风险管理清单全面检查表

风险管理清单全面检查表工具说明一、适用工作场景本工具适用于企业内部各类风险管理活动的标准化检查与评估，具体场景包括但不限于：企业年度/季度/月度常规风险排查，全面识别运营中的潜在风险点；重大项目启动前专项风险评估，提前规避项目执行中的各类风险；监管机构要求合规检查前的内部预检，保证符合行业规范与政策要求；业务流程优化或组织架构调整后的风险复盘，梳理变更带来的新风险；安全、合规问题等事件发生后的根源分析，强化风险管控薄弱环节。二、操作流程指引第一步：明确检查目标与范围根据具体工作场景（如年度排查、项目评估等），确定本次检查的核心目标（如“识别财务流程中的资金风险”“评估新业务模式的合规风险”等）；划定检查范围，包括涉及的部门（如财务部、运营部、法务部等）、业务流程（如采购流程、销售流程、数据管理等）、时间周期（如近6个月、自然年度等），避免检查范围过泛或遗漏关键领域。第二步：组建检查团队并分工组建跨职能检查团队，成员需涵盖业务部门负责人（如总监）、风控专员（如专员）、法务代表（如律师）、财务专家（如会计师）等，保证具备风险识别的专业性；明确团队分工：指定组长统筹整体检查进度，各成员按分工负责对应领域（如运营风险由运营部主管牵头，信息安全风险由IT部*工程师负责），并提前3个工作日熟悉相关制度文件（如《企业风险管理制度》《业务流程手册》等）。第三步：梳理检查依据与标准收集并整理本次检查的依据文件，包括国家法律法规（如《公司法》《网络安全法》等）、行业监管要求（如金融行业《商业银行风险管理指引》等）、企业内部制度（如《风险分类标准》《内控流程规范》等）；将检查依据细化为可操作的“检查标准”，例如“财务报销流程需经‘申请人-部门负责人-财务-分管领导’四级审批，且附件需包含发票、合同、验收单”等，保证检查结果有据可依。第四步：实施现场/资料检查采用“资料审查+现场访谈+流程穿行测试”相结合的方式开展检查：资料审查：调取相关流程文档、审批记录、审计报告、监控系统数据等，核对是否符合检查标准（如抽查近3个月采购合同，检查是否均经过法务部审核）；现场访谈：与关键岗位人员（如采购专员、数据管理员等）沟通，知晓实际操作中是否存在制度未覆盖的风险点（如“紧急采购时是否跳过审批流程”“数据是否定期异地备份”等）；流程穿行测试：选取典型业务案例（如“从客户下单到收款全流程”），跟踪实际操作步骤，验证流程是否与制度描述一致，识别执行偏差。第五步：记录问题并初步判定对检查中发觉的不符合项，详细记录“风险领域、检查项目、问题描述、不符合标准条款、潜在影响等级（高/中/低）”；例如：“风险领域：运营风险；检查项目：供应商准入管理；问题描述：某供应商未按要求提交资质证明文件即通过审核；不符合条款：《供应商管理制度》第5条；潜在影响：可能导致合作方资质不合规，引发法律纠纷”。检查团队对问题进行初步讨论，判定风险等级（高/中/低），高等级风险需24小时内上报企业风险管理委员会。第六步：编制检查报告并跟踪整改汇总所有检查结果，编制《风险管理清单检查报告》，内容包括：检查概况（目标、范围、团队）、风险清单（按等级排序）、问题分析（根本原因）、整改建议（责任部门、措施、期限）；将报告提交至企业分管领导审阅，经批准后发送至各责任部门，明确整改要求（如“财务部需在10个工作日内完成报销流程审批漏洞的修复”）；建立“整改跟踪台账”，每周更新整改进度，整改完成后由责任部门提交《整改验证报告》，检查团队通过复查（如重新抽查资料、现场测试）确认问题闭环，保证风险得到有效控制。三、检查表模板风险领域检查项目检查标准检查结果（符合/不符合）问题描述（不符合项填写）潜在影响等级责任部门/人整改措施整改期限验证结果（已完成/未完成）战略风险战略目标与外部环境匹配性年度战略规划需包含宏观环境（政策、经济、技术等）分析，且分析数据更新不超过1年战略部/*总监重新开展环境扫描，调整战略目标202X–运营风险供应商准入管理供应商必须提交营业执照、资质证明等文件，且经采购部、法务部联合审核通过某供应商未提交资质证明即审核通过高采购部/*主管立即暂停与该供应商合作，补充审核流程202X–财务风险资金流动性监控每月编制《资金流量预测表》，保证月末现金余额不低于上月营收的10%3月现金余额低于5%，未触发预警中财务部/*经理优化资金调度机制，建立余额实时监控系统202X–合规风险数据隐私保护用户个人信息收集需获得明确授权，且存储数据需加密处理，访问权限实行分级管理部分用户数据未授权即收集高IT部/*工程师下架未授权收集功能，重新获取用户授权202X–信息安全风险数据备份与恢复机制核心业务数据每日异地备份，且每季度进行一次恢复测试，测试记录需完整存档近6个月未开展恢复测试中运维部/*专员立即组织恢复测试，完善备份记录台账202X–（可根据实际风险领域增减）四、执行要点提示检查前充分准备：避免因对业务流程或制度不熟悉导致检查流于形式，需提前梳理检查依据，必要时邀请业务部门骨干参与标准制定。检查中客观公正：记录问题需基于事实和检查标准，避免主观臆断，对高风险点需留存书面、影像等证据材料，保证可追溯。检查后及时沟通：向责任部门反馈问题时，需同步说明不符合的具体条款和潜在影响，保证部门对整改必要性的认知一致，避免推诿。整改闭环管理：高风险问题需“一事一