2026年基金从业资格证考试题库500道及完整答案（考点梳理）

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、我国《上市公司收购管理办法》规定，通过证券交易所的证券交易,收购人持有—个上市公司的股份达到该公司已发行股份的（）时,继续增持股份的,应当采取要约方式进行，发出全面要约或者部分要约?

A.80％

B.20％

C.30％

D.50％

【答案】：C2、（）属于基金管理公司风险管理的基本原则。

A.公平性原则

B.时序性原则

C.独立性原则

D.关联性原则

【答案】：C3、下列关于开放式基金申购费的收取方式，说法正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A4、根据目前我国基金注册登记业务的通常做法，投资人申购基金成功后，基金注册登记人在（）日为投资人办理登记权益手续，投资人通常在（）日（含该日）后有权赎回该部分基金份额。

A.T+3；T+7

B.T+1；T+2

C.T+2；T+3

D.T；T+1

【答案】：B5、（）是指基金管理人委托有资格的第三方基金销售机构为其设立的股权投资基金募集资金。

A.自行募集

B.委托募集

C.非公开募集

D.公开募集

【答案】：B6、(2017年)场外股权交易市场挂牌一般实行（），所需时间相对较短。

A.审批制

B.配额制

C.核准制

D.注册制

【答案】：D7、特雷诺比率与夏普比率相似，两者的区别在于特雷诺比率使用的是（），而夏普比率则对（）进行了衡量。

A.系统风险；非系统风险

B.非系统风险；系统风险

C.系统风险；全部风险

D.非系统风险；全部风险

【答案】：C8、关于公司型基金的说法，错误的是（）。

A.基金不具有独立法人地位

B.基金股东大会是基金的最高权力机构

C.基金本身是一个具有独立法人地位的公司

D.基金公司章程是基金设立和营运的基本法律文件

【答案】：A9、根据《中华人民共和国合伙企业法》，对于有限合伙型基金的设立条件，下列描述错误的是（）。

A.有限合伙企业至少应当有一个普通合伙人

B.有书面合伙协议

C.有生产经营场所

D.有限合伙人可以用货币、实物、知识产权、土地使用权或劳务作价出资

【答案】：D10、某基金宣传材料有如下内容：“基金单位净值达到1.110后开放申购，基金公司销售人员向投资者承诺基金会净值归一，以便投资者在同一起跑线上享受投资收益，欲购从速。”下列表述正确的是（）。

A.在不损害投资者权益的前提下，可以使用净值归一作为基金推介方式

B.净值归一符合保护投资者原则

C.不可以使用“欲购从速”等片面强调集中营销时间限制的表述

D.销售人员的承诺不属于业绩承诺，不构成违规承诺

【答案】：C11、国际上比较流行的投资组合保险策略主要是()。

A.营销保险策略

B.债券保险策略

C.对冲保险策略

D.股票保险策略

【答案】：C12、内幕交易所称的内幕信息的三要素不包括（）。

A.信息是可以利用公开资料通过一定的研究方法得出的

B.信息对证券价格的影响是明确的

C.信息是非公开的，即未在证券市场上披露

D.信息的来源是可靠的

【答案】：A13、（）对股权投资基金业务活动实施监督管理。

A.证券交易所

B.中国证券投资基金业协会

C.中国证券监督管理委员会

D.基金登记机构

【答案】：C14、股权投资基金作为（），要减少或消除信息不对称带来的问题，及时沟通是最有效的解决办法。

A.合格投资者

B.外部投资者

C.内部投资者

D.以上都正确

【答案】：B15、下列关于私募基金的说法中，不正确的是（）。

A.客户人数较少

B.运作形式灵活

C.对投资者的风险识别能力和风险承担能力要求不高

D.不面向公众发行

【答案】：C16、境外IPO市场包括（）

A.香港证券交易所

B.美国纳斯达克证券交易所

C.纽约证券交易所

D.以上都是

【答案】：D17、（2017年真题）下列说法正确的是（）。

A.合伙型基金和信托（契约）型基金可以通过借款来筹集资金

B.合伙型基金中有限合伙人能够参与基金的投资决策

C.合伙型基金可以避免双重征税问题

D.合伙型基金中有限合伙人和普通合伙人的权利和义务是相同的

【答案】：C18、小王和小李是股权投资基金行业的从业人员，下述二人对中国证券投资基金业协会职责的说法错误的是（）。

A.小李说，“中国证券投资基金业协会应组织基金行业进行交流，开展行业宣传”

B.小李说，“中国证券投资基金业协会应定期对我们基金从业人员进行业务培训”

C.小王说，“中国证券投资基金业协会应当对所有的基金都进行登记、备案”

D.小王说，“中国证券投资基金业协会应组织我们基金从业人员的从业考试”

【答案】：C19、下列关于到期收益率影响因素的说法，错误的是（）。

A.在其他因素相同的情况下，债券市场价格与到期收益率呈反方向增减

B.在其他因素相同的情况下，固定利率債券比零息债券的到期收益率要低

C.在其他因素相同的情况下，票面利率与债券到期收益率呈同方向增减

D.在市场利率波动的情况下，再投资收益率可能不会维持不变，会影响投资者实际的持有期收益率

【答案】：B20、股权投资监管提出了向合格投资者募集、（）募集、禁止保底保收益等底线要求，违反这些底线要求，极易滑向非法集资刑事犯罪的深渊。

A.公开

B.非公开

C.定向

D.非定向

【答案】：B21、关于同业拆借对金融市场的意义说法错误的是（）

A.拆借的资金一般用于缓解金融机构短期流动性紧张，弥补票据清算的差额

B.对资金拆入方来说；同业拆借市场的存在提高了金融机构的流动性风险

C.对资金拆出方来说同业拆借市场的存在提高了金融机构的获利能力

D.同业拆借利率是衡是市场流动性的重要指标

【答案】：B22、基金的募集分为自行募集和（）。

A.辅助募集

B.委托募集

C.委派募集

D.间接募集

【答案】：B23、基金合同是约定（）权利义务关系的重要法律文件。

A.基金管理人和基金托管人

B.基金管理人和基金份额持有人

C.基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

D.基金托管和基金份额持有人

【答案】：C24、（2017年真题）我国基金信息披露的制度体系由（）组成。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D25、关于印花税的说法正确的是（）。

A.由税务机关直接向投资者征收

B.调节印花税率和征收方向可以调控市场活跃度

C.目前，我国A股印花税率为双边征收

D.我国A股印花税率是2‰

【答案】：B26、合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。这属于合规管理的（）。

A.独立性原则

B.客观性原则

C.专业性原则

D.协调性原则

【答案】：C27、下列关于基金管理费和托管费的叙述中，错误的是（）。

A.衍生工具基金的管理费率最高

B.货币市场基金的管理费率最低

C.基金托管费是支付给基金管理人的管理报酬，其数额一般按照基金资产净值的一定比例，从基金资产中提取

D.基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用

【答案】：C28、私募股权二级市场投资战略的特点不包括（）。

A.周期长

B.周期短

C.风险大

D.流动性差

【答案】：B29、合规管理的基本原则不包括（）。

A.独立性原则

B.客观性原则

C.公正性原则

D.全面性原则

【答案】：D30、下列关于基金销售适用性实施保障的说法错误的是（）。

A.基金销售机构总部应当负责制定与基金销售适用性相关的制度和程序

B.基金销售机构分支机构应当正确实施与基金销售适用性相关的制度和程序

C.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况被定义为风险不匹配

D.中国证监会对基金销售适用性的执行情况进行自律管理

【答案】：D31、同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为（）。

A.混合型基金

B.平衡型基金

C.保本型基金

D.收入型基金

【答案】：B32、中国证监会应当自受理公开募集基金的募集注册申请之日起（）个月内依照法律、行政法规及中国证监会的规定进行审查，做出注册或者不予注册的决定，并通知申请人；不予注册的，应当说明理由。

A.3

B.12

C.6

D.36

【答案】：C33、《私募投资基金监督管理暂行办法》明确对股权投资基金行业开展行业自律的是()。

A.中国证券业协会

B.中国股权投资基金协会

C.中国证券投资基金业协会

D.中国证监会

【答案】：C34、(2016年)下列哪一项不属于合规管理的内容（）

A.定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识

B.梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训

C.参与基金管理人的组织架构和业务流程再造、为新产品提供合规支持

D.定期或不定期报送检查工作报告

【答案】：D35、×年×月×日，某基金公告利润分配，每10股配0．2元，权益分配日(除权除息)某投资者持有该10000份，未进行除息时份额净值为1．222元，则除权息后份额净值和该投资者持有的基金份额分别为()。

A.1.202，10000

B.1.220，10000

C.1.022，9800

D.1.222，10000

【答案】：A36、根据中国证监会对基金的分类标准，（）为债券基金。

A.以股票为主要投资对象的基金

B.以货币市场工具为主要投资对象的基金

C.以国债为主要投资对象的基金

D.主要以债券为投资对象的基金

【答案】：D37、律师事务所及其经办律师可采取的尽职调查查验方式包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D38、下列关于基金销售人员在向投资者办理基金销售业务的叙述中，错误的是（）。

A.应当按照基金合同、招募说明书和发行公告等销售法律文件的规定代扣或收取相关费用

B.不得收取法律文件规定以外的其他额外费用

C.不得对投资者做出盈亏承诺

D.对不同投资者违规收取不同费率的费用

【答案】：D39、公开募集基金合同的内容包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：D40、对于合伙型基金，除法律另有规定的特殊情形外，有限合伙企业应由（）合伙人设立，且有限合伙企业至少应当有一个普通合伙人。

A.2个以上20个以下

B.2个以上50个以下

C.5个以上20个以下

D.5个以上50个以下

【答案】：B41、以下不属于我国现行股权投资基金组织形式的是（）。

A.公司型

B.开放型

C.合伙型

D.契约型

【答案】：B42、以下投资者中，（）视为当然合格投资者。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D43、（）作为机构投资者在金融市场上具有支配地位。

A.政府

B.中央银行

C.金融机构

D.居民

【答案】：C44、（2017年真题）我国资产管理行业的现状为（）。

A.Ⅰ、Ⅳ、V

B.Ⅰ、Ⅲ、V

C.Ⅱ、Ⅲ、V

D.Ⅱ、Ⅳ、Ⅵ

【答案】：A45、基金托管人不得有的行为包括()。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C46、负责基金销售业务的管理人员应（）。

A.取得基金从业资格

B.具有大学本科以上学历

C.6个月内未因重大违法违规行为受到行政处罚

D.有相关的基金从业经验

【答案】：A47、目前我国基金投资者结构的特征不包括（）。

A.结构个人化

B.机构多元化

C.低风险产品为个人投资者所青睐，高风险产品则为机构投资者所青睐

D.个人资金转向高风险基金，低风险基金则逐渐为机构资金所主导

【答案】：C48、()认为，远期利率包括了预期的未来利率与流动性风险补偿

A.完全预期理论

B.流动性偏好理论

C.集中偏好理论

D.市场分割理论

【答案】：B49、(2017年)基金信息披露内容应遵循的原则是（）。

A.准确性、完整性、及时性、易解性和公平性原则

B.完整性、及时性、易得性、易解性和规范性原则

C.真实性、准确性、完整性、及时性和公平性原则

D.真实性、准确性、规范性、易解性和公平性原则

【答案】：C50、我国证券投资基金业伴随着证券市场的发展而诞生，其发展线索主要包括()。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D51、合格投资者标准通常具备的特点，不属于的一项是（）。

A.原则要求投资者具有—定的风险识别能力和风险承担能力;

B.是要求投资者认购的基金份额达到某一最高要求;

C.根据投资者的资产规模或收人水平判断其风险承担能力;

D.认可某些持有特定金融牌照（如商业银行）或其他大型专业投资机构（如养老基金）及其高级管理人员为当然合格投资者。

【答案】：B52、基金管理人内部控制应履行的原则不包括（）。

A.适用性原则

B.独立性原则

C.有效性原则

D.相互制约原则

【答案】：A53、(2016年)（）是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。

A.中国证监会

B.证券交易所

C.证券业协会

D.证券基金机构

【答案】：A54、我国的高净值个人投资者不包括（）。

A.企业家

B.家族

C.大型企业高管

D.娱乐及体育明星

【答案】：B55、我国国债期限结构以中期为主，3～5年的国债占比超过（）。

A.95%

B.90%

C.85%

D.80%

【答案】：D56、（2017年真题）关于基金行业的主要参与者，下列表述错误的是（）。

A.基金市场上各类中介服务机构受管理人委托，通过自己的专业服务参与基金市场

B.基金托管人对基金投资运作进行监督

C.基金投资者、基金管理人、基金销售机构是基金的当事人

D.监管机构对基金市场上的各种参与主体实施监管

【答案】：C57、目前，我国证券投资基金的基本特征不包括（）。

A.专业管理

B.内部运作

C.组合投资

D.独立托管

【答案】：B58、关于免疫策略，以下表述正确的是（）。

A.水平配比策略是价格免疫策略中的一种策略

B.常用的免疫策略包括价格免疫、利率免疫

C.在尽量减免到期收益率变化所产生的负效应的同时，尽可能从利率变动中获取收益

D.在久期等于持有期的基础上，选择凸性最低的债券

【答案】：C59、基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。

A.基金公司人员的聘任

B.对基金上市交易的监控和管理

C.对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控和管理

D.对证券投资基金在证券市场的投资行为进行监控和管理

【答案】：A60、对于基金交易费，以下说法不正确的是（）。

A.基金交易费是指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用

B.我国证券投资基金的交易费主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费

C.交易佣金由证券公司按成交金额的一定比例向基金收取

D.印花税、过户费、经手费、证管费等由托管人按有关规定收取

【答案】：D61、（2017年真题）下列关于反摊薄条款，说法错误的是（）。

A.反摊薄条款也称为反稀释条款，本质上是一种价格保护机制，适用于后轮融资为降价融资时，用于保护后轮投资者利益的条款

B.降价融资意味着投资者此前购买的股权付出的对价相对来说更为高昂，从而导致投资者遭受到损失，因此投资者会要求在投资协议中加入反摊薄条款

C.所谓降价融资，即目标公司后续融资时，后轮投资者认购价格相较于前轮投资者认购价格更低的情形

D.降价融资通常是由于目标公司经营业绩变差，也可能出现企业实际控制人以稀释投资方股权为目的所进行的降价融资

【答案】：A62、基金业协会会员可分为（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：B63、中国证监会的职责包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D64、某私募投资经理的下列行为，不违反保守秘密要求的是（）。

A.与其他私募基金管理公司投资经理讨论各自所在机构投资组合

B.将所在机构管理层会议纪要隐去公司名称后发送给朋友

C.受邀为潜在客户介绍其所在机构的投资理念

D.离职3年后，与原机构其他投资经理交流客户交易信息

【答案】：C65、冷静期届满后，募集机构从事基金销售推介业务以外的人员应当以（）等留痕方式进行回访。

A.Ⅰ、Ⅱ、IV

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：A66、关于ETF联接基金，下列说法错误的是（）。

A.可以在场外申购赎回

B.绝大部分基金财产投资于目标ETF

C.可以对ETF部分计提管理费

D.可以提供定期定额等方式来介入ETF的运作

【答案】：C67、（2018年真题）某股权投资管理人及时识别，分析经营活动中与内部控制目标相关的风险，并合理确定风险应对策略，此行为体现的内部控制的要素是（）

A.风险评估

B.控制活动

C.内部环境

D.内部监督

【答案】：A68、下列不属于股票的特征的是（）。

A.收益性

B.永久性

C.风险性

D.真实性

【答案】：D69、（）是基金职业道德规范教育的基础和保障。

A.投资者信任

B.职业道德素养

C.基金监管法规

D.基金职业道德观念教育

【答案】：D70、不同企业类型及所处发展阶段的目标公司调查内容的侧重点也不同。对于处于相对较早发展阶段的创业企业，业务尽职调查的重点是（）

A.管理团队和产品服务部分

B.管理团队

C.产品服务

D.融资结构

【答案】：A71、（）属于基金职业道德教育的主要内容。

A.提升基金职业道德素养

B.参加基金职业道德实践

C.领会基金职业道德规范

D.灌输基金职业道德规范

【答案】：D72、道德和法律都是（），都是重要的社会调控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性。

A.行为规范

B.自我约束

C.功能互补

D.相互促进

【答案】：A73、（）是指股权投资基金为保护自身利益而设置的要求目标公司在执行某些可能损害投资者利益或对投资者利益有重大影响的行为时，需取得投资者同意的条款。

A.保护性条款

B.反摊薄条款

C.随售权条款

D.董事会席位条款

【答案】：A74、对其他非常规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过（）个月。

A.3

B.4

C.5

D.6

【答案】：D75、（2021年真题）关于私募基金推介材料，下列做法不合规的是（）。

A.包含了基金的投资范围、投资策略和投资限制

B.包含了过去9个月内的基金产品业绩

C.包含了基金产品的预期收益

D.包含了基金的管理团队信息

【答案】：C76、基金管理人对外披露基金净值前，负有复核基金净值准确性义务的机构是（）

A.相关监管机构

B.基金公司稽核监督部门

C.托管人

D.第三方销售机构

【答案】：C77、公司型股权投资基金根据《公司法》的规定，采用有限责任公司形式的股权投资基金，投资者人数不得超过（）人，采取股份有限公司形式的股权投资基金，投资者人数不得超过（）人。

A.50、100

B.100、100

C.50、200

D.100、200

【答案】：C78、下列关于公司盈余和市盈率的说法错误的是（）。

A.市盈率（P/E）=每股市价/每股收益（年化）

B.市盈率指标表示股票价格和每股收益的比率，该指标揭示了盈余和股价之间的关系，

C.对盈余进行估值的重要指标是市净率。对于普通股而言，投资者应得到的回报是公司的净收益

D.市盈率是投资回报的一种度量标准，即股票投资者根据当前或预测的收益水平收回其投资所需要的年数；当前市盈率的高低，表明投资者对该股票未来价值的主要观点

【答案】：C79、基金会计核算是指（）有关基金投资运作的会计信息，准确记录基金资产变化情况，及时向相关各方提供财务数据以及会计报表的过程。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B80、（2017年真题）下列关于基金从业人员公平对待客户的说法中，错误的是（）。

A.应当尊重并公平对待所有客户

B.在进行投资分析等专业活动时，应当公平对待所有客户

C.相较于机构投资人，可优先考虑个人投资者的利益

D.不能因基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼

【答案】：C81、收益分配涉及的基本概念包括（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A82、基金股票投资组合重大变动的披露内容不包括（）。

A.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2%的股票明细

B.对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的，应披露至少前20名的股票明细

C.整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额

D.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值1%的股票明细

【答案】：D83、对于股票型基金业内比较常用的业绩归因方法是（）方法

A.Brinson

B.DuPontAnalysis

C.EV/EBITDA

D.OmdanentalanalysisB为杜邦分析法。C为企业价值倍数。

【答案】：A84、通常情况下，再融资发行的股票会使流通股股份增加（）。因此原有股东若在再融资时未增购股票的话，新增股票会稀释老股东的持股比例。

A.5％～10％

B.5％～15％

C.5％～20％

D.5％～25％

【答案】：C85、下列关于对股权投资基金管理人的要求表述错误的是（）。

A.股权投资基金管理人应当为依法设立的公司或者合伙企业

B.股权投资基金管理人可以在不影响基金管理的前提下兼营与股权投资基金无关的业务

C.股权投资基金管理人应具有开展股权投资基金管理业务所需的资本金

D.新设股权投资基金管理人，注册时实缴的注册资本应能覆盖公司一定期间内的合理运营成本

【答案】：B86、（2021年真题）关于专业审慎的基本要求，以下说法正确的是（）。

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D87、股权投资基金管理人在向中国证券投资基金业协会申请管理人登记时，以下哪些人员必须具有基金从业资格（）

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D88、某基金2015年获得利润有：投资债券利息收入12万元，银行存款利息8万元，买卖股票获利20万元，权证行权获利20万元，赎回费扣除基本手续费余额10万元。则该基金的利息收入为（）。

A.20万元

B.32万元

C.60万元

D.70万元

【答案】：A89、下列（）不属于大宗商品投资的类型。

A.零售类

B.能源类

C.基础材料类

D.贵金属类

【答案】：A90、关于资本资产定价模型的基本假定的说法（）是错误的。

A.所有投资者的投资期限都是相同的，并且不在投资期限内对投资组合做动态的调整

B.所有的投资都可以无限分割，投资数量随意

C.投资者是价格的接受者，他们的买卖行为不会改变证券价格，每个投资者都不能对市场定价造成显著影响

D.所有的投资者都是风险偏好者

【答案】：D91、基金合同成立的时间是（）。

A.投资人交纳认购的基金份额的款项时

B.基金管理人提交验资报告时

C.基金管理人申请注册登记时

D.基金份额发售时

【答案】：A92、证券投资基金所筹集的资金主要投向（）。

A.实业领域

B.金融工具

C.生产工具

D.以上都是

【答案】：B93、风险管理是基金公司经营管理的重要组成部分，下列表述符合风险管理全面性原则要求的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B94、下列没有权利召开基金份额持有人大会的是（）。

A.基金托管人

B.基金审计机构

C.基金管理人

D.代表基金份额10%以上的基金份额持有人

【答案】：B95、以下关于主动比重的说法中错误的是（）。

A.主动比重衡量一个投资组合与基准指数的相似程度

B.主动比重用来衡量投资组合相对于基准的偏离程度

C.与基准不同并不意味着投资组合一定会跑赢或跑输基准

D.与基准不同就意味着投资组合的业绩表现会与基准有显著区别

【答案】：D96、当前，我国开放式基金已经构建一条（）在内的风险由低到高的产品线，以满足不同风险偏好者的需求。

A.债券基金、货币市场基金、股票基金、混合基金

B.货币市场基金、债券基金、混合基金、股票基金

C.债券基金、货币市场基金、混合基金、股票基金

D.货币市场基金、债券基金、股票基金、混合基金

【答案】：B97、(2016年)人们在进行股票投资时，通常不会对下列哪一个进行评判（）

A.财务状况

B.市场竞争

C.股票基金净值

D.盈利预期

【答案】：C98、关于银行间债券市场结算类型，以下表述错误的是（）。

A.结算机构可以在净额结算中担当中央对手方

B.做市商需对全额结算的完成提供担保

C.净额结算适用于交易所撮合交易模式和做市商机制发达的场外市场

D.全额结算适用于高度自动化系统的单笔交易规模较大的市场

【答案】：B99、关于股权投资基金说法正确的是（）。

A.通常具有低风险、高预期收益的特点

B.主要投资于上市公司股票

C.在我国只能非公开募集

D.投资期限较短

【答案】：C100、根据基金职业道范中保密的基金要求，下列做法错误的是（）。

A.不公开尚处于禁止公开期间的信息

B.不向第三者透露作为秘密的信息

C.与同事交流自己已获得的秘密

D.不泄露执行活动中所获知的内幕信息

【答案】：C101、以下不属于风险敏感性指标的是（）

A.凸性

B.MACD

C.久期

D.β系数

【答案】：B102、初步尽职调查阶段，主要从哪些方面对目标公司进行初步价值判断。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D103、（2017年真题）股权投资基金对被投资企业的跟踪与监控的主要方式是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：A104、基金运作费用一般指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用，它不包括（）。

A.上市年费

B.交易佣金

C.审计费用

D.信息披露费

【答案】：B105、（），我国最早的货币市场基金成立。

A.2000年10月

B.2003年12月

C.2005年10月

D.2007年12月

【答案】：B106、关于私募基金管理人办理基金备案手续需要报送的信息，以下表述错误的是（）。

A.不需要提交招募说明书

B.主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别

C.采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议

D.需要提交基金合同、公司章程或者合伙协议

【答案】：A107、市销率用公式表达为（）。

A.市销率=每股市价/每股净资产

B.市销率=每股市价/每股收益（年化）

C.市销率=每股收益（年化）/每股市价

D.市销率=股票市价/销售收入

【答案】：D108、关于信息数据管理，以下表述错误的是（）

A.信息技术系统应当进行排除故障、灾难恢复的演习

B.为确保数据安全，重要数据应本地备份

C.电子信息数据需要即时保存

D.信息技术系统应当定期对数据信息进行检查

【答案】：B109、在开发机构大客户时，有违基金销售机构人员行为规范的是（）。

A.承诺基金经理定期不定期与其保持密切联系

B.承诺若认购规模超过5亿元，免收认购费

C.承诺及时地将公开的信息与其沟通

D.承诺定期提供详尽的投资策略报告

【答案】：B110、下列表述中，不属于现金流量表特点的是()。

A.分析净收益与现金流量间的差异，并解释差异产生的原因

B.评价企业偿还债务、支付投资利润的能力

C.反映企业的现金流量、评价企业未来产生现金净流量的能力

D.反映公司资产负债平衡关系

【答案】：D111、在合伙型基金合同中，与股权投资业务相关，（）的约定也为必备内容。

A.I、II、III

B.I、III、IV

C.II、III、IV

D.I、II、III、IV

【答案】：D112、关于远期利率，以下说法错误的是()。

A.是利率衍生品的定价依据

B.可以预示市场对未来利率走势的期望

C.是计算贴现因子的依据

D.是中央银行制定货币政策的参考工具

【答案】：C113、下列不属于债券结算业务的是（）。

A.分销业务

B.期货期权

C.现券业务

D.利率互换业务

【答案】：B114、股权投资母基金的主要业务不包括（）。

A.一级投资

B.二级投资

C.直接投资

D.间接投资

【答案】：D115、关于凸性以下说法错误的是（）。

A.价格收益率曲线是债券价格变动与到期收溢之间的关系。

B.凸度是衡量价格收益率曲线弯曲程度的指标。

C.价格收益率曲线越弯曲，凸度越小。

D.价格收益率曲线上的斜率变化就是凸度。

【答案】：C116、在经合组织国家内部，投资基金又被称作“集合投资计划”，该组织于（）率先在国际范围内进行投资基金监管标准的研究和制定。

A.20世纪五十年代

B.20世纪六七十年代

C.20世纪八十年代

D.20世纪九十年代

【答案】：B117、衡量价格收益率曲线弯曲程度的指标是（）。

A.久期

B.凸度

C.风险

D.凹凸性

【答案】：B118、（2016年真题）客户身份资料自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年起至少保存（）年。

A.3

B.5

C.7

D.10

【答案】：B119、股权投资基金管理人应建立健全外包业务控制，并至少（）开展一次全面的外包业务风险评估。

A.每月

B.每季

C.每半年

D.每年

【答案】：D120、某股权投资基金到期拟进行清算，基金续存期限一共5年，基金成立时，一次性全部实缴资金5亿元，全部投资退出9亿元，存续期间共产生税费5,000万元。基金合同约定，基金投资者按照出自比例进行分配。基金设置8%(单利）的门槛收益率。超出门槛收益部分后基金管理人按照20%的比例提取业绩报酬，无追赶机制。投资者A、,实缴投资本金3,000万元，在基金清算时，投资者A、可获得的分配为（）

A.1,920万元

B.5,100万元

C.2,100万元

D.4,920万元

【答案】：D121、我国上市公司股票交易实行涨跌幅限制，其中ST股票和*ST股票价格涨跌幅不得超过（）。

A.5%

B.3%

C.7%

D.10%

【答案】：A122、关于创业投资基金与并购基金，以下表述正确的是（）。

A.两者都采用控股性投资

B.两者通常都使用杠杆

C.两者的投资收益都是被投资企业的股权增值

D.两者的投资对象都包括成熟阶段企业

【答案】：C123、管理人内部控制的（）原则是指以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果，内部控制与股权投资基金管理人的管理规模和员工人数等方面相匹配，契合自身实际情况。

A.成本效益

B.相互制约

C.执行有效

D.独立性

【答案】：A124、期权合约与远期合约以及期货合约的不同之处主要在于（）。

A.期权合约是标准化合约

B.期权合约不能够套期保值

C.期权合约损益的不对称性

D.期货合约可以套期保值

【答案】：C125、国际惯例将利差用基点（basispoint）表示，一个基点（1bps）等于（）。

A.1%

B.0.1%

C.0.01%

D.0.001%

【答案】：C126、在法律尽职调查关注的重点问题中，应重点关注的问题是主要股东与目标公司之间的关联交易、资金往来及相互担保是否合法，这是属于（）的内容。

A.主要股东情况

B.高级管理人员

C.重大合同

D.诉讼及仲裁

【答案】：A127、根据《证券投资基金法》关于基金份额持有人大会日常机构的规定，以下选项错误的是（）。

A.日常机构有权召集基金份额持有人大会

B.日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动

C.公募证券投资基金份额持有人大会应当设有日常机构

D.日常机构由基金份额持有人大会选举产生的人员组成

【答案】：C128、下列可以计入公司的收入总额的是（）。

A.Ⅰ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】：D129、企业的财务报表中，现金流量表的编制基础是（）。

A.权责发生制

B.收付实现制

C.现收现付制

D.即收即付制

【答案】：B130、（2021年真题）以下不属于对目标公司业务尽职调查主要内容的是（）

A.融资运用

B.管理团队

C.纳税分析

D.发展战略

【答案】：C131、（2016年真题）关于政府引导基金对创业投资基金的支持方式，下列选项不属于常见方式的是（）。

A.直接股权投资

B.参股

C.融资担保

D.跟进投资

【答案】：A132、基金服务机构在开展业务过程中,因违法违规、违反服务协议等原因给基金财产造成的损失,处理方式应为（）。

A.服务机构先行承担赔偿责任,再按服务协议约定与基金管理人进行责任分配与损失追偿

B.服务机构承担全责并进行赔偿

C.基金管理人承担全责并进行赔偿

D.基金管理人先行承担赔偿责任,再按服务协议约定与服务机构进行责任分配与损失追偿

【答案】：D133、（2017年真题）并购基金对投资对象的整合主要通过（）来实现。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A134、任何一家市场参与者的单只债券的远期交易卖出与买入总余额分别不得超过该只债券流通量的（）。

A.10%

B.20%

C.30%

D.35%

【答案】：B135、基金的客户账户信息不包括（）。

A.账号

B.账户开立地点

C.账户开立时间

D.账户余额

【答案】：B136、创业投资企业存续期限最短不得短于（）年。

A.2

B.3

C.5

D.7

【答案】：D137、以下关于基金托管费说法正确的是（）。

A.基金托管费是基金管理人因投资管理基金资产而向基金收取的费用

B.基金托管费是基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用

C.基金托管费是基金托管人因投资管理基金资产而向基金收取的费用

D.基金托管费是基金管理人为基金提供托管服务而向基金收取的费用

【答案】：B138、广义的股权投资基金监管，是指有（）对股权投资基金市场、基金市场主体及其活动的监督管理。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D139、社会道德规范是一个国家所有公民应当遵守的道德规范的总和，道德是一种社会形态，以下不属于道德特征的是（）。

A.具有具体性

B.具有差异性

C.具有继承性

D.具有强制性

【答案】：D140、关于基金托管人的信息披露义务，下列说法中错误的是（）。

A.基金托管人召集基金份额持有人大会的，应至少提前30日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项

B.基金托管人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书

C.基金托管人职责终止时，应聘请会计师事务所对基金财产进行审计

D.基金托管人应至少每周公告一次封闭式基金的资产净值和份额净值

【答案】：D141、假设某封闭式基金7月18日的基金资产净值为35000万元人民币，7月19日的基金资产净值为35125万元人民币，该股票基金的基金管理费率为0.25%，该年实际天数为365天。则该基金7月19日应计提的托管费为（）万元。

A.0.2012

B.0.2212

C.0.2397

D.0.3012

【答案】：C142、(2016年)ETF份额申购和赎回的程序不包括（）。

A.申购和赎回申请的提出

B.申购和赎回申请的确认与通知

C.申购和赎回的清算交收与登记

D.申购和赎回申请的场所

【答案】：D143、如果非公开募集基金的累计人数超过（）人，就构成公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。

A.50

B.100

C.200

D.500

【答案】：C144、中国基金销售机构开始呈现出根据客户需求，创新和销售多样化产品的特点，这属于基金销售的（）。

A.促销策略

B.产品策略

C.价格策略

D.渠道策略

【答案】：B145、基金管理人登记法律意见书的内容包括申请机构最近（）年涉诉或仲裁的情况

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：C146、基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过（）。

A.3个月

B.6个月

C.9个月

D.1个月

【答案】：A147、在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者（）进行评估。

A.风险识别能力

B.风险识别能力和债务清偿能力

C.风险识别能力和风险承担能力

D.风险承担能力和债务清偿能力

【答案】：C148、以下不是股权投资基金的项目退出主要方式的是（）。

A.股份上市转让或挂牌转让退出

B.股权转让退出

C.清算退出

D.并购退出

【答案】：D149、（2016年真题）（）是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。

A.增长型基金

B.收入型基金

C.稳定型基金

D.平衡型基金

【答案】：A150、根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，关于基金托管人的职责，以下表述错误的是（）。

A.安全保管基金财产

B.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

C.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

D.编制基金财务会计报告

【答案】：D151、投资者进行ETF证券认购时需具有()。

A.沪、深B股或H股证券账户

B.开放式基金账户

C.沪、深A股证券账户

D.封闭式基金账户

【答案】：C152、业内常见的触发“回售权”的条件不包括的一项是（）

A.业绩不达标

B.未及时改制／申报上市材料／实现IPO

C.股东丧失控股权

D.高管出现重大不当行为

【答案】：C153、某基金股票部分收益率为7.52%，沪深300指数的收益率为1.12%，假设该基金股票资产权重为70%，沪深300指数资产权重为30%，则该基金的收益率为（）。

A.1.45%

B.0.31%

C.1.52%

D.5.6%

【答案】：D154、一旦保证金账户中的余额低于维持保证金水平，交易所应通知客户追加一笔资金，即追加保证金。追加后的保证金水平应达到（）标准。

A.最低保证金

B.初始保证金

C.维持保证金

D.结算保证金

【答案】：B155、收购方的自有资金和外部资金的比例，不属于通常取决于因素的一项是（）。

A.目标公司所能产生的现金流

B.内部资金的流转

C.外部资金的融资成本

D.资本结构的风险

【答案】：B156、(2016年)证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是（）。

A.分散投资

B.分散风险

C.保证收益

D.增大投资

【答案】：A157、区域性股权交易市场是多层次资本市场的重要组成部分，对于促进企业特别是（）股权交易合融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用。

A.大型企业

B.中小微企业

C.传统企业

D.高新技术企业

【答案】：B158、关于道德与法律的联系，下列说法中不正确的是（）。

A.功能互补

B.相互促进

C.内容交叉

D.手段一致

【答案】：D159、（2021年真题）以下行为中不符合《公开募集证券投资基金信息披露管理办法》规定的是（）。

A.某互联网平台委托取得基金销售业务资格的独立基金销售机构代为办理基金销售业务

B.某取得基金销售业务资格的保险公司通过其互联网平台办理基金销售业务

C.基金公司公告为其直销客户提供手续费优惠

D.基金公司通过其APP为客户办理基金申购、赎回业务

【答案】：C160、逐笔全额结算方式的主要特点不包括（）

A.交收期不早于T+1日

B.证券登记结算机构不提供交收担保

C.可以采用货银对付或纯券过户等

D.资金（证券）的足额以单笔交易

【答案】：A161、主动比重是一个相对于业绩比较基准的风险指标，用来衡量投资组合相对于基准的（）。

A.偏离程度

B.风险高度

C.比重率

D.期望收益

【答案】：A162、关于公司型股权投资基金的减资，表述错误的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C163、外币股权投资基金通常采取“两头在外”的方式。。第一，外币股权投资基金无法在国内以基金名义注册法人实体，其（）。第二，外币股权投资基金在投资过程中，通常在境外设立特殊目的公司作为受资对象，并在（）。

A.投资项目在境外，境外完成项目的投资退出

B.经营实体注册在境外，境外完成项目的管理增值

C.投资项目在境外，境外完成项目的管理增值

D.经营实体注册在境外，境外完成项目的投资退出

【答案】：D164、由中国证券监督管理委员会统一行使股权投资基金监管职责的文件是（）。

A.《关于建立我国风险投资机制的若干意见》

B.《创业投资企业管理暂行办法》

C.《关于私募股权基金管理职责分工的通知》

D.《关于促进股权投资企业规范发展的通知》

【答案】：C165、基金规模是指（）。

A.基金计划募集的投资资本额度

B.基金实际募集的投资资本额度

C.基金计划以及实际募集的投资资本额度

D.以上都不是

【答案】：C166、（）年12月，中国证券协会证券投资基金业委员会成立。该委员会作为基金专业人士组成的议事机构，承接了原基金公会的职能和任务，在中国证券业协会的领导下开展工作。

A.2003

B.2004

C.2006

D.2007

【答案】：B167、业务尽职调查重点关注内容包括（）。

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、II、IV

D.I、II、III、IV

【答案】：D168、基金管理公司投资决策业务控制的主要内容不包括（）。

A.健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策

B.研究工作应保持独立、客观

C.建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策

D.建立科学的投资管理业绩评价体系

【答案】：B169、下列关于基金合同特定约定的事项说法中，正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D170、以下构成基金管理公司的不正当竞争行为的是（）

A.向中国证监会举报某基金管理公司向基金销售机构人员馈赠

B.基金管理公司对基金销售机构支付客户客户维护费，客户维护费从基金管理费中列支

C.某基金设置多个份额类别,其中专对机构客户销售的份额类别不收取可销售费用

D.向投资者收取申购费之外，还从基金财产中计提销售服务费，用于向基金份额持有人提供服务

【答案】：C171、(2016年)保守机密的要求不包括（）。

A.应当妥善保管并严格保守客户秘密

B.不得泄露在执业活动中所获知的信息

C.严格遵守交易机构的制度和工作流程

D.不得泄露在执业活动中所获知的内幕信息

【答案】：C172、假设企业年初存货是20000元，年末存货是5000元，那么年均存货是（）元。

A.7000

B.25000

C.12500

D.3500

【答案】：C173、私募基金的资产管理业务不包括()。

A.私募证券投资基金

B.私募股权投资基金

C.集合资金信托

D.私募风险投资基金

【答案】：C174、某股权投资基金认缴总额五亿元，于基金设立时一次缴清。门槛收益率为8%并按照单利计算，超额收益为二八模式并不实行追赶机制，在不考虑管理费、托管和税收等费用的情况下，基金存续期五年后所有投资退出，基金清算可分配总金额为八亿元，则基金管理人与投资者分别获得分配金额为()

A.管理人分配获得0.52亿元，投资者分配获得7.48亿元

B.管理人分配获得0.6亿元，投资者分配获得7.4亿元

C.管理人分配获得0.2亿元，投资者分配获得7.8亿元

D.管理人分配获得0.8亿元，投资者分配获得7.2亿元

【答案】：C175、依据所承担的职责和作用的不同，基金市场的参与主体主要分为（）。

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B176、下列关于公募基金和私募基金的募集方式及监管要求的说法中，错误的是（）。

A.公募基金可以向不特定投资者公开募集资金

B.公募基金在法律和监管部门的严格监管下，有信息披露、利润分配等行业规范

C.私募基金在信息披露、投资限制等方面监管要求较低，方式较为灵活

D.私募基金也可向不特定投资者公开募集资金

【答案】：D177、反洗钱合规性风险是基金管理人违反规定利用不同身份账户（）受到相关处罚和损失的风险。

A.非法挪用资金

B.非法截留资金

C.非法转移资金

D.以上都是

【答案】：C178、(2017年)下列不属于基金运作期间定期披露内容的是（）。

A.出资方式

B.项目退出情况

C.基金会计数据

D.利润分配情况

【答案】：A179、分级基金按募集方式的不同，分为（）。

A.主动投资型和被动投资型

B.合并募集和分开募集

C.封闭式和开放式

D.股票型和债券型

【答案】：B180、一种行为在法律上并未被禁止，但是往往被社会公众所垢病，这说明了道德与法律（）。

A.调整范围不同

B.表现形式不同

C.内容结构不同

D.调整手段不同

【答案】：A181、对于长期投资者而言，应该关注的是（）。

A.名义收益率

B.资本收益率

C.实际收益率

D.投资收益率

【答案】：C182、(2016年)基金从业人员应廉洁自律，不得从事可能导致与投资者或所在机构之间产生可能冲突的活动，以下合规的做法是（）。

A.为促进基金的产品销售，与代销机构约定在支付销售费用之外，另支付一定金额的补偿费用

B.为保持和合作机构的良好关系，可以与利益相关方互赠5000元人民币以下的等值礼物

C.为保持和合作机构的良好关系，接受利益相关者的礼物，礼尚往来也赠送礼物

D.基金管理公司可以依据销售机构销售基金的保有量，向基金销售机构支付一定比例的客户维护费，用于客户服务及销售活动中产生的相关费用

【答案】：D183、下列属于UCITS基金投资品种的是（）。

A.银行存款

B.指数基金

C.货币市场工具

D.以上选项都正确

【答案】：D184、普通合伙人对合伙企业的债务承担无限连带责任，并负责合伙企业事务的执行，合伙企业投资与资产处置的最终决策应由（）作出。

A.普通合伙人

B.指定合伙人

C.有限合伙人

D.全体合伙人

【答案】：A185、按投资基金的个体不同划分的基金投资者是（）。

A.个人投资者

B.境内投资者

C.境外投资者

D.以上都是

【答案】：A186、（2018年真题）关于基金的份额拆分，以下说法正确的是（）

A.基金可以通过份额拆分突破合格投资者额标准，是募集行为上的金融创新，应进行更大范围推广

B.机构不得以份额拆分为目的购买基金，但个人投资者不受限制

C.基金不能通过份额拆分突破合格投资者标准

D.与收益权拆分不同，份额拆分更早的约定了投资者的权益，因此应鼓励进行份额拆分而不是收益权拆分

【答案】：C187、发行市场的作用不包括下列哪项（）

A.为已经发行的证券提供流通转让的机会

B.为资金供给者提供投资机会

C.实现储蓄向投资的转化

D.促进资源配置的不断优化

【答案】：A188、（）允许期权买方在期权到期前的任何时间执行期权。

A.美式期权

B.欧式期权

C.看涨期权

D.看跌期权

【答案】：A189、下列关于开放式基金申购和赎回原则的说法，错误的是()。

A.股票基金、债券基金的申购和赎回按未知价交易原则

B.股票基金、债券基金的申购和赎回按份额申购、金额赎回原则

C.货币市场基金的申购和赎回按确定价原则

D.货币市场基金的申购和赎回按金额申购、份额赎回原则

【答案】：B190、我国封闭式基金的估值频率是（）

A.每周

B.每半个月

C.每月

D.每个交易日

【答案】：D191、设立股份有限公司型股权投资基金时，发起人应为2人以上（）以下。

A.300人

B.200人

C.100人

D.500人

【答案】：B192、若ρij等=-1，则表示Ri和Rj（）。

A.零相关

B.不确定

C.完全正相关

D.完全负相关

【答案】：D193、(2017年)在我国的分类体系中，同时符合（）条件时，属于创业投资基金。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A194、下列不是我国证券交易所主要交易机制的是（）

A.竞价交易

B.大宗交易

C.协议转让

D.项目交易

【答案】：D195、股票反映的是一种()关系。

A.所有权

B.债权债务

C.信托

D.担保

【答案】：A196、对QDII基金而言，赎回申请成功后，基金管理人将在（）日（包括该日）内支付赎回款项。

A.T+10

B.T+1

C.T+2

D.T+3

【答案】：A197、关于印花税，以下表述错误的是（）

A.目前，我国A股印花税为双边征收，税率为0.1%

B.印花税是在股票成交后买卖双方投资者分别收取的税金

C.在我国，印花税由证券交易所代税务机关收取

D.相关部门可以通过调节印花税税率和征收方向来调节交易费用

【答案】：A198、根据投资目标分类，基金的类型不包括（）。

A.增长型基金

B.收入型基金

C.平衡型基金

D.基金中的基金

【答案】：D199、（2020年真题）公司型基金的基金合同是（）。

A.营业执照

B.董事会决议

C.股东大会决议

D.公司章程

【答案】：D200、随着相关法律法规和行业指引的完善，（）与股权投资业务的结合度逐步提高。

A.信托制度

B.代理制度

C.基金备案制度

D.资产管理制度

【答案】：A201、（2017年真题）下列关于道德的描述中，错误的是（）。

A.道德由一定的社会经济基础决定并形成

B.道德是一种社会意识形态

C.道德是调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和

D.道德全部依靠法律制度发挥约束力量

【答案】：D202、以下属于期货合约的要素的是（）。

A.交易时间

B.每日价格最大波动限制

C.交易单位

D.以上三项均是

【答案】：D203、基金经理任职应具备的条件不包括()。

A.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试

B.具有3年以上证券投资管理经历

C.没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形

D.最近5年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

【答案】：D204、股权投资基金管理人在宣传推介过程中的以下行为属于适当行为的有（）。

A.向投资者宣传最近1个月的过往业绩

B.通过微信朋友圈发布基金宣传资料

C.预测基金收益率

D.委托有合格基金销售资质的机构进行基金宣传推介

【答案】：D205、境内机构投资者开展境外证券投资业务时，应当由具有证券投资基金托管资格的银行（简称托管人）负责资产托管业务。而托管人可以委托符合条件的境外资产托管人负责境外资产托管业务，下列关于符合条件说法错误的是（）。

A.在中国大陆以外的国家或地区设立，受当地政府、金融或证券监管机构的监管

B.最近一个会计年度实收资本不少于5亿美元或等值货币，或托管资产规模不少于1000美元或等值货币

C.有足够的熟悉境外托管业务的专职人员

D.具备安全保管资产的条件

【答案】：B206、（）就是股票的市场价格反映影响股票价格信息的充分程度。

A.市场灵敏度

B.市场有效性

C.市场长期性

D.市场有机性

【答案】：B207、关于凸性说法不正确的是（）。

A.凸性对于投资者是不利的，在其他情况相同时，投资者应当选择凸性较小的债券进行投资

B.凸性对于投资者是有利的，在其他情况相同时，投资者应当选择凸性更大的债券进行投资

C.凸性的作用在于可以弥补债券价格计算的误差，更准确地衡量债券价格对收益率变化的敏感程度

D.大多数债券价格与收益率的关系都可以用一条向下弯曲的曲线来表示，这条曲线的曲率就被称作债券的凸性

【答案】：A208、在有限合伙型股权投资基金中，有限合伙人可以从事的活动包括()。

A.查阅基金经审计的财务报告，对基金管理人就基金管理提出建议

B.参与对拟投资企业的尽职调查

C.以基金的名义，向企业提供管理咨询服务

D.参与基金的投资决策

【答案】：A209、(2016年)基金财产可以用于（）。

A.从事承担无限责任的投资

B.承销证券

C.投资上市交易的股票、债券

D.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动

【答案】：C210、下列关于基金利润的叙述中，错误的是（）。

A.投资者在法定节假日前最后一个开放日的利润将与整个节假日期间的利润合并后于法定节假日后第一日进行分配

B.节假日的利润计算基本与在周五申购或赎回的情况相同

C.货币市场基金每周五进行分配时，将同时分配周六和周日的利润

D.货币市场基金每周一至周四进行分配时，仅对当日利润进行分配

【答案】：A211、在以下金融工具中,属于银行发行的具有固定期限和利率且可以在二级市场转让的是()

A.大额可转让定期存单

B.短期融资券

C.银行承兑汇票

D.中期票据

【答案】：A212、下列关于股权投资资金募集行为的说法中，正确的是（）。

A.采用自行募集方式募集，需支付相应服务费或者“通道费”

B.采用自行募集方式募集，基金管理人可以销售其他基金管理人的产品

C.基金的募集分为委托募集和自行募集

D.采用委托募集方式募集，基金管理人可以与销售机构以口头形式达成基金销售协议

【答案】：C213、关于基金宣传推介材料，下列说法中正确的是（）。

A.可以预测基金的投资业绩

B.可以登载单位的推荐性文字、

C.可以使用“坐享财富增长”“欲购从速”等表述

D.可以通过电视、广播进行公布

【答案】：D214、关于全国股转系统挂牌流程中的反馈审核阶段，表述错误的是（）。

A.申请人应当在反馈意见要求的时间内回复反馈意见

B.反馈审核阶段的主要工作是配合中国证监会拟申请企业进行审核

C.申请材料受理机构对材料的齐备性，完整，注进行调查

D.申请材料应当符合《全国中小企业股份转让系统挂牌申请文件内容与格式指引（试行）》的要求

【答案】：B215、下列不属于股权投资退出机制的意义的是（）。

A.实现投资收益，控制风险

B.促进投资循环，保持资金流动性

C.评价投资活动，体现投资价值

D.实现后续再融资工作

【答案】：D216、关于基金份额上市交易应当符合法定条件，以下错误的是（）。

A.基金募集金额不得低于二亿元人民币

B.基金份额上市交易规则规定的其他条件

C.基金份额持有人不少于二百人

D.基金合同期限为五年以上

【答案】：C217、全国中小企业股份转让系统是经国务院批准设立的第一家()证券交易场所。

A.公司制

B.股份合作制

C.合伙制

D.会员制

【答案】：A218、合伙型股权投资基金的参与主体主要包括（）

A.基金投资人、有限合伙人及基金托管人

B.普通合伙人、有限合伙人及基金托管人

C.普通合伙人、有限合伙人及基金管理人

D.基金合伙人、基金托管人

【答案】：C219、（）是一种混合债券，既包含了普通债券的特征，也包含了权益特征，还具有标的股票的衍生特征。

A.可赎回债券

B.可回售债券

C.可转换债券

D.结构化债券

【答案】：C220、监事会是基金业协会的监督机构，其职权包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D221、根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为（）。

A.核准规模的80%以上，份额持有人不少于200人

B.注册规模的80%以上，份额持有人不少于200人

C.份额不少于1亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于200人

D.份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于1000人

【答案】：A222、各类私募基金募集完毕，私募基金管理人向基金业协会报送基金备案手续的内容不包括（）。

A.主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别

B.基金合同、公司章程或者合伙协议

C.基金收益分配原则、执行方式

D.采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议

【答案】：C223、应当按照中国证监会的规定进行注册或者备案的基金服务机构有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：A224、（2017年真题）股权投资基金募集程序为（）。

A.基金风险类型评估—特定对象确定—投资者适当性匹配—基金风险揭示—合格投资者确认—投资冷静期—回访确认

B.特定对象确定—投资者适当性匹配—基金风险类型评估—基金风险揭示—合格投资者确认—投资冷静期—回访确认

C.特定对象确定—基金风险类型评估—投资者适当性匹配—基金风险揭示—合格投资者确认—投资冷静期—回访确认

D.特定对象确定—基金风险类型评估—基金风险揭示—投资者适当性匹配—合格投资者确认—投资冷静期—回访确认

【答案】：C225、投资人A系公司，投资于公司型股权投资基金B，B向A分配其投资所得的股息红利和股权转让溢价所得所涉及的税负，通常情况下（）。

A.B的应纳税所得额是股息红利和股权转让溢价之和，A的应纳税所得额是股权转让溢价部分

B.B的应纳税所得额是股息红利，A的应纳税所得额是股息红利和股权转让溢价之和

C.B的应纳税所得额是股权转让溢价部分，A的应纳税所得额是0

D.B的应纳税所得额是股权转让溢价部分，A的应纳税所得额是股息红利

【答案】：C226、下列关于欧式期权和美式期权的表述中，不正确的是（）。

A.欧式期权指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权，美式期权允许期权买方在期权到期前的任何时间执行期权

B.世界范围内，在交易所进行交易的多数期权均为欧式期权，而在大部分场外交易中广泛采用的则是美式期权

C.对期权买方来说，很明显美式期权的条件比欧式期权更为有利

D.对期权卖出者来说，美式期权显然比欧式期权使他承担着更大的风险

【答案】：B227、（）是指基金管理公司设立专门的子公司，投资于未通过证券交易所转让的股权、债权及其他财产权利以及中国证监会认可的其他资产的特定资产管理计划。

A.公开募集基金

B.特定客户资产管理业务

C.专项资产管理计划

D.私募股权投资基金

【答案】：C228、私募股权投资最早在（）地区产生并得到发展

A.欧美

B.东亚

C.北美

D.南美

【答案】：A229、（）履行监督管理银行间债券市场功能。

A.银行业协会

B.证监会

C.中国人民银行

D.国务院财政部

【答案】：C230、信托（契约）型基金参与主体主要为（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A231、(2017年)下列不属于中国证券监督管理委员会依法履行的职责是（）。

A.指导和监督中国证券投资基金业协会的活动

B.对基金管理人、基金托管人及其他机构从事证券投资基金活动进行监督管理

C.制定有关证券投资基金活动监督管理的规章、规则

D.对基金当事人之间发生的业务纠纷进行调解

【答案】：D232、另类投资的局限性（）。

A.收益率低

B.信息透明度低

C.与传统资产相关度低

D.监管严格

【答案】：B233、（2017年真题）守法合规是基金从业人员职业道德的最为基础的要求，从业人员应当遵守（）。

A.宪法、刑法、民法等所有公民都需要遵守的法律

B.中国证监会发布的各类部门规章

C.行业协会、交易所发布的自律性业务规则

D.以上都是

【答案】：D234、投资者在申购或赎回ETF份额时，申购或赎回参与券商可按照（）的标准收取佣金，其中包含证券交易所、登记结算机构等收取的相关费用。

A.0.01％

B.0.1％

C.0.5％

D.2％

【答案】：C235、不属于封闭式基金合同内容的是（）。

A.基金份总额

B.基金合同期限

C.最低募集份额总额

D.募集基金的目的和基金名称

【答案】：C236、（2019年真题）根据审慎监管原则，以下基金监管机构在制定监管规范以及实施监管行为时注重的内容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B237、股票的市场价格由股票的价值决定，但同时受许多其他因素的影响其中最直接的影响因素是（）

A.公司组织形式

B.公司人员结构

C.每股净资产

D.供求关系

【答案】：D238、市面上出现一种特殊债券，没有到期日，每年只按照4％的息票率付息，面值为100元，市场利率为8％，则该债券的市场价格为（）元。

A.40

B.50

C.100

D.80

【答案】：B239、()是指赋予期权的买方在事先约定的时间以执行价格从期权卖方手中买入一定数量的标的资产的权利的合约。

A.卖出期权

B.平价期权

C.看涨期权

D.看跌期权

【答案】：C240、关于基金公司投资交易流程，以下表述错误是（）。

A.投资部在投资组合构建及执行过程中，无需对投资组合的潜在风险进行充分评估并制作风险预案

B.基金公司投资交易包括形成投资策略，构建投资组合，执行交易命令，绩效评估与组合调整，风险控制等环节

C.交易员接收到指令后有权根据自身对市场的判断选择合适时机完成交易

D.交易系统或相关负责人审核投资指令（价格，数量）的合法合规性，违规指令将被拦截

【答案】：A241、在我国的分类体系中，当出现以下（）情况时，可认定该基金不属于创业投资基金。

A.投资新三板企业

B.仅从事创业投资及相关活动

C.不投资在公开市场上市的企业

D.名称没有鲜明地体现创业投资的特点

【答案】：D242、以下（）不属于股权投资基金的信息披露包含的内容。

A.基金合同草案、托管协议以及募集推介材料等信息。

B.投资情况、收益分配情况

C.基金资产负债情况

D.基金主要财务指标

【答案】：A243、下列关于交易所发行未上市投资品种估值方法错误的是（）。

A.首次发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定公允价值

B.首次发行未上市的股票、债券和权证，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按收入计量

C.首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市价估值

D.非公开发行有明确锁定期的股票，如果估值日非公开发行有明确锁定期的股票的初始取得成本低于在证券交易所上市交易的同一股票的市价，应按以下公式确定该股票的价值：FV＝C＋（P－C）（Dl－Dr）／Dl

【答案】：B244、(2016年)基金从业人员的下列行为中，符合职业道德规范的是（）。

A.从业人员甲在介绍自己所在基金管理公司的投资业绩时，只介绍表现好的基金，刻意忽略表现不好的基金

B.从业人员丁在推介基金时没有对所推介的基金的未来业绩作预测

C.从业人员乙向客户分发自己私下制作的宣传推介材料

D.从业人员丙动员一名退休老工人用自己的退休金购买结构化资产管理计划劣后级份额

【答案】：B245、负责制定股权投资基金信息披露指引的机构是（）。

A.中国证券业协会

B.中国证券投资基金业协会

C.中国证监会

D.国务院财政部

【答案】：B246、下列关于QDII基金风险管理说法，不正确的是（）。

A.相对投资于国内市场的基金，QDII存在特别的外汇风险、特定市场风险等

B.由于QDII基金涉及