2026年基金从业资格证考试题库500道【基础题】

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、基金管理人、基金销售机构宣传推介方式说法正确的是（）。

A.可以通过发送手机短信、微信、博客和电子邮件宣传推介

B.可以通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体宣传推介

C.可以通过讲座、报告会、分析会和张贴布告、散发传单宣传推介

D.不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金

【答案】：D2、(2017年)甲是某基金管理公司的基金经理，同时管理多只基金。甲的父亲大量购买了其中一只基金，一家被看好的公司增发新股时，因为出现超额认购的情况，甲因其父亲持有该只基金，故该基金未投资于该新股，而其管理的其他基金均有投资，关于甲的行为，下列表述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A3、公募基金宣传推介材料允许使用（）。

A.知名媒体的推荐报告

B.单位或个人材料的推荐材料

C.基金的投资业绩预测

D.最近10个完整会计年度的业绩

【答案】：D4、下列关于价值型股票与成长型股票的表述，错误的是（）。

A.价值型股票通常是指收益稳定、价值被低估、安全性较高的股票

B.成长型股票通常是指收益增长速度快、未来发展潜力大的股票

C.价值型股票的市盈率、市净率通常较高

D.成长型股票的市盈率、市净率通常较高

【答案】：C5、下列关于封闭式基金份额上市交易的表述，错误的是（）。

A.封闭式基金发行结束后，按基金净值买卖

B.基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币

C.封闭式基金的交易时间为每周一至周五，每天9：30至11:30，13:00至15:00

D.遵从“价格优先、时间优先”的原则

【答案】：A6、某基金宣传材料有如下内容：“基金单位净值达到1.110后开放申购，基金公司销售人员向投资者承诺基金会净值归一，以便投资者在同一起跑线上享受投资收益，欲购从速。”下列表述正确的是（）。

A.在不损害投资者权益的前提下，可以使用净值归一作为基金推介方式

B.净值归一符合保护投资者原则

C.不可以使用“欲购从速”等片面强调集中营销时间限制的表述

D.销售人员的承诺不属于业绩承诺，不构成违规承诺

【答案】：C7、（）原称保本基金，是指通过一定的保本投资策略进行运作，同时引入保本保障机制，以保证基金份额持有人在保本周期到期时，可以获得投资本金保证的基金。

A.策略投资基金

B.保本投资基金

C.保险投资基金

D.避险策略基金

【答案】：D8、QDII基金可以投资的范围包括（）。

A.金融衍生品

B.房地产抵押按掲

C.不动产

D.实物商品

【答案】：A9、(2016年)对股票规模的划分并不严格，依据相对规模进行划分，将全部上市公司按市值大小排名并累加。市值较小、累计市值占市场总市值20%以下的为小盘股；市值排名靠前，累计市值占市场总市值（）以上的为大盘股。

A.20%

B.30%

C.50%

D.80%

【答案】：C10、利润表的组成部分不包括（）。

A.营业收入

B.所有者权益

C.与营业收入相关的生产性费用、销售费用和其他费用

D.利润

【答案】：B11、任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出与买入总余额分别不得超过该只债券流通量的（）。

A.10%

B.20%

C.30%

D.35%

【答案】：B12、场内申购和赎回ETF采用（）的方式。

A.份额申购、份额赎回

B.份额申购、金额赎回

C.金额申购、份额赎回

D.金额申购、金额赎回

【答案】：A13、我国股权投资基金行业发展经历了三个历史阶段不包括（）。

A.探索与起步阶段

B.快速发展阶段

C.平稳发展阶段

D.统一监管下的规范化发展阶段

【答案】：C14、对于发展较为成熟的被投资企业，投资机构提供增值服务的内容往往侧重于（）。

A.业务开拓

B.规范管理

C.后续再融资

D.资源导入

【答案】：D15、高净值个人投资者主要为（）等。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A16、根据《证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行的首要职责是()。

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项

D.按照规定监督基金管理人的运作投资

【答案】：A17、关于基金宣传推介资料登载基金的过往业绩应该遵守的相关规定，以下表述错误的是（）

A.按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据

B.引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处

C.真实、准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理

D.可以弓I用某专业机构对该基金的模拟数据作为参考

【答案】：D18、根据基金销售适用性原则，应对（）做出评价。

A.基金管理人、基金销售机构、基金经理

B.基金管理人、基金产品、基金投资人

C.基金投资人、基金经理、基金投资策略

D.基金管理人、基金托管人、基金销售机构

【答案】：B19、分级基金的分类，下列选项不正确的是。（）

A.根据子份额之间收益分配规则的不同，可以将分级基金分为存在子份额收益分配分级基金与不存在子份额收益分配分级基金。

B.按是否存在母基金份额，可以将分级基金分为存在母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分级基金。

C.按是否具有折算条款，分为具有折算条款的分级基金和不具有折算条款的分级基金。

D.按募集方式的不同，可以将分级基金分为合并募集和分开募集两种类型

【答案】：A20、(2016年)下列关于宣传推介材料违规情形监管处罚的表述，不正确的是（）。

A.宣传推介材料违规时，应提示基金管理公司或基金代销机构进行改正

B.宣传推介材料违规时，应对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函

C.6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会

D.宣传推介材料需要向证监会报送的，自报送中国证监会之日起15日后，方可使用

【答案】：D21、开放式基金合同生效需满足的条件是（）

A.募集份额总额不少于1亿份，基金募集金额不少于1亿元人民币

B.募集份额总额不少于3亿份，基金募集金额不少于3亿元人民币

C.募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币

D.募集份额总额不少于5000万份，基金募集金额不少于5000万元人民币

【答案】：C22、（2018年真题）某股权投资基金的已投项目出现以下情况，基金应重点关注的风险是（）

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B23、关于投资者教育，以下描述正确的是（）

A.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D24、股权投资基金管理人在基金运作中具有（）作用。

A.销售

B.核心

C.保管

D.附属

【答案】：B25、（2017年真题）关于为有关基金业务活动出具法律意见书的律师事务所，下列表述正确的是（）。

A.律师事务所出具法律意见书，是基于基金份额持有人的委托

B.律师事务所因出具文件有虚假记载和误导性陈述给他人财产造成损失的，应当与委托人承担连带赔偿责任

C.律师事务所不需要保证法律意见书所依据的文件资料内容真实、准确、完整

D.律师事务所建立制定应急等风险管理制度，不必建立灾难备份系统

【答案】：B26、股权投资基金作为（），要减少或消除信息不对称带来的问题，及时沟通是最有效的解决办法。

A.合格投资者

B.外部投资者

C.内部投资者

D.以上都正确

【答案】：B27、（）指按照目前市场价格回购企业股票，此法透明度较高。

A.场外协议回购

B.场内公开市场回购

C.要约回购

D.凭证回购

【答案】：B28、目前保本基金普遍采用基于参数设定的投资组合保险策略，常用的是（）策略。

A.CPPI

B.TIPP

C.OBPI

D.VGPI

【答案】：A29、（）是公司依照法定程序发行、约定在一定期限还本付息的有价证券。

A.政府债券

B.金融债券

C.公司债券

D.固定利率债券

【答案】：C30、(2017年)未经中国证券投资基金业协会登记备案不得以基金名义进行投资活动的机构是（）。

A.私募基金

B.社会保险基金

C.全国社会保障基金

D.政府性基金

【答案】：A31、关于土地投资，以下表述正确的是（）

A.土地投资价值受宏观环境和法律法规因素影响很小

B.土地投资只能通过买卖价差来获取投资收益

C.土地投资只能通过出租来获取投资收益

D.基于未被开发这一特征，土地本身的不确定性非常高

【答案】：D32、ETF最早产生于（）。

A.美国

B.英国

C.加拿大

D.俄罗斯

【答案】：C33、(2017年)根据《中华人民共和国证券投资基金法》，关于私募基金投资运作，下列说法错误的是（）。

A.私募证券投资基金可以投资公开发行的债券

B.私募基金可以投资公募基金份额

C.私募基金可以先开展募集活动再向基金业协会备案

D.私募证券投资基金不得以公司形式募集资金

【答案】：D34、股权投资基金募集机构保存投资者适当性管理及基金募集业务相关的记录及其他相关材料,保存期限自基金（）之日起不得少于10年。

A.设立

B.募集完成

C.清算终止

D.开始募集

【答案】：C35、下列选项中，符合上海证券交易所对融资融券标的股票规定的是（）。

A.流通股本大于10亿元

B.股东500人

C.股票交易被上海证券交易所实行特别处理

D.上市流通不足3个月

【答案】：A36、下列关于大宗交易的描述中，错误的是（）。

A.大宗交易是指达到规定的最低限额的证券单笔买卖申报，买卖双方协商一致并经交易所确定成交的证券交易

B.相对于普通投资者的自动报价转让，大宗交易转让的定价更为灵活，交易双方可以对交易的价格和数量进行协议议价

C.大宗交易转让具有低成本特点，其交易经手费比集中竞价交易方式下的费率低，各交易所的大宗交易经手费下浮比例保持一致，是经过证监会统一备案的

D.大宗交易不会对竞价交易的股票价格形成巨大冲击，有利于市场稳定

【答案】：C37、下列关于回购协议的说法错误的是（）。

A.回购协议是指资金需求方在出售证券的同时与证券的购买方约定在一定期限后按约定价格购回所卖证券的融资融券行为

B.证券的购买方为资金贷出方

C.逆回购方即为证券的出售方

D.本质上，回购协议是一种证券抵押贷款，抵押品以国债为主

【答案】：C38、下列关于《公司法》中合伙企业解散、清算规则说法错误的是（）。

A.清算结束，清算人应当编制清算报告，经全体合伙人签名、盖章后，在十五日内向企业登记机关报送清算报告，申请办理合伙人企业注销登记

B.合伙企业依法被宣告破产的，对普通合伙人对合伙企业债务不承担无限连带责任

C.合伙企业不能清偿到期债务的，债权人可以依法向人民法院提出破产清算申请，也可以要求普通人合伙人清偿

D.合伙企业注销后，原普通合伙人对合伙企业存续期间的债务仍应承担无限连带责任

【答案】：B39、金融远期合约是指合约双方同意在未来日期按照（）买卖基础金融资产的合约。

A.约定价格

B.未来市场

C.市场价格

D.资产价值

【答案】：A40、下列不属于期货市场基本功能的是()

A.风险管理

B.价格发现

C.宏观调控工具

D.投机

【答案】：C41、（）是基金产品的募集者和基金的管理者，其最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在风险控制的基础上为基金投资者争取最大的投资收益。

A.基金份额持有人

B.基金托管人

C.基金管理人

D.注册登记机构

【答案】：C42、货币市场基金可以投资于剩余期限小于（）天但剩余存续期超过（）天的浮动利率债券。

A.197；197

B.356；356

C.397；367

D.397；397

【答案】：D43、（）是投资及整合方案设计、交易谈判、投资决策不可或缺的前提，是判断投资是否符合战略目标及投资原则的基础。

A.财务尽职调查

B.初步尽职调查

C.业务尽职调查

D.法律尽职调查

【答案】：A44、如果股票基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率和市净率，可以认为该股票基金属于（）基金。

A.价值型

B.成长型

C.投资型

D.收入型

【答案】：A45、下列投资中，属于另类投资形式的有（）。Ⅰ.私募股权Ⅱ.不动产Ⅲ.大宗商品Ⅳ.艺术品Ⅴ.股票

A.ⅠⅡⅢⅣⅤ

B.ⅠⅡⅢⅣ

C.ⅡⅢⅣ

D.ⅡⅢⅣⅤ

【答案】：B46、证券监管遵循（）原则。

A.公开、公平、诚信

B.公开、公平、公正

C.公平、公正、诚信

D.公开、公正、诚信

【答案】：B47、下述主体受让基金份额时，应当穿透核查至最终投资者是否为合格投资者的是（）。

A.合伙企业

B.企业年金基金

C.有限责任公司

D.社会保障基金

【答案】：A48、金融市场中，金融资产的（）、金融交易的（）、金融行业的（）等特点，决定了投资者、融资者和金融机构等参与主体之间的信息存在较为严重信息不对称问题。

A.风险性灵活性专业性

B.风险性专业性无形性

C.专业性无形性灵活性

D.无形性灵活性专业性

【答案】：D49、基金管理人面临的风险有外部风险和内部风险。下列不属于外部风险的是（）。

A.法律法规、监管部门规章、交易所规则等合规风险

B.宏观经济周期导致的整体行业风险

C.火山地震等地质条件导致的风险

D.机房环境、温度、防火防水等不当操作的风险

【答案】：D50、下列关于开放式基金的表述，错误的是（）.

A.开放式基金投资者可以根据需要随时申购或赎回基金单位，导致基金单位总数不断变化

B.开放式基金没有固定的存续期限

C.与封闭式基金相比，开放式基金的信息披露要求较高

D.开放式基金具有独立法人资格

【答案】：D51、在以下金融工具中，属于银行发行的具有固定期限和利率且可以在二级市场上转让的是（）。

A.短期融资券

B.大额可转让定期存单

C.中期票据

D.银行承兑汇票

【答案】：B52、股权类金融资产以各类（）为主

A.票据

B.股票

C.基金

D.期货

【答案】：B53、(2016年)某投资人投资10万元认购某开放式基金，该笔认购产生利息50元，对应认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其可得到的认购份额为（）。

A.98850.00份

B.98863.64份

C.98814.25份

D.98864.23份

【答案】：D54、2012年6月，中国证券投资基金业协会正式成立，原（）的行业自律职责转入中国证券投资基金业协会。

A.中国证监会基金机构监管部

B.中国证券业协会

C.中国证券业协会基金公司会员部

D.中国证监会各地证监局

【答案】：C55、（2020年真题）不予办理股权投资基金管理人登记的情况包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B56、根据《基金管理公司风险管理指引》的规定，投资合规性风险管理的措施不包括（）

A.每日編平估投资比例等合规性指标执行情况

B.对于无法在交易系统自动控制的投资合规限制，由基金经理自己手工控制

C.重点监控投资组合中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待投资人等行为

D.通过在交易系统中设置风控参数，对投资的合规风险进行自动控制

【答案】：B57、现行《公司法》规定，设立有限责任公司，应当具备（）

A.I、II、III、IV

B.I、III、IV、V

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV、V

【答案】：D58、基金销售渠道审慎调查的内容包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ

【答案】：B59、基金销售机构为客户提供服务根据《证券投资基金销售管理办法》，可以采用的方式有（）。

A.对申购费率进行8折优惠

B.配送少量货币基金份额

C.对认购费率进行9折优惠

D.赠送合作方提供的人身意外保险

【答案】：A60、以下关于内部控制要素说法正确的是（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D61、以下属于QDII基金禁止性行为的是（）。

A.购买政府债券

B.购买可转让存单

C.购买房地产抵押按揭

D.购买银行承兑汇票

【答案】：C62、（2021年真题）从投资后管理角度，以下属于股权投资基金需要关注的风险是（）

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A63、（2016年真题）基金的运作不包括（）。

A.基金的募集

B.基金的清算

C.基金资产的托管

D.基金的估值

【答案】：B64、我国债券型基金的认购费率通常在()以下，货币型基金的认购费一般为()。

A.1.5%;0

B.1%;0

C.1.5%;5元的整数倍

D.1%;5元的整数倍

【答案】：B65、（2018年真题）常用的企业估值方法不包括（）

A.折现现金流估值法

B.相对估值法

C.损益法

D.清算价值法

【答案】：C66、下列关于所有者权益的观点中，错误的是（）。

A.除非发生减资、清算或分派现金股利，企业无须偿还所有者权益

B.企业清算时，企业的所有者具有优先求偿权

C.所有者凭借所有者权益能够参与企业利润分配，获取股息红利

D.盈余公积和未分配利润统称为留存收益

【答案】：B67、下列各项指标中，可用于分析企业长期偿债能力的是()。

A.营运效率比率

B.流动比率

C.资产负债率

D.速动比率

【答案】：C68、私募股权投资基金的组织形式不包括（）。

A.有限合伙制

B.信托制

C.契约型开放式公募基金

D.公司制

【答案】：C69、每次当成功退出某个投资项目之后，先由投资人从项目收益中收回各自在该项目上的出资额（可能还包括该项目上的优先回报），然后将剩余的收益按附带利息的约定在（）之间分配。

A.普通合伙人

B.有限合伙人

C.视情况而定

D.普通合伙人和有限合伙人

【答案】：D70、()是不动产的主要类别。

A.房地产

B.住宅型建筑物

C.公寓

D.商业不动产

【答案】：A71、各项技术已经成熟，产品市场不断扩大，公司利润和股价不断上升，行业领导者开始出现，这是处于行业生命周期的（）。

A.初创期

B.成长期

C.成熟期

D.衰退期

【答案】：B72、(2017年)关于私募基金管理人的登记，下列描述错误的是（）。

A.私募基金管理人在中国证券投资基金业协会完成备案，即构成对私募基金管理人持续合规情况的认可

B.申请登记期间登记事项发生重大变化的私募基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业协会并变更申请登记内容

C.中国证券投资基金业协会可以采取向相关专业协会征调意见等方式对私募基金管理人提供的登记申请材料进行核查

D.私募基金管理人申请登记，应当通过私募基金登记备案系统，如实填报相关信息

【答案】：A73、（）是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖，因此只销售一家基金公司的产品。

A.代销

B.包销

C.直销

D.互联网销售

【答案】：C74、关于契约型基金，下列说法错误的是（）

A.契约型基金是指通过订立信托契约的形式设立的股权投资基金，其本质是信托型基金。契约型基金具有法律实体地位。

B.契约型基金的参与主体主要为基金投资者、基金管理人及基金托管人。

C.基金投资者通过购买基金份额，享有基金投资收益。

D.契约型基金按照基金合同来运营

【答案】：A75、市场上期限较长的债券收益率通常比期限较短的债券收益率更高，这个高出的收益率称为()。

A.期望收益率

B.资金回报

C.必要收益率

D.流动性溢价

【答案】：D76、()是指货币市场基金于每个开放日的次日在中国证监会指定报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净收益和最近7日年化收益率。

A.封闭期的收益公告

B.开放日的收益公告

C.节假日的收益公告

D.工作日的收益公告

【答案】：B77、假设投资者在2013年12月31日买入某基金，期初基金资产净值为2亿元；2014年4月15日资产净值为9500万元；2014年12月31日基金资产净值为1.2亿元。期间无申购赎回分红等现金流。该投资者投资基金的时间加权收益率为（）。

A.-0.217

B.-0.4

C.-0.077

D.0.05

【答案】：B78、下列属于基金管理人内部控制基本要素的是（）。

A.控制环境

B.控制活动

C.内部监控

D.以上都正确

【答案】：D79、我国封闭式基金发行时，主要采用（）的发行方式。

A.网上和交易所

B.柜台和交易所

C.网上和网下

D.柜台和网上

【答案】：C80、以下属于管理指标的是（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ、Ⅵ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】：A81、关于股权投资基金管理人未按规定备案首只私募基金产品而被注销管理人登记的后果,说法正确的是()

A.应由中国证券投资基金业协会进行纪律处分

B.应将该管理人移送证监会处理

C.若因真实业务需要,可按要求重新申请私募基金管理人登记

D.应注销该管理人的法律主体资格

【答案】：C82、（2018年真题）关于估值方法中的清算价值法，下列表述错误的是（）

A.具体步骤包含收集被评估资产或类似资产清算拍卖相关的价格资料进行分析验证

B.估算原理是指将企业拆分为可出售的几个业务或资产包，然后分别估算变现价值并加总

C.对正常可持续经营的企业一般不采用该方法进行估值

D.估值时通常采用较高的折扣率以保证资产价值合理体现

【答案】：D83、（2021年真题）关于ETF和QDII基金，下列说法正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：A84、合伙协议必备条款包括（）

A.基本情况；合伙人及其出资；合伙人的权利义务；

B.执行事务合伙人；有限合伙人；合伙人会议；管理方式；

C.托管事项；入伙、退伙、合伙权益转让和身份转变；

D.以上都是

【答案】：D85、ETF的场内申购对价不包括（）。

A.现金替代

B.现金差额

C.组合证券

D.组合外证券

【答案】：D86、()负责根据投资决策委员会制定的投资原则和计划制定投资组合的具体方案，向交易部下达投资指令。

A.营业部

B.投资部

C.财务部

D.研究部

【答案】：B87、国债收益率曲线是反映（）的有效途径。

A.远期利率

B.资产

C.负债

D.所有者权益

【答案】：A88、股权投资基金按资金性质分类分为（）。

A.人民币股权投资基金和外币股权投资基金

B.公司型基金、合伙型基金

C.并购基金、不动产基金

D.狭义创业投资基金、基础设施基金、定增基金

【答案】：A89、早期的股权投资基金主要依据（）设立公司型股权投资基金。

A.《公司法》

B.《投资基金法》

C.《证券法》

D.《合伙企业法》

【答案】：A90、QDII基金也是开放式基金，在其开放申购、赎回前，一般至少（）披露一次资产净值和份额净值；开放申购、赎回后，则需要披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。QDII基金的净值在估值日后（）个工作日内披露。

A.每天：1～2

B.每天：2～3

C.每周：1～2

D.每周：2～3

【答案】：C91、下列金融市场的监管体系中，（）对证券业金融机构的业务活动实施监督管理。

A.中国银行业监督管理机构

B.中国证券业监督管理机构

C.中国保险业监督管理机构

D.中国人民银行

【答案】：B92、下列关于爱尔兰内容的说法错误的是（）。

A.爱尔兰是欧洲唯一的基金注册地之一

B.爱尔兰成为主要跨境UCITS基金注册地中成长最快的地区

C.自1985年UCITS一号指令启动以来，爱尔兰已成为跨境UCITS基金的同义词

D.爱尔兰之所以成为广受认可的国际投资基金中心，是由于其在国际合作、国内监管以及税收等方面具有显著优势，拥有完善的基金注册法规和制度，监管体系比较健全

【答案】：A93、低风险偏好的投资者不愿意将另类投资产品纳入其投资证券组合中的原因是其（）。

A.流动性较差

B.采取高杠杆模式运作

C.估值难度大

D.成本高

【答案】：A94、以下属于股权投资基金托管机构职责的是（）。

A.按照规定监督基金管理人的投资运作

B.根据托管协议，保障基金保值增值

C.下达基金投资指令

D.基金份额的销售与备案

【答案】：A95、下列关于证券公司设立QFII的说法，错误的是()。

A.经营证券业务5年以上

B.净资产不少于5亿美元

C.最近一个会计年度管理的证券资产不少于50亿美元

D.最近三年平均净资产利润率不低于6%

【答案】：D96、监管活动具有强制性是指有关股权投资基金监管的法律规定，具有强制性规范的性质，监管机构依法行使审批权、检查权、禁止权、撤销权、行政处罚权和行政处分权等监管权，均具有（），具有强制性。

A.法律效力

B.权威性

C.合法性

D.规律性

【答案】：A97、某基金投资政策规定，基金在股票和债券上的正常投资比例分别为60%、40%，但年初在股票和债券上的实际投资比例分比为90%、40%，股票和债券投资的实际年收益率分别为15%、4%，请问该基金的资产配置贡献为（）。

A.12%

B.1%

C.2%

D.4.5%

【答案】：D98、某机构投资A公司副董事长兼总经理、董事兼财务总监于2016年12月辞职，且没有补选董事、聘请新的总经理和财务总监。该机构投资经理发现了上述情况，并及时进行了深入了解。投资经理的工作属于（）。

A.对公司治理情况的跟踪与监控

B.对公司高层管理人员异动情况的跟踪与监控

C.对公司危机事件处理情况的跟踪与监控

D.对公司战略与业务发展定位的跟踪与监控

【答案】：B99、（），中国证监会正式发布了《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》，公募基金管理业由此进入全球投资时代。

A.2007年7月

B.2007年8月

C.2008年7月

D.2008年8月

【答案】：A100、以下不属于国内股权投资基金的募集对象的是（）。

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A101、影响股权投资基金组织形式选择的因素包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D102、关于影响回购协议利率的因素，以下表述正确的是（）

A.与货币市场的联动性不强

B.采用非实物交割，回购利率较高

C.抵押证券的信用程度较高，回购利率越高

D.一般来说回购期限越短，回购利率越低

【答案】：D103、货币市场基金是投资者进行（）的理想工具。

A.长期投资

B.短期投资

C.股票投资

D.债券投资

【答案】：B104、（2016年真题）（）是基金职业道德的核心规范。

A.守法合规

B.专业审慎

C.诚实守信

D.保守秘密

【答案】：C105、基金销售机构办理基金销售业务，应当由基金销售机构与（）签订书面销售协议，明确双方的权利和义务。

A.基金客户

B.基金管理人

C.基金托管人

D.监管机构

【答案】：B106、下列不属于基金管理人合规管理基本原则的是（）。

A.独立性

B.客观性

C.公正性

D.一致性

【答案】：D107、（2020年真题）某基金公司对所管理的基金进行持续营销，在其微信公众号发布了题为“今年以来收益率超20%”的营销文案且未载明历史业绩。该表述存在（）。

A.销售合规性风险

B.信息披露合规性风险

C.投资合规性风险

D.反洗钱合规性风险

【答案】：B108、下列各项中，（）不属于基金宣传推介材料在语言表述方面应当特别注意的问题。

A.在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”、“业绩优良”、“名列前茅”、“位居前列”、“首只”、“最大”、“最好”、“最强”、“唯一”等表述

B.不得使用“坐享财富增长”、“安心享受成长”、“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述

C.不得使用“欲购从速”、“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述

D.注重对行业公信力及公司品牌、形象的宣传

【答案】：D109、基金销售机构应制定完善的资金清算流程，资金管理符合（）对基金销售结算资金管理有关要求。

A.中国证监会

B.中国银保监会

C.中国人民银行

D.中国证券投资基金业协会

【答案】：A110、基金份额持有人的信息披露义务主要体现在()方面的披露义务。

A.基金份额持有人大会

B.基金份额变化信息

C.基金运作、托管监督报告

D.基金份额持有信息

【答案】：A111、（）与（）进行充分的沟通与协商，确定收益分配的机制，并在基金合同中约定相应的基金条款。

A.基金管理人；基金投资者

B.基金托管人；基金投资者

C.基金管理人；基金托管人

D.基金推介人；基金投资者

【答案】：A112、基金管理人未经登记不得开展股权投资基金（）业务。

A.Ⅰ

B.Ⅱ

C.Ⅰ和Ⅱ

D.Ⅰ和Ⅱ都不是

【答案】：C113、(2016年)基金试点的当年，我国共建立了（）家基金管理公司。

A.3

B.4

C.5

D.6

【答案】：C114、(2016年)ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的（）。

A.30％

B.50％

C.80％

D.90％

【答案】：D115、(2017年)在母基金一级投资业务中，母基金对股权投资基金的投资阶段、投资单笔规模、投资行业等进行分析是对股权投资基金的（）进行考察。

A.投资理念

B.管理团队

C.投资流程

D.基金条款

【答案】：A116、对于股权投资基金管理人内部控制的构成要素中的内部监督的理解正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】：D117、以下关于基金管理人内部控制的作用说法错误的是（）

A.保证管理人经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念

B.管理经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行，实现持续、稳定、健康发展

C.保障股权投资基金财产的安全、完整

D.确保基金和基金托管人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

【答案】：D118、重组上市的方式中，原上市公司一般处于（），具有收购成本低、股本扩张能力强等特点。

A.新兴行业

B.成熟阶段

C.不景气行业

D.成长阶段

【答案】：C119、（）是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.客观性原则

D.及时性原则

【答案】：C120、市销率用公式表达为（）。

A.市销率=每股市价/每股净资产

B.市销率=每股市价/每股收益（年化）

C.市销率=每股收益（年化）/每股市价

D.市销率=股票市价/销售收入

【答案】：D121、(2017年)根据基金职业道德中守法合规的要求，当不同效力级别的法规对同一行为均有规定时，下列表述正确的是（）。

A.应选择遵守最容易执行的规范

B.应选择遵守更为严格的规范

C.应选择遵守发布时间最新的规范

D.应选择遵守中国证监会发布的相关规范

【答案】：B122、中国证券投资基金业协会出台了（），对募集机构的禁止性行为、以及募集媒介渠道进行了较为详细的规定。

A.《私募投资基金推介行为管理办法》

B.《私募投资基金募集行为管理办法》

C.《私葛投资基金销售行为管理办法》

D.《私募投资基金管理行为管理办法》

【答案】：B123、关于“审慎监管原则”，以下表述正确的是（）。

A.要在基金机构发生亏损时采取有效措施，让基金机构股东之外的其他人不受损失

B.审慎监管原则主要体现在事后监督的过程中

C.基金监管的监督范围应严格限定在基金市场失灵的领域

D.通过偿付能力监督和风险防控制度体系，维护投资人对金融机构和金融市场的信心

【答案】：D124、下列需要基金托管人出具托管人报告的是（）。

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D125、在基金管理公司的各项内部控制制度中，以下用于明确内控目标、内控原则、控制环境及内控措SS等内容的文件是（）。

A.基本管理制度

B.业务操作手册

C.部门业务规章

D.内部控制大纲

【答案】：D126、关于ETF基金份额净值的说法错误的是（）。

A.按规定通过托管人托管系统于次1个交易日（跨境ETF可以为次2个工作日）揭示

B.按规定于次日（跨境ETF可以为次2个工作日）在管理人网站披露

C.按规定通过证券交易所的行情发布系统于次1个交易日（跨境ETF可以为次2个工作日）揭示

D.按规定于次日（跨境ETF可以为次2个工作日）在指定报刊披露

【答案】：A127、下列不属于权益类证券的是（）。

A.股票

B.存托凭证

C.认股权证

D.国债

【答案】：D128、基金经营机构应妥善保存交易时段客户交易区的监控录像资料，保存期限不得少于()个月。

A.4

B.5

C.6

D.7

【答案】：C129、股权投资基金募集过程中，以下行为不违反现行监管规则的是（）。

A.向投资者承诺其本金不受损失

B.向投资者承诺其投资收益率不低于管理人过去五年实现的平均年化收益率

C.向投资者承诺其收益不低于同期银行存款收益

D.向投资者承诺全部基金收益优先用于偿还投资者本金

【答案】：D130、作为被动型投资者，其目标就是在成本允许的情况下，尽可能地（）。

A.缩小主动风险

B.扩大主动收益

C.减少跟踪误差

D.提高信息比率

【答案】：C131、与私募基金相比，公募基金具有的特点是（）。

A.投资活动所受到的限制和约束少

B.对投资者的投资能力有一定的要求

C.基金募集对象不固定

D.采取非公开方式发售

【答案】：C132、一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现属于（）。

A.职业道德

B.法律规范

C.职业素养

D.社会道德

【答案】：A133、关于基金管理人的内部治理结构，以下表述错误的是（）。

A.股东会、重事会、监事会和高级管理人员职责权限要明确

B.公司监事与高级管理人员应相互独立

C.基金管理人股东会与董事会职能可以重叠以最小化治理成本

D.基金管理人应当建立良好的内部治理机构

【答案】：C134、目前我国股权投资基金投资者在合伙型基金中的人数限制是（）。

A.不超过50人

B.不超过200人

C.不低于50人

D.不低于200

【答案】：A135、股权投资基金管理人委托第三方机构担任投资顾问的，应当在（）中明确约定基金管理人和投资顾问的权责划分。

A.投资顾问协议

B.基金合同

C.基金服务协议

D.第三方服务协议

【答案】：B136、关于中期票据的说法错误的是（）

A.中期债券的期限一般为1年以上，10年以下

B.我国中期票据大多采用信用发行；接受担保增信

C.发行人的发行费用较高

D.中期票据募集资金的用途并无严格限制

【答案】：C137、（）显示了企业在一年或一个经营周期内，应收账款的周转次数。

A.现金资产周转率

B.存货周转率

C.应收账款周转率

D.总资产周转率

【答案】：C138、信托（契约）型股权投资基金的认缴出资、退出事项等具体规则安排，由（）在基金合同中约定。

A.基金投资者、其他合同当事人（若有）

B.基金管理人、基金投资者

C.基金管理人、其他合同当事人（若有）

D.基金管理人、基金投资者及其他合同当事人（若有）

【答案】：D139、（2018年真题）关于股权投资基金母基金与股权投资基金的比较，以下表述错误的是（）

A.两者适合不同风险偏好的投资者，股权投资基金更追求稳定回报，股权投资母基金更追求超高回报

B.股权投资母基金投资多只基金，投资实现多样性，对投资者而言，风险分散度优于单一股权投资基金

C.股权投资母基金主要投资标的是股权投资基金，股权投资基金主要投资标的是企业非公开发行和交易股权

D.股权投资母基金享有投资机会优势，投资者可通过投资股权投资母基金的方式间接投资优秀的股权投资基金

【答案】：A140、(2016年)申请封闭式基金份额上市交易，应当符合的条件有（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A141、下列不属于基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员禁止行为的是（）。

A.以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利或者实施其他法律行为

B.侵占、挪用基金财产

C.向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失

D.将其固有财产或者他人财产混同与基金财产从事证券投资

【答案】：A142、（）是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试；取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。

A.持证上岗

B.持续学习

C.合理就业

D.专业审慎

【答案】：A143、基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B144、根据《公司法》，有限责任公司的章程应当载明的事项不包括（）。

A.公司名称和住所

B.股东的出资方式、出资额和出资时间

C.公司的机构及其产生办法

D.股东的住址

【答案】：D145、在风险评估的基础上，基金管理人通过加强内部控制，建立风险防范机制，主要内容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D146、根据《公司法》的相关规定，设立股份有限公司，应当具备的条件不包括（）。

A.有公司住所

B.股份发行、筹办事项符合法律规定

C.有符合公司章程规定的全体股东认缴的出资额

D.发起人制定公司章程，采用募集方式设立的经创立大会通过

【答案】：C147、按组织形式分类，股权投资基金可以分为（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A148、（2021年真题）关于有限合伙企业设立人数，以下表述正确的是（）.

A.有限合伙企业由2-100个合伙人设立

B.有限合伙企业由2-50个合伙人设立

C.有限合伙企业由1-100个合伙人设立

D.有限合伙企业由1-50个合伙人设立

【答案】：B149、（2017年真题）某股权投资基金拟投资甲公司，甲公司的管理层承诺投资当年的净利润为2．0亿元，按投资当年的净利润的15倍市盈率进行投资后估值，则甲公司投资后价值是（）亿元。

A.30

B.7.5

C.18

D.20

【答案】：A150、下列关于投资决策说明书包含的内容，说法错误的是（）。

A.投资回报率目标

B.业绩比较基准

C.投资范围

D.最低收益保障

【答案】：D151、私募股权投资基金按资金性质分为（）。

A.人民币基金和外币基金

B.母基金和外部基金

C.内部基金和外部基金

D.自然人基金和法人基金

【答案】：A152、（2017年真题）关于公开募集基金应当公开披露的信息，不包括（）。

A.基金资产净值、基金份额净值

B.具体债券品种的交易日志记录

C.基金财产的资产组合季度报告、中期和年度基金报告

D.基金招募说明书、基金合同、基金托管协议

【答案】：B153、股权投资基金选择合适的时机，将其在被投资企业的股权变现，由股权形态转化为具有流动性的现金收益，以实现资本增值，或及时避免和降低损失。这是投资进程中的（）环节、

A.项目的退出

B.项目的转让

C.项目的退市

D.项目的变现

【答案】：A154、（2016年真题）下列哪一项不属于内部控制的原则?（）

A.健全性原则

B.及时性原则

C.有效性原则

D.独立性原则

【答案】：B155、关于中国基金销售机构在产品策略方面的不足之处，主要体现在（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C156、数据分布越散，其波动性和不可预测性（）。

A.越强

B.越弱

C.没有影响

D.视情况而定

【答案】：A157、基金管理人既应当载明收取销售费用的项目、条件和方式，又应当载明费率标准及费用计算方法的是（）。

A.基金合同、招募说明书

B.基金合同、公告

C.招募说明书、公告

D.基金合同、招募说明书、公告

【答案】：C158、极大地促进创业投资基金发展的政策措施有（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D159、隐性成本不包括()。

A.机会成本

B.买卖价差

C.市场冲击

D.印花税

【答案】：D160、以下关于契约型基金的税负分析中，说法错误的是（）。

A.基金财产投资的相关税收，由基金份额持有人承担，基金管理人或者其他扣缴义务人按照国家有关税收征收的规定代扣代缴”，但进行股权投资业务的契约型股权投资基金的税收政策有待进一步明确

B.《信托法》及相关部门规章中并没有涉及信托产品的税收处理问题，税务机构目前也尚未出台关于信托税收的统一规定

C.实务中，信托计划、资管计划以及契约型基金通常作为个税主体，代扣代缴个税的法定义务，不由投资者自行缴纳相应税收

D.由于相关税收政策可能最终明确，并与现行的实际操作产生影响，中国证券投资基金业协会要求私募基金管理人需通过私募投资基金风险揭示书等，对契约型基金的税收风险进行提示

【答案】：C161、F公司2016年度资产负债表中，流动负债总计10亿元，非流动负债总计3亿元，所有者权益22亿元，则当年f公司的总资产为（）亿元

A.35

B.9

C.22

D.13

【答案】：A162、关于中国证券投资基金业协会的职责，以下说法正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B163、（）是基金管理公司最核心的一项业务。

A.投资管理业务

B.基金行政业务

C.基金募集与销售业务

D.受托资产管理业务

【答案】：A164、对于投资者而言，根据不同的市场行情下达合适的交易指令是非常关键的，这些指令可以分为市价指令和（）。

A.限价指令

B.止损指令

C.随价指令

D.以上选项都对

【答案】：C165、（2020年真题）关于增值服务的价值，表述错误的是（）。

A.增值服务属于投资机构投资后管理的重要组成部分，贯穿于投资后管理的整个环节

B.对于处在不同成长阶段的被投资企业，投资机构对其在投资后管理中参与的程度和侧重点有所不同

C.投资机构提供增值服务的目的主要是完善公司治理结构以满足公司上市要求

D.投资机构提供增值服务，一方面可以协助被投资企业更好的发展，另一方面也可以有效降低投资风险

【答案】：C166、股票投资的基本分析是建立在（）的基础之上的。

A.否定强式有效市场

B.否定半强式有效市场

C.否定弱式有效市场

D.以上都不对

【答案】：B167、以下选项关于委托指令种类的说法错误的是（）。

A.市价指令

B.定价指令

C.限价指令

D.止损指令

【答案】：B168、发现下列情形之一的，督察长应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告（）。

A.基金及公司存在重大经营风险或者隐患

B.基金公司员工迟到早退

C.基金公司员工工资调整

D.基金发生亏损

【答案】：A169、私募基金的，销售机构应当对投资者的商业秘密及个人信息严格保密。除法律法规和自律规则另有规定的，不得对外披露。销售机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限不少于（）年，且自基金清算终止之日起不得少于（）年。

A.20，15

B.15，10

C.20，l0

D.15，15

【答案】：C170、关于加强基金管理人内部控制重要性，以下表述错误的是（）。

A.有利于消除市场的信息不对称问题

B.有利于防范道德风险和逆向选择

C.有利于防止基金管理人损害投资者利益

D.有利于督促管理人忠实履行受托责任

【答案】：A171、在股权投资业务中，项目股息、分红收入属于股息红利所得，（）增值税征税范用；项目退出收入如果是通过并购或回购等非上市股权转让方式退出的，（）增值税征税范围。

A.属于；属于

B.不属于；属于

C.属于；不属于

D.不属于；不属于

【答案】：D172、(2017年)商业银行担任基金托管人的，由（）核准。

A.国务院证券监督管理机构

B.国务院银行业监督管理机构

C.国务院证券监督管理机构与国务院银行业监督管理机构

D.中国证券投资基金业协会

【答案】：C173、(2017年)甲是某基金管理公司的基金经理，甲的哥哥大量购买了其所管理的基金。某日甲的哥哥提交了赎回申请，当日该基金发生巨额赎回。下列做法正确的是（）。

A.甲劝其哥哥取消赎回申请

B.优先全额确认了其哥哥的赎回申请

C.根据当日赎回确认比例确认当日所有赎回申请

D.甲向公司报告了该情况，并要求公司将该笔赎回确认失败

【答案】：C174、尽职调查报告至少包括以下（）内容。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B175、合规管理的基本原则不包括（）。

A.独立性原则

B.公正性原则

C.利益性原则

D.协调性原则

【答案】：C176、（2017年真题）从事私募基金业务的原则有（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B177、分开募集的分级基金的（）不上市交易。

A.母基金

B.子基金

C.母基金和子基金

D.以上都不是

【答案】：A178、根据募集方式的不同，可以将基金分为（）。

A.在岸基金和离岸基金

B.公募基金和私募基金

C.契约型基金和公司型基金

D.股票基金、债券基金、混合基金和货币市场基金等

【答案】：B179、（）发布的《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》，基金业协会作为行业自律组织的自律管理功能上升到了新的高度。

A.2015年2月5日

B.2013年6月1日

C.2016年8月1日

D.2016年2月5日

【答案】：D180、（2018年真题）基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（）日内披露临时报告。

A.2

B.5

C.1

D.3

【答案】：A181、（2016年真题）下列哪一项不属于客户交易终端信息?（）

A.媒介访问控制时间

B.媒介访问控制地址

C.互联网通信协议地址

D.电话号码

【答案】：A182、（2020年真题）基金宣传推介材料必须真实、准确，制作宣传材科的机构应对其内容负责。关于证券投资基金宣传推介材料的内容，以下表述错误的是（）。

A.基金宣传材料不能预测任何基金投资业绩

B.基金投资有风险,购买基金须谨慎

C.在产品申购期购买的避险策略基金，本金是安全的

D.货币市场基金不等同于银行存款

【答案】：C183、初步尽职调查阶段，对目标公司进行初步价值判断包括（）

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D184、资产管理一般是指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务、收取费用的行为。下列选项中，不属于资产管理的特点的是（）。

A.从参与方来看，资产管理包括委托方和受托方

B.受托资产主要为货币等金融资产

C.主要通过投资于可被证券化的资产实现增值

D.受托资产通常包括固定资产等实物资产

【答案】：D185、公司型基金的权力机构是（）。

A.监事会

B.理事会

C.执行董事

D.股东大会

【答案】：D186、对于投资收益率，我们用（）来衡量它偏离期望值的程度。

A.中位数

B.方差或标准差

C.方差

D.标准差

【答案】：B187、基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入（）。

A.固有财产

B.清算财产

C.基金财产

D.债务财产

【答案】：C188、及时对投资组合资产进行流动性分析和跟踪有助于（）管理。

A.市场风险

B.流动性风险

C.信用风险

D.操作风险

【答案】：B189、（）年10月28日，《证券投资基金法》成立，确立了现行基金法律制度的基本原则。

A.2000

B.2003

C.2005

D.2007

【答案】：B190、基金职业道德教育的途径不包括()。

A.岗前职业道德教育

B.岗位职业道德教育

C.后续职业道德教育

D.基金业协会的自律

【答案】：C191、基金管理人的从业人员不包括基金管理人的()。

A.董事

B.监事

C.咨询服务人员

D.投资管理人员

【答案】：C192、下列关于股权投资基金会计核算的说法，错误的是（）。

A.股权投资基金会计核算工作的核算主体为基金

B.股权投资基金会计责任主体为基金托管人

C.股权投资基金会计核算的主要内容为资产核算、负债核算、损益核算、权益核算等

D.每只基金独立建账、独立核算

【答案】：B193、（2017年真题）中国证券登记结算有限责任公司（下列简称“中登”）将确认的基金份额登记至投资者账户后，需要把确认后的申购赎回信息发送至相关机构，需由中登直接发送申购赎回信息的机构不包括（）。

A.基金股东

B.代销机构总部

C.基金托管人

D.基金管理人

【答案】：A194、（）是指未被开发的，可作为未来开发房地产基础的商业地产之一。

A.地产

B.写字楼

C.酒店

D.养老地产

【答案】：A195、（）是可以使投资购买债券获得的未来现金流的现值等于债券当前市价的贴现率。

A.当期收益率

B.当前收益率

C.到期收益率

D.以上都不正确

【答案】：C196、QDII基金的净值在估值日后（）工作日内披露

A.1～2个

B.1～3个

C.3～5个

D.2～5个

【答案】：A197、基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中，应遵循以下原则（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ

【答案】：D198、在公司型基金合同中，需要规定基金的组织形式为有限责任公司或（）

A.非盈利组织

B.股份有限公司

C.合伙企业

D.有限合伙企业

【答案】：B199、下列关于私募基金合同签署注意事项说法错误的是（）。

A.基金合同应当约定，投资者在募集机构回访确认成功前有权解除基金合同

B.在完成私募基金风险揭示后，募集机构应当要求投资者提供必要的资产证明文件或收入证明

C.募集机构应当在投资冷静期满后，指令本机构从事基金销售推介业务以外的人员以录音电话、电邮、信函等适当方式进行投资回访

D.未经回访确认成功，投资者交纳的认购基金款项不得由募集账户划转到基金财产账户或托管资金账户，但是私募基金管理人可以投资运作投资者交纳的认购基金款项

【答案】：D200、股票型基金的投资风格分析指标不包括（）。

A.持有全部股票的平均市值

B.平均市盈率

C.平均市净率

D.周转率

【答案】：D201、并购基金通过投资于价值被低估的企业，获取被投资企业的（）。

A.参股权

B.控制权

C.收益权

D.管理权

【答案】：B202、世界上第一只公认的证券投资基金是（）

A.海外及殖民地政府信托基金

B.苏格兰没过投资信托

C.马萨诸塞投资信托

D.英国投资信托

【答案】：A203、管理人、法定代表人或者执行事务合伙人委派代表、董事、监事、高级管理人员最近（）年不得因重大违法违规行为受到行业禁入等行政处罚或者刑事处罚。

A.半年

B.一年

C.两年

D.三年

【答案】：D204、基金监管（），是指基金监管具体对象的范围，既包括基金市场活动的主体也包括基金市场主体的活动。

A.目标

B.体制

C.内容

D.方式

【答案】：C205、基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，下列表述中符合要求的是（）。

A.“净值归一”

B.“欲购从速”、“申购良机”

C.在没有足够证据支持的情况下，不得使用“业绩优良”、“唯一”等表述

D.“坐享财富成长”、“安心享受成长”

【答案】：C206、（2017年真题）下列投资协议条款的简要约定中，属于董事会席位分配条款的是（）。

A.“投资人有权提名一名董事（“投资人提名董事”）至被投资公司董事会，如经股东会选举通过，则包括投资人提名并选举通过的董事在内，董事会由不超过11名董事组成……”

B.“公司如向第三方提供担保，依照公司章程，应由董事会决议通过……”

C.“投资人有权提名一名监事（“投资人提名监事”）至被投资公司监事会，如经股东会选举通过，则包括投资人提名并选举通过的监事在内，监事会由不超过5名监事组成，其中两名监事分别由职工代表和外部监事组成……”

D.“公司股东会会议由董事会召集，董事长主持……”

【答案】：A207、QDII基金是指一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的（）等有价证券投资的基金。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A208、关于股权投资基金管理人,说法错误的是（）

A.基金管理人可以按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作

B.基金份额的销售可以由基金管理人自行承担

C.基金管理人在有效控制风险的基础上为自身争取最大的投资收益

D.基金产品的设计可以由基金管理人自行承担

【答案】：C209、关于基金销售协议，以下描述错误的是（）。

A.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】：A210、基金份额登记具有确定和变更（）及其权利的法律效力。

A.基金份额持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金注册登记机构

【答案】：A211、合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，其履行的职责不包括（）。

A.制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等

B.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导

C.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门

D.审核评价基金托管人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求

【答案】：D212、下列选项中不属于房地产投资信托基金特点的是（）。

A.风险较低

B.抵补通货膨账效应

C.流动性强

D.信息不对称程度较高

【答案】：D213、对证券投资业绩进行预测属于（）。

A.基金信息披露的禁止行为

B.基金管理公司可自主决策的事项

C.需要事先向监管部门申请的事项

D.法规许可的行为

【答案】：A214、开放式基金在不需要先赎回已持有份额情况下就可进行基金份额（）。

A.转换

B.非交易过户

C.转托管

D.以上都是

【答案】：D215、（2017年真题）关于基金管理人内部控制的实施，下列做法正确的是（）。

A.基金管理公司要求各部门以年初公司规模增长任务为出发点，在保证规模增长的前提下做好内部控制

B.基金管理公司积极举办员工风控培训，营造内控文化氛围

C.基金管理公司督察长由分管市场和产品业务的副总经理兼职

D.基金管理公司要求一切财务事务由财务部负责人决定，稽核部门不得干预

【答案】：B216、股权投资基金的核心是（）。

A.为被投资企业寻找关键人才

B.通过成功的项目退出来实现收益

C.帮助被投资企业发挥竞争优势

D.通过参与被投资企业管理实现盈利

【答案】：B217、股权投资基金财务尽职调查强调发现企业的投资价值和（），注重对企业未来价值和（）的合理预测。

A.经营风险；成长性

B.经营风险；盈利性

C.潜在风险；成长性

D.潜在风险；盈利性

【答案】：C218、以下从业人员职业道德规范中，属于调节基金从业人员与其所在机构关系的是（）。

A.忠诚尽责

B.专业审慎

C.客户至上

D.守法合规

【答案】：A219、（）是使用一家上市公司的市盈率、市净率等指标与其竞争者对比，以决定该公司价值的方法。

A.内在价值法

B.相对价值法

C.市场价值法

D.证券价值法

【答案】：B220、（2016年真题）下列关于开放式基金业务的表述，错误的是（）。

A.持有时间越长，适用的赎回费率越低

B.申购可采用分期缴款方式

C.赎回费扣除手续费后，余额归入基金财产

D.赎回以份额申请

【答案】：B221、(2017年)基金销售机构对基金投资人进行风险承受能力调查和评价时，可以采用的方式不包括（）。

A.采用第三方机构评价结果

B.信函和网络调查

C.对已有客户信息进行分析

D.当面调查

【答案】：A222、创业投资可以更有效地应对创业企业特别是中小微创业企业（）等特征。

A.信息不对称、创业成功的不确定性高

B.资产结构以无形资产为主

C.融资需求呈现阶段性

D.以上都对

【答案】：D223、股权投资基金信息披露的内容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D224、下列有关股票、债券、基金的叙述中，错误的是（）。

A.基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品

B.股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域

C.基金的投资收益与风险介于股票和债券之间

D.证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产的集合投资方式

【答案】：D225、在有限合伙型股权投资基金中，有限合伙人没有（）。

A.独立审计权

B.执行合伙事务权

C.知情权

D.监督权

【答案】：B226、跨境投资风险主要分为（）六个部分。

A.政治风险、汇率风险、税收风险、投资研究风险、交易和估值风险、合规风险

B.政治风险、汇率风险、利率风险、投资研究风险、交易和估值风险、合规风险

C.政治风险、汇率风险、利率风险、投资研究风险、交易和估值风险、债券风险

D.利率风险、汇率风险、税收风险、投资研究风险、交易和估值风险、合规风险

【答案】：A227、（2020年真题）甲股权投资基金投资了某医院管理公司Ⅹ,双方签署了包含保密条款的投资协议,甲基金可能违反保密义务的行为是（）。

A.在向基金投资者定期披露的基金报告中描述Ⅹ项目投资金额及项目基本情况

B.向基金审计师提供了Ⅹ项目的年度财务报表

C.向基金现有投资组合中同行业项目的高管咨询确认Ⅹ项目扩张规划的合理性

D.经Ⅹ项目书面允许向媒体披露了其最新纳入托管的医院名称

【答案】：C228、以下产品中，适用全额结算方式的是（）

A.创业板股票买卖

B.国债买断式回购到期购回

C.权证买卖

D.公司债买卖

【答案】：B229、关于场内证券交易结算原则，以下表述错误的是（）

A.根据中国结算公司深圳分公司的规定，开立非担保结算备付金账户的机构，交易所场内证券或资金

B.在共同对手方制度下，即使买卖双方中的一方不能履约，结算机构也要向守约一方先行垫其应收的证券或资金

C.根据货银对付原则，一旦结算参与人未能履行对证券登记结算机构的资金交收义务，结算机构就可以暂不向其交付其买入的证券

D.根据分级结算原则，当证券登记结算机构作为共同对手方提供多边净额结算服务时，结算机构负责人与结算参与人之间的集中清算交收

【答案】：A230、（2017年真题）QDII基金在其开放申购、赎回前，一般至少（）披露一次资产净值和份额净值。

A.每周

B.每个估值日

C.每个开放日

D.每月

【答案】：A231、（）是指债券发行人有可能在债券到期日之前回购债券的风险。

A.利率风险

B.信用风险

C.提前赎回风险

D.通货膨胀风险

【答案】：C232、（2019年真题）以下基金信息披露行为中，属于严重违法行为的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D233、基金投资者应承担的义务不包括()。

A.遵守基金合同

B.缴纳基金认购款项及规定费用

C.不得要求赎回基金份额

D.承担基金亏损或终止的有限责任

【答案】：C234、关于合规政策的落实，负责执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施的主体是（）。

A.监事会

B.董事会

C.纪律检查委员会

D.公司经理层

【答案】：D235、过去，美国的（）管理人都是作为美国创业投资协会会员享受相应的行业服务并接受行业自律。

A.并购基金

B.货币基金

C.公司基金

D.债券基金

【答案】：A236、关于“基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配”的表述，以下表述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A237、银行A因急需1000万元资金头寸，将其持有的部分利率债质押给银行B，并与银行B签订了回购协议，10天后将债券回购，并支付银行B年化3.6％的利率，银行A到期回购的价格为（）万元。

A.1002

B.1001

C.1003

D.1000

【答案】：B238、下列投资标的不属于货币基金投资范围的是()

A.现金

B.剩余期限397天以内的资产支持证券

C.期限在1年以内的同业存单

D.剩余期限1年以内的可转换债

【答案】：D239、创业投资基金是指主要投资于处于各个创业阶段的未上市成长性企业的股权投资基金。创业投资基金通过注资的形式对企业的（）进行投资，从而为企业提供发展所需的资金。

A.全部股权

B.增量股权

C.部分股权

D.转让股权

【答案】：B240、当客户的利益与机构的利益，从业人员个人的利益相冲突时，应遵循的准则是（）。

A.优先满足从业人员个人的利益

B.优先满足股东的利益

C.优先满足机构的利益

D.优先满足客户的利益

【答案】：D241、关于开放式基金巨额赎回，以下描述不正确的是（）

A.出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金资产组合情况决定部分延迟赎回

B.单个开放日基金赎回申请超过上一日基金总份额的10%为巨额赎回

C.单个开放日基金净额赎回申请超过基金总份额10%时，为巨额赎回

D.基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人可暂停接受赎回申请

【答案】：B242、对基金产品的未来收益进行预测属于（）。

A.基金宣传推介材料的禁止行为

B.基金管理公司可自主决策的事项

C.法规许可的行为

D.需要事先向监管部门申请的事项

【答案】：A243、基金管理人的（）环节是基金市场竞争的核心。

A.投资

B.宣传

C.销售

D.管理

【答案】：C244、当普通投资者主动要求购买与之风险承受能力不匹配的基金产品的，基金销售应遵循的程序表述不正确的是（）。

A.普通投资者主动向基金募集机构提出申请，明确表示要求购买具体的、高于其风险承受能力的基金产品，并同时声明，基金募集机构及其工作人员没有在基金销售过程中主动推介该基金产品或服务的信息

B.基金募集机构履行特别警示义务后，普通投资者仍坚持购买该产品的，基金募集机构可以向其销售相关产品

C.基金募集机构对普通投资者资格进行审核，确认其