汽车租赁公司网络安全优化管控办法

汽车租赁公司网络安全优化管控办法第一章总则第一条为规范汽车租赁公司网络安全管理，防范网络安全风险，保障信息系统稳定运行，保护客户信息、企业数据及车辆智能系统安全，促进公司数字化转型与业务高质量发展，依据《中华人民共和国网络安全法》《中华人民共和国数据安全法》《中华人民共和国个人信息保护法》等法律法规，结合行业特点与企业实际，制定本办法。第二条本办法适用于公司总部及各分支机构（含直营门店、合作网点）的网络安全管理工作，涵盖信息系统（含业务管理系统、客户服务平台、车辆远程管理系统等）、终端设备（含办公电脑、移动终端、车载智能设备等）、数据资源（含客户信息、车辆运行数据、交易记录等）的全生命周期安全防护与风险管控。第三条网络安全管理遵循以下原则：（一）分级保护原则：根据信息系统重要性、数据敏感程度实施差异化防护策略；（二）动态防御原则：结合技术演进与业务发展，持续优化安全防护体系；（三）责任到人原则：明确各层级、各岗位网络安全职责，确保管理无盲区；（四）协同联动原则：建立跨部门、跨系统的安全响应机制，提升整体防护效能。第二章组织架构与职责第四条公司设立网络安全领导小组，作为网络安全决策机构，由总经理任组长，分管信息技术、运营、合规的副总经理任副组长，成员包括信息技术部、运营管理部、客户服务部、合规风控部负责人。主要职责如下：（一）审议网络安全战略规划、重大安全事件处置方案；（二）审批网络安全年度预算、技术升级方案及应急预案；（三）统筹协调跨部门网络安全工作，推动安全与业务深度融合。第五条信息技术部为网络安全管理主责部门，设网络安全管理岗（可兼），具体负责：（一）制定网络安全管理制度、技术标准及操作规范；（二）实施网络安全监测、风险评估与漏洞修复；（三）组织网络安全培训、应急演练及安全事件调查；（四）对接监管部门，报送网络安全相关数据与材料。第六条各业务部门（含分支机构）设兼职网络安全员，履行以下职责：（一）落实本部门网络安全制度，监督员工安全操作；（二）定期检查本部门终端设备、业务系统使用情况，上报安全隐患；（三）配合信息技术部开展安全事件处置与调查。第七条全体员工须严格遵守网络安全规定，履行以下义务：（一）妥善保管账号密码，禁止共享或泄露敏感信息；（二）规范使用办公终端及业务系统，禁止安装非授权软件；（三）发现网络异常或安全事件时，立即向部门安全员或信息技术部报告。第三章网络安全风险评估与监测第八条建立常态化网络安全风险评估机制，每年至少开展1次全面评估（重要信息系统每半年1次），评估内容包括：（一）信息资产识别：梳理系统、设备、数据的数量、类型及重要程度；（二）威胁分析：评估外部攻击（如网络钓鱼、DDoS攻击）、内部误操作等风险；（三）脆弱性检测：通过渗透测试、漏洞扫描等手段，识别系统软硬件漏洞；（四）影响评估：分析风险对业务连续性、客户权益及企业声誉的潜在影响。第九条风险评估报告需提交网络安全领导小组审议，明确整改优先级与责任部门，整改完成率纳入部门年度考核指标。第十条构建覆盖全网络的实时监测体系，通过入侵检测系统（IDS）、安全信息与事件管理系统（SIEM）等工具，对网络流量、系统日志、终端行为进行24小时监控，重点监测以下内容：（一）异常访问：如非工作时间高频登录、跨区域异常IP访问；（二）数据异常流动：如敏感数据批量下载、向外部服务器传输；（三）恶意代码：如终端设备感染病毒、木马；（四）设备异常：如车载智能终端离线、通信协议异常。第十一条监测发现异常时，需立即启动预警流程：（一）一般异常（如单终端病毒感染）：由网络安全管理岗30分钟内处置，记录处置过程；（二）重大异常（如系统大规模攻击、数据泄露）：10分钟内上报网络安全领导小组，同步启动应急预案。第四章网络安全技术防护措施第十二条强化网络边界防护，在公网与内网、不同业务系统间部署防火墙、入侵防御系统（IPS），根据业务需求设置访问控制策略，禁止非授权设备接入内部网络。第十三条实施最小权限访问控制，按照“按需授权、权限最小化”原则，为员工分配系统操作权限，定期（每季度）核查权限有效性，离职员工权限须在24小时内撤销。第十四条推行多因素认证（MFA），对客户服务平台、财务系统、车辆远程管理系统等敏感系统，要求用户通过“账号密码+短信验证码/动态令牌”完成登录，重要操作（如客户信息修改、大额交易）需二次验证。第十五条加强数据加密管理：（一）传输加密：客户信息、交易数据等敏感信息通过HTTPS、TLS1.2及以上协议传输；（二）存储加密：数据库采用AES-256算法加密存储，关键数据（如身份证号、支付信息）单独加密；（三）备份加密：数据备份介质（如云存储、移动硬盘）须加密，密钥与数据分离存储。第十六条规范终端安全管理：（一）办公终端：统一安装杀毒软件与终端安全管理系统，禁止安装游戏、视频软件等非办公软件，外接存储设备需经审批并检测病毒；（二）移动终端：员工使用公司APP需通过企业微信或OA系统绑定设备，禁止ROOT/越狱；（三）车载智能终端：定期推送安全补丁，禁止非授权升级，车辆回收后清除终端内客户关联数据。第十七条加强云服务安全管理，选择通过国家网络安全等级保护认证的云服务商，签订安全协议明确数据所有权、防护责任及违约条款；云服务器需划分独立安全域，客户数据与企业内部数据隔离存储，定期备份至本地冗余系统。第五章数据安全与个人信息保护第十八条建立数据分类分级管理制度，根据敏感性与重要性将数据分为三级：（一）一级数据（核心数据）：客户身份证号、银行账户、车辆GPS实时轨迹、财务报表等；（二）二级数据（重要数据）：客户姓名、手机号、租车订单详情、车辆维修记录等；（三）三级数据（一般数据）：公开宣传信息、行业研究报告等。第十九条数据采集环节：（一）客户信息采集需通过书面或电子协议取得明确授权，注明数据用途、存储期限及权利义务；（二）车辆运行数据（如行驶里程、油耗）通过车载终端自动采集，仅用于车辆管理与服务优化，禁止用于其他用途。第二十条数据存储环节：（一）一级数据存储于本地加密数据库，禁止云端存储；（二）二级数据可存储于合规云平台，但需同步本地备份；（三）所有数据存储期限不超过业务必要时间（客户信息自租车结束后保存3年，车辆数据自车辆报废后保存5年）。第二十一条数据使用与共享环节：（一）内部使用：一级数据调阅需经部门负责人审批，二级数据调阅需经网络安全管理岗备案；（二）外部共享：仅在法律要求或客户授权情况下共享，与合作方签订数据安全协议，明确脱敏要求与责任边界；（三）禁止向境外传输一级数据，确需传输二级数据的，需通过安全评估并报监管部门备案。第二十二条数据销毁环节：（一）存储介质销毁前需通过数据擦除工具（如DBAN）覆盖3次以上，无法擦除的介质（如硬盘）需物理粉碎；（二）云存储数据销毁需通过服务商提供的彻底删除功能，确保无残留。第二十三条严格落实个人信息保护要求，客户可通过APP或客服热线申请查询、更正、删除个人信息，公司须在15个工作日内响应并处理；发生个人信息泄露时，24小时内向客户告知泄露原因、影响及补救措施。第六章网络安全应急响应第二十四条制定《网络安全应急预案》，明确以下内容：（一）应急组织：成立由信息技术部、合规风控部、客户服务部组成的应急小组，明确组长及成员职责；（二）事件分级：根据影响范围与严重程度，分为特别重大（Ⅰ级）、重大（Ⅱ级）、较大（Ⅲ级）、一般（Ⅳ级）；（三）响应流程：包括事件确认、信息上报、现场控制、数据恢复、原因分析、损失评估等环节；（四）资源保障：储备备用服务器、应急通信设备、专业技术支持团队等。第二十五条应急演练每季度至少开展1次（包含系统瘫痪、数据泄露等场景），演练记录需存档备查，演练结果作为应急预案优化依据。第二十六条发生网络安全事件时，按以下流程处置：（一）事件发现：员工或监测系统发现异常后，5分钟内报告应急小组；（二）事件确认：应急小组10分钟内核实事件性质、影响范围；（三）信息上报：Ⅰ级、Ⅱ级事件立即报告网络安全领导小组及监管部门，Ⅲ级、Ⅳ级事件2小时内上报；（四）现场控制：隔离受影响设备或系统，阻断攻击源，防止损失扩大；（五）数据恢复：使用最近有效备份恢复系统，验证数据完整性；（六）事后整改：分析事件原因，修订安全策略，对责任人员追责。第七章监督考核与奖惩第二十七条建立网络安全监督机制，由合规风控部联合信息技术部开展定期检查（每季度1次）与突击抽查（每半年至少1次），检查内容包括：（一）制度执行情况：岗位责任落实、权限管理、终端使用规范等；（二）技术防护情况：防火墙策略、加密措施、漏洞修复进度等；（三）应急准备情况：预案更新、演练记录、资源储备等。第二十八条检查结果形成报告，经网络安全领导小组审议后通报全公司，对存在重大安全隐患的部门，责令限期整改并暂停相关业务权限。第二十九条网络安全工作纳入部门及员工绩效考核，考核指标包括：（一）部门指标：安全事件发生率、风险整改完成率、培训参与率；（二）个人指标：账号安全管理、终端操作合规性、安全事件上报及时性。第三十条对网络安全工作表现突出的部门或个人，给予以下奖励：（一）通报表扬；（二）绩效加分（5%-10%）；（三）