2026年基金从业资格证考试题库500道带答案（夺分金卷）

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、公募证券投资基金”利益共享，风险共担"，是指（）

A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余甶基金投资者和基金管理人一起分享”

B.基金管理人、基金托管人和基金投资者一起共同享受收益，共同承担风险

C.每一基金份额享有同样的权益，承担相同的风险

D.基金管理人和基金投资者共同享有利益，共同承担风险

【答案】：C2、交货人用交易所认可的替代品代替标准品进行实物交割时，收货人（）。

A.可以拒收

B.不能拒收

C.不能接受

D.视具体情况而定

【答案】：B3、（）是证券投资基金会计核算的责任主体。

A.基金管理公司

B.基金托管人

C.证券公司

D.基金投资者

【答案】：A4、在竞价交易阶段，交易实行涨跌幅限制，无论是买入或者是卖出，股票（含A股、B股）在一个交易日内交易价格相对上一个交易日收市价格的涨跌幅不得超过__________，其中ST股票和*ST股票价格的涨跌幅不得超过__________。（）

A.5％；3％

B.6％；3％

C.10％；5％

D.15％；10％

【答案】：C5、现货市场的交易协议达成后在（）个交易日内进行交割。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：B6、基金监管的基本原则具有（）特征。

A.原则性和本质性

B.有效性和准确性

C.基础性和宏观性

D.适度性和强制性

【答案】：C7、如下内容表述错误的是（）

A.管理费与托管费可按照基金实缴规模作为计算基数收取，也可以按照合同约定的其他方式计算并收取

B.在基金存续期限的后半段，提取的管理费、托管费会随着项目的退出逐年递减

C.基金托管费是基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用

D.管理费及托管费的提取频率只能按照年度提取

【答案】：D8、我国上海、深圳证券交易所属于()。

A.基金自律管理机构

B.基金监管机构

C.基金投资顾问机构

D.基金销售机构

【答案】：A9、基金及其管理人的财务信息（），既是基金管理人内部控制的基本目标，又是企业内部控制基本的、非常重要的手段。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B10、关于资本结构，下列说法中，不正确的是（）。

A.最基本的资本结构是债权资本和权益资本的比例

B.债权资本是通过借债方式筹集的资本

C.权益资本是通过发行股票或置换所有权筹集的资本，普通股和优先股是两种最主要的权益证券

D.公司解散或破产清算时，公司的资产在不同证券持有者中的清偿顺序先后依次为：优先股股东，普通股股东，债券持有者

【答案】：D11、私募股权二级市场投资战略是具有（）特性的投资战略。

A.周期长、风险小、流动性强

B.周期短、风险小、流动性强

C.周期短、风险大、流动性强

D.周期长、风险大、流动性差

【答案】：D12、(2017年)股份有限公司申请在全国中小企业股份转让系统挂牌，必须符合的条件不包括（）。

A.业务明确，具有持续经营能力，公司治理机制健全，合法合规经营

B.有主办券商推荐并持续督导

C.为国家认定的高新技术企业

D.依法设立且存续满两年，有限责任公司按原账面净资产值折股整体变更为股份有限公司的，存续时间可以从有限责任公司成立之日起计算

【答案】：C13、下列关于QFII机制的意义，说法正确的是()。

A.为境内金融资产提供风险分散渠道，并有效分流储蓄，化解金融风险

B.有利于引导国内居民通过正常渠道参与境外证券投资，减轻资本非法外逃的压力，将资本流出置于可监控的状态

C.有利于支持香港特区的经济发展

D.促使中国封闭的资本市场向开放的市场转变

【答案】：D14、（）就是识别和分析与实现目标相关的风险，从而为确定应该如何管理风险奠定基础。

A.事项识别

B.风险评估

C.风险应对

D.控制活动

【答案】：B15、沪港通和深港通的开通，在内地与香港之间搭建起资本流通的桥梁，沪港通和深港通的双向交易以（）作为结算单位。

A.人民币

B.美元

C.欧元

D.港币

【答案】：A16、下列关于基金业协会组成的说法，错误的是（）。

A.基金业协会设专职会长1名，专职副会长若干名

B.基金业协会设兼职副会长2名，监事长1名，副监事长3名

C.基金业协会设秘书长1名，副秘书长若干名

D.会长、副会长组成会长会议，会长、专职副会长、秘书长、副秘书长组成会长办公会

【答案】：B17、在我国，股权投资基金的基本税负承担主要体现方面描述正确的一项是（）。

A.投资者就其投人资本取得的各类所得以及基金管理人取得的管理费和业绩报酬需要按照税法的要求缴纳所得税

B.基金管理人组织特定形式的股权投资基金运作股权投资业务以实现投资者投人资本的增值，不同形态的资本增值可能涉及流转税的计缴。

C.A和B都是

D.A和B都不是

【答案】：C18、以下常见的股票市场指数中，采用算术平均法编制而成的是（）。

A.标普500

B.上证综指

C.沪深300

D.道琼斯指数

【答案】：D19、证券投资基金的财产安全通过（）制度保障。

A.基金管理人负责基金的投资操作

B.基金管理人不参与基金财产的保管

C.由独立于基金管理人的基金托管人保管基金财产

D.以上都是

【答案】：D20、(2017年)基金销售机构应具备以下条件（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、V

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、V

【答案】：C21、股权投资基金行业自律与政府监管的区别不包括()。

A.目的不同

B.依据不同

C.性质不同

D.对违法违规者的处罚不同

【答案】：A22、（）主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。

A.普通基金净值公告

B.货币市场基金收益公告

C.基金季度报告

D.基金半年度报告

【答案】：A23、登记挂牌阶段主要是挂牌申请审核通过后的工作不包括（）。

A.分配股票代码

B.办理股份登记存管

C.公司挂牌

D.主办券商内核

【答案】：D24、投资协议中的优先认购权条款赋予了作为老股东的股权投资基金以下（）权利。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A25、（）是投资者在委托买卖证券成交后按成交金额的一定比例支付的费用。

A.佣金

B.印花税

C.过户费

D.交易经手费

【答案】：A26、资本资产定价模型(CAPM)是希腊字母贝塔(β)来描述资产或资产组合的系统风险大小。关于贝塔,以下表述正确的是（）

A.贝塔值不能小于0

B.贝塔可以理解为某资产或资产组合对市场收益率变动的敏感度

C.塔值越大,预期收益率越低

D.市场组合的贝塔值为0

【答案】：B27、拟从事基金销售业务的相关机构应向住所地的（）进行注册并取得相应资格。

A.中国银保监会派出机构

B.国家市场监督管理总局派出机构

C.中国证券投资基金业协会派出机构

D.中国证监会派出机构

【答案】：D28、广义的资本市场不包括（）。

A.银行中长期存贷款市场

B.票据市场

C.中长期债券市场

D.股票市场

【答案】：B29、下列关于不动产投资工具的说法完全正确的是（）。

A.房地产投资信托

B.房地产权益基金

C.房地产有限合伙

D.以上说法都对

【答案】：D30、为销售某只股票型基金，A基金管理公司和B基金销售机构初次开展基金销售业务合作，该基金于2019年3月6日获得中国证监会核准募集注册批文。以下业务安排中不符合法律法规的是（）。

A.A公司和B公司都必须履行反洗钱义务

B.为预热市场，B公司于2019年3月1日发布宣传材料开展销售宣传

C.A公司须对B公司进行审慎调查，了解其内部控制和制度流程情况

D.A公司须与B公司签署销售协议

【答案】：B31、（）是指货币市场基金开放申购和赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率。

A.封闭期的收益公告

B.开放日的收益公告

C.节假日的收益公告

D.偏离度公告

【答案】：C32、投资者的个人背景包括投资者本人的（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A33、ETF来凝结基金投资于目标ETF资产不得低于基金资产净值的（）

A.60%

B.50%

C.80%

D.90%

【答案】：D34、管理费及托管费的说法错误的是（）

A.基金管理费是支付给基金管理人的管理报酬

B.基金管理费的数额一般按照基金资产净值的一定比例从基金资产中提取

C.基金托管费是指基金托管人为基金提供服务而向基金收取的费用

D.基金管理人因未履行义务导致的费用支出或基金资产的损失应列入基金管理费

【答案】：D35、20世纪（）年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。

A.50

B.60

C.70

D.80

【答案】：D36、股价指数复制方法通常不包括()。

A.完全复制

B.抽样复制

C.优化复制

D.分层复制

【答案】：D37、按投资基金的个体不同划分的基金投资者是（）。

A.个人投资者

B.境内投资者

C.境外投资者

D.以上都是

【答案】：A38、关于企业的现金流，以下表述错误的是（）。

A.投资活动产生的现全流包括为正常生产经营活动投资的短期资产以及企业再投资所产生的股权与债权

B.企业净现金流可以通过现金流量表所反映，主要包含经营活动、投资活动和筹资活动产生的现金流

C.经营活动产生的现金流是与生产商品、提供劳务、缴纳税金等直接相关的业务所产生的现金流量

D.筹资活动产生的现金流反映企业长期资本筹集资金状况

【答案】：A39、下列不属于我国基金份额持有人权利的是（）。

A.分享基金财产收益

B.查阅基金财产管理业务活动的公开披露资料

C.确定基金收益分配方案

D.按规定要求召开基金份额持有人大会

【答案】：C40、基金连续两个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间（）个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

A.20

B.7

C.10

D.3

【答案】：A41、基金托管协议的当事方是（）

A.投资者、基金管理人、基金托管人

B.投资者、基金托管人

C.基金管理人、基金托管人

D.基金管理人、代销银行

【答案】：C42、企业价值与股权价值之间的关系是（）。

A.企业价值=股权价值+净债务

B.企业价值=股权价值-净债务

C.企业价值=股权价值-净债务+市场价值

D.企业价值=股权价值+净债务+市场价值

【答案】：A43、某2年期债券面值100元，票面利率为5%,每年付息，现在的市场收益率为6%,市场价格98.17元，则其麦考利期是（）。

A.1年

B.2年

C.1.95年

D.2.05年

【答案】：C44、基金管理人应当在上半年结束之日起（）日内，编制完成基金半年度报告。

A.15

B.30

C.45

D.60

【答案】：D45、(2017年)契约型基金与公司型基金的主要区别是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

【答案】：C46、目前我国公募证券投资基金全部是（），而美国的绝大多数证券投资基金则是（）。

A.债券基金；货币市场基金

B.货币市场基金；债券基金

C.公司型基金；契约型基金

D.契约型基金；公司型基金

【答案】：D47、基金管理人可设总经理()，副总经理()。

A.一人;若干人

B.若干人;一人

C.两人;若干人

D.若干人;两人

【答案】：A48、下列不属于金融衍生工具的是（）。

A.金融远期合约

B.金融互换

C.金融期权

D.金融债券

【答案】：D49、（）是分析企业长期偿债能力的风险指标。

A.流动性比率

B.财务杠杆比率

C.营运效率比率

D.盈利能力比率

【答案】：B50、关于投资者购买基金的做法，正确的是（）。

A.机构投资者应当以书面方式承诺其为自己购买基金，个人投资者允许进行各类方式的灵活转让

B.投资者应当以书面方式承诺其为自己购买基金，任何机构和个人不得以收益权拆分为目的购买基金，但可以募集以基金份额为投资标的金融产品以突破投资者人数限制

C.投资者应当以书面方式承诺其为自己购买基金，任何机构和个人不得以份额拆分和收益权拆分为目的购买基金

D.投资者应当以书面方式承诺只能通过份额拆分突破投资者人数限制，而不能进行收益权拆分

【答案】：C51、基金托管人在基金运作中具有非常重要的作用，主要包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D52、基金管理人在申请登记前发行私募基金，且存在公开宣传推介、向不合格投资者募集行为的，基金业协会按规定应（）。

A.暂停受理私募基金产品备案申请

B.将管理人列入异常机构对外公示

C.不予登记

D.依法取缔

【答案】：C53、（）是指基金投资行为受到宏观政治、经济、社会等环境因素对证券价格所造成的影响而面对的风险，包括政策风险、经济周期性波动风险、利率风险、购买力风险、汇率风险等。

A.经营风险

B.市场风险

C.财务风险

D.流动性风险

【答案】：B54、非系统性风险的别称不包括()。

A.特定风险

B.异质风险

C.整体风险

D.个体风险

【答案】：C55、关于估值方法中的清算价值法，下列表述错误的是（）。

A.估值原理是指将企业拆分为可出售的几个业务或资产包，然后分别估算变现价值并加总

B.具体步骤包含收集被评估资产或类似资产清算拍卖相关的价格资料并进行分析斷正

C.估值时通常采用较高的折扣率以保证资产价值合理体现

D.对正常可持续经营的企业一般不采用该方法进行估值

【答案】：C56、下列不属于高级管理人员的是（）。

A.销售业务员

B.总经理

C.副总经理

D.合规风控负责人

【答案】：A57、当基金份额持有人的利益与基金管理人的利益发生冲突时，基金管理人应当坚持（）。

A.基金管理公司利益优先的原则

B.基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则

C.基金托管银行利益优先的原则

D.基金份额持有人利益优先的原则

【答案】：D58、客户利益优先要求基金从业人员应当遵守的规则不包括（）。

A.不得从事与投资人利益相冲突的业务

B.不得在不同基金资产之间、基金资产和其他受托资产之间进行利益输送

C.基金从业人员不得违规向投资人做出投资不受损失或保证最低收益的承诺

D.应当采取合理的措施避免与投资人发生利益冲突

【答案】：C59、（2018年真题）非跨境的ETF，其交易日的基金份额净值将通过证券交易所行情发布系统于（）揭示。

A.次2个交易日

B.当日

C.次1个交易日

D.下1个节假日前

【答案】：C60、久期是用来衡量债券的价格对（）变动的敏感性指标。

A.收益率

B.汇率风险

C.到期时间

D.票面利率

【答案】：A61、（2016年真题）证券交易所自律管理的内容不包括（）。

A.基金公司人员的聘任

B.对基金上市交易的监控和管理

C.对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控和管理

D.对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理

【答案】：A62、基金公司股东必须承担的义务，表述错误的是（）。

A.履行出资义务

B.收益分配

C.长期投资的理念

D.尊重公司的独立性

【答案】：B63、一级结算由托管人作为结算参与人代表托管资产与（）完成净额交收。

A.证券交易所

B.中国结算公司

C.证券托管公司

D.证券业协会

【答案】：B64、拟融资企业X关于其B轮融资与股权投资基金Y进行洽谈，双方已经签署保密协议，X企业的下述哪项行为可能违反了约定的保密义务（）

A.创始人向企业重要股东沟通关于待签署投资协议的意见

B.将Y基金主页上介绍的尽职调查流程转述给企业的A轮投资人

C.经Y基金邮件允许，将Y对X的估值建议告知企业的重要商业伙伴

D.创始人向其一位股权投资基金行业的好友私下征求关于投资协议的意见

【答案】：D65、下列关于可赎回债券的表述中，错误的是()

A.可赎回债券的赎回价格可以是固定的，也可以是浮动的

B.与一个其他属性相同但没有赎回条款的债券相比，可赎回债券的利息更低

C.可赎回债券的赎回条款是发行人的权利，对债权人不利

D.可赎回债券赋予发行人看涨期权的价值

【答案】：B66、私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务，禁止的行为不包括（）。

A.将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动

B.公平地对待其管理的不同基金财产

C.玩忽职守，不按照规定履行职责

D.侵占、挪用基金财产

【答案】：B67、（2017年真题）投资者在T日15：03申请赎回某开放式基金1000份，该笔赎回的确认日期为（）。

A.T+2日

B.T-1日

C.T+1日

D.T日

【答案】：A68、下列不属于基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员禁止行为的是（）。

A.以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为

B.侵占、挪用基金财产

C.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失

D.将其固有财产或者他人财产混同与基金财产从事证券投资

【答案】：A69、关于各类大宗商品投资，以下表述正确的是（）。

A.大豆、稻谷、小麦的期货被称为三大农产品期货

B.基础原材料类大宗商品是制造业发展的基础，与生产经营活动密切相关

C.目前国际上可交易的贵金属类大宗商品主要包括金、银、钨等

D.相比国外商品期货市场，国内商品期货市场在石油、天然气等领域占据着定价权的制高点"

【答案】：B70、普通基金净值公告主要是基金（）等信息。

A.资产净值

B.份额净值

C.份额累计净值

D.以上都是

【答案】：D71、下列指标中可以对基金持仓结构作出有效分析的是（）。

A.下行风险标准差

B.基金股票换手率

C.贝塔系数

D.股票投资、债券投资和银行存款等现金类资产分别占基金资产净值的比例

【答案】：D72、私募基金面临的一般风险，包括（）;特殊风险包括（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ；Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ.Ⅷ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ；Ⅵ.Ⅶ.Ⅷ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ；Ⅱ.Ⅳ.Ⅶ.Ⅷ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ；Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ.Ⅶ.Ⅷ

【答案】：D73、（）是指股权投资基金选择合适的时机，将其在被投资企业的股权变现，由股权形态转化为资本形态，以实现资本增值，或及时避免和降低财产损失。

A.项目收集

B.项目初审

C.项目退出

D.项目立项

【答案】：C74、若使用历史数据计算市盈率，应尽可能使用最新公开的信息，通常会使用最近（）的数据。

A.六个月

B.十二个月

C.一个完整会计年度

D.预测年度

【答案】：B75、关于基金管理人登记与备案的及时性原则，下列说法中错误的是（）

A.基金管理人发生变更控股股东等重大事项变更的，应在完成工商变更登记后10个工作日通过资产管理业务综合报送平台向中国证券投资基金业协会申请大事项变更

B.申请登记事项发生重大变化的，基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业协会并申请变更登记内容

C.在基金管理人取得营业执照后、进行基金募集前，应当及时向中国证券投资基金业协输澄记，未鍵记，不得进行基金的募集

D.基金管理人在资产管理业务综合报送平台注册账号之日起6个月仍未备案首只基金产品的，中国证券投资基金业协会将注销该基金管理人的登记

【答案】：D76、偏股型基金说法错误的是（）

A.以股票为主要投资方向

B.业绩比较基准中以股票指数为主

C.股票投资下限是50％

D.基准股票比例60％～100％

【答案】：C77、（2017年真题）关于资产管理行业给宏观经济和金融市场体系带来的积极作用，下列说法错误的是（）。

A.是实体经济体系最重要的生产资金来源

B.使资金需求方和资金供给方方便地连接起来

C.为金融市场提供流动性，降低了交易成本

D.为市场经济体系提供有效配置资源

【答案】：A78、下列不属于中期票据的优点的是（）。

A.弥补了企业直接融资中等期限产品的空缺

B.帮助企业更加灵活的管理资产负债表

C.节约融资成本，提高效率

D.发行人可以在额度有效期内分期发行中期票据

【答案】：D79、负责基金销售业务的管理人员应（）。

A.取得基金从业资格

B.具有大学本科以上学历

C.6个月内未因重大违法违规行为受到行政处罚

D.有相关的基金从业经验

【答案】：A80、以下行为构成集资诈骗罪的是（）。

A.以投资入股的方式非法吸收资金的

B.以委托理财的方式非法吸收资金的

C.以代种植(养殖）等方式非法吸收资金的

D.拒不交代资金去向，逃避返还资金的

【答案】：D81、申请设立基金时，基金管理人不需要向监管机构提交的文件是（）。

A.基金申请报告

B.基金托管协议草案

C.招募说明书草案

D.上市交易公告书

【答案】：D82、(2016年)基金销售人员的禁止性规范不包括（）。

A.不得进行虚假或误导性陈述

B.不得片面夸大过往业绩

C.不得预测所推介基金的未来业绩

D.不限制以个人名义接受投资者的款项

【答案】：D83、(2017年)对私募基金业务活动进行自律管理的机构是（）。

A.中国证券登记结算有限公司

B.中国各证券交易所

C.中国证券投资基金业协会

D.中国证监会

【答案】：C84、ETF的主要特点不包括（）。

A.实行一级市场与二级市场并存的交易制度

B.独特的实物申购赎回机制

C.被动操作的指数型基金

D.收益保障

【答案】：D85、(2016年)票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等是金融市场按照（）分类的。

A.交易工具的期限

B.交割期限

C.市场性质

D.交易标的物

【答案】：D86、（）是在每个收盘日15：00将盘中价格相同、交易方向相反的交易对手自动撮合。

A.撮合成交

B.点击成交

C.互报成交确认申报

D.收盘自动匹配成交

【答案】：D87、下列关于公司型股权投资基金的减资的表述中，错误的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：B88、基金募集失败，基金管理人应承担的责任有（）。

A.以固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用

B.在基金募集期限届满后60日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息

C.以基金财产承受因募集行为而产生的债务和费用

D.在基金募集期限届满后90日内返还投资者已缴的款项，并加以计银行同期存款利息。

【答案】：A89、股权投资基金如何进行收益分配是投资者和基金管理人需要约定的关键内容，其中包括分配的（）等。

A.效率、时间和顺序

B.原则、时间和顺序

C.原则、时间和效率

D.原则、效率和顺序

【答案】：B90、目前全国中小企业股份转让系统挂牌股票的转让方式包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A91、同股票相比，证券投资基金的投资风险（）股票的投资风险。

A.大于

B.等于

C.小于

D.基本接近

【答案】：C92、基金管理公司或基金代销机构使用基金宣传推介材料的违规情形包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C93、(2017年)下列关于居民理财的说法中，错误的是（）。

A.理财是指居民的财务管理行为，目的是实现财产的保值、增值

B.居民理财需求的产生源于居民希望将其货币盈余使用出去以获得更高的回报

C.货币储蓄是居民理财的主要方式，储蓄首先须保证能战胜通货膨胀

D.居民若期望获得比储蓄利息更多的收益回报，通常需要投资

【答案】：C94、关于QDII基金的募集认购，以下表述错误的是（）。

A.基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格

B.基金管理人必须具备银行间外汇市场即期会员资格

C.基金管理人可以依据产品特点确定QDII基金份额面值的大小

D.QDII基金份额可以采用除人民币以外的币种认购，例如美元等

【答案】：B95、某投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为0.5%。假设赎回当日基金单位净值为1.0250元，则其赎回费用为()。

A.50.25

B.51.25

C.52.25

D.53.25

【答案】：B96、基金销售机构是（）机构。

A.直接募集

B.自行募集

C.委托募集

D.公开募集

【答案】：C97、（）先支付清算费用及其他应支付的费用后，剩余基金资产按照基金合同的约定向基金投资者进行分配

A.公司型股权投资基金

B.合伙型股权投资基金

C.信托（契约）股权投资基金

D.基金管理人

【答案】：C98、（），首次提出了基金服务机构的概念

A.2012年以前的《证券投资基金法》

B.2012年修订的《证券投资基金法》

C.2015年修正的《证券投资基金法》

D.以上都不对

【答案】：B99、当出现巨额赎回,基金管理人决定部分延期赎回时,当日接受赎回比例不得低于（）

A.基金总份额10%

B.基金总份额5%

C.当日基金总份额

D.基金总份额

【答案】：A100、股权投资基金销售机构应（）

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：D101、股权投资基金募集期间，不属于宣传推介材料中必须向投资者披露的信息是（）。

A.基金管理人最近三年的投资业绩说明

B.基金估值政策、程序和定价模式

C.基金的投资信息

D.基金合同的主要条款

【答案】：A102、《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

【答案】：B103、下列关于期权的说法正确的是（）。

A.标的资产价格越高，则看涨期权的价格越高

B.期权的执行价格越高，则看跌期权的价格越低

C.期权的有效期越长，则看涨期权的价格越低

D.标的资产的价格波动率越低，则期权的价格越高

【答案】：A104、（2016年真题）下列机构中，属于基金自律组织成员的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

【答案】：A105、以下不属于基金销售机构对专业投资者进行细化分类可以根据的专业投资者的因素的是（）。

A.业务资格

B.诚信状况

C.投资实力

D.投资经历

【答案】：B106、基金销售机构在销售基金和相关产品时，要坚持（）原则。

A.投资人利益优先

B.公司利益优先

C.投资人收益一风险匹配

D.公司收益一风险匹配

【答案】：A107、股权投资基金管理人设立（）对投资项目行使投资决策权。

A.董事会

B.理事会

C.投资决策委员会

D.股东大会

【答案】：C108、面值在每个支付日会根据某一消费价格指数调整来反映通货膨胀变化的债券是（）。

A.通货膨胀联结债券

B.结构化债券

C.可赎回债券

D.浮动利率债券

【答案】：A109、（2019年真题）一般情况下，投资者T日转托管基金申请成功后，可于（）日起赎回该部分基金份额。

A.T+3

B.T+2

C.T+1

D.T

【答案】：B110、申请合格境外资者资格应当具备的条件不包括（）

A.最近一会计年度管理的证券资产不少于3亿美元

B.申请人的从业人员符合所在国家或者地区的有关从业资格的要求

C.申淸人有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范，近3年未受到监管机构的重大处罚

D.申淸人所在国家或者地区有完善的法律和监管制度；其证券监管机构已与中国证监会签订监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系。

【答案】：A111、下列关于基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法，表述错误的是（）。

A.不得向投资人公开

B.基金产品风险评价的结果应定期更新

C.过往的评价结果应作为历史记录保存

D.基金产品的风险评价可以由基金销售机构的特定部门完成

【答案】：A112、关于契约型股权投资基金的基金管理人办理股权投资基金的份额登记事项，下列说法正确的是（）。

A.只可自行办理

B.只可委托基金服务机构代为办理

C.不可委托基金销售机构代为办理

D.可自行办理，也可委托基金服务机构代为办理

【答案】：D113、公司财务报表不包括（）。

A.资产负债表

B.利润表

C.资产净值表

D.现金流量表

【答案】：C114、（）年10月28日，《证券投资基金法》成立，确立了现行基金法律制度的基本原则。

A.2000

B.2003

C.2005

D.2007

【答案】：B115、股份有限公司申请股票在全国股转系统挂牌，应符合的条件不包括（）

A.公司治理机制健全，合法规范经营

B.主办券商推荐拼寺续督导

C.业务明确，具有持续经营能力

D.依法设立且存续满两年，有限责任公司按原账面净值资产值折股整体变更为股份有限公司的，存续时间应从变更为股份有限公司之日起计算

【答案】：D116、(2017年)根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，下列关于基金销售机构提供的增值服务的说法中，正确的是（）。

A.以基金销售人员的名义可以与投资人签约并由其提供个性化的增值服务

B.增值服务内容应当在基金合同、招募说明书中予以详细揭示

C.增值服务是基金销售机构在基金合同、招募说明书规定的服务范围之外提供的附加服务

D.为满足不同投资人的个性化需求，同一增值服务的协议可以由各投资人自主拟定

【答案】：C117、下列属于常用的股票基金风险指标的是（）：

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅴ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C118、根据我国创业板上市要求发行人是依法设立且持续经营（）的股份有限公司。

A.两年以上

B.三年以上

C.一年以上

D.五年以上

【答案】：B119、有限合伙型股权投资基金的纳税义务人是（）

A.全体合伙人

B.有限合伙人

C.普通合伙人

D.合伙企业

【答案】：A120、（2019年真题）关于公司型股权投资基金，说法错误的是（）。

A.基金可自行或委托基金管理人进行基金管理

B.基金可采取有限责任公司或股份有限公司的形式

C.有限责任公司型基金投资者以认缴的出资为限对基金债务承担有限责任

D.基金投资决策委员会由公司股东组成

【答案】：D121、在运用4Ps理论时有其特殊性，下列选项中，不属于基金市场营销的特殊性的

A.服务性

B.专业性

C.审慎性

D.规范性

【答案】：C122、以下关于ETF和LOF的表述，不正确的是（）。

A.对申购和赎回的限制不同

B.二级市场的净值报价频率相同

C.申购、赎回的场所不同

D.申购、赎回的标的不同

【答案】：B123、我国的基金自律组织是（）成立的中国证券投资基金业协会。

A.1991年8月28日

B.2002年12月4日

C.2012年6月6日

D.2013年2月4日

【答案】：C124、（2016年真题）2008年以后，面对全球金融危机带来的不利影响，基金业进行了积极的改革和探索，不属于其改革内容的是（）。

A.分业化局面初步显现

B.放松管制、加强监管

C.向多元化发展

D.互联网金融与基金业有效结合

【答案】：A125、开放式基金所特有的风险是（）。

A.合规风险

B.巨额赎回风险

C.技术风险

D.基金自身的管理风险

【答案】：B126、基金管理公司内部控制机制不包括如下层次（）。

A.公司管理层对人员和业务的监督控制

B.员工自律

C.董事会或其领导下的专门委员会的监督、控制和指导

D.各部门主管（不包括监察稽核）的检查监督

【答案】：D127、(2016年)下列（）不是认购ETF份额的投资者采用的方式。

A.份额认购

B.场内现金认购

C.场外现金认购

D.证券认购

【答案】：A128、通过直接或间接方式，主要投资处于各个创业阶段的末上市成长性企业的基金包括（）

A.I、IV

B.II、IV

C.I、III、IV

D.I、III

【答案】：A129、（2021年真题）关于股权投资基金管理人开展基金募集行为，以下表述正确的是（）

A.需要在中国证监会注册取得基金销售业务资格

B.基金管理人只可以募集其自己发起设立的基金，不可以销售其他基金管理人的产品

C.基金管理人不仅可以募集自己发起设立的基金，也可以销售其他基金管理人的产品

D.不需要在中国证券投资基金业协会登记为基金管理人

【答案】：B130、当服务机构严重违规时，基金业协会对服务机构主要负责人可采取的处罚措施包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D131、公司的经理、副经理、合规风控负责人等称为公司的（）。

A.控股股东

B.负责人

C.实际控制人

D.高级管理人员

【答案】：D132、()是指运用特定的方法对基金的投资收益和风险或者基金管理人的管理能力进行综合性分析，并使用具有特定含义的符号、数字或者文字展示分析的结果。

A.基金评级

B.基金估值

C.基金运作

D.基金服务

【答案】：A133、（2017年真题）目前，我国货币市场基金赎回一般在（）日即可从基金的银行存款账户划出，最快可在划出当天到达投资者资金账户。

A.T

B.T+3

C.T+2

D.T+1

【答案】：D134、(2017年)下列关于合规管理部门履行的基本职责的说法中，错误的是（）。

A.审核评价基金管理人各项政策的合规性

B.制定并执行以可控风险收益为本的合规管理计划

C.协助相关培训部门对员工进行合规培训

D.持续关注法律、法规的最新发展，提出合规化建议

【答案】：B135、（）是整个尽职调查工作的核心，财务、法律、资源、资产以及人事方面的尽调都是围绕业务尽调展开。

A.财务尽职调查

B.风险尽职调查

C.人事尽职调查

D.业务尽职调查

【答案】：D136、截至2018年9月30日，目标公司A的可比公司B的市盈率倍数为15，此倍数的计算是基于B最近十二月的净利润，A公司2017年度净利润为3,000万元，其中2017年第四季度完成净利润800万元，2018年前三个季度的净利润是2,800万元,则A公司的估值是（）

A.4.8亿元

B.4.95亿元

C.4.5亿元

D.5.4亿元

【答案】：D137、根据《企业所得税法实施条例》,创业投资企业采取股权投资方式投资于未上市的中小高新技术企业2年以上的，可以按照其()的70%的股权持有满2年的当年,抵扣该创业投资企业的应纳税所得额。

A.总资产

B.净利润

C.净资产

D.投资额

【答案】：D138、私募基金管理人应当向基金业协会履行基金管理人登记手续并申请成为（）会员。

A.期货业协会

B.证券业协会

C.银行业协会

D.基金业协会

【答案】：D139、基金管理人（）设定公司的合规管理目标，审核、监督公司风险控制制度的有效执行，对合规管理的有效性承担责任。

A.股东会

B.董事会

C.经理层

D.督察长

【答案】：B140、投资组合A、B的主动比重分别为30%、60%，且A、B的基准指数相同，可以得出以下结论（）。

A.市场上涨时，投资组合B—定会跑嬴投资组合A

B.投资组合B与基准的表现差别可能比投资组合A与基准的表现差别大

C.投资组合A与基准的相关性较投资组合B与基准的相关性要低

D.市场上涨时，投资组合A—定会跑赢投资组合B

【答案】：B141、（2017年真题）下列关于中国证券投资基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理的登记备案的说法中，错误的是（）。

A.中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理登记备案表明对其持续合规情况的认可，但并不构成对其投资能力的保证

B.中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理登记备案并不构成对其投资能力和持续合规情况的认可

C.中国证券投资基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案并不构成对私募基金管理人投资能力和持续合规情况的认可，并不作为对基金财产安全的保证

D.中国证券投资基金业协会为私募基金办理登记备案并不作为对基金财产安全的保证

【答案】：A142、股权投资母基金（基金中的基金）是以（）为主要投资对象的基金。

A.股权投资基金

B.并购投资基金

C.创业投资基金

D.证券投资基金

【答案】：A143、关于基金财产保管机构，说法正确的是（）。

A.基金财产保管机构承担对基金管理人的投资运作进行监督的责任

B.基金资产保管机构是基金管理人的代理人

C.基金管理人必须聘请基金资产保管机构对基金财产进行保管

D.基金财产保管机构对基金财产进行保管，可以免除基金管理人对投资者的受托责任

【答案】：B144、（）机制是ETF最大的特色之一。

A.现金申购、赎回

B.实物申购、赎回

C.完全复制或抽样复制

D.跨系统转登记

【答案】：B145、主动收益=（）。

A.证券组合的真实收益+基准组合的收益

B.证券组合的真实收益/基准组合的收益

C.证券组合的真实收益×基准组合的收益

D.证券组合的真实收益－基准组合的收益

【答案】：D146、我国《上市公司证券发行管理办法》规定，可转换债券自发行结束之日起（）后才能转换为公司股票。

A.1年

B.6个月

C.30天

D.15天

【答案】：B147、全国银行间债券市场创立于（）。

A.1996年7月

B.1997年6月

C.1998年7月

D.1997年9月

【答案】：B148、(2016年)关于契约型基金的投资者，下列说法正确的是（）。

A.投资者既是基金持有人又是公司的股东

B.投资者通过购买基金份额获取基金公司控制权

C.投资者对基金的重要投资决策通常不具有发言权

D.投资者以股息形式获取投资收益

【答案】：C149、（）是指主要对企业进行财务性并购投资的股权投资基金。

A.创业投资基金

B.并购基金

C.创业投资

D.产业投资基金

【答案】：B150、()是每一位客户服务人员在客户服务中应遵循的原则。

A.客户至上

B.有效沟通

C.安全第一

D.专业规范

【答案】：A151、（2017年真题）股权投资基金的当事人有（）。

A.基金投资者

B.基金管理人

C.基金托管人

D.以上三个选项都是

【答案】：D152、以下关于基金销售服务的表述，不正确的有（）。

A.可以通过人员推销、广告促销、营销推广、公关关系等进行促销

B.基金销售服务费目前只有货币市场基金可以从基金资产列支，费率大概为0.5%

C.基金管理公司可以进行直销

D.专业投资人员可以为客户提供个性化理财服务

【答案】：B153、下列关于律师事务所为基金管理人背书出具法律意见书的要求，说法错误的是（）。

A.法律意见书的内容应当包含完整的尽职调查过程描述

B.法律意见书无需加入律师事务所及其经办律师的承诺信息

C.经办律师在法律意见书上的签字签章齐全，出具日期清晰明确

D.就基金管理人登记申请是否符合基金业协会的相关要求发表整体结论性意见

【答案】：B154、封闭式基金的交易时间为每周一至周五（法定公众节假日除外），每天（）。

A.8：00—11：00，12：00—15：00

B.8：30—11：30，12：00—15：00

C.9：00—11：30，13：00—15：00

D.9：30—11：30，13：00—15：00

【答案】：D155、基金销售人员在为投资者办理基金开户和交易手续时，以下行为错误的是（）。

A.获取客户身份信息

B.与投资者深度合作，以书面形式约定收益分成

C.明确提示投资者注意投资基金的风险

D.为投资者提供售后服务

【答案】：B156、通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。体现了私募基金内部控制的（）。

A.执行有效原则

B.相互制约原则

C.独立性原则

D.成本效益原则

【答案】：A157、下列各项不属于金融期货交易制度的是（）。

A.盯市制度

B.连续交易制度

C.对冲平仓制度

D.保证金制度

【答案】：B158、私募基金管理人未按本指引建立健全内部控制，或内部控制存在重大缺陷，导致违反相关法律法规及自律规则的，中国基金业协会可以视情节轻重对私募基金管理人及主要负责人采取（）

A.书面警示、行业内通报批评、公开谴责等措施

B.罚款、公开遣责等措施

C.书面警示、暂停业务、取消业务资格

D.罚款、取消业务资格

【答案】：A159、政府引导基金对创业投资基金的支持方式包括（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ

【答案】：A160、1992年11月经深圳市人民银行批准设立了深圳市投资基金管理公司，发起设立了当时国内规模最大的封闭式基金是（）。

A.淄博基金

B.华安创新

C.天骥基金

D.基金开元

【答案】：C161、对于投资后管理，以下描述正确的是()。

A.基金出资人应当积极参与被投资企业的重大经营决策，实施良好的投资后管理

B.投资后管理包括对被投资企业的监控活动和提供增值服务两大类

C.投资后管理可以清除项目投资风险，保证投资增值

D.在完成项目尽调并实施投资后直到项目退出之前都属于投资后管理期间

【答案】：B162、以下属于股权投资基金募集期间与投资者互动的重点内客的是（）.

A.基金管理人回应投资人针对特定项目退出分配的代扣代缴税金的计算

B.基金管理人向投资人披露托管机构变更情况

C.基金管理人向投资人详细介绍投资策略、历史业绩以及基金合同主要条款等

D.基金管理人召开合伙人大会，向投资者介绍基金投资策略、投资机会和进展、已投项目公司的经营情况以及基金财务状况

【答案】：C163、下述选项中不可以进行回转交易的是（）。

A.权证交易

B.股次交易日起

C.债券竞价交易

D.单市场股原型ETF

【答案】：D164、（2016年真题）保守机密的要求不包括（）。

A.应当妥善保管并严格保守客户秘密

B.不得泄露在执业活动中所获知的信息

C.严格遵守交易机构的制度和工作流程

D.不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息

【答案】：C165、下列关于“资产负债表”的表述，其正确的有（）。

A.它反映一定时期内财务成果的报表

B.它是一张损益报表

C.它是根据“资产=负债+所有者权”等式编制的

D.流动资产排在左方；非流动资产排在右方

【答案】：C166、关于短期政府债券的特点，以下表述错误的是（）

A.溢价发行

B.违约风险小

C.利息免税

D.流动性强

【答案】：A167、（2021年真题）合伙企业A为某合伙型股权投资基金的普通合伙人，合伙企业B为该基金的有限合伙人。其中合伙企业A是由一家有限责任公司发起成立。合伙企业B是由几位自然人构成，关于该基金的所得税缴纳，以下表述正确的包括（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A168、一些机构俗称的"成长基金'属于哪类基金（）

A.狭义创业投资基金

B.并购基金

C.不动产基金

D.定增基金

【答案】：A169、中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起（）个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查。

A.3

B.6

C.12

D.36

【答案】：B170、某股权投资基金于2011年1月1日成立募集规模15亿元截止2016年12月31日的净资产净值为10亿元，各年度投资者缴款和分配金额情况如下所示：2011年投资者缴款5亿元投资者分配0亿元，2012年投资者缴款5亿元投资者分配0亿元2013年投资者缴款3亿元投资者分配0亿元,2014年投资者缴款1亿元投资者分配8亿元,2015年投资者缴款0.5亿元投资者分配5亿元，2016年投资者缴款0.5亿元投资者分配7亿元，则基金已分配收益倍数为（）

A.0.75

B.1.33

C.2

D.1.25

【答案】：B171、以下关于基金募集机构、投资顾问、估值核算机构等基金服务机构的义务表述错误的是（）。

A.提供与企业经营状况相关的报告

B.建立应急等风险管理和灾难备份系统

C.不得泄露与基金份额持有人、基金投资运作的相关公开信息

D.基金服务机构应当勤勉尽责、恪尽职守

【答案】：A172、（2016年真题）（）是指合规人员应当按照相关法律法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员与业务人员合谋的违规行为。

A.独立性原则

B.客观性原则

C.规范性原则

D.协调性原则

【答案】：B173、养老基金包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C174、我国基金交易佣金征收的起点是（）元。

A.1元

B.5元

C.10元

D.15元

【答案】：B175、基金业协会的职责不包括（）。

A.制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训

B.依法办理非公开募集基金的登记、备案

C.对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解

D.依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理，对违法违规行为进行查处

【答案】：D176、（），国务院下发《国家中长期科学技术发展纲领》，明确要求开辟风险投资等多种资金渠道，支持科技发展。

A.1992年

B.1993年

C.1994年

D.1995年

【答案】：A177、合伙型股权投资基金的参与主体主要包括()

A.普通合伙人、有限合伙人及基金管理人

B.基金投资人、有限合伙人及基金托管人

C.基金合伙人、基金托管人

D.基金合伙人、有限合伙人及基金托管人

【答案】：A178、（），基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》。

A.2014年12月15日

B.2014年12月5日

C.2013年12月15日

D.2014年10月15日

【答案】：A179、创业投资基金，是指主要投资于各个创业阶段的未上市成长性企业的（）。

A.股权投资基金

B.指数化投资基金

C.契约型投资基金

D.公司制投资基金

【答案】：A180、沪深300股指期货合约交易单位为每点（）元。

A.100

B.200

C.300

D.500

【答案】：C181、有关现金流量表述不正确的有（）。

A.现金流量表的编制基础是权责发生制

B.现金流量表的编制基础是收付实现制

C.现金流量表的作用包括反应企业的现金流量，评价企业未来产生现金净流量的能力

D.通过对现金投资与融资、非现金投资与融资的分析，全面了解企业财务状况。

【答案】：A182、（）是债券本息所有现金流的加权平均到期时间，即债券投资者收回其全部本金和利息的平均时间。

A.凸性

B.久期

C.信用利差

D.利率期限结构

【答案】：B183、在股权投资基金的项目开发与筛选阶段，项目来源渠道多种多样，包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B184、以下关于当期收益率的说法，不正确的是（）。

A.其计算公式为I=C/P

B.它度量的是债券年利息收入占当前的债券市场价格的比率

C.它能反映债券投资能够获得的债券年利息收入

D.它能反映债券投资的资本损益

【答案】：D185、（2017年真题）下列关于封闭式基金和开放式基金的价格形成方式的说法中，错误的是（）。

A.根据市场行情变化，封闭式基金交易价格相对单位资产净值可能出现溢价情况

B.封闭式基金交易价格主要受二级市场供求关系影响

C.开放式基金的买卖价格同时也受到市场供求关系的影响

D.开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础

【答案】：C186、内部控制的基本要素不包括（）。

A.信息沟通

B.控制活动

C.风险披露

D.控制环境

【答案】：C187、某股权投资基金管理人及时识别、分析经营活动中与内部控制目标相关的风险，合理确定风险应对策略，其行为体现了内部控制的要素是（）

A.内部环境

B.风险评估

C.控制活动

D.内部监督

【答案】：B188、(2016年)下列不属于基金销售机构人员从事的工作范围的是（）。

A.分析基金走势

B.宣传推介基金

C.发售基金份额

D.办理基金份额申购和赎回

【答案】：A189、溢价套利会导致ETF总份额的（）。

A.扩大

B.减少

C.不变

D.难以预测

【答案】：A190、利率变化是影响债券价格的主要因素之—，（）是衡量债券价格随利率变化特性的两个重要指标。

A.久期

B.凸性

C.久期和凸性

D.凸出

【答案】：C191、境外投资者进行境内证券投资时，所有境外投资者对单个上市公司A股的持股比例总和，不超过该上市公司股份总数的()。

A.5%

B.10%

C.15%

D.30%

【答案】：D192、我国股权投资基金早期由（）监管到现在由（）监管。

A.国家发展改革委；中国证监会

B.都是国家发展改革委

C.中国证监会；国家发展改革委

D.都是中国证监会

【答案】：A193、投资者用于投资的自有资金或证券称为（）。

A.担保金

B.抵押金

C.保证金

D.担保证券

【答案】：C194、下列有关于登记与备案制度的介绍，说法有误的是（）。

A.2013年修订后的《证券投资基金法》明确规定，基金业协会“依法办理非公开募集基金的登记、备案”

B.基金业协会为股权投资基金管理人和股权投资基金办理登记备案并不构成对股权投资基金管理人投资能力、持续合规情况的认可，但可以作为对基金财产安全的保证

C.基金业协会还发布了《私募基金管理登记法律意见书指引》，为律师事务所在基金管理人登记备案中出具法律意见书提供了方向性指引

D.《监管暂行办法》再次明确规定各类基金管理人应当根据基金业协会的规定，向基金业协会申请登记，并且基金业协会应当建立基金管理人登记、私募基金备案管理信息系统

【答案】：B195、现阶段，我国的保本基金由（）对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金保荐人

D.基金公司

【答案】：B196、基金公司股东必须承担的义务包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D197、股东不得要求经理层或其他员工违反章程直接向股东或其他机构和人员报告基金财产运用具体事项体现了基金公司治理的（）原则。

A.业务与信息隔离

B.公司的统一性和完整性

C.公平对待

D.经营运作公开、透明

【答案】：B198、以下关于封闭式基金和开放式基金的说法，不正确的是（）。

A.根据募集方式不同，可将基金分为封闭式基金和开放式基金

B.封闭式在基金合同期限内，基金份额持有人不得申请赎回

C.封闭式基金和开放式基金的交易场所不同

D.封闭式基金的价格由市场供求关系决定

【答案】：A199、（）是指可转债持有者有权在约定的条件触发时按照事先约定的价格将可转债卖给发行企业的规定。

A.浮动条款

B.转换条款

C.赎回条款

D.回售条款

【答案】：D200、（2016年真题）当发生对基金份额持有人权益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在（）日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B201、(2017年)某股份制商业银行，在一个小县城新开设了营业网点，为了吸引更多客户前来选购基金产品，开展了以下宣传推广活动，其中符合基金销售费用规范的是（）。

A.客户现场购买，发放现金红包

B.当日购买基金，手续费先收再返

C.买基金，送保险

D.网银申购基金，手续费8折优惠

【答案】：D202、（2020年真题）以下不属于道德的调整手段的是（）。

A.内心信念

B.传统习俗

C.国家强制力

D.社会舆论

【答案】：C203、(2016年)抽样复制就是通过选取指数（）分有代表性的成分股，参照指数成分股在指数中的比重设计样本股的组合比例进行ETF的构建。

A.前部

B.中部

C.后部

D.全部

【答案】：B204、按（），可以将分级基金分为封闭式分级基金与开放式分级基金。

A.运作方式

B.投资对象

C.募集方式

D.投资风格

【答案】：A205、基金管理人的基金交易业务控制包含（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D206、以下关于单个债券与债券基金的描述，错误的是（）。

A.与债券的利息相比，债券基金分配的收益相对固定

B.根据价格、现金流及到期收回的本金可以计算出债券的到期收益率

C.债券基金的组合久期是判断债券基金风险高低的重要指标

D.债券基金没有确定的到期日

【答案】：A207、基金托管协议（）。

A.基金管理人与基金份额持有人签订的协议

B.用以明确当事人在管理、托管基金财产方面权利、职责及义务的协议

C.基金管理人与基金登记机构签订的协议

D.经基金份额持有人大会批准即可生效的协议

【答案】：B208、目前,我国可以办理开放式基金认购业务的机构主要包括基金管理人或管理人委托（）等经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。

A.商业银行

B.保险公司

C.政策性银行

D.期货公司

【答案】：A209、（2020年真题）境外上市的一般操作流程通常不包括（）。

A.策划上市方案

B.企业改制

C.公开发行和交易

D.上市申报

【答案】：B210、关于设立管理公开募集基金的基金管理公司应该具备的条件，下列说法错误的是（）。

A.注册资本不低于1亿元人民币，且必须为实缴货币资本

B.主要股东最近3年没有违法记录

C.基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于2亿元人民币

D.设立基金管理公司，符合法律、行政法规和中国证监会规定的拟任高级管理人员以及从事研究、投资、估值、营销等业务的人员不少于10人

【答案】：D211、关于公司型基金的说法，错误的是（）。

A.基金不具有独立法人地位

B.基金股东大会是基金的最高权力机构

C.基金本身是一个具有独立法人地位的公司

D.基金公司章程是基金设立和营运的基本法律文件

【答案】：A212、根据《中华人民共和国民法通则》的规定，（）周岁以上的公民是成年人，具有完全民事行为能力，可以独立进行民事活动，是完全民事行为能力人。

A.15

B.18

C.20

D.22

【答案】：B213、以下不属于金融债券的是（）。

A.政策性金融债

B.商业银行债券

C.特种金融债券

D.公司债券

【答案】：D214、下列说法中，错误的是（）。

A.公司型基金的法律依据为《公司法》，基金按照公司章程来运营

B.合伙型基金的法律依据为《合伙企业法》，基金按照合伙协议来运营

C.契约型基金的法律依据为《信托法》和《证券投资基金法》，基金按照基金合同来运营

D.合伙型基金的有限合伙人可以参与投资决策

【答案】：D215、（2020年真题）股权投资基金随目标企业的尽职调查内容不包括（）。

A.业务尽调

B.项目估值

C.财务尽调

D.法律尽调

【答案】：B216、我国第一只有保本特色的基金是（）。

A.南方基金配置基金

B.南方避险增值基金

C.南方宝元债券基金

D.华安现金富利墓金

【答案】：B217、下列不属于期货市场基本功能的是（）。

A.投机

B.风险管理

C.宏观调控工具

D.价格发现

【答案】：C218、下列关于地产投资的表述，错误的是（）。

A.不确定性非常高

B.投资价值受法律法规影响较小

C.具有较高的投机性

D.投资价值受宏观环境影响较大

【答案】：B219、下列不属于基金经理任职条件的是（）。

A.净资产和风险控制指标符合有关规定

B.取得基金从业资格

C.具有3年以上证券投资管理经历

D.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

【答案】：A220、以下关于一篮子股票组合的股票基金的说法，正确的是（）。

A.每一交易日股票基金不只有一个价格

B.股票基金份额净值不会由于买卖基金数量或申购、赎回数量的多少而受到影响

C.对股票基金份额净值高低进行合理与否的判断是有意义的

D.投资风险高于单一股票的投资风险

【答案】：B221、公司成立日期为（）的日期。

A.编制公司章程

B.向登记机关登记

C.公司营业执照签发

D.获得批准设立

【答案】：C222、依据中国证监会发布《证券投资基金销售管理办法》及相关的规范性文件，（）可以办理其募集的基金产品的销售业务。

A.监管机构

B.基金托管人

C.基金管理人

D.证券登记结算公司

【答案】：C223、A证券公司营业部理财经理给客户群发的基金新产品推介短信如下：“XX基金公司的债券型基金产品‘红利来一号’，预期年化收益率6%，是目前市场上最好的理财产品，份额有限，欲购从速，近期购买者还能参加积分换礼活动”。下列对案例的评析，错误的是（）。

A.推介短信中，“参加积分换礼活动”是基金销售机构可以采取的基金销售形式

B.推介短信中，“份额有限，欲购从速”的表述不合理

C.推介短信中，“近期购买者还能参加积分换礼活动”的表述不合理

D.推介短信中，“目前市场上最好的理财产”的表述合理

【答案】：D224、在股权投资基金管理人与基金销售机构签订的基金销售协议中，可作为基金合同附件的内容不包括（）。

A.基金管理人与基金销售机构权利的部分

B.基金管理人与基金销售机构义务的部分

C.涉及投资者利益的部分

D.涉及基金管理人利益的部分

【答案】：D225、下列关于开放式基金认购份额的计算的说法不正确的是（）。

A.认购份额=（认购金额+认购利息）/基金份额面值

B.认购费用=净认购金额*认购费率

C.基金认购费率将统一以净认购金额为基础收取

D.“认购金额”指投资人在认购申请中填写的认购金额总额

【答案】：A226、基金投资者关系管理的意义包括（）

A.有利于促进基金管理人与基金投资者之间的良性关系

B.有利于基金管理人建立稳定和优质的投资者基础

C.有利于増加基金信息披露的透明度

D.以上都是

【答案】：D227、（2020年真题）下列不属于股权投资基金特点的是（）。

A.投资期限长、流动性较差

B.投资后管理投入资源较多

C.专业性较强

D.收益波动性较低

【答案】：D228、股权投资基金管理人内部控制的主要控制活动要求包括()。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C229、基金管理人的内部控制要求部门设置体现（）的原则。

A.权责明确、相互制约

B.权责分明、相互交叉

C.业务隔离、相互交叉

D.业务隔离、相互制约

【答案】：A230、开放式基金合同生效后每（）更新招募说明书。

A.3个月

B.6个月

C.1年

D.9个月

【答案】：B231、（）从事期货黄金交易。

A.上海黄金交易所

B.上海期货交易所

C.上海证券交易所

D.深证证券交易所

【答案】：B232、基金管理人内部控制的基本要素不包括（）。

A.控制环境

B.风险评估

C.控制活动

D.控制结果

【答案】：D233、(2016年)关于私募基金管理人，以下表述错误的是（）。

A.私募基金管理人管理、运用私募基金财产，应当恪尽职守、履行诚实信用、谨慎勤勉的义务

B.私募基金管理人可以委托私募基金服务机构办理份额登记

C.中国证券投资基金业协会为私募基金管理人办理登记，即视为认可私募基金管理人的投资能力和合规情况

D.私募基金管理人应当根据中国证券投资基金业协会的规定，向中国证券投资基金业协会申请登记

【答案】：C234、财务尽职调查重点关注标的企业的（）财务业绩情况。

A.期望

B.预计

C.当前

D.历史

【答案】：D235、（2016年真题）下列关于基金管理人内部控制基本要素的表述错误的是（）。

A.公司督察长和内部监察稽核部门应独立于其他部门

B.基金管理人应自主控制业务活动的运作

C.基金管理人应当建立有效的内部监控制度

D.基金管理人应当依据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线

【答案】：B236、制定合格投资者的具体标准的主体是（）。

A.国务院证券监督管理机构

B.中国证券业协会

C.中国证券投资基金业协会

D.中国人民银行

【答案】：A237、基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件。应当在每年结束之日起（）日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。

A.15

B.30

C.60

D.90

【答案】：D238、关于股权投资基金行业政府监管与行业自律，说法错误的是（）

A.政府监管与行业自律性质相同

B.行业自律组织是政府监管机构与市场之间的桥梁

C.行业自律与政府监管目的一致

D.行业自律是对正腑监管的积极补充

【答案】：A239、（2016年真题）以下关于投资、研究业务控制中，表述正确的是（）。

A.基金公司建立固定的晨会交流机制，由研究员、基金经理进行业务交流

B.基金经理为立即投资某股票，要求研究员即时将该股票申请加入公司投资库，并在事后及时补充研究报告

C.研究员根据基金经理的需求专门对某上市公司进行调研，事后该研究报告优先提供给该基金经理决策使用

D.研究员的研究结论应听取基金经理的建议，并在研究报告中体现

【答案】：A240、（2017年真题）下列选项中，不属于托管协议的重要信息的是（）。

A.托管账户的开立

B.管理人和托管人之间的相互监督和核查

C.基金发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点和费用

D.估值差错的处理流程

【答案】：C241、(2016年)基金销售机构在关于销售人员的管理中，应记录的内容不包括（）。

A.销售人员的行为

B.社会关系

C.奖惩情况

D.诚信记录

【答案】：B242、货币市场是指专门融通不超过（）短期资金的场所。

A.三年

B.两年

C.半年

D.一年

【答案】：D243、过滤法则是（）于1961年首次提出的。

A.威廉姆斯和戈登

B.亚历山大

C.葛兰碧

D.莫迪利亚尼和米勒

【答案】：B244、（2016年真题）基金从业资格考试属于基金职业道德教育途径中的（）。

A.岗位职业道德教育

B.政府监管机构监督

C.岗前职业道德教育

D.社会各界监督

【答案】：C245、(2016年)下列哪一项不属于投资合规性风险管理的措施（）

A.建立有效的投资流程和授权制度

B.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为

C.对宣传推介材料进行合规审核

D.对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员交易行为进行监控，加强对异常交易的跟踪、监测和分析

【答案】：C246、（2021年真题）以下不属于股权投资基金的市场服务机构的是（）.

A.基金资产保管机构

B.律师事务所

C.中国证券投资基金业协会

D.基金销售机构

【答案】：C247、股权投资基金进行清算的原因是（）。

A.投资项目被上市公司并购

B.投资项目从新三板摘牌

C.投资项目投资失败退出

D.投资项目撤销IPO计划

【答案】：C248、任何一家市场参与者在进行买断式回购交易时，单只券