2026年基金从业资格证考试题库500道附答案（精练）

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和（）

A.控制指导

B.审批监督

C.内部监控

D.员工自律

【答案】：C2、关于基金销售机构所使用的基金产品风险评价方法，下列说法正确的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C3、基金销售机构应建立完备的客户投诉处理体系，具体包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C4、(2017年)下列关于基金销售适用性的说法中，正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A5、基金监管的首要目标是（）。

A.规范证券投资基金活动

B.保护基金管理人利益

C.保证证券投资基金和资本市场的健康发展

D.保护投资人利益

【答案】：D6、（2020年真题）下列适用于基金产品注册普通程序的是（）。

A.II、IV

B.IV

C.I、III、IV

D.I、II、III、IV

【答案】：B7、在股权投资基金的运行阶段，基金管理人与投资者互动的重点包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D8、(2017年)基金销售人员就基金业绩进行宣传时，下列说法中，错误的是（）。

A.客观、全面、准确展示业绩

B.提供业绩信息的原始出处

C.说明基金的过往业绩是其未来表现的基础

D.说明同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成对推介基金业绩的保证

【答案】：C9、相对估值法是指将企业的（）乘以（），从而获得对企业股权价值的估值参考结果。

A.主要财务指标；根据行业或参照企业计算的估值乘数

B.年利润；根据行业或参照企业计算的估值乘数

C.主要财务指标；市盈率

D.净收益；市现率

【答案】：A10、对于不存在活跃市场的股权投资，使用的估值方法应该（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：A11、在每日开市前，基金管理人需向（）提供ETF的申购清单和购回清单，并通过基金交易所指定的信息发布渠道予以公告。

A.基金托管人

B.证券交易所、证券登记结算公司

C.交易对手方

D.基金销售机构

【答案】：B12、基金监管的首要目标是（）。

A.保护投资人的合法权益

B.保证市场的公平、效率和透明

C.降低系统风险

D.推动基金业的发展

【答案】：A13、(2017年)下列不属于基金与股票之间区别的选项为（）。

A.投资主体不同

B.反映的经济关系不同

C.投资收益和风险大小不同

D.所筹集资金的投向不同

【答案】：A14、股票回购的方式主要三种：场内公开市场回购，场外协议回购，要约回购。（）是指股票发行方通过协议价格向一个或几个大股东回购股票。

A.场内公开市场回购

B.场外协议回购

C.要约回购

D.以上三项均不是

【答案】：B15、关于自由现金流模型，下列描述错误的是（）

A.企业自由现金流（FCFF)指公司经营活动中产生的现金流，考虑公司运营与投资需求后，可自由分配给股东和债权人的现金流

B.股权自由现金流（FCFF)指公司经营活动中产生的现金流，考虑公司运营与投资需求后，可分配给股东和债权人的最大化现金流

C.自由现金流模型是将公司的未来现金流贴现到特定时点上以确定公司的内在价值

D.自由现金流模型通常需要设定详细的预测期

【答案】：B16、设立股权投资基金管理人和股权投资基金不设（），允许股权投资基金管理人在依法合规的基础上，向累计不超过法律规定数目的投资者发行基金。

A.行政审批

B.登记备案

C.行政许可

D.技术系统

【答案】：A17、资产负债表的报告时点通常不包括()。

A.月末

B.会计季末

C.半年末

D.会计年末

【答案】：A18、市盈率等于（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C19、基金管理人内部控制的原则包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B20、对于基金管理人存在的以下情形，基金业协会采取的措施正确的是（）。

A.拟申请登记私募基金管理人的高管人员最近五年存在重大失信记录，协会将不予办理登记申请

B.申请机构的高管人员最近三年存在重大失信记录的不予登记

C.对作为异常机构公示的基金管理人，在整改完毕后立即恢复正常机构公示状态

D.基金管理人未按时履行季度、年度和重大事项信息报送更新义务的，将基金管理人列入异常机构公示

【答案】：B21、股权投资基金监管的原则不包括（）。

A.依法监管

B.高效监管

C.统一监管

D.适度监管

【答案】：C22、股权投资基金管理人应当在私募基金募集完毕后（）个工作日内，通过私募基金登记备案系统进行备案。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：D23、私募基金管理人应建立健全外包业务控制，并至少每年开展（）全面的外包业务风险评估。

A.五次

B.三次

C.一次

D.两次

【答案】：C24、每一计息期的利息额相等的利息计算方法为（）。

A.单利

B.复利

C.可能单利也可能复利

D.有时单利有时复利

【答案】：A25、（）不是基金托管人的职责主要体现方面。

A.基金资产保管

B.基金资产的投资运作

C.基金资金清算

D.会计复核

【答案】：B26、一个具有较高的投资技能却只掌握较少投资机会的投资经理，很可能与一个投资能力一般却具有较多投资机会的投资经理具有相同的投资业绩。但是投资经理经常会面临两难的境地，即在扩展投资机会的同时往往会导致对投资机会使用效率的降低，例如无法及时、有效地使用可得的信息。因此投资机会的多少与对投资机会的使用效率存在（）的关系。

A.相互替代

B.相互冲突

C.不可替代

D.严重冲突

【答案】：A27、（）起，《证券投资基金管理公司内部控制指导意见》正式出台。

A.1999年12月1日

B.2002年2月1日

C.2001年9月1日

D.2005年3月1日

【答案】：B28、目前，我国基金会计核算已经细化到()。

A.每日

B.年度

C.季度

D.每月

【答案】：A29、股票的（）是公司清算时每一股份所代表的实际价值。

A.票面价值

B.清算价值

C.账面价值

D.内在价值

【答案】：B30、商业票据的利率较低，通常比银行优惠利率（），比同期国债利率（）。

A.高；高

B.低；低

C.高；低

D.低；高

【答案】：D31、货币市场工具包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：C32、下列不属于中国证监会对股权投资基金从业人员违法行为的行政处罚的是（）。

A.警告

B.罚款

C.责令改正

D.没收非法财物

【答案】：C33、基金信息披露的禁止行为，不包括（）。

A.对证券投资业绩进行预测

B.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

C.通过基金管理人自身开设和管理的网络披露信息

D.违规承诺收益或者承担损失

【答案】：C34、（）为发行人提供在债券到期前的特定时段以事先约定价格买回债券的权力。

A.可赎回债券

B.可回售债券

C.可转换债券

D.结果化债券

【答案】：A35、基金公司股东享有的权利不包括（）

A.知情权

B.表决权

C.收益分配权

D.经营管理权

【答案】：D36、在我国，目前股权投资基金只能以（）募集。

A.非公开方式

B.公开方式

C.柜台方式

D.网络方式

【答案】：A37、大额可转让定期存单的期限最短的是（）。

A.1天

B.14天

C.3个月

D.6个月

【答案】：B38、基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起()日内披露临时报告。

A.2

B.5

C.1

D.3

【答案】：A39、根据《证券投资基金法》及相关配套规范的授权，中国证监会在对股权投资基金进行事中事后监管时，有权采取的措施有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D40、某股权投资基金投资了A公司,投资基准时点A公司净资产为50亿元、净利润为5亿元,按投资基准时点的2倍市净率进行投资后估值,该基金投后股权占比为10%,则该基金对A公司的投资额为（）亿元。

A.2.5

B.10

C.1

D.5

【答案】：B41、基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、()三大类。

A.证监局

B.基金监管机构

C.自律组织

D.基金监管机构和自律组织

【答案】：D42、某投资人赎回某基金1万份基金份额，持有时间为8个月，对应的赎回费率为0．5％，假设赎回当日基金份额净值是1．05元，则其可得到的赎回金额为（）元。

A.10347.5

B.10227.5

C.10497.5

D.10447.5

【答案】：D43、企业估值特点不属于的一项是（）

A.整体不是各部分的简单相加

B.整体价值来源于要素的结合方式

C.整体只有在部分中才能体现出其价值

D.整体价值只有在运行中才能体现出来

【答案】：C44、（2016年真题）制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户的身份证明材料予以保存。上述内容属于（）的主要管理措施。

A.投资合规性风险

B.销售合规性风险

C.信息披露合规性风险

D.反洗钱合规性风险

【答案】：D45、（）是指通过受教育者自身以外的力量，对其进行职业行为规范、职业义务和责任等职业道德核心内容的教育活动。

A.职业道德

B.道德

C.职业道德教育

D.职业道德修养

【答案】：C46、某封闭式基金最新公布的基金份额净值为0.9元，市场交易价格为0.65元，该基金的折价率为（）。

A.27.78%

B.25%

C.38.46%

D.28.86%

【答案】：A47、（2019年真题）各类私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记时，需报送的基本信息不包括（）。

A.公司内部控制制度

B.高级管理人员的基本信息

C.公司章程或者合伙协议

D.主要股东或者合伙人名单

【答案】：A48、对股票规模的划分并不严格，依据相对规模进行划分，将全部上市公司按市值大小排名并累加。市值较小、累计市值占市场总市值20%以下的为小盘股;市值排名靠前，累计市值占市场总市值()以上的为大盘股。

A.20%

B.30%

C.50%

D.80%

【答案】：C49、基金管理人()是指基金管理人在信息披露过程中，违反相关法律法规和公司规章，对基金投资者形成了误导或对基金行业造成了不良声誉，受到处罚和声誉损失的风险。

A.投资合规性风险

B.信息披露合规性风险

C.反洗钱合规性风险

D.销售合规性风险

【答案】：B50、股权投资基金的（）具有鲜明特点，因此，组织形式的选择需要与基金的实际运作需求紧密相关。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B51、货币市场工具的特征不包括（）。

A.均是债务契约

B.期限在1年以内（含1年）

C.流动性高

D.交易额较小

【答案】：D52、董事会由（）个席位组成

A.3

B.2

C.1

D.4

【答案】：A53、下列不属于股权投资母基金的业务的是（）。

A.一级投资

B.二级投资

C.直接投资

D.间接投资

【答案】：D54、期货市场风险管理的功能是通过（）实现的。

A.建仓

B.卖空

C.买空

D.套期保值

【答案】：D55、对于连续3年没有开展基金托管业务的基金托管人，中国证监会对基金托管人的监管措施是（）。

A.责令整改

B.取消托管资格

C.职责终止

D.限制业务活动

【答案】：B56、股票基金面临较其他类型基金更高的投资风险，主要是（）。

A.市场风险

B.信用风险

C.非系统性和系统性风险

D.购买力风险

【答案】：C57、（2017年真题）关于基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，应当遵守下列规定（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B58、股权投资基金A股权投资基金B分别持有目标公司甲的股份10%和15%,其余股份均为公司创始人持有。目标公司甲拟通过增发500股融资1000万元用于拓展线下直营店。股权投资基金C有意向认购,创始人及股权投资基金B表示放弃优先认购权,股权投资基金A行使优先认购权,则股权投资基金C可以认购的股份数量以及对应的投资额分别为（）。

A.450股，900万元

B.375股，750万元

C.225股，450万元

D.400股，800万元

【答案】：A59、关于普通股和优先股，以下说法错误的是（）。

A.普通股和优先股都有收益权

B.优先股股东的权利受限制的

C.普通股股利不固定，在公司盈利情况很好时可以不分配

D.在公司剩余财产分配和表决权上优先股都有优先权

【答案】：D60、(2017年)下列不属于股权投资基金估值方法中市场法的是（）。

A.近期交易价格法

B.重置成本法

C.有效市场价格法

D.乘数法

【答案】：B61、根据基金投资标的及投资方向的不同，FOF的产品可以分为（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A62、下列条款中，属于给予发行人额外权力的嵌入条款是（）。

A.转换条款

B.回售条款

C.承销条款

D.赎回条款

【答案】：D63、私募股权投资广泛使用的战略不包括（）。

A.成长权益

B.风险投资

C.危机投资

D.投资私募股权一级市场

【答案】：D64、关于基金信息披露的作用，下列表述中不正确的是（）。

A.有利于投资者的价值判断

B.能有效防止信息滥用

C.可以彻底解决证券市场的信息不对称问题

D.有利于提高证券市场的效率

【答案】：C65、(2016年)下列关于资产管理行业的表述错误的是（）。

A.资产管理行业能够为市场经济体系有效配置资源，提高整个社会经济的效率和生产服务水平

B.通过资产管理行业专业管理活动，能够帮助投资人搜集、处理和投资有关的宏观、微观信息，提供各类投资机会。帮助投资者进行投资决策

C.资产管理行业能创造广泛的投资产品和服务，满足投资者的需求，使资本市场和货币市场连接起来

D.资产管理行业还能对金融资产合理定价，给金融市场提供流动性，降低交易成本

【答案】：C66、（2017年真题）下列关于股权投资基金募集行为的表述中，错误的是（）。

A.基金的推介属于募集行为

B.基金的赎回活动不属于募集行为

C.基金份额的发售属于募集行为

D.基金份额的认/申购属于募集行为

【答案】：B67、基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，适时修订合规政策，报经（）审议批准后传达给全体员工定期评价各项合规政策和执行状况。

A.高级管理层

B.监事会

C.董事会

D.会员大会

【答案】：C68、有关拖售权与随售权,下列表述正确的是（）。

A.相比拖售权,随售权赋予股权基金更大的权利,使基金作为少数股东仍然享有决定公司转让的权利

B.拖售权的交易价格以股权投资基金与第三方协商确定的价格为准

C.随售权可以保证投资者作为不参与企业实际经营管理的小股东,同样可以按照其和第三方协商确定的价格及时点决定退出,且不会受到原始股东和管理团队的拒绝

D.拖售权是股权投资基金欲强行进入其他股东与第三方的交易

【答案】：B69、基金管理人进行管理人登记和基金备案，应保证信息报送的（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B70、并购方式实现退出的程序，可分为以下（）步骤：

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D71、（），基金业协会发布了《关于进一步规范基金管理人登记若干事项的公告》。

A.2016年2月2日

B.2016年2月3日

C.2016年2月5日

D.2016年2月6日

【答案】：C72、下列各项中，（）属于基金定期报告。

A.基金年度报告

B.公开说明书

C.基金持有人大会决议

D.澄清公告

【答案】：A73、根据《证券投资基金法》，基金托管人应当履行的职责不包括（）。

A.安全保管基金财产

B.办理基金备案手续

C.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

D.按照规定召集基金份额持有人大会

【答案】：B74、在基金资产估值过程中，一般均采用资产的（）。

A.历史价格

B.最新价格

C.预期价格

D.最低价格

【答案】：B75、股权投资基金的估值方法有（）

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A76、关于合伙型股权投资基金，以下表述错误的是（）

A.有限合伙人以其实缴的出资额为限对基金（合伙企业）债务承担责任

B.合伙型基金的参与主体包括普通合伙人、有限合伙人和基金管理人

C.合伙型基金不具有独立的法人地位

D.普通合伙人对基金（合伙企业）债务承担无限连带责任

【答案】：A77、（）是指结算系统在设定的时间内：对市场参与者债券买卖的净差额和资金净差额进行交收。

A.全额结算

B.净额结算

C.实时处理交收

D.批量处理交收

【答案】：B78、投资人认购基金的申请被销售机构受理并不代表该申请一定成功，仅代表销售机构确实接受了认购申请，一般可于()日查询认购申请的受理情况，认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+7

【答案】：B79、下列关于公司盈余和市盈率的说法错误的是（）。

A.市盈率（P/E）=每股市价/每股收益（年化）

B.市盈率指标表示股票价格和每股收益的比率，该指标揭示了盈余和股价之间的关系，

C.对盈余进行估值的重要指标是市净率。对于普通股而言，投资者应得到的回报是公司的净收益

D.市盈率是投资回报的一种度量标准，即股票投资者根据当前或预测的收益水平收回其投资所需要的年数；当前市盈率的高低，表明投资者对该股票未来价值的主要观点

【答案】：C80、对基金管理公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任的是（）。

A.董事长

B.董事会

C.独立董事

D.总经理

【答案】：B81、股票、债券和基金的区别是（）。

A.股票、债券和基金都是一种直接投资工具

B.股票、债券和基金都是一种间接投资工具

C.股票和债券是一种直接投资工具，基金是一种间接投资工具

D.股票、债券和基金所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品

【答案】：C82、基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，自收到验资报告之日起()日内，向证监会提交验资报告，办理基金备案手续，并予以公告。

A.2

B.3

C.5

D.10

【答案】：D83、（2017年真题）根据基金管理人进行登记与备案的及时性原则，下列说法错误的是（）。

A.基金管理人取得营业执照后，在进行基金的募集前，应当及时向基金业协会进行登记

B.各类私募基金募集完毕后的20个工作日内，基金管理人应对所募集的基金进行备案

C.登记申请材料不完备或不符合规定的，基金管理人应及时补正

D.基金管理人应当在完成工商变更登记后的20个工作日内，通过资产管理业务综合报送平台向基金业协会进行重大事项变更

【答案】：D84、（2020年真题）关于增值服务的价值，表述错误的是（）。

A.增值服务属于投资机构投资后管理的重要组成部分，贯穿于投资后管理的整个环节

B.对于处在不同成长阶段的被投资企业，投资机构对其在投资后管理中参与的程度和侧重点有所不同

C.投资机构提供增值服务的目的主要是完善公司治理结构以满足公司上市要求

D.投资机构提供增值服务，一方面可以协助被投资企业更好的发展，另一方面也可以有效降低投资风险

【答案】：C85、全国股转系统挂牌流程包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A86、货币市场工具有（）特点

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：D87、当基金份额持有人的利益与基金管理公司、基金托管人的利益发生冲突时，投资管理人员应当坚持()。

A.基金份额持有人利益优先的原则

B.基金托管银行利益优先的原则

C.基金管理公司、基金托管银行、基金份额持有人利益兼顾原则

D.基金管理公司利益优先的原则

【答案】：A88、（2020年真题）股权投资基金拟对处于扩张阶段的某目标企业开展业务尽职调查，主要核查的内容包括（）

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.III、IV、V

D.I、II、III、V

【答案】：C89、下列关于回购协议利率的说法中，不正确的是（）。

A.抵押证券的流动性越好、信用程度越高，回购利率越低

B.若采用实物交割，回购利率较高

C.货币市场的其他子市场的利率高低对回购市场利率的高低产生正向影响

D.一般来说，回购期限越短，抵押品的价格风险越低，回购利率越低

【答案】：B90、（2016年真题）下列各项不属于基金销售人员面临的合规风险的是（）。

A.向他人提供基金未公开的信息

B.散布虚假信息、扰乱市场秩序

C.协助客户办理开户、买卖等业务

D.对投资者作出盈亏保证

【答案】：C91、时间加权收益率的计算公式的前提假定是（）。

A.红利发放后立即存入银行

B.红利发放后立即以无风险利率投资

C.红利发放后立即对本基金进行再投资

D.以上均不正确

【答案】：C92、估值条款约定（）作为投资人投入一定金额的资金可以在目标公司中获得的股权比例。

A.机构投资者

B.大客户

C.股权投资基金

D.个人

【答案】：C93、（2018年真题）关于股权投资协议中的竞业禁止条款，表述错误的是（）。

A.目标公司高管不得在离职后一段时期内加入与本公司有竞争关系的公司

B.目标公司不得进入协议约定的竞争性行业

C.目标公司关键员工不得兼职与本公司业务有竞争的职位

D.目的是为了保证目标公司的利益不受损害，从而保障投资人的利益

【答案】：B94、私募股权投资属于（）。

A.长期投资

B.短期投资

C.中期投资

D.中长期投资

【答案】：A95、（2017年真题）根据《中华人民共和国证券投资基金法》，关于私募基金投资运作，下列说法错误的是（）。

A.私募证券投资基金可以投资公开发行的债券

B.私募基金可以投资公募基金份额

C.私募基金可以先开展募集活动再向基金业协会备案

D.私募证券投资基金不得以公司形式募集资金

【答案】：D96、合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于下列哪项人民币金融工具？（）

A.股指期货

B.证券投资基金

C.在证券交易所交易或转让的股票、债券和权证

D.以上说法都正确

【答案】：D97、(2017年)关于政府引导基金对创业投资基金的支持，下列说法错误的是（）。

A.通过参股方式，吸引社会资本共同发起设立创业投资企业

B.提供融资担保，支持其通过债权融资增强投资能力

C.准许基金募集突破合格投资者限制，获得更多资金支持

D.通过跟进投资，支持创业投资基金发展并引导其投资方向

【答案】：C98、（2016年真题）金融资产一般分为（）。

A.股权类和基金类金融资产

B.股权类和债券类金融资产

C.基金类和债券类金融资产

D.证券类和股票类金融资产

【答案】：B99、所有种类的债券都面临通胀风险，对通胀风险特别敏感的投资者可购买通货膨胀联结债券，其（）。

A.本金随通胀水平的高低变化，利息不随通胀水平的高低变化

B.本金不随通胀水平的高低变化，利息随通胀水平的高低变化

C.本金和利息都不随通胀水平的高低变化

D.本金和利息都随通胀水平的高低变化

【答案】：D100、（2019年真题）在对股权投资基金项目退出收益进行分配时，按分配的时间先后排序为（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅰ、Ⅳ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B101、当基金市场价格为0.90元、份额净值为1.00元时，该基金的折价率（）。

A.-10%

B.10%

C.90%

D.-90%

【答案】：B102、（2017年真题）下列关于基金客户服务的特点的说法中，错误的是（）。

A.是一项专业性很强的服务

B.重点展示公司的投资业绩

C.在服务时必须遵守相关业务规则

D.要保持长时间的、持续的服务来满足客户需求

【答案】：B103、（2018年真题）关于股权投资基金，正确的说法是（）。

A.专业性较差

B.投资期限一般较长，流动性较差

C.投资风险比货币市场基金低

D.股权投资基金的收益较为稳定

【答案】：B104、（）实际上赋予了股权投资基金作为投资人，对一些特定重大事项的一票否决权。

A.估值条款

B.保护性条款

C.回购条款

D.反稀释条款

【答案】：B105、折现现金流估值法的估值步骤为（）。

A.选择适用的折现现金流估值法→确定详细预测期数（n）→计算详细预测期内的每期现金流（CF）→计算折现率（r）→计算终值（TV）→对详细预测期现金流及终值进行折现并加总得到价值

B.选择适用的折现现金流估值法→确定详细预测期数（n）→计算详细预测期内的每期现金流（CF）→计算折现率（r）→计算终值（TV）

C.选择适用的折现现金流估值法→确定详细预测期数（n）→计算详细预测期内的每期现金流（CF）→计算折现率（r）→对详细预测期现金流及终值进行折现并加总得到价值

D.选择适用的折现现金流估值法→计算详细预测期内的每期现金流（CF）→确定详细预测期数（n）→计算折现率（r）→计算终值（TV）→对详细预测期现金流及终值进行折现并加总得到价值

【答案】：A106、目前我国股权投资基金合格投资者标准，表述错误的是()

A.具备相应风险识别能力和风险承担能力的客户

B.近三年年均收入不低于50万的个人

C.金融资产不低于300万的个人

D.金融资产高于500万的单位

【答案】：D107、我国上海证券交易所和深圳证券交易所的组织形式都属于（）。

A.会员制

B.公司制

C.合同制

D.承包制

【答案】：A108、(2016年)基金信息披露的内容不包括（）。

A.基金招募说明书

B.基金合同

C.基金份额持有人的资产状况

D.基金份额上市交易公告书

【答案】：C109、(2017年)关于基金行业的主要参与者，下列表述错误的是（）。

A.基金市场上各类中介服务机构受管理人委托，通过自己的专业服务参与基金市场

B.基金托管人对基金投资运作进行监督

C.基金投资者、基金管理人、基金销售机构是基金的当事人

D.监管机构对基金市场上的各种参与主体实施监管

【答案】：C110、目前，我国证券市场推出的权证为（）。

A.债券类权证

B.股权类权证

C.认股权证

D.备兑权证

【答案】：B111、基金管理公司最核心的业务是（）。

A.投资基金业务

B.投资交易业务

C.投资管理业务

D.投资托管业务

【答案】：C112、某基金在持有期为1年、置信水平为95%的情况下，所计算的风险价值为-2%,则（）

A.该基金是1年内95%的置信水平下，损失不超过-2%

B.该基金的最大回撤为2%

C.该基金对市场的敏感系数为2%

D.该基金标准差为-2%

【答案】：A113、房地产权益基金通常以（）形式发行，定期开放申购和赎回。

A.封闭式基金

B.开放式基金

C.公司型基金

D.契约型基金

【答案】：B114、在公司型私募股权投资基金的解散清算中，以下不属于清算人职责的是（）。

A.就基金已投资项目进行追加投资

B.通知、公告债权人

C.清缴所欠税款以及清算过程中产生的税款

D.清理基金资产，分别编制资产负债表和财产清单

【答案】：A115、下列关于基金业协会组成的说法，错误的是（）。

A.基金业协会设专职会长1名，专职副会长若干名

B.基金业协会设兼职副会长2名，监事长1名，副监事长3名

C.基金业协会设秘书长1名，副秘书长若干名

D.会长、副会长组成会长会议，会长、专职副会长、秘书长、副秘书长组成会长办公会

【答案】：B116、关于道德与法律的关系，以下表述错误的是（）。

A.相比法律，道德的调整手段更多，但均不具有强制性

B.法律与道德的评价标准都是相同的

C.法律实施主要依靠他律，道德实施主要依靠自律

D.法律以权利义务为内容，要求权利义务对等

【答案】：B117、（）分为内资人民币股权投资基金和外资人民币股权投资基金。

A.人民币股权投资基金

B.人民币投资基金

C.人民币证券投资基金

D.人民币基金

【答案】：A118、下列不属于内部控制原则的是（）。

A.客观性

B.独立性

C.健全性

D.相互制约

【答案】：A119、(2016年)下列不属于基金信息披露的主要监督者的是（）。

A.证券投资基金业协会

B.证监会及其派出机构

C.基金托管人

D.证券交易所

【答案】：C120、下表述不符合资本市场理论的前提假设的是()。

A.投资者对各种资产的预期收益率、风险、及资产间相关性都具有相同的判断

B.投资不可以分割，投资数量固定

C.投资者的买卖行为不会改变证券价格

D.投资者都拥有相同信息

【答案】：B121、关于合伙型基金的架构及特点描述错误的是()。

A.普通合伙人可自行担任基金管理人或者委托专业的基金管理机构担任基金管理人

B.至少由1个普通合伙人和1个有限合伙人组成

C.基金由基金管理人具体负责投资运作，有限合伙人可以参与投资决策

D.普通合伙人对基金的债务承担无限连带责任，有限合伙人以其认缴的出资额为限对基金债务承担责任

【答案】：C122、中央银行票据是一种短期债务凭证，用于调节商业银行的（）。

A.风险准备金

B.法定存款准备金

C.超额准备金

D.信贷规模

【答案】：C123、基金业协会在私募基金管理人登记材料齐备后的（）内，为其办结登记手续。

A.20日

B.30日

C.20个工作日

D.15个工作日

【答案】：C124、下列不属于风险调整后收益指标的是（）。

A.夏普比率

B.速动比率

C.特雷诺比率

D.信息比率

【答案】：B125、以下不属于系统性风险的是（）。

A.经济增长

B.财务风险

C.利率、汇率与物价波动

D.政治因素的干扰

【答案】：B126、金融类资产一般分为（）金融资产两类。

A.股权类和基金类

B.股权类和债权类

C.基金类和债权类

D.证券类和股票类

【答案】：B127、基金合同生效10年以上的基金，宣传推介材料应当符合以下要求（）。

A.应当登载最近5个完整会计年度的业绩

B.应当登载最近2个完整会计年度的业绩

C.应当登载最近10个完整会计年度的业绩

D.应当登载最近8个完整会计年度的业绩

【答案】：C128、(2016年)合规独立性中，（）的独立性最为重要

A.部门

B.机制

C.人员

D.问责

【答案】：A129、依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有（）年以上与其所任职务相关的工作经历。

A.1

B.5

C.3

D.10

【答案】：C130、基金管理人的后台部门包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C131、公开募集基金合同的内容包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：D132、关于单只股权投资基金的投资者人数限制，说法错误的是（）。

A.契约型股权投资基金，投资者人数不得超过200人

B.采取有限责任公司形式的股权投资基金，投资者人数不得超过100人

C.采取股份有限公司形式的股权投资基金，投资者人数不得超过200人

D.有限合伙型股权投资基金，投资者人数不得超过50人

【答案】：B133、下列关于货币市场的说法错误的是()。

A.货币市场进入门槛通常很高

B.货币市场属于场外交易市场

C.货币市场基金的投资门槛很高

D.买卖双方通过电话或电子交易系统以协商价格完成

【答案】：C134、债券市场不包括()。

A.政府债券的发行市场

B.公司债券的流通市场

C.企业债券的发行市场

D.—级市场

【答案】：D135、区域性股权交易市场是多层次资本市场的重要组成部分，对于促进企业特别是（）股权交易和融资，鼓励科技创新和激活民间资本，加强对实体经济薄弱环节的支持，具有积极作用。

A.大型企业

B.中小微企业

C.传统企业

D.高新技术企业

【答案】：B136、（2018年真题）根据《证券投资基金法》关于基金份额持有人大会日常机构的规定，以下选项中错误的是（）。

A.日常机构有权召集基金份额持有人大会

B.日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动

C.公募证券投资基金份额持有人大会应当设有日常机构

D.日常机构由基金份额持有人大会选举产生的人员组成

【答案】：C137、基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动是指（）。

A.基金销售支付

B.基金估值核算

C.基金评价机构

D.基金投资顾问

【答案】：A138、下列关于股票的价值和价格的说法中，错误的是（）。

A.股票之所以有价格，是因为它代表收益的价值，即能给它的持有者带来股息红利

B.股票的供求关系直接影响股票的市场价格

C.股票的清算价值往往高于股票的账面价值

D.股票的理论价格是根据现值理论而来的

【答案】：C139、EBITDA的计算公式中不涉及的因素是()。

A.净利润

B.所得税

C.利息

D.利率

【答案】：D140、股权投资母基金的特点包括（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ.Ⅶ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅵ.Ⅶ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ.Ⅵ

【答案】：C141、在公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应当优先保障（）的利益。

A.基金份额持有人

B.基金管理公司

C.基金公司股东

D.基金公司员工

【答案】：A142、某2年期债券面值100元，票面利率为5%,每年付息，现在的市场收益率为6%,市场价格98.17元，则其麦考利期是（）。

A.1年

B.2年

C.1.95年

D.2.05年

【答案】：C143、下列关于资产负债率的说法中，错误的是（）。

A.资产负债率是使用频率最高的债务比率

B.资产负债率多大最为合适，是难以精确计算决定的

C.资产负债率在同行业企业中有较大的参考价值

D.资产负债率=资产/负债

【答案】：D144、按照（）的不同，金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。

A.交易工具的期限

B.交易标的物

C.交易方式

D.交割期限

【答案】：B145、私募基金管理人募集设立有限合伙型私募基金时，以下不合规的是（）。

A.合伙协议条款应当包括合伙人会议

B.合伙协议条款应当包括利润分配及亏损分担

C.合伙协议条款应当包括信息披露制度

D.合伙协议应当约定全体合伙人总数控制在200人以内

【答案】：D146、基金管理公司应按照基金合同的规定及时地向（）支付基金收益。

A.基金份额持有人

B.基金托管人

C.基金发起人

D.基金管理人

【答案】：A147、()多用于以成长和成熟阶段企业作为投资标的中后期创投基金和并购基金。

A.经济增加法

B.相对估值法

C.折现现金流估值法

D.清算价值法

【答案】：C148、根据中国证监会的相关指引，ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于基金资产净值的（）。

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

【答案】：D149、（）是指债券发行人未按照契约的规定支付债券的本金和利息，给债券投资者带来损失的可能性。

A.信用风险

B.利率风险

C.再投资风险

D.流动性风险

【答案】：A150、下列关于ETF份额的说法错误的是()。

A.ETF基金份额折算对基金份额持有人的收益无实质性影响

B.在发生暂停申购和赎回的情形之一时，基金的申购和赎回不会同时暂停

C.ETF份额折算的登记是由基金管理人办理

D.ETF份额折算时，持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化

【答案】：B151、有限责任公司型股权投资基金作出增资或者减资决议，必须经代表（）的股东通过。

A.1/3以上表决权

B.2/3以上表决权

C.全体

D.1/2以上表决权

【答案】：B152、以下不属于衍生工具构成要素的是（）

A.涨跌幅限制

B.合约标的资产

C.到期日

D.交割价格

【答案】：A153、关于LOF和ETF的特征，以下描述错误的是()

A.LOF和ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点

B.LOF和ETF通常为主动管理型基金

C.ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票

D.LOF的申购和赎回只能是基金份额与现金对价

【答案】：B154、（2021年真题）关于合伙型股权投资基金清算，以下表述正确的是（）.

A.基金清算退出的资产分配顺序上，应优先向合伙人分配本金

B.合伙型股权投资基金解散，应当由基金管理人进行清算

C.基金存续期届满应当立即解散并进行清算

D.如果全体合伙人一致决定解散，基金可以解散清算

【答案】：D155、发行价高于面值称为溢价发行，募集的资金大于股本的总和，其中等于面值总和的部门计入股本，超额部分计入（）。

A.盈余公积

B.留存收益

C.资本公积

D.股本账户

【答案】：C156、尽职调查报告至少包括以下（）内容。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B157、下列关于冲击成本的说法中，错误的是（）。

A.冲击成本是交易指令下达后形成的市场价格与交易没有下达情况下市场可能的价格之间的差额

B.冲击成本是购买流动性的成本

C.冲击成本很容易精确计量

D.信息泄露会导致冲击成本

【答案】：C158、下列属于基金巨额赎回的是()。

A.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的11%

B.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的6%

C.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的3%

D.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的2%

【答案】：A159、下列关于基金费用计提标准及计提方式的叙述中，正确的是（）。

A.基金管理费率通常与基金规模呈正比，与风险成反比

B.基金的规模越大，管理费率越高

C.通常基金的规模越大，基金托管费越高

D.通常基金的规模越大，基金托管费越低

【答案】：D160、(2017年)根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，下列关于基金销售机构提供的增值服务的说法中，正确的是（）。

A.以基金销售人员的名义可以与投资人签约并由其提供个性化的增值服务

B.增值服务内容应当在基金合同、招募说明书中予以详细揭示

C.增值服务是基金销售机构在基金合同、招募说明书规定的服务范围之外提供的附加服务

D.为满足不同投资人的个性化需求，同一增值服务的协议可以由各投资人自主拟定

【答案】：C161、基金在其放开申购、赎回前,一般至少（）披露一次资产净值和份额净值。

A.每个开放日

B.每个估值

C.每周

D.每月

【答案】：C162、(2016年)股权投资基金管理人从事投资业务活动时，不得（）。

A.在基金合同中明确约定私募基金不进行托管，且在基金合同中明确保障私募基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制

B.向中国证券投资基金业协会填报并更新所管理私募基金的杠杆运用情况

C.在管理可能导致利益输送或者利益冲突的不同私募基金时，未建立防范利益输送和利益冲突的机制

D.按照基金合同约定，如实向投资者披露基金投资的重大信息

【答案】：C163、()是指赋予期权的买方在事先约定的时间以执行价格从期权卖方手中买入一定数量的标的资产的权利的合约。

A.卖出期权

B.平价期权

C.看涨期权

D.看跌期权

【答案】：C164、(2016年)道德与法律的联系不包括（）。

A.目的一致

B.内容转化

C.功能互补

D.手段各异

【答案】：D165、下列关于可以现金替代的说法错误的是()。

A.可以现金替代的替代金额=替代证券数量该证券最新价格(1+现金替代溢价比例)

B.现金替代溢价又被称为“现金替代保证”

C.收取现金替代溢价的原因是，对于使用现金替代的证券，基金管理人需在证券恢复交易后买入，而实际买入价格加上相关交易费用后与申购时的最新价格可能有所差异

D.收取现金替代溢价的原因是为了保证基金经理的操作水平不被市场以外的原因影响

【答案】：D166、证券投资基金市场营销不同于有形产品营销，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，这主要体现了证券投资基金销售具有（）。

A.一次性

B.效益性

C.适用性

D.灵活性

【答案】：C167、从退出风险的角度来看，下列说法正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C168、股权投资协议中，关于排他性条款错误的是（）

A.一般是投资方单边选择权的条款

B.在排他条款结束日期后，融资方可以拒绝现有投资方，与其他投资方达成交易意向

C.在规定时间内，投资方有权决定是否投资

D.在排他期内，融资方不能与其他投资方洽谈，但融资方子公司可以与其他投资方洽谈融资

【答案】：D169、()是由中证指数公司编制，用以反映A股市场整体走势的指数。

A.中证全债指数

B.沪深300指数

C.标准普尔500指数

D.道琼斯工业平均指数

【答案】：B170、基金会计核算中,承担复核责任的是（）。

A.证券投资基金

B.会计师事务所

C.基金管理公司

D.基金托管人

【答案】：D171、政府引导基金对创业投资基金的支持，错误的是（）。

A.准许基金募集突破合格投资者限制，获得更多资金支持

B.通过跟进投资，支持创业投资基金发展并引导其投资方向

C.通过参股方式，吸引社会资本共同发起设立创业投资企业

D.提供融资担保，支持其通过债权融资增强投资能力

【答案】：A172、股票、债券和基金的区别是（）。

A.股票、债券和基金都是一种直接投资工具

B.股票、债券和基金都是一种间接投资工具

C.股票和债券是一种直接投资工具，基金是一种间接投资工具

D.股票、债券和基金所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品

【答案】：C173、下列关于基金管理公司内部控制的表述，正确的是（）。

A.基金管理公司内部控制应当遵循合法、合规性、全面性、审慎性、适时性原则

B.基金管理公司制定内部控制制度应当遵循健全性、有效性、独立性、相互制约性、成本效益原则

C.公司内部控制机制一般包括五个层次

D.公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章、业务操作手册等部分组成

【答案】：D174、（）是证券投资基金行业的自律性组织，是社会团体法人。

A.中国证监会

B.银行业协会

C.基金业协会

D.证券业协会

【答案】：C175、关于基金营销的特殊性，以下说法正确的是（）

A.基金营销人员应更注重营销的技巧和策略而非相关金融知识

B.为促进基金销售，基金销售机构为投资者提供合理的收益预测

C.应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的基金

D.基金营销是一种产品的营销行为，目的是将基金产品销售给客户

【答案】：C176、ETF基金成熟是在（）。

A.加拿大

B.英国

C.美国

D.澳大利亚

【答案】：C177、下列关于基金业绩评价的意义的说法，不包括的是（）。

A.对于基金公司而言，想要提高其投资管理能力，必须测算和理解基金经理的业绩

B.基金经理的业绩来源是高超的投资技能，还是单纯的运气，或者是承担了过多的风险

C.只有通过完备的投资业绩评估，投资者才可以有足够的信息来了解自己的投资状况

D.不同基金的投资目标、范围、比较基准等均有差别

【答案】：D178、（）是投资组合管理过程中最重要的环节之一，也是决定投资组合相对业绩的主要因素。

A.被动投资

B.主动投资

C.市场有效性

D.资产配置

【答案】：D179、下列关于证券交易所的说法，错误的是()。

A.证券交易所的设立和解散，由国务院决定

B.证券交易所的组织形式有会员制和公司制两种

C.我国上交所和深交所都采用会员制

D.证券交易所的总经理由财政部任免

【答案】：D180、在固定收益平台进行的固定收益证券现券交易实行净价申报，申报价格变动单位为（）元，申报数量单位为1手（1手为1000元面值），交易价格实行涨跌幅限制，涨跌幅比例为10%。

A.1

B.0.1

C.0.01

D.0.001

【答案】：D181、（）是指股权投资基金选择合适的时机，将其在被投资企业的股权变现，由股权形态转化为资本形态，以实现资本增值，或及时避免和降低财产损失。

A.项目收集

B.项目初审

C.项目退出

D.项目立项

【答案】：C182、经10家基金管理公司提议，中国证券业协会牵头组建了（），并于2001年8月正式成立。

A.中国证券业协会公会

B.中国基金业协会公会

C.中国证券业投资基金公会

D.中国证券业协会基金公会

【答案】：D183、（）又称合约规模，是指在交易时每一份衍生工具所规定的交易数量。

A.合约标的资产

B.持仓量

C.结算单位

D.交易单位

【答案】：D184、基金会计核算是指（）有关基金投资运作的会计信息，准确记录基金资产变化情况,及时向相关各方提供财务数据的过程。

A.收集

B.整理

C.加工

D.以上都是

【答案】：D185、开放式基金合同生效后，可以在规定的期限内不办理赎回，但该期限最长不超过（）

A.6个月

B.3个月

C.1年

D.1个月

【答案】：B186、（2017年真题）某有限合伙型股权投资基金成立后，有新投资者A作为有限合伙人入伙，投资者A认缴200万元，入伙时实缴出资100万元。关于投资者对入伙前有限合伙企业的债务承担的责任，下列说法正确的是（）。

A.投资者A以其实缴的100万元为限承担责任

B.投资者A对入伙的有限合伙企业的债务承担无限连带责任

C.投资者A以其认缴的200万元为限承担责任

D.投资者A对入伙前有限合伙企业的债务不承担

【答案】：C187、关于基金信息披露，以下说法正确的是()

A.经全体投资人同意，基金投资运作期间可以不进行信息披露

B.基金信息披露的对象是基金的投资人

C.规范的基金信息披露可以有效防止利益冲突和利益输送

D.为了保密，基金募集期间可以只披露基金招募说明书和基金托管协议

【答案】：C188、按照（）的不同，金融市场可分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。

A.交易工具的期限

B.交易标的物

C.交易方式

D.交割期限

【答案】：B189、(2017年)关于基金销售机构从业人员规范，下列说法错误的是（）。

A.基金管理公司委托的基金销售机构人员不需取得基金从业资格

B.基金销售人员应具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力

C.未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动

D.负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格

【答案】：A190、对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况（）。

A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人

B.以基金公司的风险准备金作为担保

C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认

D.隐瞒风险

【答案】：C191、目前，我国以股票为主要投资对象的封闭式基金管理费年费率为（）。

A.1%

B.0.05%

C.1.5%

D.2.5%

【答案】：C192、合格境内机构投资者基金的风险不包括（）。

A.汇率风险

B.国别风险

C.税务风险

D.管理风险

【答案】：D193、公募基金定期披露的报告包括（）

A.基金日报

B.基金月报

C.基金季报

D.基金周报

【答案】：C194、根据《证券投资基金法》的规定，下列可以担任基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的情形是（）。

A.因犯有贪污贿赂、渎职、侵犯财产罪或者破坏社会主义市场经济秩序罪，被判处刑罚的

B.对所任职的公司、企业因经营不善破产清算或者因违法被吊销营业执照未逾3年的

C.个人所负债务数额较大，到期未清偿的

D.法律、行政法规规定不得从事基金业务的其他人员

【答案】：B195、一旦保证金账户中的余额低于维持保证金水平，交易所应通知客户追加一笔资金，即追加保证金。追加后的保证金水平应达到（）标准。

A.最低保证金

B.初始保证金

C.维持保证金

D.结算保证金

【答案】：B196、（2018年真题）跨境ETF基金T日份额净值在指定报刊和管理人网站披露的最晚时限是（）。

A.T+1日

B.T+3日

C.T日

D.T+2日

【答案】：D197、下列不属于基金份额持有人法定权利的是（）。

A.分享基金财产收益，参与分配清算后的剩余基金财产

B.对基金份额持有人大会审议事项行使表决权

C.在封闭式基金存续期间，要求赎回基金份额

D.对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼

【答案】：C198、（2017年真题）下列关于投资者保护工作的说法中，正确的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A199、（2017年真题）下列关于公开募集基金的基金管理人及其董事、监事、高级管理人员和其他从业人员的资格及行为管理的说法中，错误的是（）。

A.应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规，具有3年以上与其所任职务相关的工作经历

B.因违法行为被吊销执业证书的律师不得担任高管

C.不得是负债数额较大且到期未清偿的个人

D.本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事后及时向基金管理人报备

【答案】：D200、(2016年)非公开基金募集完毕后，基金管理人应当向（）备案。

A.中国证监会

B.证券交易所

C.基金业协会

D.基金管理公司

【答案】：C201、下列属于三大农产品期货的是（）

A.棉花

B.大豆

C.鸡蛋

D.稻谷

【答案】：B202、按照道氏理论，股票的变化表现为三种趋势：长期趋势、中期趋势及短期趋势。其中，（）最为重要，也最容易被辨认，是投资者主要的观察对象。

A.长期趋势

B.中期趋势

C.短期趋势

D.中期趋势和短期趋势

【答案】：A203、下列关于基金管理人的内部控制的说法中，错误的是()。

A.必须得到持续的贯彻执行并切实发挥作用

B.必须覆盖公司的各项业务、各个部门、各级人员

C.各机构、部门、岗位职责应当保持相对独立

D.应遵循相互制约的原则，即主要考虑横向控制的制约关系

【答案】：D204、基金年度报告应经（）以上独立董事签字同意。

A.2/3

B.1/2

C.3/4

D.1/3

【答案】：A205、以下选项不属于债券基金主要的投资风险的是（）。

A.债券到期风险

B.提前赎回风险

C.利率风险

D.信用风险

【答案】：A206、以下董事会审议事项需要2/3以上独立董事通过的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D207、股票基金与股票的主要区别不包括（）。

A.投资者可以对股票价格高低的合理性作出判断，而不能对基金净值作出判断

B.股票价格受投资者买卖数量的大小和强弱的的影响，而股票基金则不受买卖数量的影响

C.单一股票风险集中，而股票基金进行分散投资降低了投资风险，却增加了委托代理风险

D.股票基金价格在一个交易日内始终处于变化中，而股票每天只有一个价格

【答案】：D208、()构成公司内部控制的基础。

A.控制环境

B.风险评估

C.信息沟通

D.内部监控

【答案】：A209、关于期权合约，以下表述错误的是（）。

A.欧式期权买方在到期日前不能提前执行期权

B.美国的金融市场上交易着大量欧式期权

C.同样条件下，美式期权的期权费通常要比欧式期权的期权费低

D.美式期权买方可以在到期日前提前执行期权，但推迟将会作废

【答案】：C210、（2021年真题）关于拖售权条款，以下表述错误的是（）。

A.拖售权行使时的交易价格通常由股权投资基金和收购方进行协商

B.拖售权条款仅保障主动参与被投企业管理经营的股权投资基金的收益

C.通常情况下，被投企业会对拖售权的行使设置一定条件

D.拖售权条款有助于股权投资基金在被投企业并购退出机会出现时掌握一定主动性

【答案】：B211、保本基金于20世纪80年代中期起源于（）

A.英国

B.美国

C.中国

D.加拿大

【答案】：B212、股权投资基金管理人对行政处罚不服的，可在收到处罚决定书之日起（）日内申请行政复议，也可以在收到处罚决定书之日起（）个月内直接向有管辖权的人民法院提起行政诉讼。

A.30；1

B.60；6

C.60；3

D.30；6

【答案】：C213、（）指的是在投资协议中股权投资基金和目标公司之间约定董事会的席位构成和分配的条款。

A.董事会席位条款

B.反稀释条款

C.回购条款

D.保护性条款

【答案】：A214、债券基金的波动性通常要（）股票基金，因此常常被投资者认为是收益、风险适中的投资工具。

A.大于

B.等于

C.小于

D.不确定

【答案】：C215、在基金的净值过低时，管理人通过基金份额的合并可以提高基金的净值，这种行为通常又称（）。

A.逆向分拆

B.正向分拆

C.正向合并

D.逆向合并

【答案】：A216、基金管理公司投资决策业务控制的主要内容不包括（）。

A.健全投资决策授权制度，明确界定投资权限，严格遵守投资限制，防止越权决策

B.研究工作应保持独立、客观

C.建立投资风险评估与管理制度，在设定的风险权限额度内进行投资决策

D.建立科学的投资管理业绩评价体系

【答案】：B217、关于基金销售机构的基金客户档案管理与保密工作，以下说法错误的是（）

A.应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度

B.必须实行信息技术开发、运营维护、业务操作等人员岗位分离制度

C.为保障基金份额持有人信息的安全，必须信息技术负责人兼任信息安全负责人

D.应明确基金份额持有人信息的维护和使用权限

【答案】：C218、股票的收益比债券高，是因为股票面临的（）比债券大得多。

A.税收

B.期限

C.风险

D.利率

【答案】：C219、相对于证券投资基金，股权投资基金具有的特点错误的一项是（）。

A.投资期限长、流动性较高

B.投资收益波动性较大

C.投后管理投入资源较多

D.专业性较强

【答案】：A220、以下关于道德与法律的联系的说法错误的是()。

A.目的一致。道德和法律都是行为规范，都是重要的社会调控手段。因此，二者在根本目的上具有一致性

B.内容相同。有些行为既是违反法律的又是违反道德的，而有些行为不违反法律但违反道德，还有些行为违反法律但并不违反道德

C.功能互补。道德在调整范围上对法律具有补充作用。法律在约束力上对道德具有补充作用

D.相互促进。法律对传播道德具有促进作用

【答案】：B221、（）指的是通过设置特定对象确定程序的渠道进行非公开推介基金产品的行为。

A.自行募集

B.非公开募集

C.公开募集

D.委托募集

【答案】：B222、基金托管人的最主要职责是负责（）。

A.自行或委托其他机构进行基金推广、销售

B.进行基金会计核算并编制基金财务会计报告

C.基金资产的保管

D.基金资产的投资运作

【答案】：C223、在股权投资基金投资运作流程中，财务尽职调查对（）起到重大作用。

A.I、II、III

B.I、II

C.I、II、III、IV

D.II、III、IV

【答案】：A224、关于股权投资基金的募集，以下不属于募集阶段主要材料的是（）。

A.基金条款书

B.私募备忘录

C.（反向）尽职调查资料

D.投资框架协议

【答案】：D225、假设基金净值增长率服从正态分布，则可以期望在67%的情况下，净值增长率会落入平均值（）范围内。

A.1个正标准差

B.1个负标准差

C.正负1个标准差

D.正负0.5个标准差

【答案】：C226、金融市场是资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场。

A.金融市场

B.股票市场

C.有价证券市场

D.债券市场

【答案】：C227、封闭式基金的利润分配，每年不得少于（）次。

A.一

B.二

C.三

D.四

【答案】：A228、现值计算中，将未来某时点资金的价值折算为现在时点的价值称为()。

A.贴现

B.折价

C.复利

D.单利

【答案】：A229、关于按照单一项目的收益分配方式和按照基金整体的收益分配方式,表述错误的是（）。

A.按照单一项目的收益分配方式下,可以应用回拨机制,要求基金管理人退回部分或全部业绩报酬

B.按照基金整体的收益分配方式下,每个投资项目退出后,退出资金先向投资者分配,直至分配金额达到投资者针对基金的全部投资本金

C.按照单一项目的收益分配方式下,在满足约定条件后,基金管理人针对毎笔投资后退出收入都参与收益分配

D.按照基金整体的收益分配方式下,在前期项目盈利并提取业绩报酬而后期项目出现亏损的情况下,可能出现基金投资人获取的收益不足门槛收益的情况

【答案】：D230、关于现代投资组合理论有效前沿，以下表述正确的是（）。

A.最小方差前沿只有下半部分是有效的,故称有效前沿

B.有效前沿又叫做夏普有效前沿

C.有效前沿位于所有资产和资产组合的左上方

D.有效前沿不在最小方差前沿上

【答案】：C231、美式期权是指()。

A.指赋予期权的买方在事先约定好的时间以执行价格从期权卖方手中买入一定数量的标的资产的权利的合约

B.是指买方此时的现金流为零

C.指期权的买方只有在期权到期日才能执行期权，既不能提前也不能推迟

D.允许期权买方在期权到期前的任何时间执行期权

【答案】：D232、我国境内投资者不包括（）。

A.中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人

B.注册在境内的法人

C.虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民

D.境内公民

【答案】：A233、(2017年)某基金公司在其门户网站上发布新基金宣传材料，关于此新基金的宣传材料以下说法错误的是（）。

A.该材料事先经督察长检查，并出具合规意见书即可，无须再向当地中国证监会派出机构备案

B.该材料不得预测基金的投资收益

C.该材料应当含有明确的风险提示和警示性文字

D.该材料须与基金合同、基金招募说明书相符

【答案】：A234、对于不含期权的债券，当债券收益率分别上升和下降相同单位时，以下说法正确的是（）

A.债券价格会随之同向变动，且价格上升幅度等于下降幅度

B.债券价格会随之反向变动，且价格上升幅度大于下降幅度

C.债券价格会随之反向变动，且价格上升幅度等于下降幅度

D.债券价格会随之反向变动，且价格上升幅度小于下降幅度

【答案】：B235、(2017年)某封闭式基金最新公布的基金份额净值为0．9元，市场交易价格过去一个月平均为0．65元，该基金的折价率为（）。

A.27.78％

B.25％

C.38.46％

D.28.86％

【答案】：A236、根据债券的发行人的不同，债券基金的分类不包括（）。

A.政府债券

B.企业债券

C.金融债券

D.公司债券

【答案】：D237、下列财务比率的计算公式中，不正确的是（）。

A.资产负债率=资产÷负债

B.流动比率=流动资产÷流动负债

C.净资产收益率=净利润÷所有者权益

D.总资产周转率=年销售收入÷年均总资产

【答案】：A238、以下关于信托（契约）型股权投资基金的增资、退出、收益分配与清算，描述错误的是（）。

A.信托（契约）型股权投资基金收益分配和风险承担原则由基金合同约定

B.信托（契约）型股权投资基金不具备法人实体地位

C.封闭式运作的信托（契约）型股权投资基金，存续期间不能申购（增资）和赎回（退出）

D.信托（契约）型基金份额转让的价格由基金托管人清算，基金管理人复核

【答案】：D239、关于股权投资基金风险揭示书提示的风险，属于特殊风险的是（）。

A.基金运营风险

B.基金未托管风险

C.基金损失的风险

D.税收风险

【答案】：B240、召开基金份额持有人大会，召集人应当至少提前（）公告基金份额持有人大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

A.7日

B.10日

C.20日

D.30日

【答案】：D241、中国证监会限制被调查事件当事人证券买卖的期限一般不得超过（）。

A.10个工作日

B.15个工作日

C.15个交易日

D.10个交易日

【答案】：C242、在当前市场环境下，增值服务能力成为投资机构的核心竞争力的表现不包括（）。

A.能够保障被投资企业获得更大的收益

B.通过增值服务能协助被投资企业实现更好更快的发展

C.可以有效地降低投资风险

D.良好的增值服务能够增加投资机构品牌内涵和价值

【答案】：A243、以下不属于风险敏感度指标的是（）。

A.特雷诺比率

B.久期

C.凸性

D.β系数

【答案】：A244、下列关于证券投资基金在全球的发展特征的说法，不正确的是()。

A.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛

B.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品

C.基金资产的资金来源发生了重大变化

D.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出

【答案】：B245、私募基金运行期间。信息披露义务人应当在每季度结束之日起（）个工作日以内向投资者披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况等信息。

A.15

B.20

C.10

D.5

【答案】：C246、基金销售业务信息管理平台的前台业务系统应具备的功能不包括（）。

A.提供投资资讯及收益预测功能

B.对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能

C.交易功能

D.为基金投资人提供服务的功能

【答案】：A247、社会道德规范是一个国家所有公民应当遵守的道德规范的总和，道德是一种社会形态，以下不属于道德特征的是（）。

A.具有具体性

B.具有差异性

C.具有继承性

D.具有强制性

【答案】：D248、下列关于股权投资基金管理人的行为，正确的是（）。

A.兼营可能与投资基金业务存在冲突的业务

B.从事损害投资者利益的投资活动

C.不得兼营与投资管理的买方业务存在冲突的业务

D.兼营其他非金融业务

【答案】：C249、基金的设立是基金管理人依法设立开展股权投资业务主体的过程,主要考虑问题不属于的一项是（）。

A.募集对象

B.基金组织形式

C.基金架构

D.登记备案

【答案】：A250、关于信托公司设立集合资产管理计划的条件，以下说法错误的是（）。

A.集合信托计划的信托期限不少于3年

B.参与信托计划的委托人为唯一受益人

C.集合信托计划的委托人应当为合格投资者

D.集合信托计划的信托权益划分为等额的信托单位

【答案】：A251、下列关于基金公司会计系统说法错误的是（）。

A.严禁需要相互监督的岗位由一人独自操作全过程

B.对公司所管理的基金，应当以公司所管理的全部基金为会计