2026年基金从业资格证考试题库500道及参考答案（综合卷）

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、(2017年)下列主体投资股权投资基金的，需要穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数的是（）。

A.通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于股权投资基金的合伙企业

B.社会保障基金、企业年金等养老基金

C.依法设立并在基金业协会备案的投资计划

D.慈善基金等社会公益基金

【答案】：A2、基金年度报告中的投资组合报告应披露的信息不包括（）。

A.期末基金资产组合

B.期末按市值占基金资产净值比例大小排列的前10名股票明细

C.报告期内股票投资组合的重大变动

D.期末按市值占基金资产净值比例大小排列的前10名债券明细

【答案】：D3、下列关于企业价值估值的特点，说法错误的是（）。

A.整体即是各部分的简单相加

B.整体价值来源于要素的结合方式

C.部分只有在整体中才能体现出其价值

D.整体价值只有在运行中才能体现出来

【答案】：A4、下列哪一类私募股权投资的战略通常是向初创型企业提供资金？（）

A.风险投资

B.并购投资

C.成长权益

D.危机投资

【答案】：A5、A公司为在中国证券投资基金业协会登记的管理人，管理Z股权投资基金，不符合Z基金潜在投资人条件的是（）。

A.已在中国证券投资基金业协会备案成为私募基金的有限合伙企业，拟对Z基金投资120万元

B.具有相应的风险识别能力和风险承担能力且净资产为1000万元的有限责任公司，拟对Z基金投资120万元

C.A公司负责管理该支基金的从业人员张某，近三年个人年均收入约60万元，拟对Z基金投资180万元

D.拥有一套价值约1000万元的房产及200万元的银行存款的退休人员李某，拟对Z基金投资120万元

【答案】：D6、与资本流动相对应的股权投资基金运作的第二阶段是()。

A.募集阶段

B.投资阶段

C.管理阶段

D.退出阶段

【答案】：B7、货币市场工具产生于信用活动，交易价格为（）。

A.本利和

B.现金

C.利差

D.利率

【答案】：D8、（），基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》。

A.2014年12月15日

B.2014年12月5日

C.2013年12月15日

D.2014年10月15日

【答案】：A9、(2017年)下列关于基金管理人的内部控制的说法中，错误的是（）。

A.公司管理层有权根据业务需要灵活执行内部控制制度

B.内部控制制度应适应基金监管的法律法规要求

C.内部控制制度必须得到持续的贯彻执行并发挥作用

D.内部控制制度应覆盖公司所有人员

【答案】：A10、关于有限合伙型基金的设立，下列表述正确的是（）。

A.有限合伙企业由2个以上50个以下合伙人设立，但是法律另有规定的除外

B.有限合伙企业至少应当有2个以上有限合伙人

C.有限合伙人可以用货币、实物、劳务、知识产权、土地使用权或其他产权利作价出资

D.有限合伙型基金可根据实际情况无生产经营场所，但需有书面合伙协议

【答案】：A11、当基金管理人员及其从业人员的利益与基金份额持有人利益发生冲突时，应以（）利益优先。

A.基金管理人员

B.基金份额持有人

C.基金托管人员

D.基金销售机构

【答案】：B12、投资者的风险承受能力取决于投资者的境况，不包括（）。

A.资产负债状况

B.现金流入情况

C.投资期限

D.收入状况

【答案】：B13、我国《证券投资基金法》于（）开始施行。

A.2003年7月14日

B.2005年1月1日

C.2002年8月1日

D.2004年6月1日

【答案】：D14、（）金融研究办公室发布的《资产管理与金融稳定报告》对资产管理行业涉及的范围进行了详细的划分。

A.美国财政部

B.英国财政部

C.美国银行

D.中央银行

【答案】：A15、根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金成立的最低要求为（）。

A.核准规模的80%以上，份额持有人不少于200人

B.注册规模的80%以上，份额持有人不少于200人

C.份额不少于1亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于200人

D.份额不少于2亿份，份额总额不少于2亿元人民币，份额持有人不少于1000人

【答案】：A16、股权投资基金管理人内部控制的主要控制活动要求包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D17、关于基金宣传推介材料的语言表述，说法错误的是（）。

A.不得违规承诺收益或者承担损失

B.不得夸大或者片面宣传基金

C.不得虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

D.允许预测基金的投资业绩

【答案】：D18、下列投资者视为合格投资者的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D19、回购退出的方式不包括（）。

A.控股股东回购

B.管理层回购

C.员工收购

D.实际控制人回购

【答案】：D20、通常情况下，关于股票、债券和证券投资基金投资的收益与风险的说法正确的是()。

A.基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种

B.债券是一种低风险、低收益的投资品种

C.股票是一种高风险、高收益的投资品种

D.以上说法都对

【答案】：D21、目前，我国基金卖出股票按照1‰的税率征收()。

A.营业税

B.所得税

C.增值税

D.印花税

【答案】：D22、（）是指公司内部控制的核心是风险控制，制定内部控制制度要以审慎经营、防范和化解风险为出发点。

A.合法、合规性

B.全面性

C.审慎性

D.适时性

【答案】：C23、“私人股权投资基金”指主要投资于（）的股权。

A.非公开发行

B.非公开交易

C.公开发行和交易

D.非公开发行和交易

【答案】：D24、关于董事会应当履行的合规职责，下列说法错误的是（）。

A.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估

B.决定公司合规管理部门的设置及其职能

C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事

D.制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试与教育等

【答案】：D25、企业价值增长是股东获益的本源，关于增值服务的价值，以下表述正确的是（）

A.增值服务体现在股权投资基金项目投资的全流程中

B.增值服务能协助被投资企业更好的发展

C.增值服务是被投资企业能力的重要体现

D.增值服务能消除项目投资风险

【答案】：B26、目标企业在执行某些可能损害投资人利益或对投资者利益有重大影响的行为或交易前，应事先获得投资人的同意属于（）。

A.估值条款

B.保护性条款

C.回购条款

D.排他性条款

【答案】：B27、投资后管理中，对处于扩张阶段的企业，（）不能反应出企业的成长速度。

A.销售增长率

B.营业网点开设

C.新扩展市场区域

D.应收账款金额

【答案】：D28、基金销售人员从事基金销售活动的其他禁止性情形包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D29、（）负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任。

A.监事会

B.董事会

C.公司经理层

D.纪律检查委员会

【答案】：C30、基金管理公司内部控制制度中明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容的文件是（）。

A.基本管理制度

B.部门业务规章

C.内部控制大纲

D.内部风险控制制度

【答案】：C31、（2017年真题）管理人应当指定至少（）名高级管理人专职担任合规风控负责人，负责对机构经营运作的合法合规性和风险管理状况进行监督检查。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：A32、关于投资者关系管理的意义，说法错误的是（）

A.股权投资基金在中国的发展历史悠久

B.有利于促进基金管理人与基金投资者之间的良性关系，增进投资者对基会管理人及基金的进一步了解

C.有利于基金管理人建立稳定和优质的投资者基础，获得长期市场支持

D.有利于增加基金信息披露的透明度，实现基金管理人与投资者之间的有效信息沟通

【答案】：A33、各国政府对私募类股权投资基金的监管方式为（）。

A.有限监管

B.行业自律

C.政府监管

D.全面监管

【答案】：A34、下列关于基金职业道德修养的说法错误的是()。

A.树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德

B.积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径

C.基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念

D.基金职业道德观念是基金职业道德修养的具体内容

【答案】：D35、下列不需要在股份有限公司的章程中载明的是（）

A.公司名称和住所

B.公司经营范围

C.发起人的姓名或者名称

D.公司的经营计划

【答案】：D36、无论是哪一种衍生工具，都会影响交易者在未来一段时间内或未来某时点上的现金流，这体现了衍生工具的（）特征。

A.不确定性或高风险性

B.联动性

C.跨期性

D.杠杆性

【答案】：C37、(2017年)根据《私募投资基金监督管理暂行办法》关于合格投资者的规定，下列说法正确的是（）。

A.依法设立并在中国证券投资基金业协会备案的投资计划应当满足一定存续年限方可视为合格投资者

B.企业年金基金应由特定的投资管理人管理方可视为合格投资者

C.社会保障基金达到一定资产规模的投资组合方可视为合格投资者

D.投资于所管理私募基金的私募基金管理人的从业人员是合格投资者

【答案】：D38、（2017年真题）在上市申报审核阶段，下列说法错误的是（）。

A.保荐机构应对申请文件进行内部审核并出具保荐意见

B.中国证监会是否收到申请文件不影响作出是否受理的决定

C.申请文件受理后，发行审核委员会审核前，发行人应当将招股说明书（申报稿）在中国证监会网站预先披露

D.中国证监会依据发行审核委员会的审核意见，对发行人的发行申请作出核准或不予核准的决定

【答案】：B39、境外股权投资基金向境内目标公司投资的审批流程境外股权投资基金向境内目标公司直接投资必须获得特定审批机关的批准，主要包括（）和（）以及外汇局，如果境内目标企业的主体资格特殊，还可能涉及国家相关主管部门。

A.商务部，证监会

B.商务部，国家发展改革委

C.证监会，国家发展改革委

D.外贸部，国家发展改革委

【答案】：B40、（2016年真题）基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据基金销售机构销售基金的保有量提取一定比例的（）。

A.交易手续费

B.交易佣金

C.客户维护费

D.客户垫付费

【答案】：C41、基金管理人应当设立督察长对（）负责。

A.董事会

B.股东大会

C.中国证监会

D.监事会

【答案】：A42、有两条关于期货市场功能的论述：

A.Ⅰ错误，Ⅱ错误

B.Ⅰ错误，Ⅱ正确

C.Ⅰ正确，Ⅱ正确

D.Ⅰ正确，Ⅱ错误

【答案】：B43、(2017年)公司型基金设立步骤及先后顺序正确的是（）。

A.申请设立登记、名称预先核准、领取营业执照

B.名称确定、申请登记、领取执照

C.名称申请登记、核准相关资料、领取营业执照

D.名称预先核准、申请设立登记、领取营业执照

【答案】：D44、合伙型股权投资基金解散，应当由（）进行清算。

A.合伙人

B.清算人

C.股东

D.管理层

【答案】：B45、根据基金的分类标准，()以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。

A.75%

B.80%

C.85%

D.90%

【答案】：B46、（2016年真题）根据《证券投资基金法》规定，基金托管人应当履行的首要职责是（）。

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项

D.按照规定监督基金管理人的运作投资

【答案】：A47、下列关于期权合约要素的说法中，错误的是（）。

A.期权费是期权合约中唯一的变量

B.期权合约的买方为买入期权的一方，即支付费用从而获得权利的一方，也称期权的多头

C.期权合约的卖方为卖出期权的一方，即获得费用因而承担着在规定的时间内履行该期权合约义务的一方，也称期权的空头

D.期权合约的标的资产即期权合约中约定交易的资产，必须是金融资产

【答案】：D48、尽职调查方法包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D49、股权投资基金要求目标公司董事、高管不得在离职后一段时期内加入与本公司有竞争关系的公司，这是（）

A.竞业禁止条款

B.保密条款

C.反摊薄条款

D.排他性条款

【答案】：A50、关于有效前沿，下列说法正确的是()。

A.仅有风险资产时的有效前沿为直线，而存在无风险资产时的有效前沿为曲线

B.仅有风险资产时的有效前沿为直线，而存在无风险资产时的有效前沿为直线与曲线的组合

C.仅有风险资产时的有效前沿为曲线，而存在无风险资产时的有效前沿为直线

D.仅有风险资产时的有效前沿为曲线，而存在无风险资产时的有效前沿也为曲线

【答案】：C51、中证全债指数的样本，包括银行间市场和沪深交易所市场的（）。

A.国债、金融债券、可转债

B.国债、企业债券、金融债券

C.国债、企业债券、可转债、金融债券

D.国债、企业债券、可转债

【答案】：B52、LOF基金在交易所的规则与（）的相同。

A.股票

B.债券

C.封闭式基金

D.开放式基金

【答案】：C53、下列不属于常见的基金回报率计算期间的是（）。

A.最近一月

B.最近两月

C.最近三月

D.最近六月

【答案】：B54、（）是指基金销售机构应当建立科学合理的方法，设置必要的标准和流程，保证基金销售适用性的实施。

A.投资人利益优先原则

B.全面性原则

C.客观性原则

D.及时性原则

【答案】：C55、以下关于ETF联接基金说法错误的是（）。

A.绝大部分基金财产投资于某一ETF

B.密切跟踪标的指数表现

C.采用封闭式运作方法

D.可以在场外申购或赎回

【答案】：C56、目前，美国投资公司的基金一般为（）。

A.封闭式基金

B.开放式基金

C.契约型基金

D.公司型基金

【答案】：D57、开放式基金的发售基金管理人办理，基金管理人应当在基金份额发售前（）日公布招募说明书、基金合同和其他相关文件。

A.3

B.2

C.4

D.1

【答案】：A58、“基金管理人运用科学化的经营管理方法降低运作成本，提高经济效益，以合理的成本控制达到最佳的内部控制效果”是内部控制的五原则中（）的内容。

A.健全性原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.成本效益原则

【答案】：D59、基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，安排（）分管合规管理部的工作。

A.督察长

B.总经理

C.基金经理

D.独立董事

【答案】：A60、(2016年)同一私募基金管理人管理不同类别私募基金的．应当坚持（）管理原则。

A.专业化

B.信息化

C.统一化

D.效益最大化

【答案】：A61、法律尽职更多的是定位于风险发现，其目的主要有（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D62、基金销售机构应逐日备份并异地妥善存放数据，对系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存（）年。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：C63、（2020年真题）以下属于指数基金特点的是（）。

A.I、II、Ⅲ

B.II、Ⅲ、IV

C.II、Ⅲ

D.I、Ⅲ、IV

【答案】：B64、关于信息披露义务人披露信息的做法，符合规定的是（）。

A.信息披露义务人在当年度结束后向投资者披露了基金当年度全部的投资项目

B.信息披露义务人在当年度结束后只向投资者披露盈利的投资项目

C.信息披露义务人在当年度结束后向投资者披露了基金近三个月的投资项目

D.信息披露义务人在当年度结束后只向投资者披露了部分项目的投资额度

【答案】：A65、利润表亦称()。

A.收益表

B.损失表

C.损益表

D.汇总表

【答案】：C66、()同时考虑了基金经理主动管理能力和市场波动情况。

A.特雷诺指数

B.詹森指数

C.夏普指数

D.资本资产定价模型

【答案】：C67、交易是实现基金经理投资指令的最后环节，为防止投资决策的随意性和道德风险，决策人与执行人应分离，其含义是指（）。

A.基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易

B.投资指令必须经董事会讨论后方能确定

C.基金经理可以直接向交易员下达投资指令

D.基金经理可以直接进行交易

【答案】：A68、股权投资基金募集期间，信息披露义务人应当准备推介材料，披露基金的基本信息、基金管理人的基本信息、基金的投资信息等。下列不属于基金的基本信息的是（）。

A.基金名称

B.基金架构

C.基金的投资目标

D.基金的运作方式

【答案】：C69、关于标准普尔500指数和道琼斯工业平均指数排行，以下表述错误的是（）。

A.标准普尔500指数由普尔公司编制，道琼斯工业平均指数目前由《华尔街日报》编辑部维护

B.两个指数都是衡量美国股票市场价格水平以及收益率的指标

C.两个指标都包含近年来发展循序的服务性行业和金融业公司

D.标准普尔500指数比道琼斯工业指数覆盖的公司更多,更能反映广泛的市场变化

【答案】：C70、关于尽职调查的具体环节，以下表述错误的是（）。

A.企业现场调研指对目标公司进行内部与外部访谈，目的是获得实地考察目标公司经营现场之外的第二手资料

B.资料收集与研读指基金管理人按照尽职调查的目的收集、整理各类相关资料，并进行适当处理和研判

C.内部复核指基金管理人作为内部自我监督的可能程序，对尽职调查报告等材料进行复核

D.制定详尽的尽职调查计划有利于基金管理人内部工作安排，也有利于目标企业更好地配合尽职调查工作

【答案】：A71、()通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理。

A.基金监管机构

B.基金自律组织

C.基金评价机构

D.基金份额登记机构

【答案】：A72、小李为合格投资人，同时受到A基金销售机构和B投资顾问机构的募集说明书，原来两家机构同时受M基金管理人委托募集一只股权投资基金。小李在募集说明书中看到，两家机构将分别独立承担因募集行为产生的全部责任，M基金管理人不对募集行为承担任何责任。关于M基金管理人的行为，表述正确的是（）。

A.M基金管理人可以委托A基金销售机构进行基金募集，但不能豁免承担相关责任

B.M基金管理人可以同时委托A基金销售机构和B投资顾问机构进行基金募集，且因有约定可豁免承担相关责任

C.M基金管理人可以同时委托A基金销售机构和B投资顾问机构进行基金募集，但不能豁免承担相关责任

D.M基金管理人可以委托A基金销售机构进行基金募集，且因有约定可豁免承担相关责任

【答案】：A73、不动产投资的类型不包括（）。

A.地产投资

B.商业房地产投资

C.工业用地投资

D.基金产品投资

【答案】：D74、关于基金托管人应当履行的职责，以下表述错误的是（）。

A.监督基金管理人的投资运作

B.编制基金财务会计报告、中期和年度基金报告

C.安全保管基金财产

D.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格

【答案】：B75、（2017年真题）关于为有关基金业务活动出具法律意见书的律师事务所，下列表述正确的是（）。

A.律师事务所出具法律意见书，是基于基金份额持有人的委托

B.律师事务所因出具文件有虚假记载和误导性陈述给他人财产造成损失的，应当与委托人承担连带赔偿责任

C.律师事务所不需要保证法律意见书所依据的文件资料内容真实、准确、完整

D.律师事务所建立制定应急等风险管理制度，不必建立灾难备份系统

【答案】：B76、下列不属于基金管理人应当履行的职责的是（）。

A.对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资

B.办理基金备案手续

C.安全保管基金财产

D.以基金管理人的名义，代表基金份额持有人利益行使诉讼权利

【答案】：C77、普通非货币市场基金的净值公告不包括（）。

A.资产累计净值

B.份额累计净值

C.份额净值

D.资产净值

【答案】：A78、技术分析是建立在否定()的基础之上。

A.有效市场

B.半强有效市场

C.强有效市场

D.弱有效市场

【答案】：D79、显性成本包括()

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B80、基金管理人应当向（）报送基金募集结算资金专用账户及监督机构信息。

A.证券登记机构

B.中国证监会

C.证券交易所

D.基金业协会

【答案】：D81、某基金销售支付互联网平台开展与货币基金相关的推广活动时，以下做法正确的是（）。

A.以"电子理财账户"从事货币基金的宣传推介活动

B.在显著位置宣传基金管理人

C.在网站首页上显示"比股票安全，比存款赚钱"

D."—站式理财平台"开展货币基金的宣传推介活动

【答案】：B82、(2016年)下列哪一项不属于我国基金业创新阶段的特点（）

A.加强管制、放松监管

B.互联网金融与基金业有效结合

C.股权与公司治理创新得到突破

D.混业化与大资产管理的局面初步显现

【答案】：A83、投资合规性风险是指基金管理人（）违反相关法律法规和公司内部规章带来的处罚和损失风险。

A.投资业务人员

B.后台服务人员

C.合规管理人员

D.销售业务人员

【答案】：A84、QDII基金也是开放式基金，在其开放申购、赎回前，一般至少（）披露一次资产净值和份额净值；开放申购、赎回后，则需要披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。QDII基金的净值在估值日后（）个工作日内披露。

A.每天：1～2

B.每天：2～3

C.每周：1～2

D.每周：2～3

【答案】：C85、（2018年真题）合伙型股权投资基金合伙协议中，应约定由（）担任执行事务合伙人。

A.指定合伙人

B.普通合伙人

C.有限合伙人

D.任一合伙人

【答案】：B86、常用的免疫策略有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A87、（）组织基金从业人员的从业考试。

A.证券交易所

B.证券业协会

C.基金业协会

D.中国证监会

【答案】：C88、某股权投资基金拟投资甲资产管理公司30亿元。截至完成投资的时点，甲公司的净资产为100亿元，按投资基准时点的2倍市净率进行投资后估值，则甲公司的估值为（）亿元。

A.200

B.60

C.50

D.15

【答案】：A89、信托型基金的参与主体不包括（）。

A.基金投资者

B.基金管理人

C.基金托管人

D.有限合伙人

【答案】：D90、股权投资基金向投资者信息披露内容不包括（）。

A.基金的基本信息

B.基金管理人最近3年的诚信情况说明

C.目标企业产生的诉讼情况

D.基金合同的主要条款

【答案】：C91、关于风险，以下表述正确的是()。

A.投资风险的主要因素包括人为因素、内部欺诈、系统失灵等

B.合规风险是指公司在竞争和变化的市场坏境下不能正常运转取得利润的风险

C.商业风险是来源于人力、系统、流程出错以及其他不可控但会影响公司运营的风险

D.投资风险来源于投资价值的波动

【答案】：D92、（2018年真题）投资机构一般通过参加被投资企业的公司治理获取被投资企业的信息，一般情况下，投资机构不参加被投资企业的（）

A.股东大会（股东会）

B.经营层

C.监事会

D.董事会

【答案】：B93、下列各种债券中，其利率在偿付期限内发生变化的是（）。

A.贴现债券

B.附息债券

C.息票累计债券

D.浮动利率债券

【答案】：D94、受托人为委托人的利益服务，并且忠实于()的利益。

A.受托人

B.委托人

C.托管人

D.管理人

【答案】：B95、(2017年)为保护投资者合法权益，促进私募基金行业规范健康发展，发挥行业自律的基础性作用，基金业协会发布了（）。

A.《私募投资基金监督管理暂行办法》

B.《关于实行私募基金管理人分类公示制度的公告》

C.《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》

D.《基金管理公司风险管理指引（试行）》

【答案】：C96、关于目前全球证券投资基金的发展趋势与特点，以下陈述不正确的是（）。

A.开放式基金成为主流产品

B.基金行业分散趋势突出

C.快速发展，市场地位和影响不断提高

D.基金市场竞争加剧

【答案】：B97、以下衍生工具中买卖双方只有一方在未来有义务被称作单边合约的是（）。

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：A98、以下关于证券投资基金分类的意义的说法正确的是（）。

A.有助于投资者加深对各种基金的认识及对风险收益特征的把握，有助于投资者做出正确的投资选择与比较

B.对基金研究评价机构而言，基金的分类则是进行基金评级的基础

C.对监管部门而言，明确基金的类别特征将有利于针对不同基金的特点实施更有效的分类监管

D.以上说法都对

【答案】：D99、（2017年真题）基金资产保管方面的信息披露属于（）的义务。

A.基金托管人

B.基金聘请的会计师事务所

C.基金管理人

D.基金份额持有人

【答案】：A100、目前我国的基金会计核算细化到（）。

A.日

B.周

C.月

D.季

【答案】：A101、（）是指基金管理人将基金运作管理过程中部分支持性业务委托给基金服务机构的业务模式。

A.投资顾问服务

B.份额登记服务

C.基金服务业务

D.估值核算服务

【答案】：C102、我国境内投资者不包括（）。

A.中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人

B.注册在境内的法人

C.虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民

D.境内公民

【答案】：A103、私募基金募集机构应当格尽职守、诚实信用、谨慎勤勉，防范利益冲突，履行（）等相关义务，承担特定对象确定、投资者适当性审查、私募基金推介及合格投资者确认等相关责任。

A.风险提醒义务、托管义务

B.风险提醒义务、反洗钱义务

C.审慎义务、反洗钱义务

D.审慎义务、托管义务

【答案】：B104、基金管理人所有员工在从事业务时必须做到（），并以最高水准要求自己。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：C105、逐笔全额结算的主要特点是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A106、单个资产管理计划的委托人不得超过（）人，但单笔委托金额在（）万元人民币以上的投资者数量不受限制。

A.50，200

B.50，300

C.200，200

D.200，300

【答案】：D107、下列关于股权投资基金募集行为的主要流程，正确的是（）。

A.特定对象确定→基金风险类型评估→投资者适当性匹配→基金风险提示→合格投资者确认→投资冷静期→回访确认

B.特定对象确定→基金风险类型评估→投资者适当性匹配→投资冷静期→基金风险提示→合格投资者确认→回访确认

C.投资者适当性匹配→基金风险类型评估→特定对象确定→基金风险提示→合格投资者确认→投资冷静期→回访确认

D.投资者适当性匹配→基金风险类型评估→特定对象确定→投资冷静期→基金风险提示→合格投资者确认→回访确认

【答案】：A108、衡量整体经济活动的总量指标是()。

A.利率

B.汇率

C.国内生产总值

D.财政预算

【答案】：C109、(2017年)下列属于股权投资基金的特殊风险的是（）。

A.基金委托募集所涉风险

B.资金损失风险

C.基金运营风险

D.流动性风险

【答案】：A110、下列关于中小微创业企业融资需求特征的说法，错误的是（）。

A.信息不对称比较严重

B.创业成功的不确定性较高

C.融资需求呈现持续性特征

D.科技型中小微创业企业的资产结构中无形资产占比较高

【答案】：C111、（）的变动直接影响本国产品在国际市场的竞争能力。

A.汇率

B.利率

C.GDP

D.预算

【答案】：A112、保密条款有利于保护（）的利益。

A.投资方

B.目标公司

C.投资方及目标公司双方

D.第三方

【答案】：C113、根据《公司法》规定，发起人持有的本公司股份，自公司成立之日起（）内不得转让。

A.六个月

B.三年

C.一年

D.三个月

【答案】：C114、有关竞业禁止条款，下列表述正确的是（）

A.竞业禁止条款是股权投资基金要求目标公司禁止其董事或其他高管兼职从事与该公司有竞争的职位的条款

B.竞业禁止条款是目标公司要求股权投资基金不得参与其他与本公司有竞争的企业融资活动的条款，通常在签订后的约定时间内无法投资其他同业公司

C.竞业禁止条款只能限制签订双方的在职员工，对员工离职后的行为无法进行约束

D.竞业禁止条款是股权投资基金要求目标公司禁止其董事或其他高管兼职从事与股权投资基金有竞争的职位的条款

【答案】：A115、基金管理人的（）是指公司为防范和化解风险，保证经营运作符合公司的发展规划，在充分考虑内外部环境的基础上，通过建立组织机制、运用管理方法、实施操作程序与控制措施而形成的系统。

A.内部控制

B.外部控制

C.直接控制

D.间接控制

【答案】：A116、关于股权投资母基金的风险、收益与成本，以下描述错误的是（）

A.股权投资母基金通过分散投资降低了风险

B.母基金的收益率通常比其主要投资类型（创业投资基金和并购基金）的平均收益率低

C.考虑到母基金的风险低于单只股权投资基金，因此，母基金的经风险调整后收益更高

D.投资者通过母基金间接投资股权投资基金需额外承担成本

【答案】：B117、(2017年)下列属于基金信息披露禁止行为的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：D118、（）的作用是帮肋股权投资基金全面评估企业资产和业务的合法性以及潜在的法律风险。

A.业务尽职调查

B.法律尽职调查

C.财务尽职调查

D.股权投资调查

【答案】：B119、以下反映货币市场基金风险的指标不包括（）

A.浮动利率债券投资情况

B.投资组合平均剩余期限

C.融资比例

D.转债投资比例

【答案】：D120、关于公司型基金的优点正确的有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A121、某企业获得了固定利率贷款，但是基于未来利率水平将会持续缓慢下降的预期，企业希望以浮动利率筹集资金，该企业可以使用的工具是（）

A.远期

B.期货

C.期权

D.互换

【答案】：D122、下列关于到期收益率的假设，说法正确的是（）。

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：C123、(2016年)证券投资基金是一种长期投资工具，其主要功能是（）。

A.分散投资

B.分散风险

C.保证收益

D.增大投资

【答案】：A124、对于卖空交易，根据《上海证券交易所融资融券交易实施细则中》对标的证券的规定,以下表述错误的是（）

A.对股东人数有下限要求

B.对股票价格波动幅度有上限要求

C.对上交所上市交易时间有下限要求

D.对股票价格有上限要求

【答案】：D125、下列关于《私募投资基金监督管理暂行办法》中的基金募集办法的规定，说法正确的是（）。

A.投资者应当确保投资资金来源合法，不得非法汇集他人资金投资私募基金。

B.基金管理人应当确保投资资金来源合法，不得非法汇集他人资金，投资私募基金。

C.基金管理机构应当确保投资资金来源合法，不得非法汇集他人的资金投资私募基金。

D.基金托管人应当确保投资资金来源合法，不得非法获取他人资金投资私募基金。

【答案】：A126、下列关于证券投资基金的说法中，正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B127、以下选项中，属于基金客户服务内容的是（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C128、（2016年真题）在股权投资财务尽职调查中，一般不作为其重点事项的是（）。

A.收入与成本确认

B.折旧摊销

C.关联交易

D.历史沿革

【答案】：D129、下列属于基金合同特别约定事项的是（）。

A.基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利与义务

B.基金募集的目的和基金名称

C.基金收益分配原则、执行方式

D.确定基金份额发售日期、价格和费用的原则

【答案】：A130、复制的组合包含的股票数越少，跟踪误差（），调整所花费的交易成本（）。

A.越小，越低

B.越大，越低

C.越小，越高

D.越大，越高

【答案】：D131、关于开放式基金份额的转换，下列说法错误的是（）。

A.基金份额转换一般采取未知价法

B.基金份额的转换按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额的数量

C.当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时，不需要补费用差额

D.基金份额的转换常常会收取一定的转换费用

【答案】：C132、对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起（）个工作日内支付赎回款项。

A.3

B.5

C.7

D.10

【答案】：C133、某基金经理与某券商负责人为同学关系，在以下业务中违反客户至上原贝啲是（）。

A.该券商研究所具有一定市场影响力，该基金经理向公司推荐了该券商，该基金公司内部评估后在该券商开立交易席位，并分配交易佣金

B.该券商在销售该基金经理管理的基金的过程中，举办了销售人员培训会议，邀请该基链圣理参加，并分析市场情况和该基金的投资机会

C.该券商承销某证券过程中，该基金经理考虑到同学关系，则在符合基金合同约定的投资范围和比例内进行了投资

D.该券商同时为该基金公司代销机构，该券商该基金经理管理的基金列入重点销售基金

【答案】：C134、（2017年真题）份额登记机构保存登记数据期限自基金账户销户之日起不得少于（）。

A.5年

B.10年

C.20年

D.30年

【答案】：C135、下列关于股权投资基金管理人内部控制指引对股权投资基金管理人的要求，表述错误的是（）。

A.引入外部控制评价和监督

B.明确内部控制职责

C.完善内部控制措施

D.建立健全内部控制机制

【答案】：A136、基金合同约定基金不进行托管的，基金合同中明确保障基金财产安全的（）。

A.制度措施和纠纷解决机制

B.制度措施和反洗钱问题解决机制

C.方式方法和反洗钱问题解决机制

D.方式方法和纠纷解决机制

【答案】：A137、下列选项中不属于基金市场服务机构的是（）。

A.基金销售机构

B.基金评价机构

C.律师事务所和会计事务所

D.基金业协会

【答案】：D138、基金管理人应自基金募集期限届满之日起（）日内聘请法定验资机构验资。

A.10

B.3

C.5

D.1

【答案】：A139、关于固定收益证券综合电子平台.以下表述错误的是（）.

A.固定收益平台的证券现券交易实行净价申报

B.交易商在固定收益平台申报卖出固定收益证券的数量，不得超过其账户内可交易余额

C.交易商T日通过固定收益平台买入的证券.最早T+1日可以卖出

D.固定收益平台的交易价格实行涨跌幅限制

【答案】：C140、对基金管理公司建立内部控制系统和维持其有效性承担最终责任的是（）。

A.基金管理公司经营管理层

B.基金管理公司督察长

C.基金管理公司董事会

D.基金份额持有人

【答案】：C141、（2016年真题）基金管理人的从业人员不包括基金管理人的（）。

A.董事

B.监事

C.咨询服务人员

D.投资管理人员

【答案】：C142、经理人员执行业务违反法律法规、公司章程以及从事登记营业范围之外的业务时，（）有权通知他们停止其行为。

A.董事

B.监事

C.股东

D.高级管理人员

【答案】：B143、以下属于财务调查的是（）。

A.财务与会计

B.营销与销售

C.研究与开发

D.生产与服务

【答案】：A144、货币市场基金不得投资于（）。

A.剩余期限在397天以内的债券

B.可转换债券

C.期限在1年以内的同业存单

D.期限在1年以内的央行票据

【答案】：B145、关于基金管理人合规管理的客观性原则，以下说法错误的是（）

A.合规人员应坚持主观与客观相结合的方法认定事实

B.合规人员应当依照相关法规对违规事实进行客观评价

C.合规人员可以仅依据自述认定事实

D.合规人员应避免出现与业务人员合谋

【答案】：C146、以下不在基金财务报表附注中披露的内容是（）。

A.主要会计政策

B.基金资产负债表日后非调整事项的说明

C.投资组合重大变动

D.关联方关系及其交易

【答案】：C147、分级基金将同一基金资产划分为预期风险收益特征不同的份额类别，可以同时满足不同风险收益偏好投资者的需求，这说明分级基金具有（）特点。

A.一只基金，多类份额，多种投资工具

B.交易所上市，可分离交易

C.份额分级，资产合并运作

D.内含衍生工具与杠杆特性

【答案】：A148、股权投资机构尽职调查的目的（）

A.投资和判断目标公司是否值得投资并获取项目估值所需信息

B.投资人对目标公司—切与本次投资相关的事项进行资料分忻、现场调查的一系列活动

C.是尽可能全面地获取目标公司的真实信息

D.获取目标公司的真实信息，识别和评估目标公司的主要风险

【答案】：C149、基金的主要利润来源是（）。

A.基于资产管理规模的管理费

B.交易佣金

C.基金所持股票分红

D.投资收益

【答案】：D150、（2017年真题）下列选项中，不属于基金公司内部控制原则的是（）。

A.健全性原则

B.适用性原则

C.成本效益原则

D.有效性原则

【答案】：B151、股权投资基金的一般风险，包括（）等。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D152、关于股票分析方法，以下表述错误的是（）

A.宏观经济指标属于基本面分析对象

B.股价变化属于基本面分析对象

C.经济周期属于基本面分析对象

D.股票内在价值属于基本面分析对象

【答案】：B153、(2016年)关于金融资产的定义，下列表述正确的是（）。

A.金融资产是无形的，没有明确的价值

B.金融资产是代表未来收益或资产合法要求权的凭证

C.金融资产表明了交易双方的相互所有关系

D.分为股权类金融资产和其他衍生品资产

【答案】：B154、下列关于増值型基金、收入型基金和平衡型基金的风险和收益的关系，说法正确的有（）。

A.增值型基金的风险大，收益高

B.收入型基金的风险大，收益高

C.平衡型基金的风险小，收益较低

D.收入型基金的风险、收益介于增长型基金与平衡型基金之间

【答案】：A155、关于LOF份额的上市交易，下列说法错误的是（）。

A.由基金管理人向深圳证券交易所提交上市申请

B.在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同

C.申报价格最小变动单位为0.01元人民币

D.涨跌幅比例为10％，自上市首日起执行

【答案】：C156、股权投资基金为被投资企业提供上市辅导及并购整合增值服务包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：C157、（2017年真题）公司制创投企业的必备投资者，对创投企业的认缴出资及实际出资分别不低于投资者认缴出资总额及实际出资总额的（）。

A.1％

B.20％

C.30％

D.50％

【答案】：C158、下列各类金融资产中，货币市场工具不包括（）。

A.银行承兑汇票

B.中央银行票据

C.3年期国债

D.回购协议

【答案】：C159、股权回购完毕后，企业股东发生变化，应当及时根据《公司登记管理条例》的相关规定在（）办理变更登记。

A.证券交易所

B.证监会

C.工商行政管理部门

D.基金业协会

【答案】：C160、（2017年真题）下列关于中国基金业协会的说法中，错误的是（）。

A.当会员的合法权益受到侵害时，基金业协会可以向证券监督管理机构反映

B.基金业协会负责组织会员单位从业人员的从业资格考试，并进行相应的资质管理和业务培训

C.基金业协会的调解只是民间性的，如果对调解不满意，可以依法提起诉讼或者仲裁

D.对违反自律规则和协会章程的，基金业协会有权给予行政处分

【答案】：D161、以下关于产品多层嵌套导致风险传递的说法错误的是（）。

A.嵌套产品结构复杂，底层资产难以穿透，一旦发生风险，将影响各参与机构，增加风险传递的可能性，加剧市场波动

B.多层嵌套的资产管理产品夹杂多层法律关系，如果委托机构主动管理缺失，通道机构尽职调查能力不足，发生损失时也容易出现责任推诿

C.一些互联网平台、民间理财等未受到有效监管的非金融机构与金融机构合作进行产品嵌套，风险不容忽视

D.在不愿放弃优质项目的情况下，一些银行理财以信托、股权、基金、保险资产管理产品为通道，将资金投向债权等产品

【答案】：D162、对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，()。

A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人

B.以基金公司的风险准备金作为担保

C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认

D.隐瞒风险

【答案】：C163、基金监管（），是指基金监管具体对象的范围，既包括基金市场活动的主体也包括基金市场主体的活动。

A.目标

B.体制

C.内容

D.方式

【答案】：C164、关于基金管理公司的风险管理，以下表述错误的是（）。

A.基金管理公司应树立内控优先和全员风险管理理念

B.风险管理是公司风险管理部门的责任，其它业务部门只需提供配合

C.基金管理公司应将风险管理纳入各部门和所有员工年度绩效考核范围

D.公司所有员工是本岗位风险管理的直接责任人

【答案】：B165、根据我国证券市场有关规定，除权，除息日为()

A.A股、B股的权益登记日的次日

B.A股、B股的权益登记日的次一交易日

C.A股的权益登记日（B股的最后交易日）的次日

D.A股的权益登记日（B股的最后交易日）的次一交易日

【答案】：D166、（2017年真题）下列关于并购基金的表述中，正确的是（）。

A.并购基金是对企业进行战略投资的股权投资基金

B.并购基金参与收购主要是为了获得协同效应

C.并购基金参与并购的过程中往往以自有资金进行

D.并购基金具有较高的杠杆率

【答案】：D167、使用诈骗方法非法集资，具有下列情形之一的，可以认定为“以非法占有为目的”，即（）；抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避返还资金的；隐匿、销毁账目，或者搞假破产、假倒闭，逃避返还资金的；拒不交代资金去向，逃避返还资金的；其他可以认定非法占有目的的情形。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D168、法律主要依靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。这说明，法律与道德（）。

A.调整手段不同

B.目的不同

C.调整范围相同

D.功能相互排斥

【答案】：A169、基金销售机构应当按照有效维护投资者合法权益的要求，综合考虑（）等因素，确定普通投资者的风险承受能力，对其进行细化分类和管理。

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C170、(2017年)关于基金的信息披露，下列表述正确的是（）。

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅳ

【答案】：C171、折现现金流估值法中，对于在预测期之后目标公司的价值，也就是终值（TV），可以采用（）进行估算。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A172、目前，托管资产产场内资金清算主要采用结算模式有（）。

A.托管人结算模式和券商结算模式

B.托管人结算模式和管理人结算模式

C.托管人结算模式和对手结算模式

D.托管人结算模式和分级结算模式

【答案】：A173、从规范性要求看，需要对基金管理人做的管理包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B174、督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。督察长履行职责，应当关注的事项不包括（）。

A.基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题

B.公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况

C.基金运营是否安全，信息技术系统运行是否稳定，客户资料和交易数据是否做到备份和有效保存，是否出现延时交易、数据遗失等情况

D.公司员工是否严格有效执行公司规章制度

【答案】：D175、从2002年5月1日开始，A股、B股、证券投资基金的交易佣金实行（）。

A.固定比例制度

B.最低下限向上浮动制度

C.无区间浮动制度

D.最高上限向下浮动制度

【答案】：D176、基金从业执业活动中，禁止的行为是（）

A.在宣传材料中，使用"坐享财富增长""安心享受成长""尽享牛市"的表述

B.不利用工作之便向任何机构和个人输送利益

C.不明示、暗示他人从事内幕交易活动

D.保守商业秘密，不为自己或他人谋取不正当利益

【答案】：A177、股权投资基金的（），是指相关信息披露义务人按照法律法规、自律规则的规定与基金合同的约定，在基金募集、投资、运营等一系列环节中，向基金投资者进行的信息披露行为。

A.分配

B.清算

C.变现

D.信息披露

【答案】：D178、人民币股权投资基金，是指依据中国法律在（）设立的主要以人民币对（）非公开交易股权进行投资的股权投资基金。

A.中国境内，中国境外

B.中国境内，中国境内

C.中国境外，中国境外

D.中国境外，中国境内

【答案】：B179、在基金收入中，股利收入属于（）。

A.投资收益

B.其它收入

C.利息收入

D.公允价值变动损益

【答案】：A180、(2016年)中国证监会领导干部离职后（）年内，一般工作人员离职后（）年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职。

A.2；1

B.2；3

C.3；2

D.5：3

【答案】：C181、投资债券的风险可以分为（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：B182、信托（契约）型股权投资基金的清算小组由（）负责组织。

A.中国证监会

B.基金投资者

C.基金管理人

D.基金托管人

【答案】：C183、基金托管人的职责不包括（）。

A.安全保管基金财产

B.按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户

C.对基金财务会计报告、中期合年度基金报告做出修改

D.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料

【答案】：C184、在（）募集资金可以进行（）证券投资的机构就被称为合格境内机构投资者。

A.境内，境外

B.境内，境内

C.境外，境外

D.境外，境内

【答案】：A185、(2017年)股权投资基金管理人、股权投资基金销售机构在宣传推介过程中不得有（）行为。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B186、当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额()的前提下，对其余赎回申请延期办理。

A.11%

B.10%

C.9%

D.8%

【答案】：B187、（）是指基金销售机构、基金销售支付结算机构或基金注册登记机构用于归集、暂存、划转基金销售结算资金的专用账户。

A.基金结算专用账户

B.基金发行结算专用账户

C.基金销售专用账户

D.基金销售结算专用账户

【答案】：D188、.基金年度报告中不必披露的财务指标是()。

A.本期利润

B.期末可供分配基金份额利润

C.资产负债率

D.本期基金份额净值增长率

【答案】：C189、投资者可以通过（）申购和赎回ETF的基金份额。

A.参与券商

B.参与券商提供的其他方式

C.场外

D.以上都是

【答案】：D190、(2016年)下列属于监管基金活动的部门规章和规范性文件的是（）。

A.《基金经理注册登记规则》

B.《证券投资基金管理公司管理办法》

C.《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》

D.《基金从业人员证券投资管理指引（试行）》

【答案】：B191、投资者于交易日投资5万元申购某开放式基金，基金合同约定申购费率为1.2%，申购当日基金份额净值为1.178元，确认日基金份额净值为1.181元，下列说法中正确的是（）。

A.净申购金额为49,400,00元

B.确认份额为41,834,98份

C.确认份额为41,935,48份

D.确认份额为41,941,52份

【答案】：D192、下列不属于投资范围通常依据目标投资对象的（）属性来确定。

A.行业

B.地域

C.空间

D.发展阶段

【答案】：C193、下列哪一项不属于普通基金净值公告包括的内容()

A.基金份额平均净值

B.基金资产净值

C.基金份额净值

D.基金份额累计净值

【答案】：A194、合格境外机构投资者应自投资额度获批之日起多长时间内汇入投资本金？（）

A.1年

B.6个月

C.3个月

D.1个月

【答案】：B195、(2016年)（）是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。

A.虚假记载

B.误导性陈述

C.重大遗漏

D.诋毁他人

【答案】：A196、关于证券投资基金投资收益的归属，下列说法错误的是（）。

A.基金投资收益在扣除基金承担的费用后的盈余全部归基金投资者所有

B.基金管理人只能按规定收取一定的管理费，不参与基金收益分配

C.基金投资收益依据投资者所持有的基金份额比例进行分配

D.基金投资收益依据投资管理人的投资业绩按一定比例分配给基金管理人

【答案】：D197、（2021年真题）根据法规相关要求，A银行把基金客户分为专业投资者和普通投资者，以下说法不正确的是（）。

A.A银行不得主动向客户推荐超越其风险承受能力的产品

B.A银行在向普通投资者推荐产品时应录音或录像

C.A银行不接受普通投资者转化为专业投资者的申请

D.A银行需要对普通投资者进行细化分类和管理

【答案】：C198、(2017年)下列不能作为公募基金销售渠道的机构是（）。

A.商业银行

B.登记公司

C.证券公司

D.保险公司

【答案】：B199、基金销售机构的职责规范包括()。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B200、以下关于私募基金合格投资者的说法正确的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D201、关于投资者教育，以下表述错误的是（）。

A.投资者教育可以等同于投资咨询

B.从投资者教育工作形式的时空角度看，可以分为现场与非现场两种形式

C.从宣传介质上看，投资者教育既可以采用纸质形式，也可以采用电子形式

D.不存在一个广泛适用的投资者教育计划

【答案】：A202、分析预期收益等价值决定因素的分析方法称为基本面分析，而公司未来的经营业绩和盈利水平正是基本面分析的核心所在。对于公司前景预测来说，“自上而下”的（）是比较适用的。

A.基本分析法

B.层次分析法

C.技术分析法

D.行为分析法

【答案】：B203、（2017年真题）业务尽职调查的主要内容有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B204、以下属于相对估值法的方法是（）。

A.市现率法

B.清算价值法

C.经济增加值法

D.成本法

【答案】：A205、个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入、企业债券的利息收入，由上市公司、发行债券的企业和银行代扣代缴（）的个人所得税。

A.10%

B.30%

C.15%

D.20%

【答案】：D206、（）是指基金管理人的合规管理应当在体制机制、组织架构、人力资源、管理流程等诸多方面独立于内部其他风险部门、业务部门、内部审计部门等。

A.合法独立性

B.合规独立性

C.隔离性

D.分离性

【答案】：B207、（2017年真题）开放式基金出现巨额赎回，基金管理人决定部分延期赎回，下列表述错误的是（）。

A.基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，转入下一个开放日办理的赎回申请，不享有赎回优先权

B.基金管理人当日办理的赎回份额不得低于基金总份额的10％，对其余赎回申请可以延期办理

C.基金管理人对未办理的赎回份额，可延迟至下一个开放日办理，赎回价格仍为发生巨额赎回当日的价格

D.基金管理人应当通知基金份额持有人，说明有关处理方法，同时在指定媒介上予以公告

【答案】：C208、私募基金管理人应当向基金业协会履行基金管理人登记手续并申请成为（）会员。

A.期货业协会

B.证券业协会

C.银行业协会

D.基金业协会

【答案】：D209、（2016年真题）下列哪一项不属于基金销售机构的准入条件?（）

A.具有完善的投资收益的计算方法

B.财务状况良好。运作规范稳定

C.完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等

D.健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度

【答案】：A210、不能召集基金份额持有人大会的组织或机构是（）。

A.基金份额持有人

B.基金销售机构

C.基金托管人

D.基金管理人

【答案】：B211、下列各项属于尽职调查作用的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A212、股权投资基金财产可以用于（）。

A.违反国家宏观政策或者产业政策的投资

B.投资创业型企业

C.从事承担无限责任的投资

D.违规向他人贷款或者提供担保

【答案】：B213、（2019年真题）关于公募基金销售活动，以下合规的是（）。

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A214、国内企业海外上市中，最常使用可变利益实体（VIE）架构的企业类型是（）。

A.市场垄断型企业

B.外资禁入行业的企业

C.倾销多发行业的企业

D.高新技术企业

【答案】：B215、某合伙型股权投资基金,共有投资者A、B、C三位有限合伙人。投资者C拟将其持有的全部合伙财产份额转让给投资者D,以下表述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅳ

【答案】：C216、贝塔系数（β）是评估证券或投资组合系统性风险的指标，反映的是投资对象对市场变化的敏感度。贝塔系数大于0时，该投资组合的价格变动方向与市场一致；贝塔系数小于0时，该投资组合的价格变动方向与市场相反。贝塔系数等于l时，该投资组合的价格变动幅度与市场一致。贝塔系数大于l时，该投资组合的价格变动幅度比市场更大。上述说法（）。

A.错误

B.部分错误

C.正确

D.部分正确

【答案】：C217、开放式基金的买卖价格以()为基础。

A.市场供求关系

B.银行存款利率

C.基金份额净值

D.基金份额总额

【答案】：C218、下列关于基金管理人准入限制的说法，正确的是（）。

A.非公开募集基金的基金管理人有严格的准入限制

B.公开募集基金的基金管理人的准入限制较宽松

C.我国目前股权投资基金只能公开募集

D.基金管理人无须中国证监会行政审批，而实行登记制度

【答案】：D219、在二级市场的净值报价上，ETF______提供一个基金参考净值报价；LOF通常______只提供1次或几次基金净值报价。（）

A.每2个小时；每天

B.每小时；每小时

C.每15秒；每天

D.每天；每15秒

【答案】：C220、（）是指公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。

A.健全性原则

B.有效性原则

C.独立性原则

D.相互制约原则

【答案】：D221、下列关于基金销售机构的职责规范，说法错误的是（）.

A.基金销售机构在进行客户风险等级划分时，应综合考虑客户身份、地域、行业或职业、交易特征等因素

B.客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存15年

C.基金募集申请获得中国证监会核准前，不得向公众公布基金宣传推介材料

D.基金销售机构与基金管理人签订的书面销售协议，不应当包括基金销售信息交换及资金交收权利与义务

【答案】：D222、下列关于远期合约、期货合约、期权合约和互换合约区别的说法，不正确的是()。

A.期货合约只在交易所交易，期权合约大部分在交易所交易，远期合约和互换合约通常在场外交易，采用非标准形式进行

B.—般而言，远期合约和互换合约通常是用实物进行交割，期货合约绝大多数通过对冲相抵消，通常使用现金结算，极少实物交割

C.远期合约和互换合约通常用保证金交易，因此有明显的杠杆，期货合约通常没有杠杆效应

D.远期合约、期货合约和大部分互换合约都包括买卖双方在未来应尽的义务，期权合约和信用违约互换合约只有一方在未来有义务

【答案】：C223、下列选项中，不属于QDII基金不得从事的行为的是()。

A.参与未持有基础资产的卖空交易

B.除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金

C.从事证券承销业务

D.投资于远期合约

【答案】：D224、根据基金业协会发布的《基金募集机构投资者适当性管理实施指引（试行）》,将基金产品风险等级至少分为（）个等级。

A.3

B.4

C.5

D.7

【答案】：C225、某基金管理公司遇到下四项风险事件，其中与市场风险无关的事件是（）。

A.由于股指期货价格不利波动，使得投资组合面临亏损

B.由于收益率水平上升，使得持仓债券估值大幅下跌

C.由于上市公司年报披露亏损，使得持仓个股股价下跌

D.由于市场交易量不足，导致不能以合理价格及时卖出持仓股票

【答案】：D226、目前,我国证券投资基金托管费是由（）根据基金管理人的指令从基金资产中定期支取的。

A.基金份额持有人

B.基金注册登记结构

C.基金托管人

D.监管机构

【答案】：C227、不属于基金巨额赎回的是（）。

A.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的8%

B.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%

C.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的11%

D.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的12%

【答案】：A228、避险策略基金常见的保本比例是（）。

A.60%～80%

B.70%～90%

C.80%～100%

D.100%～150%

【答案】：C229、（），就是由管理人自行拟定基金募集推介材料、寻找投资者的基金募集方式。

A.委托募集

B.委派募集

C.自行募集

D.间接募集

【答案】：C230、商业银行担任股权投资基金托管人的，由（）进行核准。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：B231、投资者可通过ETF进行套利交易，这主要是由于ETF()的特点。

A.实行一级市场与二级市场并存的交易制度

B.被动操作指数基金

C.独特的实物申购、赎回机制

D.只能通过交易所进行交易

【答案】：A232、我国目前只能以（）。

A.公开募集

B.非公开方式募集

C.一般方式募集

D.特殊方式募集

【答案】：B233、股权投资基金对被投资企业的监控中，对于尚在开拓市场的早期阶段企业重点监控的指标包含（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A234、下列说法中，错误的是（）。

A.EBITDA=EBIT+利息+折旧

B.EV/EBITDA反映了投资资本的市场价值和未来一年企业收益间的比例关系

C.EBITDA=利润+所得税+利息+折旧+摊销

D.EV=公司市值+净负债

【答案】：A235、基金管理人委托基金服务机构提供基金服务业务的，（）。

A.基金管理人应依法承担的责任完全转移给基金服务机构

B.基金管理人应依法承担的责任部分转移给基金服务机构

C.基金管理人应依法承担的责任不因委托而免除

D.基金管理人将不承担任何责任

【答案】：C236、下列关于另类投资产品与其他投资产品的关系的表述正确的是（）。

A.另类投资产品与股票具有较低的相关性

B.大宗商品投资和传统证券投资产品呈现出正相关关系

C.投资者能够利用另类投资产品达到提高流动性的目的

D.另类投资产品与固定收益证券具有较高的相关性

【答案】：A237、在基金份额的要求上，能够参与ETF的最小申购和赎回交易的基金份额为（）。

A.300万份

B.200万份

C.100万份

D.50万份

【答案】：D238、A证券的预期收益率为10%，B证券的预期收益率为20%,A证券和B证券占投资组合的比重分别为40%和60%，该投资组合的期望收益率为（）。

A.16%

B.30%

C.15%

D.25%

【答案】：A239、一只固定利率债券的面值为100元，票面利率为5%，剩余期限为2年，每年付息一次。其市场价格为98.17元。则其到期收益率为（）。

A.5.00%

B.5.09%

C.5.68%

D.6.00%

【答案】：D240、ETF上市后二级市场的交易与封闭式基金类似，要遵循的交易规则包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A241、并购基金在并购完成后的投资后管理与创业投资基金的不同在于，它主要通过（）来实现产业转型升级和价值提升。

A.清算

B.重整

C.投资

D.管理

【答案】：B242、募集机构应当履行说明义务、反洗钱等相关义务，应承担（）相关责任。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D243、契约型基金的合格投资者人数不超过()人。

A.20

B.50

C.100

D.200

【答案】：D244、合伙型基金的合格投资者人数不超过（）人。

A.20

B.50

C.100

D.200

【答案】：B245、公开募集基金的基金管理人职责终止的事由，说法错误的是（）。

A.被依法取消基金管理资格

B.被基金份额持有人大会解任

C.依法解散或者被依法宣告破产

D.被无故撤销

【答案】：D246、（）由公司全体股东组成，为公司的最高权力机构。

A.基金持有人大会

B.公司董事会

C.股东大会

D.监督管理委员会

【答案】：C247、基金财产的债务由_______承担，基金份额持有人对基金财产的债务承担_______责任。（）

A.基金管理人；有限

B.基金管理人；无限

C.基金财产本身；无限

D.基金财产本身；有限

【答案】：D248、基金的自律组织主要包含如下哪些机构（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B249、下列属于中央银行的货币政策工具的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】：A250、基金管理人应当在基金募集完毕后（）内及时向中国证券投资基金业协会进行基金产品备案。

A.20个工作日

B.15个工作日

C.1