2025年互联网金融资管资产托管协议

2025年互联网金融资管资产托管协议委托人：________________（名称：________________，住所：________________，法定代表人/负责人：________________，联系方式：________________）托管人：________________（名称：________________，住所：________________，法定代表人：________________，联系方式：________________）###第一条鉴于条款1.1委托人拟设立/参与“________________互联网资管计划”（以下简称“资管计划”），通过互联网平台向合格投资者募集资金，主要投资于固定收益类资产、流动性资产等，为保障资管资产安全、规范运作，依据《中华人民共和国民法典》《中华人民共和国证券投资基金法》《互联网金融资产管理业务管理暂行办法》（2025年修订）及资管计划合同约定，委托托管人对资管资产进行托管。1.2双方本着平等自愿、诚实信用原则，经友好协商，就托管事宜达成如下协议，以资共同遵守。###第二条托管事项托管人承担以下托管服务：2.1资产保管：安全保管资管计划全部资产，包括募集资金、投资标的、投资收益及其他资产；2.2资金清算：负责资管计划资金收付、划拨及清算，包括申购/赎回资金结算、投资款项支付、收益分配等；2.3会计核算：建立独立资管计划会计账簿，编制资产负债表、利润表、净值表等财务报表；2.4估值复核：对管理人提供的资产估值结果进行复核；2.5信息披露协助：向委托人及投资者提供托管报告，协助管理人完成信息披露；2.6监督运作：监督管理人投资运作是否符合资管计划合同、法律法规及监管要求；2.7档案保管：妥善保管托管业务全部资料，保存期限不少于15年。###第三条托管资产的范围与确认3.1托管资产范围包括：（1）委托人交付的资管计划募集资金；（2）资管计划投资运营形成的全部资产（利息、股息、资本公积等）；（3）资产处置所得、其他合法收入。3.2资产确认：（1）募集资金：以托管人实际收到资金为准，托管人出具《资金到账通知书》；（2）投资资产：以托管人完成资金划拨或资产交割的清算结果为准；（3）托管人固有财产、托管费等不属于托管资产。###第四条资产保管4.1账户管理：托管人以资管计划名义开立托管账户（资金账户、证券账户等），用于资产收付、清算及保管；证券账户按中国结算等机构要求开立。4.2保管义务：托管人采取必要措施确保资产安全，防止挪用、侵占或损坏；实物资产委托第三方专业机构保管，并定期核查；托管资产与托管人自有财产、其他托管资产严格分离。4.3资产核对：每个交易日结束前核对资产余额；每月终了后5个工作日内书面核对账目，出具《资产核对报告》。###第五条资金清算5.1清算原则：全额清算、及时到账。5.2清算流程：（1）管理人发送加密电子指令，注明用途、收款账户、金额等信息；（2）托管人审核指令合规性、要素完整性，审核无误后执行；（3）指令错误或违规的，托管人拒绝执行并通知管理人更正。5.3特殊清算：申购资金T+2日到账，赎回资金T+3日划付；收益分配需管理人提前5个工作日发送指令。###第六条会计核算与估值6.1会计核算：托管人按《企业会计准则》及资管计划合同约定核算资产，编制《托管日报》《托管月报》《托管年报》。6.2估值：（1）每个交易日估值，非标资产按约定频率估值；（2）估值方法：上市证券以收盘价为准，债券采用摊余成本法或市价法，非标资产以成本法为基础参考公允价值；（3）托管人独立复核估值结果，差异及时更正；（4）市场交易异常、投资标的发生重大变化等可暂停估值。###第七条信息披露7.1披露内容：（1）日常披露：每日净值、累计净值、最近7日年化收益率；（2）定期披露：每月《托管月报》，每半年《中期报告》，每年《年度报告》；（3）临时披露：管理人变更、投资标违约、托管人职责终止等重大事项。7.2披露方式：通过资管计划互联网平台、托管人官网、短信、邮件等向投资者披露。7.3责任划分：管理人负责信息披露内容真实准确完整，托管人对复核结果负责。###第八条监督与管理人运作8.1监督范围：投资范围、投资限制（杠杆比例、集中度、关联交易）、管理人运作规范性。8.2监督措施：定期核查违规行为，通知管理人限期纠正；逾期未纠正的，报告监管机构并拒绝执行新指令；违规导致损失的，托管人追偿。8.3管理人配合义务：提供投资决策依据、交易记录等资料，配合监督工作。###第九条风险揭示与免责条款9.1风险揭示：包括市场风险、信用风险、流动性风险、托管人风险等。9.2免责条款：托管人对以下情况不承担责任：（1）委托人或管理人提供的错误信息导致的损失；（2）不可抗力导致的损失；（3）市场风险导致的损失；（4）托管人勤勉尽责仍无法避免的损失。托管人因故意或重大过失导致的损失，需承担赔偿责任。###第十条违约责任10.1托管人违约责任：（1）未履行资产保管义务导致损失的，赔偿实际损失；（2）错误清算导致损失的，补足资金并赔偿利息；（3）未按规定披露信息或披露虚假信息的，承担法律责任并赔偿损失。10.2委托人/管理人违约责任：（1）管理人发送错误指令导致损失的，自行承担；（2）委托人未按时交付资金或提供虚假信息的，赔偿托管人损失；（3）严重违约导致合同无法履行的，赔偿守约方损失。10.3违约金：按每日万分之五计算，总额不超过实际损失。###第十一条合同的变更、解除与终止11.1变更：双方协商一致签订书面变更协议；涉及核心条款的，需经投资者大会同意。11.2解除：（1）协议解除：双方协商一致；（2）单方解除：一方严重违约导致合同目的无法实现；（3）法定解除：不可抗力或法律法规变化导致合同无法履行。11.3终止：资管计划终止、托管人资格被取消或双方协商一致终止。11.4终止后处理：配合资产清算，编制《清算报告》，移交托管资料，清算托管费用至终止日。###第十二条争议解决12.1双方争议首先友好协商解决；协商不成的，提交中国国际经济贸易仲裁委员会仲裁或向托管人住所地人民法院提起诉讼。###第十三条其他条款13.1通知与送达：双方确认的联系地址为有效送达地址，变更需提前10日书面通知；通知以邮寄、传真、电子邮件等方式发出视为送达。13.2法律适用：本协议适用中华人民共和国法律（不含港澳台地区法律）。13.3合同生效：本协议自双方签字盖章之日起生效，至资管计划终止且完成清算后失效。13.4合同份数：本协议一式肆份，双方各执贰份，具有同等法律效力。13.5未尽事宜：双方协商签订补充协议，补充协议与本协议具有同等法律效力。委托人（盖章）：_____________