2026年家庭财务顾问服务合同

2026年家庭财务顾问服务合同甲方：__________________

乙方：__________________

在自愿平等的基础上，根据《中华人民共和国民法典》等有关规定，就乙方向甲方提供家庭财务顾问服务事宜协商一致，订立合同如下：

一、服务内容

乙方向甲方提供专业家庭财务顾问服务，包括但不限于家庭财务状况评估、财务规划制定、投资组合管理、税务筹划、遗产规划、保险配置等。乙方将根据甲方的实际需求和风险承受能力，提供个性化的财务解决方案，并协助甲方实施相关财务计划。乙方确保具备提供家庭财务顾问服务的专业资格，并向甲方提供相关资质证明文件，同时配备具备专业资格的财务顾问团队为甲方提供服务。

二、服务方式

1、乙方向甲方提供家庭财务顾问服务的地点：甲方指定的居所或办公场所。

2、具体服务范围包括：对甲方的家庭财务状况进行全面评估，包括收入、支出、资产、负债等；根据甲方的财务目标、风险偏好和生命周期阶段，制定长期的财务规划方案；提供多元化的投资建议，包括股票、债券、基金、房地产等，并构建适合甲方的投资组合；提供税务筹划方案，帮助甲方合法合规地降低税务负担；制定遗产规划方案，确保甲方的财富能够按照其意愿传承给后代；提供保险配置建议，包括人寿保险、健康保险、财产保险等，保障甲方的家庭财务安全。

3、财务顾问团队人数：_______人。

4、乙方承诺为甲方提供至少每周一次的财务咨询服务，并根据甲方的需求提供额外的服务。乙方将定期（如每季度或每年）向甲方提供财务状况报告和投资业绩报告。

5、合同期限自____年____月____日起至____年____月____日止。

三、双方权利义务

（一）甲方的权利和义务

1、甲方应真实、完整地向乙方提供家庭财务状况的相关信息，包括但不限于收入证明、资产清单、负债情况、财务目标等，并保证所提供信息的真实性。

2、甲方应积极配合乙方进行家庭财务状况的评估和财务规划的制定，并根据乙方的建议调整自身的财务行为。

3、甲方有权了解乙方提供家庭财务顾问服务的具体流程、方法和标准，并有权对乙方提供的服务进行监督和评估。

4、甲方有权要求乙方对其提供的财务建议进行解释和说明，并有权根据自己的判断选择是否采纳乙方的建议。

5、如甲方发现乙方提供的服务未达到合同要求，有权以书面形式提出整改意见。乙方接到整改意见后，应在5个工作日内与甲方协商整改措施。

（二）乙方的权利和义务

1、乙方应具备实施家庭财务顾问业务的合法资质，并配备具备专业资格和丰富经验的财务顾问团队。

2、乙方提供的所有财务顾问均应是其合法正式的员工，并与财务顾问签订正式的劳动合同，负责办理财务顾问的职业责任保险，并按月向财务顾问支付报酬。

3、乙方财务顾问需接受过专业培训，确保具备专业的服务技能和素质，并持续关注金融市场和政策变化，及时调整对甲方的财务建议。

4、乙方在提供服务过程中应严格遵守法律法规和职业道德规范，保护甲方的隐私信息，不得泄露甲方的家庭财务状况和投资计划。

5、乙方的财务顾问应尽职尽责，为甲方提供客观、公正、合理的财务建议，不得为了追求佣金或其他利益而向甲方推荐不适合的产品或服务。

6、乙方如发现甲方的家庭财务状况存在风险或潜在问题，应以书面形式向甲方提出警示和建议。甲方接到乙方的警示和建议后，应及时予以书面回复或采取改进措施。

四、服务费用及支付方式

1、家庭财务顾问服务费实行按年收费制，乙方每年为甲方提供正规发票，甲方自收到发票后10日内向乙方付款。

2、家庭财务顾问服务费含税金额为每年_______元（大写：人民币_______元整）。

3、若甲方需要乙方提供额外的服务，如紧急财务咨询、专项投资建议等，双方应另行协商服务费用及支付方式。

五、违约责任

1、若合同有效期内任何一方无故单方解除合同，将构成违约，违约方需向对方支付违约金，违约金数额为一年服务费。

2、若甲方无正当理由未按本合同规定履行向乙方支付家庭财务顾问服务费的义务，每逾期一日，应按照逾期金额的万分之一向乙方支付违约金；若甲方累计逾期三个月仍未支付服务费，乙方有权解除合同。

3、因乙方财务顾问的故意或过失行为导致甲方财务损失或声誉损害的，乙方应承担相应的赔偿责任。如发生此种情况，甲方有权提前10天以书面形式通知乙方解除合同。

六、其他事项

1、本合同履行过程中如发生任何争议，双方应首先通过友好协商解决；若协商无果，任何一方均有权将争议提交至乙方所在地的人民法院提起诉讼。

2、本合同一式陆份，双方各执叁份，具有同等法律效力。

甲方：乙方：

甲方代表：乙方代表：