2026年基金从业资格证考试题库500道有答案

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、（）应该对投资者的风险识别能力和风险承担能力进行评估，并由投资者书面承诺符合合格投资者条件。

A.基金管理人、基金托管人

B.基金管理人、基金销售机构

C.基金托管人、基金销售机构

D.基金业协会、基金管理人

【答案】：B2、（2016年真题）基金宣传材料可以含有的信息是（）。

A.预测基金的证券投资业绩

B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

C.登载单位或者个人的名称、地址

D.违规承诺收益或者承担损失

【答案】：C3、（）有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。

A.证券业协会

B.中国证监会及其派出机构

C.基金业协会

D.监控中心

【答案】：C4、我国场内股票交易的买卖双方支付的过户费属于（）的收入。

A.中国结算公司

B.证券经纪商

C.证券交易所

D.证券监督管理机构

【答案】：A5、为能够保证本金安全，避险策略基金通常会将大部分资金投资于（）。

A.股票

B.货币市场工具

C.衍生金融工具

D.与基金到期日一致的债券

【答案】：D6、关于反摊薄条款及降价融资,以下表述错误的是（）。

A.反摊薄条款本质上是一种价格保护机制

B.反摊薄条款的意义主要为保护前轮投资者,而非后轮投资者

C.降价融资意味着投资者先前购买的股权对价相对更为高昂,从而使投资者遭到损失

D.经营状况较为成熟的企业比早中期创业企业更需要反摊薄条款

【答案】：D7、创业投资企业存续期限最短不得短于（）年。

A.2

B.3

C.5

D.7

【答案】：D8、以下不属于保本基金的特点的是（）。

A.保本基金通过双重保本机制实现保本

B.保本基金通过放大安全垫积极分享市场上涨收益

C.保本基金是一种封闭式的基金品种

D.保本基金在震荡市场上优势明显

【答案】：C9、2005年11月，颁布（）。

A.《关于促进股权投资企业规范发展的通知》

B.《私募投资基金监督管理暂行办法》

C.《创业投资企业管理暂行办法》

D.《关于私募股权基金管理职责分工的通知》

【答案】：C10、开放式基金所遵循的申购、赎回主要原则为（）。

A.份额申购、金额赎回

B.已知价交易原则

C.金额申购、份额赎回

D.份额申购、份额赎回

【答案】：C11、境内一家A基金管理公司，其经营证券投资基金管理业务已满4年，最近一年净资产为人民币1.8亿元；在本年最后一个季度末资产管理规模为82亿元人民币，管理等值外汇资产46亿元人民币。若A公司近期要申请QDII资格，需满足哪些条件（）。

A.需继续经营证券投资基金管理业务1年，公司净资产增加0.2亿元人民币，明年一季度季度末资产管理规模增加”亿元人民币或等值外汇资产

B.公司净资产增加0.2亿元人民币，明年一季度季度末资产管理规模增加72亿元人民币或等值外汇资产

C.公司净资产增加3.2亿元人民币，明年一季度季度末资产管理规模增加22亿元人民币或等值外汇资产

D.需继续经营证券投资基金管理业务2年，公司净资产增加3.2亿元人民币，明年一季度季度末资产管理规模增加72亿元人民币或等值外汇资产

【答案】：B12、(2017年)下列关于不同投资领域的股权投资基金的说法中，错误的是（）。

A.并购基金所投资项目一般为成熟期企业，其商业模式较为成熟，盈利预期度较好

B.创业投资基金所投资项目风险和期望收益均较高，但获得收益的时间短

C.投资上市公司的股权投资基金其投资标的流动性较好

D.基金业绩比较时，应根据投资领域的不同而采取不同的对标基准

【答案】：B13、（）不是管理人内部控制要素。

A.信息与沟通

B.风险评估

C.投资收益

D.内部监督

【答案】：C14、下列关于回购协议利率的说法中，不正确的是（）。

A.抵押证券的流动性越好、信用程度越高，回购利率越低

B.若采用实物交割，回购利率较高

C.货币市场的其他子市场的利率高低对回购市场利率的高低产生正向影响

D.一般来说，回购期限越短，抵押品的价格风险越低，回购利率越低

【答案】：B15、关于做市商和经纪人的作用，以下表述正确的是（）。

A.做市商和经纪人都可以待客买卖证券，获取佣金收入

B.做市商和经纪人在证券市场上发挥的作用不同，不可能共同完成证券交易

C.做市商和经纪人的利润主要来自于证券买卖差价

D.做市商是市场流动性的主要参与者，经纪人是投资者买卖指令的执行者

【答案】：D16、以下有关股权投资基金与被投资公司签署投资协议主要条款中，董事会席位条款（）

A.除非经投资人同意，管理层股东不得将其在公司及子公司的股份质押或抵押给第三方

B.监事会会议每半年召开一次

C.投资人享有充分的检察权，包括收到提供给公司管理层之所有信息的权利

D.投资人有权提名董事

【答案】：D17、关于债权资本与权益资本的投票权，以下表述错误的是（）

A.通常债券持有者对公司事务没有投票权

B.通常公司债权方对公司事务没有投票权

C.普通股股东一般按照其持股比例享有投票权

D.优先股股东一般按照其持股比例享有投票权

【答案】：D18、以下属于非法人产品的有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】：B19、依据《证券投资基金法》的规定，中国证券投资基金业协会的职责包括下列哪些内容（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B20、我国基金管理人进行基金的募集，必须向（）提交相关文件。

A.中国证监会

B.中国证券业协会

C.中国基金业协会

D.中国人民银行

【答案】：A21、下列关于基金投资范围的说法不正确的是（）。

A.股票基金应有80%以上的资产投资于股票

B.债券基金应有80%以上的资产投资于债券

C.货币市场基金可投资于股票、可转债

D.债券基金、货币市场基金不得参与股指期货交易

【答案】：C22、李先生收到一笔10W的稿酬后，到某银行网点向大堂经理陆经理咨询近期哪些基金表现良好，希望陆经理能为其提供投资建议，推荐基金、办理基金开户，而后决定购买基金。

A.适用性

B.风控性

C.持续性

D.专业性

【答案】：A23、绝对收益归因提供了考察（）的直观方式。

A.基金资产配置效果

B.证券和行业收益

C.基金投资组合分类选择

D.不同投资策略收益

【答案】：B24、基金销售机构关于客户档案管理与保密的实务操作，下列说法错误的是（）。

A.实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度，限制信息技术开发、运营维护等技术人员介入实际的业务操作

B.在内部建立完善的信息管理体系，设置必要的信息管理岗位，信息技术负责人和信息安全负责人不能由同一人兼任，对重要业务环节实行单人双岗

C.建立完善的档案管理制度，妥善保管相关业务资料

D.明确对基金份额持有人信息的维护和使用权限并留存相关记录

【答案】：B25、关于重置成本法，以下表述错误的是（）

A.重置全价考虑现时条件下的重新购置

B.重新购置的成本应针对全新状态的资产

C.从技术角度看，重置成本法主观因素较大

D.综合贬值是指资产的有形损耗

【答案】：D26、境外直接上市模式路径相对简单，但由于严格的财务状况要求，此模式更适合于（）

A.小型国有企业

B.小型民营企业

C.初创民营企业

D.大型国有企业

【答案】：D27、（2021年真题）投资协议的保密条款应列明的是（）

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B28、根据法律形式，可以将证券投资基金分为（）。

A.债券型和股票型

B.増长型和收入型

C.契约型和公司型

D.主动型和被动型

【答案】：C29、关于自由现金流模型，下列描述错误的是（）

A.企业自由现金流（FCFF)指公司经营活动中产生的现金流，考虑公司运营与投资需求后，可自由分配给股东和债权人的现金流

B.股权自由现金流（FCFF)指公司经营活动中产生的现金流，考虑公司运营与投资需求后，可分配给股东和债权人的最大化现金流

C.自由现金流模型是将公司的未来现金流贴现到特定时点上以确定公司的内在价值

D.自由现金流模型通常需要设定详细的预测期

【答案】：B30、与年度报告相比，半年度报告的披露的特点有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B31、某股权投资基金投资了A公司，投资基准时点A公司净资产为50亿元。净利润为5亿元，按投资基准时点的2倍市净率进行投资后估值，该基金投资后股权占比为10%，则该基金对A公司的投资额为（）亿元。

A.10

B.2.5

C.5

D.1

【答案】：A32、基金管理人在中国证券投资基金业协会申请登记的，必须提交的材料或信息包括（）

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A33、一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于()的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。

A.0.25

B.0.5

C.1

D.1.5

【答案】：A34、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，反洗钱合规性风险管理措施主要不包括（）。

A.严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控

B.信息披露前应经过必要的合规性审查

C.制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存

D.建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源

【答案】：B35、对于现金流稳定、可预测性较高的企业，更适合使用的基金估值方法是（）。

A.相对估值法

B.成本法

C.折现现金流估值法

D.经济增加值法

【答案】：C36、下列关于基金交易业务控制，说法错误的是（）。

A.建立完善的交易记录制度，每日投资组合列表等应当及时核对并存档保管

B.建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统，完善相关的安全设施

C.公司应当执行公平的交易分配制度，确保不同投资者的利益能够得到公平对待

D.基金经理可以直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易

【答案】：D37、私募股权基金的组织形式包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A38、合伙型股权投资基金出现以下情形的，不应当解散的是（）

A.合伙型股权投资基金存续期届满且合伙人决定不再经营的

B.全部投资项目到期退出的

C.半数合伙人决定解散的

D.法律、行政法规及合伙协议约定的其他解散事由

【答案】：C39、全球投资业绩标准(GIPS)关于收益率的具体计算，以下描述错误的是()

A.不同期间的收益率必须以几何平均方式相连接

B.GIPS必须采用经现金流调整后的时间加权收益率

C.GIPS必须采用净收益率

D.所有的收益计算必须扣除期内的实际买卖开支

【答案】：C40、(2016年)（）可以实行一级市场与二级市场交易同步进行的制度安排。

A.混合基金

B.指数基金

C.ETF

D.QDII

【答案】：C41、以下关于股票的特征错误的是（）。

A.流动性是指股票可以依法自由地进行交易的特征

B.永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的，但它是一种有期限的法律凭证

C.收益性是指持有股票可以为持有人带来收益的特性，包括股息红利及资本利得

D.参与性是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性

【答案】：B42、下列说法错误的是（）。

A.做市商为了维护证券的流动性必须具备一定的实力，充足的可交易资金和证券是必不可少的

B.做市商必须随时满足买卖双方的交易数量，这样才能给市场提供流动性。

C.做市商之间不允许进行资金或证券的拆借。

D.当接到投资者卖出某种证券的报价时，做市商以自有资金买入

【答案】：C43、（2021年真题）关于股权投资基金管理人高管及从业人员要求,以下表述正确的是（）.

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B44、关于债券型基金组合构建，以下表述正确的是（）。

A.债券型基金债券类资产的投资比例不低于基金资产总值的80%

B.债券型基金招募说明书中对投资理念、投资策略、投资范围不做规定

C.债券型基金只能投资国债、金融债、公司债、企业债

D.债券投资组合构建不需要考虑期限结构、组合久期

【答案】：A45、一般地，合伙型股权投资基金出现以下情形的，应当解散（?）。

A.ⅠⅡⅢⅣ

B.ⅠⅢⅣ

C.ⅡⅢⅣ

D.ⅠⅡⅣ

【答案】：A46、()是为投资额较大的个人投资者和机构投资者提供的最具个性化的服务。

A.电话服务中心

B.邮寄服务

C.自动传真、电子信箱与手机短信

D.“一对一”专人服务

【答案】：D47、（2019年真题）关于企业估值方法中的清算价值法，表达错误的是（）。

A.采用清算价值法应进行市场调查，收集与被评估资产或类似资产清算拍卖相关的价格资料

B.一般采用清算价值法估值时采用较高的折扣率

C.对股权投资基金而言，企业在正常可持续经营情况下，一般不会采用清算价值法

D.清算价值法常见于杠杆收购和破产投资策略

【答案】：B48、为了完善股权投资基金（）制度，引导基金管理人规范其自身和基金的治理，基金业协会引入法律中介机构进行尽职调查，并出具法律意见书。

A.登记备案

B.信息披露

C.估值核算

D.募集与设立

【答案】：A49、关于基金托管人在估值业务中的责任，以下表述正确的是（）

A.当基金托管人对基金管理人采用的估值原则及技术有异议时，以托管人意见为准

B.经与基金管理人协商，基金托管人可不对基金估值进行复核

C.基金托管人有权利对基金估值进行复核，但可以免除相关责任

D.基金托管人进行基金估值复核工作时，可以参考中国证券投资基金业协会的估值指引

【答案】：D50、（）指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权，既不能提前也不能推迟。

A.美式期权

B.看涨期权

C.欧式期权

D.看跌期权

【答案】：C51、所有者权益包括()。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A52、机构投资者在发生下列行为且取得收入时明哪项暂不纳入企业所得税的征收范围（）

A.机构投资者在境内买卖基金份额获得的价差收入

B.机构投资者通过基金互认买卖香港基金份额取得的转让价差所得

C.机构投资者通过基金互认从香港基金分配取得的收益

D.机构投资者从境内基金分配中获得的收入

【答案】：D53、下列关于所有者权益的观点中，错误的是（）。

A.除非发生减资、清算或分派现金股利，企业无须偿还所有者权益

B.企业清算时，企业的所有者具有优先求偿权

C.所有者凭借所有者权益能够参与企业利润分配，获取股息红利

D.盈余公积和未分配利润统称为留存收益

【答案】：B54、权益乘数的计算方法是（）。

A.资产除以所有者权益

B.负债除以所有者权益

C.资产除以负债

D.负债除以资产

【答案】：A55、股权投资基金主要通过()方式面向少数机构投资者或个人募集。

A.场内交易

B.非公开

C.公开

D.场外交易

【答案】：B56、通常将股票市值小于（）亿元人民币的公司归为小盘股，将超过（）亿元人民币的公司归为大盘股。

A.2；10

B.3；15

C.5；20

D.10；20

【答案】：C57、下列关于到期收益率影响因素的说法，错误的是（）。

A.在其他因素相同的情况下，债券市场价格与到期收益率呈反方向增减

B.在其他因素相同的情况下，固定利率债券比零息债券的到期收益率要低

C.在其他因素相同的情况下，票面利率与债券到期收益率呈同方向增减

D.在市场利率波动的情况下，再投资收益率可能不会维持不变，会影响投资者实际的持有期收益率

【答案】：B58、（2020年真题）基金托管的服务内容不包括（）。

A.基金估值

B.账户管理

C.会计核算

D.份额登记

【答案】：D59、在股权投资基金管理人内部控制中，（）是指及时识别、系统分析经营活动中与内部控制目标相关的风险，合理确定风险应对策略。

A.内部环境

B.风险评估

C.控制活动

D.内部监督

【答案】：B60、以下关于基金管理人内部控制的作用说法错误的是（）

A.保证管理人经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念

B.管理经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行，实现持续、稳定、健康发展

C.保障股权投资基金财产的安全、完整

D.确保基金和基金托管人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

【答案】：D61、下列对于收益率曲线的说法中，正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：C62、某贴现式国债面额为100元，到期时间为2年，贴现率为3%,则该国债的内在价值为（）元。

A.94.34

B.94.26

C.94.13

D.94

【答案】：B63、关于证券投资基金对金融体系和社会保障体系的作用，以下表述错误的是（）。

A.证券投资基金行业的发展可以増强证券市场与保险市场、货币市场之间的协调

B.证券投资基金可以在保证本金安全的前提下实现保险自己保值増值

C.证券投资基金行业的发展有利于促进保险市场和货币市场发展壮大

D.证券投资基金可以为保险资金提供专业化的投资服务

【答案】：B64、关于证券市场线和资本市场线的比较区别，以下表述错误的是（）。

A.资本市场线决定最适合的资产配置点

B.资本市场线的斜率是市场组合的风险溢价

C.证券市场线用系统性风险（β值）衡量风险

D.资本市场线可以运用于有效投资组合

【答案】：B65、(2016年)下列哪一项不属于基金客户服务的流程（）

A.基金的登记注册

B.基金的服务宣传与推介

C.基金的投资跟踪与评价

D.基金客户档案管理与保密

【答案】：A66、用复利计算第n期终值的公式为（）。

A.FV=PV（1+in）

B.PV=FV（1+in）

C.FV=PV（1+i）n

D.PV=FV（1+i）n

【答案】：C67、基金定期报告中信息披露最详尽的文件是（）。

A.基金净值公告

B.年度报告

C.半年度期报告

D.基金上市交易公告书

【答案】：B68、关于设立管理公开募集基金的基金管理公司，下列说法不正确的是（）。

A.有良好的内部治理结构、完善的内部稽核监控制度、风险控制制度

B.董事、监事、高级管理人员具备相应的任职条件

C.有符合相关法律规定的章程

D.认缴的注册资本不低于一亿元人民币

【答案】：D69、关于投资经理管理投资组合的过程，以下表述错误的是（）

A.当市场因素引起资本市场预期发生变化时，投资经理会进行投资组合的再平衡

B.投资经理制定投资组合，交易部门执行投资决策

C.首先要制定投资政策说明书

D.投资者定期对投资业绩进行阶段性评估

【答案】：B70、某股权投资基金拟投资甲公司，甲公司息税前利润为1.8亿元。假设甲公司每年的折旧为2000万元，长期待摊费用为1000万元，若按企业价值/息税折旧摊销前利润倍数法进行估值，倍数定为5.5，则甲公司价值为（）亿元。

A.2.1

B.1.1

C.11.55

D.0.55

【答案】：C71、合伙企业不能清偿到期债务的，债权人可以依法向（）提出破产清算申请，也可以要求普通合伙人清偿。

A.人民法院

B.中国证监会

C.工商总局

D.基金业协会

【答案】：A72、(2016年)某有限责任公司型股权投资基金有48名投资者，其中1名投资者拟对外转让基金份额，可以向（）转让基金份额。

A.4名自然人

B.一只有4名投资者、未在中国证券投资基金业协会备案的契约型股权投资基金

C.一只养老基金

D.一只有4名合伙人、未在中国证券投资基金业协会备案的有限合伙型股权投资基金

【答案】：C73、合格投资者单位净资产不低于（）。

A.1000万元

B.2000万元

C.3000万元

D.5000万元

【答案】：A74、避险策略基金的安全垫等于（）。

A.价值底线超过投资组合现时净值的数额

B.投资组合现时净值超过价值底线的数额

C.投资组合中风险资产与保本资产的比例

D.投资组合现时净值与保本资产的比例

【答案】：B75、下列关于证券交易所的说法，错误的是()。

A.证券交易所的设立和解散，由国务院决定

B.证券交易所的组织形式有会员制和公司制两种

C.我国上交所和深交所都采用会员制

D.证券交易所的总经理由财政部任免

【答案】：D76、中国证券投资基金业协会履行的职责不包括（）。

A.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益

B.依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求

C.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分

D.对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立

【答案】：D77、(2017年)下列关于设立私募基金管理机构和发行私募基金的说法中，正确的是（）。

A.设立私募基金管理机构需要中国证监会行政审批，发行私募基金不需要行政审批

B.设立私募基金管理机构不需要审批，发行私募基金需要中国证监会审批

C.设立私募基金管理机构和发行私募基金都需要中国证监会行政审批

D.设立私募基金管理机构和发行私募基金都不需要行政审批

【答案】：D78、私募投资基金管理人内部环境因素包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】：C79、金融机构（包括银行和非银行金融机构）买卖基金份额的，应当就其（），计征增值税。

A.买入价

B.卖出价

C.卖出价减买入价的差额

D.结算日基金份额的市场价

【答案】：C80、金融市场上主要的资金供给者是（）。

A.中央政府

B.中央银行

C.金融机构

D.居民

【答案】：D81、清算退出流程的第一步是（）。

A.了结公司债权、债务

B.分配公司剩余财产

C.处理公司未了结的业务

D.清查公司财产、制订清算方案

【答案】：D82、某公司注册资本100万元，有人要投资100万元人民币，占2%的股份,公司投后估值为（）。

A.5000万元

B.500万元

C.2000万元

D.200万元

【答案】：A83、下列属于出具法律意见书是需要重点核查的内容的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C84、基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，公司（）负责合规管理工作。

A.督察长

B.总经理

C.股东

D.独立董事

【答案】：A85、下列选项中属于货币市场可以投资的金融工具的是（）。

A.可转换债券

B.1年以内的中央银行票据

C.信用等级在AAA级以下的企业债券

D.国内信用评级机构评定的A-1级或相当于A-1级的短期信用级别及其该标准以下的短期融资券

【答案】：B86、基金管理人应当在基金份额发售的（）前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件。

A.2日

B.3日

C.5日

D.7日

【答案】：B87、股权投资基金管理人应当为依法设立的公司或者合伙企业，名称和经营范围中应当包含哪些相关字样。（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A88、依据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》的规定，私募基金管理人的高级管理人员应当诚实守信，最近（）没有重大失信记录，未被中国证监会采取市场禁入措施。

A.两年

B.五年

C.一年

D.三年

【答案】：D89、（2018年真题）关于契约型股权投资基金合同，可不涉及的是（）

A.股权投资基金的投资

B.股权投资基金的费用与税收

C.股权投资基金的收益分配

D.基金的结构化安排

【答案】：D90、下列关于我国QDII基金的发展历程说法错误的是（）。

A.2006年9月6日，中国第一只试点债券型QDII基金-华安国际配置基金发行；初始额度为5亿美元

B.2007年9-10月，首批股票型QDII基金发行

C.2007年6月18日，中国证监会发布了《合格境内机沟投资者境外证券投资管理试行办法》

D.2006年9月6日，国家外汇管理局发出了《关于基金管理公司境外证券投资外汇管理有关问题的通知》

【答案】：A91、避险策略基金通常将大部分资金投资于（）。

A.与基金到期日一致的股票

B.与基金到期日一致的货币市场工具

C.衍生金融工具

D.与基金到期日一致的债券

【答案】：D92、（2017年真题）中国证券投资基金业协会的权力机构和执行机构分别为（）。

A.普通会员组成的会员大会、理事会

B.全体会员组成的会员大会、监事会

C.普通会员组成的会员大会、监事会

D.全体会员组成的会员大会、理事会

【答案】：D93、下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是（）。

A.推介符合适用性原则的基金

B.提醒客户及时核对交易确认

C.介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点

D.定期进行投资者回访

【答案】：A94、公司型基金中，需承担双重征收所得税的投资者是（）。

A.法人投资者

B.个人投资者

C.机构型投资者

D.自然人投资者

【答案】：D95、息税前利润不包含（）。

A.所得税

B.利息

C.净利润

D.折旧

【答案】：D96、按()分类，债券可分为政府债券、金融债券、公司债券等。

A.发行主体

B.偿还期限

C.债券持有人收益方式

D.计息与付息方式

【答案】：A97、（）不属于基金客户。

A.基金份额的持有人

B.基金资产的所有者

C.基金投资回报的受益人

D.基金的销售机构

【答案】：D98、下列关于基金管理公司高级管理人员资格管理的说法中，正确的是()。

A.基金公司总经理的任选或者改任，应当报中国证监会审核

B.基金管理公司的董事和基金经理的任免，不用报中国证监会审核

C.未经中国证监会核准，基金管理人可以决定本公司法定代表人的任免

D.未经中国银监会核准，基金管理公司不可以决定董事长的任免

【答案】：A99、下列关于基金宣传推介材料规范的说法中，正确的是（）。

A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益

B.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件

C.推介避险策略基金的，可以不揭示保本基金的风险

D.登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度

【答案】：B100、下列关于货币市场基金宣传推介的规定，说法不正确的是（）。

A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益

B.投资者购买货币市场基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构

C.不得使用与货币市场基金风险收益特征不相匹配的表述

D.不得混同比较货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益

【答案】：A101、以下关于证券投资基金概念的表述，正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D102、公司章程应该明确股东会的职权范围和议事规则包括（）。

A.①②④

B.①②③④

C.②③④

D.①②③

【答案】：B103、股权投资基金不管采用何种估值方法，在估值时应结合（）的假设，采用合理的市场数据和参数。

A.市场参与者

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金销售服务机构

【答案】：A104、私募基金募集过程中，在投资者签署基金合同之前，募集机构应当向投资者说明的内容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

【答案】：B105、某投资人投资3万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为5元，其对应的认购费率为1.8%，基金份额面值为1元，则基金净认购金额为（）元。

A.29469.55

B.28389.45

C.13985.33

D.26934.54

【答案】：A106、企业的监控指标中接近盈利/盈利阶段的业务指标有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D107、（2020年真题）股权投资基金的投资后管理的期间范围是指（）

A.投资交割之后至项目清算之前

B.签订投资协议之后至项目退出之前

C.投资交割之后至项目退出之前

D.签订投资协议之后至项目清算之前

【答案】：C108、甲有1000元闲置资金，希望通过投资实现保值增值，但1000元最多只能购买1、2只股票，因此甲选择购买沪深300指数基金，甲的选择是因为基金具有以下特点（）。

A.组合投资、分散风险

B.利益共享、风险共担

C.严格监管、信息透明

D.独立托管保障安全

【答案】：A109、中国外汇交易中心人民币利率互换参考利率不包括（）。

A.上海银行间同业拆放利率

B.3年期定期存款利率

C.1年期定期存款利率

D.国债回购利率

【答案】：B110、基金客户个性化服务的基础是()。

A.深度挖掘客户需求

B.利用平时时常走访收集的客户营销资料

C.研究市场行情

D.揭示市场风险

【答案】：A111、（2017年真题）股权投资基金接受（）形式的出资方式。

A.实物资产

B.劳务

C.货币资金

D.无形资产

【答案】：C112、证券交易的隐性成本不包括（）。

A.买卖价差

B.冲击成本

C.过户费

D.机会成本

【答案】：C113、企业价值增长是一切（）获益的本源。

A.市场

B.股东

C.管理者

D.劳动力

【答案】：B114、QFII的设立标准中关于托管人资格的规定，应具备的条件不包括（）。

A.设有专门的资产托管部

B.实收资本不少于80亿元人民币

C.具备外汇指定银行资格和经营人民币业务资格

D.最近2年没有重大违反外汇管理规定的记录

【答案】：D115、基金管理人应当在基金份额发售的（）日前公布招募说明书、基金合同及有关文件。

A.3

B.2

C.5

D.1

【答案】：A116、风险管理是基金公司经营管理的重要组成部分，下列表述符合风险管理全面性原则要求的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B117、（）是股权投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。

A.银行监督委员会

B.证券监督委员会

C.证券投资基金业协会

D.证券交易所

【答案】：C118、（2019年真题）某基金销售机构仅在基金投资人首次开户时对其风险承受能力评价一次，并长期使用该评价结果。该销售机构违反了基金销售适用性的（）。

A.投资人利益优先原则

B.及时性原则

C.差异性原则

D.全面性原则

【答案】：B119、下列不能视为当然合格投资者的是（）。

A.社会保障基金

B.慈善基金

C.依法设立并在中国证券监督管理委员会备案的投资计划

D.投资于所管理私募基金的基金管理人及其从业人员

【答案】：C120、时间加权收益率的计算公式的前提假定是（）。

A.红利发放后立即存入银行

B.红利发放后立即以无风险利率投资

C.红利发放后立即对本基金进行再投资

D.以上均不正确

【答案】：C121、（），中国证券业协会继续推进自律体系建设，设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。

A.2005年

B.2006年

C.2007年

D.2008年

【答案】：C122、有限合伙人不可以用（）出资，设立合伙企业。

A.实物

B.劳务

C.土地使用权

D.知识产权

【答案】：B123、关于分级基金，以下表述不正确的是（）。

A.分级基金将同一基金资产划分为预期风险收益特征不同的份额类别，分开进行投资运作

B.分级基金的B份额以一定的成本向A份额融资，并承担母基金的全部收益或亏损

C.结构化分级机制使得一只分级基金可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需求

D.分级基金的份额的本金安全及约定收益由B份额自身的净值保证，体现出保本基金的特征

【答案】：B124、关于全球投资业绩标准（GIPS）收益率的相关规定，下列表述错误的是（）。

A.所有的收益计算必须扣除期内的实际买卖开支，如果无法得出实际买卖开支，可以使用估计的买卖开支

B.投资组合的收益必须以期初资产值加权计算，或采用其他能够反映期初价值及对外现金流的方法

C.若实际的直接买卖开支无法从综合费用中确定并分离出来，则在计算未扣除费用收益时，从收益中减去全部综合费用或综合费用中包含直接买卖开支的部分，而不得使用估计出的买卖开支

D.若实际的直接买卖开支无法从综合费用中确定并分离出来，计算已扣除费用收益时，必须从收益中减去全部综合费用或综合费用中包含直接买卖开支及投资管理费用的部分，而不得使用估计的买卖开支

【答案】：A125、(2016年)关于股票和股票基金的说法不正确的是（）。

A.单一股票的投资风险一般大于股票基金的投资风险

B.股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响

C.对股票基金投资时一般会根据上市公司的基本面来评判股票基金份额净值的合理性

D.每一交易日股票基金只有1个价格

【答案】：C126、公司型基金合同中的投资事项不包括（）。

A.投资运作方式

B.应列明托管具体事项

C.投资决策程序

D.投资风险防范

【答案】：B127、某3年期债券的面值为1000元，票面利率为8%，每年付息一次，现在市场收益率为10%，其市场价格为952.25元，则其久期为（）。

A.2.78年

B.3.21年

C.1.95年

D.1.5年

【答案】：A128、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前()日公告基金份额持有人大会召开时间、会议形式等事项。

A.10

B.15

C.30

D.60

【答案】：C129、私募股权投资通常采用（）的形式筹集资金。

A.公开募集

B.非公开募集

C.发起设立

D.吸收直接投资

【答案】：B130、（2017年真题）基金管理人向投资人提供服务的渠道不包括（）。

A.电话服务中心

B.互联网

C.股票投资咨询专线

D.电子信箱和手机短信

【答案】：C131、公司的发起人、股东在公司成立后，抽逃其出资的，由公司登记机关责令改正，处以所抽逃出资金额（

）的罚款。

A.百分之五以上百分之二十以下

B.百分之五以上百分之十以下

C.百分之五以上百分之二十五以下

D.百分之五以上百分之十五以下

【答案】：D132、投资机构项目跟踪与监控中需要重点关注的管理事项主要包括（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：C133、在无保证的债券中，受偿等级最高的是（）。

A.第一抵押权债券

B.优先无保证债券

C.优先次级债券

D.次级债券

【答案】：B134、（2016年真题）（）要求辨别可能对基金管理人目标产生影响的所有重要情况或事项。其基础是对相关因素进行分析并加以分类，从而区分其可能带来的风险与机会。

A.信息与沟通

B.风险应对

C.风险评估

D.事项识别

【答案】：D135、基金在投资运作过程中可能面临的风险有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A136、2017年1月1日某股权投资基金管理人再对某项目公司进行尽职调查过程中，了解到该项目公司2016年的企业自由现金流为500万元，公司的目标资本结构为负债和权益比为0.25:1,现有负债的市场价值为1120万元，股权要求收益率为16%,税前债务成本为8%,所得税税率为25%,经测算D公公司未来两年的自有现金流增长率分别为10%和5%，且以后长期自由现金流增长率稳定在5%。根据前述财务数据，计算可得项目公司的股权价值（）

A.4,436万元

B.6,111万元

C.5,556万元

D.4,991万元

【答案】：D137、股权投资基金A现拟对目标公司B进行法律尽职调查，以下表述正确的是（）。

A.法律尽职调查的作用是帮助基金A评估公司B资产和业务的合法性及潜在的法律风险

B.基金A的尽职调查人员在法律尽职调查中需要发现并分析公司B业务各方面问题

C.法律尽职调查人员可以针对公司B的调查工作出具最终法律意见，但不能作为准备交易文件的重要依据

D.基于法律尽职调查所需的专业角度，基金A必须聘请职业的外部律师团队进行尽职调查工作

【答案】：A138、股权投资基金管理人、托管人、销售机构及其他相关服务机构及其从业人员违反法律、行政法规、行政规章的规定.中国证监会及其派出机构可以对其采取以下行政监管措施:

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：A139、(2016年)关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当属于（）的职责。

A.合规管理部门

B.管理层

C.督察长

D.监事会

【答案】：C140、关于项目退出方式，以下表述错误的是（）。I.从退出成本的角度来看，相对于首发上市来说，在场外交易市场挂牌所需费用相对较低II.协议转让的退出风险主要表现为由信息不对称所引起的价格不能充分反映被投资企业实际价值的不确定性III.从退出效率的角度来看，一般上市转让退出比协议转让的方式效率高IV.从退出收益的角度来看,一般清算退出的收益较高

A.I、II、III

B.I、III、IV

C.II、III、IV

D.III、IV

【答案】：D141、以下事项中，不属于托管人应在事件发生之日起2日内编制并披露临时报告的是（）。

A.托管人受到监管部门的调查

B.托管人召集持有人大会

C.发生涉及非托管业务的诉讼

D.托管部门主要业务人员在1年内变动超过30%

【答案】：C142、下列不属于股权投资基金清算的原因的是（）。

A.基金过半投资项目都已经实现清算退出

B.基金合同约定的存续期届满

C.基金股东会或股东大会、全体合伙人或份额持有人大会决定基金清算

D.基金全部投资项目都已经实现清算退出，且按照约定基金管理人决定不再进行重复投资

【答案】：A143、股份有限公司所有者权益不包括（）。

A.利润总额

B.股本

C.盈余公积

D.资本公积

【答案】：A144、股权投资基金通过反摊薄条款进行保护的方式通常有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：C145、在对股权投资基金项目退出收益进行分配时，按分配的时间先后排序为（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅰ、Ⅳ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B146、下列不属于ETF份额申购和赎回原则的是（）。

A.场内申购和赎回均以份额申请

B.场外申购赎回ETF时，申购对价和赎回对价均为现金

C.申购和赎回申请提交后不得撤销

D.场外申购和赎回均以金额申请

【答案】：D147、下列不属于基金信息披露的作用的是（）。

A.有利于基金投资者作出理性判断

B.有利于防范利益输送与利益冲突

C.有利于促进股权投资基金市场的长期稳定

D.长期发展不利于股权投资基金的市场稳定

【答案】：D148、（2017年真题）投资者购买契约型股权投资基金后，（）是合法的。

A.将所购买的基金份额按照基金合同的约定转让给第三方

B.将所购买的基金权益拆分，平价分销给不特定的人群

C.以所购买的基金份额再募集一只基金

D.将所购买的基金权益拆分，加价分销给不特定的人群

【答案】：A149、关于机构法人投资基金的税收，正确的说法是（）。

A.对金融机构买卖基金的差价收入不征收营业税

B.对非金融机构买卖基金的差价收入征收营业税

C.对企业投资者买卖基金份额暂免征收印花税

D.对企业投资者买卖基金份额获得的差价收入，不征收企业所得税

【答案】：C150、除QDII基金外的普通基金，投资者T日提交的申购申请，注册登记机构通常在（）日进行确认登记。

A.T+3

B.T

C.T+1

D.T+2

【答案】：C151、（2016年真题）（）体现基金监管的本质属性和根本价值。

A.基金监管法律

B.基金监管目标

C.基金监管的方式

D.基金监管的基本原则

【答案】：D152、（2017年真题）下列关于开放式基金申购、赎回的原则的说法中，正确的是（）。

A.基金管理人可以在基金合同约定之外的日期或时间办理基金份额申购、赎回或者转换

B.采用金额申购、份额赎回

C.申购、赎回均采用现金方式

D.采用已知价原则

【答案】：B153、在本国募集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金为()。

A.离岸基金

B.在岸基金

C.国内基金

D.国际基金

【答案】：B154、下列关于影响期权价格因素的表述，不正确的是（）。

A.标的资产的价格越低、执行价格越高，看涨期权的价格就越高

B.对于美式期权和欧式期权来说，有效期越长，期权价格越高

C.波动率越大，对期权多头越有利，期权价格也应越高

D.在期权有效期内，标的资产产生的红利将使看涨期权价格下降，而使看跌期权价格上升

【答案】：A155、私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，法规对保存期限的要（）。

A.自基金清算终止之日起不得少于10年

B.自基金清算终止之日起不得少于20年

C.自基金清算终止之日起不得少于5年

D.自基金清算终止之日起不得少于15年

【答案】：A156、基金的募集一般要经过（）等四个步骤。

A.注册、申请、认购、基金合同生效

B.发售、注册、认购、基金合同生效

C.申请、注册、发售、基金合同生效

D.申请、发售、认购、基金合同生效

【答案】：C157、(2017年)采用封闭式运作方式的基金具有如下特征（）。

A.在合同期限内，基金管理人和基金托管人协商一致并公告，可以临时开放申购和赎回

B.在合同期限内，基金份额持有人不能申请申购，但可以申请赎回

C.基金份额总额在基金合同期限内固定不变

D.基金资产总值在合同期限内固定不变

【答案】：C158、关于内部控制的健全性原则，以下表述错误的是（）

A.健全性原则要求内部控制需涵盖决策、执行、监督、反馈等各个环节

B.健全性原则要求内部控制设计需兼顾内控的效率和效果、平衡成本和效益

C.健全性原则要求内部控制包括公司的各项业务、各个部门（或机构）和各级人员

D.健全性原则要求各部门之间、人员之间应相互配合、协调同步、紧密衔接，避免互相扯皮和内控脱节现象的发生

【答案】：B159、(2017年)杠杆收购是收购方用少量的自有资金结合大规模的外部资金来收购目标企业的活动。收购方的自有资金和外部资金的比例，通常取决于（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B160、据《基金管理公司风险管理指引（试行）》.投资合规性风险管理主要措施不包括（）。

A.建立有效的投资流程和投资授权制度

B.重点监控投资组台投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为

C.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金台同的规定

D.加强从业人员的岗前教育

【答案】：D161、(2017年)某投资者投资1万元申购开放式基金，假设申购当日基金份额净值为1．01元，申购费率为1％，则其可得的申购份额为（）份。

A.9900.99

B.9802.96

C.9999.99

D.10100.00

【答案】：B162、（），中国证监会发布《公开募集证券投资基金运作指引第2号—基金中基金指引》，为公募基金进人FOF业务设定了基础框架。

A.2014年9月11日

B.2015年9月11日

C.2016年9月11日

D.2016年10月11日

【答案】：C163、公司型股权投资基金章程必备条款包括（）。

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C164、中国证监会对基金管理人进行的现场检查方式不包括（）。

A.现场察看

B.电话回访

C.听取汇报

D.查验资料

【答案】：B165、（）即基金份额的持有人、基金产品的投资人，是基金资产的所有者和基金投资回报的受益人，是开展基金一切活动的中心。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金客户

D.基金当事人

【答案】：C166、(2016年)当影子定价与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值超过0．5％时，基金管理人将在事件发生之日起（）日内就此事项进行临时报告。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B167、股权投资基金从业人员对中国证监会进行的行政处罚不服的，可在收到处罚决定书之日起（）内申请行政复议。

A.30日

B.60日

C.3个月

D.6个月

【答案】：B168、（2017年真题）股权分置改革新老划断后，凡在境内证券市场首次公开发行股票并上市的含国有股的股份有限公司，除国务院另有规定的，均须按首次公开发行时实际发行股份数量的（），将股份有限公司部分国有股转由社保基金会持有，国有股东持股数量少于应转持股份数量的，按实际持股数量转持。

A.10％

B.15％

C.20％

D.25％

【答案】：A169、"股权投资基金投后管理的作用包括（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D170、关于股权投资协议中的竞业禁止条款，表述错误的是（）。

A.约定了目标企业的控制权分配

B.目标公司高管不得在离职后一段时间内加入与本公司有竞争关系的公司

C.目的是为了保证目标公司的利益不受损害，从而保障投资人的利益

D.目标公司关键员不得兼职与本公司业务有竞争的职位

【答案】：A171、基金管理人利用基金财产为基金份额持有人以外的第三人牟取利益，属于合规风险中的（）。

A.投资合规性风险

B.销售合规性风险

C.信息披露合规性风险

D.反洗钱合规性风险

【答案】：A172、基金信息披露原则不包括（）。

A.及时性原则

B.完整性原则

C.效率原则

D.真实性原则

【答案】：C173、基金管理人应当在上半年结束之日起（）内，编制完成基金半年度报告，并将半年度报告正文登载在网站上，将半年度报告摘要登载在指定报刊上。

A.7日

B.14日

C.30日

D.60日

【答案】：D174、下列做法，违反基金职业道德的是（）。

A.相同费率的服务下，基金公司将其新开发产品托管在前期与其合作较多的银行

B.基金经理管理多只基金，其家属投资500万元申购了其中一只基金，基金经理只安排该基金进行新股认购，以提高投资业绩

C.基金公司对其管理的所有产品开展申购费打折活动

D.基金经理极度自信，认购200万元自己管理的基金

【答案】：B175、监察稽核部属于基金公司的（）。

A.投资、研究、交易部门

B.产品营销部门

C.合规与风险部门

D.后台运营部门

【答案】：C176、中国证监会对基金托管人的监管措施不包括（）。

A.对基金托管人职责终止的监管措施

B.追究基金托管人相关责任人的刑事责任

C.取消托管资格措施

D.责令整改措施

【答案】：B177、(2017年)关于基金公司信息系统管理，下列做法错误的是（）。

A.用户密码定期更换

B.数据库密码和系统密码分人保管

C.软件开发人员介入实际的业务操作

D.信息系统设置访问控制

【答案】：C178、（）是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。

A.伞型基金

B.分级基金

C.契约型基金

D.封闭式基金

【答案】：A179、公司每一纳税年度的收入总额，减除不征税收入，免税收入，各项扣除以及允许弥补的以前年度亏损后的余额为（）

A.当前利润

B.净收入

C.应纳税额

D.应纳税所得额

【答案】：D180、ETF上市首日的开盘参考价为（）基金份额净值。

A.前五个工作日的平均

B.前一日

C.前一工作日

D.前三个工作日的平均

【答案】：C181、假设某基金第一年的收益率为5％,第二的收益率也是5％,其年几何平均收益率（）。

A.小于5％

B.等于5％

C.大于5％

D.无法判断

【答案】：B182、依据法律形式来界定，目前我国的证券投资基金（）

A.都是契约型基金

B.都是公司型基金

C.大部分为公司型基金

D.大部分为契约型基金

【答案】：A183、下列基金产品不适用简易注册程序的有（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A184、关于QDII基金，下列表述错误的是（）。

A.赎回申请成功后，基金管理人将在T+10日（含该日）内支付赎回款项

B.基金管理公司一般在T+5日内对QDII基金的申购和赎回申请的有效性进行确认

C.基金可能因超出国家外汇管理局核准的境外证券投资额度等原因而拒绝或暂停申购

D.基金申购和赎回的币种为人民币，但在不违反法律法规规定并提前公告的情况下，可接受其他币种

【答案】：B185、（）负责审核国有企业的股权转让事项。

A.国务院

B.中国人民银行

C.证监会

D.国资监管机构

【答案】：D186、（2016年真题）基金募集申请的工作内容中提交的相关文件不包括（）。

A.申请报告

B.基金合同草案

C.基金托管协议

D.招募说明书草案

【答案】：C187、私募基金管理人内部控制总体目标错误的是（）。

A.保证基金最低投资收益

B.保证遵守私募基金相关法律法规和自律规则

C.防范经营风险，确保经营业务的稳健运行

D.确保私募基金，私募基金管理人财务和其他信息真实、准确、完整、及时

【答案】：A188、有限责任公司型股权投资基金作出增资或者减资决议，必须经代表（）的股东通过。

A.1/3以上表决权

B.2/3以上表决权

C.全体

D.1/2以上表决权

【答案】：B189、关于政府引导基金，表述错误的是（）

A.政府引导基金对创业投资基金的投资方向有一定的引导作用

B.政府引导基金对其投资的创业投资基金所投优秀项目可以跟进投资

C.政府引导基金通常发起设立创业投资基金，吸引社会资本

D.政府引导基金对历史信用良好的创业投资基金提供融资担保，支持其债券融资

【答案】：B190、下列对基金投资的流动性风险主要表现描述不正确的是（）。

A.基金管理人建仓时或者为实现投资收益而进行组合调整时,可能会由于个股的市场流动性相对不足而无法按预期的价格将股票或债券买进或卖出

B.为应付投资者的赎回，当个股的流动性较差时，基金管理人被迫在不适当的价格大量抛售股票或债券

C.当流动性供给者与需求者出现供求不平衡时不会带来流动性风险

D.流动性风险有两方面的影响，从资金供给的角度看取决于股票市场和货币市场的资金供给，从资金需求的角度，则要看基金持有人的结构

【答案】：C191、2016年9月，国务院发布《国务院关于促进创业投资持续健康发展的若干意见》，为支持创业投资发展，该意见提出的具体措施包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D192、对于信托（契约）型基金，按照《证券投资基金法》，投资者不得超过（）人。

A.50

B.100

C.150

D.200

【答案】：D193、企业境内上市的形式不包括()

A.企业的股东以持有的企业股权为对价,认购上市公司定向发行的新股进而实现企业间接上市

B.通过与上市公司进行中大资产重组,进而实现间接上市

C.境内首次公开发行上市

D.通过收购上市公司控股股东的股权成为上市公司的母公司,进而实现间接上市

【答案】：D194、把合适的基金产品销售给合适的投资者体现了（）原则。

A.专业规范

B.适当性管理

C.有效沟通

D.安全第一

【答案】：B195、根据《国家税务总局关于实施创业投资企业所得税优惠问题的通知》，创业投资企业采取股权投资方式投资于未上市的中小高新技术企业2年以上的，可以按照其（）在股权持有满2年的当年抵扣其应纳税所得税。

A.投资额的60%

B.利润额的50%

C.投资额的70%

D.利润额的70%

【答案】：C196、（2017年真题）狭义上的股权投资基金特指（）。

A.私募类私人股权投资基金

B.私募股权投资基金

C.风险投资基金

D.并购投资基金

【答案】：D197、在理想交易中，投资者可以迅速地以决策时的基准价格完成一定数量的证券交易，且不存在()。

A.交易时间

B.交易成本

C.交易利润

D.交易价格

【答案】：B198、世界上最早的开放式证券投资基金是()。

A.1943年英国的海外政府信托契约

B.1924年美国的马萨诸塞投资信托基金

C.1873年苏格兰的美国投资信托

D.1868年英国的海外及殖民地政府信托基金

【答案】：B199、关于保密条款，通常不属于具体约定事项的是()

A.保密信息的内容

B.保密地域

C.违约责任

D.保密期限

【答案】：B200、根据相关规定，FOF持有单只基金的市值，不得高于FOF资产净值的（），且不得持有其他FOF。

A.20％

B.25％

C.45％

D.50％

【答案】：A201、（2016年真题）基金信息披露的主要监管者是（）。

A.中国证监会及其各地方监管局

B.中国人民银行

C.高级管理人员

D.国务院

【答案】：A202、（）在一定程度上会给开放式基金的长期经营业绩带来不利影响。

A.投资于流动性较高的证券

B.依照投资计划投资

C.依照基金合同的约定投资

D.过度重视基金资产的流动性

【答案】：D203、股权投资基金的基金产品设计，通常由（）承担。

A.基金销售机构

B.中国证券投资基金业协会或协会选定的其他服务机构

C.基金投资者选定的其他服务机构

D.基金管理人或基金管理人选定的市场服务机构

【答案】：D204、基金管理公司经理层制定的整改方案以及公司合规运作情况的汇报应当提交（）审议。

A.股东会

B.董事会

C.监事会

D.总经理办公会

【答案】：B205、以下私募基金的推介行为，错误的是（）。

A.可以自行销售，也可以委托销售机构销售私募基金

B.应当采用问卷调查等方式对投资者的风险识别能力和风险承受能力进行评估，确认是否为合格投资人

C.可以向投资人承诺保本，但不得向投资人承诺最低收益

D.自行销售的，不得公开推介，委托销售机构销售的，销售机构也不得公开推介

【答案】：C206、商业银行从事基金销售业务的，应当向（）进行注册并取得相应资格。

A.中国证监会

B.中国基金业协会

C.中国证券业协会

D.工商注册登记所在地的中国证监会派出机构

【答案】：D207、（2017年真题）管理人应当指定至少（）名高级管理人专职担任合规风控负责人，负责对机构经营运作的合法合规性和风险管理状况进行监督检查。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：A208、（）是基金管理人全面风险管理体系的重要组成部分。

A.内部控制管理

B.合规风险管理

C.投资决策管理

D.信息披露管理

【答案】：B209、基金合同的当事人包括（）。

A.基金份额持有人、基金销售人与基金托管人

B.基金份额持有人、基金管理人与基金销售人

C.基金份额持有人、基金监管人与基金销售人

D.基金份额持有人、基金管理人与基金托管人

【答案】：D210、（）不属于发售公开募集基金应符合的条件。

A.基金募集申请经注册后，方可发售基金份额

B.由基金托管人或者其委托的基金销售机构办理基金份额的发售

C.在基金份额发售的3日前公布招募说明书等有关文件

D.对基金募集所进行的宣传推介活动符合规定

【答案】：B211、股权投资基金的清算，是指在基金存续期限面临终止的情况下，负有清算义务的主体，按照（）的方式、程序对基金的资产、负债、权益等进行全面的清理和处置的行为。

A.市场行情和项目质量

B.合同约定和法律法规规定

C.运营成果和监督要求

D.募集情况和实缴出资

【答案】：B212、（2021年真题）关于股权投资基金投资中的回售权条款，以下属于常见触发条件的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C213、下列关于中国基金业协会的说法中，错误的是（）。

A.当会员的合法权益受到侵害时，基金业协会可以向证券监督管理机构反映

B.基金业协会负责组织会员单位从业人员的从业资格考试，并进行相应的资质管理和业务培训

C.基金业协会的调解只是民间性的，如果对调解不满意，可以依法提起诉讼或者仲裁

D.对违反自律规则和协会章程的，基金业协会有权给予行政处分

【答案】：D214、仅考虑风险承受能力，以下投资决策适宜的有（）

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：A215、甲在担任A基金管理公司基金经理期间，将A基金管理公司的研究报告发送给在B基金管理公司做投资研究工作的同学乙供其参考。甲违反了（）规范的要求。

A.守法合规

B.诚实守信

C.保守秘密

D.忠诚尽责

【答案】：C216、我国股权投资基金的监管机构是（）。

A.中国证券投资基金业协会

B.中国证券业协会

C.中国证监会及其派出机构

D.中国银监会及其派出机构

【答案】：C217、根据基金公司内部控制制度的分类，以下不属于基金公司基本管理制度的是（）。

A.管理日志

B.信息披露制度

C.投资管理制度

D.信息技术制度

【答案】：A218、使用市盈率倍数法估值时，需要关注盈利数据所属期间。对盈利数据，不会选择（）

A.最近一个完整会计年度的历史数据

B.最近十二个月的数据

C.预测年度的盈利数据

D.最近3年的数据

【答案】：D219、有关基金行业投资者教肓，以下表述错误的是（）。

A.良好的投资者教育是投资者权益保护的重要手段

B.投资者教育是行业自律组织的一项常规性工作

C.投资者教育的主要目的是帮助客户获得最大化权益

D.投资者教育是监管机构的一顼重要工作

【答案】：C220、以下关于QDII基金说法错误的是（）

A.经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为合格境内机构投资者(QDII)

B.QDII是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资海外证券市场的一项过渡性的制度安排。

C.QDII基金可以进行国际市场投资。

D.QDII基金可以从事证券承销业务

【答案】：D221、根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》的规定，关于基金宣传推介材料，以下表述错误的是（）。

A.基金宣传资料在面向特定群体展示时，才可以通过诱导性表述促成客户交易

B.基金宣传资料是投资基金对外展示的平台，也是投资者了解基金的主要渠道

C.基全宣传推介材料必须符合监管机构等出台的相关法规

D.基金管理公司和基金销售机构不得在基金宣传资料中夸大产品业绩

【答案】：A222、下列关于内幕信息的构成要素，说法不正确的是（）。

A.来源可靠的信息

B.来源不可靠的信息

C.“重要”的信息

D.“非公开”的信息

【答案】：B223、信息比率是单位跟踪误差所对应的（）。

A.超额收益

B.绝对收益

C.相对收益

D.部分收益

【答案】：A224、ESG是（）。

A.社会责任投资

B.社会环境投资

C.社会基金投资

D.社会养老投资

【答案】：A225、（2017年真题）基金必然的当事人不包括（）。

A.基金投资者

B.基金托管人

C.基金管理人

D.B和C

【答案】：B226、某投资人投资10000申购某基金，申购费率为1．5％，假定申购当日基金份额净值为1．05元，则其可得到的申购份额为（）份。

A.9480.95

B.9383.06

C.9350.95

D.9280.95

【答案】：B227、关于公募基金管理公司持股5%以上非主要股东的条件，说法正确的是（）。

A.非主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于3000万元人民币

B.非主要股东为法人或者其他组织的，最近5年没有违法记录

C.非主要股东为自然人的，个人金融资产不低于1000万元人民币

D.非主要股东为自然人的，在境内外资产管理行业从业10年以上

【答案】：C228、中国证券投资基金业协会依法对股权投资基金业（），促进行业发展?

A.开展行业自律

B.协调行业关系

C.提供行业服务

D.以上都是

【答案】：D229、金融衍生工具的基本特征不包括（）。

A.收益性

B.杠杆性

C.联动性

D.不确定性或高风险性

【答案】：A230、所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的（）。

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%

【答案】：C231、（2017年真题）下列关于股权投资基金管理人行为的说法中，错误的是（）。

A.销售私募基金时，自行或者委托第三方机构对私募基金进行风险评级

B.基金不托管时，在基金合同中明确了保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决措施

C.私募基金募集完毕后，应当根据中国证券投资基金业协会的规定，办理基金备案手续

D.告知投资人本只基金主要投资于成熟期企业，企业运行状况良好，投资本金肯定不会受损失

【答案】：D232、（）是政府为筹集资金而向投资者出具并承诺在一定时期支付利息和偿还本金的债务凭证。

A.政府债券

B.金融债券

C.公司债券

D.固定利率债券

【答案】：A233、一般情况下，通过证券交易所达成的交易需采取（）的方式。

A.净额清算

B.全额结算

C.双边净额清算

D.单边净额清算

【答案】：A234、下列关于对股权投资基金管理人的要求表述错误的是（）。

A.股权投资基金管理人应当为依法设立的公司或者合伙企业

B.股权投资基金管理人可以在不影响基金管理的前提下兼营与股权投资基金无关的业务

C.股权投资基金管理人应具有开展股权投资基金管理业务所需的资本金

D.新设股权投资基金管理人，注册时实缴的注册资本应能覆盖公司一定期间内的合理运营成本

【答案】：B235、(2017年)2014年3月11日，投资者A认购了甲基金公司发行的乙灵活配置混合型证券投资基金(以下简称“乙基金”)300万元，认购费率为1％，基金份额面值为1元。

A.1.00

B.1.523

C.1.823

D.1.553

【答案】：D236、下列不属于投资范围通常依据目标投资对象的（）属性来确定。

A.行业

B.地域

C.空间

D.发展阶段

【答案】：C237、关于贝塔（β）的含义，以下理解错误的是（）。

A.β是描述资产或资产组合的非系统风险大小的指标

B.β绝对值越大的资产，在市场变动时，其收益波动也越大

C.β可理解为资产或资产组合对市场收益变动的敏感性

D.某股票的β值为1.5,表述市场下跌1%时，该股票将下跌1.5%

【答案】：A238、关于境内首次公开发行上市的程序，以下表述错误的是（）。

A.发行成功后，发行人需刊登上市公告，在证监会的监督指导下完成上市

B.预先披露是IPO必经程序

C.发行人需在指定报刊、网站刊登招股说明书及发行公告，组织路演，通过询价程序确定发行价格，按照发行方案发行股票

D.必须已经是股份有限公司，才能进入上市辅导阶段

【答案】：A239、合伙型基金的参与主体主要为（）

A.普通合伙人、有限合伙人

B.普通合伙