金融服务指导协议

金融服务指导协议第一条定义与解释除非本协议上下文另有需要，下列词语具有以下含义：“协议”指本协议及其所有附件（如有）；“服务”指本协议约定的金融服务指导服务，包括但不限于提供金融产品信息、分析客户财务状况、根据客户情况提供建议、协助客户理解金融产品风险和特性等；“金融机构”指[在此填写金融机构全称]，其合法注册地为中国[在此填写省份/城市]；“客户”指[在此填写客户姓名或名称]，根据本协议接受金融机构提供的金融服务指导服务的个人或法人；“指导顾问”指代表金融机构提供本协议约定的金融服务指导服务的员工或授权人士；“金融产品”指由金融机构或其他金融机构发行、销售或管理的各类投资产品，包括但不限于股票、债券、基金、保险产品、衍生品及其他金融工具；“账户”指客户在金融机构或其合作机构开立的用于进行金融产品交易或管理的账户；“费用”指客户因接受本协议约定的服务而应向金融机构支付的报酬；“日”指中华人民共和国法律意义上的一个工作日。第二条协议主体本协议由以下双方于[在此填写签订日期]签订：甲方：[金融机构全称]，统一社会信用代码：[在此填写]，法定代表人：[在此填写]，地址：[在此填写]，联系电话：[在此填写]；乙方：[客户姓名/名称]，身份证号/统一社会信用代码：[在此填写]，地址：[在此填写]，联系电话：[在此填写]。第三条服务内容与范围甲方同意向乙方提供以下金融服务指导服务：3.1甲方将基于乙方提供的资料和乙方需求，收集、整理和分析与乙方财务状况、风险承受能力、投资目标相关的市场信息及金融产品信息；3.2甲方指导顾问将运用专业知识，向乙方提供个性化的金融投资建议，可能包括但不限于资产配置策略建议、特定金融产品选择建议、投资风险提示等；3.3甲方将向乙方解释其提出的金融建议所依据的分析方法、考虑因素以及相关金融产品的风险等级、主要特征和潜在收益；3.4甲方将根据乙方的要求，协助乙方理解金融产品合同条款、费用结构及市场风险；3.5甲方将按照监管要求，向乙方进行充分的风险揭示，确保乙方了解所投资金可能面临的风险；3.6甲方将根据乙方确认的指令或授权，在乙方授权范围内提供必要的协助，但甲方仅为提供建议和指导，不负责执行乙方的具体投资交易决定，亦不保证投资收益；3.7甲方应保存提供服务过程中形成的必要记录，包括但不限于客户信息、沟通记录、提供的建议及风险揭示文件等，以备查验。第四条客户的责任与配合义务4.1乙方承诺向甲方提供真实、准确、完整、有效的个人或法人身份信息、财务状况信息（包括但不限于收入、支出、资产、负债等）、投资经验、投资目标及风险承受能力评估结果等，并确保其提供的资料不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏；4.2乙方应积极配合甲方指导顾问了解其需求、进行风险评估和提供相关服务；4.3乙方应对甲方指导顾问提供的建议进行独立判断和审慎评估，自主做出投资决策，并承担相应决策后果；4.4乙方应仔细阅读并理解本协议全部条款及所有相关风险揭示文件，如有疑问，应及时向甲方提出；4.5乙方在做出投资决策后，应自行或通过其指定代理人执行相关交易指令，并确保其交易行为符合法律法规及甲方相关规定；4.6乙方有义务按照本协议约定或甲方合理要求，支付服务费用。第五条指导顾问的权利与职责5.1甲方有权要求指导顾问在提供服务前，充分了解乙方的身份信息、真实财务状况、投资目标、风险偏好及投资经验；5.2甲方指导顾问有责任根据了解到的客户信息，运用专业知识，客观、公正地进行分析，并提出符合客户利益、风险承受能力和投资目标的合理建议；5.3甲方指导顾问应遵守法律法规及甲方内部合规规定，保持独立性，避免利益冲突，确保向客户提供的建议以客户利益为先；5.4甲方指导顾问应按照监管要求，向乙方进行充分、清晰、准确的风险揭示，并确保乙方理解所投资金可能面临的风险；5.5甲方指导顾问有责任记录与乙方沟通、提供建议、进行风险揭示等关键服务环节，并按照甲方规定妥善保存相关记录；5.6甲方指导顾问有权根据甲方规定及服务协议约定获得相应的服务报酬；5.7甲方指导顾问有权拒绝执行违反法律法规、监管规定、本协议约定或明显不符合客户利益的乙方要求。第六条费用与支付方式6.1甲方为提供本协议约定的金融服务指导服务，可向乙方收取费用。费用类型及标准如下：（选择或修改以下一种或多种方式，删除不适用项）（1）固定咨询费：人民币[在此填写金额]元（大写：[在此填写大写金额]）；（2）按小时收费：[在此填写每小时费率]元/小时，实际服务时间不超过[在此填写小时数]小时，总计费用为人民币[在此填写金额]元（大写：[在此填写大写金额]）；（3）按项目收费：针对[在此填写具体项目，如资产配置方案]，收取人民币[在此填写金额]元（大写：[在此填写大写金额]）；（4）绩效提成：根据乙方通过甲方或甲方推荐渠道产生的投资业绩，按[在此填写具体比例或计算方式]提取报酬，具体计算规则参见甲方《业绩提成办法》（若有）；（5）其他：[在此填写其他费用构成及标准]。6.2费用支付方式：（选择一种方式）（1）一次性支付：乙方应在本协议签订后[在此填写天数]日内，将费用支付至甲方指定银行账户；（2）分期支付：首期费用于本协议签订后[在此填写天数]日内支付，其余费用于[在此填写条件或时间点]支付；（3）按服务阶段支付：根据服务进度分[在此填写阶段数]期支付，每期费用为人民币[在此填写金额]元。甲方指定收款账户信息如下：开户行：[在此填写开户行名称]户名：[在此填写账户名称]账号：[在此填写银行账号]6.3乙方应按本协议约定按时足额支付费用。逾期支付的，每逾期一日，乙方应按应付未付费用总额的[在此填写比例，如万分之五]向甲方支付违约金。第七条保密条款7.1甲乙双方对于在本协议签订及履行过程中获悉的对方的商业秘密（包括但不限于财务数据、经营策略、客户信息等）以及乙方提供的个人隐私信息（包括但不限于身份信息、联系方式、财务状况、投资决策等），均负有保密义务；7.2任何一方不得以任何方式向任何第三方泄露上述保密信息，但法律法规另有规定或监管机构要求披露的除外；为履行本协议之目的，或应法律法规、监管机构要求的，向关联方、员工、顾问等必要人员告知的，不属于泄露；7.3本保密义务不因本协议的终止而失效，持续有效期限为本协议终止后[在此填写年限，如三年或永久]；7.4任何一方违反本保密义务，应赔偿因此给对方造成的全部损失。第八条风险揭示与告知8.1甲方承诺将按照中国证监会的相关规定及行业最佳实践，向乙方充分揭示所涉及金融产品或投资策略的固有风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险等；8.2甲方将使用乙方易于理解的语言进行风险揭示，确保乙方在做出投资决策前已清楚了解并理解相关风险；8.3乙方确认已仔细阅读并充分理解甲方提供的风险揭示内容，并确认其具备相应的风险承受能力，愿意自行承担投资决策可能带来的一切后果；8.4乙方应在签署本协议前，签署由甲方提供的《金融产品风险揭示书》（或其他监管要求的文件），作为本协议的有效组成部分。第九条适用法律与争议解决9.1本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律；9.2因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权选择以下第[在此填写选择项，如“一”）种方式解决：（1）向[在此填写仲裁委员会名称，如中国国际经济贸易仲裁委员会]申请仲裁，按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。仲裁地点为[在此填写城市]，仲裁语言为中文；（2）向甲方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。第十条协议的生效、变更与终止10.1本协议自双方签字并盖章（乙方为自然人时，可仅签字）之日起生效；10.2对本协议的任何修改或补充，均须经双方书面同意。补充协议与本协议具有同等法律效力；10.3除非双方另有约定，出现以下情况之一，本协议可终止：（1）本协议约定的服务期限届满，且乙方未续约；（2）乙方明确书面通知甲方要求终止本协议；（3）甲方因违反法律法规或监管规定被吊销业务资格，无法继续提供服务；（4）发生不可抗力事件，且该事件持续影响甲方无法履行本协议义务达[在此填写天数]日以上；（5）一方严重违反本协议约定，经守约方书面催告后[在此填写天数]日内仍未纠正；（6）双方协商一致同意终止本协议。10.4本协议终止后，双方应进行善后处理，包括费用结算、资料返还、保密义务的继续履行等。甲方有义务按照规定或约定返还乙方已支付的、尚未提供相应服务的费用。第十一条不可抗力11.1“不可抗力”是指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于地震、台风、洪水、火灾、战争、罢工、政府行为、法律政策重大调整、网络或系统故障等；11.2任何一方因不可抗力事件导致无法履行或无法完全履行本协议义务的，不承担违约责任，但应在不可抗力事件发生后[在此填写天数]日内书面通知对方，并提供相关证明文件。双方应根据不可抗力影响程度，协商决定是否延期履行、部分履行或终止本协议。第十二条通知条款12.1双方在本协议首页载明的地址、电话、电子邮箱等作为本协议项下的有效联系方式。任何一方变更联系方式，应提前[在此填写天数]日书面通知对方，否则按原联系方式发送的通知视为有效送达；12.2通过书面方式发送的通知，包括信函、传真、电子邮件等，在发出后[在此填写天数，如三日]即视为送达；通过专人递送的，在交付时视为送达；通过公告发布的，公告发布之日起[在此填写天数]即视为送达。第十三条法律适用与修订13.1本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律，并受其管辖；13.2甲方有权根据国家法律法规的变化、监管要求或自身业务发展需要，对本协议相关条款进行修订。修订后的条款将作为本协议不可分割的一部分，对双方产生约束力。甲方应在修订生效前[在此填写天数]日，通过[在此填写通知方式，如邮件、公告等]向乙方发送书面通知。若乙方对修订内容有异议，应在收到通知后[在此填写天数]日内书面提出，否则视为接受修订。若乙方在规定期限内提出异议，双方可协商解决；协商不成的，乙方有权解除本协议。第十四条其他14.1本协议构成双方关于本协议标的达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头