制裁合规专员面试题集

2026年制裁合规专员面试题集一、单选题（每题2分，共10题）1.题目：根据美国OFAC的规定，以下哪种行为最容易触犯SDN名单制裁条款？A.与列入SDN名单的个人进行小额贸易交易B.向列入SDN名单的个人提供咨询服务C.向列入SDN名单的个人提供资金支持D.与列入SDN名单的个人进行电子邮件沟通答案：C解析：美国OFAC的SDN名单制裁条款严格禁止向名单上的个人提供任何形式的经济支持或交易，包括资金支持。小额贸易交易、咨询服务和电子邮件沟通虽然也需谨慎处理，但资金支持直接违反制裁规定。2.题目：欧盟第648/2023号制裁令主要针对哪个地区的实体和个人的经济活动进行限制？A.俄罗斯B.伊朗C.朝鲜D.乌克兰答案：A解析：欧盟第648/2023号制裁令主要针对俄罗斯实体和个人实施经济限制，包括金融、能源、交通等领域的制裁措施。3.题目：以下哪个国家/地区的制裁合规要求最为严格？A.美国B.英国C.中国D.日本答案：A解析：美国在制裁合规方面拥有全球最严格的法规体系，包括OFAC、财政部、商务部等多个机构的制裁规定，且处罚力度较大。4.题目：如果一家跨国公司在欧洲设有分支机构，那么其需要优先关注哪个地区的制裁合规要求？A.美国B.英国C.欧盟D.中国答案：C解析：欧洲设有分支机构的跨国公司需要优先关注欧盟的制裁合规要求，因为欧盟的制裁法规对欧洲地区的公司具有强制约束力。5.题目：以下哪种行为不属于“次级制裁”（SecondarySanction）的范畴？A.美国公司向俄罗斯实体提供技术支持B.欧盟公司向伊朗公司提供咨询服务C.中国公司向美国制裁名单上的个人提供资金支持D.日本公司向美国制裁名单上的个人提供资金支持答案：B解析：欧盟公司向伊朗公司提供咨询服务不属于“次级制裁”范畴，因为欧盟的制裁令主要针对欧盟成员国及其公民，对非欧盟成员国的行为限制较少。二、多选题（每题3分，共10题）1.题目：根据美国OFAC的规定，以下哪些行为可能违反制裁法规？A.与列入SDN名单的个人进行小额贸易交易B.向列入SDN名单的个人提供咨询服务C.向列入SDN名单的个人提供资金支持D.与列入SDN名单的个人进行电子邮件沟通答案：A,B,D解析：美国OFAC的制裁法规严格禁止与SDN名单上的个人进行任何形式的商业或财务往来，包括小额贸易交易、提供咨询服务和电子邮件沟通。资金支持更是直接违反制裁规定。2.题目：欧盟的制裁合规要求主要包括哪些方面？A.财务制裁B.旅行禁令C.经济限制D.资产冻结答案：A,B,C,D解析：欧盟的制裁合规要求涵盖财务制裁、旅行禁令、经济限制和资产冻结等多个方面，对受制裁的个人和实体进行全面限制。3.题目：以下哪些国家/地区的制裁合规要求较为严格？A.美国B.英国C.中国D.日本答案：A,B解析：美国和英国在制裁合规方面拥有全球最严格的法规体系，包括OFAC、财政部、商务部等多个机构的制裁规定，且处罚力度较大。4.题目：一家跨国公司在欧洲设有分支机构，需要优先关注哪些地区的制裁合规要求？A.美国B.英国C.欧盟D.中国答案：C,D解析：欧洲设有分支机构的跨国公司需要优先关注欧盟的制裁合规要求，因为欧盟的制裁法规对欧洲地区的公司具有强制约束力。同时，中国作为全球第二大经济体，其制裁合规要求也需要纳入考虑范围。5.题目：以下哪些行为属于“次级制裁”（SecondarySanction）的范畴？A.美国公司向俄罗斯实体提供技术支持B.欧盟公司向伊朗公司提供咨询服务C.中国公司向美国制裁名单上的个人提供资金支持D.日本公司向美国制裁名单上的个人提供资金支持答案：A,C,D解析：“次级制裁”是指美国对非美国实体的制裁，包括美国公司向外国实体提供支持的行为，以及外国公司向美国制裁名单上的个人提供资金支持的行为。三、判断题（每题1分，共10题）1.题目：根据美国OFAC的规定，与列入SDN名单的个人进行小额贸易交易是合法的。答案：错误解析：美国OFAC的制裁法规严格禁止与SDN名单上的个人进行任何形式的商业或财务往来，包括小额贸易交易。2.题目：欧盟的制裁合规要求与美国基本一致。答案：错误解析：欧盟的制裁合规要求与美国存在差异，欧盟的制裁令主要针对欧盟成员国及其公民，对非欧盟成员国的行为限制较少。3.题目：中国对制裁合规的要求较为宽松。答案：错误解析：中国对制裁合规的要求逐渐严格，特别是在金融和科技领域，需要关注相关的制裁法规和监管要求。4.题目：一家跨国公司在欧洲设有分支机构，不需要关注美国的制裁合规要求。答案：错误解析：即使在欧洲设有分支机构，跨国公司也需要关注美国的制裁合规要求，特别是涉及美国制裁名单上的个人或实体的业务。5.题目：“次级制裁”（SecondarySanction）是指美国对非美国实体的制裁。答案：正确解析：“次级制裁”是指美国对非美国实体的制裁，包括美国公司向外国实体提供支持的行为，以及外国公司向美国制裁名单上的个人提供资金支持的行为。6.题目：欧盟的制裁合规要求主要针对俄罗斯实体和个人。答案：错误解析：欧盟的制裁合规要求涵盖多个国家和地区，包括伊朗、朝鲜、乌克兰等，而不仅仅是俄罗斯。7.题目：美国公司向俄罗斯实体提供技术支持可能违反制裁法规。答案：正确解析：美国公司向俄罗斯实体提供技术支持可能违反制裁法规，特别是涉及美国制裁名单上的个人或实体的行为。8.题目：中国公司向美国制裁名单上的个人提供资金支持不会违反制裁法规。答案：错误解析：中国公司向美国制裁名单上的个人提供资金支持可能违反制裁法规，特别是涉及美国次级制裁的范畴。9.题目：日本公司向美国制裁名单上的个人提供资金支持不会违反制裁法规。答案：错误解析：日本公司向美国制裁名单上的个人提供资金支持可能违反美国的次级制裁法规。10.题目：欧盟的制裁合规要求对欧洲地区的公司具有强制约束力。答案：正确解析：欧盟的制裁合规要求对欧洲地区的公司具有强制约束力，任何在欧洲运营的公司都需要遵守相关的制裁法规。四、简答题（每题5分，共5题）1.题目：简述美国OFAC的SDN名单制裁条款的主要内容。答案：美国OFAC的SDN名单制裁条款主要内容包括：-禁止美国个人和实体与名单上的个人或实体进行任何交易或交易尝试；-禁止美国个人和实体向名单上的个人或实体提供资金支持；-要求美国个人和实体及时更新名单信息，并采取合理措施确保不与名单上的个人或实体进行交易；-对违反制裁条款的个人和实体处以高额罚款和刑事处罚。解析：美国OFAC的SDN名单制裁条款是全球最为严格的制裁法规之一，旨在通过经济制裁限制特定个人和实体的经济活动。这些条款涵盖了禁止交易、资金支持、名单更新和处罚等多个方面，旨在确保美国个人和实体遵守制裁规定。2.题目：简述欧盟制裁合规要求的主要内容。答案：欧盟制裁合规要求的主要内容包括：-财务制裁：冻结受制裁实体的资产，禁止与受制裁实体进行金融交易；-旅行禁令：禁止欧盟成员国公民前往受制裁地区；-经济限制：限制受制裁实体的经济活动，包括能源、交通、金融等领域；-信息报告：要求公司及时报告与受制裁实体的交易信息。解析：欧盟的制裁合规要求涵盖了财务制裁、旅行禁令、经济限制和信息报告等多个方面，旨在通过全面的经济限制措施限制受制裁实体的经济活动。这些要求对欧盟成员国及其公民具有强制约束力，任何违反制裁规定的行为都将受到处罚。3.题目：简述“次级制裁”（SecondarySanction）的概念及其影响。答案：“次级制裁”是指美国对非美国实体的制裁，主要包括：-美国公司向外国实体提供支持的行为，即美国公司向外国实体提供商品、服务或技术支持，而外国实体又向美国制裁名单上的个人或实体提供支持；-外国公司向美国制裁名单上的个人或实体提供资金支持的行为。“次级制裁”的影响包括：-限制非美国实体的经济活动，特别是涉及美国制裁名单上的个人或实体的业务；-增加非美国实体的合规风险，需要采取合理措施确保不违反美国的制裁法规；-对全球经济产生重大影响，特别是涉及金融、科技、能源等领域的业务。解析：“次级制裁”是美国制裁政策的重要组成部分，旨在通过间接手段限制特定个人和实体的经济活动。这些制裁措施对非美国实体的影响较大，需要特别注意合规风险。4.题目：简述中国公司在国际业务中需要关注的制裁合规要求。答案：中国公司在国际业务中需要关注的制裁合规要求包括：-遵守中国国内的制裁法规，包括《反洗钱法》、《外汇管理条例》等；-遵守国际制裁法规，特别是涉及美国、欧盟等主要经济体的制裁法规；-建立完善的制裁合规管理体系，包括风险评估、内部控制、培训教育等；-及时更新制裁名单信息，并采取合理措施确保不与受制裁实体进行交易。解析：中国公司在国际业务中需要同时遵守中国国内的制裁法规和国际制裁法规，特别是涉及美国、欧盟等主要经济体的制裁法规。建立完善的制裁合规管理体系是确保合规的关键，需要采取合理措施降低合规风险。5.题目：简述制裁合规专员的主要职责。答案：制裁合规专员的主要职责包括：-负责公司制裁合规政策的制定和实施；-进行风险评估，识别和评估制裁合规风险；-建立和完善的制裁合规管理体系，包括内部控制、培训教育等；-监督和检查公司的制裁合规情况，及时发现问题并采取纠正措施；-与监管机构和执法部门进行沟通和协调。解析：制裁合规专员是公司制裁合规管理的重要负责人，需要具备丰富的制裁法规知识和合规管理经验。其主要职责是确保公司遵守相关的制裁法规，降低合规风险，并维护公司的声誉和利益。五、论述题（每题10分，共2题）1.题目：论述美国制裁合规对跨国公司的影响及应对措施。答案：美国制裁合规对跨国公司的影响主要体现在以下几个方面：-增加合规成本：跨国公司需要投入大量资源进行制裁合规管理，包括建立合规体系、培训员工、更新制裁名单等；-增加合规风险：跨国公司需要遵守美国的制裁法规，否则将面临高额罚款和刑事处罚；-影响业务拓展：跨国公司在拓展业务时需要考虑制裁合规风险，可能限制其业务范围和合作伙伴选择。跨国公司可以采取以下措施应对美国制裁合规的影响：-建立完善的制裁合规管理体系：包括风险评估、内部控制、培训教育等；-及时更新制裁名单信息：确保不与受制裁实体进行交易；-加强与监管机构和执法部门的沟通：及时了解最新的制裁法规和监管要求；-建立应急机制：及时应对突发制裁合规问题。解析：美国制裁合规对跨国公司的影响较大，需要采取积极措施应对。建立完善的制裁合规管理体系是降低合规风险的关键，需要投入大量资源进行合规管理。2.题目：论述欧盟制裁合规对跨国公司的影响及应对措施。答案：欧盟制裁合规对跨国公司的影响主要体现在以下几个方面：-增加合规成本：跨国公司需要投入大量资源进行制裁合规管理，包括建立合规体系、培训员工、更新制裁名单等；-增加合规风险：跨国公司需要遵守欧盟的制裁法规，否则将面临高额罚款和刑事处罚；-影响业务拓展：跨国公司在拓展业务时需要考虑制裁合规风险，可能限制其业务范围和合作伙伴选择。跨国