2026年基金从业资格证考试题库500道及答案（必刷）

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、尽职调查认为符合投资要求的企业与项目，项目投资经理编写完整的（）。

A.投资建议书

B.投资计划书

C.投资意向书

D.投资协议书

【答案】：A2、在计算速动比率时，要把一些项目从流动资产中剔除的原因不包括（）。

A.可能存在部分存货变现净值小于账面价值的情况

B.部分存货可能属于安全库存

C.预付货款的变现能力较差

D.存货可能采用不同的评价方法

【答案】：D3、基金销售机构收取增值服务费，不符合要求的是（）。

A.统一印制服务协议

B.基金投资人享有自主选择增值服务的权利

C.增值服务费从申购（认购）资金中扣除

D.提供增值服务和签订服务协议的主体是基金销售机构

【答案】：C4、A基金公司首发某开放式基金，其基金合同规定“本基金认购人数应不少于200人，方可以向证监会办理备案手续”，请问此条规定体现了证券投资基金的哪个特点？（）

A.集合理财

B.组合投资

C.风险投资

D.信息透明

【答案】：A5、储蓄的特征是其（）。

A.保值性

B.不确定性

C.高风险性

D.高回报、低风险性

【答案】：A6、夏普比率是用某一时期内投资组合平均（）除以这个时期收益的标准差。

A.绝对收益

B.相对收益

C.部分收益

D.超额收益

【答案】：D7、关于基金宣传推介材料的原则性要求，正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D8、关于内部控制的相互制约原则，以下表述错误的是（）。

A.对于基金管理人内部的事务，由于其业务风险客观存在，设置多个制约环节不但不会降低发生错误或舞弊现象的概率，而且会增加成本，降低效率

B.相互牵制需考虑纵向控制关系，即完成某个工作需经过不隶属的两个或两个以上岗位和环节，以使下级受上级监督，上级受下级牵制

C.相互牵制需考虑横向控制关系，及完成某个环节的工作需要有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明

D.相互制约是指基金管理人内部部门和岗位的设置应当全责分明、相互制衡

【答案】：A9、（2017年真题）下列事项中，可以通过加强基金管理人的内部控制来解决的是（）。

A.基金业绩不佳

B.基金规模下降

C.基金经理“老鼠仓”

D.基金公司员工离职

【答案】：C10、（）是指由于公司危机处理机制、备份机制准备不足，导致危机发生时公司不能持续运作的风险。

A.流程风险

B.制度风险

C.新业务风险

D.业务持续风险

【答案】：D11、银行间债券市场的交易制度不包括（）。

A.公开市场一级交易商制度

B.分级结算制度

C.做市商制度

D.结算代理制度

【答案】：B12、（）指在一国证券市场上流通的代表外国公司有价证券的可转让凭证。

A.债券凭证

B.私募凭证

C.权益凭证

D.存托凭证

【答案】：D13、下列关于基金资产估值责任的表述，正确的是（）。

A.我国基金资产估值的责任人是基金管理人

B.我国QDII基金资产估值的责任人为境外托管人

C.会计师事务所对基金管理人的估值结果负有复核责任

D.中国结算公司对基金管理人的估值结果负有复核责任

【答案】：A14、(2016年)下列可以办理跨系统转托管的LOF份额的是（）。

A.分红派息前R-2日至R日的LOF份额

B.分红派息前R-5日至R-3日的LOF份额

C.处于质押状态的LOF份额

D.处于冻结状态的LOF份额

【答案】：B15、（2018年真题）下列关于股权投资基金宣传推介材料的说法正确的是（）

A.推介材料登载的管理人管理的其他股权投资基金过往业绩可以只是部分不连续的业绩

B.推介资料不能登载基金过往业绩

C.推介材料登载基金过往业绩的，应当特别声明基金的过往业绩不预示其未来的业绩

D.推介材料登载管理人管理的其他股权投资基金的过往业绩表示为该只基金的业绩构成保障

【答案】：C16、关于监事会应当履行的合规职责，下列说法错误的是（）。

A.通知业务机构停止其违法行为

B.随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况

C.保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况

D.审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告

【答案】：C17、下列有关基金利润的说法中，正确的是（）。

A.基金利润包括收入减去费用后的净额、直接计入当期利润的利得和损失等

B.基金利润来源主要包括利息收入、投资收益以及佣金等

C.利息收入是指基金经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益，因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益

D.利息收入指基金资产在运作的过程中产生的各种利润

【答案】：A18、在尽职调查中相当重要是（），直接决定投资回报的质量。

A.价值发现和控制

B.风险发现和控制

C.投资决策的制定

D.投资决策辅助

【答案】：B19、在风险程度上，按照理论推测和以往的投资实践，证券投资中风险最大的是（）。

A.基金投资

B.债券投资

C.股票投资

D.国债投资

【答案】：C20、现行的《公司法》对公司的注册资本限额、缴付安排及出资方式等方面不再由法律作强制性规定（除非法律、行政法规、国务院有另外规定），全部由公司章程进行规定，因此可根据基金情况进行适应性约定。这样的基金叫做（）。

A.合伙型基金

B.公司型基金

C.契约型基金

D.有限合伙基金

【答案】：B21、为解决不同方法制作出来的业绩报告之间缺乏可比性这个问题，CFA协会在（）年开始筹备成立全球投资业绩标准委员会，负责发展并制定单一绩效的呈现标准。

A.1993

B.1995

C.1997

D.1999

【答案】：B22、基金会计核算是指（）有关基金投资运作的会计信息，准确记录基金资产变化情况，及时向相关各方提供财务数据以及会计报表的过程。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B23、为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占、挪用等，证券投资基金必须由（）保管基金资产。

A.基金持有人

B.基金管理人

C.基金发起人

D.基金托管人

【答案】：D24、股指期货的保证金交易具有杠杆性，当出现不利行情时，股价指数微小的变动就会使投资者遭受较大的损失，当股指波动剧烈时，甚至会因为资产不足而被强行平仓，这种风险称之为（）

A.操作风险

B.市场风险

C.结算风险

D.信用风险

【答案】：B25、有关银行间债券市场的质押式回购业务，以下描述错误的是（）

A.在回购期内，对资金融入方出质的债券，资金融出方可以动用

B.质押式回购期限最长为1年

C.一般情况下，质押式回购到期时应选择“券款对付”方式结算

D.办理质押式回购选择时使用单一券种或过个券种进行质押

【答案】：A26、（2018年真题）关于清算的说法,错误的是（）

A.人民法院判定宣告公司破产后,清算组应当继续推进清算事务的执行

B.调查和清理公司财产的工作主要由清算组进行

C.解散清算,即企业股东自主启动清算程序来解散被投资企

D.清算组在催告债权人申请债权的同时，应当调查和清理公司的财产

【答案】：A27、我国的政府基金监管机构是()。

A.中国证监会

B.基金业协会

C.证券交易所

D.证券业协会

【答案】：A28、关于普通股与优先股的风险收益比较，以下说法正确的是（）。

A.普通股在分配股利和清算时剩余资产的索取权优先于优先股，因而风险较低

B.当公司盈利多时，优先股获利较少

C.普通股的股利支付及清算时剩余财产的索取权都在优先股之前，因而风险较低

D.固定的股息收益增大了优先股的风险

【答案】：B29、母基金在股权投资基金募集时对基金进行投资，成为基金投资者的是（）。

A.间接投资

B.直接投资

C.一级投资

D.二级投资

【答案】：C30、根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募证券投资基金划分的类别不包括()。

A.股票基金

B.货币市场基金

C.混合基金

D.封闭式基金

【答案】：D31、股权投资基金进行股权投资的最终目标是（）。

A.避免损失

B.实现投资循环

C.实现项目的成功退出

D.实现投资收益

【答案】：C32、QDII是（）英文表达形式的首字母缩写。

A.合格的境内机构投资者

B.合格的境外机构投资者

C.境内机构投资者

D.境外机构投资者

【答案】：A33、(2017年)下列属于被投资企业经营内部风险的是（）。

A.自然风险

B.财务风险

C.经济风险

D.社会风险

【答案】：B34、（）是基金估值的第一责任主体。

A.基金托管人

B.基金投资人

C.基金管理人

D.信托机构

【答案】：C35、基金消售渠道审慎调查包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ

【答案】：A36、基金监管是指监管部门运用法律的、经济的以及必要的行政手段，对基金市场参与者行为进行的监督与管理。

A.保护管理人及相关当事人的合法权益

B.规范证券投资基金投资人

C.促进证券投资基金和资本市场的健康发展

D.以上说法都是正确的

【答案】：C37、证券交易所在开市后根据申购、赎回清单和组合证券内各只证券的实时成交数据，计算并每（）发布一次基金份额参考净值（IOPV），供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。

A.十分钟

B.5分钟

C.15秒

D.10秒

【答案】：C38、股权投资基金募集机构应通过（）对投资者进行风险评估。

A.电话访谈

B.问卷调查

C.投资者自行认定

D.基金管理人根据投资者过去的投资经历判断

【答案】：B39、我国基金监管的首要目标是（）。

A.降低系统风险

B.保证市场的公平、效率、透明

C.保护投资者利益

D.推动基金业的规范发展

【答案】：C40、基金上市后，基金份额参考净值的实时计算与公布是由（）负责。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.证券交易所

D.登记结算机构

【答案】：C41、为达到最佳的管理人内部控制效果，内部控制与股权投资基金管理人的管理规模和员工人数等方面相匹配，切合自身实际情况，体现了其（）

A.适时性原则

B.全面性原则

C.成本效益原则

D.执行有效性原则

【答案】：C42、中国证监会对基金行业的监管措施，包括（）

A.民事赔偿

B.限制交易

C.撤销董事长

D.刑事责任

【答案】：B43、不予办理股权投资基金管理人登记的情况包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B44、某股权投资基金的下列事项中,应当在风险揭示书中作为特殊风险进行揭示的事项有（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：B45、下列属于投资后管理主要内容的是（）。

A.股权投资基金对被投资企业进行的项目监控活动

B.股权投资基金对所有投资企业进行的项目监控活动

C.股权投资基金对被投资企业进行的财务调查活动

D.股权投资基金对被投资企业进行的后续审计活动

【答案】：A46、可转换债券的市场价值（）转换价值。

A.低于

B.高于

C.等于

D.不相关于

【答案】：B47、高资产净值客户符合的条件之一不包括（）。

A.单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人

B.认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人

C.金融净资产达到600万元人民币及以上

D.个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近3年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人

【答案】：C48、（2017年真题）下列基金从业人员的执业行为，有悖于专业审慎原则的是（）。

A.基金从业人员在向客户推荐基金时，在大致了解客户投资需求的基础上，主要推荐管理费率较高的基金品种

B.基金从业人员记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议和行动等相关事项

C.基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，具有合理充分的依据，由适当的研究和调研支撑，保持独立性与客观性

D.基金从业人员牢固树立风险控制意识，提高风险管理水平

【答案】：A49、股权投资基金组织形式中，具有独立法人实体地位的是（）。

A.有限责任公司型基金和股份有限公司型基金

B.有限合伙型基金^信托（契约）型基金

C.信托（契约）型基金和股份有限公司型基金

D.有限责任公司型基金和有限合伙型基金

【答案】：A50、在我国，依法对股权投资基金业开展行业自律，协调行业关系，提供行业服务，促进行业发展的组织是（）。

A.中国证券业协会

B.中国证券投资基金业协会

C.中国证券监督管理委员会

D.中国股权投资基金协会

【答案】：B51、下列不属于对股权投资基金管理人、托管人、销售机构及其他相关服务机构及其从业人员的行政处罚处理方式的是（）。

A.警告

B.暂停基金从业资格

C.罚款

D.出具警示函

【答案】：D52、下列不属于技术分析假定的是（）。

A.历史会重演

B.市场行为涵盖一切信息

C.股价具有趋势性运动规律

D.股票的价格围绕价值波动

【答案】：D53、设立管理公开募集基金的基金管理公司，注册资本不低于（）人民币，且必须为实缴货币资本。

A.4亿元

B.3亿元

C.2亿元

D.1亿元

【答案】：D54、（2020年真题）关于私募基金基金合同，以下表述正确的是（）。

A.法律规定私募基金合同的必备条款，有利于保护投资者利益

B.主要用于规范基金份额持有人之间的权利义务关系，和基金管理人无关

C.为保护基金份额持有人利益，私募基金合同可以约定由管理人对投资者承诺本金安全和最低收益

D.用于规范基金管理人和基金份额持有人之间的权利义务关系，和基金托管人无关

【答案】：A55、相对估值法是指将企业的（）乘以（），从而获得对企业股权价值的估值参考结果。

A.主要财务指标；根据行业或参照企业计算的估值乘数

B.年利润；根据行业或参照企业计算的估值乘数

C.主要财务指标；市盈率

D.净收益；市现率

【答案】：A56、(2016年)基金销售人员在销售基金时，正确的做法有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B57、（2016年真题）以下属于基金信息披露禁止行为的有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：D58、内部控制制度的制定应遵循（）原则，随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化进行及时修改或完善。

A.合法、合规性

B.全面性

C.审慎性

D.适时性

【答案】：D59、某具有基金销售资格的证券公司正在大力推广一只公募基金产品，该产品被定为最高风险等级R5级产品，普通投资者刘女士被该机构划分为风险承受能力类别是C5型，刘女士从该证券公司营业部销售人员处获知该产品后，主动前往该证券公司营业部，要求销售人员为其申购该基金，下列销售人员的做法中，正确的是（）。

A.要求刘女士主动表明证券公司和销售人员没有在销售过程中主动推介该基金，并录音和录像

B.确认刘女士的风险承受能力类别后，直接为其办理申购业务

C.向刘女士完整揭示基金产品完整信息，包括产品特点和风险、费率、可能承担的损失等等后，为其办理申购业务

D.拒绝为其办理该风险等级的产品购买

【答案】：C60、假设某证券投资基金2015年6月2日基金资产净值为36500万元，6月3日基金资产净值为36600万元，该基金的基金管理费率为1.0%,当年实际天数为365天，则该基金6月3日应计提的管理费为（）元。

A.3650

B.10000

C.3660

D.10027

【答案】：B61、2014年12月,基金业协会发布（）,以更好地规范基金从业人员执业行为,树立从业人员良好职业形象

A.《证券投资基金法》

B.《基金从业人员执业行为自律准则》

C.《私募投资基金监督管理暂行办法》

D.《证券投资基金管理暂行办法》

【答案】：B62、股票基金、债券基金的申购和赎回原则（）。

A.金额申购、份额赎回

B.份额申购、金额赎回

C.金额申购、金额赎回

D.份额申购、份额赎回

【答案】：A63、（2020年真题）甲企业拟认购某股权投资基金发行的产品，除具备相应风险识别能力和风险承担能力外，还应满足的条件为（）。

A.总资产不低于3000万元

B.净资产不低于300万元

C.总资产不低于1000万元

D.净资产不低于1000万元

【答案】：D64、下列选项中属于亚洲主要证券交易所的是()。

A.泰国证券交易所

B.吉隆坡证券交易所

C.河内证券交易所

D.新加坡证券交易所

【答案】：D65、以下选项不属于货币市场工具的是（）。

A.半年期定期存款

B.回购协议

C.一年期中央银行票据

D.三年期国债

【答案】：D66、(2016年)（）是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。

A.增长型基金

B.收入型基金

C.稳定型基金

D.平衡型基金

【答案】：A67、(2017年)下列情形中不属于基金管理人合规风险的是（）。

A.不公平对待不同投资组合

B.基金投资组合违反基金合同导致基金财产受到损害

C.基金宣传材料有误导性陈述

D.基金净值计算差错

【答案】：D68、基金管理人应在招募说明书中载明收取销售费用的（）。

A.项目

B.条件和方式

C.费率标准及费用计算方法

D.以上都是

【答案】：D69、以下关于私募股权投资基金投资流程中尽职调查说法错误的是（）。

A.也称为谨慎性调查

B.投资人在与目标企业达成初步合作意向后，经协商一致，投资人对目标企业一切与本次投资有关的事项进行现场调查、资料分析的一系列活动

C.要求私募股权基金拥有熟悉相关行业的人员企业现场走访，调研企业现实生产经营、运作等情况

D.主要包括财务尽职调查、法律尽职调查和其他调查

【答案】：D70、公司型基金合同中的投资事项不包括（）。

A.投资运作方式

B.应列明托管具体事项

C.投资决策程序

D.投资风险防范

【答案】：B71、私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于（）万元且符合下列相关标准的单位和个人。

A.200

B.100

C.500

D.1000

【答案】：B72、狭义股权投资基金管理机构的美国私人股权投资协会（PEC）设立的时间是（）。

A.2002年

B.2004年

C.2007年

D.2010年

【答案】：C73、下列选项中不属于基金公司合规管理基本原则的是（）。

A.客观性原则

B.协调性原则

C.关键性原则

D.独立性原则

【答案】：C74、单个境外投资者通过合格投资者持有一家上市公司股票的，持股比例不得超过该公司股份总数的（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

【答案】：B75、对于优先股而言，以下说法正确的是（）。

A.优先股的股息率是固定的，因此是固定收益证券

B.当公司经营不善时，优先股和普通股一样具有表决权

C.优先翻有股权和债权双重属性

D.虽然优秀股在发行时约定了股息率，但公司当年弓损时董事会可以决定调整

【答案】：C76、根据（）的不同，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。

A.发行者

B.到期日

C.投资对象

D.信用等级

【答案】：A77、息票率6%的3年期债券，市场价格为97.3440元，到期收益率为7%，久期为2.83年，那么，当该债券的到期收益率增加至7.1%，价格的变化为（）。

A.利率上升0.1个百分点，债券的价格将下降0.257元

B.利率上升0.3个百分点，债券的价格将下降0.237元

C.利率下降0.1个百分点，债券的价格将上升0.257元

D.利率下降0.3个百分点，债券的价格将上升0.237元

【答案】：A78、以下哪项文件没有对公募基金管理人的法定职责进行具体规定？（）

A.《证券投资基金销售管理办法》

B.《证券投资基金信息披露管理办法》

C.《公开募集证券投资基金运作管理办法》

D.《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》

【答案】：D79、某股权投资基金所投资的企业F公司由于经营不善，已经进入破产清算程序，该股权投资基金所占的企业股权比例为20％，企业账面资产总值10亿元，负债、利息和破产费用合计8．5亿元，实收资本4亿元，累计亏损2亿元。经法院拍卖资产，资产变现总值为10．8亿元，则持有F公司的股权估值为（）亿元。

A.0.2

B.0.34

C.0.46

D.0.68

【答案】：C80、新申请股权投资基金管理人登记的机构被列入企业信用信息公示系统严重违法企业公示名单的，中国证券投资基金业协会将（）。

A.暂停登记

B.加入黑名单

C.列入异常机构名单

D.不予登记

【答案】：D81、股权投资基金运行期间，信息披露义务人应当及时进行的定期信息披露包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：B82、（）是指依据中国境外的相关法律在中国境外设立，主要以外币对中国境内的企业进行投资的股权投资基金。

A.外币股权投资基金

B.人民币股权投资基金

C.外资股权投资基金

D.内资股权投资基金

【答案】：A83、（）作为公司内部专门行使监督权的监督机构，对公司董事和高管的行为是否符合法律法规和公司章程的规定行使监督权力，是公司法人治理结构的重要组成部分。

A.监事会

B.理事会

C.董事会

D.股东大会

【答案】：A84、某避险策略基金提供100%本金保证，使用固定比例投资组合保险策略（CPPI），基金经理将投资债券确定的投资收益的4倍投资于股票。那么，该基金要仍能实现保本目标，其股票亏损的幅度要保证在（）以内。

A.33.33%

B.25%

C.30%

D.20%

【答案】：B85、某基金前一日基金资产总值110,000万元,基金资产净值为100,000万元,基金合同规定基金管理费的年费率为1.5%（—年按365天计算），则当日应计提的基金管理费为（）万元。

A.3.6

B.2.5

C.4.2

D.4.1

【答案】：D86、（2017年真题）下列关于股权投资基金募集流程及先后顺序的描述中，正确的是（）。

A.投资者确认、基金路演期、协议签署及出资

B.募集筹备期、基金路演期、协议签署及出资

C.募集筹备期、基金路演期、投资者确认、协议签署及出资

D.基金路演期、投资者确认、协议签署及出资

【答案】：C87、中国证券投资基金业协会鼓励基金管理人选择符合（）相关资质要求的律师事务所及其执业律师出具“法律意见书”。

A.《中华人民共和国律师法》

B.《律师事务所从事证券法律业务管理办法》

C.《律师事务所管理办法》

D.《中华人民共和国证券投资基金法》

【答案】：B88、(2017年)关于中国证券投资基金业协会会员大会、理事会的性质与职权，下列说法错误的是（）。

A.理事会是协会的执行机构

B.会员大会是协会的权力机构

C.会员大会及理事会的职权由中国证监会规定

D.协会章程规定了理事会的职权并应报中国证监会备案

【答案】：C89、报据《合伙企业法》的规定，合伙协议应当载明（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅵ

【答案】：B90、（2016年真题）关于中国证券投资基金业协会，下列说法错误的是（）。

A.是社会团体法人

B.是自律性组织

C.权力机构为全体会员组成的会员大会

D.理事会成员由证监会指定

【答案】：D91、美国学者法玛在研究市场有效性时，把信息划分为（）。

A.历史信息、公开信息和内部信息

B.历史信息、公开信息和风险信息

C.基本面信息、价格信息和风险信息

D.技术面信息、基本面信息和内部信息

【答案】：A92、（2016年真题）关于契约型基金的投资者，下列说法正确的是（）。

A.投资者既是基金持有人又是公司的股东

B.投资者通过购买基金份额获取基金公司控制权

C.投资者对基金的重要投资决策通常不具有发言权

D.投资者以股息形式获取投资收益

【答案】：C93、（）是指在保证投资者的投资总额不发生改变的前提下，将一份基金按照一定的比例分拆成若干份，每一基金份额的单位净值也按相同比例降低,是对基金的资产进行重新计算的一种方式。

A.份额投资

B.现金分红

C.基金份额分拆

D.分红再投资

【答案】：C94、股权投资基金的募集机构需要就合格投资者身份尽到审查义务，判断投资者是否具备承担相应投资风险的能力，应以一定的（）和（）作为衡量标准，并且对投资者所能承担的风险能力进行测试。

A.收入、年龄

B.资产价值、收入

C.资产价值、纳税金额

D.资产规模、健康状况

【答案】：B95、下列关于衍生工具的说法，错误的是（）

A.远期合约、期货合约、互换合约、结构化金融衍生工具常被称为基础性衍生模块

B.按合约特点可以分为远期合约、期货合约、期权合约、互换合约和结构化金融衍生工具

C.独立衍生工具指期权合约、期货合约或者互换合约

D.按产品形态可以分为独立衍生工具、嵌入式衍生工具

【答案】：A96、关于“基金产品风险与基金投资人风险承受能力匹配”的表述，以下错误的是（）。

A.基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况定义为风险不匹配

B.禁止基金销售机构违背基金投资人意愿向基金投资人销售风险不匹配的基金产品

C.在销售过程中基金产品风险和基金投资人风险承受能力需进行匹配检验

D.投资人不能认购或申购风险超越自己风险承受能力的基金产品

【答案】：D97、(2017年)以非本国的股票市场为投资场所的基金，通常可分为（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D98、在基金销售过程中，基金的认购、申购、赎回等交易都具有详细的业务规则，销售机构在提供服务时必须遵守法律法规和业务规则。这体现了基金客户服务的（）。

A.专业性

B.规范性

C.合法性

D.有效性

【答案】：B99、证券投资基金管理公司是经（）批准的在中国境内设立，从事证券投资基金管理业务和其他业务的企业法人。

A.中国证券业协会

B.中国证券监督管理委员会

C.国务院

D.国务院证券监督管理机构

【答案】：B100、目前我国股权投资基金的募集()。

A.只能公募

B.根据具体投资对象确定

C.只能私募

D.可以私募，也可以公募

【答案】：C101、从投资者教育工作形式的时空角度看，基金公司组织的专题讨论会属于()的投资者教育工作。

A.现场形式

B.非现场形式

C.电子形式

D.纸质形式

【答案】：A102、(2016年)契约型股权投资基金应于基金合同正文订明管理人、托管人及投资者的声明与承诺，以下描述错误的是（）。

A.投资者声明其为符合《私募投资基金监督管理暂行办法》规定的合格投资者，保证财产的来源及用途符合国家有关规定，并已充分理解基金合同条款，了解相关权利义务，了解有关法律法规及所投资基金的风险收益特征，不承担相应的投资风险

B.管理人承诺按照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则管理运用基金财产，不对基金活动的盈利性和最低收益作出承诺

C.托管人承诺按照恪尽职守、诚实信用、谨慎勤勉的原则安全保管基金财产，并履行合同约定的其他义务

D.投资者承诺其向私募基金管理人提供的有关投资目的、投资偏好、投资限制、财产收入情况和风险承受能力等基本情况真实、完整、准确、合法，不存在任何重大遗漏或误导

【答案】：A103、申请期间申请材料涉及的事项发生重大变化的，基金管理人应当自变化发生之日起（）个工作日内向中国证监会提交更新材料。

A.1

B.3

C.5

D.10

【答案】：C104、对个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收（）。

A.增值税

B.消费税

C.个人所得税

D.企业所得税

【答案】：C105、(2017年)关于基金从业人员“专业审慎”职业道德规范的基本要求，下列描述正确的是（）。

A.只要通过基金从业人员资格考试，即可执业

B.基金从业人员取得执业证书，说明其已经充分掌握了所有的专业知识

C.基金从业人员的注册监管，可以保证其执业活动处于监管机构的监督之下

D.进行从业人员的持续学习，就是指对新增、修订的法律法规的学习

【答案】：C106、（2019年真题）关于基金管理人的合规性风险，以下表述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅳ

【答案】：B107、股票型、债券型、货币市场基金的分类是按（）进行划分的。

A.运作方式不同

B.法律形式不同

C.投资对象不同

D.投资理念不同

【答案】：C108、合规独立性包括部门、机制和问责等独立性，其中，合规（）的独立性最为重要。

A.问责

B.机制

C.部门

D.机制和部门

【答案】：C109、基金的主会计责任方是（）。

A.证券投资基金

B.基金管理公司

C.基金托管人

D.证监会

【答案】：B110、（2016年真题）根据《证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行的首要职责是（）。

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项

D.按照规定监督基金管理人的运作投资

【答案】：A111、关于房地产投资信托基金，以下说法错误的是()。

A.投资于房地产或者房地产抵押贷款

B.是一种资产证券化的产品

C.通过发行受益凭证或者股票募集资金

D.不能在证券交易所挂牌上市

【答案】：D112、以下关于股票的特征错误的是（）。

A.流动性是指股票可以依法自由地进行交易的特征

B.永久性是指股票所载有权利的有效性是始终不变的，但它是一种有期限的法律凭证

C.收益性是指持有股票可以为持有人带来收益的特性，包括股息红利及资本利得

D.参与性是指股票持有人有权参与公司重大决策的特性

【答案】：B113、我国私募股权投资基金快速发展阶段为（）。

A.2005-2012

B.2005-2011

C.2004-2011

D.2004-2012

【答案】：A114、基金从业人员勤勉审慎地开展业务，不得做出任何与专业胜任能力相背离的行为，这是对基金从业人员专业素质和执业能力方面的（）。

A.职业要求

B.道德要求

C.纪律要求

D.法律要求

【答案】：B115、基金管理人依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的，其法定代表人或者普通合伙人应当在（）个工作日内向基金业协会报告，基金业协会应当及时注销基金管理人登记并通过网站公告。

A.10

B.20

C.25

D.30

【答案】：B116、公司型基金的税收规则是（）。

A.先分后税

B.先税后分

C.不缴纳企业所得税

D.只缴纳增值税

【答案】：B117、（2021年真题）下列机构中不可以办理开放式基金份额登记业务的有（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：C118、《另类投资基金管理人指令》的主要内容不包括（）。

A.私募股权投资基金的资产剥离规定

B.资金分配

C.初始资本金要求

D.基金杠杆水平和流动性要求

【答案】：B119、不属于衍生工具的特点的是（）。

A.跨期性

B.杠杆性

C.确定性

D.联动性

【答案】：C120、（2017年真题）从（）的角度看，股权投资基金的募集可以分为自行募集和委托募集。

A.基金投资者

B.募集主体机构

C.基金托管人

D.基金募集对象

【答案】：B121、对基金管理人的估值结果负有复核责任的是（）。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金投资人

D.基金监管人

【答案】：B122、信息披露义务人应当在重大事件发生之日起（）日内编制并披露临时报告书。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：B123、下列关于投资期限的说法，正确的是（）。

A.投资期限是指投资者从购买金融资产到兑现日之间的时间长度

B.在几年内有购房、购车等支出需求的投资者倾向于长期投资

C.投资期限较短的投资者更可能获得良好的投资业绩

D.投资期限越短，则投资者越能够承担更大的风险

【答案】：A124、下列关于合伙型股权投资基金的增资、退出、权益分配与清算退出等操作的说法错误的是（）。

A.合伙人权益的变更需要办理工商变更登记手续

B.清算期间，合伙型股权投资基金存续，仍可开展与清算无关的经营活动

C.增资、减资时，应向工商管理机关办理变更登记、注销手续

D.终止清算时，应向工商管理机关办理变更登记、注销手续

【答案】：B125、基金托管人的职责，不包括下列哪项（）。

A.基金资产保管

B.基金资金清算

C.会计复核

D.负责基金资产的投资运作

【答案】：D126、以下不属于中小微创业企业通常具有的发展和融资需求特征的是（）。

A.科技型中小微创业企业的资产结构中无形资产占比较高

B.信息不对称比较严重

C.创业成功的几率较高

D.中小微创业企业的融资需求呈现阶段性特征

【答案】：C127、下列属于股权投资基金管理人从事股权投资基金业务禁止行为的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D128、下列比例中，不能反映企业短期偿债能力的是（）

A.流动比率

B.速动比率

C.现金比率

D.利息倍数

【答案】：D129、在中国境内开展各类非公开募集的基金管理业务，均需在基金业协会登记为（）。

A.基金托管人

B.协会会员

C.销售服务机构

D.基金管理人

【答案】：D130、下列关于基金职业道德修养的说法错误的是（）。

A.树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德

B.积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径

C.基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念

D.基金职业道德观念是基金职业道德修养的具体内容

【答案】：D131、我国的高净值个人投资者不包括（）。

A.企业家

B.家族

C.大型企业高管

D.娱乐及体育明星

【答案】：B132、陈女士在2013年12月31日，买入1股A公司股票，价格为100元，2014年12月31日，A公司发放3元分红，同时其股价为110元。那么该区间内，总持有区间收益率为()。

A.10%

B.11%

C.12%

D.13%

【答案】：D133、采用估值技术确定公允价值时，应尽可能使用市场参与者在定价时考虑的所有市场参数，并应通过定期校验，确保估值技术的（）

A.真实性

B.合规性

C.审慎性

D.有效性

【答案】：D134、（）同时考虑"税盾效应"和"破产成本〃，认为最佳资本结构存在且应该是负债和所有者权益之间的一个均衡点。

A.有税MM理论

B.无税MM理论

C.代理理论

D.权衡理论

【答案】：D135、如果某债券基金的久期为3年，市场利率由5%下降到4%，则该债券基金的资产净值约（）。

A.增加12%

B.增加3%

C.减少3%

D.减少12%

【答案】：B136、目前，美国投资公司的基金一般为（）。

A.封闭式基金

B.开放式基金

C.契约型基金

D.公司型基金

【答案】：D137、关于基金销售机构的职责规范，以下表述错误的是（）。

A.销售基金时，基金管理人应制定合理的业务规则，对基金认购'申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定

B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年

C.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发、公布基金宣传推介材料

D.基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料八

【答案】：C138、下冷静期届满后，募集机构从事基金销售推介业务以外的人员应当以（）等留痕方式进行回访,回访过程不得出现诱导性陈述。

A.录音电话

B.电邮

C.信函

D.以上都正确

【答案】：D139、（）不属于证券投资基金销售业务信息管理平台。

A.风险控制系统

B.应用系统的支持系统

C.前台业务系统

D.后台管理系统

【答案】：A140、并购基金对投资对象的整合主要通过（）来实现。

A.管理的提升，产业与技术的整合

B.经济周期

C.运营

D.拆分与合并

【答案】：A141、当开放式基金出现巨额赎回时，以下最有可能导致部分延期赎回的是()。

A.基金资产组合中，现金类资产配置较少

B.基金资产组合中，可快速变现资产较少，不足以兑付全额赎回申请

C.基金管理人认为兑付全部赎回申请可能使基金份额净值发生较大波动

D.基金资产组合中，重仓股持续停牌中

【答案】：C142、某公司董事会人数为15人，下列独立董事人数符合要求的是（）。

A.6人

B.3人

C.2人

D.1人

【答案】：A143、开放式基金份额申购和赎回的资金清算依据()进行。

A.基金估值机构确认的数据

B.基金托管机构确认的数据

C.注册登记机构确认的数据

D.基金销售机构确认的数据

【答案】：C144、基金估值的原则包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：A145、根据A公司2015年的财务数据，其总资产为10亿元，总负债为6亿元，销售净利润为1亿元，则A公司2015的净资产收益率为（）。

A.10%

B.25%

C.12.5%

D.16.7%

【答案】：B146、（2017年真题）下列关于基金监管原则的说法中，正确的是（）。

A.根据适度监管原则，政府监管范围应当严格限定在基金市场失灵的领域

B.基金监管宗旨的首要目标是促进基金行业规模的壮大

C.基金监管应遵循“公平、公信、公正”的三公原则

D.为了贯彻高效监管原则，政府监管必要时应当对基金机构的内部经营管理直接进行干预

【答案】：A147、（2016年真题）中国证监会对基金机构的检查内容不包括（）。

A.合规监控

B.内部稽核

C.收益大小

D.行为规范

【答案】：C148、短期政府债券的期限在（）年以内。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：A149、某母基金购买了自然人甲和公司乙持有的存续基金X各10%的份额，同时和基金X—起以增资方式投资了项目Y,从项目Z的控股股东处受让项目Z的10%股权。关于该母基金的投资，以下表述正确的是（）。

A.投资基金X和受让项目Z股权属于二级投资，投资项目Y属于直接投资

B.投资基金X属于二级投资，投资项目Y和Z属于直接投资

C.投资基金X和项目Y属于直接投资

D.投资基金X属于直接投资，投资项目Y和Z属于二级投资

【答案】：B150、关于股权投资母基金的投资特点，下列表述错误的是（）。

A.在选择股权投资基金时，一般要考察其投资理念、管理团队、独特性等

B.可以直接进行股权投资，往往和期所投资的股权投资基金联合投资

C.以股权投资基金为主要投资对象

D.因规模优势原因股权投资母基金的投资收益率一直较股权投资基金高

【答案】：D151、公开募集基金的基金管理人内部治理结构不符合规定且逾期不改正的，中国证监会有权对其采取的监管措施是（）。

A.没收有关股东的股权及红利

B.限制转让基金财产或者在基金财产上设定其他权利

C.限制业务活动，责令暂停部分或者全部业务

D.对董事、监事、高级管理人员处以罚款

【答案】：C152、（2017年真题）中国证券投资基金业协会对基金管理人登记、基金备案，应依照（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：B153、（2018年真题）我国证券交易所进行证券交易时，对一段时间内接受的买卖申报一次性撮合的价格形成机制时（）

A.连续竞价

B.协议转让

C.大宗交易

D.集合竞价

【答案】：D154、（）要求用精确的语言披露信息，不使人误解，不得使用模棱两可的语言。

A.真实性原则

B.准确性原则

C.完整性原则

D.规范性原则

【答案】：B155、某股权投资基金的最大投资人甲要求基金管理人提供由托管人直接计算得出的基金估值表，管理人对此要求的正确做法是（）。

A.托管人应当编制估值表提交管理人，并监督管理人盖章确认，然后提供给投资人

B.托管人应当请管理人提供估值计算表，由其复核、监督，不能代为履行管理人职责

C.托管人可以提供估值计算表给管理人，由其提交给投资人

D.托管人通常不应直接作基金的估值，但由于是重要投资人的要求，可以视具体情况妥协一次

【答案】：B156、下列各项中（）不是基金管理人合规管理相关部门的合规责任。

A.及时为高级管理层提供合规建议

B.制定并执行风险为本的合规管理计划

C.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训

D.对不合规现象或问题进行惩处

【答案】：D157、(2017年)某政府引导基金以参股方式投资了一家创业投资企业，下列关于该政府引导基金的说法中，正确的是（）。

A.作为唯一出资人，直接对该创业投资企业进行管理

B.不对该创业投资企业进行直接管理，而由专业管理团队进行管理

C.作为单一最大股东，具有该创业投资企业的实际控制权

D.作为控股股东，具有该创业投资企业的实际控制权

【答案】：B158、基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过（）。

A.3个月

B.6个月

C.9个月

D.1个月

【答案】：A159、转换基金的运作方式，应当经参加基金份额持有人大会的基金份额持有人所持表决权的（）以上通过。

A.1/2

B.1/3

C.2/3

D.1/4

【答案】：C160、（2016年真题）某有限责任公司型股权投资基金有48名投资者，其中1名投资者拟对外转让基金份额，可以向（）转让基金份额。

A.4名自然人

B.一只有4名投资者、未在中国证券投资基金业协会备案的契约型股权投资基金

C.一只养老基金

D.一只有4名合伙人、未在中国证券投资基金业协会备案的有限合伙型股权投资基金

【答案】：C161、（）是指在基金清算或其他约定时点，对已经分配的收益进行重新计算。

A.业绩报酬

B.回拨机制

C.门槛收益率

D.追赶机制

【答案】：B162、关于投资者教育，以下说法错误的是（）。

A.权益保护教育号召投资者主动参与保护自身权益

B.各国投资者教育机构都首先致力于普及证券市场知识和宣传证券市场法规

C.投资者教育主要包括证券市场基础知识教育和投资者权益保护教育

D.投资决策教育指导投资者分析问题、获取信息、进行理性选择

【答案】：C163、（）假定投资组合中各种风险因素的变化服从特定的分布（通常为正态分布），然后通过历史数据分析和估计该风险因素收益分布的方差—协方差、相关系数等。

A.历史模拟法

B.方差—协方差法

C.压力测试法

D.蒙特卡洛模拟法

【答案】：B164、(2017年)信息披露指引由（）制定。

A.中国证券业协会

B.中国证监会

C.中国人民银行

D.中国证券投资基金业协会

【答案】：D165、证券投资基金可分为封闭式基金和开放式基金，两者之间的划分依据为（）。

A.价格形成方式的不同

B.交易场所的不同

C.组织运作方式的不同

D.期限的不同

【答案】：C166、财务尽职调查涵盖企业的（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D167、公开募集基金的基金管理人的董事未能勤勉尽责，致使基金管理人存在重大违法违规行为的，中国证监会可以（）。

A.责令整顿

B.全权接管

C.颁布限制令

D.责令更换

【答案】：D168、（2017年真题）对基金管理人的合规管理有效性承担最终责任的是（）。

A.董事会

B.管理层

C.督察长

D.监事会

【答案】：A169、（2017年真题）私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记，必须报送的基本信息或材料有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D170、下列关于区域性股权交易市场的说法中，错误的是（）。

A.区域性股权交易市场是多层次资本市场的重要组成部分

B.区域性股权交易市场对于鼓励科技创新和激活民间资本具有积极作用

C.区域性股权交易市场接受省级人民政府监管，中国证券监督管理委员会及其派出机构为区域性市场提供业务指导和服务

D.区域性股权交易市场是为市场所在地省级行政区域内的企业特别是大型企业提供股权、债券的转让和融资服务的场外交易市场

【答案】：D171、有效的投资策略可以使投资的债券投资组合，获得的利息和收回的本金恰好满足未来现金需求，这种方法称为（）

A.水平配比策略

B.久期配比策略

C.现金配比策略

D.价格免疫策略

【答案】：C172、设立股份有限公司型股权投资基金时，发起人应为2人以上（）以下。

A.300人

B.200人

C.100人

D.500人

【答案】：B173、下列哪项属于投后管理时期（）

A.尽职调查后到项目退出之前

B.投资交割之后到项目退出之前

C.协议签定后到项目退出

D.协议签订后

【答案】：B174、我国信托法是在（）年正式实施。

A.2001

B.2009

C.2007

D.2000

【答案】：A175、某避险策略基金提供100%本金保证，使用固定比例投资组合保险策略（CPPI),基金经理将在投资债券确定的投资收益的4倍投资于股票，那么该基金要仍能实现保本目标，其股票亏损的幅度要保证在（）以内。

A.0.2

B.0.3

C.0.25

D.0.3333

【答案】：C176、（）是基金投资运作的具体执行门，负责组织、制定和执行交易计划。

A.投资部

B.研究部

C.交易部

D.法律部

【答案】：C177、股权投资基金项目退出的具体方式包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A178、（2021年真题）在确定杠杆收购中自有资金与外部资金的比例时，通常不需要考虑的是（）

A.目标公司的现金流

B.目标公司的同业竞争情况

C.资本结构的风险

D.外部资金的融资成本

【答案】：B179、对基金研究评价机构而言，（）是进行基金评级的基础。

A.基金的管理人

B.基金的份额

C.基金的分类

D.基金的收益

【答案】：C180、基金托管协议（）。

A.基金管理人与基金份额持有人签订的协议

B.用以明确当事人在管理、托管基金财产方面权利、职责及义务的协议

C.基金管理人与基金登记机构签订的协议

D.经基金份额持有人大会批准即可生效的协议

【答案】：B181、私募股权投资基金中GP、LP、FOF分别代表了（）。

A.普通合伙人、有限合伙人、母基金

B.母基金、普通合伙人、有限合伙人

C.有限合伙人、母基金、普通合伙人

D.有限合伙人、普通合伙人、母基金

【答案】：A182、(2017年)基金销售机构销售基金份额应当具备的必要条件不包括（）。

A.具有相应专业素质的销售人员为投资人提供咨询报务

B.具有相应的技术设备办理申购和赎回业务

C.具有一定的市场认可度

D.开立专门账户收取投资人购买基金份额的款项

【答案】：C183、风险管理的基础工作是（）。

A.考虑最大回撤指标

B.计算出风险因子的变化

C.测量风险

D.估算风险因子的概率分布

【答案】：C184、股权投资基金的信息披露的内容一般不包括（）。

A.基金相关法律协议及募集推介材料

B.基金的投资情况、收益分配情况

C.基金主要财务指标

D.基金的预测收益

【答案】：D185、基金管理人应通过（）来控制业务活动的运作。

A.授权控制

B.垂直领导

C.逐级审批

D.扁平管理

【答案】：A186、QFII基金托管人资格规定，每个合格投资者能委托（）个托管人，并可以更换托管人。

A.4

B.3

C.2

D.1

【答案】：D187、（）是我国资本市场反洗钱的主要金融机构。

A.合规管理部门

B.基金管理人

C.董事会

D.公司管理层

【答案】：B188、以下选项中，()不是证券投资基金的特点。

A.集合理财、专业管理

B.个人自愿、风险自担

C.利益共享、风险共担

D.组合投资、分散风险

【答案】：B189、中国证监会依法履行监管职责，有权采取的措施包括（）。

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D190、创业投资基金从投资方式来看，通常采取（）方式。

A.股权转让

B.参股性投资

C.控股性融资

D.发行债券

【答案】：B191、（2017年真题）信息披露指引由（）制定。

A.中国证券业协会

B.中国证监会

C.中国人民银行

D.中国证券投资基金业协会

【答案】：D192、基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，报经（）审议批准后传达给全体员工。

A.合规管理部门

B.合规与风险管理委员会

C.董事会

D.股东大会

【答案】：C193、天使投资个人在试点地区投资多个初创科技型企业的’对其中办理注销清算的初创科技型企业’天使投资个人对其投资额的（）尚未抵扣完的,可曰注销清算之日起（）个月内抵扣天使投资个人转让其他初创科技型企业股权取得的应纳税所得额?

A.80%、36

B.80%、24

C.70%、36

D.70%、24

【答案】：C194、根据投资领域不同，股权投资基金可以分为（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

【答案】：D195、全国中小企业股份转让系统挂牌的基本标准有哪些（）。

A.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：D196、商业银行通过独立账户或银行共同信托基金和集合投资基金，为客户提供投资基金、财富管理、信托服务、退休产品等服务。此项业务属于银行的（）。

A.资产业务

B.负债业务

C.表外业务

D.代理业务

【答案】：C197、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存()年。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：C198、关于避险策略基金的宣传推介，正确的是（）。

A.避险策略基金能保证最低收益

B.避险策略基金与金融机构同业存款相似

C.避险策略基金金与银行存款相似

D.避险策略基金仍存在本金损失的风险

【答案】：D199、股权投资基金对被投资企业的监控中，对于尚在开拓市场的早期阶段企业重点监控的指标包含（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A200、在经合组织国家内部，投资基金又被称作“集合投资计划”，该组织于（）率先在国际范围内进行投资基金监管标准的研究和制定。

A.20世纪五十年代

B.20世纪六七十年代

C.20世纪八十年代

D.20世纪九十年代

【答案】：B201、基金销售机构应制定完善的资金清算流程，资金管理符合（）对基金销售结算资金管理的有关要求。

A.中国证监会

B.中国银保监会

C.中国人民银行

D.中国证券投资基金业协会

【答案】：A202、小王在银行间债券市场交易，需要投合规并经审批的金融机构法人代为办理债券结算业务，所体现的交易制度为（）。

A.公开市场一级交易商制度

B.做市商制度

C.会员管理制度

D.结算代理制度

【答案】：D203、下列不属于价值型股票的是（）。

A.低市盈率股

B.蓝筹股

C.收益型股票

D.周期型股票

【答案】：D204、基金公司董事会依法行使的职权包括（）。

A.①③④

B.①②③④

C.②③④

D.①②③

【答案】：B205、一般而言，基金财务会计报告分析达到的目的不包括（）。

A.评价基金过去的经营业绩及投资管理能力

B.预测基金收益

C.通过分析基金现时的资产配置及投资组合状况来了解基金的投资状况

D.预测未来的发展趋势，为基金投资者的投资决策提供依据

【答案】：B206、有限合伙治理结构的基本特点是（）掌握合伙企业事务执行权.

A.投资决策委员会

B.顾问委员会

C.普通合伙人

D.有限合伙人

【答案】：C207、（）的引入主要是为克服市盈率等指标的局限性，在评估股票价值时需要对公司的收入质量进行评价。

A.市现率

B.市净率

C.市销率

D.企业价值倍数

【答案】：C208、根据《证券投资基金法》，关于基金管理人的法定组织形式，下列存在错误的是（）。

A.基金管理人可由社团组织担任

B.基金管理人可由有限责任公司担任

C.基金管理人可由合伙企业担任

D.基金管理人可由股份有限公司担任

【答案】：A209、基金市场服务机构不包括（）。

A.基金份额注册登记机构

B.律师事务所

C.证券交易所

D.投资顾问机构

【答案】：C210、世界上最早的证券投资基金即“英国海外及殖民地政府信托基金”成立于（）。

A.1768

B.1686

C.1420

D.1868

【答案】：D211、（2021年真题）中国证券投资基金业协会是证券投资基金行业的自律组织，下列哪些机构应当加入？（）

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B212、以下关于中证全债指数的说法，错误的是（）。

A.中证指数公司每日计算并发布收盘指数

B.是中证指数公司编制并发布的第一只债券类指数

C.当分成份证券出现异常价格或无价格的情况时，计算指数时剔除该成分券

D.样本包括银行间市场和沪深交易所市场的国债、金融债券和企业债券

【答案】：C213、基金年度报告披露的持有人信息之一为上市基金前（）名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例。

A.10

B.20

C.5

D.3

【答案】：A214、（2017年真题）基金份额持有人享有权利包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：A215、某基金经理与某券商负责人为同学关系，在以下业务中违反客户至上原则的是（）。

A.该券商承销某证券过程中，该基金经理考虑到同学关系，则在符合基金合同约定的投资范围和比例内进行了投资

B.该券商在销售该基金经理管理基金的过程中，举办了销售人员培训会议，邀请该基金经理参加，并分析市场情况和该基金投资机会

C.该券商是该基金公司的代销机构，该券商将该基金经理管理的基金列入重点销售基金

D.该券商研究所具有一定市场影响力，该基金经理向公司推荐了该券商，经基金公司内部评估后在该券商开立交易席位，并分配交易佣金

【答案】：A216、投资范围规定，股票基金应有（）以上的资产投资于股票，债券基金应有（）以上的资产投资于债券。

A.80%、60%

B.60%、40%

C.80%、80%

D.50%、70%

【答案】：C217、我国目前资产管理行业的现状不包括（）。

A.各类机构广泛参与

B.各类资产管理业务交叉融合

C.既相似又不同的混业局面

D.传统资产管理行业发生变化

【答案】：D218、关于基金的投资收益与风险，以下表述正确的是（）。

A.基金可以给投资者带来较为确定的利息收入

B.基金相对股票风险更局

C.基金的投资收益和风险主要取决于基金的种类以及其投资对象

D.基金相对债券风险更低

【答案】：C219、关于基金管理人合规管理的专业性原则，以下说法错误的是（）。

A.合规人员应当了解各种业务的运作流程

B.合规人员应当熟悉业务制度

C.合规人员应当准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势

D.合规人员应当对违规事实进行客观评价

【答案】：D220、要求将信息向市场上所有投资者披露，而不是向个别机构或投资者披露，体现的是信息披露的（）原则。

A.规范性

B.易得性

C.公平性

D.完整性

【答案】：C221、基金托管人召集基金份额持有人大会应至少提前（）日公告大会的召开时间、会议形式、审议事项和表决方式等事项。

A.10

B.15

C.30

D.45

【答案】：C222、（2021年真题）以下材料中，自私募基金清算终止后，私募基金管理人无需保存10年的有（）。

A.基金交易记录

B.投资决策记录

C.投资者适当性管理材料

D.客户服务记录

【答案】：D223、督察长应当及时向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告的情况不包括（）。

A.基金或公司发生信誉风险

B.基金及公司发生违法违规行为

C.基金及公司存在重大经营风险

D.基金及公司存在重大隐患

【答案】：A224、下列关于基金销售机构的说法错误的是（）。

A.受托募集股权投资基金的第三方机构就是基金销售机构

B.基金销售机构在提供募集服务的过程中，应将基金管理人的基金募集材料及时完整地提供给潜在基金投资者

C.保险机构不属于常见的股权投资基金销售机构

D.基金销售机构为基金管理人提供推介基金、发售基金份额、办理基金份额认缴、退出等募集服务

【答案】：C225、“结构性的早期干预和解决方案”也称为（）。

A.适度监管

B.高效监管

C.依法监管

D.审慎监管

【答案】：D226、股权投资基金的专业性体现在（）。

A.股权投资基金规模大

B.股权投资基金能够获得超额认购

C.股权投资基金都是进行分散投资

D.股权投资基金需要更多的投资经验积累、团队培育和建设

【答案】：D227、（）是指在投资协议中，要求目标公司通过保密协议或其他方式，确保其董事或其他高管不得兼职与本公司业务有竞争的职位。

A.保护性条款

B.竞业禁止条款

C.保密条款

D.排他性条款

【答案】：B228、(2017年)货币市场基金偏离度达到需要进行临时报告披露的要求是（）。

A.负偏离度的绝对值达到0.25％

B.负偏离度达到0.25％

C.偏离度的绝对值达到0.25％

D.正偏离度达到0.25％

【答案】：A229、基金客户服务的宗旨是（）。

A.投资者利益优先

B.有效沟通

C.安全第一性

D.获得双赢

【答案】：A230、社会道德规范是一个国家所有公民应当遵守的道德规范的总和，道德是一种社会形态，以下不属于道德特征的是（）。

A.具有具体性

B.具有差异性

C.具有继承性

D.具有强制性

【答案】：D231、下列股权投资基金募集机构及其从业人员推介股权投资基金的行为中，没有违规的是（）。

A.承诺本金不受损失

B.宣传预期业绩

C.宣称本机构业绩最佳

D.向特定对象推介

【答案】：D232、优先购买权是指目标企业（），作为老股东的股权投资人在同等条件下有优先购买权。

A.其他股东对外出售股权时

B.发行新股时

C.发行可转换债券时

D.发生回购时

【答案】：A233、股权投资基金的个人合格投资者必须具备相应风险识别能力和风险承担能力，且（）。

A.金融资产不低于500万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元

B.金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于100万元

C.金融资产不低于300万元或者最近三年个人年均收入不低于50万元

D.金融资产不低于500万元或者最近三年个人年均收入不低于100万元

【答案】：C234、（）应保证基金年度报告内容的真实性、准确性与完整性,并就其保证承担个别及连带责任。

A.基金管理人

B.基金管理人及其董事

C.基金托管人

D.代销机构

【答案】：B235、用相对估值法来评估目标企业价值的工作程序不包括（）。

A.选定相当数量的可比案例或参照企业

B.分析目标企业及参照企业的财务和业务特征，选择最接近目标企业的几家参照企业

C.在参照企业的相对估值基础上，根据目标企业的特征调整指标，计算其定价区间

D.计算目标企业投资收益，作出有效反馈

【答案】：D236、保本基金的投资目标是（）。

A.获得尽可能高的回报

B.使投资风险尽可能低

C.获得市场平均收益

D.在锁定下跌风险的同时力争有机会获得潜在的高回报

【答案】：D237、私募基金通过以下媒介渠道推介私募基金，其中符合规定的是（）。

A.公益性开放式讲座报告会

B.可公开浏览的私募基金管理人官方网站

C.设置特定合格投资者为对象的微信朋友圈

D.门户网站链接广告、博客

【答案】：C238、设立外商投资创业投资企业，应至少拥有一个"必备投资者"。下列不属于“必备投资者”应满足的条件的是（）。

A.以创业投资为主营业务

B.在申请前3年其管理的资本累计不低于2亿元人民币

C.拥有3名以上具有3年以上创业投资从业经验的专业管理人员

D.必备投资者未被所在国司法机关禁止从事创业投资或投资咨询业务

【答案】：B239、银行业适合采用的估值方法是（）。

A.市盈率法

B.市销率法

C.市现率法

D.市净率法

【答案】：D240、（2017年真题）基金销售机构为客户提供服务，根据《证券投资基金销售管理办法》，可以采用的方式有（）。

A.低于基金销售成本销售基金

B.赠送合作方提供的人身意外保险

C.对申购费率进行8折优惠

D.配送少量货币基金份额

【答案】：C241、2016年8月1日，基金甲以每股2元的价格投资了某高新技术企业A公司500万股；2019年7月25日，A公司正式提交发行申请材料；2020年6月6日，A公司在创业板首次公开有A公司500万股。基金甲作为符合《上市公司创业投资基金股东减持股份的特别规定》所述的创业投资基金，可以通过证券交易所集中竞价交易在（）

A.2个月内减持不超过5万股

B.2个月内减持不超过30万股

C.3个月内减持不超过30万股

D.3个月内减持不超过5万股

【答案】：A242、可转换债券的期限最短为1年，最长为6年，自发行结束之日起6个月后才能转换为公司股票。转换价格是指可转换债券转换成每股股票所支付的价格；转换比例转换比例是指每张可转换债券能够转换成的普通股股数。用公式表示为：转换比例=可转换债券面值/转换价格。上述说法（）。

A.错误

B.部分错误

C.正确

D.部分正确

【答案】：C243、我国股权投资基金行业发展经历了（）历史阶段。

A.探索与起步阶段（1985～2004年）

B.快速发展阶段（2005～2012年）

C.统一监管下的制度化发展阶段（2013年至今）

D.以上都是

【答案】：D244、下列不是基金市场营销特征的有（）。

A.持续性

B.适用性

C.规范性

D.广泛性

【答案】：D245、（2017年真题）下列不属于股权投资基金登记备案规则体系的是（）。

A.《私募基金登记备案相关问题解答》

B.《中华人民共和国证券投资基金法》

C.《私募投资基金管理人登记和基金备案办法》

D.《私募投资基金监督管理暂行办法》

【答案】：B246、基金管理人运用证券投资基金买卖股票、债券的差价收入，（）增值税。

A.免征

B.不征收

C.征收

D.减征

【答案】：A247、合伙型基金的有限合伙人为自然人，应比照《个人所得税法》中的“生产经营所得”应税项目，适用（）的五级超额累进税率，计缴个人所得税。

A.5%～25%

B.5%～35%

C.10%～25%

D.10%～35%

【答案】：B248、投资组合波动率在风险管理中最常见的定义是单位时间收益率的（）。

A.方差

B.离差率

C.期望

D.