2026年基金从业资格证考试题库500道（典型题）

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、股权投资基金投资者可以从基金收益分配中获得（）

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：A2、（2016年真题）（）风险是指因未能遵循法律法规、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则，以及适用于自身业务活动的行为准则而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。

A.系统

B.非系统

C.财务

D.合规

【答案】：D3、下列免征营业税的收入有（）

A.金融机构买卖基金份额的差价收入

B.金融机构买卖基金的差价收入

C.基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入

D.基金管理人、基金托管人从事基金管理活动取得的收入

【答案】：C4、（2017年真题）关于基金代销机构的理解，下列表述正确的是（）。

A.通过销售基金产品赚取佣金

B.代理基金资产的清算和结算

C.接受投资人委托设计和管理基金产品

D.与商业银行签订产品代销协议

【答案】：A5、(2016年)（）主要依赖于金融衍生产品，实现投资组合价值的保本与增值。

A.对冲保险策略

B.对冲投资策略

C.固定比例投资组合保险策略

D.浮动比例投资组合保险策略

【答案】：A6、基金客户服务具有的特点包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B7、关于公司型基金的说法，错误的是（）。

A.基金不具有独立法人地位

B.基金股东大会是基金的最高权力机构

C.基金本身是一个具有独立法人地位的公司

D.基金公司章程是基金设立和营运的基本法律文件

【答案】：A8、股份有限公司申请股票在全国股转系统挂牌，应符合的条件不包括（）。

A.公司治理机制健全，合法规范经营

B.主办券商推荐并持续督导

C.业务明确，具有持续经营能力

D.依法设立且存续满两年，有限责任公司按原账面净值资产值折股整体变更为股份有限公司的，存续时间应从变更为股份有限公司之日起计算

【答案】：D9、（2016年真题）基金销售机构在关于销售人员的管理中，应记录的内容不包括（）。

A.销售人员的行为

B.社会关系

C.奖惩情况

D.诚信记录

【答案】：B10、股权投资基金主要通过()方式面向少数机构投资者或个人募集。

A.场内交易

B.非公开

C.公开

D.场外交易

【答案】：B11、任何一家市场参与者在进行买断式回购交易时单只券种的待返售债券余额应小于该只债券流通量的（）%，任何一家市场参与者待返售债券总余额应小于其在债券登记托管结算机构托管的自营债券总量的200%。

A.5

B.10

C.20

D.15

【答案】：C12、（2017年真题）股权投资基金的（），是管理人的核心工作内容。

A.业绩提升

B.风险控制

C.收益分配

D.投资管理

【答案】：D13、（2017年真题）近年来我国基金业的投资者保护工作参与者主要有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：A14、境内一家A证券公司成立于2009年6月，2014年3月A公司根据公司发展，需要申请QDII资格。A公司各项风险控制指标符合规定标准，净资本为9亿元人民币，净资本与净资产比例为65%，经营集合资产管理计划业务已2年，在最近一个季度末资产管理规模为18亿元人民币和4亿元人民币的等值外汇资产。A公司申请QDII业务还需要满足的条件为（）。

A.要等到3个月以后才能申请

B.应将净资本与净资产比例提高到70%

C.经营集合资产管理计划业务应满3年

D.在最近一个季度末资产管理规模为30亿元人民币或等值外汇资产

【答案】：B15、随着企业债务增加而提高的经营风险和可能产生的破产成本，会増加企业的额外成本，而最佳的资本结构应当是负债和所有者之间的一个均衡点，这一均衡点被称为（）。

A.最佳收益比率

B.最佳负债比率

C.最佳权益比率

D.最佳股本比率

【答案】：B16、开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的（），为巨额赎回。

A.3%

B.5%

C.10%

D.20%

【答案】：C17、目前我国收取印花税的交易品种是（）。

A.股票

B.基金

C.地方债券

D.公司债券

【答案】：A18、（）是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设的议事机构。

A.产品审批委员会

B.运营估值委员会

C.投资决策委员会

D.研究发展委员会

【答案】：C19、（2020年真题）股权投资基金这一资产类别在投资者的资产配置中通常具有（）的特点。

A.低风险、低期望收益

B.低风险、高期望收益

C.高风险、低期望收益

D.高风险、高期望收益

【答案】：D20、已知一年期国库券的名义利率为6％，预期通货膨胀率为3％。市场对某资产所要求的风险溢价为4％，那么实际利率为（）。

A.3％

B.2％

C.9％

D.4％

【答案】：A21、关于基金的年度报告，以下表述错误的是（）。

A.个别董事对基金年度报告内容的真实、准确和完整无法保证或存在异议,应单独陈述理由和发表意见

B.基金年报应经二分之一以上独立董事签字同意,并由董事长签发

C.基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人

D.基金托管人负责复核基金年报并出具托管人报告

【答案】：B22、开放式基金的开放期，基金管理人应披露基金每个开放日的（）。

A.基金资产净值和基金累计份额净值

B.基金资产净值和基金份额净值

C.基金资产总值和基金资产净值

D.基金份额净值和基金累计份额净值

【答案】：D23、（）阶段，对目标公司业务、财务与法律进行非常详尽而深入的调查与了解。

A.尽职调查

B.初步尽职调查

C.项目开发与筛选

D.决策调查

【答案】：A24、申请境外直接上市企业的，拟上市企业筹资用途符合国家产业政策、利用外资政策及国家有关固定资产投资立项的规定，净资产不少于（）元人民币。

A.4亿

B.3亿

C.2亿

D.1亿

【答案】：A25、在股权投资基金的分配中，（）是指在基金清算或其他约定时点，对已经分配的收益进行重新计算，如果基金投资者实际获得的收益率低于门槛收益率，或者收益分配比例不符合基金合同约定的，基金管理人需要将已经分得的部分或全部业绩报酬返还至基金资产，并分配给基金投资者。

A.回拨机制

B.追赶机制

C.门槛收益率

D.瀑布式的收益分配体系

【答案】：A26、私募基金的募集机构不可以通过（）进行投资回访。

A.录音电话

B.电邮

C.信函

D.口头

【答案】：D27、以下关于RQFII的说法，错误的是（）。

A.境内商业银行、保险公司等香港子公司或注册地以及主要经营地在香港地区的金融机构可参与RQFII试点

B.RQFII是指人民币合格境外机构投资者

C.在各类RQFII机构中，基金系RQFII机构成为主力

D.目前RQFII试点局限于新加坡市场和伦敦市场

【答案】：D28、股权投资基金投资顾问从事投资顾问活动，不得有的行为包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D29、ETF建仓阶段是指基金合同生效后，基金管理人逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求的过程。ETF建仓期不超过()个月。

A.1

B.3

C.5

D.7

【答案】：B30、关于公募基金从上市公司取得的股息红利所得实行差别化个人所得税政策，以下表述错误的是（）

A.持股期限在1个月以上至1年（含1年）的，暂减按50%计入应纳税所得额

B.持股期限在1个月以内（含1个月）的股息红利所得全额计入应纳税所得额

C.对基金取得的股利收入，由上市公司代扣代缴个人所得税，税率为20%

D.持股期限超过1年的，暂减按25%计入应纳税所得额

【答案】：D31、下列关于企业价值与股权价值的说法，错误的是（）。

A.企业价值包括企业的股东所拥有的股权价值，以及企业的债权人所拥有的债权价值

B.企业价值是指公司所有出资人，包括股东和债权人，共同拥有的公司运营所产生的价值

C.作为股权投资者，股权投资基金关心的是股权价值

D.最后的交易价格以企业价值为基础来确定

【答案】：D32、股权投资母基金A在股权投资基金B的存续期第3年,从基金B的投资人C处,以C持有基金B份额按公允价值估值,购买C持有基金B的全部份额。针对该交易,以下说法错误的是（）。

A.该交易描述的是母基金二级投资业务中的购买存续基金份额及后续出资额

B.因缺乏流动性,母基金A可以一定折扣购买C持有的基金B的份额

C.通常情况下,该交易相对于母基金A在基金B设立时直接投资基金B,能更快回收投资

D.母基金A在该交易中只需考察基金B所持有投资组合公司的价值

【答案】：D33、2007年，KKR、黑石、凯雷、德太投资等发起设立了主要服务于并购基金管理机构，即狭义股权投资基金管理机构的（）。

A.美国投资协会

B.美国私人股权投资协会

C.美国私人投资协会

D.美国股权投资协会

【答案】：B34、风险管理职能部门或岗位的职责包括（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：B35、QDII基金为应付赎回、交易清算等临时用途，借入现金的比例不得超过基金、集合计划资产净值的（）。

A.1%

B.2%

C.5%

D.10%

【答案】：D36、QDII基金份额净值应当在估值日后（）个工作日内披露。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B37、基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取（）。

A.申购费

B.过户费

C.手续费

D.认购费

【答案】：D38、下列属于反洗钱合规风险的主要管理措施的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A39、在垃圾债券中，（）债券是由重大重组如杠杆收购组合的公司发行的债券。

A.20％

B.25％

C.30％

D.50％

【答案】：D40、有些机构还将投资决策流程、投资策略与交易机制等内容纳入投资政策说明书。以下关于回转交易的说法错误的是（）。

A.权证交易当日不能进行回转交易

B.专项资产管理计划收益权份额协议交易实行当日回转交易

C.B股实行次日起回转交易

D.债券竞价交易实行当日回转交易

【答案】：A41、公司解散或破产清算时，公司的资产在不同证券持有者中的清偿顺序是（）。

A.债券持有人（先于）优先股股东（先于）普通股股东

B.优先股股东（先于）普通股股东（先于）债券持有人

C.优先股股东（先于）债券持有人（先于）普通股股东

D.普通股股东（先于）优先股股东（先于）债券持有人

【答案】：A42、承担高风险、追求高收益的投资模式的另投资基金是（）。

A.风险投资基金

B.不动产投资基金

C.对冲基金

D.私募股权基金

【答案】：C43、金融市场中，金融资产的（）、金融交易的（）、金融行业的（）等特点，决定了投资者、融资者和金融机构等参与主体之间的信息存在较为严重信息不对称问题。

A.风险性灵活性专业性

B.风险性专业性无形性

C.专业性无形性灵活性

D.无形性灵活性专业性

【答案】：D44、经合组织在2005年发表了（），提出该组织对新时期投资基金治理及监管的原则性建议。

A.《集合投资实业监管原则》

B.《集合投资计划治理白皮书》

C.《证券集合投资机构经营标准规则》

D.《证券监管目标和原则》

【答案】：B45、（）是证券交易中最普遍、最清晰的成本。

A.印花税

B.买卖价差

C.佣金

D.机会成本

【答案】：C46、下列说法正确是（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C47、关于重置成本法的说法，正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D48、根据全球投资业绩标准关于收益率计算的具体条款，自2010年1月1日起，必须至少（）一次计算组合群收益，并使用个别投资组合的收益以资产加权计算。

A.每周

B.每月

C.每季度

D.每年

【答案】：B49、作为封闭式基金的分红条款，以下不符合《公开募集证券投资基金运作管理办法》规定的是()

A.投资者可以选择现金分红或者红利再投资

B.分红比例不低于年度可分配利润的90%

C.每年至少分红一次

D.基金分红后单位净值不低于面值

【答案】：A50、我国《证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的（）担任。

A.信托投资公司

B.政策性银行

C.商业银行

D.保险公司

【答案】：C51、基金的重大事件不包括（）。

A.基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.1%

B.延长基金合同期限

C.转换基金运作方式

D.更换董事长、总经理等高级管理人员

【答案】：A52、（2016年真题）（）是在基金管理人确定相关业务基础上，对业务的性质、种类以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明，是业务人员上岗操作的指南。

A.基本管理制度

B.部门规章

C.业务操作手册

D.内控大纲

【答案】：C53、（）使股权投资基金可以在未来公司增加发行股份时，保护其股权比例不被稀释。

A.第一拒绝权

B.优先认购权

C.拖售权

D.随售权

【答案】：B54、下列不属于基金利润来源中利息收入的是()。

A.买入返售金融资产收入

B.存款利息收入

C.债券利息收入

D.银行贷款利息收入

【答案】：D55、除QDII基金外的普通基金，投资者T日提交的申购申请，注册登记机构通常在（）日进行确认登记。

A.T+3

B.T

C.T+1

D.T+2

【答案】：C56、（2016年真题）下列基金种类中，具有最低风险的是（）。

A.债券基金

B.货币市场基金

C.股票基金

D.混合基金

【答案】：B57、关于道德与法律的联系，以下表述错误的是（）。

A.道德与法律都是行为规范

B.法律对道德传播具有促进作用

C.道德规范都可以转换为法律规范

D.道德在调整范上对法律具有补充作用

【答案】：C58、基金从业人员执业活动中，禁止的行为是（）。

A.不利用工作之便向任何机构和个人输送利益

B.不明示、暗示他人从事内幕交易活动

C.保守商业秘密，不为自己或他人谋取不正当利益

D.在宣传材料中，使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”的表述

【答案】：D59、中国证监会将基金产品注册程序分为简易程序和普通程序，其中（）暂不实行简易程序。

A.常规股票基金

B.混合基金

C.分级基金

D.理财基金

【答案】：C60、基金管理人内部控制的总体目标包括（）。

A.I、II

B.I、IV

C.I、II、III

D.I、II、III、IV

【答案】：C61、管理人、法定代表人或者执行事务合伙人委派代表、董事、监事、高级管理人员最近（）年不得因重大违法违规行为受到行业禁入等行政处罚或者刑事处罚，且不存在因涉嫌违法违规行为正在被调查或者正处于整改期间的情形。

A.一

B.二

C.三

D.四

【答案】：C62、如下哪一项，不属于我国市场上出现的公募另类投资基金的主要分类（）

A.商品基金

B.ETF联接基金

C.非上市股权基金

D.房地产基金

【答案】：B63、连续（）年没有开展基金托管业务的，中国证监会、中国银监会可以取消其基金托管资格。

A.3

B.1

C.2

D.0.5

【答案】：A64、货币市场基金的赎回资金划付较快一些，一般（）日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当日到达投资者资金账户。

A.T

B.T+2

C.T+1

D.T+3

【答案】：C65、（2021年真题）A是具有基金销售业务资格的商业银行，B是A银行控股的公募基金管理公司，在A与B建立销售合同关系之前，以下做法正确的是（）。

A.A不必对B进行审慎调查，B应当对A进行审慎调查

B.A不必对B进行审慎调查，B也不必对A进行审慎调查

C.A应当对B进行审慎调查，B也不必对A进行审慎调查

D.A与B应当相互进行审慎调查

【答案】：D66、基金管理人的合规政策没有明确规定（）。

A.员工需要遵守的基本原则

B.识别合规风险的主要程序

C.管理合规风险的主要程序

D.合规风险的处理评估

【答案】：D67、可转换债券的基本要素，包括（）

A.票面利率、转换价格、上市时间、转换比例

B.标的股票、票面利率、转换期限、赎回条款

C.回售条款、赎回条款、标的股票、发行方式

D.转换比例、赎回条款、担保条件、票面利率

【答案】：B68、促进创业投资发展的相关政策措施有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D69、关于基金与股票所反应的经济关系，以下表述错误的是（）。

A.基金反映的是一种信托关系

B.投资者购买基金份额就成为基金的受益人

C.投资者购买股票后就成为公司的债权人

D.股票反映的是一种所有权关系

【答案】：C70、根据转让情形的不同，上市公司股份协议转让可以分为（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A71、以下不属于信用利差特点的是（）

A.信用利差随着经济周期的扩张而扩大

B.信用利差可以作为预测经济周期活动的指标

C.对于给定的信用评级，信用利差随着期限增加而扩大

D.信用利差的变化本质上是市场风险偏好的变化

【答案】：A72、风险管理的主要环节不包括（）。

A.风险控制

B.风险评估

C.风险应对

D.风险报告和监控

【答案】：A73、私募基金管理人的（）应当独立地履行对内部控制监督、检查、评价、报告和建议的职能，对因失职读职导致内部控制失效造成重大损失的，应承担相关责任.

A.负责投资运作的高级管理人员

B.董事会

C.负责合规风控的高级管理人员

D.总经理

【答案】：C74、(2017年)下列关于并购基金的表述中，正确的是（）。

A.并购基金是对企业进行战略投资的股权投资基金

B.并购基金参与收购主要是为了获得协同效应

C.并购基金参与并购的过程中往往以自有资金进行

D.并购基金具有较高的杠杆率

【答案】：D75、关于避险策略基金的宣传推介，正确的是（）。

A.避险策略基金能保证最低收益

B.避险策略基金与金融机构同业存款相似

C.避险策略基金金与银行存款相似

D.避险策略基金仍存在本金损失的风险

【答案】：D76、人民币利率互换是指交易双方同意在约定期限内，根据人民币本金交换现金流的行为，交易双方的现金流分别根据（）计算。

A.固定利率、贷款利率

B.浮动利率、固定利率

C.存款利率、贷款利率

D.存款利率、浮动利率

【答案】：B77、依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取的监管措施不包括（）。

A.刑事处罚

B.行政处罚

C.限制交易

D.调查取证

【答案】：A78、基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间()个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

A.3

B.7

C.10

D.20

【答案】：D79、在向投资者推介私募基金之前，募集机构对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估，评估结果有效期最长不得超过（）年。

A.2

B.1

C.3

D.5

【答案】：C80、某基金管理人募集一只股权投资基金时，不符合规定的募集行为是（）。

A.向其管理的其他基金的投资者推介该基金

B.通过银行向部分高净值客户推介基金

C.通过拆分基金份额向特定的投资者销售基金

D.通过电子邮件向特定的机构投资者发送募集说明书

【答案】：C81、根据基金销售费用规范，下列表述正确的是（）。

A.基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况

B.在基金销售协议之外，基金管理人可以根据和销售机构的约定支付相关销售佣金

C.基金管理人应当在基金季度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费和基金销售服务费的金额

D.基金管理人向销售机构支付的客户维护费应以销售基金的交易量为基础计算

【答案】：A82、（2016年真题）（）加入基金业协会的，为普通会员。

A.基金托管人

B.基金服务机构

C.指数公司

D.登记结算机构

【答案】：A83、投资者可将托管在甲证券经营机构的LOF份额转托管到乙证券经营机构，属于从（）的转托管。

A.场内到场外

B.场外到场内

C.场内到场内

D.场外到场外

【答案】：C84、发生重大事项时，股权投资基金管理人应当在（）个工作日内向中国证券投资基金业协会报告。

A.4

B.6

C.8

D.10

【答案】：D85、下列关于客户至上的基本要求，说法错误的是（）。

A.基金从业人员不得从事与投资人利益相冲突的业务

B.基金从业人员在执业过程中遇到自身利益或相关方利益与投资人利益发生冲突时，应以投资人利益优先，并应及时向所在机构报告。

C.公平对待客户

D.持证上岗

【答案】：D86、(2017年)中国证监会依法履行监管职责，有权采取的措施包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D87、(2016年)营销人员在开发客户中运用最多的方法是（）。

A.介绍法

B.陌生拜访法

C.缘故法

D.广告宣传法

【答案】：B88、以下关于基金客户服务方式的说法错误的是()。

A.互联网的应用

B.自动传真、电子信箱与手机短信

C.电话服务中心

D.派专人服务

【答案】：D89、以下关于ETF份额认购的说法正确的是（）。

A.只能用现金认购

B.只能用证券认购

C.可以用现金认购，也可用证券认购

D.不能用现金认购，也不能用证券认购

【答案】：C90、QDⅡ是（）的首字母缩写。

A.境外机构投资者

B.合格的境外机构投资者

C.境内机构投资者

D.合格的境内机构投资者

【答案】：D91、如果考察期内基金的标准差发生变化，则（）将不再有效。

A.特雷诺指数

B.夏普指数

C.詹森指数

D.CAPM模型

【答案】：B92、基金管理人应当设立监察稽核部门，对（）负责，开展监察稽核工作。

A.董事会

B.公司经营层

C.股东大会

D.总经理

【答案】：B93、《企业所得税法》规定符合条件的居民企业之间的（）为免税收入，可以在计算应纳税所得额时减除。

A.股息、红利等权益性投资收益

B.特许权使用费收入

C.接受捐赠收入

D.转让财产收入

【答案】：A94、国际上知名的独立信用评级机构有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A95、一组样本数量为6个的数据，从小到大列为，10.2,13.3,29.7,33.1,45.6,50.5。这组数据的中位数为（）

A.31.4

B.29.7

C.33.1

D.31

【答案】：A96、下列不属于QFLP进行试点的城市和地区的是（）。

A.北京

B.天津

C.重庆

D.广州

【答案】：D97、(2017年)下列关于基金市场的服务机构的说法中，错误的是（）。

A.基金管理人是基金当事人，不属于基金服务机构

B.基金销售机构属于基金市场的服务机构

C.律师事务所属于基金市场的服务机构

D.基金市场服务机构还包含基金评价机构

【答案】：A98、（2017年真题）关于基金销售适用性的实施和检查，下列表述错误的是（）。

A.基金代销机构均应按照相关要求，制定基金销售适用性的长期推行计划，达到各项要求

B.中国证监会及其派出机构在对基金销售活动进行现场检查时，有权对基金销售适用性相关的制度建设、信息处理、推广实施等进行询问或检查

C.相关监管机构在检查中发现存在问题的，可以对基金销售机构进行必要的指导

D.中国证券投资基金业协会有权对基金销售适用性的执行情况和历史记录进行检查并采取监管处罚

【答案】：D99、(2017年)下列通过基金从业资格考试的人员，可以从事基金销售活动的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A100、在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的（）担任。

A.证券公司

B.政策性银行

C.商业银行

D.信托公司

【答案】：C101、(2016年)基金管理人、基金销售机构应当将客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。

A.15

B.12

C.9

D.6

【答案】：A102、根据《中华人民共和国合伙企业法》的规定，合伙协议应当载明的内容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D103、某基金经理与某券商负责人为同学关系，在以下业务中违反客户至上原则的是（）。

A.该券商研究所具有一定市场影响力，该基金经理向公司推荐了该券商，该基金公司内部评估后在该券商开立交易席位，并分配交易佣金

B.该券商在销售该基金经理管理的基金的过程中，举办了销售人员培训会议，邀请该基金经理参加，并分析市场情况和该基金的投资机会

C.该券商承销某证券过程中，该基金经理考虑到同学关系，则在符合基金合同约定的投资范围和比例内进行了投资

D.该券商同时为该基金公司代销机构，该券商将该基金经理管理的基金列入重点销售基金

【答案】：C104、（）是指在现时条件下重新购置一项全新状态的资产所需的全部成本。

A.完全重置成本

B.账面成本

C.历史成本

D.公允成本

【答案】：A105、下列关于中央银行债券说法错误的是（）。

A.是由中央银行发行的用于调节商业银行超额准本金的中长期债务凭证

B.中央银行票据的期限包括3个月、6个月、1年和3年等

C.中央银行票据市场的参与主体只能是中央人民银行以及经过特许的商业银行和金融机构

D.中央银行票据分为普通央行票据和专项央行票据两种

【答案】：A106、关于忠诚廉洁的要求，以下行为正确的是（）。

A.为满足机构大客户的需求，作出特殊的利益安排

B.利用基金财产为所在机构获取利益

C.利用商业机会为大客户创造额外收益

D.拒绝接受利益相关方的回扣

【答案】：D107、（）不是系列基金特点的主要表现。

A.多个基金共用一个基金合同

B.子基金独立运作

C.子基金之间可以进行相互转换

D.各子基金并不可以进行相互转换

【答案】：D108、以下是国内外主流基金业绩评价方法体系的特点是（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：D109、（）是解决基金管理人发生道德风险和逆向选择问题的主要手段。

A.加强监管力度

B.制定监管法规

C.加强从业人员教育

D.加强基金管理人的内部控制机制建设

【答案】：D110、市场组合的贝塔值是标准值()。

A.1

B.2

C.5

D.10

【答案】：A111、基金从业人员应廉洁自律，不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生利益冲突的活动，以下合规的做法是（）。

A.基金管理公司与代销机构在基金销售协议中约定，依据销售机构的保有量提取一定比例的客户维护费,用以向基金销售机构支付客户服务及销售活动中产生的相关费用

B.为保持和合作机构的良好关系，接受利益相关方的礼物，礼尚外来同时也赠送礼物

C.为促进基金的产品销售，与代销机构约定在支付销售费用之外，另外支付一定金额的补偿费用

D.为保持和合作机构的良好关系，可以与利益相关方互赠5000元，人民币以下的等价值礼物

【答案】：A112、当基金募集期限届满时，以下选项会让基金募集成功的是（）。

A.非公开募集开放式基金募集份额总额5亿份，基金份额持有人数198人

B.公开募集开放式基金募集份额总额1.5亿份，基金份额持有人数260人

C.非公开募集开放式基金募集份额总额1.5亿份，基金份额持有人数198人

D.公开募集开放式基金募集份额总额5亿份，基金份额持有人数260人

【答案】：D113、对于尚在积极开拓市场的成长型被投企业股权投资基金对其经营指标的监控应侧重于成长指标,成长指标不包括（）

A.新市场进入

B.网点建设

C.市场占有率

D.销售额增长

【答案】：C114、在中国证监会发布的基金销售法规体系中，客户信息需要保存20年以上的是。（）

A.客户身份资料

B.基金份额持有人名称

C.交易记录

D.与销售业务有关的其他资料

【答案】：B115、股权转让方与受让方对股权转让事宜进行初步谈判时，以下不是需约定的事项的是（）。

A.受让方对目标公司开展尽职调查的相关安排

B.受让方在一定期间内的独家谈判权

C.转让方在一定期间内的独家谈判权

D.股权转让方与受让方的保密义务

【答案】：C116、以下不属于金融债的是（）

A.证券公司债

B.非银行金融机构债券

C.地方政府债

D.商业银行债

【答案】：C117、通过内部控制，股权投资基金管理人对运营过程中的风险进行（）。

A.识别、评价和回避

B.确认、管理和回避

C.识别、评价和管理

D.识别、管理和消除

【答案】：C118、(2016年)（）是公平原则在投资者教育领域中的体现，是营造一个公正的政治、法律环境，在此环境下，每个投资者在受到欺诈或不公平待遇时都能得到充分的法律救助。

A.风险控制教育

B.投资决策教育

C.资产配置教育

D.权益保护教育

【答案】：D119、基金客户服务中售后服务的内容不包括（）。

A.定期提供产品净值信息

B.介绍基金产品

C.向客户介绍客户服务

D.提醒客户及时核对交易确认

【答案】：B120、关于资产管理业务的作用和功能，以下说法错误的是（）

A.通过不同的产品对金融资产进行合理定价

B.加大资产需求方和提供方的连接难度

C.能够满足投资者多样化的投资需求

D.能够促进市场经济体系进行有效的资源配置

【答案】：B121、有限合伙企业的清算人由（）担任；经全体合伙人过半数同意，可以自合伙企业解散事由出现后十五日内指定一个或者数个合伙人，或者委托第三人，担任清算人。

A.全体发起人

B.全体有限合伙人

C.全体合伙人

D.全体普通合伙人

【答案】：C122、（2017年真题）关于开放式基金的下列行为中，具有确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为是（）。

A.开放式基金的基金份额的认购

B.开放式基金的基金份额的申购

C.开放式基金的基金份额的登记

D.开放式基金的基金份额的赎回

【答案】：C123、股权投资通常被称为（）。

A.有耐心的资本

B.价值投资

C.私人投资

D.以上都不是

【答案】：A124、以下不属于我国开放式基金注册登记体系模式的是（）

A.内置和外置兼有的以“混合”模式

B.委托中央国债登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式

C.委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式

D.基金管理人自建登记系统的"内置〃模式

【答案】：B125、某货币市场基金T日规模30亿元，T+1日净赎回10亿元，触发巨额赎回，基金公司采取的以下措施中不合规的是（）。

A.接受3亿元赎回申请，其余7亿元赎回申请延期至T+2日处理

B.接受10亿元赎回申请

C.暂停接受赎回申请

D.接受5亿元赎回申请，其余5亿元赎回申请延期至T+2日处理

【答案】：C126、以下关于职业道德的特征表述中，不属于职业道德的特征的是（）。

A.继承性

B.普遍性

C.规范性

D.特殊性

【答案】：B127、平衡型基金具有的特点不包括（）。

A.既注重资本增值又注重当期收入

B.兼具增长与收入双重目标

C.风险、收益介于增长型基金与收入型基金之间

D.与增长型基金相比，风险大、收益高

【答案】：D128、关于政府引得基金对创业投资基金的支持方式，说法正确的是（）

A.可以通过参股或跟进投资，但不允许融资担保

B.可以通过参股、融资担保和跟进投资的方式

C.只能通过参股的方式

D.主要通过跟进投资的方式

【答案】：B129、下列不属于基金运作费的是（）。

A.审计费

B.律师费

C.开户费

D.过户费

【答案】：D130、ETF在二级市场交易时申报价格最小变动单位为（）元.

A.1

B.0.1

C.0.01

D.0.001

【答案】：D131、(2016年)基金登记过程实际上是（）。

A.基金托管人对账户管理的过程

B.证券交易所登记账户份额变动的过程

C.基金投资者对自己账户记账的过程

D.注册登记机构对基金份额记账的过程

【答案】：D132、私募基金备案材料完备且符合要求的，基金业协会应当自收齐备案材料之日起（）内，以通过网站公示私募基金基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。

A.20个自然日

B.20个工作日

C.15个工作日

D.15个自然日

【答案】：B133、下列不属于资产项目的是()。

A.货币资金

B.应收票据

C.无形资产

D.资本公积

【答案】：D134、以下关于合伙型股权投资基金的入伙/增加出资、退伙/减少出资说法正确的是（）

A.合伙型股权投资基金具有较强的人合性特征，新合伙人入伙，除合伙协议另有约定外，应当经2/3合伙人的同意，并依法订立书面入伙协议

B.新合伙人享有比原有合伙人更低的权益，承担不同的责任

C.新合伙人以其认缴的出资额为限对入伙前合伙企业的债务承担责任

D.合伙型股权投资基金的出资，可根据合伙协议的约定实行注册认缴资本制

【答案】：C135、股权投资基金管理人不应()

A.委托销售私募基金时，自行或委托第三方，对股权投资基金进行风险评级

B.自行销售私募基金时，采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承受能力进行评估

C.向投资者承诺投资本金不受损失

D.通过传播媒体向特定对象进行宣传

【答案】：C136、基金管理人召集基金份额持有人大会，应至少提前30日公告大会的事项不包括（）。

A.基金份额持有人名录

B.召开时间

C.表决方式

D.审议事项

【答案】：A137、（）是最主要的存托凭证，其流通量最大。

A.ADRs

B.SDR

C.CDR

D.GDR

【答案】：A138、在国务院各有关部门和地方政府的推动下，我国股权投资基金行业发展经历了（）个历史阶段。

A.两

B.三

C.四

D.五

【答案】：B139、基金销售机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户是（）。

A.基金账户

B.银行存款账户

C.结算备付金账户

D.基金销售结算专用账户

【答案】：D140、（2017年真题）关于投资者教育，下列描述正确的是（）。

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D141、股权投资母基金的主要业务不包括（）。

A.一级投资

B.二级投资

C.直接投资

D.间接投资

【答案】：D142、在没有异常的情况下，中位数和均值中，评价结果更合理和贴近实际的是()。

A.均值

B.不确定

C.无区别

D.中位数

【答案】：D143、信托（契约）型基金参与主体主要为（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A144、（2016年真题）基金业协会的职责不包括（）。

A.依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求

B.组织基金从业人员的上岗培训，资质管理

C.对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调节

D.制定和实施行业自律规则

【答案】：B145、当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，（）应在知悉后立即对该消息进行公开澄清。

A.基金托管人

B.监管机构

C.基金管理人

D.证券交易所

【答案】：C146、以下关于道德的描述，错误的是（）。

A.道德全部依靠法律制度发挥约束力量

B.道德由一定的社会经济基础决定并形成

C.道德是调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和

D.道德是一种社会意识

【答案】：A147、（）通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处。

A.基金份额持有人

B.基金监管机构

C.基金评级机构

D.基金注册登记机构

【答案】：B148、（2020年真题）某股权投资基金投资了A公司,投资基准时点A公司净资产为50亿元、净利润为5亿元,按投资基准时点的2倍市净率进行投资后估值,该基金投后股权占比为10%,则该基金对A公司的投资额为（）亿元。

A.2.5

B.10

C.1

D.5

【答案】：B149、下列不属于权益类证券种类的是（）。

A.公司债券

B.可转换债券

C.存托凭证

D.股票

【答案】：A150、股权回购协商过程的关键是（）。

A.企业战略优势

B.企业竞争优势

C.企业价值

D.定价与融资

【答案】：D151、（）在股票、债券上的配置比例会根据市场状况进行调整，有时股票的比例较高，有时债券的比例较高。

A.灵活配置型基金

B.般债平衡型基金

C.混合基金

D.偏股型基金

【答案】：A152、下列对私募股权基金的表述中，正确的是()。

A.基于投资理论和极其复杂的金融市场操作技巧，充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用充分利用各种金融衍生产品的杠杆效用，承担高风险，追求高收益的投资模式

B.依照利益共享、风险共担的原则，将分散在投资者手中的资金集中起来委托专业投资机构进行证券投资

C.投资于传统的股票、债券之外的金融资产和实物资产

D.在实施过程中附带了考虑将来的退出机制

【答案】：D153、QDII基金可以（）为计价货币募集。

A.人民币

B.美元

C.英镑

D.以上都是

【答案】：D154、关于基金收益分配的说法中，错误的是（）。

A.封闭式基金分配后，基金份额净值不能低于面值

B.基金当年收益应先弥补上一年度亏损后才可以进行当年收益分配

C.我国开放式基金需在基金合同中约定每年的基金收益分配的最多次数

D.开放式基金应该采用现金分红的方式分配利润

【答案】：D155、（）是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。

A.基金销售支付

B.基金份额登记

C.基金投资顾问

D.基金估值核算

【答案】：A156、下列行为属于QDII基金可以投资的是（）

A.购买不动产

B.购买贵重金属或代表贵重金属的凭证

C.购买实物商品

D.银行存款

【答案】：D157、利润表的构成部分不包括（）。

A.营业收入

B.利润

C.与营业收入相关的生产性费用、销售费用和其他费用

D.营业费用

【答案】：D158、基金业协会是（）

A.社会团体法人

B.自律管理法人

C.企业法人

D.自然人法人

【答案】：A159、给定无风险利率5%，关于投资组合A和B的单位风险收益，下列表述正确的是（）。A组合：平均收益率＝15％；标准差＝0.4；贝塔系数＝0.58B组合：平均收益率＝11％；标准差＝0.2；贝塔系数＝0.41

A.按照特雷诺比率作为标准比较，B投资组合业绩表现更优秀

B.按照贝塔系数作为标准比较，A投资组合业绩表现更优秀

C.按照夏普比率作为标准比较，B投资组合业绩表现更优秀

D.A和B投资组合业绩表现不相上下

【答案】：C160、下列不属于分级基金份额认购的特点的是（）。

A.募集方式分为合并募集和分开募集

B.合并募集投资者可以以母基金代码进行认购

C.分开募集仅限于证券型分级基金

D.认购方式包括现金认购和证券认购

【答案】：D161、下列不属于危机处理应遵循的原则是（）。

A.完备性原则

B.时效性原则

C.及时报告原则

D.优先性原则

【答案】：B162、岗位责任原则的关键因素是（）。

A.权利和义务

B.责任和权力

C.岗位和权利

D.职责和权限

【答案】：B163、下列属于出具法律意见书是需要重点核查的内容的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C164、杠杆收购基金在杠杆收购中的职责不包括（）

A.选择杠杆收购的目标（通常在投资银行的协助下）

B.谈判收购价格（通常在投资银行的协助下）

C.募集高级债及夹层资本（通常在投资银行的协助下）

D.决定购买公司的时机和方式（通常在投资银行的协助下）

【答案】：D165、下列关于资本结构和债权资本的说法错误的是（）。

A.资本结构是指企业资本总额中各种资本的构成比例。最基本的资本结构是债权资本和权益资本的比例，通常用债务股权比率或资产负债率表示

B.一个公司的总资本是1000万元，其中有300万元的债权资本和700万元的权益资本，那么该公司的资本结构即包含30%的债务和70%的权益，该公司的资产负债率是30%

C.有负债的公司被称为杠杆公司，一个拥有100%权益资本的公司被称为完全杠杆公司，因为它没有债权资本

D.债权资本是通过借债方式筹集的资本，公司向债权人（如银行、债券持有人及供应商等）借入资金，定期向他们支付利息

【答案】：C166、关于基金公司风险管理表述错误的是（）。

A.做到自下而上全员参与

B.加强法律法规和公司制度学习

C.将风险管理纳入绩效考核

D.树立全员风险管理理念

【答案】：A167、（2019年真题）下列表述中，属于基金管理人合规管理活动的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A168、相对估值法的优点不属于的一项是（）

A.受可比公司企业价值偏差影响

B.运用简单，易于理解

C.主观因素相对较少

D.可以及时反映市场看法的变化

【答案】：A169、A基金拟进行医疗器械制造行业的投资，正在对业务及产品类似的Y、Z两个公司尽调。其中，Z公司本年预计销售收入比Y公司多1000万元，且Z公司发展更为迅猛，Z公司在3个月前接受B基金投资时投后估值为6亿元，B基金采用市销率倍数法按本年预计镜售收入估值市销率倍数为12。A基金预估Z公司3年后销售收入可达到1.6875亿元，市销率倍数不变，当前股权价值设为6亿元。如按照创业投资估值法计算，A基金对于Z公司的目标收益率为（）。

A.0.12

B.0.15

C.0.6

D.0.5

【答案】：D170、以下策略中，属于"自下而上"策略的是（）

A.投资经理小吴认为国家正大力扶持新能源汽车发展，所以在其配置中挑选新能源汽车行业投资

B.投资经理小王根据上市公司中报，选择其中业绩表现突出的股票进行投资

C.投资经理小周根据宏观经济数据判断中一定时期内经济复苏无望,便减少了股票配置比重

D.投资经理小郑判断周边局势紧张将推高军工行业股价，于是増加了军工行业股票配置

【答案】：B171、（2017年真题）下列关于夹层资本的说法中，错误的是（）。

A.夹层资本比银行贷款优先级高、成本低，比股权资本优先级低、成本高

B.夹层资本，无法要求融资方提供资产抵押或由第三方担保

C.夹层资本弹性较大，融资条款可以根据交易所需进行定制，能够满足特定交易的个性化需求

D.夹层资本的收益和风险介于银行贷款和股权资本之间

【答案】：A172、关于LOF份额认购说法错误的是。（）

A.目前，我国只有深圳证券交易所开办LOF业务

B.目前，我国只有上海证券交易所开办LOF业务

C.LOF份额的认购分场外认购和场内认购两种方式

D.认购渠道分为具有基金代销业务资格的证券经营机构营业部和基金管理人及其代销机构的营业网点等。

【答案】：B173、私募股权投资基金的主要参与者有哪些（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D174、下列关于成本法的说法中，正确的是（）。

A.成本法作为一种辅助方法，主要原因是企业历史成本与未来价值存在必然联系

B.成本法是较为常用的股权投资基金估值方法

C.待评估资产价值=重置全价-综合贬值

D.要评估标的公司的真正价值，无需对资产负债表的各个项目进行调整

【答案】：C175、(2017年)下列关于加强证券投资基金信息披露所带来的积极作用的说法中，错误的是（）。

A.切实保护投资者利益，确保投资者资产的保本增值

B.增加对基金运作的公众监督，提升资本市场的透明度

C.切实保护投资者利益，增强投资者对基金投资的信心

D.增加投资者信息知情权，有利于投资者价值判断

【答案】：A176、投资风险是公司投资管理投资组合过程中所产生的，主要包括（）主要责任人是投资部门。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C177、对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金是（）日登记。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

【答案】：B178、基金销售机构在制定产品策略和促销策略时，应严格遵守监管部门在基金销售费用、基金销售宣传推介等方面的规定，体现了基金营销的（）。

A.规范性

B.服务性

C.适用性

D.持续性

【答案】：A179、监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据；监管职权的行使，必须依据法律程序；对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定，秉公执法，不偏不倚，该监管原则是（）。

A.审慎监管原则

B.适度监管原则

C.公开、公平、公正监管原则

D.依法监管原则

【答案】：D180、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，反洗钱合规性管理措施主要不包括（）。

A.严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控

B.信息披露前应经过必要的合规性审査

C.制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存

D.建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源

【答案】：B181、下列说法错误的是（）

A.公司型股权投资基金是法律实体

B.有限合伙型基金与基金管理人为委托代理关系

C.信托（契约）型股权投资基金是法律实体

D.信托（契约）型股权投资基金基金份额持有人与基金管理人之间的关系是信托关系

【答案】：C182、下列不是合格投资者必备的要素是（）

A.投资额不低于规定限额

B.风险识别能力

C.投资资金充足

D.资产规模或者收人水平达到一定要求

【答案】：C183、基金交易应实行（）制度，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。

A.集中交易

B.分级交易

C.分散交易

D.分层交易

【答案】：A184、(2017年)关于公募基金的合同生效，下列表述正确的是（）。

A.基金如果募集失效，管理人及托管人不得收取报酬，销售机构除外

B.公募基金合同生效，基金募集金额必须不少于1亿元人民币

C.自中国证监会书面对基金募集的备案手续确认之日起，基金合同生效

D.所有募集基金合同生效，基金份额持有人数量必须达到1000人及以上

【答案】：C185、以下可体现基金公司督察长工作独立性的是（）。

A.督察长不得从事基金销售相关的工作

B.督察长有权参加或者列席公司经营决策会议

C.督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构协助工作,费用由公司承担

D.督察长应对公司的新产品出具合规意见

【答案】：C186、ETF份额的申购和赎回参与券商可按照（）的标准收取佣金。

A.0.2%

B.0.3%

C.0.5%

D.1%

【答案】：C187、关于我国证券投资基金场内证券交易市场，以下说法正确的是()

A.上海证券交易所采用公司制，深圳证券交易所采用会员制

B.上海证券交易所和深圳证券交易所都采用公司制

C.上海证券交易所采用会员制，深圳证券交易所采用公司制

D.上海证券交易所和深圳证券交易所都采用会员制

【答案】：D188、下列选项中属于亚洲主要证券交易所的是（）。

A.泰国证券交易所

B.吉隆坡证券交易所

C.河内证券交易所

D.新加坡证券交易所

【答案】：D189、基金投资涉及投资者的身份、地位及财富等个人信息，销售机构应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，主要体现了客户服务原则中的（）。

A.专业规范

B.有效沟通

C.安全第一

D.客户至上

【答案】：C190、（）是投资者在委托买卖证券成交后按成交金额的一定比例支付的费用。

A.佣金

B.印花税

C.过户费

D.交易经手费

【答案】：A191、中国人民银行以（）为工具进行公开市场操作，投放基础货币，形成合理的短期利率。

A.定期存款

B.货币供应量

C.回购协议

D.政府债券

【答案】：C192、下列关于基金费用计提标准及计提方式的叙述中，正确的是（）。

A.基金管理费率通常与基金规模呈正比，与风险成反比

B.基金的规模越大，管理费率越高

C.通常基金的规模越大，基金托管费越高

D.通常基金的规模越大，基金托管费越低

【答案】：D193、下列关于远期合约缺点的说法，错误的是（）。

A.不利于市场信息的披露

B.灵活性不如期货合约

C.流动性比较差

D.违约风险会比较高

【答案】：B194、中国证券投资基金业协会出台了《私募投资基金募集行为管理办法》，对募集机构的（）以及（）进行了较为详细的规定。

A.许可性行为；推介渠道

B.许可性行为；募集方式

C.禁止性行为；推介渠道

D.禁止性行为；募集方式

【答案】：C195、（）把未来现金流直接转化为相对应的现值。

A.即期利率

B.远期利率

C.贴现因子

D.到期利率

【答案】：C196、―般认为，世界上最早的证券投资基金即英国"海外及殖民地政府信托"基金产生于（）年。

A.1868

B.1869

C.1873

D.1879

【答案】：A197、（2016年真题）证券投资基金的运作活动从管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的（）三大部分。

A.份额核算

B.基金登记

C.基金交易

D.后台管理

【答案】：D198、关于基金销售机构的准入条件，以下说法正确的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D199、按照规定办理基金销售结算资金的划付，是（）的法定义务。

A.基金投资顾问机构

B.基金份额登记机构

C.基金评价机构

D.基金销售支付机构

【答案】：D200、如果某债券基金的久期是3年，当市场利率下降1%时，该债券基金的资产净值将（）,当市场利率上升1%时，该债券基金的资产净值将（）

A.减少3%,减少3%

B.减少3%,增加3%

C.增加3%,减少3%

D.增加3%,增加3%

【答案】：C201、关于创业投资，正确的是（）

A.包含非专业机构和个人从事创业投资

B.主要投资成熟企业

C.仅投资发展早期或中期企业

D.主要通过股息红利的方式获取收益

【答案】：A202、下列关于股权投资基金服务机构的登记，说法正确的是（）。

A.股权投资基金托管人应当委托在基金业协会完成登记并已成为基金业协会会员的服务机构提供基金服务业务

B.基金业协会为服务机构办理登记不构成对服务机构服务能力、持续合规情况的认可

C.服务机构在基金业协会完成登记之后连续3个月没有开展基金服务业务的，基金业协会将注销其登记

D.基金业协会为服务机构办理登记，作为对基金财产和投资者财产安全的保证

【答案】：B203、（）是一种交易双方建立在互相了解和信任基础上的一种结算方式，也是国外发达市场常用的一种结算方式。

A.纯券过户

B.见券付款

C.见款付券

D.券款对付

【答案】：A204、关于看涨期权交易双方的潜在盈亏，下列说法正确的是（）。

A.买方的潜在盈利是无限的，卖方的潜在盈利是有限的

B.买方的潜在亏损是无限的，卖方的潜在亏损是有限的

C.双方的潜在盈利和亏损都是无限的

D.双方的潜在盈利和亏损都是有限的

【答案】：A205、以下选项中，属于基金客户服务内容的是（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C206、风险管理是基金公司经营管理的重要组成部分，以下表述符合风险管理全面性原则要求的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A207、通常情况下，股权投资基金（）因为其管理可以获得相当于基金利润一定比例的业绩报酬。

A.管理人

B.投资人

C.托管人

D.监管人

【答案】：A208、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载（）。

A.从合同生效之日起计算的业绩

B.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩

C.当年上半年的业绩

D.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩。

【答案】：D209、在渠道策略方面，我国基金销售的渠道比较单一，以（）代销为主。

A.银行和保险公司

B.中介机构

C.银行和券商

D.证券公司和保险公司

【答案】：C210、相对于实质性审查制度，强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上（）。

A.风险共担

B.收益共享

C.买者自慎

D.买者自负

【答案】：C211、投资基金按照运作方式可分为（）。

A.在岸基金和离岸基金

B.公司型基金和契约式基金

C.公募基金和私募基金

D.开放式基金和封闭式基金

【答案】：D212、根据中国证监会对基金类别的分类标准，基金资产（）以上投资于债券的为债券基金。

A.20%

B.50%

C.70%

D.80%

【答案】：D213、()是金融市场中的基本利率，常用St表示。

A.到期利率

B.远期利率

C.贴现利率

D.即期利率

【答案】：D214、以下不属于清算退出流程的是（）。

A.促销和发行

B.清理债权债务

C.处理与清算有关的未了结事务

D.分配公司剩余财产清算的主要流程包括：①清查公司财产、制订清算方案；②了结公司债权、债务，处理公司未了结的业务；③分配公司剩余财产；

【答案】：A215、证券投资基金销售业务信息管理平台是指基金销售机构使用的与基金销售业务相关的信息系统，其主要包括（）。

A.前台业务系统

B.后台管理系统

C.应用系统的支持系统

D.以上都是

【答案】：D216、关于全国股转系统挂牌流程，下列不属于决策改制阶段的是（）。

A.办理股份公司设立手续

B.向全国股转系统报送挂牌申请及相关材料

C.验资机构验资并出具验资报告

D.召开股东会并作出同意改制的决议

【答案】：B217、股权投资基金管理人最主要的职责是（）。

A.按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作

B.在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益

C.以上都是

D.以上都不是

【答案】：C218、银行间债券市场的交易制度不包括（）。

A.公开市场一级交易商制度

B.分级结算制度

C.做市商制度

D.结算代理制度

【答案】：B219、关于证券投资基金“集合理财、专业管理”这一特点的具体体现，以下表述错误的是（）。

A.集中资金投资几种股票，以获得超额收益

B.集中资金，有利于发挥资金的规模优势

C.对证券市场进行动态跟踪与深入分析

D.使中小投资者能享受到专业的投资管理服务

【答案】：A220、不属于现金流量表特点的是（）。

A.估计企业的偿债能力、支付股利的能力

B.反映公司资产负债的关系

C.分析净收益和现金流量之间的差异

D.评价企业未来产生现金净流量的能力

【答案】：B221、资本资产定价模型基本假定条件中，()意味着每个投资者都是价格接受者。

A.所有投资者的投资期限都是相同的，并且不在投资期限内对投资组合做动态的调整

B.投资者的投资范围仅限于公开市场上可以交易的资产

C.不存在交易费用及税金

D.市场上存在大量投资者，每个投资者的财富相对于所有投资者的财富总量而言是微不足道的

【答案】：D222、投资本金20万元，在年复利5.5%情况下，大约需要（）年可使本金达到40万元。

A.13.09

B.14.21

C.13.5

D.14.4

【答案】：A223、私募基金管理人保存私募基金投资决策、交易等方面的记录，保存期限自基金清算终止之日起不得少于（）年。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：C224、（），经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模均为20亿元的两只封闭式基金——基金开元和基金金泰。

A.1997年3月20日

B.2007年3月20日

C.1998年3月27日

D.2008年3月27日

【答案】：C225、下列关于证券交易所的法律地位，说法错误的是（）。

A.实行自律管理的法人

B.证券交易所具有监管者和被监管者的双重身份

C.证券交易所不具备交易所业务规则制定权

D.作为特殊的市场主体，也要接受政府证券监管机构的监管

【答案】：C226、对于股权投资机构而言，在企业正常可持续经营的情况下，（）采用清算价值法。

A.偶尔

B.不会

C.辅助

D.一定

【答案】：B227、（）是基金信息披露最根本、最重要的原则。

A.真实性原则

B.规范性原则

C.及时性原则

D.完整性原则

【答案】：A228、关于全球投资业绩标准（GIPS），以下说法错误的是（）。

A.GIPS标准可以提高业绩报告的透明度，确保在一致、可靠、公平且可比的基础上报告投资业绩数据

B.GIPS标准要求不同期间的收益率可以算术平均方式相连接

C.GIPS标准计算收益率时采用经现金流调整后的时间加权收益率

D.GIPS标准确保不同的投资管理机构的投资业绩具有可比性

【答案】：B229、目前，股权投资机构投资产品趋向()。

A.分级化

B.单一化

C.集中化

D.多元化

【答案】：D230、（）就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。

A.风险评估

B.风险应对

C.事项识别

D.控制活动

【答案】：A231、当货币市场基金正偏离度绝对值达到0.50%时，基金管理人应当暂停接受申购并在5个交易日内将正偏离度绝对值调整到（）以内。

A.0.20%

B.0.50%

C.0.40%

D.0.25%

【答案】：B232、LOF基金申报价格最小变动单位为（）元人民币。

A.0.1

B.0.01

C.0.001

D.0.0001

【答案】：C233、某股权投资基金管理公司被列入了异常机构名单，该公司的管理对列入异常机构名单的后果进行讨论，管理层的说法正确的是（）。

A.对公司进行整改，整改完成后即可恢复正常机构公示状态

B.公司在列入异常机构名单期间不能从事股权投资管理业务

C.对公司进行整改，整改完成后至少六个月才能恢复正常机构公示状态

D.公司会被中国证券投资基金业协会注销管理人登记

【答案】：C234、法律尽职调查的作用是帮助（）全面地评估企业资产和业务的合规性以及潜在的法律风险。

A.基金管理人

B.基金管理机构

C.基金销售机构

D.基金经理

【答案】：A235、（2019年真题）有关基金行业投资者教育，以下表述错误的是（）。

A.良好的投资者教育是投资者权益保护的重要手段

B.投资者教育是行业自律组织的一项常规性工作

C.投资者教育的主要目的是帮助客户获得最大化权益

D.投资者教育是监管机构的一项重要作用

【答案】：C236、基金管理人内部控制的基本要素不包括（）。

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.控制结果

【答案】：D237、下列关于跨境股权投资基金的政府管理的说法中正确的是（）。

A.目前我国已形成统一的针对外商投资的股权投资基金设立与运作的法律制度体系

B.对外国投资者参与股权投资基金设立的政府管理是指对外商投资创业投资企业的管理

C.投资者在申请“必备投资者”前三年，管理的资本应累计不低于1亿美元

D.我国不允许外资创业投资企业按照实际投资规模将外汇资本金结汇所得的人民币划入被投资企业

【答案】：C238、关于基金职业道德规范中诚实守信的基本要求，以下说法正确的是（）。

A.不正当竞争

B.公平合法有序竞争

C.内幕交易和操纵市场

D.欺诈客户

【答案】：B239、以下估值模型中，属于内在价值法的是（）

A.经济附加值模型

B.资本资产定价模型

C.套利定价模型

D.市净率模型

【答案】：A240、现行的《公司法》对公司的注册资本限额、缴付安排及出资方式等方面不再由法律作强制性规定（除非法律、行政法规、国务院有另外规定），全部由公司章程进行规定，因此可根据基金情况进行适应性约定。这样的基金叫做（）。

A.合伙型基金

B.有限合伙基金

C.信托（契约）型基金

D.公司型基金

【答案】：D241、（2016年真题）中国证监会工作人员应当承担的法律义务是（）。

A.利用职务牟取暴利

B.玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取财务

C.公正廉明，接受监督

D.接受他人物品

【答案】：C242、下列关于基金从业人员关于内幕交易的行为规范说法错误的是（）。

A.不得自己或者促使他人利用内幕信息牟取不正当利益

B.不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动

C.不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息

D.暗示他人从事内幕交易活动

【答案】：D243、（）主要以债券为投资对象，对追求稳定收入的投资者具有较强的吸引力。

A.股票基金

B.债券基金

C.混合型基金

D.开放式基金

【答案】：B244、将投资基金分为契约型、公司型、有限合伙型等形式是按照（）划分的。

A.资金募集方式

B.法律形式

C.运作方式

D.所投资的对象的不同

【答案】：B245、下列哪项不是建立合格投资者制度的必要性（）。

A.基金管理人居于信息优势地位

B.基金投资者通处于信息优势地位

C.存在较为严重的信息不对称

D.非公开方式募集时，无法通过公开披露信息机制约束基金管理人

【答案】：B246、股权投资基金募集期间，不属于宣传推介材料中必须向投资者披露的信息是（）。

A.基金的投资信息

B.基金合同的主要条款

C.基金管理人最近三年的投资业绩说明

D.基金估值政策、程序和定价模式

【答案】：C247、当发生对基金份额持有****益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在()日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B248、(2017年)下列关于基金认购中产生费用及利息处理方式的描述中，正确的是（）。

A.基金管理人应对所有基金设置同一认购费率

B.基金认购费由销售机构收取

C.基金认购费归入基金资产

D.前端收费的认购费会随着投资时间的延长而递减

【答案】：B249、以下说法正确的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：C250、下列关于投资私募基金，下列说法正确的是（）。

A.利用基金财产或者职务之便，为本人或者投资者以外的人牟取利益，进行利益输送

B.泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动

C.公平地对待其管理的不同基金财产

D.从事内幕交易、操纵交易价格及其于也不正当交易活动

【答案】：C251、下列关于股权投资基金法律尽职调查目的的描述，不正确的是（）。

A.确认目标企业的合法成立和有效存续

B.发现和分析目标企业现存的法律问题和风险并提出解决方案

C.核查目标企业所提供文件资料的合规性

D.充分了解目标企业的组织