2026年基金从业资格证考试题库500道带答案（培优）

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、持有（）以上基金份额的基金份额持有人可以自行要求召开持有人大会。

A.5%

B.10%

C.20%

D.25%

【答案】：B2、中国证监会工作人员应当承担的法律义务是()。

A.利用职务牟取暴利

B.玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取财务

C.公正廉明，接受监督

D.接受他人物品

【答案】：C3、普通合伙企业的协议未约定利润分配和亏损分担比例，如果协商不成且无法确定实缴出资比例的，其利润分配和亏损分担的原则是（）。

A.由各合伙人平均分配利润和分担亏损

B.按各合伙人实际出资比例分配利润和分担亏损

C.按各合伙人认缴出资比例分配利润和分担亏损

D.按各合伙人对合伙企业的贡献大小分配利润和分担亏损

【答案】：A4、契约型股权投资基金收益分配原则由（）约定。

A.基金合同

B.合伙协议

C.公司章程

D.双方协商

【答案】：A5、关于基金投资能够优化金融机构，促进经济增长的原因，以下表述错误的是（）。

A.有效分流储蓄资金，降低金融行业系统性风险

B.提高证券市场股票市值，间接促进上市企业业务快速发展

C.基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资证券市场，扩大了直接融资比例

D.起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用

【答案】：B6、（2016年真题）下列关于ETF份额的说法错误的是（）。

A.ETF基金份额折算对基金份额持有人的收益无实质性影响

B.在发生暂停申购和赎回的情形之一时，基金的申购和赎回不会同时暂停

C.ETF份额折算的登记是由基金管理人办理

D.ETF份额折算时，持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化

【答案】：B7、下列选项中不属于我国基金份额持有人享有的权利的是（）。

A.查阅或者复制未披露的基金信息资料

B.参与分配清算后的剩余基金财产

C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额

D.按照规定要求召开基金份额持有人大会

【答案】：A8、有限责任公司型股权投资基金作出增资或者减资决议，应当遵循以下原则()。

A.将转让的所有结果通知股东

B.得到三分之二以上表决权股东的同意

C.得到其他股东的同意

D.得到半数以上股东的同意

【答案】：B9、以下不符合暂停估值条件的是（）。

A.基金投资所涉及的证券交易所遇法定节假日或因其他原因暂停营业时。

B.如出现基金管理人认为属于紧急事故的任何情况，会导致基金管理人不能出售或评估基金资产的。

C.基金中某个投资品种的估值出现了重大转变

D.因不可抗力或其他情形致使基金管理人、基金托管人无法准确评估基金资产价值时。

【答案】：C10、常用的企业估值方法不包括(

A.折现现金流估值法

B.相对估值法

C.损益法

D.清算价值法

【答案】：C11、基金信息披露内容主要有下列事项（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D12、保本基金的投资目标是（）。

A.获得尽可能高的回报

B.获得市场平均收益

C.使投资风险尽可能低

D.在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报

【答案】：D13、看跌期权的买方具有在约定期限内按（）卖出一定数量基础金融工具的权利。

A.市场价格

B.协定价格

C.期权费加买入价格

D.期权价格

【答案】：B14、A基金拟进行医疗器械制造行业的投资，正在对业务及产品类似的Y、Z两个公司尽调。其中，Z公司本年预计销售收入比Y公司多1000万元，且Z公司发展更为迅速，Z公司在3个月前接受B基金投资时的投后估值为6亿元，B基金采用市销率倍数法按本年预计销售收入对Z公司进行估值，市销率倍数为12。A基金预估Z公司3年后销售收入可达到1.6875亿元，市销率倍数不变，当前股权价值设为6亿元。如按照创业投资估值法计算，A基金对于Z公司的目标收益率为（）。

A.12%

B.15%

C.60%

D.50%

【答案】：D15、目前，股权投资机构投资产品趋向()。

A.分级化

B.单一化

C.集中化

D.多元化

【答案】：D16、（2018年真题）以下有关股权投资基金与被投资公司签署投资协议主要条款中，董事会席位条款是（）

A.投资人有权提名董事

B.投资人享有充分的监察权，包括收到提供给公司管理层之所有信息的权利

C.除非经投资人同意，管理层股东不得将其在公司及子公司的股份质押或抵押给第三方

D.监事会会议每半年召开一次

【答案】：A17、下列属于股票、债券型开放式基金申购赎回原则的是（）

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：A18、重大信息发生变更的，应当自变更发生之日起（）内向基金业协会更新登记信息。

A.15个工作日

B.30个工作日

C.10个工作日

D.5个工作日

【答案】：C19、某基金某年度收益为22％，同期其业绩比较基准的收益为18％，沪深300指数的收益为25％，则该基金的超额收益为（）。

A.-4％

B.4％

C.-7％

D.-3％

【答案】：B20、狭义上的股权投资基金特指（）

A.定向増发股票投资

B.不动产投资基金

C.并购投资基金

D.以上都不是

【答案】：C21、基金业协会会长、专职副会长、秘书长、副秘书长组成会长办公会，会长办公会行使的职权包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：B22、（2017年真题）开放式基金份额申购和赎回的资金清算依据（）进行。

A.基金销售机构确认的数据

B.基金估计值机构确认的数据

C.注册登记机构确认的数据

D.基金托管机构确认的数据

【答案】：C23、机构投资者在发生下列行为且取得收入时，（）暂不纳入企业所得税的征收范围。

A.机构投资者从基金分配中获得的收入

B.机构投资者通过基金互认从香港基金分配取得的收益

C.机构投资者在境内买卖基金份额获得的差价收入

D.机构投资者通过基金互认买卖香港基金份额取得的转让差价所得

【答案】：A24、创业投资者包含创业投资者的股权参与，具体包括直接购买（）等方式。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C25、私募（）、私募基金销售机构不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，不得通过报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体或者讲座、报告会、分析会和布告、传单、手机短信、微信、博客和电子邮件等方式，向不特定对象宣传推介。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金经理

D.基金监管机构

【答案】：A26、私募基金合格投资者的穿透计算，下列不正确的是。（）

A.同一资产管理人为单—融资项目设立多个资产管理计划，投资者人数应合并计算。

B.投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数；

C.社会保障基金、企业年金等养老基金，不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数；

D.以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。

【答案】：B27、投资者在获得约定的（）收益率后，管理人才能获得业绩报酬。

A.最少

B.门槛

C.最高

D.以上都是

【答案】：B28、中国证监会对股权投资基金的调查手段，不包括以下哪一项（）

A.现场检查

B.调查高管个人证券账户

C.封存可能被转移、隐匿或者毀损的文件和资料

D.刑事拘留

【答案】：D29、关于主动投资和被动投资的说法，错误的是（）。

A.被动投资的目标是减少跟踪偏离度和跟踪误差

B.被动投资是在市场有效假定下的一种投资方式

C.主动投资是在市场有效假定下的一种投资方式

D.主动投资的目标是扩大主动收益、缩小主动风险，提高信息比率

【答案】：C30、对于基金管理人来说，主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，下列说法正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A31、（2021年真题）某股权投资基金的基金合同约定:“按照单一项目的收益分配方式，对于来自投资项目的可供分配现金，

A.2.24亿元、0.06亿元

B.2.06亿元、0.24亿元

C.2亿元、0.3亿元

D.2.3亿元、0元

【答案】：D32、关于债券评级，以下属于投资级的是（）。

A.标准普尔的CCC-

B.惠誉的DDD

C.标准普尔的A-

D.穆迪的BA1

【答案】：C33、对一段时间内接受的买卖申报一次性撮合的竞价方式是（）。

A.集合竞价

B.连续竞价

C.场内竞价

D.场外竞价

【答案】：A34、工人的工资随着劳动生产率的提高而增加，这说明二者之间的关系是（）。

A.正相关

B.负相关

C.线性相关

D.非线性相关

【答案】：A35、房地产权益基金的存在形式不包括（）。

A.股份公司

B.有限合伙公司

C.契约型基金

D.无限责任公司

【答案】：D36、私募基金管理人委托未取得基金（）资格的机构募集私募基金的，中国基金业协会不予办理私募基金备案业务。

A.登记业务

B.估值业务

C.托管业务

D.销售业务

【答案】：D37、美国学者法玛在研究市场有效性时，把信息划分为（）。

A.历史信息、公开信息和内部信息

B.历史信息、公开信息和风险信息

C.基本面信息、价格信息和风险信息

D.技术面信息、基本面信息和内部信息

【答案】：A38、（2017年真题）下列关于基金管理人的合规管理的说法中，正确的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：C39、关于XBRL，以下表述不正确的有（）。

A.用于结构化数据

B.一次录入，多次使用

C.会计准则和计算机语言相结合

D.对数据统一进行识别

【答案】：A40、对于股权投资基金管理人内部控制的构成要素中内部监督的理解正确的是（）

A.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅳ

【答案】：A41、开放式基金份额—般情况下，投资者于T日转托管基金份额成功后，转托管份额于（）日到达转入方网点，投资者可于（）日起赎回该部分基金份额。

A.T+0，T+1

B.T+1，T+2

C.T+0，T+3

D.T+1，T+3

【答案】：B42、2014年11月，基金业协会发布《基金业务外包服务指引（试行）》，支持基金管理人（）发展，提高核心竞争力，促进公募、私募基金管理人业务外包服务规范开展。

A.特色化、差异化

B.标准化、规范化

C.独立化、专业化

D.创新型、稳健型

【答案】：A43、服务机构应当在每个季度结束之日起（）个工作日内向基金业协会报送服务业务情况表,每个年度结束之日起（）个月内向基金业协会报送运营情况报告

A.15、3

B.30、2

C.15、2

D.30、3

【答案】：A44、《证券投资基金销售管理办法》作出规定，要求基金销售机构应当注重根据投资者的（）销售不同风险等级的产品。

A.风险承受能力

B.愿意承受的风险

C.不同收益预期

D.不同资产规模

【答案】：A45、若交割价格高于远期价格，套利者就可以通过（）并等待交割来获取无风险利润。

A.买入标的资产现货、卖出远期

B.卖出标的资产现货、买入远期

C.同时买进标的资产现货和远期

D.同时卖出标的资产现货和远期

【答案】：A46、收购方的自有资金和外部资金的比例，不属于通常取决于因素的一项是（）。

A.目标公司所能产生的现金流

B.内部资金的流转

C.外部资金的融资成本

D.资本结构的风险

【答案】：B47、ETF联接基金投资于目标ETF资产不得低于基金资产净值的（）

A.60%

B.50%

C.80%

D.90%

【答案】：D48、目前，我国市场上出现的公募另类投资基金，不包括（）。

A.房地产基金

B.非上市股权基金

C.新股申购基金

D.商品基金

【答案】：C49、A股权投资基金持有甲公司500万股，持股比例为10%，现甲公司计划增发1000万股，A基金具有优先认购权，则在同等条件下，A基金可以优先认购的股数为（）万股。

A.50

B.500

C.100

D.200

【答案】：C50、优先购买权是指目标企业（），作为老股东的股权投资人在同等条件下有优先购买权。

A.其他股东对外出售股权时

B.发行新股时

C.发行可转换债券时

D.发生回购时

【答案】：A51、（）有权对基金销售适用性的执行情况进行自律管理。

A.证券业协会

B.中国证监会及其派出机构

C.基金业协会

D.监控中心

【答案】：C52、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户是（）的职责。

A.基金发行协调人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金发起人

【答案】：C53、（）原则要求公司的董事会、管理层和各个部门应当明确各自在风险管理体系中享有的职权及承担的责任，做到权责分明、权责对等。

A.权责匹配

B.独立性

C.适时性

D.最高性

【答案】：A54、关于债券基金与债券的说法错误的是()。

A.投资者购买固定利率性质的债券，在购买后会定期得到固定的利息收入，并可在债券到期时收回本金

B.债券基金作为不同债券的组合，会定期将收益分配给投资者

C.债券基金的收益率可以根据购买价格、现金流以及到期收回的本金计算其投资收益率

D.债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定

【答案】：C55、（2019年真题）关于折现现金流估值法，表述错误的是（）

A.企业自由现金流折现模型得到的是企业价值，可以通过价值等式推出股权价值

B.股权自由现金流是可以自由分配给股权拥有者的最低的现金流

C.红利折现模型不适用于红利发放政策不稳定的目标公司

D.企业自由现金流是指公司在保持政策运营情况下，可以向出资人（股东和债权人）进行自由分配的现金流

【答案】：B56、（2017年真题）下列关于基金财产的运用中，合规的是（）。

A.用于承销公开发行的股票和债券

B.购买基金托管人的股权

C.购买上市公司定向增发的股票

D.用于发起设立有限合伙企业并成为普通合伙人

【答案】：C57、在折现现金流法公式中，CFt表示（）。

A.目标企业价值

B.第t期的现金流

C.终值

D.贴现率

【答案】：B58、当出现按照日常估值原则不能客观反映相关投资品种公允价值的，基金管理公司应根据具体情况与（）进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值。

A.基金托管人

B.中国证券业协会

C.基金份额持有人

D.中国证券投资基金业协会

【答案】：A59、合伙型基金的参与主体主要有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D60、（2016年真题）契约型股权投资基金应于基金合同正文订明管理人、托管人及投资者的声明与承诺，以下描述错误的是（）。

A.投资者声明其为符合《私募投资基金监督管理暂行办法》规定的合格投资者，保证财产的来源及用途符合国家有关规定，并已充分理解基金合同条款，了解相关权利义务，了解有关法律法规及所投资基金的风险收益特征，不承担相应的投资风险

B.管理人承诺按照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理运用基金财产，不对基金活动的盈利性和最低收益作出承诺

C.托管人承诺按照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则

【答案】：A61、下列选项中不属于基金经理任职应当具备条件的是（）。

A.具有5年以上证券投资管理经历

B.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

C.通过中国证监会或者其他授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试

D.取得基金从业资格

【答案】：A62、(2016年)下列有关QDII的描述不正确的是（）。

A.QDII基金可以进行国际市场投资

B.目前我国除了基金管理公司和证券公司外，商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财产品

C.QDII基金可投资于住房按揭支持证券、资产支持证券

D.QDII基金可购买房地产抵押按揭

【答案】：D63、披露内容方面应遵循的基本原则不包括（）。

A.真实性

B.完整性

C.及时性

D.易得性

【答案】：D64、投资者持有期限为3年，票面利率为8％，每年付息一次的债券。3年期即期利率为6％，则第3年的贴现因子是（）。

A.0.943

B.0.794

C.0.926

D.0.840

【答案】：D65、（2017年真题）我国第一支公司型创业投资基金是（）。

A.金沙江创业投资基金

B.上海市创业投资引导基金

C.淄博乡镇企业投资基金

D.深圳市创业投资基金

【答案】：C66、基金份额持有人享有的权利有()。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C67、股权投资基金管理人至少（）名高管人员应当取得基金从业资格。

A.一

B.五

C.三

D.两

【答案】：D68、半强有效市场是指证券价格不仅已经反映了历史价格信息，而且反映了当前所有与公司证券有关的公开有效信息，例如盈利预测、红利发放、股票分拆、公司并购等各种公告信息。因此，如果市场是半强有效的，市场参与者就不可能从任何公开信息中获取超额利润，这意味着（）无效。

A.技术面分析

B.基本面分析方法

C.上市公司调研

D.上市公司投资价值研究报告

【答案】：B69、（）主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。

A.合法性原则

B.完整性原则

C.及时性原则

D.独立性原则

【答案】：D70、（2016年真题）根据《证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行的首要职责是（）。

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项

D.按照规定监督基金管理人的运作投资

【答案】：A71、基金销售机构在受理普通投资者转化为专业投资者申请时，下列行为不适当的是（）。

A.要求投资者提供收入证明

B.有义务向普通投资者说明，只有成为专业投资者，才可以投资更多的基金产品，获得更高的回报

C.要求投资者提供金融资产证明

D.对投资者的专业知识进行考查

【答案】：B72、（）是全美也是世界最大的股票电子交易市场，是世界上主要的股票市场中成长速度最快的市场，而且它是首家电子化的股票市场。

A.法兰克福证券交易所

B.纽约证券交易所

C.纳斯达克证券交易所

D.布鲁塞尔证券交易所

【答案】：C73、内幕交易，是指利用内幕信息进行证券交易，以为自己或者他人牟取利益，以下不属于内幕信息构成要素的是（）。

A.对证券市场有系统性影响的信息

B.对于证券价格有明确影响的信息

C.来源可靠的信息

D.市场未发布的信息

【答案】：A74、关于基金服务机构的基本业务规范，以下说法正确的是()

A.股权投资基金的托管人在任何情况下均不得被委托担任同一股权投资基金的服务机构

B.基金合同中可以约定由基金管理人以外的个人或机构支付基金服务机构的服务费用

C.基金服务机构在开展服务业务的过程中，在不影响基金和投资者财产安全的前提下，可以临时挪用基金财产或投资者财产

D.基金服务机构对提供服务业务所涉及的基金财产和投资者财产可以不实行严格的分账管理

【答案】：B75、对于信托（契约）型基金，按照《证券投资基金法》，投资者不得超过（）人。

A.50

B.100

C.150

D.200

【答案】：D76、（）是反映远期利率的有效途径，它的水平和斜率反映了经济主体对未来通货膨胀的预期和对未来基本的经济形势的判断，蕴含了关于经济主体的风险态度的信息。

A.菲利普斯曲线

B.价格消费曲线

C.经济周期曲线

D.国债收益率曲线

【答案】：D77、(2017年)开放式基金管理人应在基金合同生效后每（）个月结束之日起（）日内更新招募说明书。

A.3；45

B.3；30

C.6；30

D.6；45

【答案】：D78、（2017年真题）在律师对申请股权投资基金管理人的机构出具法律意见书时，在调查该机构相关制度建立时，应该着重考察的制度包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C79、（）中应当明确信息披露义务人向投资者进行信息披露的内容、披露频度、披露方式、披露责任以及信息披露渠道等事项。

A.基金合同

B.招募说明书

C.基金托管协议

D.基金宣传资料

【答案】：A80、下列关于基金监管的叙述中，正确的是()。

A.市场不是万能的，因此，政府干预应该尽可能严格

B.政府基金监管机构进行基金监管活动，要具有适当性、必要性和相称性

C.基金市场主体进入基金市场，是基金市场的原动力和价值归宿

D.保护投资人的合法权益，是基金市场活力的源泉

【答案】：B81、关于基金管理人登记与备案的及时性原则，下列说法错的是（）

A.基金管理人在资产管理业务综合报送平台注册账号之日起6个月仍未备案首只基金产品的，中国证券投资基金业协会将注销该基金管理人的登记

B.基金管理人发生变更控股股东等重大事项变更的，应在完成工商变更登记后10个工作日内通过资产管理业务综合报送平台向中国证券投资基金业协会进行重大事项变更

C.在基金管理人去的营业执照后、进行基金募集前，应当及时向中国证券投资基金业协会进行登记。未经登记，不得进行基金的募集

D.申请登记事项发生重大的变化的基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业协会并申请变更登记内容

【答案】：A82、关于另类投资的内涵，以下表述错误的是（）

A.另类投资通常被认为是传统投资之外的所有投资

B.另类投资是能够在可接受的风险水平下提供合理回报的投资

C.另类投资等同于创新投资

D.另类投资的另类也体现在投资组织形式上

【答案】：C83、(2016年)根据《证券投资基金法》的规定，证券投资基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：B84、基金销售适用性的指导原则不包括（）。

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.客观性原则

D.综合性原则

【答案】：D85、采用被动投资策略的投资管理人()

A.时常预测市场证券,并根据时常走势调整股票组合

B.尝试利用基本面分析找出被高估或低估的股票

C.尽量减少不必要的交易成本

D.相信系统性跑赢市场是可能的

【答案】：C86、关于期货和远期的区别，以下表述正确的是（）。

A.期货合约比远期台约的实物交割比例低

B.期货合约和运期合约都是标准化合约

C.期货合约和远期合约都以实物交割为主

D.期货合约和远期合约都具有较高的信用风险

【答案】：A87、金融类资产一般分为（）金融资产两类。

A.股权类和基金类

B.股权类和债权类

C.基金类和债权类

D.证券类和股票类

【答案】：B88、（2017年真题）股权投资基金管理人、股权投资基金销售机构在宣传推介过程中不得有（）行为。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B89、某股权投资基金到期拟进行清算，基金成立时，一次性全部实缴资金5亿元，全部投资退出8亿元，存续期间共产生税费5,000万元。基金合同约定，基金投资者按照出自比例进行分配。基金设置8%（单利）的门槛收益率。超出门槛收益部分后基金管理人按照20%的比例提取业绩报酬，无追赶机制。下列选项，不属于股权投资基金清算与收益分配原则的一项是（）

A.优先向基金投资者返回投资本金

B.业绩报酬属于基金的费用，应当优先向管理人分配业绩报酬，再向投资者返还本金

C.向基金投资者分配门槛收益之后，基金管理人才可以参与业绩报酬分配

D.基金应当清理完所有债务和产生的费用后，才能向基金投资者和管理人进行分配

【答案】：B90、（2017年真题）关于基金投资者保护，下列说法错误的是（）。

A.只有基金管理人才能开展基金投资者保护

B.各国证券监管机构一般设有从事投资者保护工作的专门部门

C.投资者保护是基金市场基础假设的重要内容

D.用简单的语言向投资者解释投资过程中面临的问题和应对措施

【答案】：A91、以下指标中不能反映股票基金风险的是（）

A.久期

B.标准差

C.持股集中度

D.贝塔系数

【答案】：A92、列关于货银对付的表述中，不正确的是（）。

A.其主要目的是为了简化操作手续

B.它又称款券两讫

C.它是指当且仅当资金交付时给付证券，证券交付时给付资金

D.它可以规避交收违约风险

【答案】：A93、证券交易所每个交易日的开市价格一般由（）形成。

A.集合竞价

B.连续竞价

C.要约收购

D.登记挂牌

【答案】：A94、下列关于风险调整后收益指标说法错误的是（）。

A.夏普比率旨在计算投资组合每承受一单位总风险，会产生多少的超额报酬

B.特雷诺比率在总风险的基础上对投资的收益风险进行调整

C.詹森a指数假定由CAPM模型得到的收益是已经经过风险调整后的理论预期收益

D.信息比率是通过业绩比较基准对相对收益率进行风险调整的分析指标

【答案】：B95、契约型股权投资基金合格投资者人数不得超过（）人。

A.500

B.1000

C.100

D.200

【答案】：D96、（）应保证基金年度报告内容的真实性、准确性与完整性,并就其保证承担个别及连带责任。

A.基金管理人

B.基金管理人及其董事

C.基金托管人

D.代销机构

【答案】：B97、财务尽职调查重点关注内容没有（）。

A.目标企业外部控制调查

B.目标企业财务风险调查

C.目标企业现金流量及盈利预测调查

D.目标企业持续经营能力调查

【答案】：A98、从创业企业的生命周期来看，企业创业过程可以分为4个周期，以下不属于创业的生命周期的是（）。

A.种子期

B.起步期

C.发展期

D.相对成熟期

【答案】：C99、根据中国证监会2010年10月26日公布的《关于保本基金的指导意见》，下列关于我国保本基金的保本保障机制，说法错误的是（）。

A.基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务

B.保本义务人在保本基金到期出现亏损时，负责向基金份额持有人偿付相应损失

C.基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同的，保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，仍有向基金管理人追偿的权利

D.基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同，由担保人和基金管理人对投资人承担连带责任

【答案】：C100、当基金管理人员及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以（）利益优先。

A.基金管理人员

B.基金份额持有人

C.基金托管人员

D.基金销售机构

【答案】：B101、尽职调查之后收购方和出售方商谈的核心内容是（）。

A.管理问题

B.退出问题

C.估值问题

D.投资问题

【答案】：C102、下列关于凸性的描述不正确的是（）。

A.凸性可以描述大多数债券价格与收益率的关系

B.凸性对投资者总是有利的

C.其他条件不变时，较大的凸性更有利于投资者

D.零息债券的凸性与偿还期限无关

【答案】：D103、我国开放式基金的存续期为（）。

A.5年

B.15年

C.15年-50年

D.无特定期限

【答案】：D104、有关场内证券交易开盘价和收盘价，以下表述错误的是（）

A.按集合竞价产生开盘价后，未成交的买卖申报当天仍然有效

B.证券的开盘价通过集合竞价方式产生

C.沪深交易所对开盘价和收盘价确定的规则是一致的

D.集合竞价不能产生开盘价的，以连续竞价方式产生

【答案】：C105、传统的估值指标包括（）等。

A.市盈率、市现率、市净率

B.市盈率、市现率、市净率和市销率

C.市现率、市净率和市销率

D.市盈率、市现率、和市销率

【答案】：B106、下列属于投资后管理主要内容的是（）。

A.股权投资基金对被投资企业进行的项目监控活动

B.股权投资基金对所有投资企业进行的项目监控活动

C.股权投资基金对被投资企业进行的财务调查活动

D.股权投资基金对被投资企业进行的后续审计活动

【答案】：A107、以下关于产品多层嵌套导致风险传递的说法错误的是（）。

A.嵌套产品结构复杂，底层资产难以穿透，一旦发生风险，将影响各参与机构，增加风险传递的可能性，加剧市场波动

B.多层嵌套的资产管理产品夹杂多层法律关系，如果委托机构主动管理缺失，通道机构尽职调查能力不足，发生损失时也容易出现责任推诿

C.一些互联网平台、民间理财等未受到有效监管的非金融机构与金融机构合作进行产品嵌套，风险不容忽视

D.在不愿放弃优质项目的情况下，一些银行理财以信托、股权、基金、保险资产管理产品为通道，将资金投向债权等产品

【答案】：D108、QDII基金不可以投资的金融产品或工具是（）。

A.政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可以国际金融组织发行的证券

B.与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股

C.银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具

D.房地产抵押按揭、不动产等

【答案】：D109、（2020年真题）股权投资基金拟对目标公司进行财务尽职调查，以下表述错误的是（）

A.财务尽职调查的分析经常会用到场景分析和敏感分析等方法

B.财务尽职调查应涵盖目标公司的历史经营业绩、未来盈利预测等内容

C.基金的财务尽职调查团队应收集目标公司相关的财务报告进行分析，重点考察目标公司的现金流、盈利及资产事项

D.财务尽职调查与审计同样的重要意义，强调发现目标公司财务收支和会计资料的真实、正确

【答案】：D110、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，销售合规性风险管理主要措施不包括（）。

A.对宣传推介材料进行合规审核

B.对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选择合作的基金销售机构

C.建立有效的投资流程和投资授权制度

D.加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生

【答案】：C111、（2018年真题）股权投资基金与被投资公司签署的投资协议中，下列属于反摊薄条款的是（）。

A.“如因公司的原因致使投资交割未能进行，则公司应承担因本项目合同起草、谈判和签约而产生的所有支出”

B.“本轮融资完成交割时，董事会将由*位董事组成，包括……”

C.“未经投资人同意，公司现有股东不得将其在公司及子公司的股份质押或抵押给第三方……”

D.“如果公司再次发行股权且增发时公司的估值低于投资人股权对应的公司估值，则投资人有权从创建人股东处以加权平均法取得额外的股权……”

【答案】：D112、(2016年)开放式基金非交易过户不包括（）。

A.捐赠

B.继承

C.司法强制执行

D.转换

【答案】：D113、银行间债券市场的发行主体不包括（）。

A.中国人民银行

B.政策性银行

C.未获发债批准的财务公司

D.商业银行

【答案】：C114、市场上期限较长的债券收益率通常比期限较短的债券收益率更高，这个高出的收益率称为()。

A.期望收益率

B.资金回报

C.必要收益率

D.流动性溢价

【答案】：D115、有关现金流量表叙述不正确的有（）。

A.现金流量表的编制基础是权责发生制

B.现金流量表的编制基础是收付实现制

C.现金流量表的作用包括反映企业的现金流量，评价企业未来产生现金净流量的能力

D.通过对现金投资与融资、非现金投资与融资的分析，全面了解企业财务状况。

【答案】：A116、以下基金宣传推介材料内容中，符合规定的是（）。

A.某基金公司在知名搜索网站上通过链接形式以醒目字体标明“最后抢购”

B.某基金募集资金投向是AAA级国家债券，业绩稳健，收益可期

C.某基金宣传推介材料注明管理人曾获奖项详细信息

D.某基金路演现场茶歇期间以PPT展示“抓住牛市轻松赚”

【答案】：C117、(2017年)关于基金销售机构的准入条件，下列表述错误的是（）。

A.基金销售机构应当具备与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施

B.基金销售机构应当财务状况良好，运作规范稳定

C.基金销售机构应当具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度

D.基金销售机构的基金销售业务技术系统应当与证券交易所相应的技术系统进行联网测试，测试结果符合国家规定的标准

【答案】：D118、下列属于另类投资局限性的是()。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A119、(2017年)为促进基金销售，某基金销售机构设计了如下营销方案以吸引客户进行基金销售，下列方案属于合规范围的是（）。

A.买基金，就有机会抽奖去纽约

B.买基金，赠送加油卡

C.买基金，基金申购费率1折起

D.买基金，返还1％的电话卡，多买多送

【答案】：C120、()包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。

A.控制活动

B.行为监控

C.事项识别

D.风险应对

【答案】：A121、股权投资基金的市场参与主体主要不包括（）。

A.股东

B.投资者

C.管理人

D.第三方服务机构

【答案】：A122、适于参加股权投资基金财产清算小组的是（）

A.基金麵人、有限合伙人和基金托管人

B.行业监管机构和基金管理人

C.基金托管人和被投资企业负责人

D.基金管理人、基金外包服务机构和基盗主册地工商局

【答案】：A123、(2016年)基金管理人的从业人员不包括基金管理人的（）。

A.董事

B.监事

C.咨询服务人员

D.投资管理人员

【答案】：C124、（2016年真题）中国证监会对基金机构的检查内容不包括（）。

A.合规监控

B.内部稽核

C.收益大小

D.行为规范

【答案】：C125、下列不属于创业风险投资中政府引导基金的作用的是（）。

A.支持阶段参股

B.支持跟进投资

C.激励约束

D.投资保障

【答案】：C126、欧洲最大的证券交易所是()。

A.法兰克福证券交易所

B.爱尔兰证券交易所

C.布鲁塞尔证券交易所

D.伦敦证券交易所

【答案】：D127、下列关于股权投资基金托管人和财产保管机构的说法中，错误的是（）。

A.基金管理人对基金财产进行保管

B.在不进行托管的情况下，股权投资基金可以选择资产保管机构作为基金管理人的代理人，对基金资产承担保管职责

C.基金投资者和基金管理人协商约定是否进行托管

D.在股权投资基金运作中引入基金托管制度，有利于基金财产的安全和投资者利益的保护

【答案】：A128、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。超过（）个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案；发生实质性变化的，应当向中国证监会重新提交注册申请。基金募集不得超过中国证监会准予注册的基金募集期限。

A.3,3

B.6,6

C.5,5

D.8,8

【答案】：B129、同股票相比，证券投资基金的投资风险（）股票的投资风险。

A.大于

B.等于

C.小于

D.基本接近

【答案】：C130、大额可转让定期存单的期限最短的是（）。

A.1天

B.14天

C.3个月

D.6个月

【答案】：B131、下列属于股票特征的是()。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D132、对于一般的投资者而言，影响投资需求的关键因素不包括（）。

A.投资期限

B.收益需求

C.风险容忍度

D.流动性

【答案】：D133、（2017年真题）下列关于股权投资基金管理人的说法中，错误的是（）。

A.股权投资基金管理人可以兼营与股权投资基金无关的其他业务

B.管理人应当指定至少1名高级管理人专职担任合规风控负责人，负责对机构经营运作的合法合规性和风险管理状况进行监督检查

C.管理可能导致利益输送或者利益冲突的不同股权投资基金的，应当建立防范利益输送和利益冲突的机制

D.股权投资基金管理人应当加强对关联机构和分支机构的管理

【答案】：A134、早期的股权投资基金主要依据（）设立公司型股权投资基金。

A.《合伙企业法》

B.《公司法》

C.《信托法》

D.《证券投资基金法》

【答案】：B135、股权投资基金投资后的管理指标主要指（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D136、(2016年)制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。上述内容属于（）的主要管理措施。

A.投资合规性风险

B.销售合规性风险

C.信息披露合规性风险

D.反洗钱合规性风险

【答案】：D137、基金公司投资风险管理步骤正确的是（）。

A.识别风险→测量风险→处理风险→风险管理的评估和调整

B.测量风险→识别风险→处理风险→风险管理的评估和调整

C.识别风险→测量风险→风险管理的评估和调整→处理风险

D.测量风险→识别风险→风险管理的评估和调整→处理风险

【答案】：A138、（2017年真题）下列属于广义股权投资基金的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D139、公开募集基金的基金合同不包括()。

A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务

B.基金财产的投资方向和投资限制

C.基金管理人和基金托管人的名称和住所

D.基金份额的发售方式、发售机构及登记机构名

【答案】：D140、清算人由全体合伙人担任，经全体合伙人过（）同意，可以自合伙企业解散事由出现后（）日内指定一个或者数个合伙人，或者委托第三人，担任清算人。

A.2/3，15

B.1/3，15

C.2/3，20

D.1/2，15

【答案】：D141、下列不属于基金客户服务原则的是（）。

A.依法监管原则

B.安全第一原则

C.专业规范原则

D.客户至上原则

【答案】：A142、对其他非常规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过（）个月。

A.3

B.4

C.5

D.6

【答案】：D143、(2016年)基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，应报经（）审议批准后传达给全体员工。

A.股东大会

B.合规与风险管理委员会

C.董事会

D.合规管理部门

【答案】：C144、基金销售机构向普通投资者销售高风险产品或服务时，应当履行特别的注意义务，包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B145、基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基金原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，内容不包括〔〕。

A.合规管理部门的功能和职责

B.合规管理部门的权限

C.合规负责任人的合规管理职责

D.合规管理部门的薪资待遇

【答案】：D146、以下关于零息债券的说法正确的是（）。

A.贴现发行，到期按票面利息偿还本金和利息

B.贴现发行，到期按债券面值偿还本金和利息

C.溢价发行.到期按票面利息偿还本金和利息

D.溢价发行，到期按债券面值偿还本金

【答案】：B147、某投资人认购1000000元的基金份额，基金份额面值为1.00元/份，认购费率为1%，认购期间产生的利息为3元，则其认购份额为（）份。

A.990102

B.990099

C.1000003

D.990399

【答案】：A148、（2018年真题）关于股权投资基金合同内容的描述，错误的是（）。

A.股权投资基金合同约定当基金合同的内容与合伙人之间的其他协议或文件文件内容相冲突的，以股权投资基金合同为准

B.在投资者签署基金合同前，募集机构应与投资者签署《风险揭示书》

C.股权投资基金合同条款应当包括信息披露制度

D.股权投资基金合同中必须约定托管，如约定不托管，则该条款无效

【答案】：D149、债券评级是反映债券违约风险的重要指标，以下两项评级都属于高收益债券评级的是（）。

A.穆迪的BAA3和惠誉的BA1

B.标准普尔的BBB和穆迪的AA2

C.惠誉的BB+和穆迪的B1

D.标准普尔的BBB-和惠誉的B+

【答案】：C150、下列关于基金管理人内部控制基本要素的表述错误的是（）。

A.公司督察长和内部监察稽核部门应独立于其他部门

B.基金管理人应自主控制业务活动的运作

C.基金管理人应当建立有效的内部监控制度

D.基金管理人应当依据自身经营特点设立顺序递进、权责统一、严密有效的内控防线

【答案】：B151、下列关于我国证券投资基金的表述，不正确的是（）。

A.投资者通过购买基金份额方式直接进行证券投资

B.每只基金都有一个基金合同

C.证券投资基金是一种间接投资工具

D.证券投资基金通过发行基金份额方式募集

【答案】：A152、下列选项不属于基金销售人员禁止性规范的是()。

A.不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏

B.适当夸大过往业绩，预测所推介基金的未来业绩

C.基金销售人员应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证

D.基金销售人员应当引导投资者到经监管部门核准的合法渠道办理业务手续，不得接受投资者的现金，不得以个人名义接受投资者的款项

【答案】：B153、（）报告了企业在某一时点的资产、负债和所有者权益的状况。

A.资产负债表

B.利润表

C.现金流量表

D.所有者权益变动表

【答案】：A154、反映企业一定时期总体经营成果的会计报表是（）。

A.资产负债表

B.利润表

C.所有者权益表

D.现金流量表

【答案】：B155、不动产投资是指土地以及建筑物等土地定着物，相对动产而言，强调财产和权利载体在地理位置上的相对固定性。不动产投资的特点不包括()。

A.低流动性

B.不可分性

C.异质性

D.不可返还性

【答案】：D156、下列关于市销率的计算及适用表述有误的是（）。

A.市销率倍数=股权价值销售收入

B.市销率倍数=每股价值每股销售收入

C.股权投资基金投资的创业企业，可能净利润为负数，经营性现金流也为负数，且账面价值比较低，对此类企业，市销率倍数法比较实用

D.市销率倍数法可以反映成本的影响，因此，主要适用于销售成本率较稳定的收入驱动型企业

【答案】：D157、合规独立性是指（）的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。

A.基金公司

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金销售部门

【答案】：B158、普通合伙人对合伙型基金可能的债务承担（）连带责任;而投资人作为有限合伙人，以其（）为限对合伙企业债务承担责任。

A.有限;认缴的出资额

B.有限;自身资产

C.无限;认缴的出资额

D.无限;自身资产

【答案】：C159、（2016年真题）下列不属于风险应对措施的是（）。

A.风险评估

B.风险接受

C.风险回避

D.风险共担

【答案】：A160、基金公司董事会依法行使的职权包括（）。

A.①③④

B.①②③④

C.②③④

D.①②③

【答案】：B161、(2017年)基金管理人以及依法取得基金代销业务资格的其他机构，可以依法办理开放式基金份额的（）。

A.场内买卖、申购和赎回

B.份额登记、申购和赎回

C.认购、申购和赎回

D.认购、场内买卖

【答案】：C162、货币市场的特点包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：C163、对于非常规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过（）个月。

A.3

B.4

C.5

D.6

【答案】：D164、基金管理内部控制中（）通过科学的内控手段和方法，建立合理的内控程序，维护内控制度的有效执行。

A.执行有效原则

B.相互制约原则

C.独立性原则

D.全面性原则

【答案】：A165、基金估值的原则包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：A166、对于有限合伙型股权投资基金，不构成其解散清算事由的情形为（）。

A.基金被依法吊销营业执照

B.基金的某项投资失败，业绩不佳

C.合伙期限届满，合伙人决定不再经营

D.基金的唯一普通合伙人退伙，基金未能在30天内接纳新的普通合伙人

【答案】：B167、进行股权投资的最终目标是（）。

A.实现项目的成功退出

B.了解被投资企业经营运作情况

C.提升被投资企业自身价值

D.对被投资企业进行的项目监控活动

【答案】：A168、证券投资基金与银行存款差异表现在（）。

A.性质不同

B.收益与风险特性不同

C.信息披露程度不同

D.以上都是

【答案】：D169、基金定期公告主要是（）。

A.基金季度报告

B.基金半年度报告

C.基金年度报告

D.以上都是

【答案】：D170、折现现金流估值法的基本原醒（）

A.将估值时点之前目标公司的历史现金流以合适的折现率进行折现，加总得到相应的价值

B.以可以比较的其他公司（可比公司）的价格为基础，来评估目标公司的相应价值

C.将估值时点之后目标公司的未来现金流以合适的折现率进行折现，加总得到相应的价值

D.以上都不是

【答案】：C171、违反国家规定，有下列（）行为，扰乱市场秩序，情节严重的，构成非法经营罪。

A.经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的

B.买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的

C.经国家有关主管部门批准合法经营证券、期货、保险业务的

D.未经国家有关主管部门批准，向社会不特定对象发行股票或者公司、企业债券

【答案】：B172、（2016年真题）基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的（）。

A.交易手续费

B.交易佣金

C.客户维护费

D.客户垫付费

【答案】：C173、票面金额为100元的3年期债券，票面利率5%,每年付息一次，当前市场价格为90元，则该债券的到期收益率是（）

A.5%

B.5.06%

C.8.9468%

D.1.7235%

【答案】：C174、以下哪一主体可以作为基金的基金会计责任方（）。

A.基金代销机构

B.基金托管人

C.基金管理公司

D.基金份额持有人

【答案】：C175、根据《企业所得税法》，企业所得税的税率为（）。

A.33％

B.25％

C.24％

D.20％

【答案】：B176、基金管理人的内部控制机制的层次包括()。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B177、债券投资面临的风险不包括()。

A.再投资风险

B.流动性风险

C.通胀风险

D.管理风险

【答案】：D178、下列不属于公司员工违反忠实义务的是（）。

A.以任何行为欺骗或欺诈任何公司现有或将来的客户

B.对重大事实作虚假陈述或隐瞒重要事实，该事实隐瞒会使得其陈述具有误导性质

C.不得参与任何操纵市场的行为

D.向任何其他人透露、除非是代表客户履行职责的行为，关于客户、公司的任何证券交易或与此有关的信息

【答案】：C179、基金管理公司需要在每年结束后（）日内，披露基金年度报告。

A.90

B.30

C.60

D.120

【答案】：A180、设立管理公开募集基金的基金管理公司，应当具备的条件包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B181、（）是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通的行为。

A.回购协议

B.同业拆借

C.金融借货

D.商业票据

【答案】：B182、目前，我国法规要求货币市场基金投资组合平均剩余期限在每个交易日均不得超过（）天。

A.90

B.150

C.180

D.360

【答案】：C183、基金管理人应当根据国家法律法规的要求，遵循（）原则，严格制定信息系统的管理制度。

A.安全性、及时性、可操作性

B.实用性、高效性，稳定性

C.安全性、实用性、可操作性

D.及时性、准确性、严谨性

【答案】：C184、避险策略基金的（）是风险资产投资可承受的最高损失限额。

A.最低目标价值

B.安全垫

C.现时净值

D.价值底线

【答案】：B185、关于项目退出的主要方式，说法不正确的是（）。

A.清算退出一般将面临亏损的风险

B.协议转让交易后存在限售期的问题

C.上市转让退出的收益一般要比挂牌转让退出的收益高

D.对清算退出而言，清算费用是需要优先支付的

【答案】：B186、有限合伙企业最高权利机构为（）。

A.风控委员会

B.咨询委员会

C.投资决策委员会

D.合伙人会议

【答案】：D187、下列属于价值型股票的是()。

A.趋势增长型股票

B.持续增长型股票

C.周期型股票

D.蓝筹股

【答案】：D188、(2016年)对基金管理人的监管，不包括以下哪个方面（）

A.基金管理人的市场准入监管

B.对基金服务机构的注册或者备案的监管

C.对基金管理人及其从业人员执业行为的监管

D.对基金管理人内部治理的监管

【答案】：B189、关于即期利率与远期利率的区别,以下表述符合题意的是（）。

A.计息方式不同

B.付息方式不同

C.计息日起点不同

D.即期利率永远大于远期利率

【答案】：C190、为明确信息披露义务人的责任，提醒投资者注意投资风险，目前法规规定，应在基金年度报告扉页作出的提示不包括（）。

A.基金管理人和基金持有人的责任

B.投资风险

C.年度报告中注册会计师出具非标准无保留意见的提示

D.基金管理人管理和运用基金资产的原则

【答案】：A191、（2017年真题）基金信息披露内容应遵循的原则是（）。

A.准确性、完整性、及时性、易解性和公平性原则

B.完整性、及时性、易得性、易解性和规范性原则

C.真实性、准确性、完整性、及时性和公平性原则

D.真实性、准确性、规范性、易解性和公平性原则

【答案】：C192、（2017年真题）基金管理人向投资者介绍股权投资基金的基础知识，普及股权投资的相关法律常识，重点应提示（）。

A.股权投资基金的收益

B.股权投资基金管理人的历史业绩

C.股权投资基金的拟投资项目

D.股权投资基金的投资风险

【答案】：D193、（）是上市公司向不特定对象公开募集股份的行为，是常用的增资方式。

A.IPO

B.增发

C.回购

D.分红

【答案】：B194、为了加强私募基金信息披露的制度建设，规范私募基金信息披露义务人向投资者进行披露的内容和方式，中国证券投资基金业协会出台了（）。

A.《私募投资基金募集行为管理办法》

B.《私募投资基金信息披露管理办法》

C.《证券投资基金法》

D.《私募投资基金监督管理暂行办法》

【答案】：B195、关于境内首次公开发行上市的一般流程，以下描述错误的是（）

A.中国证监会对发行人的发行申请予以核准的，出具核准公开发行的文件

B.中国证监会对发行人的发行申请不予核准的，电话沟通反馈意见

C.股票发行申请经发行审核委员会核准后，企业将取得中国证监会同意发行的批文

D.拟公开发行股票的股份有限公司均须由具有主承销资格的证券公司进行辅导

【答案】：B196、相关系数在金融市场上的应用不包括（）

A.组合整体表现与市场组合收益的数量关系

B.分析持有的投资组合内各项证券价格的联动性

C.分析按不同比例配置资产构造投资组合的总体期望收益率

D.利用期货与现货资产价格的相关性实现套期保值

【答案】：C197、根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金财产投资的相关税收，由（）承担。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份额持有人

D.基金销售机构

【答案】：C198、债券基金的主要投资对象不包括（）。

A.国债

B.可转债

C.股票

D.企业债

【答案】：C199、下列关于成本法的说法中，正确的是（）。

A.成本法作为一种辅助方法，主要原因是企业历史成本与未来价值存在必然联系

B.成本法是较为常用的股权投资基金估值方法

C.待评估资产价值=重置全价-综合贬值

D.要评估标的公司的真正价值，无需对资产负债表的各个项目进行调整

【答案】：C200、（）基金是企业法人实体。

A.合伙型

B.公司型

C.信托（契约）型

D.股权

【答案】：B201、（2016年真题）不收取销售服务费的，对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0．5％的赎回费，并将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。

A.75％

B.60％

C.50％

D.25％

【答案】：C202、某中国内地个人投资者在中国内地和香港市场进行基金投资活动，取得的以下收入中不征收个人所得税的是（）

A.I、II、IV

B.I、II、III、IV

C.I、II、III

D.I、II

【答案】：C203、某股权投资基金拟投资从事智能机器人项目的E公司股权，预计1年退出时的股权价值为30亿元，目标收益率为50%，则E公司的估值为（）亿元。

A.20

B.15

C.25

D.18

【答案】：A204、(2017年)下列基金持有人大会的审议事项中，应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的2／3以上通过方能作出决议的事项是（）。

A.提高股票最低持仓比例限制

B.提前终止基金合同

C.将股指期货加入基金的投资范围，并相应的增加投资策略描述

D.调整可投债务的评级标准

【答案】：B205、股权投资基金管理人应当指定至少（）名高级管理人专职担任合规风控负责人，负责对机构经营运作的合法合规性和风险管理状况进行监督检查。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：A206、下列属于基金信息披露类别包括（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A207、专业风险管理委员会对管理层负责，协助管理层履行的职责不包括（）。

A.指导、协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管理工作

B.制订相关风险控制政策

C.识别公司各项业务所涉及的各类重大风险

D.重点关注投资大的项目

【答案】：D208、（2018年真题）新三板股票的转让方式主要包括做市转让和（）

A.协议转让

B.竞价转让

C.私下转让

D.直接转让

【答案】：A209、（2016年真题）以下不属于中国证券投资基金业协会的职责的是（）。

A.教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益

B.制定证券投资基金活动监督管理规划，并行使审批、核准或者注册权

C.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分

D.依法办理非公开募集基金的登记、备案

【答案】：B210、（2020年真题）关于合规管理对基金公司运营的意义，以下表述错误的是（）。

A.降低重大财务损失的风险

B.降低声誉损失的风险

C.减少违规处罚

D.有利于基金管理公司利润最大化

【答案】：D211、关于债券基金，下列说法错误的是（）。

A.债券基金指的是基金资产60%以上投资于债券的基金

B.债券基金主要的投资风险包括利率风险、信用风险等

C.相比股票基金，债券基金具有低风险、低收益的特点

D.债券基金的投资对象主要是国债、可转债、企业债

【答案】：A212、关于我国LOF的交易规则，错误的是（）。

A.申报价格最小变动单位为0.001元

B.涨跌幅限制为5%

C.买入申报数量为100份或其整数倍

D.上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值

【答案】：B213、请计算该组合的加权平均年化收益率是（）。

A.6%

B.9%

C.7%

D.8%

【答案】：B214、做好并完善管理人内部控制，不仅可以确保（）的财务和其他信息真实、准确、完整，及时，也可防范和化解经营风险。

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：D215、封闭式分级基金有一定存续期限，目前多为3年期或（）。

A.20年期

B.15年期

C.10年期

D.5年期

【答案】：D216、下列关于母基金作用的说法中，错误的是（）。

A.投资者可以有效地实现风险分散

B.母基金管理人通常拥有全面的股权投资知识、人脉和资源

C.投资者无法通过投资于母基金而获得投资优秀基金的机会

D.母基金可以通过帮助投资者“扩大规模”或“缩小规模”来解决投资规模的大小问题

【答案】：C217、（2016年真题）下列关于基金职业道德修养的说法错误的是（）。

A.树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德

B.积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径

C.基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念

D.基金职业道德观念是基金职业道德修养的具体内容

【答案】：D218、以下不属于我国证券登记结算机构职能的是（）

A.结算

B.登记

C.交易

D.存管

【答案】：C219、下列关于合格境外机构投资者的说法中，正确的是（）。

A.合格境外机构投资者不可以参与新股发行

B.单个合格境外机构投资者申请额度每次不低于等值5000万美元，累计不高于等值10亿美元，

C.投资者在上次投资额度获批后2年内可以再次提出增加投资额度的申请

D.合格境外机构投资者不可以投资于股指期货

【答案】：B220、关于基金销售人员的禁止性规范，以下表述错误的是（）

A.基金销售人员可向投资人客观陈述推介基金的历史业绩，但需表明历史业绩不预示基金的未来表现

B.基金销售人员需要依法为投资者保守秘密，不得泄露投资者买卖及持有基金份额的信息

C.基金销售人员不得擅自更改投资者的交易指令

D.基金销售人员在向投资者办理基金销售业务时，销售机构不得代扣或收取任何费用

【答案】：D221、关于同业拆借对金融市场的意义说法错误的是（）

A.拆借的资金一般用于缓解金融机构短期流动性紧张，弥补票据清算的差额

B.对资金拆入方来说；同业拆借市场的存在提高了金融机构的流动性风险

C.对资金拆出方来说同业拆借市场的存在提高了金融机构的获利能力

D.同业拆借利率是衡是市场流动性的重要指标

【答案】：B222、(2017年)基金托管人的职责不包括（）。

A.基金份额登记

B.办理清算、交割事宜

C.定期出具资产托管报告

D.开展投资监督

【答案】：A223、下列关于交易型开放式指数基金的说法不正确的是()。

A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象

B.本质上是一种指数基金

C.可以进行套利交易

D.会出现大幅折价或溢价交易现象

【答案】：D224、股权投资基金要求目标公司通过保密协议或其他方式，确保其董事、高管和其他关键员工不得兼职与本公司业务有关竞争的职位，以上内容属于投资协议的哪一项条款（）。

A.也性条款

B.保护性条款

C.保密条款

D.竞业禁止条款

【答案】：D225、交易所在制定标的资产的等级时，常采用国内或国际贸易中（）作为标准交割等级。

A.按期货合约规定的标准质量等级

B.不需要任何标准品

C.标准品较小的质量等级

D.最通用和交易量较大的标准品的质量等级

【答案】：D226、契约型基金和公司型基金的区别不包括（）。

A.法律主体资格不同

B.投资者的地位不同

C.发行对象不同

D.基金组织方式和营运依据不同

【答案】：C227、私募（）应当在私募基金募集完毕后20个工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案，如实填报、提供基本信息和资料。

A.基金投资者

B.基金托管人

C.基金销售机构

D.基金管理人

【答案】：D228、(2017年)某投资者通过互联网基金代销平台看到某基金10月24日单位净值为1．020元，且10月25日为开放日，遂投资1万元申购该基金，该基金招募说明书列明申购费率1．5％，互联网基金代销平台为促进销售，四折申购，开放日单位净值为1．025元。则可得到的基金份额是（）份。

A.9659.04

B.9697.91

C.9611.92

D.9789.24

【答案】：B229、关于我国股权投资基金投资者人数限制的说法，错误的是（）。

A.公司型基金中有限公司：不超过50人

B.公司型基金中股份公司：不超过200人

C.合伙型基金：不超过100人

D.契约型基金：不超过200人

【答案】：C230、在报价驱动中，做市商的收入来源是（）。

A.投机收入

B.手续费、佣金收入

C.证券买卖差价

D.投资收入

【答案】：C231、（2021年真题）下列做法，违反基金职业道德的是（）。

A.相同费率的服务下，基金公司将其新开发产品托管在前期与其合作较多的银行

B.基金经理管理多只基金，其家属投资500万元申购了其中一只基金，基金经理只安排该基金进行新股认购，以提高投资业绩

C.基金公司对其管理的所有产品开展申购费打折活动

D.基金经理极度自信，认购200万元自己管理的基金

【答案】：B232、(2017年)召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）日公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

A.10

B.15

C.20

D.30

【答案】：D233、基金行业协会章程由（）制定。

A.会员大会

B.监事会

C.董事会

D.股东大会

【答案】：A234、（2017年真题）（）是指如果有第三方向股权投资基金发出股权收购要约，且股权投资基金接受该要约，则其有权要求其他股东一起按照相同的出售条件和价格向该第三方转让股权。

A.共同出售权

B.拖售权

C.第一拒绝权

D.随售权

【答案】：B235、下列关于风险报告和监控环节的内容有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A236、目前，国际上可交易的农产品类大宗商品不包括（）。

A.玉米

B.小麦

C.橡胶

D.棉花

【答案】：C237、私募基金管理人提供的登记申请材料完备的，基金业协会应当自收齐登记材料之日起20个工作日内，以通过（）私募基金管理人基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。

A.电视公告

B.现场公示

C.报纸公告

D.网站公示

【答案】：D238、在基金托管的基本原则中，（）是指在协议约定的托管权限范围内，根据国家法律法规规定和基金合同的要求履行托管职责。

A.合规性原则

B.保密性原则

C.独立性原则

D.安全性原则

【答案】：A239、下列属于基金托管协议包含的重要信息的是()

A.基金持有人大会的召集、议事及表决的程序和规则

B.基金份额持有人可申请赎回持有的基金份额

C.基金管理人和托管人之间的互相监督和核查

D.基金托管人和基金投资者之间的互相监督和核查

【答案】：C240、（）是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。

A.基金合同

B.证券投资基金法

C.公司法

D.证券法

【答案】：A241、(2016年)关于基金、股票、债券，以下表述正确的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C242、关于基金份额上市交易应当符合法定条件，以下错误的是（）。

A.基金