输电工程项目融资合同协议

输电工程项目融资合同协议第一条定义除非本协议上下文另有需要，下列术语具有以下含义：1.1“项目”指由借款方负责开发、建设、拥有和运营的，位于[项目具体地点]的[具体电压等级]输电工程项目，包括但不限于[项目线路起止点]、变电站及相关配套设施。1.2“借款方”指[项目公司全称]，系根据[注册地法律]注册成立并有效存续的有限责任公司，为本协议项下贷款的主要借款人。1.3“贷款方”指[贷款机构全称]，系根据[注册地法律]注册成立并有效存续的[金融机构类型]，根据本协议向借款方提供融资。1.4“担保方”指[担保方全称]，系根据[注册地法律]注册成立并有效存续的[公司类型/金融机构类型]，根据本协议为借款方提供担保。1.5“项目资产”指项目在建设和运营过程中形成的所有资产，包括但不限于土地、在建工程、工程设备、运输车辆、备品备件、无形资产（如土地使用权、专利技术等）以及项目在运营期间产生的应收账款和股权等。1.6“项目收益”指项目在运营期间产生的所有收入和利润，包括但不限于电力销售收入、政府补贴、运维服务费等，扣除运营成本、税费及相关费用后的净收益。1.7“融资总额”指贷款方根据本协议约定向借款方提供的贷款本金总额，即[具体金额]元（大写：[金额大写]）。1.8“贷款期限”指本协议项下各期贷款自实际发放之日起至到期日止的期限。1.9“利率”指贷款方根据本协议约定向借款方收取的贷款利息率。第一期贷款利率为[具体利率]%，自第一期贷款发放之日起计算；后续各期贷款利率根据[利率基准]加上[利率加点]确定。1.10“费用”指借款方根据本协议应向贷款方支付的所有与贷款相关的费用，包括但不限于评估费、承诺费、提前还款罚息、律师费、审计费、保险费等。1.11“陈述与保证”指借款方在本协议“借款方陈述与保证”条款中作出的所有声明和保证。1.12“违约事件”指本协议“违约事件”条款中定义的任何事件。1.13“宽限期”指贷款方在宣布借款方发生违约事件后，给予借款方纠正违约行为或筹措资金清偿债务的一定期限。1.14“项目公司”指借款方，亦指根据项目需要设立或已设立的项目特定目的公司。1.15“母公司”指借款方的母公司或最终母公司，根据其注册地法律定义。1.16“不可抗力”指根据本协议定义的事件，其发生是不可避免的，且不能通过合理措施避免或克服。1.17“有效担保”指符合本协议规定的、能够有效实现担保目的的抵押、质押或保证。1.18“财务报表”指按照中国会计准则编制并经[审计方式，如审计]审计的借款方或项目公司最近[具体时期，如年度/半年度/季度]的资产负债表、利润表、现金流量表及审计报告。1.19“合格购电协议”指符合贷款方要求的、由项目公司或其关联方与[电力购买方名称或类型]签订的、为期[具体年限]年、具有法律约束力的电力购买协议，其关键条款需经贷款方书面同意。第二条贷款金额、币种与用途2.1贷款方同意根据本协议的约定，向借款方提供总额为人民币[具体金额]元（大写：[金额大写]）的贷款（以下简称“贷款”），贷款币种为人民币（RMB）。2.2贷款将分[具体期数]期发放，具体每期金额及发放时间如下：（1）第一期贷款金额为人民币[具体金额]元，计划于[具体日期]前发放；（2）第二期贷款金额为人民币[具体金额]元，计划于[具体日期]前发放；（3）……2.3贷款用途：本贷款资金必须专项用于[项目具体名称]输电工程项目的[详细说明用途，如：土建工程、设备采购、安装调试、征地拆迁、建设相关税费等]，任何情况下不得挪作他用。借款方承诺将设立专项账户（“贷款专款账户”）用于接收贷款资金和支付项目费用，并接受贷款方的监督。第三条贷款利率与费用3.1贷款利率：本协议项下贷款利率按以下方式确定：（1）第一期贷款利率为年利率[具体利率]%；（2）自第二期贷款起，利率在[具体利率基准，如LPR/SHIBOR等]的基础上加收[具体加点数值]个基点，具体利率水平以贷款发放时双方确认为准。3.2利息自每期贷款实际发放之日起计算，按[计息方式，如按日计息/按月计息]计算。利息按[付息方式，如每季付息/到期付息]支付。3.3费用：（1）承诺费：若借款方在贷款发放期后，未能按本协议约定按时足额支用贷款额度，贷款方有权对未支用的贷款部分按[具体费率，如年利率0.5%]计收承诺费。承诺费自贷款到期日或实际支用完毕日（以先到者为准）起计算，按[付息方式]支付。（2）其他费用：借款方应承担因本协议产生或与取得本贷款相关的所有费用，包括但不限于贷款项目评估费、法律咨询费、审计费、保险费、登记费、公证费等，除非本协议另有约定，所有此类费用均由借款方承担。3.4贷款本息的支付方式：借款方应通过银行转账方式将贷款本金、利息、费用等支付至贷款方指定的银行账户：账户名称：[账户名称]，开户行：[开户银行]，账号：[银行账号]。第四条贷款发放与支付4.1贷款发放条件：借款方应确保在每期贷款发放前满足以下条件：（1）项目公司已根据项目进度需要设立了贷款专款账户，并接受贷款方监督；（2）项目公司已获得[列出关键政府批准文件或许可，如：项目核准批复、土地使用批准、环境影响评价批复、电网接入批复等]；（3）项目公司已与[主要承建单位名称]签订了[主要工程名称]的承包合同；（4）[其他约定条件]。4.2贷款发放程序：借款方应在每期贷款预计发放日前[具体天数]个工作日，向贷款方提交书面用款申请，连同相关证明文件。贷款方审核通过后，将按照本协议约定将贷款资金划转至借款方指定的贷款专款账户。4.3贷款支付：借款方应根据项目进度和合同约定，从贷款专款账户中支付项目费用。任何大额支付（超过人民币[具体金额]元）均需事先获得贷款方的书面同意。第五条借款方的权利与义务5.1借款方的权利：（1）按照本协议约定按期足额收回贷款资金；（2）使用贷款资金完成项目开发建设，并按计划移交项目；（3）在符合本协议约定前提下，进行项目的后续运营和商业化运营；（4）获得项目收益，优先用于偿还贷款本息。5.2借款方的义务：（1）提供资料与信息：借款方应定期（至少每[具体月份]）向贷款方提供财务报表、项目进展报告、运营数据、重大合同副本、董事会决议等贷款方要求的资料和信息。（2）陈述与保证：在本协议有效期内，借款方应向贷款方作出并持续保持以下陈述与保证：a.借款方及其所有关联方均具有合法存续主体资格，其设立、存续和运营符合所有适用的法律法规；b.借款方已获得签署和履行本协议项下义务所需的所有内部授权和外部批准，且所有此类授权和批准均为有效、合法、充分和不可撤销的；c.借款方无重大负债或未决诉讼、仲裁或行政处罚事项，其财务状况良好，未处于清算、重组或破产程序中；d.项目符合国家产业政策、能源政策和电网规划，所有必要的政府批准和许可均已获得或正在申请中，且不会出现重大障碍；e.借款方将按照项目计划有效推进项目建设，并履行与项目相关的所有重大合同；f.借款方的财务报表真实、准确、完整，反映了其财务状况和经营成果；g.借款方未提供任何虚假陈述或隐瞒重要信息；h.借款方未违反任何对其有约束力的合同条款，特别是与贷款相关的担保合同；i.借款方将维持项目公司的最低净资产水平[具体要求]；j.借款方将保持足够的运营资金，以支持项目的建设和运营；k.借款方将限制其及项目公司的进一步负债，具体限制条件包括但不限于：不得未经贷款方事先书面同意，新设担保、对外投资、进行并购、修改公司章程、分配股利或进行其他可能削弱其偿债能力的活动；l.借款方将维持必要的保险，详见本协议“保险要求”条款；m.借款方将按时足额支付其应承担的所有税费；n.借款方将确保项目在建设和运营期间的实际控制权掌握在能够保障贷款方利益的主体手中；o.借款方将确保项目收益优先用于偿还贷款本息；p.借款方将在发生可能影响其偿债能力或项目前景的重大事件时，及时向贷款方披露。（3）履约保证：借款方将履行本协议及所有与项目相关的合同，确保项目按计划完成并投入运营。（4）财务维护：借款方应维持项目公司的财务状况，确保其满足贷款方设定的财务比率要求（如：资产负债率不超过[具体比例]%，流动比率不低于[具体比例]%等）。（5）保险要求：借款方应在项目建设和运营期间，按照贷款方要求的险种和保额，购买并持续维持有效的保险，包括但不限于：a.建设工程一切险及第三者责任险，保险范围覆盖项目建设期间可能发生的自然灾害和意外事故，并将贷款方列为共同被保险人；b.项目运营期间的财产一切险及第三者责任险，并将贷款方列为共同被保险人；c.项目公司责任险；d.贷款方要求的其他保险。所有保险单应送交贷款方一份副本存档。（6）税务承担：借款方负责办理所有与项目相关的税务登记，并承担其应缴纳的所有税款。（7）信息披露：借款方应在收到贷款方要求后[具体天数]个工作日内，提供贷款方要求的任何补充资料、说明或报告。（8）项目转让限制：未经贷款方事先书面同意，借款方不得转让项目资产、项目公司股权或对本协议项下债务进行任何形式的重组、转让或豁免。如经同意，转让或重组方案需使贷款方的债权得到充分保障。第六条担保安排6.1为保障贷款方债权的实现，[担保方全称]（以下简称“担保方”）同意为本协议项下借款方（[项目公司全称]）应向贷款方支付的贷款本金、利息、费用（以下简称“贷款本息”）提供[具体担保方式，如：有条件不可撤销的连带责任保证/抵押/质押]担保。6.2担保范围：本担保覆盖借款方根据本协议应承担的贷款本息、罚息、违约金、损害赔偿金以及担保费、诉讼费、律师费等因担保而产生的所有费用。6.3担保期限：本担保期限自贷款本息产生之日起至贷款本息及所有相关费用全部清偿之日止。6.4担保效力：即使借款方违反本协议任何条款，担保方的担保义务仍然有效，贷款方有权在借款方发生任何违约事件时立即要求担保方履行担保义务。6.5担保物的价值评估：如为本协议项下的抵押或质押担保，担保物的价值应经贷款方认可的评估机构评估，其评估价值不得低于贷款本息总额的[具体比例]%。担保方应确保担保物在担保期间保持其价值。6.6担保物的处分：如发生借款方违约，贷款方有权要求担保方提供新的担保，或依法定程序处分抵押物或质押物，处分所得优先用于清偿贷款本息。第七条项目移交7.1借款方应确保项目按照国家规定和项目可行性研究报告的批复内容完成建设，并达到设计标准。7.2项目应通过[具体验收程序，如：国家电网公司组织的竣工验收]，并获得所有必要的运营许可和资质。7.3在项目通过竣工验收并取得全部运营许可后[具体时间]，借款方应将项目资产正式移交给[指定运营单位名称]，并完成相关手续的办理。项目移交前的所有费用（包括但不限于建设期利息、维护费用等）均由借款方承担。7.4贷款本息的偿还与项目移交紧密相关，贷款方保留根据项目移交情况调整还款计划的权利。在项目正式移交并稳定运营产生可靠现金流前，贷款方有权要求借款方或担保方提供额外的担保或采取其他风险控制措施。第八条违约事件与处理8.1以下任一事件的发生均构成借款方违约：（1）未能按照本协议约定或贷款发放条件按时足额支付任何贷款本金、利息或费用；（2）违反本协议“借款方陈述与保证”条款中的任何陈述或保证；（3）发生重大经营困难、财务状况严重恶化，或进入破产、清算、重组程序；（4）其股权结构发生重大变化，未经贷款方事先书面同意；（5）其资产被查封、扣押或用于清偿其他债务；（6）违反本协议关于财务维护、限制性条款或项目转让的限制性规定；（7）未能按计划推进项目建设，导致项目无法按期完工或无法达到预期运营水平；（8）未能履行关键项目合同（如工程承包合同、合格购电协议等），且该违约行为对项目或贷款方产生重大不利影响；（9）未能维持必要的保险，或保险覆盖范围、保额不符合本协议要求；（10）向第三方提供可能影响其偿债能力的担保或融资，未经贷款方事先书面同意；（11）涉及重大诉讼、仲裁或行政处罚，可能对其偿债能力产生重大不利影响；（12）项目出现重大安全隐患或运营事故，且未能采取有效措施及时处理；（13）未能及时向贷款方披露重大不利信息。8.2贷款方的权利：一旦发生本协议定义的违约事件，贷款方有权采取以下一项或多项措施：（1）要求借款方或担保方立即纠正违约行为；（2）向借款方或担保方发出书面违约通知，给予[具体天数]天的宽限期；（3）暂停发放尚未发放的贷款；（4）宣布全部或部分贷款立即到期，要求借款方或担保方立即清偿全部未偿还的贷款本息及相关费用；（5）要求借款方或担保方提供新的或加强现有担保；（6）对借款方或担保方的资产采取占有、控制或处置措施；（7）行使抵押权或质权，处分抵押物或质押物；（8）要求保证人立即履行保证义务；（9）通过司法或仲裁途径追究借款方、担保方等的违约责任，并要求其承担全部费用；（10）宣布本协议提前终止。8.3借款方的补救措施：借款方应在收到贷款方的书面违约通知后，应在[具体天数]天内采取积极措施纠正违约，包括但不限于：筹措资金偿还到期债务、改善财务状况、恢复履行合同义务等。若在宽限期内未能有效纠正，贷款方可采取本协议8.2条所述措施。第九条项目保险9.1借款方必须按照本协议“借款方义务”第5.2（5）款的要求，购买并持续维持项目保险。所有保险单均须以中文书写，并在保险期满前办理续保。9.2保险单应包含贷款方要求的特别条款，并将贷款方列为共同被保险人或受益人，确保在发生保险事故时，贷款方能够优先获得赔偿。9.3借款方应在保险单生效后[具体天数]个工作日内，将保险单正本和副本报送贷款方备案。9.4如保险单因任何原因失效、被撤销或保险范围不足，借款方必须在[具体天数]天内重新投保同等险种和保额的保险，并立即通知贷款方。第十条贷后管理与信息提供10.1借款方应在贷款存续期间，定期向贷款方提供项目进展报告、财务报表、运营数据等，具体提供频率和内容由双方协商确定。10.2贷款方有权对项目进展、财务状况、运营情况等进行定期或不定期的检查、审计，借款方应予以积极配合，提供必要的资料和便利。10.3借款方应指定专人负责与贷款方就本协议项下的事宜进行联络，并及时处理贷款方提出的要求。第十一条项目的转让11.1未经贷款方事先书面同意，借款方、担保方不得转让本协议项下的权利义务，或转让项目资产、项目公司股权。11.2如经贷款方同意转让，受让方必须具备与转让方同等或更好的信用和财务状况，且转让方案不得损害贷款方的债权。转让所得应优先用于偿还贷款本息。11.3如借款方或项目公司进行合并、分立、重组等，均应事先获得贷款方的书面同意，并确保贷款方的债权得到保障。第十二条合同的生效、变更与终止12.1本协议在以下条件全部满足时生效：（1）本协议经各方授权代表签字并加盖公章（或合同专用章）；（2）贷款方已收到借款方提供的本协议要求的所有文件，并审核无误；（3）[其他约定生效条件，如：项目核准文件获得/相关担保合同生效等]。12.2对本协议的任何修改或补充，均须经各方协商一致，并以书面形式作出，作为本协议不可分割的一部分。12.3本协议的终止：（1）贷款本息全部清偿完毕；（2）各方协商一致终止；（3）因不可抗力导致本协议无法继续履行；（4）根据法律规定或本协议约定提前终止。（5）终止时，各方应完成清算或文件返还等事宜。第十三条法律适用与争议解决13.1本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。13.2因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，各方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权将争议提交至[具体仲裁委员会名称]，按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为[具体城市]。仲裁裁决是终局的，对各方均有约束力。（或者：因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，任何一方均有权向[具体有管辖权的人民法院名称]提起诉讼。）第十四条不可抗力14.1不可抗力是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于地震、台风、洪水、战争、动乱、政府行为等。14.2任何一方因不可抗力事件而未能履行其在本协议下的义务，该义务的履行在不可抗力影响期间应予中止。不可抗力事件消除后，受影响方应尽快恢复履行其义务。14.3发生不可抗力的一方应