2026年基金从业资格证考试题库500道带答案

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、以下不属于基金信息披露义务人应当发布基金澄清公告的情形的是（）。

A.基金管理人发现有多家媒体报道或转载某只债券面临重大信用风验的不实报道，且基金持仓中含该只债券

B.基金管理人发现被主流媒体频繁曝光的某重污染企业的企业字号与其相同,认为对其品牌和商誉构成不利影响

C.基金管理人发现有媒体发布关于基金管理人面临重大财务危机的不实报道

D.基金管理人发现不法分子冒用其旗下基金的名义，通过微信群、APP客户端等方式骗取投资者资金

【答案】：B2、关于资本资产定价模型的基本假定的说法（）是错误的。

A.所有投资者的投资期限都是相同的，并且不在投资期限内对投资组合做动态的调整

B.所有的投资都可以无限分割，投资数量随意

C.投资者是价格的接受者，他们的买卖行为不会改变证券价格，每个投资者都不能对市场定价造成显著影响

D.所有的投资者都是风险偏好者

【答案】：D3、以下关于中证全债指数的说法，错误的是（）。

A.中证指数公司每日计算并发布收盘指数

B.是中证指数公司编制并发布的第一只债券类指数

C.当分成份证卷出现异常价格或无价格的情况时，计算指数时剔除该成分券

D.样本包括银行间市场和沪深交易所市场的国债、金融债券和企业债券

【答案】：C4、我国上市公司股票交易实行涨跌幅限制，A股在一个交易日内交易价格相对上4交易日收市价格的涨跌幅不得超过（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

【答案】：B5、2003年10月，《证券投资基金法》颂布，于（）实施。

A.2004年6月1日

B.2004年1月1日

C.2004年7月1日

D.2003年12月1日

【答案】：A6、下列关于我国QDII基金产品的特点的说法,错误的是（）。

A.QDII基金的投资范围较为广泛

B.QDII基金的投资组合较为丰富

C.在投资管理过程中具有完全的主动决策权，体现出专业性强，投资更为积极主动的特点

D.QDII基金产品的门槛较高

【答案】：D7、有关募集机构的责任和义务，下列表述正确的是（）。

A.募集过程涉及的反洗钱义务由募集机构承担履行

B.募集机构在募集过程中向特定对象推介基金产品，则可以免除旅行风险提醒义务

C.募集过程涉及的反洗钱义务由基金托管人而非募集机构承担履行

D.募集机构在募集过程中，充分履行了风险提醒义务的前提下可以向非特定对象推介基金产品

【答案】：A8、基金托管人对基金管理人的估值原则和程序有异议时，应（）

A.与基金管理公司的估值原则和程序为准，因为基金管理人是估值责任人，基金托管人根据基金管理人的估值原则和程序复核基金资产净值以及基金份额申购、赎回价格

B.保有质询基金管理公司作出合理解释的权利

C.报告中国证监会

D.有义务要求基金管理公司作出合理解释

【答案】：D9、下列关于衍生工具的说法，错误的是（）

A.远期合约、期货合约、互换合约、结构化金融衍生工具常被称为基础性衍生模块

B.按合约特点可以分为远期合约、期货合约、期权合约、互换合约和结构化金融衍生工具

C.独立衍生工具指期权合约、期货合约或者互换合约

D.按产品形态可以分为独立衍生工具、嵌入式衍生工具

【答案】：A10、基金托管协议是（）。

A.基金管理人与基金份额持有人签订的协议

B.用以明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利、义务及职责

C.基金管理人与基金登记机构签订的协议

D.经基金份额持有人大会批准即可生效的协议

【答案】：B11、（）是在尽量不造成大的市场冲击的情况下，尽快以接近客户委托时的市场成交价格来完成交易的最优化算法。

A.成交量加权平均价格算法

B.时间加权平均价格算法

C.跟量算法

D.执行偏差算法

【答案】：D12、(2017年)关于契约型股权投资基金的设立，不符合《中华人民共和国证券投资基金法》规定的是（）。

A.基金管理人应当按照规定向中国证券投资基金业协会履行登记手续

B.除基金合同另有约定外，基金应当由基金托管人托管

C.基金募集完毕后20个工作日内向中国证券投资基金业协会登记备案

D.契约型基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过50人

【答案】：D13、下列关于投资基金国际化的产生与发展，说法错误的是（）。

A.投资基金的国际化是伴随着经济全球化、证券市场国际化的发展趋势而出现的

B.投资基金进行跨境投资、销售或管理，被称为投资基金国际化

C.从20世纪90年代开始，随着金融及投资市场出现国际一体化的大发展，基金的运营及销售出现了国际化的趋势

D.从20世纪80年代开始，随着金融及投资市场出现国际一体化的大发展，基金的运营及销售出现了国际化的趋势

【答案】：C14、在股权投资基金投资后阶段，项目监控的主要方式包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：C15、下列不属于股权投资基金投资后项目监控管理指标的是（）。

A.公司战略与业务定位

B.经营风险控制情况

C.高层管理人员尽职和异动情况

D.收入增长率

【答案】：D16、依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人由依法设立的公司或者（）担任。

A.外资企业

B.独资企业

C.公司企业

D.合伙企业

【答案】：D17、股权投资基金在运作过程中，可能产生的费用包括（）

A.管理费、托管费、第三方服务费用

B.基金合同生效后的信息披露费用

C.基金合同终止时的清算费用

D.以上都是

【答案】：D18、QDII基金可以投资的范围包括（）。

A.金融衍生品

B.房地产抵押按掲

C.不动产

D.实物商品

【答案】：A19、通过基金管理人指定的营业网点和承销商的指定账户，向机构或个人投资者发售基金份额的方式称为（）。

A.网上发售

B.网下发售

C.回拨机制

D.回购机制

【答案】：B20、基金信息披露应满足的原则不包括（）。

A.完整性

B.规范性

C.真实性

D.灵活性

【答案】：D21、（）作为公司内部专门行使监督权的监督机构，对公司董事和高管的行为是否符合法律法规和公司章程的规定行使监督权力，是公司法人治理结构的重要组成部分。

A.监事会

B.理事会

C.董事会

D.股东大会

【答案】：A22、（），中国金融期货交易所正式成立。

A.2006年9月

B.2004年5月

C.2013年9月

D.2012年6月

【答案】：A23、股权投资基金的投资一般流程不包括（）。

A.项目开发

B.项目立项

C.项目监督

D.项目筛选

【答案】：C24、关于分级基金，以下表述不正确的是（）。

A.分级基金将同一基金资产划分为预期风险收益特征不同的份额类别，分开进行投资运作

B.分级基金的B份额以一定的成本向A份额融资，并承担母基金的全部收益或亏损

C.结构化分级机制使得一只分级基金可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需求

D.分级基金的份额的本金安全及约定收益由B份额自身的净值保证，体现出保本基金的特征

【答案】：B25、契约型基金与公司型基金的主要区别不表现为（）。

A.法律主体资格

B.投资者地位

C.基金组织方式和营运依据

D.基金规模

【答案】：D26、我国基金管理人进行基金募集，必须依据（）的有关规定，向中国证监会提交相关文件。

A.《证券法》

B.《证券投资基金法》

C.《开放式证券投资基金试点办法》

D.《证券投资基金销售管理办法》

【答案】：B27、(2017年)下列关于督察长工作的说法中，错误的是（）。

A.督察长可对内部控制制度执行情况提出建议

B.基金公司不采纳督察长的合规意见，应当将相关事项提交总经理决定

C.督察长应当审查，并在申报材料报告上签署合规审查意见

D.督察长向董事会、总经理等报告基金公司合法合规情况和合规管理工作的开展情况

【答案】：B28、已知基金F的夏普比率为0．5，证券市场的夏普比率为0．6，则以下说法正确的是()

A.基金F风险调整后的收益要低于整个市场水平

B.基金F的收益率比整个市场水平好

C.基金F风险调整后的收益要高于整个市场水平

D.基金F的收益率比整个市场水平差

【答案】：A29、要求将信息向市场上所有投资者披露，而不是向个别机构或投资者披露，体现的是信息披露的（）原则。

A.规范性

B.易得性

C.公平性

D.完整性

【答案】：C30、票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等是金融市场按照（）分类的。

A.交易工具的期限

B.交割期限

C.市场性质

D.交易标的物

【答案】：D31、利率上行导致的债券价格下跌风险属于基金管理公司所面临的（）。

A.道德风险

B.市场风险

C.操作风险

D.业务持续风险

【答案】：B32、风险投资基金一般采用（）。

A.开放式

B.封闭式

C.公募方式

D.私募方式

【答案】：D33、最适用于以市净率为估值乘数，采用相对估值法进行估值的企业是（）。

A.某影视制作企业

B.某经营物流配送企业

C.某地方型民营银行

D.某通信设备制造企业

【答案】：C34、下列关于ETF份额的说法错误的是()。

A.ETF基金份额折算对基金份额持有人的收益无实质性影响

B.在发生暂停申购和赎回的情形之一时，基金的申购和赎回不会同时暂停

C.ETF份额折算的登记是由基金管理人办理

D.ETF份额折算时，持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化

【答案】：B35、以下各项中（）不是我国基金份额持有人享有的权利。

A.分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产

B.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

C.按照规定要求召开基金份额持有人大会，对大会审议事项行使表决权

D.依法参与基金产品的设计与基金资产的管理

【答案】：D36、关于ETF的风险中，以下不会导致跟踪误差的是（）

A.抽样复制

B.现金留存

C.基金分红

D.流动性

【答案】：D37、依据（）估值方法，任何资产的内在价值等于投资者对持有该资产预期的未来的现金流的现值。

A.贴现现金流

B.自由现金流

C.成本重置

D.风险中性定价

【答案】：A38、目前，我国证券交易所主要的交易机制包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D39、在中国证监会发布的基金销售法规体系中，客户信息需要保存20年以上的是。（）

A.客户身份资料

B.基金份额持有人名称

C.交易记录

D.与销售业务有关的其他资料

【答案】：B40、下列符合封闭式基金上市交易条件的是（）。

A.基金合同期限为5年，基金募集金额为2.5亿元，基金份额持有人为1500人

B.基金合同期限为5年，基金募集金金额为4.5亿元，基金份额持有人为900人

C.基金合同期限为3年，基金募集金金额为2.5亿元，基金份额持有人为900人

D.基金合同期限为3年，基金募集金金额为4.5亿元，基金份额持有人为900人

【答案】：A41、按照资金募集方式不同，投资基金可以分为（）。

A.公募基金和私募基金

B.主动投资基金和被动投资基金

C.股票投资基金和货币投资基金

D.证券投资基金和风险投资基金

【答案】：A42、合规文化建设是（）的一部分。

A.合规风险管理

B.合规制度建设

C.企业经济建设

D.以上都是

【答案】：A43、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，下列不包括（）

A.设立独立的客户投诉受理和处理协调部门或者岗位；

B.向社会公布受理客户投诉的电话、信箱地址及投诉处理规则；

C.耐心倾听投资者的意见、建议和要求，准确记录客户投诉的内容，所有客户投诉应当保留完整记录并存档，投诉电话不应当录音；

D.评估客户投诉风险，采取适当措施，及时妥善处理客户投诉；

【答案】：C44、下列选项不属于投资者权益保护重要手段的是（）。

A.良好的投资者教育

B.健全投资者适当性制度

C.加强公司治理

D.提升投资者学历水平

【答案】：D45、进行ETF折价套利交易未涉及到（）。

A.在二级市场上卖出股票

B.在一级市场赎回ETF份额

C.在二级市场买进ETF份额

D.在二级市场买进股票

【答案】：D46、简单价值等式为（）。

A.企业价值+现金=股权价值+债务

B.企业价值+非核心资产价值+现金=债务+少数股东权益

C.企业价值+现金=股权价值-债务

D.企业价值+非核心资产价值+现金=债务-少数股东权益

【答案】：A47、(2017年)基金管理人的内部控制机制包括多个层次，下列属于基金管理人内部控制机制的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B48、下列有关分级基金分类的表述，错误的是（）。

A.按运作方式可以将分级基金分为封闭式分级基金与开放式分级基金

B.按是否存在母基金份额，可以将分级基金分为简单融资型分级基金与复杂型分级基金

C.按是否具有折算条款，可以将分级基金分为具有折算条款的分级基金和不具有折算条款的分级基金

D.按投资对象的不同，可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金（包括转债分级基金）和QDII分级基金

【答案】：B49、投资后管理关系到投资项目的发展和退出方案的实现，良好的投资后管理将会从主动层面减少或消除（），实现投资的保值增值。

A.已经发生的投资风险

B.已经形成的投资损失

C.潜在的投资风险

D.无法识别的投资风险

【答案】：C50、根据《基金法》国务院证券监督管理机构应当自受理基金管理公司设立申请之日起（）个月内作出批准或者不批准决定。

A.3

B.6

C.10

D.8

【答案】：B51、任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出与买入总余额分别不得超过该只债券流通量的（）。

A.10%

B.20%

C.30%

D.35%

【答案】：B52、运用（）寻找客户比较容易成功，因为这些客户容易接近，交流方便。

A.德尔菲法

B.缘故法

C.介绍法

D.陌生拜访法

【答案】：B53、基金自律组织是由基金管理人、基金托管人及（）共同成立的同业协会。

A.基金市场服务机构

B.基金监管机构

C.商业银行

D.证券交易所

【答案】：A54、某投资组合的平均收益率为14%，收益率标准差为21%，贝塔值为1.15.若无风险利率为6%，则该投资组合的夏普指数为（）。

A.0.07

B.0.13

C.0.21

D.0.38

【答案】：D55、下列关于高效监管原则的说法中，正确的有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B56、关于目前全球证券投资基金的发展趋势与特点，以下陈述不正确的是（）。

A.开放式基金成为主流产品

B.基金行业分散趋势突出

C.快速发展，市场地位和影响不断提高

D.基金市场竞争加剧

【答案】：B57、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户是（）的职责。

A.基金发行

【答案】：C58、()是指在物价不变且购买力不变的情况下的利率，或者是指当物价有变化，扣除通货膨胀补偿以后的利息率。

A.利息率

B.名义利率

C.通货膨胀率

D.实际利率

【答案】：D59、(2016年)下列关于封闭式基金和开放式基金的说法错误的是（）。

A.开放式基金的认购程序包括认购和确认

B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费

C.封闭式基金的认购价格按1元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费

D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购

【答案】：D60、基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报（）备案。

A.工商注册登记所在地中国证券投资基金业协会派出机构

B.工商注册登记所在地中国证监会派出机构

C.主要经营活动所在地中国证券投资基金业协会派出机构

D.主要经营活动所在地中国证监会派出机构

【答案】：D61、假设投资者在2015年4月17日（周五，法定节假日前最后一个工作日）申购了基金份额，那么利润将会从（）起开始计算。

A.4月17日

B.4月18日

C.4月20日

D.4月22日

【答案】：C62、关于基金销售机构与投资者的互动交流，以下说法错误的是（）

A.深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准

B.及时向客户传递重要的市场资讯、向客户积极推荐基金产品近期在投资操作的股票

C.做好客户服务日志及客户资料的更新、完备

D.进行电话回访，改善客户体验

【答案】：B63、关于QDII基金，下列表述错误的是（）。

A.赎回申请成功后，基金管理人将在T+10日（含该日）内支付赎回款项

B.基金管理公司一般在T+5日内对QDII基金的申购和赎回申请的有效性进行确认

C.基金可能因超出国家外汇管理局核准的境外证券投资额度等原因而拒绝或暂停申购

D.基金申购和赎回的币种为人民币，但在不违反法律法规规定并提前公告的情况下，可接受其他币种

【答案】：B64、债券借贷的期限由借贷双方协商确定，但最长不得超过()天。

A.60

B.91

C.100

D.365

【答案】：D65、以下团体或组织一定是基金业协会成员的有（）

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】：B66、关于目前我国A股股票交易印花税的征收政策，以下说法正确的是（）。

A.单边征收，只在卖出股票时征收

B.双向征收，税率千分之一

C.双向征收，税率千分之二

D.单边征收，只在买入股票时征收

【答案】：A67、中国证监会领导干部离职后（）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：C68、(2017年)基金托管人的职责不包括（）。

A.基金份额登记

B.办理清算、交割事宜

C.定期出具资产托管报告

D.开展投资监督

【答案】：A69、（）是以股权投资基金为主要投资对象的基金。

A.股权投资母基金

B.股权投资基金

C.衍生证券投资基金

D.衍生产品

【答案】：A70、共同对手方是指在结算过程中，同时作为所有买方和卖方的交收对手并保证交收顺利完成的主体，—般由（）充当。

A.结算机构

B.证券公司

C.保险公司

D.商业银行

【答案】：A71、（2020年真题）某公基金管理人发行集合资管计划，该计划可以向一下哪个投资者募集？（）

A.具有3年以上投资经历，家庭金融净资产300万元的公司职员

B.具有3年年以上投资经历，近3年年均收入30万元的自由职业者

C.具有3年年以上投资经历，不愿意接受本金亏损的退休职工

D.具有5年以上模拟投资经历，金融专业在读大学生

【答案】：A72、以下关于开放式基金的描述，正确的是（）。

A.基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续

B.由于需要收取一定转换费用，开放式基金份额转换的综合费用较高

C.开放式基金的非交易过户，是从投资者的一个基金账户转移到其名下的另一个基金账户

D.开放式基金的非交易过户只适用于个人投资者，机构投资者不能进行非交易过户

【答案】：A73、关于非公开募集股权投资基金，以下描述错误的是（）。

A.可采用讲座、报告会方式向公众宣传推介

B.应当向合格投资者募集

C.合格投资者累计不得超过二百人

D.应当制定签订基金合同

【答案】：A74、下列关于开放式分级基金份额申购和赎回的叙述中，错误的是（）。

A.开放式分级基金份额的申购和赎回包括场内和场外两种方式

B.目前我国发行的合并募集的分级基金，通常只能以母基金代码进行申购和赎回

C.开放式分级基金份额的场内、场外申购和赎回遵循LOF的原则和流程

D.合并募集的分级基金，单笔认购金额不得低于10万元

【答案】：D75、基金监管职责分工的总体要求不包括（）。

A.职责清晰

B.分工明确

C.适时适度

D.反应快速

【答案】：C76、(2016年)根据子份额之间（）的不同，可以将分级基金分为简单融资型分级基金与复杂型分级基金。

A.运作方式

B.投资对象

C.募集方式

D.收益分配

【答案】：D77、我国在基金行业平稳发展及创新探索阶段，放松了下列（）管制。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D78、以下关于基金信息披露的完整性原则的说法，不正确的是()。

A.要事无巨细地披露所有信息

B.要披露所有可能影响投资者决策的信息

C.对信息披露人不利的信息也要披露

D.要充分披露重大信息

【答案】：A79、下列关于股权投资基金信息披露义务人的说法中，正确的是（）。

A.同一股权投资基金存在多个信息披露义务人时，可以约定信息披露相关事项和责任义务

B.信息披露义务人委托第三方机构代为披露信息的，可以免除信息披露义务人法定应承担的信息披露义务

C.信息披露义务人不需要对所披露信息的真实性负责

D.信息披露义务人可以向公众进行信息披露

【答案】：A80、下列不属于减少回购协议信用风险的方法的是（）。

A.对抵押品进行限定

B.倾向于对流动性高、容易变现抵押物的要求

C.提高抵押率的要求

D.降低抵押率的要求

【答案】：D81、（2017年真题）关于基金销售协议，下列描述错误的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B82、短期的（1年之内）、具有高流动性的低风险证券属于（）。

A.期货市场工具

B.资本市场工具

C.现货市场工具

D.货币市场工具

【答案】：D83、按照客户获取收益方式的不同，理财计划可以分为（）。

A.保本浮动收益理财计划和非保本浮动收益理财计划

B.固定利率理财计划和浮动利率理财计划

C.保证收益理财计划和非保证收益理财计划

D.保证收益理财计划和保本浮动收益理财计划

【答案】：C84、关于投资政策说明书，以下选项不属于其组成内容的是()

A.交易机制

B.投资限制

C.托管费率

D.业绩比较基准

【答案】：C85、（2020年真题）关于投资框架协议中排他性条款，以下表述正确的是（）

A.排他性条款是要求股权投资基金在约定排他期内不得投资其他同类业务公司的条款

B.目标公司在签署排他性条款协议后，排他期内如果与其他投资方接触，则必须在解除后10个工作日内以书面形式通知投资方

C.排他性条款是要求目标公司在约定排他期内不得与其他投资机构接触的条款

D.排他性条款通常约定至少一年以上

【答案】：C86、社会团体法人一般具有下述那些特点（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

【答案】：B87、基金募集失败，（）应当以其固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金份额持有人

D.中国证监会

【答案】：A88、基金的市场营销主要涉及（）。

A.基金份额的募集与客户服务

B.基金的销售与基金份额的注册登记

C.基金份额的募集与运作管理

D.基金的销售与基金投资

【答案】：A89、（），与天弘赠利宝货币基金对接的余额宝产品推出，规模及客户数迅速爆发增长，成为市场关注的新焦点。

A.2012年6月

B.2013年6月

C.2012年7月

D.2013年7月

【答案】：B90、我国企业选择境外直接上市，需首先向（）提出申请。

A.境外证券监管机构

B.境内证券交易所

C.境外证券交易所

D.境内证券监管机构

【答案】：D91、（2020年真题）某基金公司公开发售一只非发起式开放式基金:基金份额面值为1元，募集期为2018年5月6日至5月29日，合同生效日为2018年6月1日。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B92、关于UCITS基金的申购与赎回价格，规定应至少（）公布两次。如不损害持有人利益，监管机关可以允许（）公布一次。

A.一周；一个月

B.一个月；一个月

C.一周；两个月

D.一个月；一季度

【答案】：B93、信托（契约）型基金治理结构的基本特点是（）高度控制基金决策权。

A.基金管理人

B.原始股东

C.基金托管人

D.董事会

【答案】：A94、基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（）。

A.商业秘密

B.客户资料

C.内幕信息

D.来源不可靠、模棱两可的信息

【答案】：D95、（）是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。

A.信息披露合规性风险

B.销售合规性风险

C.反洗钱合规性风险

D.投资合规性风险

【答案】：A96、金融期货中率先出现的是（）。

A.股票指数期货

B.利率期货

C.外汇期货

D.股票期货

【答案】：C97、（2016年真题）基金年度报告中不必披露的财务指标是（）。

A.本期利润

B.期末可供分配基金份额利润

C.资产负债率

D.本期基金份额净值增长率

【答案】：C98、（2021年真题）关于基金管理人风险管理的内部环境，以下表述错误的是（）。

A.基金管理人内部环境为其他风险管理要素提供规则和结构

B.基金管理人内部环境是其他所有风险管理要素的基础

C.基金管理人内部环境不包括董事会给予的关注和指导

D.基金管理人内部环境特别重要的是经理层的风险偏好

【答案】：C99、股权投资基金组织形式中，具有独立法人实体地位的是()

A.有限责任公司型基金和股份有限公司型基金

B.有限合伙型基金和信托(契约)型基金

C.信托(契约)型基金和股份有限公司型基金

D.有限责任公司型基金和有限合伙型基金

【答案】：A100、(2016年)基金合同所包含的重要信息不包括（）。

A.基金的投资基本要素

B.基金的运作方式

C.当事人的权利义务

D.基金的持有人结构

【答案】：D101、基金合同明确约定不托管的，应当根据本指引要求在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施、（）和（）。

A.制约机制、协商机制

B.保管机制、协商机制

C.制约机制、纠纷解决机制

D.保管机制、纠纷解决机制

【答案】：D102、从事公开募集基金的（）等基金服务业务的机构，应当按照中国证监会的规定进行注册或者备案。

A.销售支付

B.份额登记

C.投资顾问

D.以上都是

【答案】：D103、下列关于基金系统性风险非系统性风险说法错误的是（）。

A.非系统性风险则是可以通过分散化投资来降低的风险

B.系统风险可以通过分散化投资来降低的风险

C.系统性风险的存在是由于某些因素能够通过多种作用机制同时对市场上大多数资产的价格或收益造成同向影响

D.非系统性风险又被称为特定风险、异质风险、个体风险等

【答案】：B104、股权投资基金管理人提供的登记申请材料完备的，中国证券投资基金业协会应当自收齐登记材料之日起（）个工作日内，通过网站公示基金管理人基本情况的方式，为基金管理人办结登记手续。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：D105、对于持有期低于（）的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。

A.3个月

B.3年

C.1年

D.5年

【答案】：B106、衍生工具的特点不包括()。

A.跨期性

B.杠杆性

C.联动性

D.低风险性

【答案】：D107、合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。这属于合规管理的（）。

A.独立性原则

B.客观性原则

C.专业性原则

D.协调性原则

【答案】：D108、我国《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务可以由（）办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.代销基金的证券公司

D.代销基金的商业银行

【答案】：A109、合格境内机构投资者（QDII）开展境外证券投资业务，可以委托境外投资顾问进行境外证券投资也可以委托境外资产托管人负责境外资产托管。关于境外投资顾问或境外托管人的条件限制，以下表述错误的是（）。

A.境外托管人应受当地政府、金融或证券监管机构的监管，有足够的熟悉境外托管业务的专职人员

B.境外投资顾问应经所在国家或地区监管机构批准从事投资管理业务

C.境内托管人在境外设立的分支机构担任境外托管人的，可不受关于实收资本或托管规模的限制

D.境内基金管理公司、证券公司在境外设立的分支机构担任境外投资顾问的，可不受关于管理规模的限制

【答案】：C110、关于基金临时报告，下列表述错误的是（）。

A.基金份额持有人大会的召开需要披露基金临时报告

B.基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.25%需要披露基金临时报告

C.基金管理人的董事长发生变动，需要披露基金临时报告

D.开放式基金发生巨额赎回并延期支付，需要披露基金临时报告

【答案】：B111、证券x和y的收益率rx、ry的相关系数为0．99，当rx的值增加时，ry的值大概率会可能（）。

A.减少

B.增加

C.不变

D.不相关

【答案】：B112、下列关于结构化债券的描述，不正确的是（）。

A.包括住房抵押贷款支持证券（MBS）和资产支持证券（ABS）

B.购买结构化债券的投资者通常定期获得资金池里的一部分现金

C.MBS资金流来自住房抵押贷款人的定期还款

D.MBS贷款的种类包括汽车消费贷款、学生贷款、信用卡应收款等

【答案】：D113、（2016年真题）以下关于基金管理人内部控制有效性原则的说法中，正确的是（）。

A.内部控制有效性原则要求基金管理人所实施的内部控制政策与措施能够适应基金监督的法律要求

B.内部控制有效性要求基金管理人的内部控制制度只针对相关基金管理人员，无需涉及所有人

C.内部控制有效性原则是指基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益

D.内部控制有效性是指内控制度在必要时可以由高管“绕弯”执行

【答案】：A114、关于股权投资基金的基本运作流程，下列说法错误的是（）。

A.我国目前使用公开募集股权投资基金的方式募集

B.股权投资基金生命周期的四个阶段就是募集、投资、管理和退出

C.股权投资基金运作流程是其实现资本增值的全过程

D.股权投资基金变现的方式有上市、挂牌转让、协议转让、清算

【答案】：A115、在股权投资基金募集阶段，管理人向投资者进行风险提示过程中，下列选项正确的是（）。

A.基金管理人可口头上向所有投资者进行风险揭示，无需签署书面文件

B.同一基金管理人推介不同类型的基金，所涉风险基本相同

C.基金聘请投资顾问并不属于风险，无需进行风险揭示

D.管理人将基金未托管这一事项作为特殊风险向投资者进行了披露

【答案】：D116、面额为100元，期限为10年的零息债券，按年计息，当市场利率为6%时，其目前的价格是（）元。

A.55.84

B.56.73

C.59.21

D.54.69

【答案】：A117、不属于可以回购本公司股票的情形是（）

A.公司减少注册资本

B.公司扩大经营规摸

C.与持有本公司股份的其他公司合并

D.将股份奖励给本公司员工

【答案】：B118、申请公开募集基金应提交的主要文件不包括（）。

A.基金募集申请报告

B.招募说明书草案

C.基金合同草案

D.主要股东或者合伙人名单

【答案】：D119、下列关于融资融券交易的说法中，正确的是（）。

A.大部分证券公司要求普通投资都持有资金不少于30万元人民币才能申请参与融资融券交易

B.所有证券公司都可以开展融资融券业务

C.大部分证券公司要求普通投资者开户时间必须达到18个月，且持有资金不得低于50万元人民币才能申请参与融资融券交易

D.如果融资交易结束时，融资买入的股票价格没有发生变化,投资者无需支付融资的贷款利息

【答案】：C120、基金从业人员应遵守保密义务，以下不属于保密内容的是()。

A.对某一行业的研究报告

B.客户的身份证件和联系方式

C.某基金的招募说明书

D.执业过程中获知的客户商业秘密

【答案】：C121、根据中国证监会对基金的分类标准，混合基金是指（）基金。

A.主要投资于股票、债券，且60%以上投资于股票

B.主要投资于股票、债券，且80%以上投资于债券

C.主要投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的

D.主要投资于股票、债券，且不低于20%的基金资产投资于货币市场工具

【答案】：C122、基金业协会可以采取（）等方式，对私募基金管理人提供的登记申请材料进行核查。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D123、基金客户个性化服务的基础是()。

A.深度挖掘客户需求

B.利用平时时常走访收集的客户营销资料

C.研究市场行情

D.揭示市场风险

【答案】：A124、基金管理人应当在基金（）报告和基金（）报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。

A.季度：半年度

B.半年度：年度

C.季度：年度

D.半年度：季度

【答案】：B125、下列不属于行业因素对股价影响的表现的是（）。

A.某些重要领域可能会因政府保护，即使在面临外部冲击的情况下，股价也不会大幅下降

B.某产业的工会拥有传统势力，产品的劳动力成本持续上升，致使利润水平下降，进而使股价下跌

C.零售业非常依赖短期流动性，低成本流通技术的发明使股价上升

D.由于金融危机，大多数投资者对股市前景过于悲观，致使股价下跌

【答案】：D126、股权投资基金的核心业务是（）。

A.投资实施、投资后管理与项目退出

B.投资方案制定和投资实施

C.投资方案制定与管理退出

D.资金募集与管理退出

【答案】：A127、（2017年真题）下列关于折现模型的说法中，错误的是（）。

A.红利折现模型要求目标公司的红利发放政策相对稳定，但在实际中，很多企业的红利发放政策不稳定，有的企业从不发放红利或者因为未盈利而无红利可发放

B.股权自由现金流是可以自由分配给股权拥有者的最大化的现金流

C.企业自由现金流折现模型得到的是股权价值

D.企业自由现金流是指公司在保持正常运营的情况下，可以向所有出资人（股东和债权人）进行自由分配的现金流

【答案】：C128、中国证监会对股权投资基金的调查手段，不包括（）。

A.封存可能被转移、隐匿或者毁损的文件和资料

B.现场检查

C.刑事拘留

D.调查高管个人证券账户

【答案】：C129、两只证券投资基金,其中基金A高度重视流动性,必须保留一定的现金资产；基金B的基金份额固定，投资管理人以根据预先设定的投资计划进行长期投资和全额投资。关于上述两只基金的类型，以下正确的是（）。

A.基金A是封闭式基金，基金B是开放式基金

B.基金A和基金B都是封闭式基金

C.基金A和基金B都是开放式基金

D.基金A是开放式基金，基金B是封闭式基金

【答案】：D130、（）是QDII基金的会计核算和资产估值的责任主体。

A.基金管理公司

B.基金托管银行

C.基金投资人

D.中国证监会基金部

【答案】：A131、下列关于承诺出资制的说法，错误的是（）。

A.投资者承诺向基金出资的总规模

B.投资者在合同中约定必须一次完成出资义务

C.投资者可以按合同约定的期限分数次完成其出资行为

D.投资者可以按合同约定的条件分数次完成其出资行为

【答案】：B132、（2020年真题）我国股权投资基金监管基本原则包括（）

A.I、II

B.II、IV

C.III、IV

D.I、III

【答案】：A133、(2016年)基金公司监事会履行合规责任不包括（）。

A.当董事或经理人员采集业务违法时，监事有权通知他们停止违法行为

B.审议批准公司年度合规报告

C.监事会有权委托会计师或其他第三方人员对公司业务及财务状况进行调查

D.可以提议召开临时股东会

【答案】：B134、根据《私募投资基金募集行为管理办法》对风险揭示的相关规定，()应作为特殊风险事项向投资者进行披露。

A.股权投资基金资金损失所涉风险

B.股权投资基金募集失败所涉风险

C.股权投资基金运营所涉风险

D.基金合同与中国证券投资基金协会合同指引不一致所涉风险

【答案】：D135、投资后管理的作用（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B136、股权投资基金管理人财产分离制度的范围不包括（）。

A.基金财产与基金管理人固有财产之间

B.不同基金财产之间

C.基金财产和其他财产之间

D.基金管理人固定资产与流动资产之间

【答案】：D137、下列不属于期货市场基本功能的是（）

A.价格发现

B.政府宏观调控的工具

C.风险管理

D.投机

【答案】：B138、除了反摊薄条款外，（）条款也可以保护投资者权益不被摊薄。

A.回购条款

B.优先购买权

C.竞业禁止

D.信息披露

【答案】：B139、基金的募集一般要经过（）四个步骤。

A.申请、审批、发售、基金合同生效

B.申请、审批、注册、基金验资

C.申请、注册、发售、基金合同生效

D.申请、注册、发售、基金验资

【答案】：C140、(2017年)下列属于基金注册登记机构的主要职责的是（）。

A.建立并管理投资者资金账户

B.发售基金份额

C.负责基金资产的保管

D.建立并保管基金投资者名册

【答案】：D141、（2016年真题）基金持有人与基金管理人之间是（）关系。

A.投资

B.中介服务

C.信托

D.控股

【答案】：C142、(2017年)基金合同中应当设置不少于（）小时的投资冷静期，在投资冷静期内，募集机构不得主动联系投资者，但并不禁止投资者主动联系募集机构。

A.12

B.24

C.36

D.48

【答案】：B143、基金产品风险评价需要考虑的因素包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D144、下列可以担任公募基金管理人的是（）。

A.基金发起人

B.基金管理公司

C.基金托管银行

D.基金投资者

【答案】：B145、基金管理人合规管理的基本原则不包括（）原则。

A.成熟性

B.客观性

C.协调性

D.独立性

【答案】：A146、基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于（）年。

A.3

B.5

C.10

D.20

【答案】：D147、开放式基金的认购采取（）的方式。

A.份额认购

B.金额认购

C.债券认购

D.份额或金额认购

【答案】：B148、证券X的期望收益率为12%，标准差为20%;证券Y的期望收益率为15%，标准差为27%。如果这两个证券在组合的比重相同，则组合的期望收益率为()。

A.12.00%

B.13.50%

C.15.50%

D.27.00%

【答案】：B149、（2016年真题）不收取基金销售服务费的，对持有持续期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的（）计入基金财产。

A.5%

B.10%

C.25%

D.30%

【答案】：C150、被称为“现金牛”的公司处于行业生命周期的()。

A.初创期

B.成熟期

C.成长期

D.衰退期

【答案】：B151、某2年期债券面值100元，票面利率为5%,每年付息，现在的市场收益率为6%,市场价格98.17元，则其麦考利期是（）。

A.1年

B.2年

C.1.95年

D.2.05年

【答案】：C152、关于基金信息披露，以下说法正确的是()

A.经全体投资人同意，基金投资运作期间可以不进行信息披露

B.基金信息披露的对象是基金的投资人

C.规范的基金信息披露可以有效防止利益冲突和利益输送

D.为了保密，基金募集期间可以只披露基金招募说明书和基金托管协议

【答案】：C153、（）是指承销商在发行期内将承销的债券向其他结算成员（和分销认购人）进行承销额度的过户。

A.分销业务

B.现劵业务

C.质押式回购业务

D.买断式回购业务

【答案】：A154、(2016年)关于道德的说法中，正确的是（）。

A.纵观历史，人类道德几乎没有发生变化

B.道德与经济发展无关，所谓道德观念总是抽象的

C.道德是处理人与社会之间关系的行为规范

D.职业道德属于基本道德规范

【答案】：C155、下列关于份额登记机构职责的表述正确的是（）。

A.妥善保存登记数据，并将基金份额持有人名称、身份信息及基金份额明细等数据备份至中国证监会认定的机构，其保存期限自账户销户之日起不得少于10年

B.基金份额登记机构应当保证登记数据的真实、准确、完整

C.不得损害服务对象的合法权益

D.不得以任何方式承诺或保证投资收益

【答案】：B156、（2018年真题）基金管理公司的内部控制的总体目标不包括（）。

A.防范和化解经营风险,提高经营管理效益,确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整

B.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

C.各部门之间、人员之间相互配合、协调同步、紧密衔接,确保达到公司业务发展的利润指标

D.保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监督规则,自觉形成守法经营,规范运作的经营思想

【答案】：C157、设立股份有限公司应当具备的条件不包括（）。

A.发起人符合法定人数

B.股份发行、筹办事项符合法律规定

C.有明确的业务经营范围

D.有公司名称，建立符合股份有限公司要求的组织机构

【答案】：C158、（）年，（）《小企业投资法》（SmallBusinessInvestmentAct）的颁布是股权投资基金发展的里程碑。

A.1958；美国

B.1936；美国

C.1942；德国

D.1973；德国

【答案】：A159、(2016年)基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（）日内披露临时报告。

A.3

B.2

C.1

D.5

【答案】：B160、2014年8月21日，中国证监会颁布的《私募投资基金监督管理暂行办法》，明确中国证券投资基金业协会对（）开展自律管理，协调行业关系，提供行业服务，促进行业发展。

A.基金投资

B.股权投资

C.债券投资

D.融资融券

【答案】：B161、基金合同是规范基金当事人权利义务关系的法律文件，这些当事人不包括（）。

A.基金代销机构

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金份额持有人

【答案】：A162、（）是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通的行为。

A.回购协议

B.同业拆借

C.金融借货

D.商业票据

【答案】：B163、下列不需要依法披露基金信息的是（）。

A.基金管理人

B.基金份额持有人

C.基金托管人

D.基金信息披露义务人

【答案】：B164、关于分级基金，以下表述正确的是（）。

A.分级基金将同一基金资产划份为预期风险收益特征不同的份额类别，分开进行投资运作

B.份额自身的净值保证，体现出保本基金的特征

C.结构化分级机制使得一只分级基金可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需求

D.分级基金的份额的本金安全及约定收益由

【答案】：A165、根据《中华人民共和国公司法》的规定，设立有限责任公司，应当具备的条件有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A166、以下从业人员职业道德规范中，属于调节基金从业人员与其所在机构关系的是（）。

A.忠诚尽责

B.专业审慎

C.客户至上

D.守法合规

【答案】：A167、关于私募基金销售行为，以下说法错误的是（）。

A.私募基金销售机构不得向投资者承诺最低收益

B.私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益

C.私募基金管理人不得向投资者承诺本金不受损失

D.私募基金管理人不得向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益，但符合条件的银行代销机构可以向投资者承诺本金保证

【答案】：D168、基金宣传推介材料登载过往业绩，基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载（）。

A.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩

B.自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩

C.当年上半年的业绩

D.从合同生效之日起计算的业绩

【答案】：A169、（2018年真题）关于基金信息披露，以下说法正确的是（）。

A.经全体投资人同意，基金投资运作期间可以不进行信息披露

B.基金信息披露的对象是基金的投资人

C.规范的基金信息披露可以有效防止利益冲突和利益输送

D.为了保密，基金募集期间可以只披露基金招募说明书和基金托管协议

【答案】：C170、基金管理人将目标与企业的任务或预期联系在一起，保证制定的目标与企业的风险偏好相一致，体现了企业风险管理基本框架中的（）。

A.内部环境

B.目标设定

C.事项识别

D.风险应对

【答案】：B171、并购投资基金投资于扩展期企业和参与（

）收购。

A.管理层

B.董事会

C.监事会

D.经理层

【答案】：A172、世界上最早的开放式证券投资基金是()。

A.1943年英国的海外政府信托契约

B.1924年美国的马萨诸塞投资信托基金

C.1873年苏格兰的美国投资信托

D.1868年英国的海外及殖民地政府信托基金

【答案】：B173、（2017年真题）下列关于基金认购中产生费用及利息处理方式的描述中，正确的是（）。

A.基金管理人应对所有基金设置同一认购费率

B.基金认购费由销售机构收取

C.基金认购费归入基金资产

D.前端收费的认购费会随着投资时间的延长而递减

【答案】：B174、开放式基金的发售基金管理人办理，基金管理人应当在基金份额发售前（）日公布招募说明书、基金合同和其他相关文件。

A.3

B.2

C.4

D.1

【答案】：A175、下列关于交易型开放式指数基金申购和赎回的对价、费用，说法错误的是（）。

A.场内申购和赎回时，申购对价和赎回对价均为现金

B.申购或赎回参与券商可按照0.5%的标准收取佣金

C.场内申购对价、赎回对价根据申购、赎回清单和投资者申购、赎回的基金份额确定

D.T日的基金份额净值在当天收市后计算，并在T+1日公告

【答案】：A176、反映企业一定时期总体经营成果的会计报表是（）。

A.资产负债表

B.利润表

C.所有者权益表

D.现金流量表

【答案】：B177、广义的资本市场不包括（）。

A.银行中长期存贷款市场

B.大额可转让定期存单市场

C.中长期债券市场

D.股票市场

【答案】：B178、下列有关股权投资基金的监管机构表述中，正确的是（）

A.中国证监会派出机构属于我国股权投资基金的监管机构

B.作为我国股权投资基金的监管机构之_,证券交易所负责依法对股权投资基金业务活动实施监督管理

C.作为我国股权投资基金的监管机构之一，中国证券投资基金业协会负责依法对股权投资基金业务活动实施监督管理

D.中国证监会及中国证券投资基金业协会是我国的股权投资基金的监管机构

【答案】：A179、下列关于合规管理的目标，说法正确的是（）。

A.实现对合规风险的有效识别和管理

B.建立健全基金管理人合规风险管理体系

C.确保基金管理人依法合规经营

D.以上说法都正确

【答案】：D180、(2016年)基金监管的基本原则不包括（）。

A.保障投资人利益原则

B.适度监管原则

C.保障托管人利益原则

D.高效监管原则

【答案】：C181、在成熟市场中几乎所有利率衍生品的定价都依赖于()。

A.即期利率

B.远期利率

C.贴现因子

D.到期利率

【答案】：B182、（）是基金监管活动的出发点和价值归宿。

A.基金监管目标

B.基金监管体制

C.基金监管内容

D.基金监管方式

【答案】：A183、关于上证50ETF认购期权，以下表述正确的是（）

A.买方的执行价格是指合约到期时，上证50ETF基金的市场价格

B.买方没有支付费用

C.上证50指数上升的情形下，买方收益增加

D.买方和卖方的盈利机会均等

【答案】：C184、股权回购通常可以分为（）

A.I、II、III、IV

B.I、II、III

C.II、III、IV

D.I、II、IV

【答案】：B185、（2019年真题）单位非法吸收或者变相吸收公众存款，应当依法追究刑事责任的情形是（）。

A.数额为50万元

B.非法吸收或者变相吸收公众存款对象为20人

C.给存款人造成直接经济损失数额在50万元以上

D.未造成恶劣社会影响或者其他严重后果

【答案】：C186、基金管理人的合规政策应明确所有员工和业务条线需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程序，并对合规管理职能的有关事项做出规定，不包括（）。

A.合规管理部门的功能和职责

B.合规管理部门的权限

C.合规负责人的合规管理职责

D.合规部门的人员配置

【答案】：D187、()包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。

A.控制活动

B.行为监控

C.事项识别

D.风险应对

【答案】：A188、（2018年真题）基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（）日内披露临时报告。

A.2

B.5

C.1

D.3

【答案】：A189、下列基金公司基金销售活动中不属于直销业务的是()。

A.基金公司销售人员开发高净值个人客户

B.基金公司销售人员维护机构客户

C.基金公司渠道经理通过商业银行销售基金产品

D.基金公司自主开发建立电子商务平台

【答案】：C190、基金管理公司内部控制机制的层次包括（）。

A.I、II、IV、V

B.I、II、Ⅲ

C.Ⅲ、IV、V

D.I、II、Ⅲ、IV

【答案】：D191、开放式基金赎回费扣除手续费后的余额，不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。

A.10%

B.30%

C.25%

D.50%

【答案】：C192、中国证监会在调查重大证券违法行为时，经批准可以限制被调查事件当事人的证券买卖，但限制期限不得超（）个交易日，案情复杂的，可以延长（）个交易日。

A.15；15

B.30；15

C.30；30

D.15；30

【答案】：A193、基金信息披露应满足的原则不包括（）。

A.真实性

B.规范性

C.灵活性

D.完整性

【答案】：C194、增长型基金较收入型基金（）。

A.风险更大

B.风险更小

C.收益更低

D.无法比较

【答案】：A195、目前我国股权投资基金的募集（）。

A.只能私募

B.可以私募，也可以公募

C.只能公募

D.根据具体投资对象确定

【答案】：A196、（）的局限性在于只能衡量损失的大小，而不能衡量损失发生的可能频率。

A.下行风险

B.最大回撤

C.风险价值

D.风险敞口

【答案】：B197、（2017年真题）股权回购的基本运作程序包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D198、下述行为中，符合股权投资基金委托募集行为概念的是（）。

A.某基金管理人通过第三方P2P平台完麒发起的股权投资基金的募集工作

B.某基金管理人举办高净值投资者会议并向高净值投资者推介其发起的股权投资基金

C.某基金管理人委托另一家登记的基金管理人募誠立一只股权投资基金

D.某基金管理人委托取得基金销售资格且是中国证券投资基金协会的会员(某商业银行)，为其募集一只股权投资基金

【答案】：D199、我国开放式基金的赎回价格是以()为基础加减有关费用计算的。

A.基金发行时的价格

B.基金市场供求关系

C.基金发行时的面值

D.基金份额净值

【答案】：D200、（2016年真题）下列哪一项不属于年度报告中的重要提示?（）

A.基金管理人和托管人的披露责任

B.基金管理人管理和运用基金资产的原则

C.投资风险提示

D.投资收益保证

【答案】：D201、下列关于债券，说法错误的是（）。

A.固定利率债券是由政府和企业发行的主要债券种类

B.确定浮动利率时，Shibor是被广泛采纳的货币市场基准利率

C.零息债券以低于面值的价格发行

D.发行固定利率债券后，发行人的信用等级改变，其要偿付的利息会随之变化

【答案】：D202、以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果，内部控制与私募基金管理人的管理规模和员工人数等方面相匹配，契合自身实际情况。上述体现了私募基金管理人内部控制的（）。

A.相互制约原则

B.全面性原则

C.适时性原则

D.成本效益原则

【答案】：D203、（）是基金信息披露最根本、最重要的原则。

A.真实性原则

B.准确性原则

C.完整性原则

D.及时性原则

【答案】：A204、股权投资基金的清算，是指在基金存续期限面临终止的情况下，负有清算义务的主体,按照法律法规规定和基金合同约定的方式、程序对基金的（）等进行全面的清理和处置的行为。

A.资产

B.负债

C.权益

D.以上都是

【答案】：D205、(2017年)下列不属于股权投资基金估值方法中市场法的是（）。

A.近期交易价格法

B.重置成本法

C.有效市场价格法

D.乘数法

【答案】：B206、基金份额登记机构提供的服务包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D207、以下不属于私募基金基金合同必备条款的是（）。

A.基金的投资范围、投资策略和投资限制

B.基金的运作方式

C.基金收益预测

D.基金的出资方式、数额和认缴期限

【答案】：C208、下列（）不是合格投资者。

A.金融资产不低于300万元的个人

B.净资产不低于500万元的机构

C.最近三年个人年均收入不低于50万元的个人

D.净资产不低于1000万元的机构

【答案】：B209、反馈审查的工作流程如下：

A.I、II、III

B.I、II、III、IV

C.II、III、IV

D.I、III、IV

【答案】：A210、对于进行短期交易的基金投资者，可以按以下要求收取赎回费()。

A.持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额5%的赎回费

B.持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额2%的赎回费

C.持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.75%的赎回费

D.持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.5%的赎回费

【答案】：C211、资本资产定价模型基本假定条件中，()意味着每个投资者都是价格接受者。

A.所有投资者的投资期限都是相同的，并且不在投资期限内对投资组合做动态的调整

B.投资者的投资范围仅限于公开市场上可以交易的资产

C.不存在交易费用及税金

D.市场上存在大量投资者，每个投资者的财富相对于所有投资者的财富总量而言是微不足道的

【答案】：D212、（2020年真题）以下属于触发按需基金临时报告的重大事件是（）。

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B213、关于远期合约，以下表述错误的是（）。

A.远期合约是一种最简单的衍生品合约

B.远期合约流动性通常较差

C.远期合约是一种标准化合约

D.远期合约不能形成统一的市场价格

【答案】：C214、―般根据基金在过去一定时期内的业绩计算其收益率以及风险水平等因素，根据计算结果对基金给予（）。

A.业绩归因

B.业绩计算

C.星级评定

D.风险调整

【答案】：C215、下列说法中错误的是（）。

A.远期、期货和大部分合约有事被称作远期承诺

B.期权合约和远期合约以及期货合约的不同在于其损益的不对

C.信用违约互换合约使买方可以对卖方行使某种权利

D.期权合约和利率互换合约被称为单边合约

【答案】：D216、下列属于QDII基金份额认购的特点的是（）。

A.计价货币为人民币、美元或其他外汇货币

B.认购方式为场外认购和场内认购

C.按1、00元募集，外加券商自行按认购费率收取认购费

D.分别以子代码进行认购

【答案】：A217、下列不属于权证基本要素的是（）

A.权证类别

B.标的资产

C.行权价格

D.内在价值

【答案】：D218、下列不属于促进资产管理业务规范健康发展途径的是（）。

A.分类统一标准规制，逐步消除套利空间

B.引导资产管理业务向新行业发展，有序打破刚性兑付

C.加强流动性风险管控，控制杠杆水平

D.消除多层嵌套，抑制通道业务

【答案】：B219、某有限合伙型股权投资基金的合伙协议未约定信息披露的内容、披露频度、披露方式、披露责任以及信息披露渠道等信息披露事项，在基金备案过程中被中国证券投资基金业协会发现，该股权投资基金的管理人将会被采取的自律管理措施是（）。

A.撤销管理人登记

B.书面警示

C.谈话提醒

D.责令改正

【答案】：A220、某基金管理公司的总经理在内部会议上谈到自己对风险管理的认识，以下他的观点存在错误的是（）。

A.公司应当围绕总体经营战略制定风险管理战略

B.风险管理是公司风险管理职能部门独自承担的职责

C.风险管理是公司有效管理各环节风险的持续过程

D.公司应当根据自身风险偏好制定风险应对策略

【答案】：B221、（2016年真题）下列关于宣传推介材料报送内容的说法错误的是（）。

A.报送内容包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料

B.基金管理公司督察长出具的合规意见书

C.基金管理人银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件

D.基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见

【答案】：C222、优先购买权是指目标企业（），作为老股东的股权投资人在同等条件下有优先购买权。

A.其他股东对外出售股权时

B.发行新股时

C.发行可转换债券时

D.发生回购时

【答案】：A223、(2016年)关于封闭式基金的说法正确的是（）。

A.核准规模的80%以上

B.注册规模的80%以上

C.基金管理人应当自募集期限届满之日起7日内聘请法定验资机构验资

D.收到验资报告之日起5日内，向国务院证券监督管理机构提交验资报告

【答案】：A224、（）是基金业协会的执行机构。

A.会员大会

B.董事会

C.理事会

D.监事会

【答案】：C225、对股权投资基金进行估值时，一般情况下更适用于收入估值法的是（）。

A.某高速公路运营企业

B.某早期人工智能企业

C.某上市股份制银行

D.某濒临破产家电企业

【答案】：A226、按照交易工具的期限对金融市场进行分类，可以分为（）。

A.票据承兑市场和贴现市场

B.票据市场和证券市场

C.货币市场和资本市场

D.现货市场和期货市场

【答案】：C227、基金份额净值计价错误金额达基金份额净值（）,开放式基金发生巨额赎回并延期支付。。

A.0.8%

B.0.3%

C.0.1%

D.0.5%

【答案】：D228、（）是股权投资业务流程中不可或缺的一个环节，通常被视为投资管理人核心竞争力的体现。

A.项目立项

B.签订投资框架协议

C.尽职调查

D.投资决策

【答案】：C229、（2018年真题）基金上市交易公告书披露的事项不包括（）。

A.基金净值表现

B.基金投资组合报告

C.基金财务状况

D.持有人户数

【答案】：A230、及时性原则要求以最快的速度公开信息，在重大事件发生之日起（）日内披露临时报告。

A.2

B.3

C.5

D.7

【答案】：A231、股权投资基金运行期间，信息披露义务人应当及时进行的定期信息披露包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：B232、下列不属于基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应当遵循的原则是（）。

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.主观性原则

D.及时性原则

【答案】：C233、某股权投资基金管理人根据风险评估结果，采用相应的控制措施，将风险控制在可承受范围之内，突出体现的内部控制构成要素是()

A.控制活动

B.风险评估

C.内部监督

D.内部环境

【答案】：A234、某股权投资基金投资了A公司，投资基准时点A公司净资产为50亿元。净利润为5亿元，按投资基准时点的2倍市净率进行投资后估值，该基金投资后股权占比为10%，则该基金对A公司的投资额为（）亿元。

A.10

B.2.5

C.5

D.1

【答案】：A235、（2016年真题）营销人员在开发客户中运用最多的方法是（）。

A.介绍法

B.陌生拜访法

C.缘故法

D.广告宣传法

【答案】：B236、下列属于信息披露合规性风险管理主要措施的是（）。

A.建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制

B.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为

C.信息披露前应经过必要的合规性审查。

D.以上都正确

【答案】：C237、（2017年真题）基金信息披露的形式，应当遵循（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B238、关于期货市场的风险管理功能，以下表述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：A239、公司层面看，美国资产管理机构不包括（）。

A.证券公司

B.银行

C.保险公司

D.专业资产管理公司

【答案】：A240、债券基金的波动性通常要（）股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。

A.大于

B.等于

C.小于

D.不确定

【答案】：C241、私募基金向投资者信息披露内容不包括（）。

A.基金的投资情况；

B.可能存在的利益冲突；

C.目标企业产生的诉讼情况；

D.涉及私募基金管理业务、基金资产、基金托管业务的重大诉讼、仲裁

【答案】：C242、股权投资基金的全称为私人股权投资基金，其中私人股权的含义是（）。

A.非公开发行和交易的股权

B.上市公司流通股

C.通过收购获得的股权

D.个人持有的股权

【答案】：A243、2007年中国证券业协会设立了（）负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。

A.基金公会

B.证券投资基金业委员会

C.基金公司会员部

D.基金业行会

【答案】：C244、巴塞尔银行监管委员会在总结国际上知名银行合规管理的成功经验的基础上，提出银行的合规部门应该是独立的。这一独立性概念包含的要素不包括（）。

A.合规部门应在银行内部享有正式地位

B.应由三名集团合规官或合规负责人全面负责协调银行的合规风险管理

C.在合规部门职员特别是合规负责人的职位安排上，应避免他们的合规职责与其所承担的任何其他职责之间产生可能的利益冲突

D.合规部门职员为履行职责，应能够获取必需的信息并能接触相关人员

【答案】：B245、关于收益率曲线,以下表述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、IV

【答案】：A246、关于投资者通过股权投资母基金间接投资股权投资基金的原因，说法错误的是（）。

A.获得投资优秀基金的机会

B.避免依赖单一基金管理人的风险

C.弥补投资者基金投资经验的不足

D.获得更高收益

【答案】：D247、随着基金销售市场状况和外部环境的改变，各类基金销售机构在未来发展方向上呈现的趋势不