金融服务合同模板修订样本2025

金融服务合同模板修订样本2025本合同由以下双方于______年______月______日在______签订：甲方（金融机构）：名称：________________________统一社会信用代码：________________________法定代表人/负责人：________________________地址：________________________联系电话：________________________电子邮箱：________________________乙方（客户）：姓名/名称：________________________身份证号/统一社会信用代码：________________________地址：________________________联系电话：________________________电子邮箱：________________________（以下称甲方和乙方）鉴于：（一）甲方是依照中华人民共和国法律设立并合法存续的金融机构，拥有提供本合同项下金融服务的合法资质；（二）甲方同意根据乙方的申请和授权，向乙方提供约定的金融服务；（三）乙方是具有完全民事行为能力或符合法定条件的自然人/法人或其他组织，了解并自愿接受本合同项下的权利和义务。根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国保险法》、《中华人民共和国证券法》及其他相关法律法规的规定，甲乙双方经友好协商，本着平等、自愿、公平、诚实信用的原则，达成以下协议，以资共同遵守。第一条定义与解释除非本合同上下文另有明确表述，下列词语具有以下含义：（一）"金融服务"：指甲方根据法律法规及本合同约定，向乙方提供的包括但不限于理财规划、融资贷款、保险产品、投资咨询、支付结算、托管服务、资产管理等金融产品或服务。（二）"产品/服务"：指甲方为乙方提供的具体金融服务项目或产品，其详细名称、特征、风险等级等信息以产品说明书、服务协议、报价单等书面文件为准。（三）"风险揭示"：指甲方按照法律法规及监管要求，向乙方充分披露的产品/服务相关风险信息，包括市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律风险、声誉风险等。（四）"客户风险承受能力评估"：指甲方依据相关监管规定和评估工具，对乙方风险承受能力进行的评估结果，并以书面或电子形式告知乙方。（五）"费用"：指乙方为获得或使用甲方提供的金融服务所应支付的各类费用，包括但不限于管理费、托管费、交易费、咨询费、服务费、咨询费、罚息、违约金等，具体费用项目、标准和支付方式依据相关约定或收费标准执行。（六）"个人信息"：指以电子或者其他方式记录的与自然人有关的各种信息，不包括匿名化处理后的信息。（七）"不可抗力"：指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于自然灾害、战争、政府行为、法律法规变更、网络攻击、系统故障等。第二条各方权利与义务甲方的权利与义务：（一）甲方有权按照法律法规、监管要求及本合同约定，向乙方提供金融服务。（二）甲方应履行了解客户义务，全面、准确了解乙方的身份信息、财产状况、金融资产、投资经验、投资目标、风险承受能力等，并按照规定进行客户身份识别和客户身份资料留存。（三）甲方应根据客户风险承受能力评估结果，向乙方推荐与其风险承受能力相匹配的金融产品或服务，并按照监管规定进行充分的风险揭示。（四）甲方应按照约定收取费用，并向乙方提供合法有效的收费依据。（五）甲方应采取必要的技术和管理措施，保障乙方交易安全，保护乙方个人信息和金融数据安全，并按照法律法规及本合同约定履行数据保护义务。（六）甲方应建立健全投诉处理机制，及时、妥善处理乙方的投诉和建议。（七）甲方应遵守相关反洗钱、反恐怖融资法律法规，履行客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存、大额交易和可疑交易报告等义务。（八）甲方应按照法律法规及监管要求，履行信息披露义务，向乙方提供必要的产品/服务信息、合同条款、费用清单、风险报告等。乙方的权利与义务：（一）乙方有权了解甲方的主体资格、服务资质、服务范围、收费标准、投诉渠道等信息。（二）乙方有权要求甲方按照约定提供金融服务，并有权获得符合约定的服务质量和效果。（三）乙方应向甲方提供真实、准确、完整、有效的身份信息、财产信息、财务状况、投资经验、投资目标等资料，并保证所提供信息的真实性，如有虚假陈述，应承担相应法律责任。（四）乙方应按照本合同约定及甲方要求，签署相关文件，办理必要手续，并按照约定支付费用。（五）乙方应充分阅读、理解并确认已清楚了解本合同条款及风险揭示内容，特别是涉及自身权利义务和风险责任的部分。乙方确认其风险承受能力评估结果真实反映其自身情况，并自愿选择接受与其风险承受能力相匹配的金融产品或服务。（六）乙方应妥善保管账户信息、密码、密钥等身份识别信息，并对由此产生的后果负责。（七）乙方应配合甲方进行客户身份识别、风险评估、交易验证、信息核实、调查取证等合规工作。（八）乙方应遵守甲方制定的服务使用规则和行为规范，不得利用甲方提供的金融服务从事非法活动。（九）乙方在行使权利时，应遵守法律法规和本合同约定，不得损害甲方及第三方合法权益。第三条交易安排与产品/服务细节（一）乙方申请购买的产品/服务具体信息以甲方提供的报价单、产品说明书、服务协议、交易确认书等书面或电子文件为准。（二）甲方应按照约定时间、方式和流程为乙方提供金融服务，确保交易过程合法合规、安全有序。（三）涉及资金划转的，应按照双方约定及国家有关规定执行。乙方应确保其用于支付费用的账户资金充足且合法。（四）如产品/服务涉及信息披露义务，甲方应在适当阶段向乙方提供相关报告或信息。第四条费用与支付（一）乙方应按照本合同约定或甲方公示的收费标准，承担获得和使用甲方金融服务所需支付的费用。（二）费用类型包括但不限于：_________、_________、_________等（根据具体业务填写）。（三）费用标准：按照_________标准执行（如政府指导价、市场定价、合同约定等）。（四）支付方式：乙方应通过_________方式（如银行转账、在线支付等）向甲方支付费用。（五）支付时间：乙方应在_________前支付费用。（六）甲方应在收到费用后，按照约定向乙方提供相应服务或产品，或在费用存在争议前暂停相关服务。（七）如因乙方原因导致费用支付延迟或错误，由此产生的责任由乙方承担。第五条风险揭示（一）甲方已根据监管要求，就乙方拟购买的金融产品/服务的主要风险进行了充分揭示，包括但不限于市场波动风险、信用风险、流动性风险、操作风险、法律政策风险、提前终止风险、不可抗力风险等。（二）甲方提供的风险揭示内容详见_________（如产品说明书中的风险部分、专门的风险揭示书、电子屏显示等）。（三）甲方确认已以_________方式（如口头告知、书面文件、电子提示、视频播放等）向乙方揭示上述风险，并确保乙方有合理的时间阅读和理解。（四）乙方确认已阅读、理解并确认清楚所购买产品/服务的风险，了解自身风险承受能力范围，并自愿承担因产品/服务价格波动或经营状况变化等风险导致的投资损失。（五）甲方应提醒乙方，投资有风险，入市需谨慎。第六条合规与监管（一）甲乙双方均应遵守中华人民共和国及甲方法治管辖区域的法律法规、监管规定和行业准则。（二）甲方应确保其提供的服务符合所有适用的金融监管要求，包括但不限于反洗钱、消费者保护、数据合规等。（三）乙方应配合甲方履行合规义务，不得要求甲方从事任何违法违规的活动。（四）因遵守法律法规或监管要求而产生的相关费用和责任，原则上由_________承担（根据具体约定或法律规定填写）。第七条保密条款（一）甲乙双方对于因签订和履行本合同而获悉的对方的商业秘密、技术信息、经营信息以及乙方的个人信息、财务信息等非公开信息，均负有保密义务。（二）未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方泄露该等保密信息，但法律法规另有规定或监管机构要求披露的除外。（三）本保密义务不因本合同的终止而失效。第八条数据保护（一）双方同意，在履行本合同过程中，双方收集、使用、处理和传输的个人信息将遵循合法、正当、必要、诚信原则，并符合《中华人民共和国个人信息保护法》等相关法律法规的要求。（二）甲方负责按照法律法规和本合同约定，保护乙方的个人信息安全，采取必要的技术和管理措施防止信息泄露、篡改、丢失。（三）甲方应履行以下数据保护义务：1.仅为履行本合同约定或经乙方明确同意的目的收集、使用个人信息；2.仅在实现目的所需的最小范围内处理个人信息；3.保障个人信息的质量，确保其准确、完整；4.采取必要措施保障个人信息安全；5.依法配合监管机构的数据查询、调查取证要求；6.除非法律法规另有规定或获得乙方明确同意，未经乙方同意不得向与履行本合同无关的第三方提供其个人信息；7.在本合同终止后，根据法律法规要求或双方约定，删除或匿名化处理乙方的个人信息。（四）乙方有权访问、更正、删除其个人信息，以及撤回其授权甲方处理其个人信息的同意（如适用）。乙方应向甲方提出访问、更正、删除等请求。（五）因甲方违反本条约定导致乙方合法权益受损的，乙方有权要求甲方承担赔偿责任。第九条责任与赔偿（一）甲乙双方应根据本合同约定及法律规定，承担相应的责任。（二）甲方因违反本合同约定或相关法律法规、监管规定，给乙方造成损失的，应在其过错范围内承担赔偿责任。（三）乙方因违反本合同约定，给甲方造成损失的，应承担赔偿责任。（四）因不可抗力导致本合同无法履行或履行困难的，双方互不承担违约责任，但应及时通知对方，并采取措施减少损失。（五）甲乙双方均不对因不可抗力、市场因素（如利率、汇率、股价变动）、经营风险、政策变化等非自身过错因素导致的乙方损失承担责任。（六）除非法律法规另有规定或本合同另有明确约定，任何一方不对另一方的间接损失、预期利益损失承担责任。（七）甲方的赔偿责任以其收取的服务费用/管理费/托管费_________倍（或具体金额_________元）为限（根据监管要求和业务性质选择是否设置赔偿上限，如不设置或设置较高上限可写“不设赔偿上限”或“以法律法规及监管规定上限为准”）。第十条争议解决（一）因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。（二）协商不成的，任何一方均有权选择以下第____种方式解决：1.提交_________（具体仲裁委员会名称）按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。2.依法向_________（具体法院名称，如甲方所在地有专门金融法院则优先选择）提起诉讼。（三）在争议解决期间，除争议事项外，双方应继续履行本合同其他未受争议影响的条款。第十一条合同生效与终止（一）本合同自双方签字或盖章之日起生效。（二）本合同在以下情况下终止：1.双方约定的合同期限届满，且双方均未续签；2.双方协商一致同意终止；3.因不可抗力导致合同无法继续履行；4.一方严重违反本合同约定，经另一方书面催告后____日内仍未纠正，守约方有权单方解除合同；5.因乙方死亡、法人资格终止等原因，合同目的无法实现。（三）合同终止后，双方应在____日内完成款项结算、资料返还、账户关闭等事宜。甲方对合同终止前的交易记录和客户信息负有保存义务，保存期限按照法律法规或监管要求执行。第十二条通知与送达（一）双方在本合同首页载明的地址、联系电话、电子邮箱为有效联系方式。任何一方变更联系方式，应提前____日书面通知对方，否则按原联系方式送达即视为有效送达。（二）所有根据本合同发出的通知、文件等，可以通过专人递送、挂号信、传真、电子邮件、快递服务或双方确认的其他方式送达至上述有效联系方式。（三）以专人递送方式发出的通知，签收日为送达日；以挂号信方式发出的通知，寄出后____日为送达日；以传真或电子邮件方式发出的通知，发出当日即视为送达，但对方有证据证明未实际接收的除外。第十三条适用法律与管辖本合同的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，适用中华人民共和国法律进行裁判。第十四条其他（一）本合同构成双方关于本合同标的达成的完整协议，取代双