企业风险管理自评问卷

企业风险管理自评问卷工具指南一、适用情境本工具适用于企业全面风险管理场景，具体包括：年度风险管理复盘：定期梳理企业面临的风险状况，评估现有控制措施有效性；重大决策前风险评估：如新业务拓展、并购重组、重大投资等，提前识别潜在风险；监管合规检查准备：应对银保监会、证监会等监管机构的风险管理要求，自检合规性；组织架构或流程优化：当企业部门调整、关键岗位变动或核心流程迭代时，重新评估风险管控适配性；风险事件复盘整改：发生风险事件后，通过自评分析漏洞，完善风险管理体系。二、实施流程详解步骤1：明确评估目标与范围目标设定：根据评估需求确定核心目标（如“识别战略层面潜在风险”“评估财务内控有效性”等），避免目标模糊导致评估偏离方向。范围界定：确定评估覆盖的业务单元（如总部、分公司、子公司）、风险类型（战略、财务、运营、合规、声誉等）及时间周期（如近1年、3年），保证资源聚焦重点领域。步骤2：组建评估工作小组小组需包含跨部门成员：风险管理部牵头，联合战略、财务、法务、运营、业务等部门负责人（如总、经理等），必要时可引入外部咨询专家提供专业支持。明确分工：组长统筹整体进度，各成员负责对应领域的风险梳理与问卷填写，保证责任到人。步骤3：设计定制化问卷内容参考行业通用风险框架（如COSO-ERM），结合企业自身业务特点，细化风险条目（示例见“三、自评问卷核心内容”）。问题设计需遵循“具体可量化”原则，避免开放式问题过多（如将“是否建立风险预警机制”细化为“风险预警指标覆盖率≥95%”为“是”，否则为“否”）。步骤4：发放问卷与收集反馈通过企业内部系统（如OA、ERP）或线下会议发放问卷，明确填写截止日期（建议7-15个工作日），保证被评估方有充足时间梳理材料。对填写过程中的疑问提供统一答疑（如指定专员负责解答），避免理解偏差影响数据准确性。步骤5：汇总分析与风险评级对回收问卷进行数据统计，计算各风险点的“发生可能性”（高/中/低）和“影响程度”（重大/较大/一般），采用风险矩阵（可能性×影响程度）确定风险等级（红/橙/黄/蓝四色）。汇总高频风险（如多个部门同时反馈的“合同审批流程漏洞”）及重大风险（可能导致重大损失或声誉影响的风险点），形成风险清单。步骤6：编制自评报告与制定改进计划报告内容需包含：评估概况、风险等级分布、现有控制措施有效性分析、主要问题及根本原因、改进建议及责任分工、时间节点等。针对高风险项制定具体整改措施（如“优化合同审批流程，增加法务初审环节，30日内完成系统配置”），明确责任部门（如法务部）和完成时限，并跟踪落实情况。步骤7：结果应用与持续优化将自评结果纳入企业年度风险管理报告，提交管理层审议；重大风险事项需上报董事会决策。定期（如每季度）回顾改进计划执行进度，根据内外部环境变化（如政策调整、市场波动）更新问卷内容与评估标准，保证工具适配企业发展需求。三、自评问卷核心内容（模板）企业风险管理自评问卷被评估部门/业务单元：__________评估周期：__________填写人：__________日期：__________风险领域具体风险点现有控制措施（可多选或补充）发生可能性（高/中/低）影响程度（重大/较大/一般）风险等级（红/橙/黄/蓝）改进建议战略风险市场竞争加剧导致战略目标偏离□定期市场调研□战略动态调整机制□其他：______________________行业政策变化影响业务可持续性□政策跟踪机制□合规审查流程□其他：______________________财务风险应收账款回收周期延长，坏账风险上升□客户信用评级□账龄分析制度□催收流程□其他：______________________融资成本上升导致利润空间压缩□多元化融资渠道□利率风险对冲□成本监控体系□其他：______________________运营风险关键岗位人员流失影响业务连续性□岗位备份机制□薪酬竞争力评估□培训体系□其他：______________________供应链中断（如供应商违约、物流受阻）□供应商多元化□安全库存管理□应急预案□其他：______________________合规风险数据安全与隐私保护不符合监管要求□数据加密制度□定期合规审计□员工培训□其他：______________________反洗钱、反垄断等合规流程存在漏洞□专项合规手册□内部举报机制□第三方审计□其他：______________________声誉风险客户投诉处理不当引发负面舆情□投诉响应时限（24小时内）□舆情监测系统□危机公关预案□其他：______________________产品质量问题影响品牌形象□质量检测标准□供应商质量管控□召回机制□其他：______________________四、关键要点提示问卷设计需贴合实际：避免直接套用模板，应结合企业所处行业（如金融、制造、互联网等）、规模及发展阶段调整风险条目，保证“风险点”与业务场景强相关。保证数据真实性：评估工作小组需对问卷内容进行交叉验证（如对比财务数据、业务记录），避免部门因规避责任而虚报、瞒报，必要时可抽查原始凭证。跨部门协作是核心：风险往往涉及多个环节，需打破部门壁垒，例如“供应链风险”需采购、仓储、财务部门共同评估，避免片面判断。动态调整评估标准：当企业战略、业务模式或外部环境发生重大变化时（如