2026年基金从业资格证考试题库500道含答案（综合题）

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、(2016年)关于ETF，以下说法正确的是（）。

A.无论是机构投资者还是中小投资者，均可以在一级市场进行ETF套利

B.投资者向基金公司赎回ETF，获得现金

C.ETF申购时可使用一篮子股票

D.折价套利会增加ETF的总份额

【答案】：C2、债券与债券基金的异同点，正确的是（）。

A.债券没有确定的到期日

B.债券收益不如债券基金的利息固定

C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测

D.投资风险一样

【答案】：C3、QFII机制的意义不包括（）。

A.促使中国封闭的资本市场向开放的市场转变

B.QFII机制促进国内证券市场投资主体多元化以及上市公司行为规范化

C.QFII机制促进国内投资者的投资理念趋于理性化

D.QFII降低了证券市场的系统风险

【答案】：D4、以下不属于目前最常用的风险价值估算方法的是（）。

A.最小二乘法

B.历史模拟法

C.蒙特卡洛摸拟法

D.参数法

【答案】：A5、不属于股权投资基金合伙协议必备条款的是（）。

A.投资业绩预测

B.费用和支出

C.有限合伙人

D.执行事务合伙人

【答案】：A6、某上市公司普通股总股本8000万股，A股权基金有其股份1000万股。2016年，该上市公司发行优先股2000万股，A基金认购了其中500万股，优先股发行完成后，A基金在该上市公司股东大会上投票权的比例为（）。

A.18.75%

B.12.5%

C.15%

D.10%

【答案】：B7、开放式基金信息披露每日公布基金单位资产净值，每季度公布资产组合，每（）个月公布变更的招募说明书

A.1

B.2

C.3

D.6

【答案】：D8、下列属于基金销售机构的是（）。

A.基金直销机构

B.基金代销机构

C.独立的第三方基金销售机构

D.以上都是

【答案】：D9、股权投资基金的个人合格投资者应当具备相应风险i只别能力和风险承担能力，且金融资产不低于300万元或近三年个人收入不低于50万元，这里的"金融资产"不包括（）

A.基金份额

B.银行理财产品

C.股票

D.房产

【答案】：D10、股权投资业务流程中不可或缺的一个环节是（），通常被视为投资管理人核心竞争力的体现。

A.项目立项

B.投资决策

C.尽职调查

D.投资交割

【答案】：C11、(2017年)下列不能作为公募基金销售渠道的机构是（）。

A.商业银行

B.登记公司

C.证券公司

D.保险公司

【答案】：B12、(2016年)基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（）日内披露临时报告。

A.3

B.2

C.1

D.5

【答案】：B13、ETF投资者在申购或赎回基金份额时，申购或赎回参与券商可按照（）的标准收取佣金。

A.1%

B.0.5%

C.2%

D.3%

【答案】：B14、下列关于基金半年度报告信息披露的说法，错误的是（）。

A.需要提供过去最近三个会计年度的主要会计数据

B.无需披露最近3年每年的净值增长率

C.无需披露内部监察报告

D.不需要审计

【答案】：A15、基金资产估值是指通过对基金所拥有的（）按一定的原则和方法进行重新估算，进而确定基金资产公允价值的过程。

A.全部资产

B.全部资产及全部负债

C.净资产

D.负债

【答案】：B16、一般来说，其他条件不变时，销售利润率越高越好；但当其他条件可变时，销售利润率低也并不总是坏事，因为如果总体销售收入规模很大，还是能够取得不错的净利润总额，薄利多销就是这个道理。上述说法（）。

A.错误

B.部分错误

C.正确

D.部分正确

【答案】：C17、董事会席位条款的实质是对被投资企业的（）分配进行约定。

A.财政权

B.人事权

C.控制权

D.投资权

【答案】：C18、基金（）是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。

A.管理人

B.托管人

C.份额持有人

D.注册登记机构

【答案】：C19、下列关于投资概念的说法中，错误的是（）。

A.投资者期望投资回报应该能补偿资金被占用的时间

B.投资者期望投资回报应该能补偿预期的通货膨胀率

C.投资未来收益具有不确定性

D.投资的产出会大于投入

【答案】：D20、在推介基金时，不得宣传（）相关内容。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A21、折现现金流估值法中的模型包括（）。

A.折现红利模型和自由现金流模型

B.企业自由现金流模型和自由现金流模型

C.企业自由现金流模型和股权资本折现现金流模型

D.折现红利模型和股权资本折现现金流模型

【答案】：A22、关于封闭式基金和开放式基金的投资策略，以下说法错误的是()。

A.开放式基金注重基金流动性

B.开放式基金需要保留一部分现金

C.封闭式基金不可以把所有资产投资长期性证券

D.封闭式基金可以投资流动性较弱的证券

【答案】：C23、(2016年)下列哪一项属于我国货币市场基金能够进行投资的金融工具（）

A.现金

B.两年以内（包括两年）的银行存款

C.剩余期限在730天内（含730天）的债券

D.期限在一年以上的债券回购

【答案】：A24、我国货币市场基金投资组合的平均剩余期限不得超过（）。

A.90天

B.180天

C.365天

D.397天

【答案】：A25、基金份额登记机构，提供的服务不包括（）

A.建立并管理投资者的基金账户

B.办理基金份额认缴、退出

C.基金交易确认

D.保管投资者名册

【答案】：B26、目前，我国货币市场工具的发行人一般不包括（）。

A.财政部

B.金融机构

C.大型工商企业

D.基金管理公司

【答案】：D27、世界上最早的证券投资基金即英国“海外及殖民地政府信托基金”成立于（）年。

A.1768

B.1420

C.1868

D.1686

【答案】：C28、(2016年)股权投资基金信息披露义务人对于投资者的信息披露义务，下列说法错误的是（）。

A.信息披露义务人应对潜在投资项目的商业保密信息予以保密，不向投资者披露

B.信息披露义务人应向投资者揭示基金可能存在的利益冲突

C.信息披露义务人应向投资者揭示涉及基金管理业务、基金财产、基金托管业务的重大诉讼、仲裁

D.信息披露义务人应对基金的业绩报酬安排保密，不向投资者披露

【答案】：D29、与投资前对投资项目进行估值并进行投资决策不同，基金的估值主要是在基金存续期间从整个基金的层面对基金资产和负债进行（）确定的过程。

A.未来价值

B.历史价值

C.帐面价值

D.公允价值

【答案】：D30、财务比率分析是财务尽职调查的重点之一，其具体内容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D31、开放式基金注册登记业务主要内容是对基金份额持有人的（）进行确认登记。

A.持有基金份额及其变动情况

B.持有基金金额

C.申购基金行为

D.申购基金金额

【答案】：A32、目前，居民理财主要方式是货币储蓄和（）。

A.融资

B.筹资

C.投资

D.基金

【答案】：C33、与股权投资业务相关，下述事项的约定为合伙协议的必备内容，主要包括（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅵ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅵ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅵ

【答案】：C34、《私募投资基金信息披露管理办法》中规定，私募基金管理人在一年之内两次被采取谈话提醒、书面警示、要求限期改正等纪律处分的，（）可对其采取加入黑名单、公开谴责等纪律处分。

A.中国证监会

B.证券交易所

C.中国基金业协会

D.中国证券监督管理委员会

【答案】：C35、私募基金可以进行推介渠道的是（）。

A.公开出版资料

B.海报户外广告

C.公共门户网站

D.有特定对象的讲座

【答案】：D36、关于基金募集申请，下列说法错误的是。（）

A.申请报告包括但不限于基金有关注册条件的说明；

B.基金的募集—般要经过申请、注册、发售、基金合同生效四个步骤；

C.申请材料受理后，相关内容不得随意更改；

D.申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起7个工作日内向中国证监会提交更新。

【答案】：D37、以下选项中，不属于托管协议的重要信息的是（）

A.基金发售、交易、申购、赎回的程序、时间地点和费用

B.托管人账户的开立

C.估值差错的处理流程

D.管理人和托管人之间的相互监督和核查

【答案】：A38、积极型的投资者一般会选择()。

A.保本型基金

B.股票型基金

C.货币市场基金

D.债券型基金

【答案】：B39、关于适度监管原则在各个环节的体现，错误的是（）。

A.市场准入环节，对基金管理人和基金进行前置审批

B.在基金托管环节除基金合同另有约定外，应当由基金托管人托管，

C.在信息披露环节，对需要向投资者进行的定期披露和重大事项的及时披露作出规定，其他事项由相关当事人在，基金合同，公司章程或者合伙协议中自行约定，

D.在行业自律环节，充分发挥基金行业协会作用，进行统计监测和纠纷调解等，并通过制定行业自律规则，实施会员的自我管理。

【答案】：A40、基金销售机构应逐日备份并异地妥善存放数据，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：C41、私募股权投资基金投资回报最高的退出方式为（）。

A.兼并收购

B.公开上市

C.回购

D.破产清算

【答案】：B42、下列关于科学合理的基金分类意义的说法，不正确的是()。

A.有助于投资者加深对各种基金的认识

B.有助于投资者对基金风险收益特征的把握

C.有助于确保投资者的基金投资获利

D.有利于监管部门实施更有效的分类监管

【答案】：C43、引入无风险资产后，有效前沿变成了射线。这条射线即是资本市场线(CML)，新的有效前沿与原有效前沿相切。关于有效投资组合的说法错误的是（）。

A.有效投资组合是有效前沿上唯一一个不含无风险资产的投资组合

B.有效前沿上的任何投资组合都可看做是有效投资组合M与无风险资产的再组合

C.有效投资组合在资本资产定价理论中具有重要的地位

D.有效投资组合由市场决定，与投资者的偏好有关

【答案】：D44、通过反摊薄条款进行保护的方式包括完全棘轮和（）。

A.完全权益法

B.完全随机法

C.算术平均法

D.加权平均法

【答案】：D45、私募基金募集应当履行下列程序（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D46、为能够保证本金安全，避险策略基金通常会将大部分资金投资于（）。

A.股票

B.货币市场工具

C.衍生金融工具

D.与基金到期日一致的债券

【答案】：D47、基金管理人的基金销售业务控制的内容有（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D48、以下关于基金资产估值，表述错误的是（）。

A.基金管理人进行基金估值，可参考估值小组的意见，但不能免除其估值责任

B.基金托管人按基金合同规定，对管理人计算的基金份额净值进行复核

C.基金托管人根据确认的基金份额净值计算申购赎回数额

D.基金管理人每个工作日对基金资产估值

【答案】：C49、基金业绩评价需考虑的因素，包括（）

A.范围因素

B.时间因素

C.人员因素

D.区域因素

【答案】：B50、有关银行间债券市场的回购，以下表述错误的是()。

A.买断式回购的期限最长不得超过91天

B.买断式回购期内，正回购方可以使用该笔债券

C.质押冻结期间债券的利息归出质人所有

D.质押式回购是交易双方进行的以债券为权利质押的一种短期资金融通业务

【答案】：B51、已知一个投资组合与市场收益的相关系数为0.8，该组合的标准差为0.6，市场的标准差为0.3，则该投资组合的β值为（）。

A.1.6

B.0.4

C.1.5

D.1

【答案】：A52、股权投资基金对被投资企业的监控通常不会采取（）方式。

A.跟踪协议条款执行情况

B.委托第三方机构

C.监控被投资企业财务状况

D.参与被投资企业重大经营决策

【答案】：B53、（2017年真题）下列关于基金经理任职条件的表述中，错误的是（）。

A.具有3年以上证券投资管理经历

B.对所任职的公司、企业因经营不善破产清算，自该公司、企业破产清算之日起未逾三年

C.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

D.取得基金从业资格

【答案】：B54、合规独立性中最为重要的是（）的独立性。

A.合规部门

B.合规机制

C.合规问责

D.以上都不对

【答案】：A55、基金管理公司应按照基金合同的规定及时地向（）支付基金收益。

A.基金份额持有人

B.基金托管人

C.基金发起人

D.基金管理人

【答案】：A56、下列关于基金交易业务控制，说法错误的是（）。

A.建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管

B.建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施

C.公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待

D.基金经理可以直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易

【答案】：D57、关于财务报表，下列说法不正确的是（）。

A.财务报表主要包括资产负债表、利润表和现金流量表三大报表

B.资产负债表报告时点通常为会计季末、半年末或会计年末

C.利润表被称为企业的“第一会计报表”

D.现金流量表的基本结构分为经营活动产生的现金流量、投资活动产生的现金流量和筹资（也称融资）活动产生的现金流量

【答案】：C58、基金销售机构在受理普通投资者转化为专业投资者申请时，下列行为不适当的是（）。

A.要求投资者提供收入证明

B.有义务向普通投资者说明，只有成为专业投资者，才可以投资更多的基金产品，获得更高的回报

C.要求投资者提供金融资产证明

D.对投资者的专业知识进行考查

【答案】：B59、在基金信息披露内容方面，（）原则要求基金使用规范的语言及形式进行信息披露，避免由于内容或表达方式的不当而造成误解。

A.真实性

B.完整性

C.易解性

D.准确性

【答案】：D60、以下关于正态分布的说法正确的是（）。

A.正态分布是最重要的一类离散型随机变量分布

B.当没有任何决定性的消息发布的时候，股价走势很多时候呈现出“随机游走”的特点，这里的“随机游走”就是指股价的波动值服从正态分布

C.正态分布密度函数的显著特点是中间低两边高，是一条光滑的“钟形曲线”

D.正态分布距离均值越近的地方数值越分散，而在离均值较远的地方数值则很密集

【答案】：B61、利润表的构成部分不包括（）。

A.营业收入

B.利润

C.与营业收入相关的生产性费用、销售费用和其他费用

D.营业费用

【答案】：D62、下列关于投资基金的说法错误的是()。

A.对冲基金即“风险对冲过的基金”

B.另类投资基金一般采用私募方式

C.私募股权基金是一种承担高风险、追求高收益的投资模式

D.对冲基金的宗旨在于利用期货、期权等金融衍生产品以及对相关联的股票进行买空卖空、风险对冲的操作技巧，在一定程度上规避和化解投资风险

【答案】：C63、基金销售人员应当引导投资者到经监管部门核准的合法渠道办理销售业务手续，不得（）。

A.接受投资者现金

B.以个人名义接受投资者款项

C.收取额外费

D.以上都是

【答案】：D64、下列关于基金业协会组成的说法，错误的是（）。

A.基金业协会设专职会长1名，专职副会长若干名

B.基金业协会设兼职副会长2名，监事长1名，副监事长3名

C.基金业协会设秘书长1名，副秘书长若干名

D.会长、副会长组成会长会议，会长、专职副会长、秘书长、副秘书长组成会长办公会

【答案】：B65、()是指上市公司将其部分资产或附属公司(子公司或分公司)分离出去，成立新公司的行为。

A.股票回购

B.剥离

C.兼并收购

D.权证的行权

【答案】：B66、(2017年)下列关于开放式基金认购时需要开立相关账户的表述中，正确的是（）。

A.登记机构需为投资者开立证券账户

B.基金托管人需为投资者开立证券账户

C.基金托管人需为投资者开立基金账户

D.登记机构需为投资者开立基金账户

【答案】：D67、下列关于债券，说法错误的是（）。

A.固定利率债券是由政府和企业发行的主要债券种类

B.确定浮动利率时，Shibor是被广泛采纳的货币市场基准利率

C.零息债券以低于面值的价格发行

D.发行固定利率债券后，发行人的信用等级改变，其要偿付的利息会随之变化

【答案】：D68、下列关于股权投资基金合格投资者的说法中，错误的是（）。

A.投资于单只股权投资基金的金额不低于100万元

B.对个人投资者，要求其金融资产不低于300万元

C.对于单位投资者，要求其净资产不低于1000万元

D.对个人投资者，要求其最近1年个人收入不低于50万元

【答案】：D69、基金从业人员提出离职时，未按聘用合同的约定期限提前向公司提出申请且未完成工作移交便擅自决定离开公司这违反了基金从业人员职业道德规范中的（）））要求。

A.忠诚尽责

B.保守秘密

C.守法合规

D.专业审慎

【答案】：A70、（）是货币资金融通市场。

A.金融服务机构

B.基金市场

C.股票市场

D.金融市场

【答案】：D71、根据相关法规，基金年度报告应由（）独立董事签字同意。

A.2/3以上

B.1/3以上

C.全部

D.—半

【答案】：A72、（）是代表未来收益或资产合法要求权的凭证，标示了明确的价值，表明了交易双方的所有权关系和债权关系。

A.金融资产

B.金融服务机构

C.储蓄类资产

D.融资类资产

【答案】：A73、（2017年真题）关于基金产品风险评价，下列表述正确的是（）。

A.开展基金产品风险评价时应当优先根据非公开披露信息进行

B.基金产品风险评价结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存

C.基金产品风险应至少包括以下四个等级：无风险、低风险、中风险、高风险

D.为确保评价结果的准确性，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法应对外严格保密

【答案】：B74、下列选项中，不属于QDII基金不得从事的行为的是()。

A.参与未持有基础资产的卖空交易

B.除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金

C.从事证券承销业务

D.投资于远期合约

【答案】：D75、关于管理层的合规责任，下列说法中错误的是（）。

A.经理层人员应当公平对待所有股东，接受主要股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示

B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策

C.经理层人员应当按照公司章程、制度和业务流程的规定开展工作，不得越权干预投资、研究、交易等具体业务活动

D.经理层人员应当为基金份额持有人谋求最大利益

【答案】：A76、基金经理下达1笔18元/股买入某只股票100万股，盘中交易员下达指令时，此股票的价格下降到17元/股，则交易员下达的价格为（）。

A.17元

B.18元

C.交易员需跟基金经理反馈

D.交易员需跟交易主管反馈

【答案】：A77、下列不属于有限责任公司型基金设立条件的有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B78、股权投资基金管理人托管人销售机构及其他服务机构，及其他从业人员违反法律行政法规，及内部的规章规定，中国证监会及其派出机构可以对其采取（）措施。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D79、基金监管的首要目标是保护（）的利益。

A.基金当事人

B.基金行业

C.基金投资人

D.基金管理人

【答案】：C80、基金公司股东按其在基金公司（）对公司享有权利，并承担相应的义务。

A.职位

B.权利

C.出资比例

D.贡献

【答案】：C81、ETF基金份额折算比例应以四舍五入的方法保留小数点后()位。

A.2

B.3

C.5

D.8

【答案】：D82、企业上市申报审核阶段的相关工作描述错误的是（）。

A.中国证监会根据反馈回复继续审核，召开初审会，形成初审报告

B.发行人将招股说明书（申报稿）在中国证监会网站预披露的时间是发行人对证监会反馈意见回复后

C.中国证监会受理申请文件后，对发行人申请文件的合规性进行初审

D.中国证监会收到申请文件后作出是否受理的决定，未按要求制作申请文件的，不予受理

【答案】：B83、以下不属于信用利差特点的是（）

A.信用利差随着经济周期的扩张而扩大

B.信用利差可以作为预测经济周期活动的指标

C.对于给定的信用评级，信用利差随着期限增加而扩大

D.信用利差的变化本质上是市场风险偏好的变化

【答案】：A84、下列关于基金销售适用性的表述，不正确的是（）。

A.应当遵循投资人利益优先、全面性、客观性、及时性原则

B.对基金产品的风险评价，必须由基金销售机构的特定部门完成

C.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售与基金投资人风险承受能力不匹配的产品

D.基金投资人的风险承受能力应当至少包括保守型、稳健型、积极型三个类型

【答案】：B85、清算价值法的主要方法是，假设企业破产和公司解散时，将企业拆分为可出售的几个业务或资产包，并分别估算这些业务或资产包的（），加总后作为企业估值的参考标准。

A.变现价值

B.公允价值

C.理论价值

D.折现率

【答案】：A86、管理费及托管费的提取频率一般为按照（）提取或者按照（）提取。

A.季度，年度

B.季度，半年度

C.月度，半年度

D.月度，年度

【答案】：A87、公司各机构、部门、岗位职责保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离，这体现的是基金管理公司内部控制的（）。

A.健全性原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.相互制约原则

【答案】：C88、合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行的职责不包括（）。

A.制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等

B.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导

C.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门

D.审核评价基金托管人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求

【答案】：D89、以下选项不属于基金销售机构人员行为规范的是()。

A.基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者

B.基金销售人员在向投资者推介基金时应征得投资者的同意，如投资者不愿或不便接受推介，基金销售人员应持续向投资者营销

C.基金销售人员在向投资者推介基金时应首先自我介绍并出示基金销售人员身份证明及从业资格证明

D.基金销售人员在与投资者交往中应热情诚恳，稳重大方，语言和行为举止文明礼貌

【答案】：B90、2017年1月1日某股权投资基金管理人再对某项目公司进行尽职调查过程中，了解到该项目公司2016年的企业自由现金流为500万元，公司的目标资本结构为负债和权益比为0.25:1,现有负债的市场价值为1120万元，股权要求收益率为16%,税前债务成本为8%,所得税税率为25%,经测算D公公司未来两年的自有现金流増长率分别为10%和5%,且以后长期自由现金流増长率稳定在5%。根据前述财务数据，计算可得项目公司的股权价值（）。

A.4,436万元

B.6,111万元

C.5,556万元

D.4,991万元

【答案】：D91、最近几年，全球大宗商品和股票市场表现呈现（）关系。

A.正相关

B.负相关

C.不确定

D.无关

【答案】：A92、国外股权投资基金投资者的主要类型包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D93、下列对于相对估值法的评价不准确的是（）。

A.运用简单，易于理解

B.主观因素相对较多

C.可以及时反映市场看法的变化

D.受可比公司企业价值偏差影响

【答案】：B94、基金公司（）应当执行风险管理的基本制度流程，定期对本部门的风险进行评估，对其风险管理制度和流程的有效性负责。

A.董事会

B.各业务部门

C.风险管理职能部门或岗位

D.公司管理层

【答案】：B95、商业银行从事基金销售业务的，应当向（）进行注册并取得相应资格。

A.中国证监会

B.中国基金业协会

C.中国证券业协会

D.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构

【答案】：D96、关于基金与股票或债券的差异，以下表述正确的是（）。

A.投资者购买债券后就成为公司的股东；投资者购买基金份额就成为基金的收益人

B.股票反映的是一种所有权关系；基金反映的则是一种信托关系

C.基金、股票、债券都是反映的一种信托关系

D.股票反映的是债权债务关系，是一种债权凭证

【答案】：B97、股权投资基金一般在投后管理期间，为被投资企业提供完善公司治理结构、规范财务管理系统和为企业提供管理咨询等增值服务的主体是（）。

A.出资人

B.监管与自律机构

C.托管人

D.管理人

【答案】：D98、在股权投资基金的募集中，应当被追究刑事责任的行为包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：C99、下列关于QFII的说法错误的是（）。

A.QFII是我国在资本项目完全开放背景下选择的一种资本市场开放制度

B.允许符合条件的境外机构投资者汇入一定额度的外汇资金

C.QFII在境内的资本利得、股息红利等经相关机构审核后方可汇出境外

D.QFII制度旨在实现在利用外资的同时，又通过外汇管制和宏观调控的手段避免外资对国内证券市场冲击的目标

【答案】：A100、关于基金公司的股东行为，下列说法错误的是（）。

A.股东不得直接或者间接要求公司董事、管理层人员或者员工提供基金投资、研究等方面的非公开信息利资料；

B.不得利用提供技术支持将所获得的非公开信息用于谋利；

C.通过行使知情权的方式将所获得的非公开信息用于谋利

D.不得将非公开信息泄露给他人。

【答案】：C101、房地产投资信托基金的特点不包括()。

A.流动性强

B.抵补通货膨胀效应

C.风险较低

D.信息不对称程度较高

【答案】：D102、关于非公开募集基金的托管，以下表述正确的是（）。

A.非公开募集基金的基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行

B.担任非公开募集基金的基金托管人应当按照规定向中国证券投资基金业协会履行登记备案手续，无需中国证监会核准

C.基金托管人不得向基金份额持有人披露基金净值、投资收益分配、基金承担的费用和业绩报酬

D.与公开募集基金不同，除非基金合同当事人另有约定，否则非公开募集基金无需托管

【答案】：A103、（2020年真题）对基金资产进行保管，同时对基金管理人的投资运作进行监督（）。

A.基金托管人

B.基金财产保管机构

C.基金份额登记机构

D.基金投资者

【答案】：A104、中国证监会对基金市场的监管措施不包括（）。

A.检查

B.终止交易

C.调查取证

D.行政处罚

【答案】：B105、（2021年真题）李先生收到一笔10W的稿酬后，到某银行网点向大堂经理陆经理咨询近期哪些基金表现良好，希望陆经理能为其提供投资建议，推荐基金、办理基金开户，而后决定购买基金。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：D106、在垃圾债券中，（）债券是由重大重组如杠杆收购组合的公司发行的债券。

A.20％

B.25％

C.30％

D.50％

【答案】：D107、假设某基金每季度的收益率分别为4.5%、-2%、-2.5%、9%，则其精确年化收益率为（）。

A.8.74%

B.8.84%

C.9%

D.2.25%

【答案】：B108、(2017年)下列体现依法监管原则的行为包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A109、中国某基金公司香港子公司与海外机构合作在纽交所推出了“某某沪深300中国A股ETF”，该基金属于（）。

A.RQFII基金

B.UCITS基金

C.QDII基金

D.沪股通基金

【答案】：A110、下列说法错误的是（）。

A.欧式看涨期权多头的损益：max（ST-X,0）

B.欧式看涨期权空头的损益：min（ST-X,0）

C.欧式看跌期权多头的损益：max（X-ST,0）

D.欧式看跌期权空头的损益：min（ST-X,0）

【答案】：B111、货币市场工具一般指短期内的、具有高流动性的低风险债券，其中短期通常指（）以内。

A.1个月

B.6个月

C.12个月

D.3个月

【答案】：C112、下列关于公开募集基金的基金管理人应当履行的职责，说法错误的是（）

A.办理基金备案手续

B.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告

C.编制月度和季度基金报告

D.按照规定召集基金份额持有人大会

【答案】：C113、关于投资后管理的作用，表述错误的是（）。

A.减少或消除潜在的投资风险

B.防止被投资企业实际控制人做出损害投资方股权和利益的行为，有利于及时了解被投资企业经营运作情况

C.帮助被投资企业提升价值，以实现被投资企业最大程度的增值

D.消除被投资企业成长的高度不确定性

【答案】：D114、投资人作为股东参与投资，依法享有股东权利，并对基金债务承担有限责任的股权投资基金组织形式为（）。

A.合伙型基金

B.合伙型基金和公司型基金

C.公司型基金

D.契约型基金

【答案】：C115、关于名义利率和实际利率，以下表述正确的是（）。

A.当物价不断下降时，名义利率比实际利率高

B.当物价不断下降时，名义利率比实际利率低

C.名义利率是扣除通货膨胀补偿以后的利率，实际利率是包含通货膨胀补偿以后的利率

D.名义利率是包含通货膨胀补偿以后的利率，实际利率也是包含通货膨胀补偿以后的利率

【答案】：B116、内部控制的（）是指内部控制必须讲究效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。

A.有效性

B.成本效益

C.健全性

D.收益性

【答案】：A117、基金管理人应将不低于申购赎回费用总额的（）归入基金财产。

A.15%

B.25%

C.35%

D.45%

【答案】：B118、(2017年)不同组织形式的股权投资基金，具有企业法人主体地位的是（）。

A.任何组织形式的基金

B.合伙型基金

C.公司型基金

D.契约型基金

【答案】：C119、我国股权投资基金发展经过哪几个历史阶段。（）

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C120、我国证券市场发展的先后顺序为（）。

A.柜台市场>交易所市场>银行间市场

B.交易所市场>银行间市场>柜台市场

C.柜台市场>银行间市场>交易所市场

D.交易所市场>柜台市场>银行间市场

【答案】：A121、下列关于市净率法的表述，错误的是（）。

A.市净率等于每股价值除以每股账面价值

B.市净率倍数法比较适用于资产流动性较高的金融机构，因为这类企业的净资产账面价值更加接近市场价值

C.制造业的估值通常会用市净率倍数法

D.市净率倍数法估值与市盈率倍数法类似

【答案】：C122、采用估值技术确定公允价值时，应尽可能使用市场参与者在定价时考虑的所有市场参数，并应通过定期校验，确保估值技术的（）

A.真实性

B.合规性

C.审慎性

D.有效性

【答案】：D123、关于开放式基金，以下表述错误的是（）。

A.基金份额数量不固定

B.基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回

C.投资策略强调流动性管理，基金资产中要保持一定的现金及流动性资产

D.一般有一个固定的存续期

【答案】：D124、关于主动管理基金和股票型指数基全。以下表述正确的是（）。

A.股票型指数基金投资人收益大幅超越指数的可能性低

B.股票型指数基金的收益总是低于主动管理基金的收益

C.股票型指数基金的管理费率高于主动管理基金的管理费率

D.股票型指数基金的交易费用高于主动管理基金的交易费用

【答案】：A125、一般来说，基金份额持有人大会就审议事项做出决定，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。

A.1／2

B.1／3

C.3／4

D.1／4

【答案】：A126、(2017年)某投资者在阅读一份公募证券投资基金信息披露报告，其中披露了近3年基金每年收益分配情况，则该投资者正在阅读的信息披露报告是（）。

A.年度报告

B.半年度报告

C.季度报告

D.净值公告

【答案】：A127、（），中国证监会颁布《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》。

A.2006年6月18日

B.2006年7月18日

C.2007年6月18日

D.2007年7月18日

【答案】：C128、下列与开放式基金认购相关的计算公式中正确的是（）。

A.认购费用=认购金额*认购费率

B.认购份额=净认购金额/基金份额面值

C.净认购金额=认购金额/(Ⅰ+认购费率）

D.认购份额=认购金额/基金份额面值

【答案】：C129、股权投资基金实行（）监管原则。

A.统一

B.适度

C.集中

D.定向

【答案】：B130、申请基金销售业务资格的机构，其技术系统应与（）的系统进行联网测试。

A.基金托管银行

B.第三方支付公司

C.中国人民银行清算总中心

D.中国证券登记结算有限责任公司

【答案】：D131、(2016年)关于基金管理人的内部控制活动，以下做法错误的是（）。

A.不同基金的资产分别核算

B.重要业务部门和岗位物理隔离

C.基金会计担任公司会计

D.基金资产和公司资产独立运作

【答案】：C132、通过发行债券筹集资金，并在债券到期时按时归还本金并支付约定的利息的是（）。

A.债券发行人

B.债券承销商

C.债券持有人

D.债券市场

【答案】：A133、()是指互换合约双方同意在约定期限内按相同或不同的利息计算方式分期向对方支付由不同币种的等值本金额确定的利息，并在期初和期末交换本金。

A.互换合约

B.利率互换

C.货币互换

D.信用违约互换

【答案】：C134、根据《公司法》，有限责任公司的章程应当载明的事项不包括（）。

A.公司名称和住所

B.股东的出资方式、出资额和出资时间

C.公司的机构及其产生办法

D.股东的住址

【答案】：D135、管理层会议的主席一般是（）。

A.董事长

B.总经理

C.督察长

D.监事长

【答案】：B136、下列关于合伙型基金的表述中，正确的有（）。

A.合伙型基金的参与主体主要为普通合伙人和有限合伙人两类

B.有限合伙人可以参与公司投资决策

C.基金按照合伙协议来运营

D.普通合伙人不可自行担任基金管理人

【答案】：C137、项目跟踪与监控的常用指标有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A138、基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。

A.10

B.15

C.30

D.20

【答案】：B139、某投资人投资3万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.8%，基金份额面值为1元，则基金净认购金额为（）元。

A.29469.55

B.28389.45

C.13985.33

D.26934.54

【答案】：A140、（）是一类特殊的母基金，主要是通过投资于创业投资基金，达到支持创业投资基金发展的目的。

A.政府债券

B.政府引导基金

C.政府投资基金

D.政府股份基金

【答案】：B141、股权投资基金设立完成后，应在（）办理基金备案。

A.中国证监会

B.中国证券投资基金业协会

C.工商管理部门

D.中国银保监会

【答案】：B142、收益率曲线可以分为（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：B143、下列关于经理层人员，说法错误的是（）。

A.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金份额持有人谋求最大利益

B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员

C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂的情况

D.经理层人员应当区别对待公司管理的不同基金财产和客户资产，可以在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送

【答案】：D144、下列关于指数基金与ETF的风险管理的说法中，错误的是（）。

A.指数基金通过投资指数成分股分散投资，个别股票的波动对指数基金的整体影响很大

B.跟踪误差揭示基金收益率围绕标的指数收益率的波动情况

C.作为衡量基金风险的指标，跟踪误差越大，反映其跟踪标的偏离度越大，风险越高

D.作为衡量基金风险的指标，跟踪误差越小，反映其跟踪标的偏离度越小，风险越低

【答案】：A145、《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和（），经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。

A.保险公司

B.投资咨询公司

C.信托公司

D.证券公司

【答案】：D146、股利贴现模型不包括()。

A.零增长模型

B.不变增长模型

C.多元增长模型

D.公司自由现金流贴现模型

【答案】：D147、李先生2017年5月8日买入A股票100股，价格8元，10月13日发放股利0.1元/股，11月15日每10股送1股，2017年12月29日该股股价依然是8元，截止2017年底李先生持有该股票的收益率是（）

A.A10%

B.B11.25%

C.C1.25%

D.0

【答案】：A148、我国企业选择境外直接上市，需首先向（）提出申请。

A.境外证券交易所

B.境内中国证监会

C.境内证券交易所

D.境外证券监管机构

【答案】：B149、基金管理人监事会（）至少召开一次会议，监事会决议至少须经（）以上监事投票通过。

A.每半年；2／3

B.每年；1／2

C.每年；2／3

D.每半年；1／2

【答案】：B150、以下选项中，不能通过加强基金管理人内部控制来解决的是()。

A.基金经理恶意砸盘

B.基金管理人挪用基金财产

C.基金业绩排名靠后

D.基金产品间利益输送

【答案】：C151、选择市盈率和市净率较低股票的理论基础在于，这两类股票的股价有()支持。

A.平稳的预期收益

B.平稳的实际收益

C.较高的预期收益

D.较高的实际收益

【答案】：D152、下列关于宣传推介材料审批报备流程的表述，不正确的是（）。

A.书面报告报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局

B.报证监局时应随附电子文档

C.基金管理公司应当在公布基金宣传推介材料之日起3个工作日内递交报告材料

D.负责基金营销业务的高级管理人员应对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见

【答案】：C153、在债券远期交易中，任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出与买入总余额分别不得超过该只债券流通量的（）。

A.5%

B.15%

C.10%

D.20%

【答案】：D154、关于投资后管理得增值服务，以下说法错误得是（）

A.在为被投资企业提供资本运作增值服务方面，投资机构对资本市场得熟悉程度高、资本运作能力较强，所以能够承担主要责任。

B.如果被投资企业需要引人新的股权资金或者债权资金，投资机构往往会利用自己在资本市场和借贷市场上的关系网络，引荐其他投资机构甚至商业银行

C.投资机构通常能在这些方面提供合理意见与建议，帮助被投资企业逐步建立起规范的公司治理结构

D.帮助其寻找合适的高级管理人才、核心技术人才、供应商和经销商

【答案】：A155、依据所承担的职责和作用的不同，基金市场的参与主体主要分为（）。

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B156、(2017年)下列不属于中国证监会基金监管职责的是（）。

A.监督检查基金信息的披露情况

B.制定基金行业自律业务规范

C.制定基金活动监督管理的规章、规则

D.对基金管理人和基金托管人进行监督管理

【答案】：B157、股权投资基金对专业性的要求较高，需要更多的投资经验积累、团队培育和建设，体现出较明显的（）密集型特征。

A.体力

B.智力

C.资本

D.以上都不是

【答案】：B158、基金招募说明书包含的重要信息包括（）。

A.涉及基金管理人、基金托管业务的诉讼

B.转换基金运作方式

C.涉及基金财产的诉讼

D.基金运作方式

【答案】：D159、清算人由全体合伙人担任，经全体合伙人过（）同意，可以自合伙企业解散事由出现后（）日内指定一个或者数个合伙人，或者委托第三人，担任清算人。

A.2/3，15

B.1/3，15

C.2/3，20

D.1/2，15

【答案】：D160、可以体现基金盈利的指标为（）

A.期末基金资产

B.期末基金份额净值

C.期初基金资产

D.期末基金份额能力和分红能力

【答案】：B161、关于基金服务业务，以下表述正确的是（）。

A.服务业务的风险评估仅在首次将该项业务外包时进行

B.基金服务机构不能同时提供托管服务

C.基金服务机构通常接受基金管理人的委托，提供基金服务业务

D.基金服务机构可自行决定业务转包

【答案】：C162、按债券的（）分类，债券可分为政府债券、金融债券和公司债券。

A.发行主体

B.偿还期限

C.嵌入的条款

D.债券持有人收益方式

【答案】：A163、通过直接或间接方式，主要投资处于各个创业阶段的末上市成长性企业的基金包括（）

A.I、IV

B.II、IV

C.I、III、IV

D.I、III

【答案】：A164、股权投资基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金管理人主要具有下列哪些职能（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D165、房地产权益基金通常以（）形式发行，定期开放申购和赎回。

A.封闭式基金

B.开放式基金

C.公司型基金

D.契约型基金

【答案】：B166、基金公司监事会履行合规责任不包括（）。

A.当董事或经理人员采集业务违法时，监事有权通知他们停止违法行为

B.经股东会批准，董事会可以调查公司的财务状况

C.监事会有权委托会计师或其他第三方人员对公司业务及财务状况进行调查

D.可以提议召开临时股东会

【答案】：B167、证券投资基金业协会的法律地位是由（）确定。

A.中国证监会

B.协会章程

C.证券投资基金法

D.证券交易所

【答案】：C168、（2018年真题）关于督察长的工作，以下描述错误的是（）。

A.督察长在日常工作中调阅公司文档，须董事会单独授权

B.督察长应撰写报告，反映内部控制制度执行情况

C.督察长就内部控制制度的执行情况进行检查、评价

D.督察长可对内部控制制度执行情况提出建议

【答案】：A169、关于基金管理人登记与备案的及时性原则，下列说法错的是（）。

A.基金管理人在资产管理业务综合报送平台注册账号之曰起6个月仍未备案首只基金产品的，中国证券投资基金业协会将注销该基金管理人的登记

B.基金管理人发生变更控股股东等重大事项变更的，应在完成工商变更登记后10个工作曰内通过资产管理业务综合报送平台向中国证券投资基金业协会进行重大事项变更

C.在基金管理人去的营业执照后、进行基金募集前，应当及时向中国证券投资基金业协会进行登记。未经登记，不得进行基金的募集

D.申请登记事项发生重大的变化的，基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业协会并申请变更登记内容

【答案】：A170、下列不属于上市公司股份协议转让根据其转让情形不同分类的是（）。

A.协议收购

B.股份回购

C.对价偿还

D.流通股协议转让

【答案】：D171、（）是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。

A.忠诚尽责

B.客户至上

C.专业审慎

D.诚实守信

【答案】：B172、关于股权投资者基金募集顺序的表述、正确的是（）

A.完成投资者风险等级划分和基金风险评估后进行投资者适当性匹配

B.冷静期满后完成基金合同的签署

C.完成基金合同签署后履行合格投资者确认程序

D.完成风险揭示后进行特定的对象确定程序

【答案】：A173、一只基金的月平均净值增长率为2%，标准差为3%。在标准正态分布下，该基金月度净值增长率处于()的可能性是67%。

A.3%～2%

B.3%～0

C.5%～-1%

D.+7%～-1%

【答案】：C174、（）指的是资金的远期价格，它是指隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点到另一时点的利率水平。

A.即期利率

B.远期利率

C.贴现因子

D.到期利率

【答案】：B175、根据基金（）的不同，公司型股权投资基金、合伙型股权投资基金、信托（契约）型股权投资基金在权益登记环节各有不同的要求和特点。

A.组织形式

B.投资对象

C.投资目的

D.募集方式

【答案】：A176、基金当事人不包括()。

A.基金份额持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金市场服务机构

【答案】：D177、（2017年真题）下列关于基金财产的运用中，合规的是（）。

A.用于承销公开发行的股票和债券

B.购买基金托管人的股权

C.购买上市公司定向增发的股票

D.用于发起设立有限合伙企业并成为普通合伙人

【答案】：C178、对于那些打算持有债券到期的投资者来说（）。

A.利率风险不重要

B.赎回风险不重要

C.汇率风险不重要

D.流动性风险不重要

【答案】：D179、下列不属于获得从业资格的途径是（）。

A.通过科目一和科目二的考试

B.通过科目一和科目三的考试

C.通过科目二和科目三的考试

D.通过资格认定

【答案】：C180、基金认购与基金申购的区别不包括（）。

A.认购费一般低于申购费

B.认购是按1元进行认购，申购通常按未知价确认

C.认购份额要在基金合同生效时确认

D.申购份额通常在T+2日之内确认，并且有封闭期

【答案】：D181、某企业资产总额为600万元，负债总额为400万元，则权益乘数为（）。

A.3

B.1.5

C.2

D.1

【答案】：A182、股权投资基金起源于（）。

A.美国

B.英国

C.丹麦

D.日本

【答案】：A183、信息披露前应经过必要的（）审查。

A.合理性

B.风险性

C.合规性

D.内控性

【答案】：C184、及时对投资组合资产进行流动性分析和跟踪有助于（）管理。

A.市场风险

B.流动性风险

C.信用风险

D.操作风险

【答案】：B185、某公司从银行取得贷款30万元，年利率为6%，贷款期限为3年，到第3年年末一次偿清，该公司应付银行本利和为（）万元

A.36.74

B.38.57

C.34.22

D.35.73

【答案】：D186、股权投资母基金的特点和作用包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A187、遵纪守法通常是道德最基本的要求，增强道德观念有助于人们自觉守法。这说明了道德与法律的哪一方面的联系?（）

A.功能互补

B.相互促进

C.目的一致

D.内容转化

【答案】：B188、(2017年)下列关于依法监管原则的说法中，错误的是（）。

A.基金监管活动的依据主要包括法律和中国证监会的规章，但不包括行业协会的自律规则

B.基金监管机构职权的取得应当有法律依据

C.基金监管机构的设置必须有法律依据

D.基金监管机构不能为提高监管效率而在法定标准的基础上提高制裁力度

【答案】：A189、（）又称股东权益或净资产，表示企业的资产净值。

A.负债

B.所有者权益

C.资产

D.资本

【答案】：B190、下列不属于股权投资基金估值采用的市场法的是（）。

A.乘数法

B.复原重置成本法

C.近期交易价格法

D.有效市场价格法

【答案】：B191、证券期货市场诚信信息的采集主体包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：B192、以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果，内部控制与私募基金管理人的管理规模和员工人数等方面相匹配，契合自身实际情况。上述体现了私募基金管理人内部控制的（）。

A.相互制约原则

B.全面性原则

C.适时性原则

D.成本效益原则

【答案】：D193、（2016年真题）基金市场的参与主体不包括（）。

A.中国银行

B.基金当事人

C.基金市场服务机构

D.基金监管机构和自律组织

【答案】：A194、期权是一种选择权，是一种能在未来特定时间以特定价格（）一定数量的某种特定资产的权利。

A.卖出

B.买入或卖出

C.买入

D.买入同时卖出

【答案】：B195、下列关于协议转让并购退出方式的说法，错误的是（）

A.并购退出是股权投资基金的重要退出途径之一

B.并购退出是指目标企业原投资方向其他收购方转让持有的全部或者部分股权，实现退出的行为

C.并购退出的收购方，主要包括被投资企业大股东或创始股东、管理层、员工等

D.与IPO退出相比，并购退出的收益率通常稍低，但是更加灵活、高效

【答案】：C196、()是指针对个人投资者所进行的有目的、有计划、有组织地传播有关投资知识，传授有关投资经验，培养有关投资技能，倡导理性的投资观念，提示相关的投资风险，告知投资者的权利和保护途径，提高投资者素质的一项系统的社会活动。

A.投资者教育

B.投资者服务

C.基金公司宣传

D.基金公司风险提示

【答案】：A197、根据《证券投资基金信息披露管理办法》,需要出具审计报告的是（）。

A.半年报告

B.季度报告

C.年度报告

D.月度报告

【答案】：C198、以下关于做市商的作用，说法正确的是（）。

A.证券买入价格大于证券卖出价格

B.可以与投资者进行双向买卖交易

C.利润主要来源于佣金收入

D.可以代客执行买卖指令

【答案】：B199、甲公司发行了面值为1000元的5年期零息债券，现在的市场利率为5%,则该债券的现值为（）。

A.783.53元

B.680.58元

C.770.00元

D.750.00元

【答案】：A200、根据基金职业道德规范中保密的基金要求，下列做法错误的是（）。

A.未公开尚处于禁止公开期间的信息

B.不向第三者透露作为秘密的信息

C.与同事交流自己已获得的秘密

D.不泄露执业活动中所获知的内幕信息

【答案】：C201、当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过()%，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚，等等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。

A.10

B.20

C.30

D.40

【答案】：C202、以下关于大宗交易描述错误的是（）。

A.大宗交易是指达到规定的最低限额的证券单笔买卖申报，买卖双方协商一致并经交易所确定成交的证券交易

B.大宗交易转让具有低成本特点，其交易经手费比集中竞价交易方式下的费率低，各交易所的大宗交易手费率下浮比例保持一致，是经过证监会统一备案的

C.相对于普通投资者的自动报价转让，大宗交易转让的定价更为灵活，交易双方可以对交易价格和数量进行协议议价

D.大宗交易不会对竞价交易的股票价格形成巨大冲击，有利于市场稳定

【答案】：B203、（）年年底，银行间市场交易商协会宣布正式启动短期融资券业务，进一步丰富了短期融资券的期限结构。

A.2008

B.2009

C.2010

D.2011

【答案】：C204、设立外商投资创业投资企业，应至少拥有一个“必备投资者”。“必备投资者”应同时满足特定条件，下列关于该特定条件的表述错误的是（）。

A.以创业投资为主营业务

B.在申请前3年其管理的资本累计不低于1亿美元，且其中至少5000万美元已经用于进行创业投资

C.拥有3名以上具有2年以上创业投资从业经验的专业管理人员

D.非法人制创投企业的必备投资者，对创投企业的认缴出资及实际出资分别不低于投资者认缴出资总额及实际出资总额的1%

【答案】：C205、公司的主要财务报表不包括（）。

A.产品销售明细表

B.资产负债表

C.利润表

D.现金流量表

【答案】：A206、新三板挂牌股票的转让方式主要包括（）和（）。

A.做市转让；债务转让

B.做市转让；协议转让

C.代理转让；委托转让

D.委托转让；债务转让

【答案】：B207、目前常用的风险价值模型技术不包括（）。

A.参数法

B.历史模拟法

C.蒙特卡洛法

D.算术平均法

【答案】：D208、内部控制在股权投资基金的（）等各个环节中贯穿始终。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A209、企业在全国股转系统挂牌的决策改制阶段，关键工作是股改。下列不属于股改的步骤的是（）。

A.签署发起人协议

B.召开股份公司创立大会

C.召开第一届股东会第一次会议

D.召开第一届董事会第一次会议

【答案】：C210、基金监管“三公”原则中的公正原则是指（）。

A.基金管理人对基金持有人给予公正待遇

B.要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化

C.市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利

D.监管部门对被监管对象给予公正待遇

【答案】：D211、假设某投资者在2013年12月31日，买入1股A公司股票，价格为100元，2014年12月31日，A公司发放3元分红，同时股价为105元，那么该区间资产回报率为（）。

A.5%

B.2%

C.3%

D.8%

【答案】：A212、如果名义利率是4%,通货膨胀率为1%,那么实际利率为（）。

A.4%

B.1%

C.5%

D.3%

【答案】：D213、合伙型股权投资基金的参与主体主要包括()

A.普通合伙人、有限合伙人及基金管理人

B.基金投资人、有限合伙人及基金托管人

C.基金合伙人、基金托管人

D.基金合伙人、有限合伙人及基金托管人

【答案】：A214、保本基金的投资目标是（）。

A.获得尽可能高的回报

B.使投资风险尽可能低

C.获得市场平均收益

D.在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报

【答案】：D215、(2016年)基金半年度报告的披露特点不包括（）。

A.半年度报告不要求审计

B.管理人报告需要披露内部监察报告

C.财务报表附注的披露

D.只需披露当期的数据和指标

【答案】：B216、股权投资基金运行期间，基金发生清盘或清算的，股权投资基金管理人应当在（）个工作日内向中国证券投资基金业协会报告。

A.20

B.15

C.10

D.5

【答案】：D217、深圳证券交易所权益类证券大宗交易、债券大宗交易（除公司债券外）协议平台的成交确认时间为每个交易日（）。

A.9∶15至11∶30

B.9∶30至11∶30

C.13∶00至15∶30

D.15∶00至15∶30

【答案】：D218、(2016年)下列哪一项不属于基金销售机构人员所从事的活动（）

A.宣传推介基金

B.发售基金份额

C.办理基金登记注册

D.办理基金申购和赎回

【答案】：C219、关于投资者风险评估,表述错误的是()

A.投资者应当以书面形式承诺其符合合格投资者标准

B.投资者风险承担能力发生重大变化时,可主动申请对自身风险承担能力进行重新评估

C.同一私募基金产品的投资者持有期间超过3年后,必需再次进行投资者风险评估

D.募集机构应当在投资者自愿的前提下获取投资者问卷调查信息

【答案】：C220、修订后的《证券投资基金法》于（）正式实施。

A.2012年12月28日

B.2013年12月28日

C.2012年6月1日

D.2013年6月1日

【答案】：D221、某投资者在周五赎回某普通货币市场基金，那么该投资者能享有的利润不包括以下哪天？（）

A.周日

B.下周一

C.周六

D.周五

【答案】：B222、货币市场基金的主要投资对象包括（）。

A.股票

B.1年以内的银行定期与存款

C.可转换债券

D.剩余期限在397天以上的债券

【答案】：B223、基金管理人应当将不低于赎回费总额的（）归入基金财产。

A.20%

B.25%

C.30%

D.35%

【答案】：B224、（2016年真题）我国债券型基金的认购费率通常在（）以下，货币型基金的认购费一般为（）。

A.1.5%；0

B.1%；0

C.1.5%；5元的整数倍

D.1%；5元的整数倍

【答案】：B225、债权人获得的年利率为2．8％，若实际利率为1．4％，则通货膨胀率为（）。

A.-1.4％

B.2％

C.1.4％

D.4.2％

【答案】：C226、金融市场和金融服务机构作为现代金融体系的两大运作载体，通过（）在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供给者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。

A.企业

B.非金融机构

C.居民

D.金融服务机构

【答案】：D227、下列关于基金职业道德教育的途径，说法不正确的是（）。

A.岗前职业道德教育

B.岗位职业道德教育

C.基金业协会的自律

D.离岗道德教育

【答案】：D228、（）是基金职业道德的核心规范。

A.忠诚尽责

B.廉洁公正

C.诚实守信

D.忠诚敬业

【答案】：C229、使用相对估值法对目标企业进行估值，挑选可比公司的原则通常不包括（）。

A.公司规模相近

B.市场环境与风险度接近

C.使用统一会计准则

D.所处行业与主营业务/主导产品相同或相近

【答案】：C230、投资者赎回1000份某开放式基金份额，对应的赎回费率为0.5%，赎回日的基金份额净值为1.2500元，该投资者得到的净赎回金额是（）。

A.1256.25元

B.1200元

C.1243.75元

D.1250元

【答案】：C231、下列关于“资产负债表”的表述，其正确的有（）。

A.它反映一定时期内财务成果的报表

B.它是一张损益报表

C.它是根据“资产=负债+所有者权”等式编制的

D.流动资产排在左方；非流动资产排在右方

【答案】：C232、关于董事会应当履行的合规职责，下列说法错误的是（）。

A.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估

B.决定公司合规管理部门的设置及其职能

C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事

D.制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试与教育等

【答案】：D233、基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应遵循以下原则（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

【答案】：D234、某10年期、半年付息一次的附息债券的麦考莱久期为8.6，应计收益率4%，则修正的麦考莱久期为()。

A.8.0

B.8.17

C.8.27

D.8.37

【答案】：C235、(2017年)下述主体受让基金份额时，应当穿透核查至最终投资者是否为合格投资者的是（）。

A.合伙企业

B.企业年金基金

C.有限责任公司

D.社会保障基金

【答案】：A236、(2017年)天使投资个人在试点地区投资多个初创科技型企业的，对其中办理注销清算的初创科技型企业，天使投资个人对其投资额的70％尚未抵扣完的，可自注销清算之日起（）个月内抵扣天使投资个人转让其他初创科技型企业股权取得的应纳税所得额。

A.12

B.24

C.36

D.48

【答案】：C237、目前保本基金普遍采用基于参数设定的投资组合保险策略，常用的是（）策略。

A.CPPI

B.TIPP

C.OBPI

D.VGPI

【答案】：A238、基金行业的本质是（）。

A.资产管理行业

B.投资咨询行业

C.资产托管行业

D.中间介绍行业

【答案】：A239、基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循的原则不包括（）。

A.合法、合规性原则

B.同步性原则

C.审慎性原则

D.适时性原则

【答案】：B240、权证的基本要包括（）。

A.标的资产、存续时间、购买时间

B.权证类别、标的资产、行权价格

C.行权比例、标的资产价格、行权价格

D.行权结算方式、标的资产、结算币种

【答案】：B241、下列关于基金销售适用性管理制度的内容的说法中，不正确的是()。

A.对基金托管人进行全面调查的方式和方法

B.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法

C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法

D.对基金产品和基金投资人进行匹配的方法

【答案】：A242、（）是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。

A.信息披露合规性风险

B.销售合规性风险

C.反洗钱合规性风险

D.投资合规性风险

【答案】：A243、下列关于上市转让退出的说法中正确的是（）。

A.B股在一个交易日内交易价格相对上一个交易日收市价格的涨跌幅不得超过10%

B.借壳上市属于直接上市

C.锁定期的设置通常是为了保护公司实际控制人的利益

D.收购人自愿选择要约方式收购上市公司股份的，要向被收购公司所有股东发出收购其所持有的全部股份的要约

【答案】：A244、下列关于基金宣传推介材料规范，说法正确的是（）。

A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益

B.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件

C.推介保本基金的，可以不揭示保本基金的风险

D.登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度

【答案】：B245、LOF在交易所的交易规则不包括（）。

A.买入LOF申报数量应当为100份或其整倍数

B.申报价格最小变动单位为0、001元人民币

C.深圳证券交易所对LOF交易实行价格涨跌幅限制

D.投资者T日卖出基金份额后的资金当即可到账

【答案】：D246、股权投资基金托管人是基金重要的当事人之一，作为基金托管人的基础服务和首要职责是（）。

A.账户管理

B.资金清算

C.资产保管

D.投资监督