风险管理计划编制与执行模板

风险管理计划编制与执行模板一、适用工作场景项目启动阶段：针对新项目（如新产品开发、市场拓展、工程建设等）识别潜在风险，提前制定应对策略；年度/季度战略规划：结合企业年度目标，梳理战略执行过程中的风险（如市场变化、政策调整、资源不足等）；重大活动前：如大型会议、产品发布会、并购重组等活动前评估风险，保障活动顺利开展；合规与审计前：应对监管要求、内部审计或第三方审核，提前识别合规风险并整改；运营流程优化：针对核心业务流程（如生产、供应链、客户服务等）识别操作风险，提升流程稳定性。二、编制与执行全流程步骤步骤1：前期准备——明确目标与基础信息操作说明：明确管理目标：根据项目或业务特点，确定风险管理范围（如战略风险、运营风险、财务风险、合规风险等）和核心目标（如降低风险发生概率、减少风险损失、保障目标达成等）；组建团队：成立风险管理小组，成员需涵盖业务部门负责人、风控专员、法务人员、财务人员等，明确组长（建议由总经办或风控部负责人担任）及组员职责；收集资料：梳理项目背景、业务流程、历史风险事件、相关法律法规（如《企业内部控制基本规范》《ISO31000风险管理指南》等）及过往风险数据。输出成果：《风险管理计划编制任务清单》（明确目标、团队、资料收集清单、时间节点）。步骤2：风险识别——全面梳理潜在风险操作说明：采用多元方法：通过头脑风暴（组织业务骨干、技术专家等讨论）、流程分析法（拆解核心流程，识别各环节风险点）、SWOT分析（识别优势、劣势、机会、威胁关联风险）、历史数据复盘（分析过往风险事件）等方法，全面识别风险；分类整理风险：按风险类别（战略类、运营类、财务类、合规类、市场类、技术类等）或风险来源（内部流程、人员、系统、外部环境等）对识别出的风险进行分类。输出成果：《风险识别清单》（含风险类别、风险描述、触发条件、识别方法、识别人、识别日期）。步骤3：风险分析——评估风险等级与优先级操作说明：评估可能性：对每个风险发生的概率进行量化（如1-5级，1级为极低，5级为极高），参考历史数据、行业经验或专家判断；评估影响程度：分析风险发生后对目标达成的影响（如1-5级，1级为轻微影响，5级为灾难性影响），可从财务损失、声誉影响、运营中断、合规处罚等维度评估；确定风险等级：采用“可能性×影响程度”计算风险值（如1-25级），划分风险等级（如低风险：1-8级，中风险：9-16级，高风险：17-25级）。输出成果：《风险分析评估表》（含风险描述、可能性、影响程度、风险等级、分析依据、分析人、分析日期）。步骤4：风险应对——制定针对性应对策略操作说明：匹配应对策略：根据风险等级选择应对方式：高风险（17-25级）：优先采用“规避”（如终止高风险业务）、“降低”（如加强技术防护、增加备用方案）；中风险（9-16级）：采用“降低”（如优化流程、加强培训）、“转移”（如购买保险、外包给第三方）；低风险（1-8级）：采用“接受”（如预留应急储备金、定期监控）；细化应对措施：明确每个风险的具体应对方案、责任人、完成时限、所需资源（如人力、预算、技术支持）及应急预案（如风险发生时的触发条件、处置流程）。输出成果：《风险应对计划表》（含风险等级、风险描述、应对策略、具体措施、责任人、完成时限、所需资源、应急预案）。步骤5：计划审批——通过评审并发布操作说明：内部评审：组织风险管理小组、业务部门负责人、高层管理者召开评审会议，对《风险管理计划》（含识别清单、分析评估表、应对计划表）的完整性、可行性、合规性进行审核；修改完善：根据评审意见调整计划（如补充遗漏风险、优化应对措施、明确责任分工）；正式审批：将修订后的计划报请企业最高管理者（如总经理或分管副总）审批，审批通过后正式发布执行。输出成果：《风险管理计划审批表》（含评审意见、审批人签字、审批日期）、《风险管理计划（正式版）》。步骤6：计划执行——落实应对措施操作说明：责任到人：各责任人按照《风险应对计划表》落实措施，如市场部负责市场风险监测，生产部负责生产流程风险控制；过程记录：及时记录措施执行情况（如完成时间、资源消耗、遇到的问题），填写《风险执行记录表》；沟通协调：风险管理小组定期召开执行推进会，协调解决跨部门问题（如资源冲突、措施滞后）。步骤7：监控与预警——动态跟踪风险状态操作说明：设定监控指标：针对关键风险（如项目延期率、客户投诉率、合规违规次数等）设定量化监控指标和预警阈值（如中风险预警值：风险等级≥12级）；定期检查：通过数据报表、现场检查、员工访谈等方式，定期（如每周/每月）监控风险状态，对比风险等级变化；预警处置：当风险指标达到预警阈值时，立即向责任人和风险管理小组发出预警，启动应急预案（如调整计划、增加资源）。输出成果：《风险监控报告》（含监控周期、风险状态、预警信息、处理建议、监控人、报告日期）。步骤8：评审与更新——持续优化计划操作说明：定期评审：每季度/半年组织一次风险管理计划评审，结合内外部环境变化（如政策调整、市场波动、新技术应用）评估计划有效性；更新计划：对新增风险（如未识别的新风险）、已解决风险（关闭应对措施）、风险等级变化（如应对措施导致风险降低）及时更新计划；总结经验：总结风险管理工作中的经验教训（如有效应对措施、常见风险盲点），形成《风险管理总结报告》，为后续工作提供参考。输出成果：《风险管理计划更新说明》、《风险管理总结报告》。三、核心模板表格表1：风险识别清单序号风险类别风险描述（具体事件+影响范围）触发条件（风险发生的表现）识别方法识别人识别日期1市场风险新产品市场需求低于预期，导致库存积压连续3个月销量低于目标的30%历史数据复盘**2024-03-012运营风险关键设备故障导致生产中断设备故障率超过5%/月流程分析法**2024-03-02表2：风险分析评估表序号风险描述可能性（1-5级）影响程度（1-5级）风险等级（可能性×影响）分析依据分析人分析日期1新产品市场需求低于预期4（较高）3（中等）12（中风险）行业同类产品上市首年销量数据**2024-03-052关键设备故障导致生产中断3（中等）5（灾难性）15（高风险）设备维护记录、故障历史**2024-03-05表3：风险应对计划表序号风险等级风险描述应对策略具体措施责任人完成时限所需资源应急预案（风险发生时）1中风险市场需求低于预期降低①开展市场调研，优化产品功能；②制定促销方案**2024-04-30市场调研费5万元启动库存清理计划，降价30%促销2高风险关键设备故障降低+转移①每月进行设备预防性维护；②购买设备故障保险**每月25日前维护费2万元/年启用备用设备，联系供应商4小时内到场维修表4：风险监控记录表监控日期风险描述当前状态（已解决/处理中/待处理/新出现）监控结果（风险等级/指标值）偏差说明（如风险等级上升原因）处理措施（如调整方案）监控人下一步计划2024-03-10关键设备故障处理中风险等级15→12（中风险）预防性维护后故障率下降至3%继续执行月度维护计划**4月25日完成第二次维护2024-03-15原材料价格波动新出现风险等级8（低风险）原材料价格上涨10%寻找2家备用供应商**3月20日前完成供应商考察表5：风险管理计划审批表计划名称《项目风险管理计划》编制部门风控部编制人赵六编制日期2024-03-10评审意见（可附页）①风险识别较全面，但需补充供应链风险；②应对措施需明确资源来源。评审人签字：孙七（业务部）、周八（财务部）审批意见同意发布，按评审意见修改后执行。审批人签字：吴九（总经理）审批日期2024-03-15四、使用关键要点风险识别需全面客观：避免主观臆断，结合业务实际和历史数据，覆盖所有关键环节（如项目全生命周期、核心业务流程）；风险评估标准统一：可能性、影响程度的量化标准需提前明确（如“5级极高”对应“发生概率≥50%”或“直接损失≥100万元”），保证评估结果可比；应对措施需落地可行：措施需具体到“谁、做什么、何时完成、需要什么资源”，避免空泛描述（如