广东基金考试题库及答案

广东基金考试题库及答案

一、单项选择题（每题2分，共10题）1.基金份额持有人大会日常机构的人员构成和更换程序应由（）规定。A.基金合同B.公司章程C.基金份额发售公告D.法律法规答案：A2.下列关于基金销售适用性管理制度的内容，说法不正确的是（）。A.对基金管理人进行审慎调查的方式和方法B.对基金产品的风险等级进行设置、对基金产品进行风险评价的方式和方法C.对基金投资人风险承受能力进行调查和评价的方式和方法D.对基金投资人和基金公司的盈利预测的方式和方法答案：D3.以下关于封闭式基金的表述，错误的是（）。A.封闭式基金的规模是固定的B.由基金公司直销、商业银行代销C.在证券交易所上市交易D.通过证券公司进行委托买卖答案：B4.基金管理人的合规管理目标不包括（）。A.建立健全基金管理人合规风险管理体系B.实现对合规风险的有效识别和管理C.促进基金管理人全面风险管理体系的建设D.避免基金管理人的操作风险答案：D5.基金宣传推介材料可以登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，但基金合同生效不足（）个月的除外。A.6B.9C.12D.15答案：A6.下列不属于基金托管人职责的是（）。A.基金资产保管B.基金资产的投资运作C.基金资金清算D.对基金管理人的投资运作进行监督答案：B7.基金销售人员从事基金销售活动的禁止性情形不包括（）。A.在销售活动中为自己或他人牟取不正当利益B.公平对待不同投资人C.违规向他人提供基金未公开的信息D.诋毁其他基金、销售机构或销售人员答案：B8.下列关于开放式基金申购和赎回原则的说法，错误的是（）。A.股票基金、债券基金的申购和赎回按未知价交易原则B.股票基金、债券基金的申购和赎回按份额申购、金额赎回原则C.货币市场基金的申购和赎回按确定价原则D.货币市场基金的申购和赎回按金额申购、份额赎回原则答案：B9.基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）个月内进行基金募集。A.3B.6C.9D.12答案：B10.基金信息披露最根本、最重要的原则是（）。A.真实性原则B.准确性原则C.完整性原则D.及时性原则答案：A二、多项选择题（每题2分，共10题）1.基金与股票、债券的差异主要表现在（）。A.反映的经济关系不同B.所筹资金的投向不同C.投资收益与风险大小不同D.市场定价方式不同答案：ABC2.基金托管人的职责包括（）。A.安全保管基金财产B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C.对所托管的不同基金财产分别设置账户D.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料答案：ABCD3.基金宣传推介材料必须真实、准确，不得有的情形包括（）。A.虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏B.预测基金的证券投资业绩C.违规承诺收益或者承担损失D.诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构答案：ABCD4.下列属于基金客户服务原则的是（）。A.客户至上原则B.有效沟通原则C.安全第一原则D.专业规范原则答案：ABCD5.基金管理人内部控制的基本要素包括（）。A.控制环境B.风险评估C.控制活动D.信息沟通答案：ABCD6.开放式基金的非交易过户包括（）。A.继承B.司法强制执行C.捐赠D.基金的无偿划拨答案：ABC7.基金合同应当约定给投资者设置不少于（）小时的投资冷静期。A.12B.24C.36D.48答案：B8.基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时，应严格遵守《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的有关规定，并注意（）。A.有效识别投资者身份B.向投资者提供“投资人权益须知”C.向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式等D.了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求答案：ABCD9.基金托管人发现基金管理人的投资指令违反（）的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。A.法律B.行政法规C.中国证监会的规定D.基金合同约定答案：ABCD10.基金信息披露的内容包括（）。A.基金招募说明书B.基金合同C.基金托管协议D.基金份额发售公告答案：ABCD三、判断题（每题2分，共10题）1.基金管理人可以将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事证券投资。（）答案：错误2.开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。（）答案：正确3.基金销售机构可以对不同投资人适用不同费率。（）答案：正确4.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金托管人。（）答案：正确5.基金管理人应当自基金合同生效之日起6个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。（）答案：正确6.基金宣传推介材料可以使用“业绩稳健”“业绩优良”等表述。（）答案：错误7.基金客户服务是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。（）答案：正确8.基金份额持有人大会应当有代表二分之一以上基金份额的持有人参加，方可召开。（）答案：错误9.基金管理人应当建立健全信息披露管理制度，指定专人负责管理信息披露事务。（）答案：正确10.基金的直销是指通过基金公司或基金公司网站进行基金买卖。（）答案：正确四、简答题（每题5分，共4题）1.简述基金与银行储蓄存款的区别。答案：基金是收益共享、风险共担的集合投资，有风险；银行储蓄存款收益相对固定、风险低。基金由专业机构管理运作；储蓄由银行管理。收益方面，基金不确定，储蓄有确定利息。2.基金托管人的作用有哪些？答案：安全保管基金财产，保证其独立完整；监督基金管理人投资运作，确保合规；办理基金资金清算、会计核算等事务，保障资金运作有序，维护投资者权益。3.基金销售适用性的指导原则和管理制度包含哪些内容？答案：指导原则有投资人利益优先、全面性、客观性、及时性。管理制度涵盖对管理人、产品、投资人的调查评价方式，产品与投资人匹配等内容。4.基金信息披露的作用是什么？答案：有利于投资者进行决策，让投资者了解基金运作情况；有利于防止利益冲突与利益输送，增加市场透明度；有利于提高证券市场效率，促进市场公平有效。五、讨论题（每题5分，共4题）1.讨论基金行业在广东地区发展的优势与面临的挑战。答案：优势在于广东经济发达，居民财富积累多，投资需求大；金融人才汇聚，创新能力强。挑战有市场竞争激烈，各类金融机构众多；投资者教育仍需加强，部分投资者风险意识不足。2.如何提升基金客户服务质量以增强客户满意度？答案：要建立专业客服团队，提供准确及时咨询；优化服务流程，提升办理业务效率；加强客户关系管理，定期回访，了解需求并改进；提供个性化服务，满足不同客户需求。3.探讨基金管理人如何加强内部控制以防范风险。答案：完善内部控制环境，明确职责分工；加强