2026年基金从业资格证考试题库500道附完整答案【考点梳理】

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、关于基金不同组织形式下的出资安排，下列表述正确的是（）。

A.根据《中华人民共和国合伙企业法》规定，有限合伙人可以用货币、实物、劳务等形式出资参与合伙型基金

B.公司型基金的出资方式通常由公司章程进行规定且可进行适应性约定

C.在实务中有限合伙人通常以实物形式出资参与股权投资基金

D.信托（契约）型基金的出资安排需参照现行《中华人民共和国证券投资基金法》的强制性规定来安排实施

【答案】：B2、基金销售人员从事销售活动的禁止性情形包括()。

A.根据机构投资者的需求提供公募基金未公开的信息

B.提示投资者注意投资基金的风险

C.征得投资者的同意后推介基金

D.引导投资者到基金管理公司的网上交易系统开户交易

【答案】：A3、（）是指可转债持有者有权在约定的条件触发时按照事先约定的价格将可转债卖回给发行企业的规定。

A.转换期限

B.转换价格

C.赎回条款

D.回售条款

【答案】：D4、下列选项中，能成为股权投资基金管理人的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C5、第一只ETF是在（）推出的。

A.美国

B.英国

C.加拿大

D.俄罗斯

【答案】：C6、投资者提交基金认购申请后，一般可于（）日后到办理申购的网点查询认购申请的受理情况。

A.T

B.T+2

C.T+1

D.T+3

【答案】：B7、下列关于证券投资基金的表述,错误的是（）。

A.基金管理人员负责基金的投资操作

B.基金投资者是基金的所有者

C.基金管理人员要负责基金财产的保管

D.基金实行组合投资,以便分散风险

【答案】：C8、（2016年真题）下列关于“诚实守信”要求的描述，正确的是（）。

A.从业人员要无条件地为企业保守秘密

B.遵守劳动合同与否，要视具体情况而定

C.说老实话、办老实事，不弄虚作假，表里如一，讲信用、守诺言，做到言而有信

D.工作既要出工，也要出力

【答案】：C9、基金管理人以及依法取得基金代销业务资格的其他机构，可以依法办理开放式基金份额的（）。

A.份额登记、申购和赎回

B.认购、申购和赎回

C.认购、场内买卖

D.场内买卖、申购和赎回

【答案】：B10、(2016年)当公司运作中存在问题时，下列哪一项不属于督察长可以行使的权利（）

A.及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议

B.对公司运作中存在的问题进行善后工作

C.监督整改措施的指定和落实

D.基金公司总经理对存在不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告

【答案】：B11、关于信用利差的特点，以下各项表述错误的是（）。

A.信用利差受经济预期影响

B.信用利差随着经济周期的扩张而缩小

C.信用利差与债券品种无关

D.信用利差随着期限增加而扩大

【答案】：C12、关于公司型股权投资基金，以下说法错误的是（）

A.基金管理人通过有限责任公司形式募集设立私募投资基金的，有限责任公司的股东以其净资产为限对公司承担责任

B.公司型基金有参与基金的投资者誠，公司型基金的投资者既是基金份额持有者又是公司制股东，按照公司章程行使相应权利、承担相应义务和责任

C.基金管理人通过股份有限公司形式募集设立私募投资基金的，股份有限公司的股东以其认购的股份为限对公司承担责任

D.公司型基金是指投资者依据《公司法》，通过出资形式形成一^独立的公司法人实体,由公司法人实体自行或通过委托专门的基金管理人机构进行管理的私募投资基金

【答案】：A13、市净率的表达公式是（）。

A.每股市价/每股净资产

B.每股市价/每股收益

C.市价/现金比率

D.市价/销售额

【答案】：A14、债券投资管理中的免疫法，主要运用了（）。

A.流动性偏好理论

B.久期的特性

C.理论期限结构的特性

D.套利原理

【答案】：B15、股权投资基金管理人应当建立完善的财产分离制度，包括（）要实行独立运作，分别核算。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：C16、（）的主要收益来自稳定的股息和证券价格增值

A.房地产有限合伙

B.房地产权益基金

C.房地产投资信托基金

D.房地产股权合伙

【答案】：C17、（2017年真题）王先生认购该基金的认购费用为（）元。

A.1080

B.1080.18

C.1060.9

D.1061.08

【答案】：C18、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，信息披露合规性风险管理主要措施包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B19、根据中国证监会对基金类别的分类标准，（）以上的基金资产投资于债券的为债券基金。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

【答案】：D20、下列基金销售机构中不属于代销机构的是（）。

A.基金公司

B.商业银行

C.证券公司

D.证券投资咨询机构

【答案】：A21、风险管理的基础工作是（）。

A.考虑最大回撤指标

B.计算出风险因子的变化

C.测量风险

D.估算风险因子的概率分布

【答案】：C22、（2020年真题）关于股权投资基金运行期间向投资者披露信息，以下表述符合规定的是（）。

A.股权投资基金变更托管银行，基金的信息披露义务人不需要向投资者披露

B.股权投资基金运行期间，应当每周向投资者披露基金投资项目

C.股权投资基金正常运行期间，基金的信息披露义务人可以不向投资者披露基金投资项目

D.股权投资基金管理人应在基金合同中约定向投资者披露基金投资、投资收益分配、基金承担的费用和业绩报酬等信息

【答案】：D23、投资决策委员会一般的组成中不包括（）。

A.公司总经理

B.投资总监、投资部经理

C.基金管理公司的副总经理

D.分管投资的副总经理

【答案】：C24、下列各项中，（）不属于基金直销的主要形式。

A.基金公司委托商业银行代销基金产品

B.基金公司专门的销售人员直接开发高净值个人客户

C.基金公司自行开发建立电子商务平台销售基金产品

D.基金公司专门的销售人员直接开发机构客户

【答案】：A25、市场风险管理的主要措施不包括（）。

A.制定流动性风险管理制度，平衡资产的流动性与盈利性，以适应投资组合日常运作需要。

B.建立针对债券发行人的内部信用评级制度，结合外部信用评级，进行发行人信用风险管理。

C.建立交易对手信用评级制度，根据交易对手的资质、交易记录、信用记录和交收违约记录等因素对交易对手进行信用评级，并定期更新。

D.密切关注宏观经济指标和趋势，提出应对策略。

【答案】：A26、(2017年)销售机构在进行市场细分时应遵循的原则包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B27、金融市场是指资金供应者和资金需求者双方通过（）进行交易而融通资金的市场。

A.金融工具

B.衍生工具

C.货币

D.商品

【答案】：A28、投资机构一般通过参加被投资企业的公司治理获取被投资企业的信息，一般情况下，投资机构不参加被投资企业的()

A.股东大会(股东会)

B.经营层

C.监事会

D.董事会

【答案】：B29、某股权投资基金到期拟进行清算，基金续存期限一共5年，基金成立时，一次性全部实缴资金5亿元，全部投资退出9亿元，存续期间共产生税费5,000万元。基金合同约定，基金投资者按照出自比例进行分配。基金设置8%（单利）的门槛收益率。超出门槛收益部分后基金管理人按照20%的比例提取业绩报酬，无追赶机制。基金管理人可获得业绩报酬为（）

A.1000万元

B.4000万元

C.2,100万元

D.3000万元

【答案】：D30、(2017年)投资后项目跟踪与监控中，需要重点关注的管理事项包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D31、(2016年)货币市场基金，不仅计提管理费和托管费，还计提（）。

A.赎回费用

B.转换费用

C.销售服务费用

D.申购费用

【答案】：C32、下列关于基金托管人的信息披露义务的说法，不正确的是()。

A.当代表基金份额10%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，管理人和托管人都不召开时，代表基金份额10%以上的持有人有权自行召集

B.在基金份额发售的2日前，将基金合同和托管协议登载在托管人网站上

C.在基金年度报告中出具托管人报告

D.对报告期内托管人是否尽职尽责等情况作出说明

【答案】：B33、某有限合伙型股权投资基金成立后，有新投资者A作为有限合伙人，入伙前认缴出资200万元，入伙时实缴出资100万元。关于投资者A对入伙前有限合伙企业的债务承担的责任，下列说法正确的是（）。

A.投资者A对入伙前有限合伙企业的债务承担无限连带责任

B.投资者A对入伙前有限合伙企业的债务不承担责任

C.投资者A以其认缴的200万元为限承担责任

D.投资者A以其实缴的100万元为限承担责任

【答案】：C34、某企业2015年实现净利润2000万元，折旧等非现金费用合计300万元，支付借款利息费用合计200万元，固定资产投资支出1000万元，营运资本净增加500万元，所得税率为25%。该企业2015年度企业自由现金流（FCFF）为（）。

A.950万元

B.1500万元

C.1950万元

D.900万元

【答案】：A35、下列关于基金半年度报告财务报表附注披露的内容，说法错误的是（）。

A.半年度财务报表附注重点披露比上年度财务会计报告更新的信息，并遵循重要性原则进行披露

B.半年度报告不需要披露所有的关联关系，只披露关联关系的变化情况，关联交易的披露期限也不同于年度报告

C.半年度报告只对当期的报表项目进行说明，不需要说明两个年度的报表项目

D.半年度报告要对人事变动的状况做出说明

【答案】：D36、投资基金按照资金募集方式可以分为（）。

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：C37、（）的评价是风险管理中的主要环节。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：D38、信息披露义务人，是指（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D39、股权投资基金的运作管理应该向着（）的方向发展。

A.“轻资产、重营销”

B.“轻资产、重投研”

C.“轻投研、重资产”

D.“轻营销、重投研”

【答案】：B40、风险承担意愿取决于投资者的（）。

A.心理预期

B.投资预期

C.资金流动性

D.风险厌恶程度

【答案】：D41、（）是规范基金管理人、基金托管人和基金份额持有人等基金当事人权利义务关系的协议。

A.基金合同

B.基金招募说明书

C.基金代销协议

D.基金托管协议

【答案】：A42、基金管理人应当依据有关法律法规及《开放式证券投资基金销售费用管理规定》，设定科学合理、简单清晰的基金销售（），不断完善基金销售信息披露，防止不正当竞争。

A.费用结构

B.费率水平

C.费用结构和费率水平

D.费用结构、费率水平和销售信息披露机制

【答案】：C43、股权投资基金项目退出的方式包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A44、我国上市公司股票交易实行涨跌幅限制，A股在一个交易日内交易价格相对上4交易日收市价格的涨跌幅不得超过（）。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

【答案】：B45、股权投资基金募集机构保存投资者适当性管理及基金募集业务相关的记录及其他相关材料,保存期限自基金（）之日起不得少于10年。

A.设立

B.募集完成

C.清算终止

D.开始募集

【答案】：C46、下列关于开放式基金份额的转换的说法正确的是（）。

A.开放式基金份额的转换是指投资者需要先赎回已持有的基金份额

B.开放式基金份额转换是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为

C.投资者采用“金额转换”的原则提交申请

D.基金转换转入的基金份额可赎回的时间为T+3日

【答案】：B47、募集机构根据问卷调查及其评估方法在线确认投资者的（）。

A.风险识别能力

B.风险承担能力和债务清偿能力

C.风险识别能力和债务清偿能力

D.风险识别能力和风险承担能力

【答案】：D48、基金托管人主要负责办理的信息披露事项包括()。

A.净值披露

B.上市交易

C.代理清算交割

D.基金募集

【答案】：C49、募集机构应当自行或者委托（）对私募基金进行风险评级。

A.第三方机构

B.基金托管人

C.基金业协会

D.基金登记结算机构

【答案】：A50、为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占、挪用等，证券投资基金必须由（）保管基金资产。

A.基金持有人

B.基金管理人

C.基金发起人

D.基金托管人

【答案】：D51、(2017年)下列不属于基金合同当事人的是（）。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金销售机构

D.基金份额持有人

【答案】：C52、各类股权投资基金募集完毕，基金管理人进行基金备案，通常应向基金业协会报送以下材料或信息不包括（）

A.主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别

B.基金合同、公司章程或者合伙协议

C.委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议

D.高级管理人员的基本信息

【答案】：D53、中国证监会领导干部离职后（）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：C54、我国基金交易佣金不得高于（），起点（）,由证券公司向投资者收取。

A.3%；5元

B.0.5%；5元

C.3%；15元

D.0.3%；15元

【答案】：B55、下列关于主动投资的说法，错误的是（）。

A.在非完全有效的市场上，主动投资策略收益主要来自主动投资者比其他大多数投资者拥有更好的信息和主动投资者能够更高效地使用信息并通过积极交易产生回报

B.主动投资者常常采用基本面分析和技术分析方法

C.主动投资的目标是稳定主动收益，缩小主动风险，提高信息比率

D.主动投资收益=证券组合真实收益-基准组合收益

【答案】：C56、对于合伙型基金，除法律另有规定的特殊情形外，有限合伙企业应由（）合伙人设立，且有限合伙企业至少应当有一个普通合伙人。

A.2个以上20个以下

B.2个以上50个以下

C.5个以上20个以下

D.5个以上50个以下

【答案】：B57、股权投资基金一般在采用（）估值时，采用较低的折扣率。

A.账面价值法

B.账面净值法

C.清算价值法

D.重置成本法

【答案】：C58、关于股权投资基金的募集机构的说法，错误的是（）。

A.募集机构应当恪尽职守、诚实守信、谨慎勤勉，防范利益冲突

B.募集机构应当对投资者的商业秘密及个人信息严格保密

C.募集机构及其从业人员不得侵占基金财产和客户资金

D.募集机构不得保存投资者与基金募集业务相关的记录及其他相关资料

【答案】：D59、《证券投资基金信息披露管理办法》属于（）范畴。

A.国家法律

B.部门规章

C.规范性文件

D.自律规则

【答案】：B60、关于投资者教育，以下表述错误的是（）。

A.投资者教育可以等同于投资咨询

B.从投资者教育工作形式的时空角度看，可以分为现场与非现场两种形式

C.从宣传介质上看，投资者教育既可以采用纸质形式，也可以采用电子形式

D.不存在一个广泛适用的投资者教育计划

【答案】：A61、申请封闭式基金份额上市交易，应当符合的条件有()。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A62、（）又称违约风险，是企业在付息日或负债到期日无法以现金支付利息或偿还本金的风险，严重时可能导致企业破产或倒闭。

A.经营风险

B.财务风险

C.流动性风险

D.市场风险

【答案】：B63、基金份额登记机构应妥善保存登记数据，其保存期限自基金账户销户之日起不得少于（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：D64、XBRL在基金信息披露中的积极作用中不包括（）。

A.促进信息披露的规范化、透明化和电子化

B.提高信息在编报、传送和使用过程中的效率和质量

C.提高监管者监管效率和水平

D.提高投资者收益

【答案】：D65、根据有关规定，对机构投资者买卖基金份额暂免征收（）。

A.营业税

B.增值税

C.所得税

D.印花税

【答案】：D66、（2018年真题）关于基金管理人登记与备案的及时性原则,下列说法错误的是（）

A.申请登记事项发生重大变化的,基金管理人应当及时告知基金协会并申请变更登记内容

B.基金管理人在资产管理业务综合报送平台注册账号之日起六个月内，仍未备案首支基金产品的,中国证券投资基金业协会将注销该基金管理人的登记

C.在基金管理人取得营业执照后进行基金募集前,应当及时向中国证券投资基金业协会进行登记,未经登记,不得进行基金的募集

D.基金管理人发生变更控股股东等重大事项变更的,应在完成工商变更登记后十个工作日内，通过资产管理业务综合报送平台向中国证券投资基金协会进行重大事项变更

【答案】：B67、封闭式基金合同生效的条件之一是基金份额总额达到核准规模的（）以上。

A.60%

B.70%

C.80%

D.90%

【答案】：C68、（2016年真题）证券投资基金的基金财产不能用于投资（）。

A.房地产

B.上市交易的债券

C.上市交易的股票

D.证监会规定的其他证券及其衍生品种

【答案】：A69、我国股票反映的是一种（）关系。

A.所有权

B.债务

C.信托

D.担保

【答案】：A70、根据《证券投资基金法》关于基金份额持有人大会日常机构的规定，以下选项中错误的是()。

A.日常机构有权召集基金份额持有人大会

B.日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动

C.公募证券投资基金份额持有人大会应当设有日常机构

D.日常机构由基金份额持有人大会选举产生的人员组成

【答案】：C71、《证券投资基金销售管理办法》规定，基金宣传推介材料是指为推介基金向公众分发或者公布，使公众可以普遍获得的（）的信息。

A.书面

B.电子

C.书面、电子或者其他介质

D.书面和电子

【答案】：C72、某基金测算出A证券组合的在险价值（VaR）要大于B证券组合的在险价值（VaR），该结论主要依赖的是（）。

A.事后指标

B.事前指标

C.事中指标

D.全过程指标

【答案】：B73、以下涉及基金托管人信息披露义务的业务环节是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D74、(2017年)QDII基金在其开放申购、赎回前，一般至少（）披露一次资产净值和份额净值。

A.每周

B.每个估值日

C.每个开放日

D.每月

【答案】：A75、根据交易所的不同分类,下列（）不属于基金的资金清算。

A.交易所交易资金清算

B.电信网络交易资金清算

C.全国银行间市场经济清算

D.场外资金清算

【答案】：B76、股权投资基金会计核算的内容主要包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A77、下列资产类别中收益期望值从低到高的顺序是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A78、下列关于销售策略的说法，不正确的是（）。

A.基金销售机构在产品策略方面存在产品设计同质化、市场细分不到位等问题

B.在价格策略方面，我国的基金销售机构采取的费率结构还比较单一

C.在渠道策略方面，我国基金销售的渠道较为单一，以银行和券商代销为主

D.在促销策略上，我国基金销售机构往往重首发而轻持续营销

【答案】：B79、基金信息披露的主要监管者是()。

A.中国证监会及其各地方监管局

B.中国人民银行

C.高级管理人员

D.国务院

【答案】：A80、管理人、法定代表人或者执行事务合伙人委派代表、董事、监事、高级管理人员最近（）年不得因重大违法违规行为受到行业禁入等行政处罚或者刑事处罚，且不存在因涉嫌违法违规行为正在被调查或者正处于整改期间的情形。

A.一

B.二

C.三

D.四

【答案】：C81、以下关于单只基金的投资者人数限制说法错误的是（）。

A.合伙型股权投资基金投资者人数不得超过50人

B.有限责任公司形式的股权投资基金投资者人数不得超过50人

C.股份有限公司形式的股权投资基金投资者人数不得超过200人

D.契约型股权投资基金投资者人数不得超过50人

【答案】：D82、（2017年真题）下列可能给基金公司造成销售合规性风险的行为是（）。

A.某销售人员拿公司新发的公募基金相关信息进行基金介绍

B.某销售人员在进行宣传推介时发现PPT上写有“欲购从速”字样后立即进行了删除

C.某销售人员要求在某工作日有申购需求的保险公司务必在当天15：00点前办完基金申购手续

D.某销售人员说服一位80岁的老人用全部退休金认购了其公司的一只股票型基金

【答案】：D83、(2016年)ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的（）。

A.30％

B.50％

C.80％

D.90％

【答案】：D84、（2017年真题）股权投资基金管理人、股权投资基金销售机构在宣传推介过程中不得有（）行为。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B85、结算成员在银行间债券市场参与债券的交易结算时,应把握的几个重要日期中不包括（）。

A.交易流通起始日

B.结算日

C.过户日起始日

D.交易流通截止日

【答案】：C86、投资后管理在在整个股权投资过程中持续时间最长、花费精力最多。在（）之后直到（）之前都属于投资后管理的期间。

A.投资交割；项目退出

B.资金募集；项目退出

C.增值服务；跟踪监测

D.投资交割；项目开始

【答案】：A87、后端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于（）年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购费。

A.3

B.5

C.1

D.2

【答案】：A88、有限合伙人可以用（）作价出资。

A.I、II、III

B.II、III、IV

C.I、II、IV

D.I、II、III、IV

【答案】：B89、（2019年真题）下列事项中，不属于开放式基金注册登记机构主要职责的是（）。

A.管理基金投资者基金份额账户

B.基金资产估值

C.对基金投资者的申购、赎回进行确认

D.保管基金投资者名册

【答案】：B90、股权投资基金的信息披露内容，描述错误的一项是（）

A.基金管理人或者基金销售机构，应当在进行基金销售推介时，向基金投资者披露基金合同、托管协议以及募集推介材料等信息。

B.基金运作期间,基金管理人应当向基金托管者披露基金的重要信息。

C.信息披露义务人还应当按照法律法规、监管机构以及自律组织的要求，对其他应当披露的信息进行披露。

D.按照股权投资基金信息披露的完整性原则，信息披露义务人应当将基金各项重要事项进行全面、完整的披露，以便基金投资者充分了解基金信息，从而进行判断和决策。

【答案】：B91、下列属于贵金属类大宗商品的是（）。

A.钢铁、铜、铝、铅

B.黄金、白银、铂金

C.镍、钨、橡胶、铁矿石

D.黄金、白银、钢铁、铜

【答案】：B92、企业并购包括兼并和（）两种方式。

A.合并

B.并吞

C.收购

D.股份转让

【答案】：C93、股权投资基金的项目退出方式不包括（）。

A.清算退出

B.合并退出

C.上市转让退出

D.协议转让退出

【答案】：B94、从事()的人员或机构被称为“天使”投资者。

A.风险投资

B.另类投资

C.并购投资

D.危机投资

【答案】：A95、开放式基金份额—般情况下，投资者于T日转托管基金份额成功后，转托管份额于（）日到达转入方网点，投资者可于（）日起赎回该部分基金份额。

A.T+0，T+1

B.T+1，T+2

C.T+0，T+3

D.T+1，T+3

【答案】：B96、市面上出现一种特殊债券，没有到期日，每年只按照4％的息票率付息，面值为100元，市场利率为8％，则该债券的市场价格为（）元。

A.40

B.50

C.100

D.80

【答案】：B97、基金宣传推介材料必经的报备环节是（）。

A.基金销售业务的高管

B.督察长

C.所在地中国证监会派出机构

D.以上都是

【答案】：D98、基金合同约定基金不进行托管的，应当在基金合同中明确（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】：B99、投资者不得非法汇集他人资金投资于股权投资基金，以下对这一表述理解错误的是（）。

A.投资者不能以规避合格投资者标准为目的汇集他人资金投资于股权投资基金

B.投资者不能以规避合格投资者标准为目的将股权投资基金份额进行拆分

C.多个个人投资者以私下签订协议的形式汇集资金后，可以将汇集后的资金以个人名义投资股权投资基金

D.通过合伙企业、契约等非法人形式汇集多人资金用于投资股权投资基金时，应确保所有投资者均符合合格投资者标准

【答案】：C100、股权投资基金管理人履行重大事项临时披露义务中，下述不属于重大事项信息的是()

A.投资者数量超过法律法规规定

B.基金托管人的托管费率变更

C.基金管理人发生重大事项变更

D.基金发生清盘或清算

【答案】：A101、（）是指以其他证券投资基金为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成。

A.分级基金

B.混合基金

C.伞形基金

D.基金中基金

【答案】：D102、在合伙型基金中，普通合伙人、有限合伙人及基金管理人通过（）等系列协议，约定相关权利和责任，同时也对基金运作的相关事宜进行事先规范。

A.有限合伙协议,委托协议

B.投资协议,委托协议

C.投资协议,委托管理协议

D.有限合伙协议,委托管理协议

【答案】：D103、关于募集机构的回访，以下说法正确的是（）。

A.对持有最低风险等级基金产品或者服务的普通投资者増加回访比例和频次

B.对购买基金产品或者服务的普通投资者定期抽取一半进行回访

C.回访内容不包括基金销售机构及其工作人员是否存在法规规定的禁止行为

D.回访内容包括受访人是否已知晓自己的风险承受能力等级、购买的基金产品或者接受的服务的风险等级以及适当性匹配意见

【答案】：D104、基金销售机构应当建立基金销售适用性管理制度，至少包括以下内容（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D105、关于私人股权，以下表述错误的是（）

A.包括未上市企业非公开发行和交易的依法可转换为普通股的优先股

B.包括未上市企业和上市企业非公开发行和交易的可转换债券

C.包括未上市企业和上市企业非公开发行和交易的公司债

D.包括未上市企业和上市企业非公开发行和交易的普通股

【答案】：C106、一种行为在法律上并未被禁止，但是往往被社会公众所诟病，这说明了道德与法律（）。

A.调整范围不同

B.表现形式不同

C.内容结构不同

D.调整手段不同

【答案】：A107、基金上市交易公告书披露的事项不包括（）。

A.基金持有人结构

B.基金托管人报告

C.基金募集情况与上市交易安排

D.基金合同摘要

【答案】：B108、下列关于基金销售结算资金的说法中，错误的是（）。

A.相关机构破产或清算时，其结算资金属于破产或清算财产

B.在基金投资人结算账户与基金托管账户之间划转

C.由基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构归集

D.禁止挪用

【答案】：A109、股权投资基金的政府监管相对于行业自律、内部控制和社会力量监督，具有（）的特征。

A.法定性和强制性

B.法治性和自主性

C.义务性和强制性

D.法定性和强迫性

【答案】：A110、（）类金融工具能够提供根据固定公式计算出的现金流。

A.债券

B.基金

C.证券

D.股票

【答案】：A111、某商业银行拟申请基金托管人资格，其应具备的条件有（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A112、交易员的职责不包括（）。

A.执行基金经理制定的交易指令

B.向基金经理及时反馈市场信息

C.及时在市场异动中作出决策

D.以对投资有利的价格进行证券交易

【答案】：C113、私募股权基金的组织形式包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A114、下列行为中属于基金注册登记机构主要职责的有（）。

A.II、III、IV

B.I、II、III

C.I、II

D.I、III、IV

【答案】：B115、()是用来衡量企业的短期偿债能力的比率。

A.流动性比率

B.财务杠杆比率

C.营运效率比率

D.盈利能力比率

【答案】：A116、按照我国《证券投资基金法》的规定，合格投资者不需要具备的条件为（）。

A.达到规定资产规模或者收入水平

B.具备相应的风险识别能力和风险承担能力

C.其基金份额认购金额不低于规定限额的单位和个人

D.具有一定的影响力和号召力

【答案】：D117、基金会计则以（）为会计核算主体。

A.证券投资基金

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金持有人

【答案】：A118、根据有关规定，开放式基金的募集期限为自基金份额发售之日起计算不得超过（）个月。

A.6

B.5

C.3

D.1

【答案】：C119、出现下列（）情形时，公开募集基金管理人的职责终止。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D120、关于基金公司管理层下设的专业风险管理委员会的职责，以下说法错误的是（）。

A.专业风险管理委员会对董事会负责，协助董事会履行风险管理职责

B.专业风险管理委员会识别公司各项业务所涉及的各类重大风险

C.专业风险管理委员会重点关注内控机制薄弱环节并提出控制措施和解决方案

D.专业风险管理委员会指导、协调和监督各职能部门开展风险管理工作

【答案】：A121、(2017年)企业在我国境内上市进行改制时首先应确定的是（）。

A.会计师事务所

B.律师事务所

C.证券公司

D.拟IPO市场

【答案】：C122、（）是指目标公司的其他股东欲对外出售股权时，股权投资基金有权以其持股比例为基础，以同等条件参与该出售交易。

A.第一拒绝权

B.反摊薄

C.随售权

D.优先认购权

【答案】：C123、(2016年)随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化。这是道德（）的特征。

A.约束性

B.时代性

C.继承性

D.具体性

【答案】：C124、（）是最大的不动产管理公司

A.麦格理集团

B.高盛公司

C.世邦魏理仕全球投资集团

D.贝莱德

【答案】：C125、关于期货市场的风险管理功能，以下表述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：A126、开放式基金份额登记，是指（）通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。

A.基金份额持有人

B.证券登记结算机构

C.证券交易所

D.基金注册登记机构

【答案】：D127、（）根据登记股权投资基金管理人和备案股权投资基金的合规情况、诚信情况、规模和风险状况等进行分类公示，并建立（）。

A.中国证券投资基金业协会；黑名单制度

B.中国证监会；黑名单制度

C.中国证券投资基金业协会；白名单制度

D.中国证券业协会；白名单制度

【答案】：A128、基金客户服务的环节是（）。

A.售前服务

B.售中服务

C.售后服务

D.以上都是

【答案】：D129、基金募集期限届满，基金不满足有关募集要求的，基金募集失败，基金管理人应承担下列责任：固有财产承担因募集行为而产生的债务和费用；在基金募集期限届满后（）日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行同期存款利息。

A.20

B.30

C.35

D.60

【答案】：B130、私募基金募集过程中，在投资者签署基金合同之前，募集机构应当向投资者说明的内容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

【答案】：B131、关于基金管理人对开放式基金巨额赎回的处理，下列说法不正确的是（）。

A.未受理部分转入下一开放日的赎回申请享有赎回优先权

B.可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期处理

C.未受理部分投资者在提交赎回申请时选择当日未获受理部分予以撤销外，延迟至下一开放日办理

D.对单个基金份额持有人的赎回申请，应当按照其申请赎回份额占申请赎回总份额比例确定该单个基金份额持有人当日办理的赎回份额

【答案】：A132、现值计算中，将未来某时点资金的价值折算为现在时点的价值称为()。

A.贴现

B.折价

C.复利

D.单利

【答案】：A133、以下选项中，属于不存在活跃市场投资品种估值原则的是（）。

A.在估值日有报价的，除会计准则规定的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或负债的公允价值计量

B.估值日无报价且最近交易后未发生影响公允价值计量的重大事件的，应采用最近交易日的报价确定公允价值

C.有充足证据表明估值日或最近交易日的报价不能真实反映公允价值的，应对报价进行调整，确定公允价值

D.应采用在当前情况下适用并且有足够可利用数据和其他信息支持的估值技术确定公允价值

【答案】：D134、行业因素不包括()。

A.行业生命周期

B.行业景气度

C.行业法令措施

D.经济周期

【答案】：D135、（2019年真题）基金投资跟踪与评价的内容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D136、基金管理公司应按照基金合同的规定及时地向（）支付基金收益。

A.基金份额持有人

B.基金托管人

C.基金发起人

D.基金管理人

【答案】：A137、关于实时处理交收和批量处理交收，以下表述错误的是（）

A.根据结算指令的处理方式，债券结算可以分为实时处理交收和批量处理交收

B.批量处理交收和实时处理交收都可以全额结算或净额结算方式进行交收

C.实时处理交收方式下，结算系统实时检查参与者券款情况，主要结算所需条件满足即可进行交收

D.实时处理交收对市场参与者的流动性要求相对较高

【答案】：B138、（）使ETF的价格与净值趋于一致。

A.基金的套利机制

B.基金的被动投资

C.实物申购赎回机制

D.完全复制指数

【答案】：A139、关于私募基金的销售，以下做法正确的是（）。

A.向投资者承诺最低收益

B.向非合格投资者转让私募基金份额

C.向投资者承诺投资本金不受损失

D.要求投资者书面承诺符合合格投资者条件并制作风险提示书由投资者签字确认

【答案】：D140、报价驱动中，最为重要的角色是（）。

A.买方

B.卖方

C.做市商

D.证券交易所

【答案】：C141、目前，国内的销售机构可分为（）。

A.直销机构和代销机构

B.直销机构和包销机构

C.代销机构和包销机构

D.营销机构和代销机构

【答案】：A142、根据基金销售适用性要求，开展审慎调查应当优先根据（）。

A.被调查方公开披露的信息

B.专业机构的研究推荐

C.被调查方的市场影响力

D.被调查方的内部调研报告

【答案】：A143、不属于再融资的方式是（）

A.股票回购

B.发行可转换债券

C.非公开发行股票

D.向不特定对象公开募集

【答案】：A144、关于期货合约，以下表述错误的是（）。

A.期货合约是在交易所交易的标、准化产品

B.期货市场具有价格发现功能

C.期货合约有较低的交易成本

D.期货合约的流动性很弱

【答案】：D145、关于期货市场的价格发现功能的存在条件，以下表述错误的是（）

A.期货和现货市场之间不存在套利活动

B.期货市场存在大批专业化信息收集和分析的投资者

C.通过期货交易者对资产组合的调整，期货价格能更好的反映未来市场的变化

D.研究表明期货市场的交易者具有更好的信息，并能将信息传递给现货市场的交易者

【答案】：A146、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，投资合规性风险管理主要措施不包括（）。

A.建立有效的投资流程和投资授权制度

B.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为

C.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定

D.加强从业人员的岗前教育

【答案】：D147、2014年4月l0日，中国证监会正式批复上海证券交易所和香港联合交易所开展沪港股票交易互联互通机制试点，简称沪港通。沪港通分为沪股通和港股通两个部分。所谓沪股通，就是投资者委托香港经纪商，经由香港联合交易所设立的证券交易服务公司，向上海证券交易所进行申报（买卖盘传递），买卖规定范围内的上海证券交易所上市的股票。而港股通就是投资者委托内地证券服务公司，经由上海证券交易所设立的证券交易服务公司，向香港联合交易所进行申报（买卖盘传递），买卖规定范围内的香港联合交易所上市的股票。上述说法（）。

A.错误

B.部分错误

C.正确

D.部分正确

【答案】：C148、证券交易所的设立和解散是由（）决定的。

A.中国证券业协会

B.中国人民银行

C.国务院

D.中国证券监督管理委员会

【答案】：C149、境内机构投资者开展境外证券投资业务时，可以选择境外资产托管人员负责境外资产托管业务。关于境外资产托管人所需满足的条件，以下表述正确的是（）

A.在中国大陆以外的国家或地区设立，最近一个会计年度实收资本不少于2亿美元或等值货币，或托管规模不少于2000亿美元或等值货币

B.在中国大陆以外的国家或地区设立，最近一个会计年度实收资本不少于10亿美元或等值货币，或托管规模不少于1000亿美元或等值货币

C.在中国大陆设立，最近一个会计年度实收资本不少于20亿美元或等值货币，或托管规模不少于2000亿美元或等值货币

D.在中国大陆设立，最近一个会计年度实收资本不少于10亿美元或等值货币，或托管规模不少于1000亿美元或等值货币

【答案】：B150、公司应该为督察长合规管理提供的保障不包括（）。

A.具备履职能力的专业人员

B.配备足够的专业人员

C.相应的薪酬管理制度

D.建立合规统一的考核方式

【答案】：D151、下列与基金相关的费用中，逐日计提按月支付的是（）

A.过户费

B.证管费

C.销售服务费

D.经手费

【答案】：C152、证券投资基金具有优化金融结构、促进经济增长的作用，这种作用是通过（）实现的。

A.提供就业机会

B.将储蓄资金转化为生产资金

C.购买大量消费品

D.直接向工商企业提供信贷资金

【答案】：B153、息税前利润的计算公式为（）。

A.息税前利润（EBIT）=净利润-所得税+利息

B.息税前利润（EBIT）=净利润-所得税-利息

C.息税前利润（EBIT）=净利润+所得税-利息

D.息税前利润（EBIT）=净利润+所得税+利息

【答案】：D154、关于证券投资基金具有利益共享、风险共担的特点，以下表述正确的是（）

A.证券投资基金利益共享指基金持有人、基金管理人、基金托管人根据贡献公平分享基金的投资收益

B.证券投资基金的风险共享是指基金的投资损失由基金份额持有人、管理人、托管人共同承担

C.所有類证券投资基金的基金份额持有人、基金管理人、基金托管人均按照基金份额比例分配收益

D.基金投资者是基金的所有者，基金投资收益在扣除由基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有

【答案】：D155、有权召集基金份额持有人大会的主体有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D156、（2018年真题）私募基金管理人自行销售私募基金的，风险揭示书由（）签字确认。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金投资者

D.基金销售机构

【答案】：C157、（2016年真题）下列关于证券投资基金在全球的发展特征的说法，不正确的是（）。

A.美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛

B.封闭式基金成为证券投资基金的主流产品

C.基金资产的资金来源发生了重大变化

D.基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出

【答案】：B158、根据基金的资金来源和用途，可以将基金分为（）。

A.私募基金和公募基金

B.契约型基金和公司型基金

C.封闭式基金和开放式基金

D.在岸基金和离岸基金

【答案】：D159、下列关于股权投资基金管理人内部控制指引对股权投资基金管理人的要求，表述错误的是（）。

A.引入外部控制评价和监督

B.明确内部控制职责

C.完善内部控制措施

D.建立健全内部控制机制

【答案】：A160、基金代销机构的基金宣传推介材料，应当事先经基金销售机构负责基金销售业务和合规的高级管理人员检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报工商注册登记所在地中国证监会派出机构备案。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】：B161、股权投资基金尽职调查的核心内容为（）。

A.法律尽调

B.风险控制

C.财务尽调

D.业务尽调

【答案】：D162、负责基金销售业务的管理人人员应（）。

A.取得基金从业资格

B.具有大学本科以上学历

C.6个月内未因重大违法违规行为受到行政处罚

D.有相关的基金从业经验

【答案】：A163、（2017年真题）股权投资起源于（）。

A.产业基金

B.风险投资

C.并购基金

D.创业投资

【答案】：D164、在原始社会末期，出现了农业、手工业、畜牧业等职业分工，()开始萌芽。

A.法律

B.社会道德

C.职业道德

D.职业文化

【答案】：C165、下列关于折价率的公式，不正确的是()。

A.折价率=(二级市场价格/基金份额净值-1)×100%

B.折价率=(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值×100%

C.二级市场价格/基金份额净值-1=(二级市场价格-基金份额净值)/基金份额净值

D.折价率=(二级市场价格/基金份额净值+1)×100%

【答案】：D166、股权投资基金管理人应建立健全相关机制，防范管理的各股权投资基金之间的（），公平对待管理的各股权投资基金，保护投资者利益。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：A167、对于投资后管理，以下描述正确的是()。

A.基金出资人应当积极参与被投资企业的重大经营决策，实施良好的投资后管理

B.投资后管理包括对被投资企业的监控活动和提供增值服务两大类

C.投资后管理可以清除项目投资风险，保证投资增值

D.在完成项目尽调并实施投资后直到项目退出之前都属于投资后管理期间

【答案】：B168、（）是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。

A.忠诚尽责

B.客户至上

C.专业审慎

D.诚实守信

【答案】：B169、以下关于债券到期收益率的说法错误的是（）。

A.水平收益曲线特征是长短期债券收益率基本相等

B.下降收益曲线显示的期限结构特征是短期债券收益率较高，而长期债券收益率较低

C.上升收益曲线显示的期限结构特征是短期债券收益率较高，而长期债券收益率较低

D.描述债券到期收益率和到期期限之间关系的曲线称为收益率曲线

【答案】：C170、基金托管人的基金托管部门主要业务人员在1年内变动超过（）时，托管人应当在变化发生之日起2日内编制并披露临时报告书，并报中国证监会及其派出机构备案。

A.5％

B.15％

C.30％

D.50％

【答案】：C171、(2016年)《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和（），经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。

A.保险公司

B.证券公司

C.信托公司

D.投资咨询公司

【答案】：B172、若ρij等=-1，则表示Ri和Rj（）。

A.零相关

B.不确定

C.完全正相关

D.完全负相关

【答案】：D173、在并购基金的运行过程中，获得资金的一方是（）。

A.被投资企业

B.出让企业股权的老股东

C.基金投资者

D.基金管理者

【答案】：B174、从事基金销售支付结算业务的非银行支付机构应当严格按照（）有关要求存放、使用、划转客户备付金，不得将客户备付金用于基金赎回垫支。

A.《支付机构客户备付金存管办法》

B.《支付机构预付卡业务管理办法》

C.《支付机构网络支付业务管理办法》

D.《非银行支付机构网络支付业务管理办法》

【答案】：A175、基金监管目标是基金监管活动的（）。

A.出发点和价值归宿

B.基础

C.中心环节

D.第一要义

【答案】：A176、管理人内部控制的要素构成不包括（）

A.内部环境

B.独立运作

C.内部监督

D.风险评估

【答案】：B177、当企业的红利发放政策不稳定时，（）很难进行估值。

A.相对估值法

B.企业自由现金流折现模型

C.红利折现模型

D.股权自由现金流折现模型

【答案】：C178、根据相关法律法规，独立董事人数不得少于（）人，且不得少于董事会人数的（）。

A.3，1/3

B.2，1/3

C.3，1/2

D.4，1/3

【答案】：A179、全国中小企业股份转让系挂牌在公司治理机制健全，合法规范经营要求中，说法错误的是（）

A.公司治理机制健全，是指公司按规定建立股东大会、董事会、监事会和高级管理层（以下简称“三会一层”）组成的公司治理架构，制定相应的公司治理制度，并能证明有效运行，保护股东权益。

B.公司报告期内不应存在股东包括控股股东、实际控制人及其关联方占用公司资金、资产或其他资源的情形。如有，应在申请挂牌前予以归还或规范

C.合法合规经营，是指公司及其控股股东、实际控制人、董事、监事、高级管理人员须依法开展经营活动，经营行为合法、合规，不存在重大违法违规行为

D.公司可以不设独立财务部门进行独立的财务会计核算

【答案】：D180、基金销售机构人员在销售基金时，不正确的行为是（）。

A.介绍投资人想要了解的基金产品情况

B.进行基金投资人风险承受能力调查

C.向投资人承诺收益

D.根据投资者的风险偏好，推荐适合其投资的基金产品

【答案】：C181、中国证监会工作人员应当承担的法律义务是()。

A.利用职务牟取暴利

B.玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊或者利用职务上的便利索取财务

C.公正廉明，接受监督

D.接受他人帮助

【答案】：C182、某封闭式基金二级市场价格为1.25元，基金份额净值为1.10元，该基金的这种现象属于（）。

A.溢价，溢价率约为12.0%

B.折价，折价率约为13.6%

C.折价，折价率约为12.0%

D.溢价，溢价率约为13.6%

【答案】：D183、关于私募股权投资采取的主要退出机制，以下表述错误的是（）。

A.破产清算

B.借壳上市

C.大宗交易

D.首次公开发行

【答案】：C184、关于股票的参与性的说法错误的是（）。

A.股票持有人有权参与公司重大决策

B.股东参与公司重大决策的权利大小取决于其在公司职位权力的高低

C.股票持有人通过选举公司董事来实现其参与权

D.股票持有人有权出席股东大会

【答案】：B185、基金销售人员陈述基金的过往业绩应当（）。

A.提供业绩信息的原始出处

B.不片面夸大过往业绩

C.不预测未来业绩

D.以上都是

【答案】：D186、关于证券投资基金持有人，以下表述错误的是（）。

A.基金持有人是基金投资的受益人

B.基金持有人是基金的管理人

C.基金持有人是基金的出资人

D.基金持有人是基金资产的所有者

【答案】：B187、“四位一体”的监管格局不包括（）。

A.政府监管为核心

B.行业自律为纽带

C.科学技术为基础

D.机构内控为基础

【答案】：C188、QD、II基金的认购渠道与一般开放式基金（），认购程序与一般的开放式基金（）。

A.相同，不同

B.不同，基本相同

C.类似，基本相同

D.不同，类似

【答案】：C189、（2017年真题）为促进基金销售，某基金销售机构设计了如下营销方案以吸引客户进行基金销售，下列方案属于合规范围的是（）。

A.买基金，就有机会抽奖去纽约

B.买基金，赠送加油卡

C.买基金，基金申购费率1折起

D.买基金，返还1％的电话卡，多买多送

【答案】：C190、一般来说，算术平均收益率要大于几何平均收益率，两者之差随收益率波动加剧而增大。几何平均收益率克服了算术平均收益率会出现的上偏倾向。这种说法（）。

A.正确

B.错误

C.部分正确

D.部分错误

【答案】：A191、国际上对股权投资基金也普遍采取（）

A.行业自律基础上的政府适度监管

B.政府监管基础上的行业任意监管

C.行业监管基础上的政府适度监管

D.政府监管基础上的行业自律监管

【答案】：A192、关于基金宣传推介材料的内容，以下表述合规的是（）。

A.A基金只募集一天，欲购从速

B.货币基金主要投资银行存款，基本没风险

C.A基金为保障持有人利益限定募集规模，不超过30亿元

D.A基金分红后，净值归一，申购良机

【答案】：B193、（2020年真题）王先生计划投资私募基金，其全部资产包括价值300万元的写字楼，公募基金30万元，银行存款50万元，信托计划200万元，下列表述正确的包括（）。

A.I、Ⅱ、Ⅲ

B.I、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、IV

D.Ⅲ、IV

【答案】：D194、股权投资基金逾期不成立清算组进行清算的，债权人可以向（）申请指定有关人员组成清算组进行清算。

A.基金管理人

B.人民法院

C.基金托管人

D.证券业协会

【答案】：B195、下列关于合伙型基金的收益亏损分配做法，不正确的是（）。

A.合伙企业的利润分配、亏损分担，按照合伙协议的约定办理

B.合伙协议未约定或者约定不明确的，由合伙人协商决定

C.协商不成的，以全部生产经营所得和其他所得，由实缴出资最多的合伙人确定应纳税所得额

D.无法确定出资比例的，由合伙人平均分配、分担

【答案】：C196、关于未在交易所上市的公司进行股权转让的表述错误的是（）

A.除公司章程另有约定，有限责任公司股权的外部转让需要征得其他股东过半数同意

B.有限责任公司的股权转让分为内部转让和夕卜部转让。内部转让是现有股东之间的转让股权，外部转让是现有股东向股东以外的人转让股权

C.有限责任公司股权内部转让无需经过转让双方之外的其他股东同意

D.非上市股份有限公司的股权转让需经2/3以上股东同意

【答案】：D197、当基金二级市场交易价格高于其份额净值时，称为（）。

A.溢价交易

B.折价交易

C.平价交易

D.不确定

【答案】：A198、某投资者赎回某开放式混合型基金A类基金份额1.000份，持有期为20日，假设适用的赎回费率为0.75%，赎回当日A类基金份额净值是1.0600元，所有计算均采用四舍五入方式，其需支付的赎回费用和可得到的赎回金额为（）。

A.7.50元，1,052.50元

B.7.95元，99205元

C.7.50元，992.50元

D.7.95元，1,05205元

【答案】：D199、(2016年)保本基金的安全垫等于（）。

A.价值底线超过投资组合现时净值的数额

B.投资组合现时净值超过价值底线的数额

C.投资组合中风险资产与保本资产的比例

D.保本资产与投资组合中风险资产的比例

【答案】：B200、关于大宗商品投资，以下表述错误的是（）

A.大宗商品投资通常采用直接购买大宗商品实物的方式

B.大宗商品具有抵御通货膨胀的功能

C.大宗商品可以分为能源类，基础原材料类，贵金属类和农产品类

D.大宗商品投资采取购买大宗商品相关股票的方式

【答案】：A201、在我国早期证券市场中曾经有一类投资者，对市场上所有的股票，每一只都少量购买甚至只买一手，业内特其称为股票集邮投资者或者股票收藏投资者，这类投资者的投资方法体现了其分散投资和被动管理的策略。以下哪一类基金的出现，是的这类投资者的想法的以更好地实现？（）。

A.QDII基金

B.混合基金

C.股票型指数基金

D.灵活配置型基金

【答案】：C202、股权投资基金增值服务的目的包括（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：C203、甲是某基金管理公司的基金经理，甲的哥哥大量购买了其所管理的基金，某日，甲的哥哥提交了赎回申请，当日该基金发生巨额赎回。以下做法正确的是（）

A.优先全额确认了其哥哥的赎回申请

B.甲向公司报告了该情况，并要求公司将该笔赎回确认失败

C.根据当日赎回确认比例确认当日所有赎回申请

D.甲劝其哥哥取消赎回申请

【答案】：C204、内部控制的全面性原则覆盖的环节有（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：C205、下列关于下行风险和最大回撤说法中，正确的是（）。

A.不同评估期间可以比较不同基金的最大回撤

B.最大回撤既能衡量损失的大小，又能衡量损失发生的可能频率

C.指定区间越长，最大回撤指标就越不利

D.指定区间越短，最大回撤指标就越不利

【答案】：C206、特雷诺比率与夏普比率相似，两者的区别在于特雷诺比率使用的是（），而夏普比率则对（）进行了衡量。

A.系统风险；非系统风险

B.非系统风险；系统风险

C.系统风险；全部风险

D.非系统风险；全部风险

【答案】：C207、（）的变动直接影响本国产品在国际市场的竞争能力。

A.汇率

B.利率

C.GDP

D.预算

【答案】：A208、基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的（）个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。

A.30

B.20

C.15

D.10

【答案】：B209、关于基金依法披露的信息对投资者的价值，表述不正确的是（）。

A.可以评价基金经理的管理水平

B.及时了解基金投资的所有具体品种

C.可以判断基金投资是否符合基金合同的约定

D.判断基金的风险状况

【答案】：D210、某基金招募说明书中规定：持有期限等于或长于6个月的投资者，赎回费总额的25%计入基金财产。某基金份额持有人赎回了20000分基金份额，持有时间为1年，赎回当日基金份额净值为1.1元，对应的赎回费率为0.25%,则其可得的净赎回金额和计入基金财产的赎回费收入分别为（）。

A.21945.14元和41.14元

B.21945元和4125元

C.21945.14元和13.72元

D.21945元和12.5元

【答案】：D211、狭义股权投资基金特指（）

A.投资基金

B.入股基金

C.购入基金

D.并购基金

【答案】：D212、关于股票基金的特点，说法错误的是（）。

A.风险较高，但预期收益也较高

B.适合短期波段操作，通过买卖价差盈利

C.以追求长期的资本增值为目标

D.是应对通货膨胀有效的手段

【答案】：B213、关于ETF联接基金的主要特征，以下表述错误的是（）。

A.联接基金可以进行定期定额投资

B.联接基金可以参与ETF套利

C.联接积极提供了银行等渠道申购ETF的途径

D.联接基金的绝大部分基金财产投资于某一ETF

【答案】：B214、独立基金销售机构是基金业协会的（）。

A.普通会员

B.联席会员

C.特别会员

D.以上都不是

【答案】：B215、管理人内部控制的作用，描述错误的一项是（）

A.管理经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行，实现持续、稳定、健康发展

B.保障股权投资基金财产的安全、完整

C.保证投资人经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念。

D.确保基金和基金管理人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

【答案】：C216、()又称违约风险，是企业在付息日或负债到期日无法以现金支付利息或偿还本金的风险，严重时可能导致企业破产或倒闭。

A.经营风险

B.财务风险

C.流动性风险

D.市场风险

【答案】：B217、货币型基金—般认购费为（）。

A.2.5%

B.3%

C.1%

D.0

【答案】：D218、ETF份额的上市交易规则中基金申报价格最小变动单位为（）。

A.0.1元

B.0.01元

C.0.001元

D.0.0001元

【答案】：C219、基金监管的首要目标是保护（）的利益。

A.基金管理人

B.基金当事人

C.基金行业

D.投资人

【答案】：D220、投资机构对被投资企业的跟踪与监控通常采取的方式，以下错误的是（）。

A.跟踪协议条款执行情况

B.参与被投资企业的公司治理

C.聘请专业的第三方机构开展尽职调查

D.监控被投资企业的各类经营指标与财务状况

【答案】：C221、基金职业道德教育的途径不包括（）。

A.岗前职业道德教育

B.岗位职业道德教育

C.后续职业道德教育

D.基金业协会的自律

【答案】：C222、（2020年真题）下列不属于股权投资基金特点的是（）。

A.投资期限长、流动性较差

B.投资后管理投入资源较多

C.专业性较强

D.收益波动性较低

【答案】：D223、（2019年真题）我国企业选择境外直接上市，需要先向（）提出申请。

A.境外证券监管机构

B.境内证券监管机构

C.境外证券交易所

D.境内证券交易所

【答案】：B224、(2016年)QDII基金的净值在估值日后（）内披露。

A.1—2个工作日

B.3—5个工作日

C.5—10个工作日

D.7个工作日

【答案】：A225、以非法占有为目的，使用诈骗方法非法吸收公众存款的行为，以集资诈骗罪定罪处罚。以下选项中可以认定为“以非法占有为目的”的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅴ

B.Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

C.Ⅰ、Ⅳ、Ⅴ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A226、下列不属于QDII基金的投资范围的是（）。

A.房地产抵押按掲

B.远期合约

C.住房按揭支持证券

D.可转换债券

【答案】：A227、某3年期债券的面值1000元，票面利率为8%，每年付息一次，现在市场收益率为10%，其市场价格为950.25元，则其久期为（）

A.2.68年

B.2.78年

C.3.01年

D.4.58年

【答案】：B228、合伙人应当按照合伙协议约定的（）方式，履行出资义务。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C229、根据股权投资基金自律规则，关于股权投资基金管理人的内部治理结构，下列表述正确的是（）。

A.基金管理人的法定代表人只能在管理公司任职

B.基金管理人应当至少具备1名专职的合规风控负责人

C.基金管理人应当设置董事会

D.基金管理人应当具备1名专职的财务总监

【答案】：B230、以下不属于基金市场服务机构的是（）

A.基金销售机构

B.中国证券投资基金业协会

C.基金投资顾问机构

D.基金估值核算机构

【答案】：B231、关于股权投资基金的投资者人数规定,以下表述正确的是（）。

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：C232、以下（）属于清算退出的方法。

A.并购退出

B.清算退出

C.破产清算

D.首次公开上市（IPO）退出

【答案】：C233、基金管理人内部控制机制一般包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A234、私募股权投资基金的募集在实践中募集对象一般为（）。

A.政府

B.个人投资者

C.事业法人

D.机购投资者

【答案】：D235、某客服人员向客户发送产品收益时，未对客户邮件地址采用密送方式，导致客户邮件曝光，此行为违反了客户服务的（）原则。

A.有效沟通

B.专业规范

C.客户至上

D.安全第一

【答案】：D236、()是指基金的份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回的一种基金运作方式。

A.开放式基金

B.封闭式基金

C.契约型基金

D.公司型基金

【答案】：A237、下列不属于LOF与ETF区别的是（）。

A.申购与赎回的标的不同

B.申购与赎回的场所不同

C.对申购和赎回的限制不同

D.申购与赎回的登记不同

【答案】：D238、股权投资基金管理人在向中国证券投资基金业协会申请管理人登记时，以下哪些人员必须具有基金从业资格（）

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D239、年期可转债既有赎回条款也有回售条款,且2年后就可以赎回、回售或转换股票。假设在发行3年后市场利率大幅上行,此可转债的正股价格也下跌至转股价格之下，最有可能出现的情况是()

A.转换条款行使

B.赎回条款行使

C.债券价值上涨

D.回售条款行使

【答案】：D240、关于ETF的交易规则，不正确的是（）。

A.上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值

B.实行涨跌幅限制；涨跌幅设置为10%

C.买入申报是为100份及其整数倍,不足100份的不可以卖出

D.基金申报价最小变动单位为0.001元

【答案】：C241、关于未上市企业股权的非公开协议转让，以下表述正确的是（）

A.并购退出、回购退出和清算退出都是协议转让退出的主要方式

B.有限责任公司股权的外部转让，除公司章程另有约定外，需经全部其他股东同意

C.除公司章程另有约定外，股份有限公司只能对内部转让股权

D.员工收购（EBO）是回购退出的一种方式

【答案】：D242、某3年期债券的面值为1000元，票面利率为8%，每年付息一次，现在市场收益率为10%，其市场价格为950.25元，则其久期为（）。

A.2.78年

B.3.21年

C.1.95年

D.1.5年

【答案】：A243、发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于（）元人民币，且持有期限不少于（）。

A.1000万；1年

B.1000万；3年

C.2000万；2年

D.2000万；3年

【答案】：B244、(2016年)（）是在基金管理人确定相关业务基础上，对业务的性质、种类以及相关的管理规定和操作流程及要求进行明确的说明，是业务人员上岗操作的指南。

A.基本管理制度

B.部门规章

C.业务操作手册

D.内控大纲

【答案】：C245、某股权投资基金管理人拟向高净值个人投资者募集一只股权投资基金，投资者预计不少于70名，为避免企业所得税双重纳税，不考虑其他因素的情况下，建议其设立的基金形式为（）

A.有限责任公司型

B.有限合伙型

C.信托（契约）型

D.股份有限责任公司型

【答案】：C246、贝塔系数（β）是评估证券或投资组合系统性风险的指标，反映的是投资对象对市场变化的敏感度。贝塔系数大于0时，该投资组合的价格变动方向与市场一致；贝塔系数小于0时，该投资组合的价格变动方向与市场相反。贝塔系数等于l时，该投资组合的价格变动幅度与市场一致。贝塔系数大于l时，该投资组合的价格变动幅