2026年基金从业资格证考试题库500道（典优）

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、经登记后的私募基金管理人依法解散、被依法撒销或者被依法宣告破产的，基金业协会应当及时（）基金管理人登记。

A.核查

B.修改

C.复核

D.注销

【答案】：D2、基金份额持有人享有下列（）权利。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D3、私募股权投资起源和盛行于（）。

A.荷兰

B.英国

C.加拿大

D.美国

【答案】：D4、以下关于折现现金流法说法错误的是（）。

A.折现现金流法是专业人士广泛使用的一种估值方法。

B.未来十年现金流及终值的折现值之和即为估算的企业价值。

C.现金流预测期间的长度视行业的不同而不同

D.典型的折现现金流估值法会预测企业未来20年的现金流

【答案】：D5、股权投资基金行业自律组织一般采取（）形式，甶基金管理人和其他基金服务机构组成。

A.公益组织

B.商业机构

C.政府监管

D.行业协会

【答案】：D6、股权投资基金募集过程中，以下行为符合现行监管规则的是（）。

A.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A7、在我国，现行的股权投资基金组织形式主要分为公司型、合伙型和信托（契约）型，影响具体组织形式的因素主要包括不属于的一项是（）。

A.法律、监管

B.基金税负

C.业务适应度

D.投资环境

【答案】：D8、（）是指“投资于企业非公开交易的私人股权”的投资基金。

A.创业投资基金

B.股权投资基金

C.广义股权投资基金

D.狭义股权投资基金

【答案】：C9、基金合同所包含的重要信息不包括（）。

A.基金的投资基本要素

B.基金的投资方向

C.基金的运作方式

D.基金的持有人结构

【答案】：D10、（）是指基金从业人员应当以对待自己事情一样的谨慎和注意来对待所在机构的工作，尽职尽责。

A.忠诚

B.尽责

C.诚实

D.守信

【答案】：B11、不动产投资的类型不包括（）。

A.地产投资

B.商业房地产投资

C.工业用地投资

D.基金产品投资

【答案】：D12、（2017年真题）并购基金对投资对象的整合主要通过（）来实现。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A13、下列关于基金服务业务的说法，错误的是（）。

A.基金服务业务所涉及的基金财产和投资者财产应当独立于基金服务机构的自有财产

B.基金服务机构应当对提供服务业务所涉及的基金财产和投资者财产实行严格的分账管理

C.基金托管人不得被委托担任不同基金的基金服务机构

D.基金服务机构应当具备开展服务业务的营运能力和风险承受能力

【答案】：C14、(2017年)境外直接上市的优点在于（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D15、（）是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。

A.职业道德

B.道德

C.基金职业道德教育

D.基金职业道德修养

【答案】：C16、某基金2015年的平均收益率为10％，该年市场无风险收益率为2％，该基金的收益率标准差为10％，则该基金的夏普比率为（）。

A.0.4

B.1.0

C.0.8

D.0.6

【答案】：C17、关于信托（契约）型股权投资基金合同，可不涉及的基本情况是（）。

A.基金的投资目标和投资范围

B.基金的结构化安排

C.基金的运作方式

D.基金得收益分配原则、执行方式

【答案】：B18、（2017年真题）下列关于基金管理人内部治理监管的说法中，错误的是（）。

A.基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会规定及时履行重大事项报告义务

B.当基金管理人与基金份额持有人利益发生冲突时，应以份额持有人利益优先

C.基金管理人应建立良好的内部治理结构，明确股东会、董事会、监事会和高管的职责权限，确保基金管理人独立运作

D.基金管理人应当从基金财产中计提风险准备金，以增强管理人风险防范能力，保护份额持有人利益

【答案】：D19、（2017年真题）召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

A.10

B.15

C.20

D.30

【答案】：D20、（）不是基金信息披露的禁止行为。

A.按规定时间进行信息披露

B.对客户承诺收益

C.信息披露文件中的虚假记载

D.对证券投资业绩进行预测

【答案】：A21、基金进行利润分配，会对基金份额净值和投资者利润产生的影响是（）。

A.基金份额净值下降，投资者利益会相应减少

B.基金份额净值不变，投资者利益也不会受影响

C.基金份额净值下降，但投资者利益不受影响

D.基金份额净值不变，但投资者利益会相应减少

【答案】：C22、基金管理人应当在（）的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。

A.每个月

B.每季度

C.每半年

D.每年

【答案】：B23、（）是基金投资运作的基础部门，通过对宏观经济分析、行业状况、上市公司等进行详细分析和研究。

A.投资部

B.研究部

C.交易部

D.法律部

【答案】：B24、房地产有限合伙由（）和（）组成。

A.隐名合伙人；出名合伙人

B.有限合伙人；出名合伙人

C.有限合伙人；普通合伙人

D.隐名合伙人；普通合伙人

【答案】：C25、某私募基金于2017年10月27日清算终止，按《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，该私募基金的管理人应该妥善保存该私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录和其他相关资料。保存期限至少应该至（）。

A.2037/10/27

B.2027/10/27

C.2032/10/27

D.2022/10/27

【答案】：B26、（2020年真题）不属于股权投资基金清算必要程序的是（）

A.支付清算费用

B.编制清算报告

C.成立清算小组

D.举行合伙人会议决议投资退出事项

【答案】：D27、天使投资个人对其投资额的（）尚未抵扣完的，可自注销清算之日起36个月内抵扣天使投资个人转让其他初创科技型企业股权取得的应纳税所得额。

A.30％

B.50％

C.60％

D.70％

【答案】：D28、如果股票价格中已经反映了影响价格的全部信息，我们就称该股票市场是（）。

A.半强有效市场

B.弱有效市场

C.无市场

D.强有效市场

【答案】：D29、下列属于企业风险管理基本框架内容的是()。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B30、基金经营机构的客户交易记录自交易记账当年计起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：B31、单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的()。

A.2%

B.5%

C.10%

D.20%

【答案】：C32、基金管理公司变更持有（）以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项，应当报经国务院证券监督管理机构批准。

A.1%

B.3%

C.5%

D.10%

【答案】：C33、下列属于基金托管协议包含的重要信息的是()

A.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则

B.基金份额持有人可申请赎回持有的基金份额

C.基金管理人和托管人之间的互相监督和核查

D.基金托管人和基金投资者之间的互相监督和核查

【答案】：C34、(2017年)下列不属于股权投资基金乘数法估值使用指标的是（）。

A.市盈率

B.市净率

C.市销率

D.利润率

【答案】：D35、当存在（）时，应审慎评估基金产品风险。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D36、基金份额持有人大会不可以由（）提议召集。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金份额持有人

D.监管机构

【答案】：D37、下列关于封闭式基金份额上市交易应符合的条件，说法错误的是（）。

A.基金的募集符合《证券投资基金法》规定

B.基金合同期限为3年以上

C.基金募集金额不低于2亿元人民币

D.基金份额持有人不少于1000人

【答案】：B38、可转换证券的市场价格一般保持在可转换证券的投资价值或转化价值之上,这意味着当可转换证券价格（）。

A.在投资价值之上，购买该证券并持有到期，就可获得较高的到期收益

B.市场价格小于转换价值，此时转股对持有人不利

C.在转换价值之上,购买该证券并立即转化为标的股票，再将标的股票出售，就可获得该可转换证券转换价值与市场价值的差价收益

D.在转换价值之下,购买该证券并立即转化为标的股票，再将标的股票购买，就可获得该可转换证券转换价值与市场价值的差价收益

【答案】：C39、基金募集机构对普通投资者要按照风险承受能力由低到高至少分为（）

A.C1、C2二种类型

B.C1、C2、C3三种类型

C.C1、C2、C3、C4四种类型

D.C1、C2、C3、C4、C5五种类型

【答案】：D40、以下关于货币市场基金和货币市场工具的说法错误的是()。

A.货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所

B.货币市场基金长期收益率低，不适合长期投资

C.货币市场工具流动性好、安全性高、但收益率低

D.资本市场进入门槛高，一般投资者无法进入，属于场外交易;但资本市场基金门槛低，投资者通过资本市场基金进入资本市场。

【答案】：D41、（）是指计算公司各年度毛利率、资产收益率、净资产收益率等，分析公司各年度盈利能力及其变动情况，分析和判断公司盈利能力的持续性。

A.盈利能力分析

B.财务比率分析

C.偿债能力分析

D.运营能力分析

【答案】：A42、在投资阶段，基金管理机构将资金投向被投资企业：这一阶段主要包括（）

A.I、II、III、IV

B.I、II、III、V

C.I、III、IV、V

D.II、III、IV、V

【答案】：A43、下列关于基金业绩评价的指标的说法中，正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：C44、基金业协会的权力机构为()。

A.董事会

B.监事会

C.理事会

D.会员大会

【答案】：D45、衍生工具按照特点来分类，不包括（）。

A.远期合约

B.期货合约

C.结构化金融衍生工具

D.独立衍生工具

【答案】：D46、下列关于证券投资基金特点说法错误的是()。

A.基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责

B.为基金提供服务的基金托管人、基金管理人参与基金收益的分配

C.基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点

D.公募证券投资基金的一个显著特点是严格监管与信息透明

【答案】：B47、（），是指股权投资基金选择合适的时机，将其在被投资企业的股权变现，由股权形态转化为具有流动性的现金收益，以实现资本增值，或及时避免和降低财产损失。

A.股份转让

B.挂牌转让

C.项目退出

D.股权转让

【答案】：C48、对于业务稳定成熟企业的投资后管理，股权投资基金重点监控的目标是()

A.净利润水平

B.银行授信额度

C.融资金额规模

D.销售额增长率

【答案】：A49、(2016年)以下不属于证券投资基金销售业务信息管理平台的是（）。

A.后台管理系统

B.后台业务系统

C.前台业务系统

D.应用系统的支持系统

【答案】：B50、公开募集基金的基金管理人应按照基金合同的规定及时地向（）支付基金收益。

A.基金份额持有人

B.基金托管人

C.基金发起人

D.基金管理人

【答案】：A51、目前，托管资产的场内资金清算的结算模式一般不会采用（）。

A.分级结算模式

B.托管人结算模式

C.券商结算模式

D.第三方存管模式

【答案】：A52、(2017年)基金份额登记机构应当妥善保存登记数据，保存期限的要求是（）。

A.自基金账户销户之日起不得少于10年

B.自投资人首次基金交易之日起不得少于10年

C.自基金账户开立之日起不得少于20年

D.自基金账户销户之日起不得少于20年

【答案】：D53、公司解散或破产清算时，公司的资产在不同证券持有者中的清偿顺序是（）。

A.债券持有人（先于）优先股股东（先于）普通股股东

B.优先股股东（先于）普通股股东（先于）债券持有人

C.优先股股东（先于）债券持有人（先于）普通股股东

D.普通股股东（先于）优先股股东（先于）债券持有人

【答案】：A54、关于契约型股权投资基金合同，可不涉及的是()

A.股权投资基金的投资

B.股权投资基金的费用与税收

C.股权投资基金的收益分配

D.基金的结构化安排

【答案】：D55、一般来说，股东会依法可以行使的职权（）。

A.决定公司的经营方针和投资计划

B.修改公司章程，批准对公司经营范围的任何修改

C.选举和更换董事，批准董事的报酬事项

D.以上都是

【答案】：D56、下列属于基金持有人发展趋势的是（）。

A.机构多元化和结构个人化

B.机构专一化和个人多样化

C.机构个人同一发展

D.机构个人单一发展

【答案】：A57、（）在尽职调查工作中，起着防范风险、提高尽职调查质量的作用，属于股权投资机构内部的自我监督机制。

A.内部监督

B.内部核查

C.内部复核

D.内部调查

【答案】：C58、(2016年)关于公募证券投资基金的表述，不正确的是（）。

A.需要公开披露招募信息

B.面向社会公开发行

C.发行对象为不特定投资人

D.发行对象为特定投资人

【答案】：D59、存在特殊情况时，监事会有权代表公司的权利。以下选项不属于特殊情况的是（）。

A.当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宜

B.当董事自己或他人与本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事进行交涉

C.当监事调查公司业务及财务状况、审核账册报表时，有权代表公司委托律师、会计师或其他第三方人员协助调查

D.当股东对本公司有交涉时，由监事会代表公司与股东进行交涉

【答案】：D60、甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入、卖出相同个股，为自己牟取利益，关于这一行为下列表述正确的是()。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A61、关于公募基金销售活动，以下合规的是（）。

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A62、美国纳斯达克市场采用交易制度。（）

A.多元做市商

B.特定做疏

C.指定做市商

D.单一市商

【答案】：A63、关于私募基金管理人的投资运作行为，下列正确的是（）。

A.无需向基金份额持有人披露杠杆运用情况

B.因投资策略相同，将旗下两个基金的资金合并账户管理

C.自基金清算终止后，保存基金的投资决策文件10年

D.因需要临时筹措资金头寸，管理人借用其他基金的资金

【答案】：C64、夏普指数、特雷诺指数、詹森指数与CAPM之间的关系是（）。

A.三种指数均以CAPM模型为基础

B.詹森指数不以CAPM为基础

C.夏普指数不以CAPM为基础

D.特雷诺指数不以CAPM为基础

【答案】：A65、电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少（）的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。

A.5秒钟

B.10秒钟

C.5分钟

D.10分钟

【答案】：A66、（2017年真题）投资后管理中，对处于市场扩张阶段的企业，（）不能反映出企业的成长速度。

A.营业网点开设

B.新拓展市场区域

C.销售增长率

D.应收账款金额

【答案】：D67、货币市场基金可以投资于以下金融工具（）。

A.现金

B.股票

C.可转换债券

D.信用等级在AAA级以下的企业债券

【答案】：A68、下列关于金融资产的叙述，错误的是（）。

A.金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证

B.未标示明确的价值

C.表明了交易双方的所有权关系和债权关系

D.分为债权类金融资产和股权类金融资产两类

【答案】：B69、（2016年真题）作为一种集合投资方式，证券投资基金（）。

A.集中资金、集中投资

B.集中投资、控制风险

C.集中资金、分散投资

D.集中资金、分散风险

【答案】：D70、国内证券交易所进行证券交收时，分成中国结算公司上海分公司和中国结算公司深圳分公司与结算参与人的证券交收以及结算参与人与客户之间的证券交收，这个交收制度体现了（）。

A.货银对付原则

B.净额结算原则

C.共同对手方原则

D.分级结算原则

【答案】：D71、（）要求用精确的语言披露信息，不使人误解，不得使用模棱两可的语言。

A.真实性原则

B.准确性原则

C.完整性原则

D.规范性原则

【答案】：B72、（2017年真题）基金销售机构在监测客户款项划转时，发现有可疑交易或者行为，应在其发生后10个工作日内，向（）报告。

A.中国证监会

B.中国反洗钱监测分析中心

C.中国人民银行

D.中国证券投资基金业协会

【答案】：B73、（）并上市一般是在被投资企业经营达到理想状态时进行的。

A.股票首次公开发行

B.股票首次非公开发行

C.股票公开发行

D.股票非公开发行

【答案】：A74、可以通过（）等能够有效控制宣传推介对象和数量的方式，向事先已了解其风险识别能力和承担能力的“特定对象”宣传推介。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D75、下列不属于企业的关键比率预警信号（）

A.流动比率

B.违约金比例

C.速动比率

D.存货周转率

【答案】：B76、（）年,鹏华基金管理公司发行了鹏华前海万科封闭式混合型发起式证券投资

A.2012

B.2013

C.2014

D.2015

【答案】：D77、（）要求基金使用规范的语言及形式进行信息披露，避免由于内容或表达方式的不当而造成误解。

A.公平披露原则

B.真实性原则

C.准确性原则

D.完整性原则

【答案】：C78、基金募集失败后，所筹集的资金加银行同期存款利息退还基金投资人的期限是募集期限届满后（）。

A.10日内

B.10个工作日内

C.30日内

D.30个工作日内

【答案】：C79、基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人，新基金托管人产生前，由（）指定临时基金托管人。

A.中国基金业协会

B.中国证监会

C.中国银监会

D.基金管理人

【答案】：B80、（2018年真题）关于股权投资基金对目标公司的法律尽职调查，下列表述错误的是（）

A.需侦查主要股东与目标公司间的关联交易资金往来及担保的合法性

B.需侧重侦察目标公司是否存在欠税和潜在税务处罚问题，无需核查相关优惠待遇的持续性

C.需审查目标公司签订的重大合同，核查合同金额、支付方式和主要条款，关注合同履行过程中的不确定性

D.需关注目标公司涉及的诉讼及仲裁情况，并侦查已决诉讼与仲裁的履行合规性

【答案】：B81、开放式基金的开放期，基金管理人应披露基金每个开放日的（）。

A.基金资产净值和基金累计份额净值

B.基金资产净值和基金份额净值

C.基金资产总值和基金资产净值

D.基金份额净值和基金累计份额净值

【答案】：D82、（）既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回。

A.主动型基金

B.上市开放式基金

C.在岸基金

D.QDII基金

【答案】：B83、基金利润是指基金的收入扣除基金承担的各项费用和税收之后，超出投资者（）的部分。

A.投资收益

B.投资损失

C.投资本金

D.投资报酬

【答案】：C84、目前，我国基金卖出股票按照1‰的税率征收()。

A.营业税

B.所得税

C.增值税

D.印花税

【答案】：D85、收购人持有一个上市公司的股份达到该公司已发行股份的（）时，继续增持股份的，应当采取要约方式进行，发出全面要约或者部分要约。

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%

【答案】：C86、(2017年)根据《中华人民共和国证券投资基金法》关于基金从业人员任职资格的要求，下列可以成为公募基金从业人员的是（）。

A.犯有走私罪，被判处过刑罚的人

B.因违法行为被期货公司开除的人

C.对所任职公司因经营不善破产清算负有个人责任的董事，自破产清算终结之日起超过五年的

D.因违法行为被吊销执业证书的律师

【答案】：C87、（）年，数家并购基金管理机构脱离美国创业投资协会，发起设立了美国私人股权投资协会。

A.2005

B.2006

C.2007

D.2008

【答案】：C88、竞业禁止条款要求目标公司通过保密协议或其他方式，确保董事或其他高管不得（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】：B89、跟踪误差产生的原因，不包括（）。

A.复制误差

B.指数调整

C.各项费用

D.现金留存

【答案】：B90、基金托管人应当履行下列（）职责。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D91、2000年9月22日，布鲁塞尔证券交易所与巴黎证券交易所、阿姆斯特丹证券交易所合并，建立（）。

A.泛欧证券交易所

B.纽约-泛欧证券交易所

C.CME集团有限公司

D.伦敦国际金融期权期货交易所

【答案】：A92、用人单位在未与劳动者协商或者征求劳动者同意的情况下将保守商业秘密的条款加入劳动合同的，（）。

A.属于双方行为

B.劳动合同有效

C.保密协议有效

D.保密协议无效

【答案】：D93、管理费和托管费（）作为计算并收取。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：D94、（2017年真题）关于各类风险的判断，下列表述正确的是（）。

A.因市场交易量不足，导致不能以合理价格及时进行证券交易的风险是市场风险

B.因受各种因素影响而引起的证券及其衍生品市场价格不利波动而面临损失的风险是信用风险

C.由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险是制度和流程风险

D.由于内部程序、人员和系统的不完备或失效或外部事件而导致的直接或间接损失的风险是操作风险

【答案】：D95、关于开放式基金的非交易过户，以下表述错误的是（）

A.接受划转的主体必须是合格的个人或机构投资者

B.非交易过户不采用申购、赎回等基金交易方式

C.基金销售代理网点确认非交易过户申请

D.非交易过户将一定数量的基金份额从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户

【答案】：C96、市场风险是指基金投资行为受到宏观政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响而面对的风险，不包括（）。

A.政策风险

B.经营风险

C.购买力风险

D.经济周期性波动风险

【答案】：B97、基金管理公司的投资管理部门不包括（）。

A.投资部

B.研究部

C.交易部

D.市场部

【答案】：D98、下列关于基金销售适用性实施保障的说法错误的是（）。

A.基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序

B.基金销售机构分支机构应当在总部的指导和管理下实施与基金销售适用性相关的制度和程序

C.基金销售机构应当制定基金产品和基金投资人匹配的方法

D.中国证监会对基金销售适用性的执行情况进行自律管理

【答案】：D99、QDII基金份额的认购程序不包括()。

A.开户

B.认购

C.确认

D.申请

【答案】：D100、各类非银行金融机构可以通过（）实现套期保值、头寸管理、资产管理、增值等目的。

A.回购协议

B.定期存款

C.存款准备金

D.同行拆借

【答案】：A101、目前，我国股票型基金的认购费率最高一般不超过（）。

A.1%

B.2%

C.3%

D.1.5%

【答案】：D102、基金合同成立的时间是（）。

A.投资人交纳认购的基金份额的款项时

B.基金管理人提交验资报告时

C.基金管理人申请注册登记时

D.基金份额发售时

【答案】：A103、（2017年真题）下列基金从业人员的执业行为，有悖于专业审慎原则的是（）。

A.基金从业人员在向客户推荐基金时，在大致了解客户投资需求的基础上，主要推荐管理费率较高的基金品种

B.基金从业人员记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议和行动等相关事项

C.基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，具有合理充分的依据，由适当的研究和调研支撑，保持独立性与客观性

D.基金从业人员牢固树立风险控制意识，提高风险管理水平

【答案】：A104、根据《公司法》的规定，公司公开发行股份前已发行的股份，自公司股票在证券交易所上市交易之日起（）内不得转让。

A.五年

B.一年

C.两年

D.六个月

【答案】：B105、（）中国证券业协会证券投资基金业委员会成立。

A.2002年12月

B.2004年12月

C.2012年6月

D.2014年6月

【答案】：B106、中国证监会及其派出机构可以对以下哪些主体的违法违规行为进行行政处罚?

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：B107、任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出和买入总余额分别不得超过该只债券流通量的（），远期交易卖出总余额不得超过其可用自由债券总余额的（）。

A.20%；200%

B.20%；100%

C.50%；200%

D.10%；100%

【答案】：A108、某基金的份额净值在第一年年初时为2元，到了年底基金份额净值达到3元，但时隔一年，在第二年年末它又跌回到了2元。假定这期间基金没有分红，则该基金的算术平均收益率计算的平均收益率为（）%。

A.0

B.8.5

C.5

D.10.5

【答案】：B109、以下不属于短期融资券交易品种有（）。

A.１年

B.３个月

C.６个月

D.８个月

【答案】：D110、关于单只基金的投资者人数限制，说法错误的是（）

A.契约型股权投资基金，投资者人数不得超过200人

B.采取有限责任公司形式的股权投资基金，投资者人数不得超过100人

C.采取股份有限公司形式的股权投资基金，投资者人数不得超过200人

D.合伙型股权投资基金，投资者人数不得超过50人（含普通合伙人）

【答案】：B111、按照客户获取收益方式的不同，理财计划可以分为（）。

A.保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益理财计划

B.固定利率理财计划和浮动利率理财计划

C.保证收益理财计划和非保证收益理财计划

D.保证收益理财计划和保本浮动收益理财计划

【答案】：C112、在杜邦财务分析体系中，假设其他情况相同，下列说法中错误的是（）。

A.权益乘数大则资产净利率大

B.权益乘数大则净资产收益率大

C.权益乘数等于股东权益比率的倒数

D.权益乘数大则财务风险大

【答案】：A113、当发生巨额赎回及部分延期赎回时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在（）个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理方法。

A.1

B.3

C.5

D.10

【答案】：B114、下列属于非公开募集基金推介方式的是（）。

A.报刊、电台、电视台推介

B.讲座、报告会推介

C.非公开推介

D.布告、传单推介

【答案】：C115、中国人民银行公开市场业务操作室确定中央银行票据价格的方式采用（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A116、?若某投资者投资10万元认购南方保本基金，假设该笔认购按照100%比例全部予以确认，并持有到保本期到期，认购费率为1%。假定募集期间产生的利息为50元，持有期间基金累计分红0.08元/基金份额。则认购份额为（）份。

A.99009.9

B.99059.9

C.990.1

D.100000

【答案】：B117、我国《证券法》《基金法》规定，非公开募集投资者人数不得超过（）

A.200人

B.300人

C.100人

D.1000人

【答案】：A118、督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司（）和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。

A.董事长

B.董事会

C.股东会

D.总经理

【答案】：D119、基金管理人公司监察稽核控制，错误的是（）。

A.公司督察长应当定期或不定期向全体董事报送工作报告

B.公司应当设立监察稽核部门，对董事会负责

C.督察长根据履行职责的需要，有权调阅公司相关文件、档案

D.公司董事会和经理层应当重视和支持监察稽核工作

【答案】：B120、以下事件对于金融市场不属于系统风险的是（）

A.2001年安然公司事件

B.2008年次贷危机

C.1998年亚洲金融风暴

D.2001年美国“911”恐怖袭击事件

【答案】：A121、（2016年真题）内部控制机制中，在（）上，不能重程序监督、不注重对“内部人”监督的偏向。

A.设置内部控制机构

B.建立内部控制制度

C.监督内部控制

D.执行内部控制制度

【答案】：C122、下列对基金管理公司使用基金宣传推介材料的情形，实行行政监管处罚措施中，错误的是（）。

A.罚款

B.提示改正

C.出具监管警示函

D.暂停办理相关业务

【答案】：A123、关于专业投资者与普通投资者的转化，以下说法错误的是（）。

A.专业投资者转化为普通投资者后，基金销售机构应当对其履行相应的适当性义务

B.普通投资者可以申请转换为专业投资者，基金销售机构应当按照其意愿为其办理转化手续

C.符合条件的专业投资者可以告知基金销售机构选择成为普通投资者

D.普通投资者申请转换为专业投资者，应当符合规定的条件

【答案】：B124、关于股权投资基金的财产保管和基金托管，表述错误的是（）。

A.通常由基金投资者和基金管理人约定是否进行托管

B.管理人和托管人对投资者同时承担双重受托责任

C.对基金财产承担相关责任，基金财产保管机构成为基金当事人

D.基金资产保管机构作为基金管理人的代理人，对基金财产承担保管责任

【答案】：C125、基金在场内进行投资交易，需要支付的交易结算费用中不包括()

A.经手费

B.证券交易所交易监管费

C.过户费

D.申购赎回费

【答案】：D126、基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当具有（）年以上与其所任职务相关的工作经历。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：C127、风险揭示书的内容一般不包括（）。

A.股权投资基金的特殊风险

B.股权投资基金的一般风险

C.基金的投资情况

D.基金募集机构应对基金合同中的投资者权益相关重要条款与投资者逐项确认

【答案】：C128、关于创业投资基金的运作的特点，说法不正确的是（）。

A.主要是未上市成长性创业企业

B.直接采取控股性投资

C.以基金的自有资金进行投资

D.主要来源于所投资企业的因价值创造带来的股权增值

【答案】：B129、合伙型股权投资基金，新增合伙人需经（）一致同意，并订立入伙协议。

A.全体合伙人

B.一半以上合伙人

C.2/3以上合伙人

D.1/3以上合伙人

【答案】：A130、托管人委托负责境外资产托管业务的境外资产托管人应符合的条件有（）。

A.在中国大陆设立，受当地政府、金融或证券监管机构的监管

B.最近两个会计年度实收资本不少于1O亿美元或等值货币，或托管资产规模不少于1000亿美元或等值货币

C.有足够的熟悉境外托管业务的专职人员

D.最近1年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查

【答案】：C131、关于证券投资基金持有人，以下表述错误的是（）。

A.基金持有人是基金投资的受益人

B.基金持有人是基金的管理人

C.基金持有人是基金的出资人

D.基金持有人是基金资产的所有者

【答案】：B132、（）是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。

A.基金业协会

B.证券交易所

C.期货公司

D.基金管理公司

【答案】：A133、世界上最早的开放式证券投资基金是()。

A.1943年英国的海外政府信托契约

B.1924年美国的马萨诸塞投资信托基金

C.1873年苏格兰的美国投资信托

D.1868年英国的海外及殖民地政府信托基金

【答案】：B134、股权投资基金在投资者的资产配置中的特点是（）

A.低风险、高期望收益

B.低风险、稳定收益

C.高风险、低期望收益

D.高风险、高期望收益

【答案】：D135、关于冲击成本，以下表述错误的是（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ

【答案】：D136、基金公司管理层可以下设专门委员会，对重大专业事项进行集体决策，专门委员会通常不包括（）。

A.基金份额持有人工作委员会

B.风险控制委员会

C.专户投资决策委员会

D.公募基金投资决策委员会

【答案】：A137、世界上第一只公认的证券投资基金是（）

A.海外及殖民地政府信托基金

B.苏格兰没过投资信托

C.马萨诸塞投资信托

D.英国投资信托

【答案】：A138、标的证券除权、除息的，权证的行权价格、行权比例公式不正确的是（）。

A.标的证券除权，新行权价格=原行权价格标的证券除权日参考价/除权前一日标的证券收盘价

B.标的证券除权，新行权比例=原行权比例除权前一日标的证券收盘价/标的证券除权日参考价

C.标的证券除息，新行权价格=原行权价格标的证券除息日参考价/除息前一日标的证券收盘价

D.标的证券除息，新行权比例=原行权比例除息前一日标的证券收盘价/标的证券除息日参考价

【答案】：D139、（2016年真题）证券投资基金合同的当事人不包括（）。

A.中国证券投资基金业协会

B.基金管理人

C.基金投资者

D.基金托管人

【答案】：A140、自行募集是指（）自行为其设立的股权投资基金募集资金。

A.证券公司

B.基金销售机构

C.基金管理人

D.基金托管机构

【答案】：C141、下列关于基金管理人信息披露的说法，正确的是（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D142、根据（）不同，可以将基金分为封闭式基金，开放式基金。

A.运作方式

B.法律方式

C.投资对象

D.投资目标

【答案】：A143、(2016年)（）对公司的合规管理的有效性承担责任。

A.督察长

B.合规与风险控制部

C.合规与风险管理委员会

D.董事会

【答案】：D144、基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定，不包括（）。

A.合规管理部门的功能和职责

B.合规管理部门的权限

C.合规负责人的合规管理职责

D.合规部门的人员配置

【答案】：D145、关于机会成本和冲击成本，下列说法正确的是（）。

A.交易执行速度快，机会成本小，冲击成本大

B.交易执行速度快，机会成本大，冲击成本大

C.交易执行速度快，机会成本大，冲击成本小

D.交易执行速度快，机会成本小，冲击成本小

【答案】：A146、按照道氏理论，股票的变化表现为三种趋势：长期趋势、中期趋势及短期趋势。其中，（）最为重要，也最容易被辨认，是投资者主要的观察对象。

A.长期趋势

B.中期趋势

C.短期趋势

D.中期趋势和短期趋势

【答案】：A147、货币市场基金合同生效后，基金管理人开始办理基金份额申购、赎回当日，其封闭期的收益公告应当披露（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】：A148、基金职业道德修养的形成途径是基金从业人员主动自觉的（）。

A.自我认识、自我学习、自我培训

B.自我学习、自我改造、自我完善

C.自我评价、自我完善、自我学习

D.自我改善、自我改造、自我学习

【答案】：B149、大额可转让定期存单是银行发行的具有固定期限和一定利率的，且可以在二级市场上转让的金融工具。大额可转让定期存单特征不包括（）。

A.大额可转让定期存单不记名可转让，可转让是其最大的特点

B.大额可转让定期存单一般面额较大，且为整数

C.大额可转让定期存单的投资者一般为机构投资者和资金雄厚的企业

D.大额可转让定期存单的期限较短，一般在1年以内，最短的是7天，以3个月、6个月为主

【答案】：D150、股权投资基金的收入来源包括（）。

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：D151、投资者5月4日购入的欧式期权5月15日到期，在以下时间投资者可以执行期权（）

A.I、II

B.I

C.I、II、III

D.II

【答案】：D152、计算基金詹森指数需已知的变量不包括（）。

A.市场指数收益率

B.无风险收益率

C.βp的最小二乘估计

D.基金的平均收益率

【答案】：D153、关于我国股权投资基金投资者人数限制的说法，错误的是（）。

A.公司型基金中有限公司：不超过50人

B.公司型基金中股份公司：不超过200人

C.合伙型基金：不超过100人

D.契约型基金：不超过200人

【答案】：C154、不主动寻求取得超越市场表现的基金是（）。

A.积极成长基金

B.主动型基金

C.灵活配置基金

D.指数型基金

【答案】：D155、研究和发现股票的（），并将其与市场价格比较，进而决定投资策略是证券分析师的主要任务。

A.股票的票面价值

B.股票的账面价值

C.股票的清算价值

D.股票的内在价值

【答案】：D156、下列关于基金暂停估值的情形的说法错误的是（）。

A.基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时

B.因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时

C.基金托管人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产

D.占基金相当比例的投资品种的估值出现重大转变，而基金管理人为保障投资人的利益已决定延迟估值

【答案】：C157、基金的服务机构不包括（）。

A.基金管理人

B.基金评级机构

C.律师事务所

D.基金持有人

【答案】：D158、（2017年真题）为了控制信息披露合规性风险，基金公司可采取的措施是（）。

A.要求基金托管人承担信息披露的首要责任

B.在公司内部建立信息披露制度和流程，将风险责任落实到相关部门

C.将信息披露工作外包基金服务机构，由该机构承担信息披露全部风险

D.要求信息披露责任人签署承诺函，信息披露责任人承诺自行承担信息披露的全部对外责任

【答案】：B159、基金会计核算中,承担复核责任的是（）。

A.证券投资基金

B.会计师事务所

C.基金管理公司

D.基金托管人

【答案】：D160、按债券利率是否固定，可分为（）和浮动利率债券。

A.固定利率债券

B.贴现债券

C.累进利率债券

D.复利债券

【答案】：A161、(2016年)某股权投资基金正在进行募集，A机构为该只基金的管理人，为本只基金准备了推介材料。对于推介材料中的相关内容，以下符合相关法律法规要求的表述为（）。

A.“A机构作为全国最专业的股权投资基金管理人，具备优秀的过往业绩”

B.“A机构作为本基金之管理人，进一步向投资者承诺本基金的年化收益率将不低于10%”

C.“A机构作为基金管理人具有卓越的运营管理能力，其管理下的该基金将是追求安全、较高收益投资的不二选择。——B同业机构推荐”

D.“本基金作为私募股权投资基金，风险等级较高，请投资者仔细阅读并知悉相关投资风险”

【答案】：D162、私募股权合伙制度的生命周期最典型的大概需要（）年。

A.10

B.8

C.6

D.5

【答案】：A163、封闭式基金份额的发售，由()负责办理。

A.投资本人

B.基金管理人

C.基金发售人

D.基金代销机构

【答案】：B164、对社保基金资产进行投资管理属于基金管理公司的（）。

A.受托管理业务

B.基金销售业务

C.基金管理业务

D.募集资金活动

【答案】：A165、关于公募基金管理公司主要股东的条件，以下描述正确的是（）。

A.最近1年没有违法记录

B.主要股东为自然人的，个人金融资产不得低于1000万元人民币

C.主要股东为法人或者其他组织的，净资产不得低于2亿元人民币

D.主要股东持有基金管理公司股权比例不得低于30%

【答案】：C166、关于基金从业人员职业道德中"专业审慎"所要求的持续学习，以下各项能够体现这一要求的包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A167、投资备忘录，也称（），通常由投资方提出，内容一般包括投资达成的条件、投资方建议的主要投资条款、保密条款以及排他性条款。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：D168、基金年底报告披露的财务指标中，能够较为，合理地评价基金业绩表现的指标是（）。

A.基金份额净值增长率

B.周末基金份额净值

C.期末可供分配利润

D.基金净值总额

【答案】：A169、下列关于分级基金份额上市交易的叙述中，错误的是()。

A.分开募集的分级基金仅以子代码上市交易，母基金既不上市也不申购、赎回

B.目前我国发行的合并募集分级基金，通常是子份额上市交易，基础份额仅进行申购和赎回，不上市交易

C.合并募集的分级基金募集完成后，通常是仅将场内认购的份额按比例拆分为子份额

D.分级基金上市不需遵循证券交易所相关上市条件和交易规则

【答案】：D170、下列关于股票交易的佣金和印花税的说法错误的是（）。

A.证券公司对于不同的投资者往往会采用不同的交易佣金率

B.印花税是根据国家税法规定，在股票成交后对买卖双方投资者按照规定的税率分别征收的税金，是交易费用的重要组成部分

C.证券公司收取佣金归证券公司所有

D.我国A股印花税率为单边征收（只在卖出股票时征收），税率为1‰

【答案】：C171、关于债券组合管理免疫策略，以下表述错误的是（）。

A.多重负债下的组合免疫策略，债券久期与负债久期相等，债券组合的现金流现值必须与负债现值相等

B.多重负债下的组合免疫策略，负债的久期分布必须比组合内的各种债券的久期分布更广

C.规避风险是指在市场收益率非平行变动时，组合所蕴含的再投资风险

D.或有规避是一种常用的投资方法，投资者首先要确定准确的规避收益，然后确定一个能满足目标收益的可规避的安全收益水平

【答案】：B172、关于杜邦分析法，以下表述错误的是（）

A.杜邦分析法中，资产收益率可以分解成销售利润率与总资产周转率的乘积

B.杜邦分析法有助于深入分析比较企业经营业绩

C.杜邦分析法最早是由美国杜邦公司使用的一种财务分析方法

D.杜邦分析法是针对总资产收益率进行逐级分解的财务分析方法

【答案】：D173、多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的基金是（）。

A.股票基金

B.债券基金

C.货币市场基金

D.系列基金

【答案】：D174、关于基金销售人员的禁止性规范，以下表述错误的是（）

A.基金销售人员可向投资人客观陈述推介基金的历史业绩，但需表明历史业绩不预示基金的未来表现

B.基金销售人员需要依法为投资者保守秘密，不得泄露投资者买卖及持有基金份额的信息

C.基金销售人员不得擅自更改投资者的交易指令

D.基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时，销售机构不得代扣或收取任何费用

【答案】：D175、目前，（）是世界上最大的ETF市场。

A.英国

B.美国

C.中国

D.法国

【答案】：B176、（）假定，股利是投资者在正常条件下投资股票所直接获得的唯一现金流，则就可以建立估价模型对普通股进行估值。

A.自由现金流贴现模型

B.股权资本自由现金流贴现模型

C.超额收益贴现模型

D.股利贴现模型

【答案】：D177、下列基金种类中，风险等级最高的是（）。

A.债券基金

B.货币市场基金

C.股票基金

D.混合基金

【答案】：C178、对非上市企业进行的权益性投资，通过上市、并购或管理层回购等方式出售持股获利的基金是（）。

A.证券投资基金

B.私募股权基金

C.风险投资基金

D.对冲基金

【答案】：B179、2016年12月3日，基金业协会第二届第一次会员代表大会在（）召开。

A.上海

B.北京

C.香港

D.广州

【答案】：B180、督察长发现基金和公司运作中有违法违规行为的，应当及时予以制止，重大问题应当报告（）。

A.中国证监会及相关派出机构

B.证券业协会

C.董事会

D.基金业协会

【答案】：A181、招募说明书的重要信息不包含（）。

A.基金收益分配原则和方式

B.基金运作方式

C.从基金资产中列支的费用的种类

D.基金份额的发售、交易、申购、赎回的约定

【答案】：A182、下列关于开放式分级基金份额申购和赎回的叙述中，错误的是（）。

A.开放式分级基金份额的申购和赎回包括场内和场外两种方式

B.目前我国发行的合并募集的分级基金，通常只能以母基金代码进行申购和赎回

C.开放式分级基金份额的场内、场外申购和赎回遵循LOF的原则和流程

D.合并募集的分级基金，单笔认购金额不得低于10万元

【答案】：D183、会员代表大会负责制定和修改章程，其行使的职权还包括（）

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：D184、目前具有基金销售业务资格的主体包括（）等。Ⅰ、商业银行、证券公司Ⅱ、期货公司、保险机构Ⅲ、证券投资咨询机构Ⅳ、独立基金销售机构

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D185、（2017年真题）下列关于风险评估的说法中，正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A186、（2017年真题）下列体现依法监管原则的行为包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A187、下列关于完全重置成本法的说法中，正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D188、下列关于基金资产估值程序的表述错误的是（）。

A.基金份额净值是按照每个开放日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数量计算

B.基金管理人每个交易日对基金资产估值后，将基金份额净值结果发给基金托管人

C.基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序对基金管理人的计算结果进行复核，复核无误后签章返回给基金管理人

D.基金托管人按基金合同规定的估值方法、时间、程序对基金管理人的计算结果进行复核，复核无误后对外公布

【答案】：D189、特雷诺比率与夏普比率的区别在于特雷诺比率使用的是系统风险，而夏普比率则对总体风险进行了衡量。这种说法（）。

A.正确

B.错误

C.部分正确

D.部分错误

【答案】：A190、产品审批委员会所议事项包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：A191、当前市场利率为4%，某面值为100元的债券的利息为5%，剩余期限为两年，每年付息一次，该债券的内有价值最接近（）

A.95

B.102

C.92

D.98

【答案】：B192、市面上出现一种特殊债券，没有到期日，每年只按照4％的息票率付息，面值为100元，市场利率为8％，则该债券的市场价格为（）元。

A.40

B.50

C.100

D.80

【答案】：B193、下列对基金投资的流动性风险主要表现描述不正确的是（）。

A.基金管理人建仓时或者为实现投资收益而进行组合调整时,可能会由于个股的市场流动性相对不足而无法按预期的价格将股票或债券买进或卖出

B.为应付投资者的赎回，当个股的流动性较差时，基金管理人被迫在不适当的价格大量抛售股票或债券

C.当流动性供给者与需求者出现供求不平衡时不会带来流动性风险

D.流动性风险有两方面的影响，从资金供给的角度看取决于股票市场和货币市场的资金供给，从资金需求的角度，则要看基金持有人的结构

【答案】：C194、（）是使用一家上市公司的市盈率、市净率等指标与其竞争者对比，以决定该公司价值的方法。

A.内在价值法

B.相对价值法

C.市场价值法

D.证券价值法

【答案】：B195、下列投资品种不属于大宗商品的是（）。

A.大豆

B.沪深300ETF基金

C.原油

D.橡胶

【答案】：B196、基金管理人应在每年结束后()内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告

A.30日

B.15个工作日

C.90日

D.60日

【答案】：C197、以下是某基金销售机构编制的公募证券投资基金宣传推介材料中的描述，不符合法律法规规定的是（）。

A.“本基金最佳预期年化收益率8%,但本基金属于高风险品种，上述预期存在无法实现的可能”

B.“本材料仅载明基金部分信息，敬请投资人查阅基金合同和招募说明书以了解基金的具体情况”

C.“本销售机构保证以上基金信息的真实、准确和完整”

D.“本基金是基金管理人精心为震荡市投资理财而设计的投资工具，请投资人主要投资风险”

【答案】：A198、(2017年)下列关于股权投资基金跨境投资的政府管理，说法错误的是（）。

A.境外股权投资基金在中国境内的投资活动，实质是境内主体的境外投资，需遵守国家对外商直接投资的法律监管

B.外国投资者并购境内非外商投资企业包括上市公司，涉及国家规定实施准入特别管理措施的，需要完成商务部门审批等程序

C.中国境内的股权投资基金进行境外投资，必须获得有关监管机构的批准

D.进行境外投资也受到国家外汇管理机关有关外汇政策的规管

【答案】：A199、(2016年)基金市场营销的（）是指基金营销作为一种理财产品或服务，需要制度化、规范化的持续性服务的特性。

A.服务性

B.专业性

C.持续性

D.适用性

【答案】：C200、（2017年真题）股权投资基金募集程序为（）。

A.基金风险类型评估—特定对象确定—投资者适当性匹配—基金风险揭示—合格投资者确认—投资冷静期—回访确认

B.特定对象确定—投资者适当性匹配—基金风险类型评估—基金风险揭示—合格投资者确认—投资冷静期—回访确认

C.特定对象确定—基金风险类型评估—投资者适当性匹配—基金风险揭示—合格投资者确认—投资冷静期—回访确认

D.特定对象确定—基金风险类型评估—基金风险揭示—投资者适当性匹配—合格投资者确认—投资冷静期—回访确认

【答案】：C201、关于系统性风险和非系统性风险，以下表述错误的是()。

A.非系统性风险主要包括由政治因素、宏观经济因素、法律因素等引起的风险

B.政策风险属于系统性风险

C.非系统性风险往往是由某个或者少数特别因素导致的

D.组合化投资可以分散非系统性风险

【答案】：A202、（2019年真题）关于股权投资基金管理人的内部控制,表述正确的是（）

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：B203、（2017年真题）企业长远健康发展的核心因素是（）。

A.稳定的经营战略

B.持续增长的经营利润

C.高效与稳定的高层管理团队

D.高素质的员工队伍

【答案】：C204、对于基金管理人来讲，开放式基金比封闭式基金提供了更好的激励约束机制，原因在于（）。

A.封闭式基金份额固定，基金管理人的收入稳定

B.如果开放式基金业绩表现差，投资者被套，就没有赎回压力

C.封闭式基金业绩表现好，其扩展能力也将相应提高

D.如果开放式基金业绩表现好，会吸引新的投资者，基金管理人管理费收入也会增加

【答案】：D205、目前,我国证券投资基金管理费计提后,一般按（）向管理人支付。

A.月

B.季

C.日

D.周

【答案】：A206、(2017年)某基金公司推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩。下述指数中可以用来计算模拟历史业绩的是（）。

A.金牛基金指数

B.中证500指数

C.央视财经50指数

D.淘金100指数

【答案】：B207、(2017年)基金监管系统中各单位各司其职，各负其责，其中证券基金机构监管部主要的职责包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：A208、下列关于到期收益率的假设，说法正确的是（）。

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：C209、Brinson方法较为直观、易理解，下列不属于基金收益与基准组合收益的差异归因的因素是()。

A.资产配置

B.行业选择

C.交叉效应

D.风险调整

【答案】：D210、基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容可能不包括（）。

A.所在营业网点

B.从业资质证明

C.从业年限

D.从业资质证明编号

【答案】：C211、基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）个月的除外。

A.1

B.3

C.6

D.12

【答案】：C212、创业投资基金投资收益主要来源于（）。

A.因管理增值带来的股权增值

B.同时买入股权偏低与卖出股权价值偏高的股票

C.所投资企业的因价值创造带来的股权増值

D.股息和债券利息收益

【答案】：C213、(2016年)（）是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。

A.电话服务中心

B.邮寄服务

C.自动传真、电子信箱与手机短信

D.“一对一”专人服务

【答案】：D214、（）为发行人提供在债券到期前的特定时段以事先约定价格买回债券的权力。

A.可赎回债券

B.可回售债券

C.可转换债券

D.结果化债券

【答案】：A215、相对于股权自由现金流，企业自由现金流对应的折现率为（）。

A.权益资本成本

B.资本成本

C.加权平均资本成本

D.平均资本成本

【答案】：C216、某大型企业拟发起设立一只股权投资基金，该企业的做法符合规定的是（）。

A.规定投资的员工最少需要投资10万元

B.强制要求中级以上的管理人员进行投资

C.向全公司的1000名员工发起投资倡议书

D.经过资产调查向公司10名高级管理人员发送投资倡议书

【答案】：D217、（2016年真题）在原始社会末期，出现了农业、手工业、畜牧业等职业分工，（）开始萌芽。

A.法律

B.社会道德

C.职业道德

D.职业文化

【答案】：C218、关于基金管理人的合规性风险，以下表述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅳ

【答案】：B219、二手资料收集的途径主要有（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：C220、基金上市交易公告书应披露事项有（）Ⅰ．持有人户数Ⅱ．持有人结构以及前10名持有人Ⅲ．财务状况报表Ⅳ．重大事件揭示

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D221、以下符合私算基金合格投资者标准的是（）。

A.净资产500万元的单位

B.总资产800万元的单位

C.最近5年个人年均收入80万元的个人

D.金融资产200万元的个人

【答案】：C222、(2016年)根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在（）日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。

A.T+3，T+7

B.T+2，T+3

C.T+1，T+2

D.T，T+1

【答案】：C223、用以反映货币市场基金风险的指标不包括（）。

A.组合平均剩余期限

B.融资比例

C.浮动利率债券投资情况

D.贝塔系数

【答案】：D224、（）策略保证投资者有充足的奖金可以满足预期现金支付的需要。

A.价格免疫

B.或有免疫

C.所得免疫

D.总免疫

【答案】：C225、基金上市交易公告书的编制主体是（）。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.中国证监会

D.基金份额持有人

【答案】：A226、（）体现了基金管理人的服务价值。

A.基金的产品开发

B.基金的市场营销

C.基金的投资管理

D.基金的后台管理

【答案】：C227、我国基金信息披露的规范性文件中，年度报告中基金信息披露的内容不包括（）。

A.交易的业务规则的编制及披露

B.基金财务指标的披露

C.管理人报告的披露

D.基金净值表现的披露

【答案】：A228、基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的（）内，通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。

A.20个工作日

B.30个工作日

C.7个工作日

D.10个工作日

【答案】：A229、()是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力进行综合性分析，并使用具有特定含义的符号、数字或者文字展示分析的结果。

A.基金评级

B.基金估值

C.基金运作

D.基金服务

【答案】：A230、下列关于非法吸收或者变相吸收公众存款依法应当追究刑事责任的情形中，说法错误的是()。

A.个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在20万元以上的

B.个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象20人以上的

C.个人非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的

D.单位非法吸收或者变相吸收公众存款，给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上的

【答案】：B231、(2017年)在交易时间内，根据基金份额参考净值计算方式、申购和赎回清单中的组合证券等信息，实时计算并公布基金份额参考净值的机构是（）。

A.证券交易所

B.基金管理人

C.基金托管人

D.证券登记结算机构

【答案】：A232、根据《证券投资基金管理公司管理办法》，以下关于独立董事的描述正确的是（）。

A.独立董事人数不得少于5人

B.独立董事必须独立于股东与其他董事，但可以由职工兼任

C.独立董事不得少于董事会人数的1/3

D.董事会审议公司重大关联交易，应当经过1/3以上的独立董事通过

【答案】：C233、下列关于私募股权投资的说法中，错误的是（）。

A.买壳上市或借壳上市是资本运作的一种方式，属于间接上市方法

B.信托制是指私募股权投资基金以股份公司或有限责任公司形式设立

C.私募股权投资基金通常分为有限合伙制、公司制和信托制三种组织结构

D.杠杆收购是指筹资过程当中所包含的债权融资比例较高的收购形式

【答案】：B234、股票基金分类方式不包括（）。

A.按收益率分类

B.按股票性质分类

C.按股票投资规模分类

D.按投资市场分类

【答案】：A235、关于基金的绝对收益归因和相对收益归因，以下表述错误的是（）。

A.行业贡献度的计算属于绝对收益归因分析方法

B.相对收益归因主要考察基金如何跑赢或跑输同类基金平均收益率

C.绝对收益归因主要是对基金总收益进行分解，考察各因素对总收益的贡献

D.Brinson模型是对相对收益归因分析的常用模型

【答案】：B236、基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：D237、基金销售机构应当建立科学合理的方法。设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。表述的是基金销售适用性应当遵循的（）。

A.客观性原则

B.全面性原则

C.及时性原则

D.投资人利益优先原则

【答案】：A238、投资者T日提交开放式基金认购申请后，一般可于（）日起到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+5

【答案】：B239、以下不属于对目标公司业务尽职调查主要内容的是（）

A.融资运用

B.管理团队

C.纳税分析

D.发展战略

【答案】：C240、基金是一种()凭证。

A.所有权

B.债权

C.债务

D.受益

【答案】：D241、关于基金宣传推介资料登载基金的过往业绩应该遵守的相关规定，以下表述错误的是（）

A.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的

B.引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处

C.真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理

D.可以弓|用某专业机构对该基金的模拟数据作为参考

【答案】：D242、下列关于基金服务业务中基金管理人应承担的责任，表述有误的是（）。

A.基金管理人定期对基金服务机构的业务开展情况进行检查

B.基金管理人依法应当承担的职责通过委托转移给委托人

C.基金管理人应当对基金服务机构开展尽职调查

D.基金管理人应当建立对基金服务机构的持续评估机制

【答案】：B243、高效基金监管的保证不包括（）。

A.规范的监管程序

B.科学的监管技术

C.现代化的监管手段

D.过度的市场干预

【答案】：D244、以下交易所中，不属于商品期货交易所的是()。

A.大商所

B.郑商所

C.中商所

D.上期所

【答案】：C245、股权投资基金备案材料完备且符合要求的，基金业协会应当自收齐备案材料之日起（）个工作日内，以通过网站公示股权投资基金基本情况的方式，为股权投资基金办结备案手续。

A.20

B.10

C.15

D.7

【答案】：A246、巴塞尔银行监管委员会在总结国际上知名银行合规管理的成功经验的基础上，提出银行的合规部门应该是独立的。这一独立性概念包含的要素不包括（）。

A.合规部门应在银行内部享有正式地位

B.应由三名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理

C.在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突

D.合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触相关人员

【答案】：B247、小吴拟向某私募基金进行投资,小吴下述行为不符合法律规定的是（）。

A.向亲朋好友凑集人民币100万元以甲的名义向私募基金投资,待收益分配时按照各自出资比例分配给各出资人

B.签字确认由私募基金管理人制作的风险揭示书

C.如实填写风险识别能力和承担能力问卷

D.向私募基金管理人书面确认自己符合合格投资者要求

【答案】：A248、1985年9月，经国务院批准，原国家科委出资（）元人民币成立了“中国新技术创业投资公司”。

A.10亿

B.8亿

C.12亿

D.6亿

【答案】：A249、下列关于股权投资基金募集行为的表述中，错误的是（）。

A.基金的推介属于募集行为

B.基金的赎回（退出）活动不属于募集行为

C.基金份额（权益）的发售属于募集行为

D.基金份额（权益）的认/申购（认缴）属于募集行为

【答案】：B250、根据会计恒等式，资产负债表的基本逻辑关系是（）。

A.所有者权益=负债+资产

B.负债=所有者权益+资产

C.资产=负债+所有者权益

D.资产=所有者权益

【答案】：C251、下列不属于基金售后服务的是（）。

A.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务

B.提醒客户及时核对交易确认

C.向客户介绍客户服务、信息查询等的办