2026年保险定制合同

2026年保险定制合同甲方：__________________

乙方：__________________

在自愿平等的基础上，根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国保险法》等有关规定，就乙方向甲方提供定制化保险服务事宜协商一致，订立合同如下：

一、服务内容

乙方向甲方提供定制化保险服务，包括但不限于人寿保险、健康保险、财产保险、责任保险等，具体保险产品及服务范围由双方根据甲方需求另行确认。乙方应具备保险代理或经纪业务资质，并向甲方提供相关许可证件复印件。乙方需根据甲方提供的风险需求评估报告，设计符合甲方实际情况的保险方案，并确保所推荐的保险产品符合国家法律法规及监管要求。

二、服务方式

1、保险服务地点：__________________。

2、服务范围包括：保险产品咨询、保险方案设计、投保流程办理、保单管理、理赔协助等。

3、保险方案设计：乙方应根据甲方提供的风险状况、财务状况及保障需求，提供至少两种备选保险方案，并详细说明各方案的保障范围、保费金额、缴费方式、犹豫期等关键信息。

4、投保流程办理：乙方应协助甲方完成投保申请，包括但不限于填写投保单、准备相关证明材料、提交保险机构等，并确保投保信息真实、完整、准确。

5、保单管理：乙方应定期向甲方发送保单副本及续费提醒，并协助甲方办理保单贷款、保单贷款偿还、保单变更等事宜。

6、理赔协助：乙方应在甲方或其受益人提出理赔申请后，及时协助甲方准备理赔所需材料，并向保险机构提交理赔申请，同时跟踪理赔进度，直至理赔款项支付完毕。

三、双方权利义务

（一）甲方的权利和义务

1、甲方有权要求乙方提供专业、客观、公正的保险咨询服务，并有权对乙方提供的保险方案进行评估和选择。

2、甲方应向乙方如实提供个人或企业的风险状况、财务状况及保障需求等信息，并配合乙方完成相关调查和评估。

3、甲方应按照合同约定支付保险费用，并按时提供投保所需的证明材料。

4、甲方有权随时监督乙方的服务行为，并对乙方的服务质量提出意见和建议。

5、如甲方发现乙方提供的服务存在虚假宣传、误导销售等问题，有权要求乙方立即纠正，并赔偿因此造成的损失。

（二）乙方的权利和义务

1、乙方应具备保险代理或经纪业务资质，并按照保险监管机构的规定开展业务活动。

2、乙方应充分了解甲方的风险需求，并为其设计符合实际情况的保险方案，不得强制销售或误导销售保险产品。

3、乙方应向甲方详细解释保险条款，包括保险责任、责任免除、保险期间、保险金额、犹豫期、保费缴纳方式等，并确保甲方理解并自愿投保。

4、乙方应妥善保管甲方提供的个人信息和资料，并按照法律法规及合同约定履行保密义务。

5、乙方应在收到甲方支付的费用后，及时向保险机构提交投保申请，并确保投保流程顺利进行。

6、乙方应定期向甲方提供保单管理服务，并协助甲方完成续费、保单变更等事宜。

7、乙方应在收到甲方或其受益人的理赔申请后，及时协助甲方准备理赔材料，并向保险机构提交理赔申请，同时跟踪理赔进度，直至理赔款项支付完毕。

四、保险费用及支付方式

1、保险费用根据甲方选择的保险产品及保额确定，具体费用由双方在投保前另行协商确定。

2、支付方式：甲方可以选择一次性支付全部保费、分期支付保费或按年支付保费等方式，具体支付方式由双方在投保前另行协商确定。

3、乙方应向甲方提供正规发票，甲方自收到发票后10日内向乙方付款。

五、违约责任

1、若合同有效期内任何一方无故单方解除合同，将构成违约，违约方需向对方支付违约金，违约金数额为未支付保费的50%。

2、若甲方无正当理由未按本合同规定履行向乙方支付保险费用的义务，每逾期一日，应按照逾期金额的千分之一向乙方支付违约金；若甲方累计逾期三个月仍未支付保险费用，乙方有权解除合同，并要求甲方支付已产生的服务费用。

3、因乙方提供的服务存在虚假宣传、误导销售等问题，导致甲方或其受益人权益受损的，乙方应承担相应的赔偿责任，并退还已收取的保费。

4、因保险机构的理赔延误或理赔争议，导致甲方或其受益人权益受损的，乙方应承担相应的赔偿责任，并协助甲方维护其合法权益。

六、其他事项

1、本合同履行过程中如发生任何争议，双方应首先通过友好协商解决；若协商无果，任何一方均有权将争议提交至乙方所在地的人民法院提起诉讼。

2、本合同一式陆份，双方各执叁份，具有同等法律效力。

甲方：乙方：

甲方代表：乙方代表：

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