2025年海南省公需课学习-沪港通深港通业务规则

2025年海南省公需课学习-沪港通深港通业务规则第一部分：单项选择题（共20题，每题1分）1、沪港通交易采用何种结算模式？A、全额逐笔结算B、多边净额结算C、实时银货对付D、隔日差额结算答案：B解析：沪港通实行多边净额结算制度，由中国结算与香港结算作为共同交收对手方，对境内外参与机构的应收应付进行轧差处理，提高结算效率。其他选项中，全额结算为个别特殊业务模式，实时与隔日结算不符合现行规则。2、深股通标的不包括以下哪类股票？A、深证成分指数成分股B、深证中小创新指数成分股C、所有创业板股票D、A+H股上市公司A股答案：C解析：深股通标的需满足市值、流动性等要求，仅部分符合条件的创业板股票纳入，非全部。A、B、D均为深股通明确规定的标的范围，C扩大了覆盖范围，不符合规则。3、港股通个人投资者资产门槛为？A、证券账户20万元B、证券账户30万元C、证券账户50万元D、证券账户100万元答案：C解析：根据投资者适当性管理要求，港股通个人投资者需满足证券账户及资金账户资产不低于50万元的门槛。其他选项金额不符合现行规定。4、沪港通每日额度控制方式为？A、实时冻结额度B、交易日终调整C、按周累计计算D、无额度限制答案：B解析：沪港通每日额度按买入申报金额计算，交易日结束后根据实际成交情况进行调整，而非实时冻结。2018年起已取消总额度限制，但每日额度仍保留，故D错误。5、港股通交易时间与以下哪项同步？A、上海证券交易所B、深圳证券交易所C、香港联合交易所D、纽约证券交易所答案：C解析：港股通交易时间严格遵循香港联交所的交易时段，包括开盘集合竞价、连续竞价和收盘集合竞价阶段，与A股交易时间不完全一致。6、港股通投资者需缴纳的税费是？A、增值税B、企业所得税C、印花税D、资本利得税答案：C解析：港股通交易中，投资者需按香港市场规定缴纳印花税，其他税费如增值税、企业所得税、资本利得税（港股市场暂免）均不涉及。7、沪港通标的证券调整方式为？A、仅定期调整B、仅临时调整C、定期+临时调整D、不做动态调整答案：C解析：标的证券根据指数成分股调整（定期）或公司重大事项（如退市、财务违规）进行临时调整，确保标的质量。仅定期或仅临时调整均不全面。8、港股通股票是否有涨跌幅限制？A、与A股相同B、无涨跌幅限制C、日涨跌幅10%D、日涨跌幅20%答案：B解析：香港市场股票交易无涨跌幅限制，港股通沿用此规则，与A股10%或20%的涨跌幅限制不同。9、港股通交易结算使用的货币是？A、港币B、美元C、人民币D、欧元答案：C解析：港股通采用人民币交收，投资者以人民币申报买卖，中国结算统一办理换汇，避免投资者直接进行外汇操作。10、内地投资者参与港股通的渠道是？A、直接开立港股账户B、通过内地券商委托C、通过香港银行代理D、注册境外投资公司答案：B解析：内地投资者需通过有港股通业务资格的内地证券公司委托交易，无需直接开立港股账户。其他选项不符合现行参与机制。11、沪港通额度统计依据是？A、卖出申报金额B、买入申报金额C、成交金额D、委托未成交金额答案：B解析：每日额度按买入申报金额（含撤销）统计，卖出申报不占用额度，成交金额仅用于日终调整，故B正确。12、港股通特有的风险是？A、流动性风险B、市场波动风险C、汇率波动风险D、政策变更风险答案：C解析：港股通涉及人民币与港币换汇，汇率波动会影响实际投资收益，是区别于A股交易的特有风险。其他风险为证券市场共有。13、深股通标的市值门槛为？A、不低于30亿元B、不低于50亿元C、不低于60亿元D、不低于100亿元答案：C解析：深股通标的需满足市值不低于60亿元（人民币）的要求，同时符合流动性条件，其他金额不符合规则。14、港股通股票最小申报单位是？A、1股B、10股C、100股D、1000股答案：C解析：港股通股票申报数量为100股或其整数倍，与A股最小申报单位一致，区别于港股市场不同股票的“手数”差异。15、港股通在以下哪种情况开通？A、仅内地开市日B、仅香港开市日C、两地同时开市日D、任意交易日答案：C解析：港股通仅在沪/深交易所、香港联交所同时开市且能够满足结算安排时开通，需两地交易日重叠。16、港股通标的公司信息披露渠道是？A、上交所网站B、深交所网站C、港交所披露易D、中国结算官网答案：C解析：港股上市公司信息通过香港联交所“披露易”平台发布，内地投资者需通过该渠道获取标的公司公告。17、港股通单个投资者持股比例上限是？A、5%B、10%C、20%D、30%答案：B解析：单个内地投资者通过港股通持有单只港股的比例不得超过10%，整体持股比例不超过30%，故B正确。18、港股通结算交收周期是？A、T+0B、T+1C、T+2D、T+3答案：C解析：港股通遵循香港市场结算规则，采用T+2交收制度，即交易日后第二个工作日完成资金和证券交收。19、沪港通正式启动的年份是？A、2012年B、2014年C、2016年D、2018年答案：B解析：沪港通于2014年11月17日正式启动，深港通于2016年12月5日启动，需注意区分。20、港股通禁止的交易行为是？A、竞价交易B、大宗交易C、暗盘交易D、融资买入答案：C解析：“暗盘交易”指未通过联交所交易系统的场外交易，属于港股通禁止的违规行为。其他选项为合规交易方式。第二部分：多项选择题（共10题，每题2分）21、港股通标的包括以下哪些？A、恒生综合大型股指数成分股B、恒生综合中型股指数成分股C、所有创业板股票D、市值低于50亿港元的股票E、A+H股上市公司H股答案：ABE解析：港股通标的需满足恒生综合大型/中型股指数成分股（A、B正确）、A+H股H股（E正确），且市值不低于50亿港元（D错误）；创业板股票需符合额外条件（C错误）。本题考查标的筛选标准。22、沪港通主要风险包括？A、汇率波动风险B、市场波动风险C、涨停板限制风险D、标的调整风险E、利率变动风险答案：ABD解析：汇率风险（换汇影响）、市场波动（无涨跌幅限制）、标的调整（指数成分变化）为主要风险（A、B、D正确）。港股无涨停板（C错误），利率风险非主要（E错误）。本题考查风险识别能力。23、港股通投资者适当性要求包括？A、证券账户资产不低于50万元B、风险测评结果符合要求C、具备港股通基础知识D、机构投资者无需资产门槛E、无交易经验要求答案：ABC解析：个人投资者需50万资产（A正确）、风险测评合格（B正确）、知识测试通过（C正确）；机构投资者同样需符合条件（D错误），部分券商要求交易经验（E错误）。本题考查投资者准入条件。24、港股通交易时间包括？A、9:00-9:30开盘集合竞价B、9:30-12:00连续竞价C、12:00-13:00午间休市D、13:00-16:00连续竞价E、与A股交易时间完全一致答案：ACD解析：港股通交易时间为9:00-9:30（开盘集合竞价）、9:30-12:00（早市连续竞价）、13:00-16:00（午市连续竞价），午间休市1小时（A、C、D正确），与A股不同（E错误）。本题考查交易时段记忆。25、港股通涉及的税费有？A、印花税（香港）B、交易费（香港）C、结算费（香港）D、增值税（内地）E、个人所得税（内地）答案：ABC解析：需缴纳香港市场的印花税、交易费、结算费（A、B、C正确）；内地暂免增值税和个人所得税（D、E错误）。本题考查税费项目区分。26、关于沪港通额度管理，正确的是？A、设置每日额度限制B、总额度已取消C、卖出占用额度D、买入占用额度E、实时冻结可用额度答案：ABD解析：沪港通保留每日额度（A正确），2018年取消总额度（B正确）；买入申报占用额度（D正确），卖出不占用（C错误）；额度日终调整而非实时冻结（E错误）。本题考查额度机制理解。27、沪港通标的证券临时调整情形包括？A、指数成分股定期调整B、公司被实施退市风险警示C、公司发生重大收购D、股价单日涨超30%E、公司财务造假被查处答案：BE解析：临时调整因公司重大事项（如退市风险警示、财务造假）触发（B、E正确）；指数定期调整属定期调整（A错误）；收购、股价波动不直接导致调整（C、D错误）。本题考查调整规则应用。28、沪港通结算规则包括？A、多边净额结算B、T+2交收C、全额逐笔结算D、换汇由中国结算办理E、T+1交收答案：ABD解析：采用多边净额结算（A正确）、T+2交收（B正确），换汇由中国结算统一处理（D正确）；全额结算、T+1交收为A股规则（C、E错误）。本题考查结算制度对比。29、港股通禁止的交易行为有？A、利用资金优势拉抬股价B、虚假申报误导市场C、参与暗盘交易D、正常挂单买卖E、合规融券卖出答案：ABC解析：拉抬股价（操纵市场）、虚假申报（扰乱秩序）、暗盘交易（场外违规）均被禁止（