2026年基金从业资格证考试题库500道及答案【有一套】

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、假设某结算参与人某日成交的股票为：买入四川长虹（600839）700万股，卖出四川长虹600万股；买入深发展A（00001）400万股，卖出深发展A600万股，根据净额清算原则，其清算结果是（）。

A.应付有价证券100万股

B.应收四川长虹700万股，应付四川长虹600万股，应收深发展A400万股，应付深发展A600万股

C.应收四川长虹100万股；应付深发展A200万股

D.应收有价证券1100万股，应付有价证券1200万股

【答案】：C2、封闭式基金的合同生效的条件之一是封闭式基金募集期限届满，基金份额持有人人数达到()人以上。

A.50

B.100

C.200

D.300

【答案】：C3、目前，共有（）多个国家和地区建立了不动产投资基金（REITs）制度体系。

A.10

B.15

C.20

D.30

【答案】：D4、某投资者得到了100只QDII基金的单位净值，从小到大排列为NAV1-NAV100，其中NAV1-NAV10的值依次是1.0007、1.0014、1.0030、1.0040、1.0080、1.0122、1.0124、1.0193、1.0200、1.0309，则NAV的下2.5%分位数是（）

A.1.0030

B.1.0022

C.1.0014

D.1.0025

【答案】：B5、我国基金管理公司的注册资本应不低于（）。

A.5000万元人民币

B.1亿元人民币

C.3亿元人民币

D.5亿元人民币

【答案】：B6、以下关于债券分类的说法错误的是()。

A.根据债券发行者分为政府债券、企业债券、金融债券等

B.根据投资者的不同将债券分为高风险债券和低风险债券等

C.根据债券信用等级分为低等级债券、高等级债券等

D.根据债券到期日分为短期债券、长期债券等

【答案】：B7、关于避险策略基金的主要特点，以下表述正确的是（）

A.运用投资组合保险策略进行基金的操作

B.锁定风险的同时力争获取高回报

C.保证基金份额持有人的资本金的安全

D.引入了保本保障机制

【答案】：D8、信息披露义务人及主要负责人违反信息披露要求的后果不包括（）。

A.罚款

B.书面警示

C.行业内谴责

D.谈话提醒

【答案】：A9、（2017年真题）关于基金托管人职责终止的原因，下列表述错误的是（）。

A.被依法取消基金托管资格的基金托管人职责终止

B.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的基金托管人职责终止

C.被基金份额持有人大会解任的基金托管人职责终止

D.在履行法定职责时存在失误，基金托管人职责终止

【答案】：D10、某股权投资基金拟投资A公司5000万元,A公司当年的财务数据为:净利润9000万元,净债务3000万元,利息200万元,所得税税率为25%,按照企业价值/息税前利润倍数法进行投后估值时,使用5倍倍数,则该基金在完成本次投资后在A公司的股权占比为（）。

A.8.62%

B.8.73%

C.8.20%

D.9.22%

【答案】：C11、（2021年真题）以下行为符合基金管理公司独立运作原则的是（）。

A.某基金管理公司大股东直接聘任基金管理公司的会计主管

B.某基金管理公司的董事长同时担任其股东单位的投资部总经理

C.某基金管理公司的投资总监在其股东单位担任兼职投资顾问，股东单位不支付薪酬

D.某基金管理公司的大股东不满意现任基金管理公司总经理的工作能力，直接撤换并任命新的总经理

【答案】：B12、（）是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险。

A.流程风险

B.制度风险

C.新业务风险

D.业务持续风险

【答案】：D13、2014年8月8日生效的中国证监会《公开募集证券投资基金运作管理办法》将公募基金分为以下类别（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D14、证券期货市场诚信档案采集公民信息应符合法律法规规定，不得采集的公民信息包括（）。

A.II、III、IV

B.I、II、IV

C.I、II、III、IV

D.I、III、IV

【答案】：D15、（2020年真题）关于折现现金流估值法，表述错误的是（）。

A.企业自由现金流折现模型得到的是企业价值，可以通过价值等式推出股权价值

B.股权自由现金流是可以自由分配给股权拥有者的最低的现金流

C.红利折现模型不适用于红利发放政策不稳定的目标公司

D.企业自由现金流是指公司在保持正常运营的情况下，可以向出资人（股东和债权人）进行自由分配的现金流

【答案】：B16、境内股权投资基金投资于境外企业，应遵循商务部颁布的，（），以及国家发改委颁布的（）。

A.《境外投资管理办法》《境外投资项目核准和备案管理办法》

B.《境外投资管理办法》《外资企业法》

C.《外资企业法》《境外投资项目核准和备案管理办法》

D.《内资企业法》《境外投资项目核准和备案管理办法》

【答案】：A17、某股权投资基金（简称“基金”）于2019年1月1日开始募集，以下事项中，应当在募集期间向投资者披露的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B18、关于股票和股票基金，以下描述错误的是（）。

A.股票价格与股票基金的净值在一天之内连续变化

B.股票基金的投资风险相对低于股票投资的风险

C.投资者可以评估股票价格被高估或低估，但股票基金份额净值是客观的

D.股票的价格会受到投资者买卖的影响，但股票基金份额净值不受交易日当日投资者申购或赎回的影响

【答案】：A19、不属于所得免疫策略的是（）。

A.现金配比策略

B.价格免疫策略

C.久期配比策略

D.水平配比策略

【答案】：B20、外币股权投资基金通常采取（）的方式。

A.“两头在内”

B.“两头在外”

C.“一内一外”

D.“先内后外”

【答案】：B21、某产品结构简单，过往业绩及净值的历史波动率低，投资标的流动性很好、不含衍生品，估值政策清晰，杠杆不超监管部门规定的标准。此产品参考因素对应基金产品的风险等级是（）。

A.R1

B.R2

C.R3

D.R4

【答案】：A22、关于沪股通和港股通，以下标识正确的是（）

A.所谓沪股通，就是投资者委托香港经纪商，经由香港联合交易所设立的证券交易服务公司，向上海证券交易所进行申报，买卖规定范围内的上海证券交易所上市的股票

B.所谓港股通，就是投资者委托内地证券服务商，经由上海证券交易所设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖规定范围内的上海证券交易所上市的股票

C.所谓港股通，就是投资者委托香港经纪商，经由香港联合交易所设立的证券交易服务公司，向上海证券交易所进行申报，买卖规定范围内的上海证券交易所上市的股票

D.所谓沪股通，就是投资者委托内地证券服务公司，经由上海证券交易所设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报，买卖规定范围内的上海证券交易所上市的股票

【答案】：A23、基金管理人应当设立督察长对（）负责。

A.董事会

B.股东大会

C.中国证监会

D.监事会

【答案】：A24、（）是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于非结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。

A.QDII

B.QFII

C.ETF

D.XBRL

【答案】：D25、某公募基金管理公司从业人员张某在和基金经理李某闲聊的过程中，得知基金经理李某的配偶在进行股票买卖交易，但李某并未向公司申报登记，张某随后向公司报告了此事，以下说法正确的是（）。

A.II、III

B.I、III

C.II、IV

D.I、IV

【答案】：A26、（2016年真题）关于ETF，以下说法正确的是（）。

A.无论是机构投资者还是中小投资者，均可以在一级市场进行ETF套利

B.投资者向基金公司赎回ETF，获得现金

C.ETF申购时可使用一篮子股票

D.折价套利会增加ETF的总份额

【答案】：C27、股权投资基金管理人应建立健全相关机制，防范管理的各股权投资基金之间的（），公平对待管理的各股权投资基金，保护投资者利益。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：A28、以下关于契约型基金的表述，错误的是（）。

A.契约型基金是依据基金管理人、基金托管人之间签署的基金合同设立的

B.基金投资者依法享受权利并承担义务

C.基金投资者是基金投资的股东

D.基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人

【答案】：C29、组织结构应当权责分明、相互制约体现的是股权投资基金管理人内部控制的（）原则。

A.相互制约

B.成本效益

C.适时性

D.全面性

【答案】：A30、股权投资基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金管理人主要具有下列哪些职能（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D31、()是银行采用内部模型计算市场风险资本要求的主要依据。

A.贝塔系数

B.标准差

C.跟踪误差

D.风险价值

【答案】：D32、以下基金监管措施中，属于事中监管的是（）。

A.检查

B.行政处罚

C.调查取证

D.稽核

【答案】：A33、现金流量表的基本结构不包括（）。

A.经营活动产生的现金流量

B.投资活动产生的现金流量

C.筹资活动产生的现金流量

D.募集活动产生的现金流量

【答案】：D34、常用的免疫策略有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A35、流动性风险有两方面的影响，从资金供给的角度看取决于（）的资金供给。

A.主板市场

B.创业板市场

C.股票市场和货币市场

D.一级市场和二级市场

【答案】：C36、下列关于股权投资母基金的风险、收益和成本的说法，错误的是（）。

A.投资于母基金的风险小于投资于单只股权投资基金

B.股权投资母基金只能取得整个股权投资基金行业的平均收益

C.投资于母基金降低了极高内部收益率出现的可能性

D.相比直接投资股权投资基金，投资者通过母基金间接投资股权投资基金需额外承

【答案】：B37、基金财务会计报告说法错误的是（）

A.股权投资基金管理人应及时编制并对外提供真实、完整的基金财务会计报告。

B.财务会计报告分为年度、季度、月度财务会计报告。

C.年度财务会计报告至少应披露会计报表和会计报表附注的内容。

D.基金财务会计报表包括资产负债表、利润表及净值变动表等报表。

【答案】：B38、下列不能视为当然合格投资者的是（）。

A.社会保障基金

B.慈善基金

C.依法设立并在中国证券监督管理委员会备案的投资计划

D.投资于所管理私募基金的基金管理人及其从业人员

【答案】：C39、已知无风险利率，基金的平均收益率及基金的标准差，可以计算（）。

A.夏普指数

B.特雷诺指数

C.詹森指数

D.信息比率

【答案】：A40、在我国，既是基金当事人又是基金市场服务机构的除了基金管理人，还包括()。

A.份额登记机构

B.基金销售机构

C.基金托管人

D.销售支付机构

【答案】：C41、我国上海、深圳证券交易所属于（）。

A.基金自律管理机构

B.基金监管机构

C.基金投资顾问机构

D.基金销售机构

【答案】：A42、某投资者通过场外申购10万元申购某开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.15元，则其申购份额为()。

A.85671.15

B.85671.25

C.85671.35

D.85671.45

【答案】：D43、下列关于股权投资母基金的说法中，正确的是（）。

A.母基金的规模一般较大，因此相较于股权投资基金往往有更高的风险和更高的收益

B.母基金的规模一般较大，通过投资于多只股权投资基金以分散风险

C.母基金的规模一般较大，但相较于中小投资者往往没有足够的资源，难以吸引优秀的投资管理人才

D.母基金的规模一般较小，主要是为了加快投资节奏和资金周转周期

【答案】：B44、()可以准确地衡量基金表现的实际收益情况，因此常用于对基金过去收益率的衡量上

A.简单(净值)收益率

B.时间加权收益率

C.算术平均收益率

D.几何平均收益率

【答案】：D45、（）没有到期限，无须归还股本，每年有一笔固定的股息，但一般情况下没有表决权。

A.债券

B.存托凭证

C.优先股

D.普通股

【答案】：C46、与普通公司债券相比，（）不是可转换债券的特有要素。

A.转换价格

B.标的股票

C.票面利率

D.转换期限

【答案】：C47、以下不是股权投资基金投资后项目监控的主要方式的是（）。

A.跟踪协议条款的执行情况

B.监控被投资企业财务状况

C.委派专门人员常驻被投资企业进行监控

D.参与被投资企业的公司治理

【答案】：C48、下列关于T章程和资产转持的表述正确的是（）。

A.T章程为了促进资产转持管理业务健康发展，具备一定强制性

B.T章程对转持业务的具体操作过程进行规范

C.执行缺口是测算资产转持成本的主要指标

D.基金资产转持并不会带来较大损失

【答案】：C49、基金信息披露内容上的特点不包括（）。

A.及时性

B.真实性

C.易得性

D.准确性

【答案】：C50、募集机构应当向特定对象宣传推介基金。应对投资者风险识别能力和（）进行评估。投资者应当以书面形式承诺其符合合格投资者标准。

A.个人投资喜好

B.风险了解状况

C.风险承担能力

D.对市场了解状况

【答案】：C51、在披露形式上，要求遵循法原则，不属于的一项是（）。

A.易得性原则

B.易解性原则

C.规范性原则

D.风险揭示原则

【答案】：D52、关于ETF和LOF区别的表述，错误的是（）。

A.对申购和赎回的限制不同

B.二级市场的净值报价频率相同

C.申购、赎回的标的不同

D.申购、赎回的场所不同

【答案】：B53、（）是资产管理行业监管制度设计的核心要求。

A.保护投资者权益

B.监督

C.控制风险

D.基金管理

【答案】：A54、根据保护性条款，目标企业在执行某些（）的行为或交易前，应事先获得投资人的同意。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：C55、中国证监会将基金产品注册程序分为简易程序和普通程序，其中（）暂不实行简易程序。

A.常规股票基金

B.混合基金

C.分级基金

D.理财基金

【答案】：C56、以下不属于中小微创业企业通常具有的发展和融资需求特征的是（）。

A.科技型中小微创业企业的资产结构中无形资产占比较高

B.信息不对称比较严重

C.创业成功的几率较高

D.中小微创业企业的融资需求呈现阶段性特征

【答案】：C57、某投资人将所持有的X证券投资基金转换成Y证券投资基金，假定T日的X基金份额净值为1.1000元、赎回费为零，Y基金净值为1.2000元，转出份额为100万份，那么转出金额为（）。

A.100万元

B.110万元

C.120万元

D.330万元

【答案】：B58、根据现代组合理论，能够反映投资组合风险相对于市场风险大小的是()。

A.贝塔系数

B.期望值

C.权重

D.协方差

【答案】：A59、以下不属于基金从业人员职业道德教育途径的是()

A.社会各界持续监督

B.岗前与岗位职业道德教育

C.自我改造与自我完善

D.中国基金业协会自律与树立基金职业道德典型

【答案】：C60、基金份额登记机构的主要职责不包括（）。

A.负责基金份额的登记

B.基金交易确认

C.建立并管理投资人基金份额账户

D.投资人开户管理

【答案】：D61、下列关于零息债券的描述中，正确的是（）。

A.低于面值的贴现方式发行，到期按债券面值偿还的债券

B.低于面值的贴现方式发行，按票面利率支付利息

C.高于面值的贴现方式发行，到期按债券面值偿还的债券

D.高于面值的贴现方式发行，按票面利率支付利息

【答案】：A62、监事会是基金业协会的监督机构，其职权包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D63、（）是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。

A.诚实守信

B.忠诚尽责

C.守法合规

D.专业审慎

【答案】：C64、基金管理公司需要在每年结束后（）日内，披露基金年度报告。

A.90

B.30

C.60

D.120

【答案】：A65、（）是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖，因此只销售一家基金公司的产品。

A.基金代销

B.基金包销

C.基金直销

D.基金互联网销售

【答案】：C66、关于债券当期收益收益率和到期收益率的关系，以下说法错误的是()

A.当期收益率总是与到期收益率反向变动

B.债券市场价格越偏离债券面值，期限越短，则当期收益率越偏离到期收益率

C.当期收益率未考虑投资债券的资本损益，到期收益率则考虑了投资债券资本损益

D.债券市场价格越接近债券面值，期限越长，则其当期收益率越接近到期收益率

【答案】：A67、下列有关投资管理部门的交易部的描述，错误的是（）。

A.基金采取集中交易制度，即基金的投资决策与交易执行职能分别由基金经理和基金交易部门承担

B.交易部是基金投资运作的具体执行部门，负责投资组合交易指令的审核、执行和反馈

C.交易部在交易过程中严格执行相关规定，并采用技术手段避免违规行为的出现

D.交易部属于基金公司的普通保密部门，与其他部门的保密要求相同

【答案】：D68、对于发展较为成熟的被投资企业，投资机构提供的增值服务的内容往往侧重于（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B69、美国监管证券投资基金的法律有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D70、关于开放式基金，以下表述错误的是（）。

A.基金份额数量不固定

B.基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购和赎回

C.投资策略强调流动性管理，基金资产中要保持一定的现金及流动性资产

D.一般有一个固定的存续期

【答案】：D71、（2016年真题）下列关于基金销售行为的说法错误的是（）。

A.基金销售机构不得采取抽奖的方式销售基金

B.基金销售机构可以采取送基金份额的方式销售基金

C.基金销售机构按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用

D.基金销售机构不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平

【答案】：B72、基金代销机构使用基金宣传推介材料时有违规情形的，将视违规程度由（）依法采取行政监管或行政处罚措施。

A.中央银行或财政部

B.中国证监会或证监局

C.中央银行或证监会

D.中国证监会或财政部

【答案】：B73、关于外币股权投资基金的基本运作方式的说法，错误的是（）。

A.外币股权投资基金通常采取“两头在外”的方式

B.外币股权投资基金经营实体注册在境外

C.外币股权投资基金通常在境外完成项目的投资退出

D.外币股权投资基金可以在中国境内以基金名义注册法人实体

【答案】：D74、股权投资基金关注的关键财务指标包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D75、以下关于基金客户服务方式的说法错误的是（）。

A.互联网的应用

B.自动传真、电子信箱与手机短信

C.电话服务中心

D.派专人服务

【答案】：D76、下列关于回购协议的表述，错误的是（）。

A.回购协议是指资金需求方在出售证券的同时与证券的购买方约定在一定期限后按约定价格购回所卖证券的交易行为

B.本质上，回购协议是一种证券抵押贷款，抵押品以国债为主

C.按回购期限划分，我国在交易所挂牌的国债回购可以分为1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天一级182天

D.由于买断式回购历史很长，回购市场目前以买断式回购为主要交易品种

【答案】：D77、我国基金从业人员职业道德规范不包括（）。

A.守法合规

B.诚实守信

C.专业审慎

D.大客户利益优先

【答案】：D78、在美国等发达市场，（）兼具银行储蓄和支票账户的功能。

A.股票基金

B.货币市场基金

C.债券基金

D.混合基金

【答案】：B79、信托（契约）型股权投资基金的基金投资者可以依法转让其持有的基金份额，但基金份额受让人必是合格投资者，转让后信托（契约）型股权投资基金的合格投资者人数不得超过（）人。

A.10

B.50

C.100

D.200

【答案】：D80、以下不属于系统性风险的是（）。

A.经济增长

B.财务风险

C.利率、汇率与物价波动

D.政治因素的干扰

【答案】：B81、另类投资的优点主要有提高收益和（）。

A.分散风险

B.保障收益

C.降低成本

D.提高投资效率

【答案】：A82、股票基金与股票相比，其不同之处不包括（）。

A.股票基金投资风险高于单一股票的投资风险

B.股票基金增加了基金经理的委托代理风险

C.投资人不可能采取股票估值的方法对股票基金份额净值进行估值判断

D.股票基金的份额净值不受其他基金申购赎回数量的影响

【答案】：A83、关于ETF基金份额净值的说法错误的是（）。

A.按规定通过托管人托管系统于次1个交易日（跨境ETF可以为次2个工作日）揭示

B.按规定于次日（跨境ETF可以为次2个工作日）在管理人网站披露

C.按规定通过证券交易所的行情发布系统于次1个交易日（跨境ETF可以为次2个工作日）揭示

D.按规定于次日（跨境ETF可以为次2个工作日）在指定报刊披露

【答案】：A84、客户服务是基金营销的重要组成部分，下列不属于客户服务的是（）。

A.在发行新基金时群发手机短信以广而告之新基金发行的信息

B.向基金持有人解答各类疑问

C.通过电视向基金投资者传输正确的投资理念

D.向基金持有人邮寄投资策略报告

【答案】：A85、（2017年真题）创投国十条明确指出，按照（）的原则，建立创业投资企业与各类金融机构长期性、市场化合作机制。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A86、基金管理公司和—般公司法人的不同之处在于；基金管理公司所管理的基金财产是基于（）形成的，通常可以管理运作几十倍于自身注册资本的基金财产。

A.合同关系

B.信托关系

C.投资关系

D.管理关系

【答案】：B87、管理层会议的主席一般是（）。

A.董事长

B.总经理

C.督察长

D.监事长

【答案】：B88、封闭式基金的申报价格的最小变动单位为（）元人民币。

A.0.001

B.0.02

C.0.0001

D.0.002

【答案】：A89、关于股票和股票基金，下列说法错误的是()。

A.股票可以根据一定的标准划分为不同的类型，也可以根据一定的标准对股票基金进行分类

B.单一股票的投资风险较大、收益相对较高，而股票基金的风险相对较小、收益相对稳定

C.当日股票价格会受到交易量的影响，而当日股票基金份额净值不受当天申赎数量的影响

D.股票的价格往往在每一个交易日内不断变动，每一个交易日非上市股票基金的价格也不断变动

【答案】：D90、如果投资者持有某上市公司的股票，目前的股票价格偏低，那么可以给经纪人发出（），这样当该公司的股票价格上涨达到或者高于目标价格时，执行该指令。

A.限价卖出指令

B.市价指令

C.止损指令

D.限价买入指令

【答案】：A91、ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅限制为（），从上市首日开始实行。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

【答案】：B92、某混合基金的月平均净值增长率为3%,标准差为4%。在标准正态分布下，该基金月度净值增长率处在-1%7%的概率为（），在95%的概率下,月度净值增长率区间为（）。

A.33%,-4%~10%

B.67%,-5%~11%

C.33%,-5%~11%

D.67%,-4%~10%

【答案】：B93、()认为股票变化表现为三种趋势，即长期趋势、中期趋势和短期趋势。

A.过滤法则

B.止损指令

C.“量价”理论

D.道氏理论

【答案】：D94、如果基金的平均市盈率、平均市净率小于市场指数的市盈率和市净率，可以认为该股票型基金属于（）。

A.潜力型基金

B.价值型基金

C.成长型基金

D.大盘股基金

【答案】：B95、基金运营过程中发生的增值税，最终的承担者是（）。

A.基全销售机构

B.基金

C.基金管理人

D.基金份额持有者

【答案】：D96、关于内在价值法，以下表述错误的是（）。

A.内在价值法是按照未来现金流贴现对公司的内在价值进行评估

B.股利贴现模型、股权资本自由现金流贴现模型、自由现金流贴现模型都属于内在价值法

C.一般情况下，内在价值等于股票当前价格

D.贴现模型的选择要与获得的现金流相对应

【答案】：C97、关于合伙型基金所得税税负，以下说法错误的是（）。

A.合伙企业生产经营所得和其他所得采取“先税后分”的原则

B.如果合伙人（含普通合伙人和有限合伙人）为自然人，计缴个人所得税

C.合伙人为公司时，均作为企业所得税应税收入，计缴企业所得税

D.如果合伙人本身为合伙企业，按照“先分后税”的原则

【答案】：A98、我国的证券交易所采用两种竞价方式：集合竞价方式和（）。

A.撮合竞价

B.连续竞价方式

C.组合竞价

D.最优竞价

【答案】：B99、房地产投资信托基金的特点有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】：C100、股权投资基金是指主要投资于企业（）发行和交易股权的投资基金。

A.定向

B.非定向

C.公开

D.非公开

【答案】：D101、关于QFII投资范围的说法，下列说法错误的是（）。

A.在银行间债券市场交易的固定收益产品

B.证券投资基金

C.B股

D.在证券交易所交易或转让的股票、债券和权证

【答案】：C102、在没有异常的情况下，中位数和均值中，评价结果更合理和贴近实际的是()。

A.均值

B.不确定

C.无区别

D.中位数

【答案】：D103、关于《证券投资基金法》对基金管理人从业人员配偶进行证券投资的规定，以下说法正确的是（）。

A.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，且无需向基金管理人申报

B.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事后向基金管理人申报

C.基金管理人业人员配偶禁止进行证券投资

D.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事先向基金管理人申报

【答案】：D104、下列关于上海证券交易所大宗交易的说法中，错误的是（）。

A.接收大宗交易的时间为每个交易日9:30-11:30,13:00-15:30

B.在交易日15:00前处于停牌状态的证券，不受理其大宗交易的申报

C.交易日15:00-15:30，交易所交易主机对买卖双方的成交申报进行成交确认

D.交易所无权调整大宗交易的最低限额

【答案】：D105、(2016年)下列（）不是认购ETF份额的投资者采用的方式。

A.份额认购

B.场内现金认购

C.场外现金认购

D.证券认购

【答案】：A106、远期利率和即期利率的区别在于（）不同。

A.计息日起点

B.计息日终点

C.收益日起点

D.收益日终点

【答案】：A107、根据《中华人民共和国合伙企业法》的规定，合伙协议应当载明的内容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D108、（2016年真题）保守机密的要求不包括（）。

A.应当妥善保管并严格保守客户秘密

B.不得泄露在执业活动中所获知的信息

C.严格遵守交易机构的制度和工作流程

D.不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息

【答案】：C109、某基金S理公司拟开展以下公募基金宣传推介活动，其中可能违规的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：A110、项目投资退出的资金先返还至基金投资者，当投资者收回全部投资本金后，再按照约定的门槛收益率向基金投资者分配门槛收益。上述步骤完成后，基金1理人才参与基金的收益分配。这种基金收益分配方式是（）。

A.门槛收益率

B.追赶机制

C.回拨机制

D.瀑布式的收益分配体系

【答案】：D111、对证券投资业绩进行预测属于（）。

A.基金信息披露的禁止行为

B.基金管理公司可自主决策的事项

C.需要事先向监管部门申请的事项

D.法规许可的行为

【答案】：A112、（）报告了企业在某一时点的资产、负债和所有者权益的状况，报告时点通常为会计季末、半年末或会计年末。

A.资产负债表

B.利润表

C.现金流量表

D.所有者权益变动表

【答案】：A113、如果一只股票基金的年周转率为()，意味着该基金持有股票的平均时间为1年。

A.20%

B.50%

C.80%

D.100%

【答案】：D114、私募基金的投资产品面向不超过（）人的特定投资者发行

A.100

B.200

C.150

D.300

【答案】：B115、收购人持有一个上市公司的股份达到该公司已发行股份的（）时，继续增持股份的，应当采取要约方式进行，发出全面要约或者部分要约。

A.10%

B.20%

C.30%

D.50%

【答案】：C116、(2016年)对于进行短期交易的基金投资者，可以按以下要求收取赎回费（）。

A.持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额5%的赎回费

B.持续持有期少于7日的投资人，收取不低于赎回金额2%的赎回费

C.持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.75%的赎回费

D.持续持有期少于30日的投资人，收取不低于赎回金额0.5%的赎回费

【答案】：C117、下列衍生工具属于嵌入式衍生工具的是（）。

A.含赎回条款的债券

B.期权合约

C.互换交易合约

D.期货合约

【答案】：A118、下列表述中，不符合证券投资基金基本内涵的是（）

A.基金投资运作与财产保管相互分离

B.各当事人按投资业绩参与基金收益的分配

C.基金资产按照规定的投资方向进行投资

D.通过发行基金份额向投资人募集资金

【答案】：B119、通常，投资后管理的主要内容可以分为两类，第一类为股权投资基金对被投资企业进行的项目（）；第二类为股权投资基金对被投资企业提供的（）。

A.尽职调查，增值服务

B.监控活动，增值服务

C.监控活动，投后管理

D.尽职调查，投后管理

【答案】：B120、已知一个投资组合与市场收益的相关系数为0.8，该组合的标准差为0.6，市场的标准差为0.3，则该投资组合的β值为（）。

A.1.6

B.0.4

C.1.5

D.1

【答案】：A121、基金销售机构为客户提供服务根据《证券投资基金销售管理办法》，可以采用的方式有（）。

A.对申购费率进行8折优惠

B.配送少量货币基金份额

C.对认购费率进行9折优惠

D.赠送合作方提供的人身意外保险

【答案】：A122、按照股东权利分类，股票可以分为（）。

A.记名股票和无记名股票

B.有面额股票和无面额股票

C.普通股和优先股

D.参与优先股票和非参与优先股票

【答案】：C123、基金管理人进行管理人登记和基金备案，应保证信息报送的（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B124、（2018年真题）关于股权投资基金的投资后管理，表述正确的是（）

A.在投资交割之后直到项目退出之前都属于投资后管理阶段

B.良好的投资后管理不会有利于消除潜在的投资风险

C.投资后管理的优劣几乎不会影响投资的保值增值

D.投资后管理对投资项目的发展与推出方案的实现不产生影响

【答案】：A125、开放式基金份额变化的核算内容不包括基金份额的（）。

A.申购

B.转换

C.转托管

D.赎回

【答案】：C126、通常，股票型指数基金与所跟踪指数会存在一定的跟踪误差，下列属于跟踪误差托原因的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】：A127、股权投资母基金的业务不包括（）。

A.一级投资

B.二级投资

C.直接投资

D.间接投资

【答案】：D128、对于投资后管理，以下描述正确的是()。

A.基金出资人应当积极参与被投资企业的重大经营决策，实施良好的投资后管理

B.投资后管理包括对被投资企业的监控活动和提供增值服务两大类

C.投资后管理可以清除项目投资风险，保证投资增值

D.在完成项目尽调并实施投资后直到项目退出之前都属于投资后管理期间

【答案】：B129、设立外商投资创业投资企业，应至少拥有一个“必备投资者”。“必备投资者”应同时满足特定条件，下列关于该特定条件的表述错误的是（）。

A.以创业投资为主营业务

B.在申请前3年其管理的资本累计不低于1亿美元，且其中至少5000万美元已经用于进行创业投资

C.拥有3名以上具有2年以上创业投资从业经验的专业管理人员

D.非法人制创投企业的必备投资者，对创投企业的认缴出资及实际出资分别不低于投资者认缴出资总额及实际出资总额的1%

【答案】：C130、以下关于普通股的说法，正确的选项是()。。

A.普通股的股利是固定的，不随公司盈利的变化而变化

B.普通股股东享有表决权，即决定公司一切重大事务的决策权

C.普通股股东有权在公司支付债券和优先股股息之前分配股利

D.普通股均可在股票交易所交易

【答案】：B131、一般情况下，以下基金信息的披露时间无法事先预见的是（）。

A.临时信息披露

B.基金募集信息披露

C.基金份额上市交易公告书

D.基金季度报告

【答案】：A132、股权投资基金在与目标公司签订投资协议时，通常会被写入优先认购权条款的内容为（）。

A.Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：D133、（），根据《合伙企业法》可以由合伙协议对出资方式、数额和缴付期限进行约定。

A.合伙型基金

B.公司型基金

C.契约型基金

D.有限合伙基金

【答案】：A134、下列关于保本基金的说法中，正确的是（）。

A.保本基金的核心是运用投资组合保险策略进行基金的操作

B.保本资产和风险资产的比例是经常发生变动的

C.保本基金没有本金损失的风险

D.保本基金从本质上讲是一种开放式基金

【答案】：A135、关于基金管理人对开放式基金巨额赎回的处理，下列说法不正确的是（）。

A.未受理部分转入下一开放日的赎回申请享有赎回优先权

B.可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期处理

C.未受理部分投资者在提交赎回申请时选择当日未获受理部分予以撤销外，延迟至下一开放日办理

D.对单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额占申请赎回总份额比例确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额

【答案】：A136、关于投资者购买基金的说法，正确的是（）。

A.投资者应当以书面方式承诺其为自己购买基金，任何机构和个人不得以份额拆分和收益权拆分为目的购买基金

B.投资者应当以书面方式承诺其为自己购买基金，任何机构和个人不得以收益权拆分为目的购买基金，但可以募集以基金份额为投资标的的金融产品以突破人数限制

C.投资者应当以书面方式承诺只能通过份额拆分突破人数限制，而不能进行收益权拆分

D.机构投资者应当以书面方式承诺其为自己购买基金，投资者允许进行各类方式的灵活转让

【答案】：A137、私人股权包括未上市企业和上市企业非公开发行和交易的（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C138、货币市场包括（）等。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D139、（2016年真题）作为一种集合投资方式，证券投资基金（）。

A.集中资金、集中投资

B.集中投资、控制风险

C.集中资金、分散投资

D.集中资金、分散风险

【答案】：D140、（2020年真题）以下选项中，不符合基金管理公司组织结构相互制约的是（）。

A.公司风险管理部对拟发行的采用摊余成本法估值的基金进行风险评估

B.公司综合管理部对告供应商白名单进行审查

C.公司财务部末作审核，直按接收基金会计提供的基金管理费收入数据入账

D.公司合规部对电子商务业务的创新模式进行合规审查

【答案】：C141、股权投资基金在运作过程中，可能产生的费用包括（）。

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D142、负责按照不同类别私募基金的特点，制定私募行业投资者风险识别能力和承担能力问卷及风险揭示书的内容与格式指引的机构是（）。

A.私募基金销售机构

B.私募基金管理人

C.中国证监会

D.中国证券投资基金业协会

【答案】：D143、基金年度报告提供的是最近（）个会计年度的主要会计数据和财务指标。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：C144、关于私募基金管理人的登记，以下描述错误的是（）。

A.私募基金管理人申请登记，应当通过私募基金登记备案系统，如实填报相关信息

B.私募基金W理人在中国证券投资基金业协会完成备案，即构成对私募基金管理人持续合规情况的认同

C.申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知中国证券投资基金业协会并变更申请登记内容

D.中国证券投资基金业协会可以采取向相关专业协会征询意见等方式对私募基金管理人提供的登记申请材料进行核查

【答案】：B145、关于证券投资基金的发展能有助于防止市场的过度投机和炒作的原因，以下描述错误的是（）

A.证券投资基金推动市场价值判断体系的形成

B.证券投资基金倡导；理性的投资理念和文化

C.证券投资基金管理人能发挥专业投资优势

D.证券投资基金给投资者带来合理的收益

【答案】：D146、下列不属于股权投资基金募集禁止的行为的是（）。

A.推介材料虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

B.使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的措辞

C.采用具有可比性、公平性、准确性、权威性的数据来源和方法进行业绩比较

D.允许非本机构雇佣的人员进行私募基金推介

【答案】：C147、20世纪（）年代以来，开放式基金的数量和规模增加幅度最大，目前已成为证券投资基金中的主流产品。

A.50

B.60

C.70

D.80

【答案】：D148、以下说法正确的是（）。

A.股权投资基金销售机构可以向投资者承诺投资本金不受损失

B.投资者应当确保投资资金来源合法

C.基金管理人不需要坚持专业化管理原则

D.个人可以规避合格投资者标准募集以股权投资基金份额或其收益权为投资标的的金融产品

【答案】：B149、基金管理公司应当按相关规定对其香港特区发生的重大事项及时向（）报告。

A.公司经营所在地中国证监会派出机构

B.公司注册地中国证监会派出机构

C.香港证券及期货事务监察委员会

D.以上内容都要报告

【答案】：A150、（2017年真题）下列关于夹层资本的说法中，错误的是（）。

A.夹层资本比银行贷款优先级高、成本低，比股权资本优先级低、成本高

B.夹层资本，无法要求融资方提供资产抵押或由第三方担保

C.夹层资本弹性较大，融资条款可以根据交易所需进行定制，能够满足特定交易的个性化需求

D.夹层资本的收益和风险介于银行贷款和股权资本之间

【答案】：A151、（2017年真题）申请公开募集开放式基金，拟募集的基金需具备的条件不包括（）。

A.符合中国证券业协会关于基金品种的规定

B.招募说明书真实、准确、完整披露投资者做出投资决策所需的重要信息

C.基金的投资管理、销售、登记和估值制度健全

D.有明确、合法的投资方向

【答案】：A152、反摊薄条款又称反稀释条款(Anti-dilution),是一种用来保证股权投资基金（）的约定，目的是确保不会因公司以更低的发行价进行新一轮融资而导致投资人的股权被稀释从而投资被贬值。

A.价值

B.风险

C.权益

D.付出

【答案】：C153、既注重资本增值又注重当期收入的基金是（）。

A.指数基金

B.增长型基金

C.收入型基金

D.平衡型基金

【答案】：D154、企业境内上市的形式不包括（）。

A.企业的股东以持有的企业股权为对价，认购上市公司定向发行的新股进而实现企业间接上市

B.通过与上市公司进行重大资产重组，进而实现间接上市

C.境内首次公开发行上市

D.通过收购上市公司控股股东的股权成为上市公司的母公司，进而实现间接上市

【答案】：D155、(2017年)下列关于基金宣传推介材料的原则性要求的说法中，正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A156、（2016年真题）（）要求辨别可能对基金管理人目标产生影响的所有重要情况或事项。其基础是对相关因素进行分析并加以分类，从而区分其可能带来的风险与机会。

A.信息与沟通

B.风险应对

C.风险评估

D.事项识别

【答案】：D157、下列关于契约型基金投资者与基金管理人的法律关系说法正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D158、关于股权投资基金管理人，下列表述不正确的是（）。

A.股权投资基金管理人在基金运作中具有核心作用

B.基金产品的设计、基金份额的销售与备案、基金资产的管理等重要职能均只由基金管理人承担

C.股权投资基金管理人有权获得业绩报酬，业绩报酬按投资收益的一定比例计付

D.股权投资基金管理人最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益

【答案】：B159、我国基金交易佣金不得高于（），起点（），由证券公司向投资者收取。

A.5%，5元

B.5%，15元

C.0.5%，5元

D.0.5%，15元

【答案】：C160、下列不属于国际上主要的债券价格指数的是（）。

A.日经指数

B.JP摩根债券指数

C.美林债券指数

D.摩根士丹利资本国际债券指数

【答案】：A161、股权投资基金通过（）参与被投资企业股东大会（股东会）、董事会和监事会，可以全面了解与公司发展相关的重要信息，并通过行使相应职权保护股权投资基金的利益，促进被投资企业的良性发展。

A.董事长

B.监事长

C.基金管理人

D.理事长

【答案】：C162、(2017年)根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，下列关于基金份额持有人大会的表述中，错误的是（）。

A.公募基金的基金份额持有人依法召集大会的，应报中国证监会备案

B.基金合同可以约定基金份额持有人大会是否设立日常机构

C.公募基金的基金份额持有人大会不得就未经公告的事项进行表决

D.契约型私募证券投资基金可以根据基金具体情况决定是否设置持有人大会

【答案】：D163、市净率的表达公式是（）。

A.每股市价/每股净资产

B.每股市价/每股收益

C.市价/现金比率

D.市价/销售额

【答案】：A164、股权投资基金对创业早期企业的常用估值方法是（）

A.成本法

B.折现现金流估值法

C.经济增加值法

D.创业投资估值法

【答案】：D165、(2017年)关于证券投资基金作为集合理财、专业管理给公众投资者带来的好处，下列说法错误的是（）。

A.有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本

B.有利于发挥资金规模优势，积极参与资产定价，使得投资标的价格容易按预期形成，从而提高投资收益

C.有利于发挥资金规模优势，跨越一些投资标的的资金门槛，使得部分投资者也能够参与小额资金不可以参与的投资机会

D.基金管理人具备信息搜集和处理优势，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪和深入分析，从而为投资者提供专业化的投资管理服务

【答案】：B166、开放式基金的发售基金管理人办理，基金管理人应当在基金份额发售前（）日公布招募说明书、基金合同和其他相关文件。

A.3

B.2

C.4

D.1

【答案】：A167、公募基金份额发售前，基金托管人需在指定网站上登载的文件包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A168、基金管理人进行登记并开展基金管理业务应满足一定的基本要求，以下说法错误的是（）

A.兼营民间借贷、小额理财、房地产开发等业务的机构申请成为私募基金管理机构时，由于业务和私募基金属性冲突，中国证券投资基金业协会对此类存在冲突业务的管理不予登记

B.基金管理人只能为依法设立的公司或合伙企业，自然人不能登记为基金管理人

C.其从业人员的人数应当与其内部机构的设置和内控制度相匹配

D.同一基金管理人允许兼营多种类型的私募基金管理业务

【答案】：D169、在我国，（）依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立。

A.公司型基金

B.封闭型基金

C.契约型基金

D.开放式基金

【答案】：C170、私募基金管理人应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自（）起不得少于10年。

A.基金备案成立之日

B.基金管理人成立之日

C.基金清算终止之日

D.投资者购买基金之日

【答案】：C171、我国证券市场发展的先后顺序为（）。

A.柜台市场>交易所市场>银行间市场

B.交易所市场>银行间市场>柜台市场

C.柜台市场>银行间市场>交易所市场

D.交易所市场>柜台市场>银行间市场

【答案】：A172、基金单位资产净值的计算公式为（）。

A.NAV＝期末基金资产净值/预计发行的基金总份额

B.NAV＝期末基金净资产收益率/预计发行的基金总份额

C.NAV＝期末基金净资产收益率/期末基金单位总份额

D.NAV＝期末基金资产净值/期末基金单位总份额

【答案】：D173、（2019年真题）某基金管理人拟募集一只公募基金，该基金产品每年开放一次，90%投资于固定收益品种，并计划有3位机构投资者，分别持有该企业的10%、30%和60%，关于这一基金产品，以下表述正确的是（）。

A.该基金只要满足持有人超过200人的条件，则可以成立

B.该基金可以同时向个人投资者公开发售

C.不符合法律法规要求，不能申请募集

D.该基金必须注册为一只发起式基金

【答案】：D174、基金为股票指数增强型基金,投资策略如下(1)将不低于80%的资产投资与标的指数成分股和备选成分股,(2)将不低于5%的资产投资于现金或者到期日在一年以内的政府债券:(3)对剩余的资产进行主动投资。据此，以下判断错误的是()

A.该类型基金的投资目标是获得超越标的指数的收益率

B.般股票型指数基金相比,该类型基金对基金经理的管理能力要求更高

C.与一般股票型指数基金相比,该类型基金的跟踪误差更大

D.该类型基金的风险和预期收益率低于混合型基金

【答案】：D175、关于基金、股票、债券，以下表述正确的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C176、（）一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又称为指数型基金。

A.主动型基金

B.被动型基金

C.灵活配置型基金

D.稳定配置型基金

【答案】：B177、关于契约型股权投资基金的増资、退出、权益分配与清算退出说法错误的是（）

A.契约型股权投资基金的增资（申购)；退出（赎回)；权益分配及清算退出等须在工商行政管理机关办理工商登记手续

B.基金投资者持有的基金份额全部退出后，即不再是基金份额持有人和基金合同的当事人

C.信托（契约）型股权投资基金的认缴出资、退出事项等具体规则及安排在基金合同中约定

D.基金份额的转让只涉及出让方、受让方及基金管理人，无须征得其他基金投资者的同意

【答案】：A178、（）是指截至某一特定时点，投资人已从基金获得的分配金额加上资产净值（NAV）与投资人已向基金缴款金额总和的比率，体现了投资人的账面回报水平。

A.内部收益率

B.已分配收益倍数

C.总收益倍数

D.净值增长率

【答案】：C179、外币股权投资基金通常采取“两头在外”的方式是指（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：D180、(2016年)下列关于封闭式基金和开放式基金的说法错误的是（）。

A.开放式基金的认购程序包括认购和确认

B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费

C.封闭式基金的认购价格按1元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费

D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购

【答案】：D181、()是指较高价格买进申报优先于较低价格买进申报，较低价格的卖出申报优先于较高价格的卖出申报。

A.买进卖出

B.价格优先

C.时间优先

D.低买高拋

【答案】：B182、关于基金产品风险评价，以下表述正确的是（）。

A.为确保评价结果的正确性，基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法应对外严格保密

B.开展基金产品风险评价时应当优先根据非公开披露信息进行

C.基金产品风险应当至少包括以下四个等级：无风险、低风险、中风险、高风险

D.基金产品风险评价结果应当定期更新，过往的评价结果应当作为历史记录保存

【答案】：D183、基金的宣传推介材料推介货币市场基金的，应当（）。

A.充分说明货币市场基金与银行存款的一致性

B.充分说明基金经理的过往业绩

C.充分说明货币市场基金的收益率

D.提示基金投资人

【答案】：D184、以下不属于基金公司投资决策委员会职责的是（）。

A.审定公司投资管理制度的业务流程

B.确定不同管理级别的操作权限

C.对基金公司重大投资活动进行管理

D.制定投资组合具体方案

【答案】：D185、基金托管人职责不包括（）。

A.办理清算、交割事宜

B.基金份额登记

C.复核审查资产净值

D.开展投资监督

【答案】：B186、根据《公司法》的相关规定，设立有限责任公司，应当具备下列条件（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D187、各类私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记时，需报送的基本信息不包括()

A.高级管理人员的基本信息

B.公司章程或者合伙协议

C.主要股东或者合伙人名单

D.公司内部控制制度

【答案】：D188、股权投资基金管理人委托募集，应当委托获得中国证监会基金销售业务资格且成为（）的机构募集私募基金，并制定募集机构遴选制度。

A.中国证券投资基金业协会会员

B.中国证券业协会会员

C.中国证券监督管理委员会会员

D.交易所会员

【答案】：A189、（）的作用是帮肋股权投资基金全面评估企业资产和业务的合法性以及潜在的法律风险。

A.业务尽职调查

B.法律尽职调查

C.财务尽职调查

D.股权投资调查

【答案】：B190、（2018年真题）对于股权投资基金的信息披露，下列做法符合《私募股权投资基金信息披露管理办法》规定的是（）

A.描述该私募投资基金产品属于高风险产品，可能会因相关风险导致投资者获得不理想收益并损失本金

B.在过往历史业绩中隐瞒了大部分亏损的投资项目

C.在基金推介材料中附有同业机构的祝贺词

D.将该基金信息及认购文件登载至其官网中

【答案】：A191、私募基金的募集主体包括（）。

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ

【答案】：B192、影响股权投资基金组织形式选择的因素不包括（）。

A.法律

B.监管

C.董事长声誉

D.税负

【答案】：C193、根据《公司法》的规定，出现以下情形时，公司应当进行解散清算：（）

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、III、IV

D.I、II、III、IV

【答案】：D194、募集机构应当在（）进行回访确认。

A.投资冷静期满后

B.投资冷静期前

C.投资冷静期内

D.以上时间都可以

【答案】：A195、（2020年真题）通过直接或间接方式，主要投资处于各个创业阶段的未上市成长性企业的基金包括（）

A.I、IV

B.II、IV

C.I、III、IV

D.I、III

【答案】：A196、（）又称重组上市，重组上市是指一家非上市公司通过把资产注入一家已上市公司，从而得到该公司一定程度的控股权，利用其上市公司地位，原非上市公司得以间接上市。

A.间接上市

B.直接上市

C.IPO

D.转让上市

【答案】：A197、基金销售费用不包括()。

A.基金托管费

B.申购（认购）费

C.赎回费

D.销售服务费

【答案】：A198、(2017年)对基金管理人的合规管理有效性承担最终责任的是（）。

A.董事会

B.管理层

C.督察长

D.监事会

【答案】：A199、下列关于股票基金的表述，不正确的是（）。

A.与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高

B.长期来看，股票基金提供了应对通货膨胀的有效手段

C.股票基金能给投资者带来稳定收入

D.股票基金以追求长期的资本增值为目标

【答案】：C200、债券投资面临的主要风险包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：B201、（2021年真题）创业投资基金为规避大股东侵害自身利益的风险，要求目标公司在执行对所有者权益构成重大影响的决策前，需征求所有股东的同意，所设置的条款是（）

A.保护性条款

B.限制性条款

C.竞业禁止条款

D.第一拒绝条款

【答案】：A202、股权投资基金成为运作股权投资业务的主体，需要具备一定的组织形式。影响组织形式选择的因素主要包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D203、（2019年真题）关于基金管理公司风险管理的目标，以下表述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C204、（2017年真题）下列关于公司型基金的表述中错误的是（）。

A.公司型基金可自行或委托专业基金管理人进行基金管理

B.公司型股权投资基金的投资者对公司债务承担无限连带责任

C.公司型基金是企业法人实体，可以采用有限责任公司或股份有限公司的形式

D.公司型基金的参与主体主要为投资者和基金管理人

【答案】：B205、（）是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。

A.信息披露合规性风险

B.销售合规性风险

C.反洗钱合规性风险

D.投资合规性风险

【答案】：A206、以下内容属于股权投资基金合伙协议必备条款的是()

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C207、（2020年真题）王律师在做某股权投资项目尽职调查时着重关注了目标公司与公司高管签订的劳动合同,检查其中的竟业禁止条款以及对应的补偿条款,并检查了目标公司历史上是否发生过主要管理人员离职后的劳动仲裁或纠纷的情况。这里体现的法律尽职调查关注点为（）。

A.潜在诉讼

B.高级管理人员

C.历史沿革

D.重大合同

【答案】：B208、对于有限合伙型创业投资基金而言，法人合伙人投资于多个符合条件的有限合伙制创业投资企业的，可享受的税收优惠措施有（）。

A.不可合并计算其可抵扣的投资额，但可以合并计算其应分得的应纳税所得额

B.可抵扣的投资额和应分得的应纳税所得额都可合并计算

C.可以合并计算其可抵扣的投资额，但不可合并计算其应分得的应纳税所得额

D.不可合并计算其可抵扣的投资额，也不可合并计算其应分得的应纳税所得额

【答案】：B209、（）渠道有广泛的客户基础，和客户有全面的业务联系，可以提供多样化的客户服务。

A.代销

B.直销

C.包销

D.承销

【答案】：A210、（2017年真题）有权召集基金份额持有人大会的主体有（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B211、根据有关规定，一般来说，基金份额持有人的权利不包括（）。

A.日常投资决策权

B.基金投资收益权

C.基金份额处置权

D.参与分配清算后的剩余基金财产

【答案】：A212、某投资者A预测股票市场将上涨，于是买入当月沪深300股指期货合约，准备指数上涨后卖出股指获利，A的操作属于（）。

A.多头套保

B.多头投机

C.空头套保

D.空头投机

【答案】：B213、关于公开募集基金，以下表述正确的是（）。

A.基金管理人向中国证监会提交公开募集基金申请材料时，可以不提交托管协议草案

B.中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起6个月内，将是否准予注册的决定通知申请人

C.对特定对象募集基金，投资者人数累计不超过200人

D.基金份额的发售由基金托管人负责

【答案】：B214、新三板股票的转让方式主要包括做市转让和()

A.协议转让

B.竞价转让

C.私下转让

D.直接转让

【答案】：A215、短期债券的偿还期为（）。

A.1年以下

B.2年以下

C.3年以下

D.4年以下

【答案】：A216、投资决策委员会提交（），由投资决策委员会进行最终投资决策。

A.投资协议、尽职调查报告和风险控制报告

B.尽职调查报告和投资协议

C.尽职调查报告、投资建议书

D.投资协议和风险控制报告

【答案】：C217、股权投资基金管理人、托管人、销售机构及其他市场服务机构及其从业人员从事股权投资基金业务，属于禁止性行为的是（）。

A.公平地对待其管理的不同基金财产

B.不从事内幕交易

C.侵占、挪用基金财产

D.按照规定履行职责

【答案】：C218、公开募集基金的基金管理人应当履行的职责不包括（）。

A.按照规定召集基金份额持有人大会

B.按照规定开设基金财产的基金账户和证券账户

C.办理基金备案手续

D.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资

【答案】：B219、（2016年真题）下列关于证券投资基金特点的说法，不正确的是（）。

A.集中托管、保障安全

B.组合投资、分散风险

C.严格监管、信息透明

D.利益共享、风险共担

【答案】：A220、以下选项不属于货币市场工具的是（）。

A.半年期定期存款

B.回购协议

C.一年期中央银行票据

D.三年期国债

【答案】：D221、投资基金集中社会资金的方式主要为向投资者发行（）。

A.资金拨付确认函

B.股票

C.受益凭证

D.债务凭证

【答案】：C222、收取销售服务费的，基金管理人要对持续持有期少于30日的投资人收取不低于()的赎回费。

A.2%

B.1.5%

C.1%

D.0.5%

【答案】：D223、（）不是货币储蓄的特点。

A.储蓄的收益会超过通货膨胀

B.储蓄会有一定的利息收益

C.货币储蓄是指居民将货币收入存人银行的一种活动

D.货币储蓄确保本金安全

【答案】：A224、（2017年真题）基金信息披露的形式，应当遵循（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B225、境外股权投资基金采用外商直接投资方式投资于境内企业的，其投资企业所在的行业应满足（）的要求。

A.《外资企业法》

B.《中外合作经营企业法》

C.《政府核准的投资项目目录》

D.《中外合资经营企业法》

【答案】：C226、假设资本资产定价模型成立，某股票的预期收益率为16%,贝塔系数（β)为2。如果市场预期收益率为12%,市场的无风险利率为（）。

A.8%

B.7%

C.6%

D.5%

【答案】：A227、我国股权投资基金行业发展经历了（）历史阶段。

A.探索与起步阶段（1985～2004年）

B.快速发展阶段（2005～2012年）

C.统一监管下的制度化发展阶段（2013年至今）

D.以上都是

【答案】：D228、目前我国银行间债券市场债券结算主要采用（）方式。

A.见款付券

B.纯券过户

C.券款对付

D.见券付款

【答案】：C229、下列关于并购退出的基本步骤的表述中，错误的是（）。

A.尽职调查可能涉及公司法律、财务、商务等方面

B.公司应向工商行政管理部门申请变更登记

C.因为涉及商业机密，股权转让交易流程中不能有第三方机构参与

D.部分股权并购交易需经政府主管部门批准后方可实施

【答案】：C230、基金销售协议的内容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】：D231、（）是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。

A.忠诚尽责

B.客户至上

C.专业审慎

D.诚实守信

【答案】：B232、基金管理公司的基金经理由（）聘任或解聘。

A.投资总监

B.董事长

C.董事会

D.总经理

【答案】：C233、（）主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。

A.合法性原则

B.完整性原则

C.及时性原则

D.独立性原则

【答案】：D234、个股的选择与权重受到（）的限制。

A.到期收益率

B.利率期限结构

C.投资期限

D.投资比例

【答案】：D235、（2018年真题）使用账面价值法评估目标公司价值时，通常不需要进行专项关注的是（）。

A.财务费用合理性

B.应收账款可能的坏账损失

C.有价证券的市场价值

D.尚未核定的税金

【答案】：A236、（2017年真题）（）是投资协议中最重要的条款之一，因为它直接影响着“谁控制公司”和“当公司被出售时，每个股东能够获得多少现金”这两个问题。

A.估值条款

B.估值调整条款

C.董事会席位条款

D.保密条款

【答案】：A237、根据有关规定，除中国证监会另有规定外，QDII基金可投资下列金融产品或工具不包括（）。

A.银行存款、可转让存单

B.政府债券、公司债券

C.全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托凭证

D.购买不动产

【答案】：D238、我国在基金行业平稳发展及创新探索阶段，放松了下列（）管制。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D239、私募基金管理人内部控制是指（）

A.私募基金管理人为防范和化解风险，保证各项业务的合法合规运作，实现经营目标，在充分考虑内部环境的基础上，对经营过程中的风险进行识别、评价和管理的制度安排、组织体系和控制措施。

B.私募基金管理人为防范和化解风险，保证各项业务的合法合规运作，实现经营目标，在充分考虑内外部环境的基础上，对投资过程中的风险进行识别、评价和管理的制度安排、组织体系和控制措施。

C.私募基金管理人为防范和化解风险，保证各项业务的合法合规运作，实现经营目标，在充分考虑内外部环境的基础上，对经营过程中的风险进行识别、评价和管理的制度安排、组织体系和控制措施。

D.私募基金管理人为防范和化解风险，保证各项业务的合法合规运作，实现经营目标，在充分考虑外部环境的基础上对投资过程中的风险进行识别、评价和管理的制度安排、组织体系和控制措施。

【答案】：C240、关于凸性以下说法错误的是（）。

A.价格收益率曲线是债券价格变动与到期收溢之间的关系。

B.凸度是衡量价格收益率曲线弯曲程度的指标。

C.价格收益率曲线越弯曲，凸度越小。

D.价格收益率曲线上的斜率变化就是凸