2026年基金从业资格证考试题库500道及答案【历年真题】

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、基金管理人在合规管理的过程中，需要遵循（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A2、（2017年真题）某投资者赎回开放式基金2万份，对应的赎回费率为1％，赎回当日基金单位净值为1．10元，则基金可得净赎回金额为（）元。

A.21800

B.20800

C.21780

D.19800

【答案】：C3、私募基金管理人应建立健全外包业务控制，并至少每年开展（）全面的外包业务风险评估。

A.五次

B.三次

C.一次

D.两次

【答案】：C4、关于基金托管人的主要职责，以下表述错误的是（）

A.参与制定基金所投资企业发展战略

B.安全保管基金财产

C.将托管资金与基金托管机构自有财产严格分开

D.按照规定开设基金资金账户

【答案】：A5、最适用于清算价值法进行估值的企业是（）。

A.某正常持续运营中的机械制造企业

B.某资不抵债、经营停滞的有色金属开采企业

C.某经营良好的商业零售企业

D.某软件开发企业

【答案】：B6、公募基金和私募基金是将投资基金按照（）标准进行的分类。

A.法律形式

B.资金募集方式

C.投资对象

D.运作方式

【答案】：B7、在单笔交易规模较大的债券市场中，比较适合的结算方式是()。

A.双边净额结算

B.逐笔交易

C.券款净额结算

D.多边净额结算

【答案】：B8、有限合伙型私募股权投资基金的《合伙协议》依据（）制定。

A.《合伙企业法》

B.《基金法》

C.《证券法》

D.《公司法》

【答案】：A9、关于基金营销的特殊性，以下说法正确的是（）

A.基金营销人员应更注重营销的技巧和策略而非相关金融知识

B.为促进基金销售，基金销售机构为投资者提供合理的收益预测

C.应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的基金

D.基金营销是一种产品的营销行为，目的是将基金产品销售给客户

【答案】：C10、下列不属于契约型基金合同主要内容的是（）。

A.订立基金合同的目的、依据和原则

B.当事人及其权利义务

C.股东的权利和义务

D.基金的成立与备案

【答案】：C11、ETF上市后二级市场的交易与封闭式基金类似，要遵循的交易规则包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A12、T日买入LOF基金份额自（）日起即可在深圳证券交易所卖出或赎回。

A.T

B.T+2

C.T+1

D.T+3

【答案】：C13、某股权投资基金到期拟进行清算，基金成立时，一次性全部实缴资金5亿元,全部投资退出8亿元，存续期间共产生税费5,000万元。基金合同约定，基金投资者按照出自比例进行分配。基金设置8%(单利）的门槛收益率。超出门槛收益部分后基金管理人按照20%的比例提取业绩报酬，无追赶机制。下列选项,不属于股权投资基金清算与收益分配原则的一项是（）

A.优先向基金投资者返回投资本金

B.业绩报酬属于基金的费用，应当优先向管理人分配业绩报酬，再向投资者本金

C.向基金投资者分配门槛收益之后，基金管理人才可以参与业绩报酬分配

D.基金应当清理完所有债务和产生的费用后，才能向基金投资者和管理人进4汾配

【答案】：B14、（2021年真题）某股权投资基金的管理人正在向投资者进行风险揭示，以下做法正确的是（）。

A.Ⅱ、Ⅴ

B.Ⅰ、Ⅴ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C15、股权类金融资产主要包括（）

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：B16、下列不可视为合格投资者的是（）。

A.社会保障基金、企业年金等养老基金

B.依法设立并未在基金业协会备案的投资计划

C.投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员

D.慈善基金等社会公益基金

【答案】：B17、（）是指在证券市场上首次发行对象企业普通股票的行为。

A.买壳上市

B.借壳上市

C.首次公开发行

D.管理层回购

【答案】：C18、从业务功能的角度，一般基金管理公司内部设有专业委员会不包括（）。

A.投资决策委员会

B.产品审批委员会

C.风险控制委员会

D.运营投资委员会

【答案】：D19、关于基金销售机构人员管理和培训，下来说法错误的是。（）

A.基金销售机构应完善销售人员招聘程序，明确资格条件，审慎考察应聘人员

B.基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容不包括姓名。

C.基金销售机构应建立科学合理的销售绩效评价体系，健全激励、约束机制

D.基金销售机构对于通过基金业协会资质考核并获得基金销售资格的基金销售人员，统—办理执业注册、后续培训和执业年检

【答案】：B20、（2017年真题）基金销售渠道审慎调查包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：D21、下列关于基金销售行为，错误的是（）。

A.不得采取抽奖的方式销售基金

B.可以采取送基金份额的方式销售基金

C.按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用

D.不以排挤竞争对手为目的，而压低基金的收费水平

【答案】：B22、（2017年真题）关于基金认购费和申购费的收取方式，下列表述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B23、股权投资基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只基金的金额不低于100万元且符合相关标准的单位和个人，以下符合相关标准的是（）。

A.自然人丁持有某信托计划100万元，近三年年均收入60万元

B.自然人丙持有资管计划产品额度200万元，近三年年均收入20万元

C.自然人甲持有某有限责任公司100万元的出资，近三年年均收入20万元

D.自然人乙最近三年个人年均收入30万元，无任何金融资产

【答案】：A24、（2021年真题）下列符合封闭式基金上市交易条件的是（）。

A.基金合同期限为5年，基金募集金额为2.5亿元，基金份额持有人为1500人

B.基金合同期限为5年，基金募集金金额为4.5亿元，基金份额持有人为900人

C.基金合同期限为3年，基金募集金金额为2.5亿元，基金份额持有人为900人

D.基金合同期限为3年，基金募集金金额为4.5亿元，基金份额持有人为900人

【答案】：A25、（2019年真题）开放式基金合同生效后每（）个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上。

A.1

B.6

C.3

D.12

【答案】：B26、下列符合基金管理人、基金销售机构档案管理制度的是（）。

A.客户身份资料自业务关系发生当年起至少保存15年

B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年

C.与销售业务有关的其他资料自业务关系结束当年起至少保存15年

D.与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存25年

【答案】：B27、股权投资基金的项目退出主要方式有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D28、企业发展和价值增值的重要基础是（）。

A.公司战略与业务发展定位

B.经营风险控制情况

C.公司治理情况

D.高层管理人员尽职与异动情况

【答案】：C29、个股的选择与权重受到（）的限制。

A.到期收益率

B.利率期限结构

C.投资期限

D.投资比例

【答案】：D30、(2017年)投资协议中的优先认购权／优先购买权条款赋予了作为老股东的股权投资基金（）权利。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：D31、编制基金招募说明书的主要目的是（）。

A.让广大投资者了解基金基本情况

B.证明基金管理人的专业资格

C.规范基金运作的权利义务关系

D.明确管理人和托管人之间的关系

【答案】：A32、基金招募说明尽收眼底的内容不包括以下（）方面。

A.招募说明书摘要

B.基金管理人、基金托管人的核准文件名称和核准日期

C.基金资产的估值

D.基金运作方式

【答案】：D33、（2020年真题）关于股权投资基金管理人与投资者的互动,以下表述不正确的是（）

A.基金运行阶段，就有保密需求的信息，为应对投资者关切，基金管理人及时全面地披露相应进程

B.基金运行阶段，基金管理人需根据约定的时间和内容要求发布报告

C.基金运行阶段，除发布定期报告外，基金管理人需根据约定召开投资者会议

D.基金募资阶段，投资者可要求充分调研基金管理人历史业绩及核心团队成员从业经历等

【答案】：A34、（）证券交易所于1990年推出了世界上第一只ETF指数参与份额。

A.多伦多

B.纽约

C.芝加哥

D.法兰克福

【答案】：A35、基金信息披露内容应满足的原则不包括（）。

A.准确性原则

B.易得性原则

C.及时性原则

D.公平披露原则

【答案】：B36、基金季度报告主要是（）等内容。

A.主要财务指标和净值表现

B.投资组合报告

C.开放式基金份额变动

D.以上都是

【答案】：D37、下列不属于价值型股票的是（）。

A.低市盈率股

B.蓝筹股

C.收益型股票

D.周期型股票

【答案】：D38、（2016年真题）通常情况下，关于股票、债券和证券投资基金投资的收益与风险的说法正确的是（）。

A.基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种

B.债券是一种低风险、低收益的投资品种

C.股票是一种高风险、高收益的投资品种

D.以上说法都对

【答案】：D39、我国股权投资基金行业发展的探索与起步阶段主要沿着（）两条主线进行。

A.I、II

B.I、IV

C.II、III

D.I、III

【答案】：A40、下列属于股权投资基金特点的是（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：B41、中国最大的养老基金是（）。

A.母基金

B.政府引导基金

C.全国社会保障基金

D.公司型基金

【答案】：C42、下列对于合规责任对管理层的规定的描述，不正确的是（）。

A.基金管理人可设总经理、副总经理多人

B.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权

C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径

D.公司应当按照保护基金份额持有人利益的原则，建立紧急应变制度，处理公司遭遇突发事件等非常时期的业务

【答案】：A43、(2016年)基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起（）日内，向证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。

A.2

B.3

C.5

D.10

【答案】：D44、（2019年真题）关于基金销售机构，以下表述正确的是（）。

A.商业银行可以开展基金直销和代销业务

B.基金公司可以开展基金直销业务

C.证券公司不能开展基金代销业务

D.证券交易所可以开展基金代销业务

【答案】：B45、关于对基金从业人员“专业审慎”的职业道德要求，下列表述错误的是（）。

A.持续学习

B.持证上岗

C.客户利益最大化

D.审慎开展执业活动

【答案】：C46、信息管理平台系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（）年。

A.10

B.15

C.20

D.25

【答案】：B47、对股票规模的划分并不严格，依据相对规模进行划分，将全部上市公司按市值大小排名并累加。市值较小、累计市值占市场总市值20%以下的为小盘股;市值排名靠前，累计市值占市场总市值（）以上的为大盘股。

A.20%

B.30%

C.50%

D.80%

【答案】：C48、下列（）不属于我国基金份额持有人享有的权利。

A.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料

B.参与分配清算后的剩余基金财产

C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额

D.按照规定要求召开基金份额持有人大会

【答案】：A49、随机变量它是对X所有可能取值按照其发生概率大小加权后得到的（）。

A.平均值

B.最大值

C.最小值

D.中间值

【答案】：A50、根据中国证监会对基金的分类标准，混合基金是指（）基金。

A.主要投资于股票、债券，且60%以上投资于股票

B.主要投资于股票、债券，且80%以上投资于债券

C.主要投资于股票、债券和货币市场工具，但股票投资和债券投资的比例不符合股票基金、债券基金规定的

D.主要投资于股票、债券，且不低于20%的基金资产投资于货币市场工具

【答案】：C51、以下选项不属于货币市场工具的是（）。

A.半年期定期存款

B.回购协议

C.一年期中央银行票据

D.三年期国债

【答案】：D52、外币股权投资基金在投资过程中，通常在（）设立特殊目的公司作为受资对象，并在（）完成项目的投资退出。

A.境外；境外

B.境外；境内

C.境内；境内

D.境内；境外

【答案】：A53、关于私募基金的公开宣传，募集机构不得通过下列媒介渠道推介私募基金（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：D54、关于政府引导基金的描述正确的是（）

A.政府引导基金通常投资于基础设施基金

B.政府引导基金通常投资于并购基金

C.政府引导基金通常投资于定向增发投资基金

D.政府引导基金通常投资于创业投资基金

【答案】：D55、公司型基金分配时为（）。

A.先税后分

B.先分后税

C.通过契约约定

D.以上都可以

【答案】：A56、基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于2亿元人民币；主要股东为自然人的，个人金融资产不低于（）万元人民币，在境内外资产管理行业从业（）年以上。

A.3000；10

B.1000；10

C.3000；5

D.1000；5

【答案】：A57、不动产投资是指土地以及建筑物等土地定着物，相对动产而言，强调财产和权利载体在地理位置上的相对固定性。()是指未被开发的，可作为未来开发房地产基础的商业地产之一。

A.地产

B.写字楼

C.酒店

D.养老地产

【答案】：A58、基金份额持有人享有的权利不包括（）。

A.分享基金财产收益

B.参与分配后清算后的剩余基金财产

C.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权

D.进行基金财产清算

【答案】：D59、目前，我国已成为全球股权投资市场的第（）位。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：B60、纽约商品交易所的石油合约以（）桶为最小交易单位，芝加哥商品交易所的小麦以（）蒲式耳为最小交易单位。

A.500；1000

B.1000；5000

C.500；5000

D.5000；1000

【答案】：B61、哪种策略属于股票投资组合的构建策略（）

A.债券指数化策

B.买入并持有策略

C.利率预期策略

D.自上而下的策略

【答案】：D62、增资前甲公司注册资本100万元，甲公司前一年度经审计的营业收入12亿元，净利润4000万元，年末净资产1.5亿元。依据前述财务情况，某股权投资基金拟出资1亿元，增资甲公司，获得20%股权。按此投资方案实际投资后，甲公司注册资本将变为（）万元。

A.125

B.30000

C.120

D.50000

【答案】：A63、（）是指资金需求方在出售证券的同时与证券的购买方约定在一定期限后按约定价格购回所卖证券的交易行为。

A.买入返售

B.回购协议

C.远期合约

D.互换合约

【答案】：B64、股权投资基金的收益分配主要在（）与（）之间进行。

A.投资者；第三方服务机构

B.管理人；第三方服务机构

C.投资者；管理人

D.投资者；股东

【答案】：C65、基金销售机构对普通投资者承担以下特别责任和要求，下列说法正确的是（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D66、《企业所得税法实施条例》第九十七条规定，创业投资企业采取股权投资方式投资于未上市的中小高新技术企业（）年以上的，可以按照其投资额的（）在股权持有满（）年的当年，抵扣该创业投资企业的应纳税所得额。当年不足抵扣的，可以在以后纳税年度结转抵扣。

A.1；70%；1

B.2；70%；2

C.1；80%；1

D.2；80%；2

【答案】：B67、可以发行QDII产品的是（）。

A.基金公司

B.证券公司

C.商业银行

D.以上都是

【答案】：D68、（）是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内、外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。

A.内部控制

B.外部控制

C.直接控制

D.间接控制

【答案】：A69、如果a与b证券之间的相关系数绝对值比b与c证券之间的相关系数绝对值大，则证券之间的相关性的强弱关系为（）。

A.一致

B.b与c证券之间的相关性更强

C.a与b证券之间的相关性更强

D.无法确定

【答案】：C70、中国证监会颁布了（）对基金管理公司治理的目标、原则、结构有明确的规定。

A.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D71、证券投资基金的主要投资方向是()。

A.农业

B.工业

C.信息产业

D.有价证券

【答案】：D72、基金合同应当约定给投资者设置不少于（）小时的投资冷静期。

A.48

B.24

C.72

D.36

【答案】：B73、（）是我国股权投资基金的监管机构。

A.中国证监会

B.中国银保监会

C.中国证券业协会

D.中国基金业协会

【答案】：A74、不能通过构造资产组合分散掉的风险称为（）

A.系统性风险

B.非系统性风险

C.利率风险

D.流动性风险

【答案】：A75、关于货币市场基金的说法，不正确的是（）。

A.最近7日年化收益率是收益分析的重要指标

B.货币市场基金的风险很小，是短期投资的良好选择

C.我国法规要求货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日不得超过397天

D.货币市场基金债券正回购的资金余额不得超过净资产的20%

【答案】：C76、下列不属于ETF份额申购和赎回原则的是（）。

A.场内申购和赎回均以份额申请

B.场外申购赎回ETF时，申购对价和赎回对价均为现金

C.申购和赎回申请提交后不得撤销

D.场外申购和赎回均以金额申请

【答案】：D77、股权投资基金财务尽职调查涵盖的内容不包括（）。

A.未来盈利预测

B.资本性开支

C.定价能力

D.财务风险敏感度分析

【答案】：C78、有限责任公司的清算组，由（）组成，股份有限公司的清算组由（）组成。

A.股东，董事或者股东大会确定的人员

B.股东，证监会确定的人员

C.股东，证券业协会确定的人员

D.股东，基金业协会确定的人员

【答案】：A79、下列关于股权投资基金退出方式的说法正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：C80、关于基金销售结算资金，以下说法错误的是（）。

A.相关机构破产或清算时，基金销售结算资金不属于其破产或清算财产

B.是在基金投资人结算账户和基金托管账户之间划转的基金申购（认购）、赎回、现金分红等资金

C.基金销售机构在自身流动性不足时可临时借用基金销售结算资金

D.是基金投资人的交易结算资金，不得归入基金销售机构的自有资金

【答案】：C81、下列不属于我国创业投资基金的归类条件的是（）。

A.投资在公开市场上市的企业

B.名称鲜明地体现创业投资特点

C.投资策略鲜明地体现创业投资特点

D.仅从事创业投资及相关活动的

【答案】：A82、基金监管（），是指基金监管具体对象的范围，既包括基金市场活动的主体也包括基金市场主体的活动。

A.目标

B.体制

C.内容

D.方式

【答案】：C83、私募基金管理人内部控制应当遵循原则不包括（）。

A.全面性原则

B.相互制约原则

C.独立性原则

D.审慎性原则

【答案】：D84、下列有关分级基金分类的表述，错误的是（）。

A.按运作方式可以将分级基金分为封闭式分级基金与开放式分级基金

B.按是否存在母基金份额，可以将分级基金分为简单融资型分级基金与复杂型分级基金

C.按是否具有折算条款，可以将分级基金分为具有折算条款的分级基金和不具有折算条款的分级基金

D.按投资对象的不同，可以将分级基金分为股票型分级基金、债券型分级基金（包括转债分级基金）和QDII分级基金

【答案】：B85、（2018年真题）关于投资者权益保护教育的表述，以下错误的是（）。

A.权益保护教育是市场化的要求

B.投资者教育保护号召投资者为改变其投资决策的社会和市场环境进行主动参与与保护自身权益

C.投资者权益保护是营造一个公正的环境，给客户提供相近的回报

D.权益保护教育是公平原则在投资者教育领域的体现

【答案】：C86、权证的基本要包括（）。

A.标的资产、存续时间、购买时间

B.权证类别、标的资产、行权价格

C.行权比例、标的资产价格、行权价格

D.行权结算方式、标的资产、结算币种

【答案】：B87、我国QDII基金的投资风格，描述错误的一项是（）。

A.稳健成长型基金也是投资于具有发展潜力的股票，但是较为保守。

B.积极成长型基金的目标是获取最大资本利得。

C.增值型基金投资着眼于资本快速增长,由此带来资本增值，风险高、收益也高。

D.指数型基金则完全复制某一指数的组合,我国部分QDII基金就是以纳斯达克80指数或者H股指数为参照组合

【答案】：D88、下列属于UCITS基金投资品种的是（）。

A.银行存款

B.指数基金

C.货币市场工具

D.以上选项都正确

【答案】：D89、关于基金份额分拆与合并，下列表述错误的是（）。

A.当基金的净值过低时，通过基金份额的合并可以提高其净值，这种行为被称为逆向分拆

B.基金份额的分拆可以降低投资者对价格的敏感性，有利于基金持续营销

C.基金份额分拆通过直接调整基金份额数量达到降低基金份额净值的目的，并不影响金已实现收益、未实现利得等

D.当基金的净值过高时，通过基金份额的合并可以降低其净值

【答案】：D90、以下关于中国证券投资基金业协会的职责说法错误的是（）。

A.制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训

B.提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动

C.可以依法办理非公开募集基金的登记、备案

D.只能对会员之间发生的基金业务纠纷进行调解

【答案】：D91、共同对手方是指在结算过程中，同时作为所有买方和卖方的交收对手并保证交收顺利完成的主体，—般由（）充当。

A.结算机构

B.证券公司

C.保险公司

D.商业银行

【答案】：A92、拟融资企业甲关于其第二轮轮融资与股权投资基金乙进行洽谈，双方已经签署保密协议，甲企业的下述哪项行为可能违反了约定的保密义务（）。

A.创始人向企业重要股东沟通关于待签署投资协议的意见

B.将乙基金主页上介绍的尽职调查流程转述给企业的第一轮轮投资人

C.经乙基金邮件允许，将乙对甲的估值建议告知企业的重要商业伙伴

D.创始人向其一位股权投资基金行业的好友私下征求关于投资协议的意见

【答案】：D93、（）年12月，首家批准筹建的中外合资基金公司国联安基金管理有限公司成立，基金业成为履行我国证券服务业入世承诺的先锋。

A.2000

B.2002

C.2001

D.2003

【答案】：B94、根据《证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行的首要职责是()。

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项

D.按照规定监督基金管理人的运作投资

【答案】：A95、提前赎回风险又称为（）。

A.回购风险

B.再投资风险

C.流动性风险

D.通胀风险

【答案】：A96、（2021年真题）关于完全棘轮条款，以下表述正确的是（）。

A.完全棘轮条款充分考虑了新发行股权的数量

B.完全棘轮条款是容易被企业（尤其是创始股东）一级投资人各方接受的一种反摊薄条款

C.完全棘轮条款在创业投资基金中比较常见，适用于被投企业后续融资估价升高的情形

D.完全棘轮条款比加权平均条款能更大限度地保护投资人

【答案】：D97、目前，我国基金管理费常用的计提方法和支付方式是（）。

A.逐日计提，按月支付

B.逐日计提，按日支付

C.逐月计提，按季支付

D.逐月计提，按月支付

【答案】：A98、下列不属于专业投资者的是。（）

A.证券公司

B.社会保障基金

C.近1年末金融资产不低于800万元的法人

D.私募基金管理人

【答案】：C99、后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于（）年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。

A.3

B.5

C.1

D.2

【答案】：A100、(2016年)依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、（）、基金监管机构和自律组织。

A.基金市场服务机构

B.基金市场中介机构

C.基金销售机构

D.基金份额登记机构

【答案】：A101、（）是ETF最大的特色之一，使ETF省却了用现金购买证券或商品以及为应付赎回卖出证券或商品的环节。

A.被动操作

B.指数型基金

C.实物申购、赎回机制

D.一级市场与二级市场并存的交易制度

【答案】：C102、清算退出的流程（）

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：B103、关于基金公司风险管理表述错误的是（）。

A.做到自下而上全员参与

B.加强法律法规和公司制度学习

C.将风险管理纳入绩效考核

D.树立全员风险管理理念

【答案】：A104、某基金管理公司的基金经理甲串通基金经理乙，通过他们控制的两个基金相互交易，人为虚增交易量来拉升股价的行为属于（）。

A.二公司的内幕交易

B.基于交易的操纵市场

C.基于信息的操纵市场

D.不正当竞争

【答案】：B105、使用相对估值法对目标企业进行估值，挑选可比公司的原则通常不包括（）。

A.公司规模相近

B.市场环境与风险度接近

C.使用统一会计准则

D.所处行业与主营业务/主导产品相同或相近

【答案】：C106、β系数等于1时，该投资组合的价格变动幅度与市场（），β系数大于1时，该投资组合的价格变动幅度比市场（）β系数小于1（大于0）时，该投资组合的价格变动幅度比市场（）。

A.一致、更小、大

B.相反、更大、小

C.一致、更大、小

D.相反、更小、大

【答案】：C107、股权投资基金公司的（）负责批准公司年度财务预算与决算、聘任和解聘公司高级管理人员。

A.股东大会

B.董事会

C.监事会

D.投资机构

【答案】：B108、股权投资基金的合格投资者指的是具备（）识别能力和（）承担能力。

A.资产

B.管理

C.责任

D.风险

【答案】：D109、对于公司型基金，以有限责任公司形式设立的，股东人数应在（）

A.50人以下

B.100人以下

C.150人以下

D.200人以下

【答案】：A110、以下关于证券投资基金分类的意义的说法正确的是（）。

A.有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较

B.对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础

C.对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管

D.以上说法都对

【答案】：D111、（），首批3个5年期国债期货合约正式在中国金融期货交易所推出。

A.2013年9月6日

B.2011年5月6日

C.1998年4月7日

D.2000年6月8日

【答案】：A112、关于排他性条款，以下表述错误的是（）。

A.投资双方签署该条款后，目标公司在排他期内不得在与其他投资方接触

B.排他性条款成立后，投资方必须保证在排他期结束后投资目标公司

C.排他性条款中规定的排他期可以提前结束

D.排他性条款的设立主要是为了保障股权投资基金与目标公司双方的时间和经济效率

【答案】：B113、下列股票估值方法不属于内在价值法的是（）。

A.经济附加值模型

B.企业价值信数

C.自由现金流贴现模型

D.股利贴现模型

【答案】：B114、(2016年)基金职业道德教育的途径不包括（）。

A.岗前职业道德教育

B.岗位职业道德教育

C.后续职业道德教育

D.基金业协会的自律

【答案】：C115、下列关于基金与银行储蓄存款的描述中，错误的是（）。

A.收益不同

B.信息披露程度相同

C.性质不同

D.风险特性不同

【答案】：B116、成长权益战略投资于（）的企业。

A.初创型

B.具备成型的商业模型

C.具有负现金流

D.面临并购

【答案】：B117、契约型基金是指通过订立信托契约的形式设立的股权投资基金，其本质是（）。

A.信托性基金

B.开放式基金

C.有限合伙型基金

D.公司型基金

【答案】：A118、股权投资基金应当向合格投资者募集、单只股权投资基金的投资者人数累计不得超过（）等法律规定的特定数员，即有限责任公司型和有限合伙型股权投资基金投资者人数不超过50人

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C119、货币市场基金不得投资的金融工具是（）。

A.现金

B.股票

C.大额存单

D.央行票据

【答案】：B120、（），经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分别发起设立了规模为20亿元的两只封闭式基金-“基金开元”和“基金金泰”，由此拉开了中国证券投资基金试点的序幕。

A.1997年11月27日

B.1998年3月27日

C.2000年10月8日

D.2003年10月28日

【答案】：B121、投资后管理的作用有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B122、目标公司创始股东、董事、监事和高管欲向第三人出售部分或全部股权（因公司利益需要向管理团队成员转让股权的情形除外），投资人有权按相同的条件购买该股权。这属于（）。

A.估值调整条款

B.第一拒绝权条款

C.优先认购权条款

D.随售权条款

【答案】：B123、根据《基金法》国务院证券监督管理机构应当自受理基金管理公司设立申请之日起（）个月内作出批准或者不批准决定。

A.3

B.6

C.10

D.8

【答案】：B124、由于（）等监管标准在不同行业存在差异等因素，出现了不同金融机构相互合作、多层嵌套的资产管理业务模式。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：B125、企业非公开发行和交易股权的投资基金是（）。

A.封闭式基金

B.证券投资基金

C.股权投资基金

D.股票型基金

【答案】：C126、信息披露义务人，是指（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D127、资产管理行业监管制度涉及到核心目标是（）

A.确保基金达到预期回报

B.保护投资者权益

C.基金管理人合规运营

D.规范基金对外投资行为

【答案】：B128、(2017年)股权投资基金募集程序为（）。

A.基金风险类型评估—特定对象确定—投资者适当性匹配—基金风险揭示—合格投资者确认—投资冷静期—回访确认

B.特定对象确定—投资者适当性匹配—基金风险类型评估—基金风险揭示—合格投资者确认—投资冷静期—回访确认

C.特定对象确定—基金风险类型评估—投资者适当性匹配—基金风险揭示—合格投资者确认—投资冷静期—回访确认

D.特定对象确定—基金风险类型评估—基金风险揭示—投资者适当性匹配—合格投资者确认—投资冷静期—回访确认

【答案】：C129、基金为股票指数增强型基金,投资策略如下(1)将不低于80%的资产投资与标的指数成分股和备选成分股,(2)将不低于5%的资产投资于现金或者到期日在一年以内的政府债券:(3)对剩余的资产进行主动投资。据此，以下判断错误的是()

A.该类型基金的投资目标是获得超越标的指数的收益率

B.与一般股票型指数基金相比,该类型基金对基金经理的管理能力要求更高

C.与一般股票型指数基金相比,该类型基金的跟踪误差更大

D.该类型基金的风险和预期收益率低于混合型基金

【答案】：D130、（）是一种最简单的衍生品合约。

A.远期合约

B.互换合约

C.期货合约

D.期权合约

【答案】：A131、不属于信息披露禁止性行为的是（）

A.对投资业绩进行预测

B.公开披露或者变相公开披露

C.法律、行政法规、中国证监会和中国基金业协会允许的其他行为

D.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

【答案】：C132、下列不属于基金份额持有人法定权利的是（）。

A.分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产

B.在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额

C.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权

D.对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼

【答案】：B133、（）是基金业协会的执行机构。

A.会员大会

B.理事会

C.董事会

D.监事会

【答案】：B134、创新有多种形式下列不包括的一项是（）

A.组织创新

B.管理人员创新

C.市场创新

D.科技创新

【答案】：B135、（2017年真题）下列属于金融资产的是（）。

A.土地

B.房屋

C.保险产品

D.汽车

【答案】：C136、关于道德与法律的实施，以下表述错误的是()

A.道德主要靠社会舆论等力量实现其约束力，因此主要依靠他律

B.法律的实施主要靠国家强制力

C.相比法律，道德约束是软约束

D.相比法律，道德的调整手段更多

【答案】：A137、ETF在二级市场上每（）提供一个基金参考净值（IOPV）报价。

A.1秒

B.15秒

C.30秒

D.60秒

【答案】：B138、基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知()，并向()报告。

A.基金托管人;中国证监会

B.基金管理人;中国基金业协会

C.基金托管人;中国基金业协会

D.基金管理人;中国证监会

【答案】：D139、(2016年)基金登记过程实际上是（）。

A.基金托管人对账户管理的过程

B.证券交易所登记账户份额变动的过程

C.基金投资者对自己账户记账的过程

D.注册登记机构对基金份额记账的过程

【答案】：D140、财务报表分析的对象是（）。

A.企业的各项基本活动

B.企业的经营治动

C.企业的投资活动

D.企业的筹资治动

【答案】：A141、公司型基金是指投资者依据公司法，通过出资形成一个独立的公司法人实体，由公司法人实体自行或委托专业基金管理人进行管理的股权投资基金，在我国，公司型基金可采取的组织形式为（）。

A.有限责任公司或股份有限公司

B.仅为有限责任公司

C.仅为国有独资企业

D.仅为股份有限公司

【答案】：A142、守法合规是对（）职业道德的最为基础的要求，其所调整的是基金从业人员与基金行业及基金监管之间的关系。

A.基金管理机构

B.基金从业人员

C.基金监督机构

D.金融从业人员

【答案】：B143、关于未在交易所上市的公司股权转让，说法错误的是（）。

A.股权转让分为内部转让和外部转让两种类型

B.内部转让是指现有股东之间相互转让股权

C.外部转让是指现有股东向股东以外的人转让股权

D.内部转让一般需要征得其他股东过半数同意，且其他股东放弃优先购买权

【答案】：D144、关于均值／中位数与分位数，以下说法错误的是()

A.对同一组数据来说，中位数就是大小处于正中间位置的那个数值

B.有些时候，一组数据的均值与中位数相同

C.中位数就是上50%分位数

D.投资管理领域中，均值经常被用来作为评价基金经理业绩的基准

【答案】：D145、普通基金的份额登记时间通常是（），QDII基金的份额登记时间通常是（）。

A.T+1日，T+3日

B.T+1日，T+2日

C.T+1日，T+1日

D.T+2日，T+3日

【答案】：B146、以下关于促进资产管理业务规范健康发展的说法错误的是（）。

A.针对影子银行风险，要建立资产管理业务的宏观审慎政策框架，完善政策工具，从宏观、逆周期、跨市场的角度加强监测、评估和调节

B.资产管理业务回归“受人之托、代人理财”的本源，投资产生的收益和风险均应由投资者享有和承担，只收取委托人相应的管理费用

C.同类产品的杠杆率也应当分离，才能合理控制股票市场、债券市场杠杆水平，抑制资产泡沫

D.控制并逐步缩减“非标”投资规模，加强投前尽职调查、风险审查和投后风险管理

【答案】：C147、（），中国证券业协会证券投资基金业委员会成立。

A.2002年12月

B.2002年10月

C.2000年12月

D.2000年10月

【答案】：A148、基金公司风险控制的制度必须伴随内外部环境的改变及时进行相应的修改和完善，体现基金公司（）。

A.独立性原则

B.全面性原则

C.最高性原则

D.适时性原则

【答案】：D149、规范基金信息披露的作用有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A150、某投资者通过场外申购10万元申购某开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.15元，则其申购份额为()。

A.85671.15

B.85671.25

C.85671.35

D.85671.45

【答案】：D151、关于股权投资基金募集机构的责任和义务，下列表述错误的是（）。

A.募集机构应建立相关制度保障投资者的商业秘密并对个人信息严格保密

B.募集机构应恪尽职守、诚实守信、谨慎勤勉、防范利益冲突

C.募集机构应建立制度以保障基金财产和客户资金安全

D.募集阶段需指导投资者自行判断基金产品的风险类型并与自身风险承受能力进行适当性匹配

【答案】：D152、基金管理公司或基金代销机构应当在分发或公布基金宣传推介材料之日起（）个工作日内递交报告材料。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：B153、对于B股,中国结算公司要收取结算费在上海证券交易所结算费是成交金额的（）。

A.0.3％

B.1％

C.0.05％

D.0.75％

【答案】：C154、下列关于股票基金的说法，错误的是（）。

A.股票基金的价格在每一个交易日内始终处于变化之中

B.与其他类型基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高

C.股票基金每天只进行一次净值计算，因此每一交易日只有一个价格

D.股票型基金80%以上的资产为股票资产

【答案】：A155、（2021年真题）某股权投资基金管理人募集设立并管理一只有限合伙型股权投资基金，该基金主要投资初创科技型企业，基金管理人在基金登记备案时，必须报送的信息或材料不包括（）

A.基金名称

B.管理人过往投资业绩

C.主要投资方向

D.基金合同

【答案】：B156、一般来说，投资后管理的主要内容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B157、折现现金流估值法中的模型包括（）。

A.折现红利模型和自由现金流模型

B.企业自由现金流模型和自由现金流模型

C.企业自由现金流模型和股权资本折现现金流模型

D.折现红利模型和股权资本折现现金流模型

【答案】：A158、关于投资框架协议中条款的法律约束力，以下表述正确的是（）。

A.估值条款具有法律约束力

B.排他性条款具有法律约束力

C.保密条款不具有法律约束力

D.所有条款具有法律约束力

【答案】：B159、某股权投资基金A为合伙型基金,合伙协议约定:A基金目标认缴出资额为10亿人民币,主要对境内设立的优质子基金进行投资,子基金的投资方向为新能源领域。A基金向中国证券投资基金业协会备案时,应报送的信息和材料包括（）

A.I、II、III

B.I、II、III、IV

C.I、II、IV

D.I、III

【答案】：A160、创业板的推出时间是（）年。

A.2005

B.2010

C.2008

D.2009

【答案】：D161、（）《信托法》正式施行。

A.2001年9月1日

B.2001年11月1日

C.2001年12月1日

D.2001年10月1日

【答案】：D162、2007年，（）设立了基金公司会员部，负责基金管理公司和基金托管银行特别会员的自律管理。

A.中国证监会

B.中国证券业协会

C.中国银监会

D.中国基金业协会

【答案】：B163、（）构成公司内部控制的基础。

A.控制环境

B.风险评估

C.信息沟通

D.内部监控

【答案】：A164、若某资产或资产组合的预期收益率高于与其贝塔值对应的预期收益率，也就是说位于证券市场线的上方，则（）将更偏好于该资产或资产组合,市场对该资产或资产组合的需求超过其供给，最终抬升其价格，导致其预期收益率降低，使其向证券市场线回归。

A.无风险投资者

B.理性投资者

C.非理性投资者

D.风险投资者

【答案】：B165、下列不属于有限责任公司章程应当载明事项的是（）。

A.股东的出资方式

B.公司法定代表人

C.董事会的议事规则

D.公司的机构产生办法

【答案】：C166、当就同一事项要求召开基金份额持有人大会时，代表基金份额()以上的基金份额持有人有权自行召集。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

【答案】：B167、以下不属于基金费用的是（）

A.管理人报酬

B.销售服务费

C.基金份额持有人大会费用

D.公允价值变动损益

【答案】：D168、股权投资基金法律尽职调查的作用不包括（）。

A.评估企业资产的合法性

B.评估企业业务的合法性

C.评估企业债务的合法性

D.评估企业潜在的法律风险

【答案】：C169、基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归（）所有。

A.基金管理人

B.基金投资人

C.基金托管人

D.基金经理

【答案】：B170、溢价交易时，基金份额净值（）基金二级市场价格。

A.高于

B.低于

C.等于

D.不确定

【答案】：B171、法律尽职调查更多的是定位于（）。

A.价值发现

B.风险发现

C.收益发现

D.投资可行性分析

【答案】：B172、（）“北向通”正式启动。

A.2016年5月16日

B.2016年7月3日

C.2017年5月16日

D.2017年7月3日

【答案】：D173、对于机构投资者买卖基金份额获得的价差收入，正确的税收处理方式为（）。

A.并入企业应纳税所得额，征收企业所得税

B.甶机构投资者单独申报纳税

C.由基金管理公司代扣代缴企业所得税

D.税法规定暂免征企业所得税

【答案】：A174、A基金拟投资X生物科技，在某次尽职调查中A基金考察了X生物科技的融资需求和结构，计划融资的项目，可行性研究报告以及相关批文，此类共做属于（）。

A.财务尽职调查

B.行业尽职调查

C.业务尽职调查

D.法律尽职调查

【答案】：C175、为能够保证本金安全，避险策略基金通常会将大部分资金投资于（）。

A.股票

B.货币市场工具

C.衍生金融工具

D.与基金到期日一致的债券

【答案】：D176、基金托管人的职责不包括（）。

A.安全保管基金财产

B.编制中期和年度基金报告

C.按规定召集持有人大会

D.复核基金资产净值

【答案】：B177、(2016年)以下关于全国中小企业股份转让系统的交易机制和规则的描述中，错误的是（）。

A.投资者直接交易

B.分级结算原则

C.以机构投资者为主，合格的自然人也可以投资

D.设定股份交易最低限额

【答案】：A178、下列不是常见的反映股票基金风险的指标是（）。

A.标准差

B.A系数

C.持股集中度

D.久期

【答案】：D179、关于股权投资基金的投资对象私人股权，不包括（）。

A.上市企业非公开发行和交易的依法可转换为普通股的优先股

B.上市企业公开发行和交易的普通股

C.上市企业非公开发行和交易的依法可转换为普通股的可转换债券

D.未上市企业的股权

【答案】：B180、关于基金管理人在投资组合管理过程中对所投资证券进行深入研究与分析的作用，说法错误的是（）。

A.有利于资源的合理配置

B.有利于促进信息的有效利用和传播

C.有利于市场合理定价

D.有利于推动股指持续上升

【答案】：D181、对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（）个工作日内支付赎回款项。

A.3

B.5

C.7

D.10

【答案】：C182、私募投资基金管理人在开展业务外包的各个阶段，关注外包机构是否存在与外包服务相冲突的业务，以及外包机构是否采取有效的（）措施。

A.监管

B.结合

C.防护

D.隔离

【答案】：D183、企业价值增长是一切（）获益的本源。

A.市场

B.股东

C.管理者

D.劳动力

【答案】：B184、中国证券投资基金业协会对出具意见书的律师事务所的资质（）。

A.无特殊要求

B.至少开立3年以上

C.从业人员有数量限制

D.应出具过类似意见书

【答案】：A185、股权投资基金管理人应当在私募基金募集完毕后()内，通过私募基金登记备案系统进行备案。

A.10个工作日

B.15个工作日

C.20个工作日

D.30个工作日

【答案】：C186、基金管理人在中国证券投资基金业协会申请登记的，必须提交的材料或信息包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、V

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、V

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C187、应当按照中国证监会的规定进行注册或者备案的基金服务机构有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：A188、（2021年真题）关于基金管理人在中国证券投资基金业协会登记时的业务范围问题，以下表述错误的是（）

A.对于兼营民间借贷、民间融资、配资业务、小额理财、小额借贷、P2P/P2

B.众筹等业务的申请机构，需要提前进行业务剥离B在管理人登记法律意见书中，律师需要对股权投资基金类管理人从事“投资咨询”业务进行审慎调查和论证说明

C.对于兼营保理、担保、房地产开发、交易平台等业务的申请机构，需要提前进行业务剥离

D.股权投资基金类管理人的“投资咨询”业务的实际经营范围可以存在《证券、期货投资咨询管理暂行办法》规定的“证券、期货投资咨询”业务

【答案】：D189、某市定位于成为国际大型航空枢纽城市，拟新建一机场，计划通过发起成立一只股权投资基金，吸引国有资本和民间资本的共同参与，则该基金为（）。

A.定向增发投资基金

B.并购基金

C.创业投资基金

D.基础设施基金

【答案】：D190、投资者在持有区间所获得的收益通常来源于()。

A.利息收益和价差收益

B.股息和红利

C.投资收益和股息收益

D.资产回报和收入回报

【答案】：D191、股票未来收益的现值被称为股票的（）。

A.账面价值

B.内在价值

C.票面价值

D.清算价值

【答案】：B192、某企业以投资股权投资基金，希望能够享有更多的投资人权利并更多的参与基金的投资决策，其应优先选择投资（）基金，

A.信托（契约）型

B.信托（契约）型与合伙型嵌套的混合机构

C.公司型

D.合伙型

【答案】：C193、与其他指数基金一祥，（）会不可避免地承担所跟踪指数面临的系统性风险。

A.ETF

B.混合基金

C.股票基金

D.债券基金

【答案】：A194、根据中国证监会对基金的分类标准，（）为债券基金。

A.以股票为主要投资对象的基金

B.以货币市场工具为主要投资对象的基金

C.以国债为主要投资对象的基金

D.主要以债券为投资对象的基金

【答案】：D195、（2018年真题）关于投资后管理需要有效获取被投资企业信息的原因,表述错误的是（）

A.财务投资人通常难以积极主动参与被投资企业管理

B.信息不对称

C.投资人通常不参加股东会

D.外部性较强

【答案】：C196、风险调整后收益的指标包括夏普比率、特雷诺比率、詹森α、（）与跟踪误差。

A.绝对收益

B.相对收益

C.信息比率

D.择时比率

【答案】：C197、李先生拟在5年后用200000元购买一辆车，银行年复利率为12％，李先生现在应存入银行（）元。

A.120000

B.134320

C.150000

D.113485

【答案】：D198、目前我国基金投资者结构的特征不包括（）。

A.结构个人化

B.机构多元化

C.低风险产品为个人投资者所青睐，高风险产品则为机构投资者所青睐

D.个人资金转向高风险基金，低风险基金则逐渐为机构资金所主导

【答案】：C199、基金管理人应当在基金（）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额，并说明管理费中支付给基金销售机构的客户维护费总额。

A.季度报告和半年度报告

B.半年度报告和年度报告

C.季度报告和年度报告

D.月度报告和年度报告

【答案】：B200、当前我国已成为全球第（）大股权投资市场。

A.一

B.二

C.三

D.四

【答案】：B201、股息红利差别化个人所得税政策实施前，上市公司股息红利个人所得税的税负为（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

【答案】：B202、(2017年)基金公司制定内部控制制度应当以审慎经营、防范和化解风险为出发点，体现了公司内部控制的核心是（）。

A.成本控制

B.风险控制

C.效益控制

D.人员控制

【答案】：B203、(2016年)证券投资基金常见的分类方式不包括（）。

A.法律形式

B.运作方式

C.投资目标

D.投资范围

【答案】：D204、以下关于货币市场基金和货币市场工具的说法错误的是()。

A.货币市场基金是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所

B.货币市场基金长期收益率低，不适合长期投资

C.货币市场工具流动性好、安全性高、但收益率低

D.资本市场进入门槛高，一般投资者无法进入，属于场外交易;但资本市场基金门槛低，投资者通过资本市场基金进入资本市场。

【答案】：D205、对其他非常规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过（）个月。

A.3

B.4

C.5

D.6

【答案】：D206、基金管理人的从业人员不包括基金管理人的()。

A.董事

B.监事

C.咨询服务人员

D.投资管理人员

【答案】：C207、1924年3月21日，世界上第一只公司型开放式基金（）在美国波士顿成立。

A.马萨诸塞投资信托基金

B.海外及殖民地信托基金

C.苏格兰美国信托基金

D.美国混合基金

【答案】：A208、（2017年真题）近年来我国基金业的投资者保护工作参与者主要有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：A209、(2016年)职业的形成是一个漫长的历史过程，人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承。这是职业道德的（）特征。

A.传承性

B.连续性

C.继承性

D.特殊性

【答案】：C210、（）可在权证失效日之前任何交易日行权。

A.美式权证

B.欧式权证

C.百慕大式权证

D.认沽权证

【答案】：A211、关于债券基金，下列说法错误的是（）。

A.债券基金指的是基金资产60%以上投资于债券的基金

B.债券基金主要的投资风险包括利率风险、信用风险等

C.相比股票基金，债券基金具有低风险、低收益的特点

D.债券基金的投资对象主要是国债、可转债、企业债

【答案】：A212、下列可能给基金公司造成销售合规性风险的行为是（）。

A.某销售人员在微信中介绍其公司新发的公募基金相关信息

B.某销售人员在进行宣传推介时发现PPT上写有“欲购从速”字样后立即进行了删除

C.某销售人员要求在某工作日有申购需求的保险公司务必在当天15:00点前办完基金申购手续

D.某销售人员说服一位80岁的老人用全部退休金认购了其公司的一只股票型基金

【答案】：D213、远期交易从成交日至结算日的期限（含成交日不含结算日）由交易双方确定，但最长不得超过（）天。

A.60

B.90

C.365

D.730

【答案】：C214、目前，（）以发展成为欧洲最大的资产管理中心。

A.英国

B.卢森堡

C.法国

D.爱尔兰

【答案】：A215、下列不属于减少回购协议信用风险的方法的是（）。

A.对抵押品进行限定

B.倾向于对流动性高、容易变现抵押物的要求

C.提高抵押率的要求

D.降低抵押率的要求

【答案】：D216、某股权投资基金实缴5亿元，存续5年，基金清算，不考虑其他税费，可分配金额为10亿元。先还投资者本金，可分配金额为10亿元。先还投资者本金，门槛收益率8%（单利），超出门槛收益部分，向管理人分配，直至业绩报酬分配比例达到所有投资者门槛收益与“追赶”金额之和的20%。剩余资金按“二八”分配至基金管理人与投资者。计算基金管理人可分得业绩报酬金额为（）

A.1.2亿元

B.0.8亿元

C.1亿元

D.0.6亿元

【答案】：C217、尽职调查认为符合投资要求的企业与项目，项目投资经理编写完整的（）。

A.投资建议书

B.投资计划书

C.投资意向书

D.投资协议书

【答案】：A218、（）是指做市商在全国股份转让系统持续发布买卖双向报价，并在其报价价位和数量范围内履行与投资者成交义务的转让方式。

A.做市转让

B.协议转让

C.上市转让

D.股权转让

【答案】：A219、基金利润是指基金的收入扣除基金承担的各项费用和税收之后，超出投资者（）的部分。

A.投资收益

B.投资损失

C.投资本金

D.投资报酬

【答案】：C220、股权投资基金管理人应具备至少（）名高级管理人员，且应当设置负责合规风控的高级管理人员。

A.2

B.3

C.4

D.5

【答案】：A221、有限合伙型股权投资基金是指投资者依据《合伙企业法》成立的有限合伙企业，以下关于其中组成主体表述正确的是（）。

A.至少有2名普通合伙人和1名有限合伙人组成

B.至少有1名普通合伙人和2名有限合伙人组成

C.至少有1名普通合伙人和1名有限合伙人组成

D.至少有2名普通合伙人和2名有限合伙人组成

【答案】：C222、开放式基金所特有的风险是（）。

A.合规风险

B.技术风险

C.巨额赎回风险

D.基金自身的管理风险

【答案】：C223、有限合伙企业的利润分配、亏损分担，按照（）的约定办理。

A.合伙协议

B.委托协议

C.企业章程

D.合伙企业法

【答案】：A224、开放式基金的开放期，基金管理人应披露基金每个开放日的（）

A.基金份额净值和基金累计份额净值

B.基金资产净值和基金累计份额净值

C.基金资产总值和基金资产净值

D.基金资产净值和基金份额净值

【答案】：A225、私募基金管理人自成为中国证券投资基金业协会的观察会员之日起（）年，同时符合资产管理规模标准和合规经营目标的，可以申请成为普通会员。

A.1

B.半

C.3

D.2

【答案】：A226、(2017年)下列不属于基金托管人职责的是（）。

A.安全保管基金财产

B.复核审查资产净值

C.召集基金份额持有人大会

D.参与基金的投资运作

【答案】：D227、（）是基金投资运作的具体执行门，负责组织、制定和执行交易计划。

A.投资部

B.研究部

C.交易部

D.法律部

【答案】：C228、设立管理公开募集基金的基金管理公司的注册资本不低于（）元人民币，且必须为实缴货币资本。

A.2亿

B.5000万

C.1亿

D.1.5亿

【答案】：C229、通常情况下，投资期限越短，则投资者对流动性的要求（）。

A.越高

B.越低

C.没变化

D.不确定

【答案】：A230、以下关于基金托管人监管的说法中，正确的是（）。

A.只有中国证监会才能取消基金托管资格

B.基金托管人与管理人不得为同一机构

C.基金托管人资格由中国证监会核准

D.中国证监会对托管银行的监管只涉及市场准入监管

【答案】：B231、基金公司总经理对存在问题不整改或者整改末达到要求的，督察长应当向（）报告。

A.董事会

B.中国证监会

C.中国证监会相关派出机构

D.以上选项都正确

【答案】：D232、关于绝对收益，以下表述正确的是（）

A.绝对收益是证券或投资组合在一段时间内所获得的正回报，测量的是增值的程度

B.绝对收益大部分时间是正的，有时也为负

C.绝对收益是投资组合或证券在一定时间段内所获回报，是基金业绩评价的初始步骤

D.绝对收益通常需要选取一个基准进行比较

【答案】：C233、（2018年真题）下列各项中,属于股权投资基金托管人的职责是（）

A.对投资者进行反洗钱调查

B.在募集期间对激进投资者进行充分风险揭示

C.负责基金资产的投资运作

D.对募集资金进行资金监督

【答案】：D234、(2017年)遇重大事件基金应当披露临时报告的，应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。

A.15

B.3

C.2

D.1

【答案】：C235、()是指通过对企业财务报表相关财务数据进行分析，为评估企业的经营业绩和财务状况提供帮助。

A.利润表分析

B.财务报表分析

C.资产负债表分析

D.现金流量表分析

【答案】：B236、股权投资（）在基金运作中具有核心作用。

A.基金托管人

B.基金份额持有人

C.基金管理人

D.基金投资顾问机构

【答案】：C237、关于证券市场线的说法错误的是（）。

A.证券市场线是CAPM的核心

B.证券市场线给出了所有有效投资组合风险与预期收益率之间的关系

C.证券市场线是基于资本资产定价模型的，斜率是市场组合的风险溢价

D.证券市场线描述了单个资产的风险溢价与市场风险之间的函数关系

【答案】：B238、下列不属于风险调整后收益指标的是（）。

A.夏普比率

B.速动比率

C.特雷诺比率

D.信息比率

【答案】：B239、下列关于基金估值的说法，正确的是()。

A.复核无误的基金份额净值由基金托管人对外公布

B.开放式基金每个交易日公告基金份额净值

C.封闭式基金每周进行一次估值

D.开放式基金每个交易日进行估值

【答案】：D240、根据募集方式的不同，可以将基金分为（）。

A.在岸基金和离岸基金

B.公募基金和私募基金

C.契约型基金和公司型基金

D.股票基金、债券基金、混合基金和货币市场基金等

【答案】：B241、(2017年)下列关于基金监管原则的说法中，正确的是（）。

A.根据适度监管原则，政府监管范围应当严格限定在基金市场失灵的领域

B.基金监管宗旨的首要目标是促进基金行业规模的壮大

C.基金监管应遵循“公平、公信、公正”的三公原则

D.为了贯彻高效监管原则，政府监管必要时应当对基金机构的内部经营管理直接进行干预

【答案】：A242、ETF上市交易后，其管理人应在（）开市前向证券交易所和证券登记结算公司提供申购、赎回清单，并在指定的信息发布渠道上公告。

A.每日

B.每周

C.每3天

D.每10天

【答案】：A243、基金销售机构对于所属已获得基金销售资格的从业人员，应参照（）的要求，组织与基金销售相关的职业培训。

A.《基金销售人员职业守则》

B.《基金销售机构内部控制指导意见》

C.《基金从业人员后续职业培训大纲》

D.《基金销售人员从业资质管理规则》

【答案】：C244、根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募证券投资基金划分的类别不包括()。

A.股票基金

B.货币市场基金

C.混合基金

D.封闭式基金

【答案】：D245、中国证券投资基金业协会可以视情节轻重对违反信息披露要求的义务人及主要负责人采取（）等纪律处分。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D246、下列关于基金管理人信息技术系统控制的说法，正确的是（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D247、以下关于基金信息披露的完整性原则的说法，不正确的是()。

A.要事无巨细地披露所有信息

B.要披露所有可能影响投资者决策的信息

C.对信息披露人不利的信息也要披露

D.要充分披露重大信息

【答案】：A248、境内机构投资者开立基金账户应出示的证件不包括（）

A.加盖单位公章的营业执照复印件

B.法定代表人授权委托书

C.银行交收账户的开户证明原件

D.加盖单位公章的机构章程复印件

【答案】：D249、（2016年真题）ETF基金份额折算比例应以四舍五入的方法保留小数点后（）位。

A.2

B.3

C.5

D.8

【答案】：D250、（2017年真题）某基金销售机构对销售人员的管理，符合《证券投资基金销售管理办法》的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A251、基金定期报告中信息披露最详尽的文件是（）。

A.基金净值公告

B.年度报告

C.半年度期报告

D.基金上市交易公告书

【答案】：B252、()是指由风险资产构成，并且其成员资产的投资比例与整个市场上风险资产的相对市值比例一致的投资组合。

A.市场投资组合

B.切点投资组合

C.风险投资组合

D.有效投资组合

【答案】：A253、有限责任公司型股权投资基金作出增资或者减资决议，必须经代表（）以上表决权的股东通过；

A.1/3

B.2/3

C.1/2

D.一半

【答案】：B254、关于公司型基金与合伙型基金的设立步骤，顺序正确的是（）。

A.申请设立登记-名称孩先核准-领取营业执照-基金备案

B.名称确定-申请登记-领取执照-基金备案

C.名称申请登记-核准相关资料-领取营业执照-基金备案

D.名称预先核准-申请设立登记-领取营业执照-基金备案

【答案】：D255、(2017年)私募基金监管部的职能有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D256、股权投资基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力的单位或个人，其中个人投资者的标准包括：金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元。这里的“金融资产”不包括（）。

A.银行存款

B.债券

C.房产

D.股票

【答案】：C257、以下所列示的费用为投资交易过程中直接成本的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A258、某资产管理公司拟开展营销活动，销售其管理的私募基金产品，以下行为不合规的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、IV

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

C.Ⅰ、Ⅲ、

D.Ⅰ、Ⅲ、IV

【答案】：A259、依据《证券投资基金法》和（）及其他法律法规的相关规定，基金销售机构应当建立健全基金销售适用性管理制度，做好销售人员的业务培训工作，加强对基金销售行为的管理。

A.《证券法》

B.