2025年合规风险分级管控与合规操作规范培训试卷附答案

2025年合规风险分级管控与合规操作规范培训试卷附答案一、单项选择题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项填入括号内）1.根据《中央企业合规管理办法》，下列哪一项不属于合规管理的“三道防线”？（）A.业务部门B.合规管理部门C.内部审计部门D.外部律师事务所答案：D2.某银行在2024年因违反反洗钱规定被央行处以2.5亿元罚款，该事件在合规风险分级中应被归为哪一级？（）A.轻微风险B.一般风险C.较大风险D.重大风险答案：D3.下列哪项不是合规风险识别的主要信息来源？（）A.监管处罚通报B.员工举报邮件C.客户满意度调查D.内部审计报告答案：C4.2025年3月，国家金融监管总局发布《合规风险分类分级指引》，将“可能面临5000万元以上罚款”的风险后果定义为哪一级？（）A.一级B.二级C.三级D.四级答案：A5.某证券公司在债券承销过程中未履行尽职调查义务，导致投资者损失，该风险应归入哪一类合规风险？（）A.反洗钱风险B.市场诚信风险C.客户适当性风险D.信息披露风险答案：D6.合规风险分级管控的首要步骤是（）A.风险应对B.风险评估C.风险识别D.风险监测答案：C7.下列哪项属于“红线禁令”类合规要求？（）A.员工须每年接受不少于4小时合规培训B.不得向监管机构提供虚假材料C.客户开户须进行双录D.重大关联交易须披露答案：B8.2025年起，银保监会要求银行对“合规风险分级结果”保存期限不得少于（）A.3年B.5年C.7年D.10年答案：B9.某保险公司将“代理人未持证销售”识别为黄色预警风险，该做法符合哪项原则？（）A.全面性原则B.动态调整原则C.重要性原则D.成本效益原则答案：B10.合规操作规范中“四眼原则”指的是（）A.双人审批、双人监督B.双人记账、双人复核C.双人开户、双人面签D.双人授权、双人检查答案：A11.下列哪项不属于合规风险应对策略？（）A.风险规避B.风险转移C.风险接受D.风险隐藏答案：D12.2025年《数据跨境传输合规指引》规定，金融数据出境须完成哪项前置程序？（）A.数据出境安全评估B.客户口头同意C.董事会决议D.律师见证答案：A13.某基金公司未按合同约定进行止损操作，导致客户损失扩大，该风险应归为（）A.信用风险B.市场风险C.合规风险D.流动性风险答案：C14.合规风险分级矩阵中，风险发生可能性“高”且影响程度“重大”对应的颜色为（）A.红色B.橙色C.黄色D.蓝色答案：A15.下列哪项属于“第二道防线”职责？（）A.业务条线自查B.合规管理部门复核C.内部审计事后评价D.外部审计检查答案：B16.2025年修订的《证券经营机构合规管理办法》要求，合规管理人员数量不得少于总部人数的（）A.1%B.2%C.3%D.5%答案：B17.某信托公司因“刚性兑付”被处罚，该行为违反了哪项合规原则？（）A.卖者尽责B.买者自负C.风险匹配D.信息隔离答案：B18.合规风险监测中，关键风险指标（KRI）的设定应满足（）A.可量化、可预警、可追责B.可量化、可调整、可披露C.可量化、可对比、可隐藏D.可量化、可审计、可转让答案：A19.下列哪项属于“操作风险”而非“合规风险”？（）A.系统宕机导致交易失败B.员工私自代客理财C.未履行反洗钱客户身份识别D.误导性宣传被监管通报答案：A20.2025年《银行合规管理评估表》中，对“合规文化建设”评分权重为（）A.10%B.15%C.20%D.25%答案：C21.某支付机构因“二清”问题被央行吊销牌照，该事件在风险分级中属于（）A.一级重大风险B.二级较大风险C.三级一般风险D.四级轻微风险答案：A22.合规风险报告应遵循的原则不包括（）A.及时性B.准确性C.完整性D.美观性答案：D23.下列哪项属于“合规管理有效性”评估的定量指标？（）A.员工合规培训覆盖率B.高管合规意识得分C.合规文化满意度D.监管处罚次数答案：D24.2025年起，保险公司须在每年几月前向银保监会报送上年度合规报告？（）A.3月31日B.4月30日C.5月31日D.6月30日答案：B25.某券商研究所分析师在微信群发布未公开信息，该行为触犯了哪条合规底线？（）A.信息隔离墙B.客户适当性C.反洗钱D.关联交易答案：A26.合规风险分级结果应经哪级机构最终审定？（）A.合规部B.董事会风险控制委员会C.监事会D.工会答案：B27.下列哪项属于“合规问责”中的“一案双查”？（）A.既查业务违规，又查管理责任B.既查个人责任，又查机构责任C.既查经济处罚，又查刑事责任D.既查合规部，又查审计部答案：A28.2025年《金融营销宣传合规要点》规定，营销材料保存期限不得少于（）A.1年B.2年C.3年D.5年答案：C29.某银行将“员工违规代销私募基金”纳入黑名单管理，该措施属于（）A.风险规避B.风险转移C.风险缓释D.风险接受答案：A30.合规风险分级管控的最终目标是（）A.零处罚B.零风险C.可持续合规D.利润最大化答案：C二、多项选择题（每题2分，共20分。每题有两个或两个以上正确答案，多选、少选、错选均不得分）31.下列哪些属于合规风险评估的定性方法？（）A.专家打分法B.问卷调查法C.蒙特卡洛模拟D.情景分析法答案：A、B、D32.2025年《证券公司合规风控指引》要求，对哪些事项必须开展合规审查？（）A.新产品上线B.重大合同签署C.员工入职D.对外捐赠答案：A、B、D33.下列哪些行为可能触发“合规一票否决”？（）A.向监管提供虚假材料B.违规担保C.未按时提交报告D.内幕交易答案：A、B、D34.合规风险监测系统的功能包括（）A.实时预警B.数据可视化C.自动生成罚单D.风险画像答案：A、B、D35.下列哪些属于“合规文化”建设的关键指标？（）A.高管合规承诺公开率B.员工合规培训覆盖率C.合规考试平均分D.合规案例通报次数答案：A、B、C、D36.2025年《银行业合规管理办法》规定，合规管理报告应包括（）A.风险分级结果B.整改落实情况C.问责处理结果D.下年度预算答案：A、B、C37.下列哪些属于“合规风险应对”中的风险转移措施？（）A.购买董责险B.签署合规担保协议C.外包合规监测D.建立合规准备金答案：A、B、C38.对“合规风险分级”结果进行动态调整的情形包括（）A.监管政策变化B.重大处罚案例C.业务模式调整D.员工离职答案：A、B、C39.下列哪些属于“合规问责”对象？（）A.直接责任人B.管理责任人C.监督检查责任人D.外部合作机构答案：A、B、C40.2025年《保险合规评估表》中，对“销售误导”评估维度包括（）A.宣传材料合规性B.话术库完整性C.客户回访成功率D.投诉率答案：A、B、C、D三、判断题（每题1分，共10分。正确打“√”，错误打“×”）41.合规风险分级结果属于商业秘密，不得向监管机构披露。（）答案：×42.2025年起，所有金融机构必须建立合规风险热图并每年更新。（）答案：√43.合规风险分级越高，对应的审批权限应逐级下放以提高效率。（）答案：×44.员工合规培训时长可以折抵高管任职资格所需学时。（）答案：×45.合规风险分级模型应经过董事会审批后方可实施。（）答案：√46.2025年《数据合规指引》允许金融机构在未经评估前提下向境外关联公司传输个人金融信息。（）答案：×47.合规风险分级结果可作为绩效考核的扣分项，但不得作为加分项。（）答案：×48.对同一合规事件，风险分级结果可以与监管处罚结论不一致。（）答案：√49.合规风险分级管控应覆盖子公司及分支机构。（）答案：√50.2025年起，合规管理人员必须取得国家认可的“合规师”职业资格。（）答案：√四、案例分析题（共20分）案例：2025年4月，某股份制银行A分行在代销私募基金过程中，发生以下事实：1.理财经理王某未对客户进行风险测评即签署合同，涉及金额1.2亿元；2.分行副行长李某在知晓该情况后未制止，并指示下属加快销售进度；3.客户投诉至银保监会，监管现场检查发现分行未建立代销产品合规审查台账；4.最终银行被罚款1.8亿元，王某与李某被认定为“直接责任人”并禁业10年。请回答：51.请用“合规风险分级矩阵”对该事件进行风险等级划分，并说明理由。（5分）答案：该事件可能性“高”（已有类似处罚先例且管理漏洞明显），影响程度“重大”（罚款1.8亿元、禁业10年、声誉严重受损），对应红色——一级重大风险。52.请指出该事件暴露的“三道防线”缺陷，并对应提出整改措施。（5分）答案：第一道防线：理财经理未执行风险测评，业务自查流于形式；整改：强制双录+系统刚性控制未测评不能下单。第二道防线：合规部未建立代销台账，审查缺失；整改：上线代销产品合规管理系统，未审查产品自动锁售。第三道防线：内审去年未将代销业务纳入审计计划；整改：年度审计必查代销，建立“合规风险+审计”联动清单。53.请依据《银行业从业人员处罚信息管理办法》，说明银行应如何在“合规问责”中落实“一案双查”？（5分）答案：一查业务违规：对王某、李某作出禁业、经济处罚；二查管理责任：对分行行长、合规部负责人、内审部负责人给予警告、扣绩效、通报批评；将处罚信息录入“银行业从业人员处罚信息系统”，同步向银保监会报告，实现行业共享。54.请为该银行设计一套“代销业务合规风险监测KRI”，至少列出4项指标并给出阈值。（5分）答案：1.未测评客户数/总客户数>1%即黄色预警，>3%红色预警；2.代销产品合规审查完成率<95%黄色，<90%红色；3.客户投诉率>0.5‰黄色，>1‰红色；4.理财经理代销培训考试通过率<98%黄色，<95%红色。五、综合论述题（20分）55.结合2025年监管趋势，论述“合规风险分级管控”如何与“合规操作规范”有机融合，形成闭环管理。要求：观点明确，逻辑清晰，不少于600字。答案：2025年监管呈现“处罚精细化、问责穿透化、数据透明化”三大趋势，合规风险分级管控与合规操作规范不再是两条平行线，而须通过“制度—流程—系统—文化”四维融合，形成PDCA闭环。第一，制度层：以风险分级结果反向修订操作规范。对红色级风险，须制定“负面清单+操作红线”，嵌入业务流程节点，实现“规范即风控”。第二，流程层：将分级后的控制措施固化为操作步骤。例如对一级风险设置“系统刚性控制+双人复核+影像留痕”，流程引擎自动跳过人工判断