2026年基金从业资格证考试题库500道完美版

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、（2017年真题）基金管理人的内部控制机制包括多个层次，下列属于基金管理人内部控制机制的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B2、基金持有人与基金管理人之间是()关系。

A.投资

B.中介服务

C.信托

D.控股

【答案】：C3、（）的局限性在于只能衡量损失的大小，而不能衡量损失发生的可能频率。

A.下行风险

B.最大回撤

C.风险价值

D.风险敞口

【答案】：B4、在股权投资基金的服务机构中，提供审计、财务和税务尽职调查、财务会计咨询、税务咨询、内部控制咨询、估值等服务的机构是（）

A.基金估值机构

B.会计事务所

C.律师事务所

D.咨询公司

【答案】：B5、基金的市场营销主要涉及（）。

A.基金份额的募集与客户服务

B.基金的销售与基金份额的注册登记

C.基金份额的募集与运作管理

D.基金的销售与基金投资

【答案】：A6、二手资料收集的步骤，下列不包括（）

A.不辨别所需的信息

B.寻找信息源

C.资料的筛选

D.收集二手资料

【答案】：A7、下列不能视为当然合格投资者的是（）。

A.社会保障基金

B.慈善基金

C.依法设立并在中国证券监督管理委员会备案的投资计划

D.投资于所管理私募基金的基金管理人及其从业人员

【答案】：C8、ETF在二级市场交易时申报价格最小变动单位为（）。

A.0.0001元

B.0.001元

C.0.1元

D.0.01元

【答案】：B9、(2016年)关于私募基金募集和转让的有关规定，以下表述错误的是（）。

A.私募基金投资者不得向合格投资者之外的机构或个人拆分转让

B.私募基金管理人不得委托第三方对私募基金进行风险测评

C.私募基金管理人和销售机构应当要求私募基金投资人签署风险提示书

D.私募基金投资者应当对其填写的风险承担能力问卷内容的准确性负责

【答案】：B10、并购基金主要以（）方式对目标公司进行投资。

A.增资

B.购买存量股权

C.控制公司所有权

D.控股管理层

【答案】：B11、税后净营业利润指的是（

）。

A.财务报表中的税后净利润减去股利支出

B.财务报表中的税后净利润加上股利支出

C.财务报表中的税后净利润加上债务利息支出

D.财务报表中的税后净利润减去债务利息支出

【答案】：C12、某公司发行了面值为1000元的5年期零息债券，现在的市场利率为8%,那么该债券的现值为（）元。

A.680.58

B.925.93

C.714.29

D.1000

【答案】：A13、《服务办法》包括以下哪些主要内容（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D14、关于中国证券投资基金业协会在基金职业道德教育方面发挥的作用，以下表述错误的是（）。

A.中国证券投资基金业协会对违规的基金从业人员可实施纪律处分

B.中国证券投资基金业协会是基金行业的自律性组织，更侧重在职业道德层面对基金从业人员进行监督

C.中国证券投资基金业协会有权制定并颁布基金从业人员自律规则

D.中国证券投资基金业协会在法律法规层面对基金从业人员的执业活动享有执法监督权

【答案】：D15、以下四种债券中,信用风险最小的债券是（）。

A.招商证券股份有限公司2015年度第十期短期融资券

B.2014年大庆市城市建设投资开发有限公司公司债券

C.2013年记账式附息（二十四期）国债

D.中国进出口银行2013年第六期金融债券

【答案】：C16、私募基金运行期间。信息披露义务人应当在每季度结束之日起（）个工作日以内向投资者披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况等信息。

A.15

B.20

C.10

D.5

【答案】：C17、目前我国定期发布各类债券收益率曲线的机构包括（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：D18、依照《证券投资基金法》的规定基金管理人的职责不包括（）。

A.及时办理基金清算，交割事宜

B.召集基金份额持有人大会

C.办理基金份额的发售，申购,赎回，登记事宜

D.计算并公告基金资产净值

【答案】：A19、（2016年真题）（）可以临时指定基金托管人。

A.证券交易所

B.中国证监会

C.基金业协会

D.基金管理公司

【答案】：B20、关于基金运作过程中的费用，以下不能在基金资产中列支的是()

A.基金转换费

B.基金的证券交易费用

C.基金合同生效后的信息披露费用

D.销售服务费

【答案】：A21、法律尽职更多的是定位于风险发现，其目的主要有（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D22、以并购方式实现退出的程序步骤包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D23、按照现行规则，股权投资基金设立完成后，应在（）办理基金备案。

A.基金公司

B.基金份额登记机构

C.中国证监会

D.中国证券投资基金业协会

【答案】：D24、伞形基金的优点不包括()。

A.简化管理

B.降低成本

C.风险较小

D.强大的扩张功能

【答案】：C25、下列关于银行承兑汇票的表述，不正确的是（）。

A.贴现业务就是向企业提供短期贷款

B.一般票据的贴现期超过6个月

C.银行对商业汇票进行承兑是基于对出票人资信的认可

D.承兑业务由银行提供，本质是由银行将信用出借给企业

【答案】：B26、（2020年真题）以下可体现基金公司督察长工作独立性的是（）。

A.督察长不得从事基金销售相关的工作

B.督察长有权参加或者列席公司经营决策会议

C.督察长可以以公司的名义直接聘请外部专业机构协助工作,费用由公司承担

D.督察长应对公司的新产品出具合规意见

【答案】：C27、关于息票债券和贴现债券，以下表述正确的是（）.

A.息票债券和贴现债券是按照计息方式分类的两种常见债券类型

B.贴现债券是指在发行时不规定利率、券面不附息票，折价发行的债券

C.息票债券一般来说属于短期债券

D.与息要债券和贴现债券同属种分类方法下债券类型的还有金融债券

【答案】：B28、关于私募股权投资的退出方式表述错误的是（）。

A.首次公开发行并上市（IPO）的退出模式，是指所投资的企业股权在交易所公开上市交易后在交易所出售

B.管理层回购退出模式是指私募股权投资基金将所持有的股权转换为管理层所控股的其他上市公司的股权

C.借壳上市的退出模式是一种间接上市的方法

D.二次出售指私募股权投资基金将持有的项目在私募股权二级市场出售的行为

【答案】：B29、特雷诺比率与夏普比率相似，两者的区别在于特雷诺比率使用的是（），而夏普比率则对（）进行了衡量。

A.系统风险；非系统风险

B.非系统风险；系统风险

C.系统风险；全部风险

D.非系统风险；全部风险

【答案】：C30、（）是指金融机构之间以货币借贷方式进行短期资金融通的行为。

A.回购协议

B.同业拆借

C.金融借货

D.商业票据

【答案】：B31、通常情况下，创业投资基金主要以（）投资于目标公司，而并购基金主要以（）的方式对目标公司进行投资

A.购买存量股权；减资方式

B.购买存量股权；增资方式

C.减资方式；购买存量股权

D.增资方式；购买存量股权

【答案】：D32、关于公募基金的募集，以下描述正确的是（）。

A.基金管理人应当自募集期限届满之日起30日内聘请法定验资机构验资

B.基金募集期间募集的资金应当存入专门账户，募集结束前任何人不得动用

C.封闭式基金募集规模达到准予注册规模的60%以上，方可办理基金备案手续

D.基金管理人应当自收到基金准予注册文件之日起3个月内进行基金募集

【答案】：B33、基金进行利润分配会导致基金份额净值的（）

A.上升

B.下降

C.不变

D.无法判断

【答案】：B34、股权投资基金管理人应建立健全外包业务控制，并至少（）开展一次全面的外包业务风险评估。

A.每月

B.每季

C.每半年

D.每年

【答案】：D35、（）是指按照约定向基金管理人、基金投资人等服务对象提供基金以及其他中国证监会认可的投资产品的投资建议，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的业务活动。

A.证券投资咨询机构

B.证券公司

C.基金管理公司

D.基金投资顾问

【答案】：D36、基金管理人应在每年结束后（）日内，在指定报刊上披露年度报告摘要，在管理人网站上披露年度报告全文。

A.30

B.60

C.180

D.90

【答案】：D37、根据内部控制的独立性原则，岗位职责主要解决的是不相容职务的分离，以下不需要进行岗位分离的是（）。

A.授权岗位与执行岗位

B.执行岗位与审核岗位

C.保管岗位与记账岗位

D.咨询岗位与审核岗位

【答案】：D38、下列属于监管基金活动的部门规章和规范性文件的是()。

A.《基金经理注册登记规则》

B.《证券投资基金管理公司管理办法》

C.《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》

D.《基金从业人员证券投资管理指引(试行)》

【答案】：B39、以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金是（）。

A.指数基金

B.成长型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

【答案】：C40、下列不属于基金市场参与主体的是（）。

A.基金当事人

B.基金市场服务机构

C.基金监管机构和自律组织

D.社会团体

【答案】：D41、关于货币市场基金风险的指标，以下表述错误的是（）。

A.投资组合平均剩余期限

B.跟踪误差

C.融资比例

D.浮动利率债券投资情况

【答案】：B42、关于基金年度报告，以下表述错误的是（）

A.年度报告正文必须登载在指定报刊上

B.基金年度报告是基金存续期信息披露中信息量最大的文件

C.基金年度报告的财务会计报告应当经过审计

D.基金管理人应当在每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告

【答案】：A43、某基金2016年1月1日投资A公司100万元，获得A公司20%股权份额，2016年12月31日基金通过协议转让持有的A公司所有股份获得144万元，在持有期间A公司没有分配股利，在不考虑税费的情况下，该基金投资获得的内部收益率为()。

A.50%

B.44%

C.30%

D.20%

【答案】：B44、封闭式基金合同生效的要求有（）。

A.基金份额持有人人数达到10000人以上

B.基金份额总额达到核准规模的60%以上

C.基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额

D.基金份额总额达到核准规模的80%以上

【答案】：D45、保本基金的（）是风险投资可承受的最高损失限额。

A.本金

B.投资组合现时净值

C.保本基金到期收益总和

D.安全垫

【答案】：D46、在我国，上市公司自（）年底开始尝试应用XBRL报送定期报告。

A.2001年

B.2002年

C.2003年

D.2004年

【答案】：C47、以下风险类型不属于投资风险的是（）。

A.商业风险

B.信用风险

C.流动性风险

D.政策风险

【答案】：A48、中国证券投资基金业协会出台了（），对募集机构的禁止性行为、以及募集媒介渠道进行了较为详细的规定。

A.《私募投资基金推介行为管理办法》

B.《私募投资基金募集行为管理办法》

C.《私葛投资基金销售行为管理办法》

D.《私募投资基金管理行为管理办法》

【答案】：B49、某ETF基金未来计算每日的头寸风险，选择了100个交易的每日基金净值变化的几点值^（单位：点），并从小到大排列为A1-A5的值依次为：-23.44,-22.91,-18.33,-17.11,-9.5,则△的下3.5%的分位数为（）。

A.-20.62

B.-18.33

C.-17.72

D.-17.11

【答案】：C50、（2021年真题）关于基金管理人在中国证券投资基金业协会登记时的业务范围问题，以下表述错误的是（）

A.对于兼营民间借贷、民间融资、配资业务、小额理财、小额借贷、P2P/P2

B.众筹等业务的申请机构，需要提前进行业务剥离B在管理人登记法律意见书中，律师需要对股权投资基金类管理人从事“投资咨询”业务进行审慎调查和论证说明

C.对于兼营保理、担保、房地产开发、交易平台等业务的申请机构，需要提前进行业务剥离

D.股权投资基金类管理人的“投资咨询”业务的实际经营范围可以存在《证券、期货投资咨询管理暂行办法》规定的“证券、期货投资咨询”业务

【答案】：D51、私募基金募集应当履行的程序有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D52、（）是指股权投资基金通过企业上市将其拥有的被投资企业股份转变成可以在公开市场上流通的股票，通过股票在公开市场转让实现投资退出和资本增值。

A.协议转让

B.股票首次公开发行并上市

C.股份转让

D.项目退出

【答案】：B53、依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有（）年以上与其所任职务相关的工作经历。

A.1

B.5

C.3

D.10

【答案】：C54、基金管理人在基金份额发售的（）日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。

A.2

B.3

C.5

D.7

【答案】：B55、如果某债券基金的久期为3年，市场利率由5%下降到4%，则该债券基金的资产净值约（）。

A.增加12%

B.增加3%

C.减少3%

D.减少12%

【答案】：B56、以下关于我国开放式基金赎回的说法中，不正确的是（）。

A.采取未知价法

B.采取份额赎回的方式

C.必须以金额赎回方式进行

D.赎回申请必须在交易所交易日下午3点之前提出

【答案】：C57、关于基金管理公司监察稽核制度的表述，错误的是（）。

A.基金管理人董事会和管理层应当重视和支持监察稽核工作

B.督察长应强化内部检查制度，通过定期或不定期检查内部控制制度的执行情况

C.督察长可以列席公司相关会议，调阅公司相关档案

D.公司应设立督察长，对董事会负责

【答案】：B58、关于交易所上市交易的投资品种估值，以下表述正确的是（）。

A.首次公开发行股票时公司股东公开发售的股份，可以参考《证券投资基金流通受限股票估值指引（试行）》进行估值

B.交易所上市交易的可转债按当日收盘价怍为估值净价

C.交易所上市的股指期货合约以估值当日市价进行估值

D.对交易所上市交易或挂牌转让的固定收益品种，第三方估值机构提供的估值价格与交易所收盘价

【答案】：D59、以下不属于合格投资者的是（）。

A.社会保障基金

B.依法设立但没有备案的投资计划

C.投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员

D.企业年金

【答案】：B60、（）是基金管理公司章程规定的内控原则的细化和各项基本管理制度的纲要和总揽。

A.内部控制大纲

B.部门规章

C.业务操作手册

D.内控制度清单

【答案】：A61、大学基金会是国外股权投资基金重要的机构投资者，其资金主要来源于（）。

A.股权融资

B.社会捐赠

C.政策性补助

D.金融租赁

【答案】：B62、股份有限公司申请股票在新三板挂牌，应当符合的条件不包括（）。

A.依法设立且存续满两年

B.业务明确，具有持续经营能力

C.股权明晰，股票发行和转让行为合法合规

D.应为高新技术企业

【答案】：D63、基金管理人制定内部控制制度的原则包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D64、下列关于道德与法律的联系，说法不正确的是（）。

A.目的一致

B.内容交叉

C.表现形式相同

D.相互促进

【答案】：C65、对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（）个工作日内支付赎回款项。

A.3

B.5

C.7

D.10

【答案】：C66、募集期管理人与投资者互动的重点包括（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣⅤ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】：C67、（）被认为是私募股权投资当中处于高风险领域的战略。

A.私募股权二级市场投资

B.风险投资

C.成长权益

D.并购投资

【答案】：B68、基金份额持有人大会应当有代表（）以上基金份额的持有人参加，方可召开。

A.3/4

B.1/3

C.2/3

D.1/2

【答案】：D69、以下不属于基金市场服务机构的是（）

A.基金销售机构

B.中国证券投资基金业协会

C.基金投资顾问机构

D.基金估值核算机构

【答案】：B70、基金信息披露的禁止行为，不包括（）。

A.对证券投资业绩进行预测

B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

C.基金资产净值、基金份额净值的披露

D.违规承诺收益或者承担损失

【答案】：C71、在我国，（）依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立。

A.公司型基金

B.封闭型基金

C.契约型基金

D.开放式基金

【答案】：C72、（2017年真题）下列选项中，不属于托管协议的重要信息的是（）。

A.托管账户的开立

B.管理人和托管人之间的相互监督和核查

C.基金发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点和费用

D.估值差错的处理流程

【答案】：C73、私人银行客户是指金融净资产达到（）万人民币及以上的商业银行客户。

A.500

B.600

C.800

D.1000

【答案】：B74、假定H银行推出一款收益递增型个人外汇结构性存款产品，存款期限为5年，，每年加息一次，每年结息一次，收益逐年增加，第一年存款为固定利率4%，以后4年每年增加0.5%的收益，银行有权在一年后提前终止该笔存款。如果某人的存款数额为5000美元，请问该客户第三年第一季度的收益为（）美元（360天／年计）。

A.68.74

B.49.99

C.62.5

D.74.99

【答案】：C75、下列关于基金管理人对开放式基金巨额赎回的处理方式的说法中，正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A76、经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为（）。

A.QDII

B.ETF

C.QFII

D.LOF

【答案】：A77、投资者通过互联网基金代销平台看到某基金10月24日单位净值为1.020元，且10月25日为开放日，遂投资1万元至该基金，该基金招募说明书列明申购费率1.5%,互联网基金代销平台为促进锯售，四折申购，开放日单位为1.025元，则可得到的基金份额是（

A.9611.92

B.9789.24

C.9697.91

D.9659.04

【答案】：C78、债券市场价格越（）债券面值，期限越（），则当期收益率就越偏离到期收益率。

A.接近；长

B.接近；短

C.偏离；长

D.偏离；短

【答案】：D79、下列哪项属于股票基金、债券基金、货币市场基金三者需要共同遵守的交易原则（）

A.未知价交易原则

B.确定价原则

C.金额申购、份额赎回原则

D.份额申购、金额赎回原则

【答案】：C80、下列关于证券投资基金概念的表述中，正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A81、封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则。其中，价格优先是指较高价格（）申报优先于较低价格买进申报，较低价格（）申报优先于较高价格卖出申报。

A.买进；买进

B.卖出；卖出

C.买进；卖出

D.卖出；买进

【答案】：C82、根据证券交易所的上市和交易规则，关于ETF份额的上市交易，下列说法错误的是（）。

A.实行价格涨跌幅限制，自上市首日起实行

B.申购赎回代理券商在每一交易日开市前向证券交易所提供当日的申购，赎回清单

C.上市首日的开盘参考价为前一工作日基金份额净值

D.份额的参考净值是由证券交易所发布的

【答案】：B83、（2018年真题）下述选项中，不符合股权投资基金的合格投资者认定标准的是（）。

A.持有价值500万元房产的无收入的大学在校学生

B.社会保障基金

C.持有市值350万元股票的某工厂流水线员工

D.净资产1800万元的单位投资者

【答案】：A84、(2016年)根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在（）日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。

A.T+3，T+7

B.T+2，T+3

C.T+1，T+2

D.T，T+1

【答案】：C85、一般而言，尽职调查报告不包括（）部分。

A.引言

B.前言

C.正文

D.附件

【答案】：A86、股权投资基金管理人（）。

A.是基金产品的募集者

B.是基金产品的管理者

C.负责基金资产的投资运作

D.以上都是

【答案】：D87、以下不属于我国证券投资基金业协会职责的是（）。

A.制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训

B.对会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解

C.对基金在交易所内的投资交易活动进行监管，负责交易所上市基金的信息披露监管工作

D.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分

【答案】：C88、根据《上海证券交易所融资融券交易实施细则》，以下关于融资融券标的股票的表述，错误的是（）。

A.股东人数不少于4000人

B.融资买入标的股票的流通股本不少于1亿股或流通市值不低于5亿元

C.在上海证券交易所上市交易时间不低于6个月

D.融券卖出标的股票的流通股本不少于2亿股或流通市值不低于8亿元

【答案】：C89、基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的（）时，属于基金的重大事件，需要在临时报告中披露。

A.0.10%

B.0.20%

C.0.50%

D.1%

【答案】：C90、股权投资基金投资者是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A91、关于货币市场基金，以下说法不正确的是（）.

A.是暂时存放现全的理想场所

B.风险低，流动性好

C.以短期货币产场工具为投资对象

D.增长潜力大，适台长期投资

【答案】：D92、境内机构投资者进行境外证券投资时，可以委托境外投资顾问为其提供证券买卖建议或投资组合管理等服务。境外投资顾问应当符合的条件不包括（）。

A.所在国家或地区证券监管机构已与中国证监会签订双边监管合作谅解备忘录，并保持着有效的监管合作关系

B.在境外设立，经所在国家或地区监管机构批准从事投资管理业务

C.经营投资管理业务达3年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于100亿美元或等值货币

D.有健全的治理结构和完善的内控制度

【答案】：C93、境内个人基金投资者开立基金账户时需要出示有效身份证件原件，提供复印件，下列选项中不属于有效身份证件的是（）。

A.中华人民共和国居民身份证

B.军官证

C.中华人民共和国护照

D.驾照

【答案】：D94、《证券投资基金运作管理办法》规定，开放式基金单个开放日的基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

【答案】：B95、（2017年真题）下列关于投资者保护工作的说法中，正确的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A96、（2018年真题）股权投资基金为了确保目标公司的良好发展和利益，要求其董事、高管和其他关键员工不得在离职后一段时间内加入与本公司有竞争关系的公司，以上内容通常体现在投资协议的（）。

A.竞业禁止条款

B.反摊薄条款

C.保护性条款

D.排他性条款

【答案】：A97、某基金公司要发行一只对冲公募基金，在发售前需披露的文件是（）。

A.基金份额发售公告

B.基金年度报告

C.基金资产净值

D.基金份额上市交易公告书

【答案】：A98、投资框架协议中的内容，除（）之外，投资框架协议的内容主要作为投融资双方下—步协商的基础，对双方并无法律上的约束力。

A.保密条款和反摊薄条款

B.保密条款和排他性条款

C.估值条款和排他性条款

D.估值条款和反摊薄条款

【答案】：B99、基金的宣传推介材料中推介货币市场基金的，应当()。

A.保证本金安全

B.说明货币市场基金不等同于存款

C.保证最低收益

D.预测未来收益

【答案】：B100、关于契约型基金和公司型基金，以下表述错误的（）

A.公司型基金在法律上不具有独立法人地位

B.契约型基金是依据基金合同设立的一类基金

C.契约型基金的合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件

D.公司型基金是依据基金公司章程设立的

【答案】：A101、关于股权投资基金的募集，下列表述正确的是（）

A.只能由基金管理人向投资者募集基金

B.募集基金须由基金管理人和基金托管人共同负责管理使用

C.基金管理人通过特定对象确定程序可向合格投资者之外的个人进行募集

D.基金募集是开展基金投资业务的开始和必要前提

【答案】：D102、关于基金与银行储蓄存款的差异，以下表述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：A103、关于项目跟踪与监控的常用指标，以下表述错误的是（）

A.主要管理指标包括公司战略与业务定位、公司经营风险控制、公司治理情况等

B.投资机构应从经营、管理、财务等方面跟踪及监控企业的发展

C.主要经营指标包括收入、净利润、增长率等，公司企业价值与这些指标高度负相关

D.主要财务指标包括关键比率分析、财务亏损情况等，投资机构应重点关注财务报表的真实性

【答案】：C104、仅能投资于固定收益类金融工具，不能投资于股票市场的是（）。

A.一级债基

B.二级债基

C.标准债券型基金

D.普通债券型基金

【答案】：C105、对于基金募集的注册，简易程序注册的审查时间原则上不超()，普通程序注册的审查时间原则上不超()。

A.20个工作日、3个月

B.20个工作日、6个月

C.20日、6个月

D.20日、3个月

【答案】：B106、根据有关规定，除中国证监会另有规定外，QDII基金可投资下列金融产品或工具不包括（）。

A.银行存款、可转让存单

B.政府债券、公司债券

C.全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证

D.购买不动产

【答案】：D107、开放式基金合同生效后，更新的招募说明书应当在每6个月结束之日起（）日内在管理人网站上披露。

A.10

B.45

C.15

D.30

【答案】：B108、下列各项中，（）不属于基金销售人员从事基金销售活动时禁止的行为。

A.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益

B.向投资者提供投资咨询服务

C.同意或默许他人以其本人或所在机构的名义从事基金销售业务

D.违规对投资者做出盈亏承诺，或与投资者以口头或书面形式约定利益分成或亏损分担

【答案】：B109、业务尽调的目的是（）

A.了解过去及现在企业创造价值的机制，以及这种机制未来的变化趋势

B.了解企业基本情况

C.了解产品和服务

D.了解企业发展战略

【答案】：A110、基金销售机构在对基金投资进行跟踪与评价时，要求建立异常交易的监控、记录和报告制度，重点是关注基金销售业务中的（）行为。

A.异常交易

B.紧急交易

C.正常交易

D.反馈业务

【答案】：A111、目前，我国证券投资基金管理费计提后，按()向管理人支付。

A.月

B.季

C.周

D.日

【答案】：A112、（2019年真题）关于基金管理人的合规性风险，以下表述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅳ

【答案】：B113、期货交易清算价即每个营业日的收盘前（）秒或（）秒内成交的所有交易的价格平均数。

A.30；60

B.30；90

C.45；60

D.45；90

【答案】：A114、关于基金管理人的基金资产估值工作，表述错误的是（）。

A.建立健全估值决策体系

B.根据投资策略定期审阅估值原则和程序，确保其持续适用性

C.应该制定相应的制度，明确基金估值的原则和程序

D.须与基金托管人使用相同的估值业务系统

【答案】：D115、投资后管理中,对处于市场扩张阶段的企业,（）不能反映出企业的成长速度。

A.新拓展市场区域

B.应收账款金额

C.销售增长率

D.营业网点开设

【答案】：B116、某公募基金管理人在2018年3月1日收到基金准予注册的文件，那么该基金最迟开始募集的日期应该为（）。

A.2018年5月31日

B.2018年3月31日

C.2018年8月31日

D.2019年2月28日

【答案】：C117、投资风险是公司投资管理投资组合过程中所产生的，主要包括（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C118、我国国债期限结构以中期为主，3～5年的国债占比超过（）。

A.95%

B.90%

C.85%

D.80%

【答案】：D119、（）是指除了信用评级不同外，其余条件全部相同（包括但不限于期限、嵌入条款等）的两种债券收益率的差额。

A.信用评级

B.信用利差

C.债券评级

D.债券利差

【答案】：B120、股权投资基金行业自律与政府监管的区别不包括()。

A.目的不同

B.依据不同

C.性质不同

D.对违法违规者的处罚不同

【答案】：A121、针对客户对基金销售机构的投诉，基金销售机构不应该采取的态度是（）。

A.从客户投诉中发现经营上的缺陷，改善和提高服务水平

B.妥善处理投诉是再次赢得客户、建立和巩固企业形象的最好时机

C.准确记录客户投诉的内容，主要记录严重的客户投诉并存档

D.根据投资者的合理意见改进工作，完善内控制度，如有需要应立即向所在机构报告

【答案】：C122、下列不属于基金经理任职条件的是（）。

A.净资产和风险控制指标符合有关规定

B.取得基金从业资格

C.具有3年以上证券投资管理经历

D.最近3年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

【答案】：A123、基金投资者教育的内容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：C124、下列关于净现金流量的描述，正确的是（）

A.净现金流量与一段时间内的现金流入、现金流出没有直接关系

B.一段时间内现金流入越大则净现金流量越大

C.净现金流量指在一段时间内现金流量的加权和

D.净现金流量指在一段时间内现金流量的代数和

【答案】：D125、公司弥补亏损和提取公积金后所余税后利润在分配时，通常在有限责任公司型基金的股东中按照（）分配。

A.认缴出资比例

B.公司总经理制定的方案

C.公司法定代表人制定的方案

D.实缴出资比例

【答案】：D126、（2016年真题）中国证监会对常规基金产品基金募集的注册审查时间原则上不超过（）个工作日；对其他产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过（）个月。

A.10；6

B.20；6

C.10；15

D.20；15

【答案】：B127、关于基金信息披露的作用，以下表述正确的是()

A.有利于投资人取得良好的收益

B.有利于投资者的价值判断

C.有利于投资人参与基金投资的具体决策

D.能够杜绝信息滥用

【答案】：B128、国际上对股权投资基金也普遍采取（）

A.行业自律基础上的政府适度监管

B.政府监管基础上的行业任意监管

C.行业监管基础上的政府适度监管

D.政府监管基础上的行业自律监管

【答案】：A129、总收益倍数体现了投资人的（）。

A.理论回报水平

B.账面回报水平

C.基金总额

D.现金回收情况

【答案】：B130、下列不属于中国证监会证券基金机构监管部职责的是（）。

A.负责涉及证券投资基金行业的重大政策研究

B.对基金从业人员实施资格管理和资格考试

C.对于有关证券投资基金的行政许可项目进行审核

D.草拟或制定证券投资基金行业的监管规则

【答案】：B131、下列表述中，不符合证券投资基金基本内涵的是（）

A.基金投资运作与财产保管相互分离

B.各当事人按投资业绩参与基金收益的分配

C.基金资产按照规定的投资方向进行投资

D.通过发行基金份额向投资人募集资金

【答案】：B132、关于股权投资基金管理人未按要求披露信息或出现违法违规行为，以下有关自律管理措施说法错误的是（）

A.中国证券投资基金业协会可视情节轻重对其采取公开谴责、取消会员资格等纪律处分

B.情节严重的，由中国证券投资基金业协会成立专案小组进行处理

C.对直接负责的主管人员，中国证券投资基金业协会可酌情采取暂停或取消基金从业资格等纪律处分

D.对其他直接责任人员，中国证券投资基金业协会可酌情采取加入黑名单等纪律处分并记入诚信档案

【答案】：B133、中国证券投资基金业协会根据登记股权投资基金管理人和备案股权投资基金的合规情况、诚信情况、规模和风险状况等进行分类公示，并建立（）。

A.业务分离制度

B.财产独立制度

C.黑名单制度

D.内部控制制度

【答案】：C134、保本基金的投资目标是（）。

A.获得尽可能高的回报

B.获得市场平均收益

C.使投资风险尽可能低

D.在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报

【答案】：D135、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，反洗钱合规性风险管理措施主要包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A136、基金注册登记机构的主要职责包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅰ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：A137、国际金融市场是其经营内容包括跨境的（）等。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：B138、（2021年真题）股权投资协议里的常见条款包括（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D139、下列关于普通股的表述错误的是（）。

A.普通股具有股权和债券双重属性

B.普通股的股利是变动的

C.普通股一般具有表决权

D.普通股是公司通常发行的无特别权利的股票

【答案】：A140、(2017年)《中华人民共和国证券投资基金法》对公募证券投资基金投资的禁止行为做了规定，下列各项中不属于上述禁止行为的是（）。

A.承销证券

B.从事承担无限责任的投资

C.运用基金财产买卖基金管理人控股股东发行的证券

D.向基金管理人出资

【答案】：C141、(2016年)关于股权投资基金募集，下列说法正确的是（）。

A.投资者可无需签字确认风险揭示书，仅阅读了解即可

B.投资者应当确保投资资金来源合法，不得非法汇集他人资金投资私募基金

C.投资者为了获得投资机会，可虚报收入情况以符合合格投资者条件

D.投资者可以向私募基金管理人口头承诺符合合格投资者条件

【答案】：B142、我国基金交易佣金不得高于（），起点（）,由证券公司向投资者收取。

A.3%；5元

B.0.5%；5元

C.3%；15元

D.0.3%；15元

【答案】：B143、股权投资母基金的作用不包括（）。

A.专业管理

B.分散风险

C.规模优势

D.收益稳定

【答案】：D144、每个合格投资者能委托（）个托管人，并可以更换托管人。

A.5

B.3

C.2

D.1

【答案】：D145、根据《企业所得税法实施条例》,创业投资企业采取股权投资方式投资于未上市的中小高新技术企业2年以上的，可以按照其()的70%的股权持有满2年的当年,抵扣该创业投资企业的应纳税所得额。

A.总资产

B.净利润

C.净资产

D.投资额

【答案】：D146、通常投资人通过参与被投资企业的营运来了解被投资企业情况，投资人不参与被投资人（）。

A.营运层

B.股东大会（股东会）

C.董事会

D.监事会

【答案】：A147、内部控制的（）是指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。

A.健全性原则

B.相互制约原则

C.独立性原则

D.有效性原则

【答案】：C148、（2017年真题）基金信息披露内容应遵循的原则是（）。

A.准确性、完整性、及时性、易解性和公平性原则

B.完整性、及时性、易得性、易解性和规范性原则

C.真实性、准确性、完整性、及时性和公平性原则

D.真实性、准确性、规范性、易解性和公平性原则

【答案】：C149、关于并购基金，以下描述错误的是（）

A.对企业进行财务性并购投资的股权投资基金

B.并购基金作为财务投资者，在收购中会产生协同效应

C.并购基金主要是杠杆收购基金

D.并购基金只是一种所有权转移的投资方式

【答案】：B150、复核无误的基金份额净值，甶（）对外公布。

A.基金托管人

B.基金销售机构

C.基金注册登记机构

D.基金管理人

【答案】：D151、基金份额登记机构提供的服务包括（）

A.I、II、IV、V

B.I、II、III、IV、V

C.I、III、IV、V

D.II、III、IV、V

【答案】：A152、期货公司及其子公司从事资产管理业务包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：C153、债券组合构建需要考虑的因素中，包括（）

A.I、II、IV

B.I、III、IV

C.I、II、III

D.I、II、III、IV

【答案】：D154、（2017年真题）某股份制商业银行，在一个小县城新开设了营业网点，为了吸引更多客户前来选购基金产品，开展了以下宣传推广活动，其中符合基金销售费用规范的是（）。

A.客户现场购买，发放现金红包

B.当日购买基金，手续费先收再返

C.买基金，送保险

D.网银申购基金，手续费8折优惠

【答案】：D155、基金会计和公司财务分别由（）和公司财务部门负责。

A.专户理财部门

B.基金交易部门

C.基金投资部门

D.基金运营部门

【答案】：D156、股权投资基金管理人委托第三方机构担任投资顾问的，应当在（）中明确约定基金管理人和投资顾问的权责划分。

A.投资顾问协议

B.基金合同

C.基金服务协议

D.第三方服务协议

【答案】：B157、根据中国证监会的规定，ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的（），其余部分应投资于标的指数成分股和备选成分股。

A.90%

B.80%

C.70%

D.60%

【答案】：A158、关于个人投资者的常见特征，以下表述正确的有（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】：C159、下列不属于QDII基金的申购和赎回与一般开放式基金的申购与赎回区别的是()。

A.币种不同

B.申购和赎回登记不同

C.申购与赎回渠道不同

D.拒绝或暂停申购的情形不同

【答案】：C160、某基金合同规定，其政府债券配置比例不低于40%，公司债券配置比例不低于40%，股票配置比例不超过10%，现金及货币市场工具不低于5%，则该基金应该属于（）.

A.股票型基金

B.债券型基金

C.货币市场基金

D.混合型基金

【答案】：B161、以下关于单只基金的投资者人数限制说法错误的是（）。

A.合伙型股权投资基金投资者人数不得超过50人

B.有限责任公司形式的股权投资基金投资者人数不得超过50人

C.股份有限公司形式的股权投资基金投资者人数不得超过200人

D.契约型股权投资基金投资者人数不得超过50人

【答案】：D162、下列属于投资部按客户来源分类的是（）。

A.宏观研究部和个股研究部

B.权益部和债券部

C.衍生投资部和国际投资部

D.公募基金投资部和专户投资部

【答案】：D163、关于非公开募集股权投资基金，以下描述错误的是（）。

A.可采用讲座、报告会方式向公众宣传推介

B.应当向合格投资者募集

C.合格投资者累计不得超过二百人

D.应当制定签订基金合同

【答案】：A164、（2017年真题）下列不属于基金市场服务机构的是（）。

A.基金投资顾问机构

B.中国证券投资基金业协会

C.基金销售机构

D.基金估值核算机构

【答案】：B165、下列关于金融衍生工具的叙述，错误的是（）。

A.衍生资产价格与标的资产价格具有联动性

B.杠杆性在很大程度上决定了衍生工具所具有的高风险性

C.衍生工具可能面临信用风险

D.结算风险是指因操作人员人为错误或系统故障或控制失灵导致损失的风险

【答案】：D166、在财务尽调过程中对目标公司偿债能力进行评估时，除计算其今年来资产负债率、流动比率、利息保障倍数等指标外，以下与偿债能力评估相关度最高的一项工作是（）

A.结合公司的盈利情况、（净）资产收益率、公司盈利能力变动情况综合判断

B.结合公司的现金流状况、银行资信状况、可利用的融资渠道以及授信额度等情况综合判断

C.结合公司的收入情况、市场竞争情况、公司生产规模及存货周转等情况综合判断

D.结合公司的税收优惠情况、财政补贴情况、公司对税收政策及财政补贴的依赖程度综合判断

【答案】：B167、基金管理人在中国证券投资基金业协会申请登记的，必须提交的材料或信息包括（）

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A168、(2016年)我国的政府基金监管机构是（）。

A.中国证监会

B.基金业协会

C.证券交易所

D.证券业协会

【答案】：A169、如果投资者希望以即时的市场价格进行证券交易，就会下达（）。

A.限价指令

B.止损指令

C.市价指令

D.触价指令

【答案】：C170、新兴的、快速成长的企业，由于需要不断进行资本投资，其经营活动现金流量可能为()，而筹资活动产生的现金流量可能为()。

A.正;正

B.负;正

C.正;负

D.负;负

【答案】：B171、下列各项中（）不是基金管理人合规管理相关部门的合规责任。

A.及时为高级管理层提供合规建议

B.制定并执行风险为本的合规管理计划

C.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训

D.对不合规现象或问题进行惩处

【答案】：D172、某股权投资基金拟投资互联网金融行业A公司，预计3年后该基金退出时A公司的销售收入为10亿元,销售成本为4亿元，市销率为5倍，如该基金的目标收益率为50%,则A公司当前股权价值为（）亿元。

A.33.3

B.200

C.89

D.14.8

【答案】：D173、回访确认程序在投资冷静期内进行的无效，（），投资者有权解除基金合同。

A.回访确认成功前

B.回访确认成功后

C.投资冷静期后

D.投资冷静期内

【答案】：A174、私募基金的管理人应具备至少（）名高级管理人员，其中应当包括（）名负责合规风控的高级管理人员。

A.2；1

B.3；1

C.3；2

D.4；2

【答案】：A175、以下关于投资者教育工作的形式的说法错误的是()。

A.基金公司通过报纸、电视、网络等新闻媒体，以开设投资者教育专栏、制作专题节目、举办各类咨询活动等方式向社会公众宣讲证券市场基础知识，提示投资风险

B.从投资者教育工作形式的时空角度看，可分为座谈会和讲座两种形式

C.基金代销机构也结合客户和自身业务特点开展了投资者教育工作

D.中国证券投资基金业协会多层次、多角度地开展有声有色的投资者教育工作

【答案】：B176、根据投资目标的不同，可以将基金分为（）。

A.收入型基金、增长型基金和平衡型基金

B.主动型基金和被动型基金

C.公司型基金和契约型基金

D.在基金和离岸基金

【答案】：A177、一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现属于（）。

A.职业道德

B.法律规范

C.职业素养

D.社会道德

【答案】：A178、(2017年)关于基金管理人和基金托管人披露内容和职责，下列描述错误的是（）。

A.各自负责召集基金份额持有人大会的，均应当至少提前30日公告召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项

B.均需在基金合同生效的次日，在指定报刊和公司网站上登载基金合同生效公告

C.均需建立健全各项信息披露管理制度，指定专人负责管理信息披露事务

D.职责终止时，均需要委托会计师事务所进行审计并对审计结果予以公告，报中国证监会备案

【答案】：B179、如果目标企业现金流稳定，未来可预测性较高，则（）更有意义。

A.相对估值法

B.折现现金流估值法

C.清算价值法

D.经济增加值法

【答案】：B180、下列不属于股权投资基金管理人禁止性行为的是（）。

A.违反国家宏观政策或者产业政策的投资

B.股权投资基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产

C.从事承担无限责任的投资

D.违规向他人贷款或者提供担保

【答案】：B181、私募基金管理人内部控制总体目标错误的是（）。

A.保证基金最低投资收益

B.保证遵守私募基金相关法律法规和自律规则

C.防范经营风险，确保经营业务的稳健运行

D.确保私募基金，私募基金管理人财务和其他信息真实、准确、完整、及时

【答案】：A182、关于做市商与经纪人的相同点和区别，以下表述错误的是（）。

A.做市商的利润主要来自于证券买卖差价，经纪人的利润主要来自于交易佣金

B.经纪人能为市场提供流动性，做市商不能

C.经纪人可以为做市商服务

D.一般情况下，做市商参与交易，经纪人不参与交易

【答案】：B183、基金业协会于（）出台了《私募投资基金服务业务管理办法（试行）》，原《基金业务外包服务指引（试行）》同时废止

A.2014年1月10日

B.2015年3月5日

C.2016年4月15日

D.2017年3月1日

【答案】：D184、以下投资者视为当然合格投资者：

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D185、下列对于大额可转让定期存单的说法中，正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D186、关于公司型股权投资基金，说法错误的是（）。

A.基金可自行或委托基金管理人进行基金管理

B.基金可采取有限责任公司或股份有限公司的形式

C.基金投资者以认缴的出资为限对基金债务承担有限责任

D.基金投资决策委员会由公司股东组成

【答案】：D187、ETF的建仓期不超过（）。

A.1个月

B.3个月

C.2个月

D.4个月

【答案】：B188、（2021年真题）根据有关税收优惠政革，天使投资个人在试点地区投资多个初创科技型企业的，对其中办理注销清算的的初创科技型企业，天使投资个人对其投资额的70%尚未抵扣完的，（）。

A.可自注销清算之日起12个月内抵扣天使投资个人转让其他初创科技型企业股权取得的应纳税所得额

B.可自注销清算之日起36个月内抵扣天使投资个人转让其他初创科技型企业股权取得的应纳税所得额

C.不可以抵扣天使投资个人转让其他初创科技型业股权取得的应纳税所得额

D.可自注销清算之日起24个月内抵扣天使投资个人转让其他初创科技型业股权取得的应纳税所得额

【答案】：B189、（2016年真题）对于短期交易而言，对持续持有期少于7日的投资人收取不低于赎回金额（）的赎回费用。

A.1.0％

B.1.5％

C.2％

D.0.75％

【答案】：B190、对于持有期低于（）的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。

A.3个月

B.3年

C.1年

D.5年

【答案】：B191、关于基金监管原则，以下说法正确的是（）。

A.基金监管宗旨的首要目标是促进基金行业规模的壮大

B.为了贯彻高效监管原则，政府监管必要时应当对基金机构的内部经营1理直接进行干预

C.基金监管应遵循公平、公信、公正的三原则

D.根据适度监管原则，政府监管范围应当严格限定在基金市场失灵的领域

【答案】：D192、影响基金流动性风险的主要因素有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：A193、银行间债券市场的中介服务机构一般不包括（）。

A.全国银行间同业拆借中心

B.上海清算所

C.深圳清算所

D.中央国债登记结算有限责任公司

【答案】：C194、（2020年真题）某地证监局在对辖区内机构进行例行检查时，发现某股权投资基金管理人有重大违法嫌疑，决定进一步采取措施，不符合相关规定的措施是（）。

A.封存该公司所有财务资料

B.查封该公司所有银行账户

C.暂停该公司证券交易十五个交易日

D.对该公司法人代表进行刑事拘留

【答案】：D195、（2021年真题）关于基金中基金（FOF），以下表述错误的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A196、(2017年)开始正式尽职调查之前，通常会与项目企业签订（）。

A.投资框架协议

B.投资合同

C.投资协议

D.以上都不对

【答案】：A197、基金投资的有价证券不包括（）。

A.股票

B.货币

C.艺术品

D.金融衍生工具

【答案】：C198、(2016年)对于变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事项的基金管理公司，国务院证券监督管理机构应当自受理其申请之日起（）日内作出批准或者不予批准的决定。

A.15

B.30

C.45

D.60

【答案】：D199、合规管理的基本原则不包括（）。

A.独立性原则

B.公正性原则

C.利益性原则

D.协调性原则

【答案】：C200、根据我国的法律规定，基金管理公司的主要股东是指（）。

A.股权占基金公司股权比例最高且不低于25%的股东

B.股权不低于基金管理公司股权比例90%的股东

C.股权占基金管理公司股权比例最高的股东

D.股权不低于基金管理公司股权比例25%的股东

【答案】：A201、(2017年)关于开放式基金的下列行为中，具有确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为是（）。

A.开放式基金的基金份额的认购

B.开放式基金的基金份额的申购

C.开放式基金的基金份额的登记

D.开放式基金的基金份额的赎回

【答案】：C202、关于契约型股权投资基金的増资、退出、权益分配与清算退出说法错误的是（）

A.契约型股权投资基金的增资（申购)；退出（赎回)；权益分配及清算退出等须在工商行政管理机关办理工商登记手续

B.基金投资者持有的基金份额全部退出后，即不再是基金份额持有人和基金合同的当事人

C.信托（契约）型股权投资基金的认缴出资、退出事项等具体规则及安排在基金合同中约定

D.基金份额的转让只涉及出让方、受让方及基金管理人，无须征得其他基金投资者的同意

【答案】：A203、关于股权投资基金登记备案的说法，错误的是（）。

A.设立股权投资基金必须进行行政审批

B.对股权投资基金管理人采取登记备案管理

C.登记备案无需履行审批程序

D.基金管理人可以在依法合规的基础上向投资者发行基金

【答案】：A204、国家外汇管理局设定禁止QFII资金汇出境外的期限，即投资本金锁定期，其中规定养老、保险、共同基金等合格投资者，以及合格投资者发起设立的开放式中国基金的投资本金锁定期为（）。

A.3个月

B.6个月

C.9个月

D.1年

【答案】：A205、在现代居民经济生活中，以下哪项不是现代金融供求的重要组成部分（）。

A.日常收入、支出活动

B.储蓄

C.投资

D.艺术品收藏

【答案】：D206、股票作为投资的凭证，每一股份代表公司一定数量的（）。

A.资本

B.收益

C.所有权

D.红利

【答案】：C207、（2017年真题）商业银行担任基金托管人的，由（）核准。

A.国务院证券监督管理机构

B.国务院银行业监督管理机构

C.国务院证券监督管理机构与国务院银行业监督管理机构

D.中国证券投资基金业协会

【答案】：C208、关于债券基金与债券的说法错误的是()。

A.投资者购买固定利率性质的债券，在购买后会定期得到固定的利息收入，并可在债券到期时收回本金

B.债券基金作为不同债券的组合，会定期将收益分配给投资者

C.债券基金的收益率可以根据购买价格、现金流以及到期收回的本金计算其投资收益率

D.债券基金分配的收益有升有降，不如债券的利息固定

【答案】：C209、（2019年真题）企业价值增长是股东获益的本源，关于增值服务的价值，以下表述正确的是（）

A.增值服务体现在股权投资基金项目投资的全流程中

B.增值服务能协助被投资企业更好的发展

C.增值服务是被投资企业能力的重要体现

D.增值服务能消除项目投资风险

【答案】：B210、基金托管人的职责不包括（）。

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.对基金财务会计报告、中期合年度基金报告做出修改

D.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

【答案】：C211、某基金管理人募集一只股权投资基金时，不符合规定的募集行为是（）。

A.向其管理的其他基金的投资者推介该基金

B.通过银行向部分高净值客户推介基金

C.通过拆分基金份额向特定的投资者销售基金

D.通过电子邮件向特定的机构投资者发送募集说明书

【答案】：C212、目前我国公募证券投资基金全部是（），而美国的绝大多数证券投资基金则是（）。

A.债券基金；货币市场基金

B.货币市场基金；债券基金

C.公司型基金；契约型基金

D.契约型基金；公司型基金

【答案】：D213、某基金管理公司遇到下四项风险事件，其中与市场风险无关的事件是（）。

A.由于股指期货价格不利波动，使得投资组合面临亏损

B.由于收益率水平上升，使得持仓债券估值大幅下跌

C.由于上市公司年报披露亏损，使得持仓个股股价下跌

D.由于市场交易量不足，导致不能以合理价格及时卖出持仓股票

【答案】：D214、基金职业道德修养的形成途径是基金从业人员主动自觉的（）。

A.自我认识、自我学习、自我培训

B.自我学习、自我改造、自我完善

C.自我评价、自我完善、自我学习

D.自我改善、自我改造、自我学习

【答案】：B215、下列关于资本市场线和证券市场线的说法，错误的是()。

A.资本市场线是CAPM的核心

B.资本市场线给出了所有有效投资组合风险与预期收益率之间的关系

C.证券市场线给出了每一个风险资产风险与预期收益率之间的关系

D.证券市场线为每一个风险资产进行定价

【答案】：A216、对于股权投资基金,以下属于增值税纳税范围的是（）

A.项目股息

B.并购方式退出收益

C.回购方式退出收益

D.上市后股权转让退出收益

【答案】：D217、(2017年)关于政府引导基金对创业投资基金的支持，下列说法错误的是（）。

A.通过参股方式，吸引社会资本共同发起设立创业投资企业

B.提供融资担保，支持其通过债权融资增强投资能力

C.准许基金募集突破合格投资者限制，获得更多资金支持

D.通过跟进投资，支持创业投资基金发展并引导其投资方向

【答案】：C218、下列对封闭式基金与开放式基金差异的描述，不正确的是（）。

A.期限不同

B.交易场所不同

C.基金营运依据不同

D.价格形成方式不同

【答案】：C219、关于基金宣传推介材料，下列说法中正确的是（）。

A.可以预测基金的投资业绩

B.可以登载单位的推荐性文字、

C.可以使用“坐享财富增长”“欲购从速”等表述

D.可以通过电视、广播进行公布

【答案】：D220、被称为“现金牛”的公司处于行业生命周期的（）。

A.初创期

B.成熟期

C.成长期

D.衰退期

【答案】：B221、根据《基金合同的格式和内容要求》，以下不属于基金合同应当载明的基金资产估值事项的是（）

A.估值错误的处理

B.暂停估值的情形

C.基金管理人估值委员会的成员构成

D.基金净值的确认和特殊事项的处理

【答案】：C222、关于利润表分析与现金流量表分析，以下表述错误的是（）。

A.分析现金流量表，有助于投资者评估今后企业的偿债能力，获取现金的能力,创造现金流量的能力和支付股利的能力

B.现金流量表是一个动态报告，展示企业的损益账目，反映企业在一定时间的业务经营状况，直接明了地揭示企业获取利润能力以及经营趋势。

C.企业盈余水平的高低是资本市场投资的基准"风向标"，因此投资者应高度关注利润表反应的盈利水平及其变化

D.投资者要预测企业未来盈余现金流量，需重点分析持续性经营利润

【答案】：B223、国债回购作为一种短期融资工具，在各国市场中最长期限均不超过（）。

A.3个月

B.1年

C.6个月

D.1个月

【答案】：B224、金融资产分为（）和（）金融资产。

A.债券类和股权类

B.债券类和基金类

C.股权类和基金类

D.基金类和所有权类

【答案】：A225、（2016年真题）对于进行短期交易的基金投资者，可以按以下要求收取赎回费（）。

A.持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额5%的赎回费

B.持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额2%的赎回费

C.持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.75%的赎回费

D.持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.5%的赎回费

【答案】：C226、出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定（）。

A.接受全额赎回和全部延迟赎回

B.拒绝全额赎回

C.全部延迟赎回

D.部分延迟赎回和接受全额赎回

【答案】：D227、下列不是以并购方式实现退出的程序步骤的是（）

A.转让方与受让方谈判并签署股权转让协议

B.受让方对目标公司进行尽职调查

C.向工商行政管理部门申请公司变更登记

D.履行必需的法律程序，转让方股权转让必须符合《私募投资基金募集行为管理办法》的规定，同时，部分股权并购交易需经政府主管部门批准后方可实施

【答案】：D228、当股票市场上涨幅度较大时，小张和其爱人就投资股票还是投资基金进行了讨论。以下观点正确的是（）。

A.基金是专家管理，分散投资，没有投资风险但是收益较低

B.股票、基金都有投资风险

C.股票近一年来涨幅大，回调小，是一种低风险、高收益的投资品种

D.投资基金可以直接增加企业现金流，支持国家经济建设

【答案】：B229、（2016年真题）基金售后服务不包括（）。

A.向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径

B.协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务

C.提醒客户及时核对交易确认

D.基金公司、基金产品发生变化时及时通知客户

【答案】：B230、基金条款书常见的基金条款不包括（）。

A.投资限额条款

B.经营／投资范围条款

C.运营成本条款

D.利润分配条款

【答案】：A231、证券x和y的收益率rx、ry的相关系数为0．99，当rx的值增加时，ry的值大概率会可能（）。

A.减少

B.增加

C.不变

D.不相关

【答案】：B232、（）资产管理业务是指是（）及其依法设立的专门从事资产管理业务的子公司可以在中国境内从事资产管理业务，接受单一客户或者特定多个客户的书面委托，根据规定和合同约定，运用客户委托资产进行投资，并按照合同约定收取费用或者报酬。

A.信托公司

B.证券公司

C.期货公司

D.保险公司

【答案】：C233、清算价值法就是根据（）来确定企业价值。

A.企业目前所有资产的重置成本

B.企业目前固定资产的变卖价

C.企业目前所有资产的变卖价值

D.企业目前固定资产的重置成本

【答案】：C234、下列关于全国中小企业股份转让系统的说法错误的是（）。

A.全国中小企业股份转让系统是第一家公司制证券交易场所

B.股份有限公司申请股票在全国股转系统挂牌，受股东所有制性质的限制

C.是继上海证券交易所、深圳证券交易所之后第三家全国性证券交易场所

D.股份有限公司申请股票在新三板挂牌，不限于高新技术企业

【答案】：B235、一般来说ETF的运作特点不包括（）。

A.被动操作的指数型基金

B.独特的实物申购、赎回机制

C.实行一级市场与二级市场并存的交易制度

D.保证获得投资本金

【答案】：D236、关于主动投资和被动投资的说法，错误的是（）。

A.被动投资的目标是减少跟踪偏离度和跟踪误差

B.被动投资是在市场有效假定下的一种投资方式

C.主动投资是在市场有效假定下的一种投资方式

D.主动投资的目标是扩大主动收益、缩小主动风险，提高信息比率

【答案】：C237、我国证券交易所进行证券交易时，对一段时间内接受的买卖申报一次性撮合的价格形成机制时()

A.连续竞价

B.协议转让

C.大宗交易

D.集合竞价

【答案】：D238、（2016年真题）下列哪一项不属于客户交易终端信息?（）

A.媒介访问控制时间

B.媒介访问控制地址

C.互联网通信协议地址

D.电话号码

【答案】：A239、关于可转换债券的特征和要素，以下表述正确的是（）

A.可转换债券一般每月付息一次

B.可转换债券的双重选择权是指转股权和提前赎回权

C.在转股前，可转换债券体现了持有者与发行公司之间的所有权关系

D.可转换债券的票面利率一般高于同等条件的普通债券的票面利率

【答案】：B240、(2017年)下列关于ETF的申购清单和赎回清单的说法中，错误的是（）。

A.在每日开市前，基金管理人需通过其官方网站和证券交易所指定的信息发布渠道公告ETF申购、赎回清单

B.ETF申购、赎回清单主要包括最小申购、赎回单位对应的各证券名称、证券代码及数量、现金替代标志等内容

C.在每日开市前，基金管理人需向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF申购、赎回清单

D.当日发布的ETF申购、赎回清单，当日可根据市场特殊情况进行修改

【答案】：D241、（）不是基金托管人的职责主要体现方面。

A.基金资产保管

B.基金信息披露

C.基金资金清算

D.会计复核

【答案】：B242、创业投资的投资对象不包括（）

A.早期的未上市成长性企业

B.中期的未上市成长性企业

C.后期的未上市成长性企业

D.上市成长性企业

【答案】：D243、公司解散清算的,有限责任公司的清算组由（）组成。

A.股东大会

B.股东

C.发起人

D.管理层

【答案】：B244、某一证券组合P由A和B构成,其中A、B、证券的期望收益率分别为10%、5%，标准差分别为6%、2%，两证券在投资组合中的比重为30%和70%；则该组合P的期望收益率为（）。

A.6%

B.6.5%

C.3%

D.8%

【答案】：B245、下列关于债券流动性的表述，说法错误的是（）。

A.流动性是指债券的投资者将手中的债券变现的能力

B.通常债券的流动性大小用债券的买卖价差的大小反映

C.买卖价差较小的债券的流动性比较低

D.买卖差价较大的债券的流动性比较低

【答案】：C246、下列关于上市开放式基金的表述中，错误的是（）。

A.是我国对证券投资基金的一种本土化创新

B.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回

C.不可以在交易所进行份额交易

D.不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象

【答案】：C247、小王和小李是股权投资基金行业的从业人员，上述二人对中国证券投资基金业协会职责的说法错误的是（）。

A.小王说，“中国证券投资基金业协会应组织我们基金从业人员的从业考试”

B.小李说，“中国证券股