供应链金融协议

供应链金融协议第一条定义除非本协议上下文另有需要，下列词语具有以下含义：“核心企业”是指[在此处填写核心企业的名称]，以下简称“核心企业”；“金融机构”是指[在此处填写金融机构的名称]，以下简称“金融机构”；“供应商”是指与核心企业存在交易关系，并希望利用本协议获得融资的[在此处填写供应商类型，如：上游供应商/分销商]，以下简称“供应商”；“分销商”是指与核心企业存在交易关系，并希望利用本协议获得融资的[在此处填写分销商类型，如：下游分销商/零售商]，以下简称“分销商”；“供应链”是指由核心企业、供应商及分销商组成的，在商品或服务生产、流通等环节相互关联的经济链条；“交易”是指发生在核心企业及其供应商、分销商之间的，符合本协议约定的，以商品或服务交换为基础的经济活动；“合格交易”是指符合本协议约定的，由核心企业发起或确认，并在供应链系统中记录的交易；“合格发票”是指基于合格交易生成的，符合本协议约定的，并由核心企业确认付款义务的发票；“订单融资”是指基于核心企业向供应商或分销商下达的有效订单，由金融机构提供的融资服务；“反向保理”是指核心企业确认其应付给供应商的合格发票后，金融机构向该供应商提供融资，且该融资额度以核心企业的应付账款为最高限度的融资服务；“应收账款融资”是指供应商将其合法拥有的、基于合格交易产生的应收账款转让给金融机构，由金融机构提供融资及相关服务的行为；“应收账款保理”是指分销商将其合法拥有的、基于合格交易产生的应收账款转让给金融机构，由金融机构提供融资、应收账款管理及催收等服务的综合性金融服务方式；“动态折扣”是指核心企业提前支付部分货款给供应商或分销商，供应商或分销商有权选择是否接受一定折扣提前收回部分款项的融资安排；“风险敞口”是指金融机构在提供本协议项下融资服务时，可能因交易对手方（包括核心企业、供应商、分销商）违约而面临的最大潜在损失金额；“保证金”是指为保障本协议项下各方的权利义务履行，由一方或多方按照本协议约定提供给对方或金融机构的，可用于弥补潜在损失的财产；“单据”是指本协议约定由交易各方签署或生成的，用以证明交易真实性、合法性和交易条件的书面文件或电子数据记录，包括但不限于订单、发票、采购订单、销售确认单、出库单、物流单据、付款申请单等；“数据平台”是指由[在此处填写平台运营方名称，如金融机构或指定第三方]运营的，用于记录、处理、传输本协议项下相关交易信息、单据信息及融资信息的系统或网络平台。第二条合作范围与目的2.1本协议旨在建立核心企业、金融机构及[供应商/分销商，或两者]之间的合作框架，通过提供订单融资、反向保理、应收账款融资/保理、动态折扣等供应链金融服务，促进各方之间的交易流畅进行，优化资金使用效率，降低融资成本，共同维护稳定、健康的供应链关系。2.2合作范围包括但不限于以下业务模式：(a)核心企业利用其信用为供应商提供反向保理融资；(b)核心企业利用其信用为分销商提供应收账款保理融资；(c)基于核心企业确认的订单，为供应商或分销商提供订单融资；(d)供应商或分销商将其基于与核心企业交易的应收账款进行融资；(e)核心企业、供应商或分销商利用动态折扣机制进行融资安排。2.3合作目的在于通过金融服务的整合与创新，提高供应链整体运营效率，增强供应链成员的资金流动性，降低交易风险，实现资源共享与互利共赢。第三条金融产品与服务3.1针对供应商的融资服务：3.1.1反向保理服务：核心企业确认其向指定供应商的合格发票后，金融机构根据协议约定对该供应商提供融资。融资额度根据核心企业的信用状况、已确认的合格发票金额以及协议约定的比例确定。供应商需按照协议约定提交合格发票及相关单据至金融机构进行审核，金融机构审核通过后，根据协议约定向供应商支付融资款项。3.1.2应收账款融资服务：供应商将其基于与核心企业发生的合格交易所产生的应收账款转让给金融机构，金融机构审核通过后，向供应商提供融资。融资金额根据转让的应收账款金额及协议约定的折扣率计算。融资到期时，供应商有义务按照协议约定向金融机构支付融资本金及利息（如有）。3.1.3订单融资服务：供应商基于核心企业下达的、符合协议约定的采购订单，向金融机构申请融资。金融机构根据订单金额、供应商资质及协议约定进行审批，审批通过后向供应商提供融资。融资到期时，供应商有义务按照协议约定向金融机构支付融资本金及利息（如有）。3.1.4动态折扣服务：核心企业确认应付给供应商的合格发票后，金融机构提供提前支付该部分款项的服务，供应商可选择接受一定比例的折扣提前收回全部或部分款项。折扣率由核心企业、金融机构与供应商协商确定，并记录在数据平台中。供应商在收到金融机构支付的款项前，仍需承担该笔应收账款可能产生的风险。3.2针对分销商的融资服务：3.2.1应收账款保理服务：分销商将其基于与核心企业发生的合格交易所产生的应收账款转让给金融机构，金融机构提供包括融资、应收账款管理、催收在内的综合服务。融资金额根据转让的应收账款金额及协议约定的折扣率计算。金融机构负责管理分销商的应收账款，并负责向核心企业进行催收。融资到期时，分销商有义务按照协议约定向金融机构支付融资本金及利息、保理费等费用。3.2.2存货融资服务（如适用）：分销商基于其符合协议约定的、待销售或正在销售的商品存货，向金融机构申请融资。金融机构对存货进行评估，并根据评估结果及协议约定向分销商提供融资。融资到期时，分销商有义务按照协议约定向金融机构支付融资本金及利息（如有）。第四条交易流程与操作机制4.1数据平台使用：本协议项下的各项交易信息、单据信息、融资申请、审批结果、资金划转等，原则上均通过数据平台进行处理和记录。各方同意按照数据平台的操作规则进行操作，并保证通过数据平台提交或获取的信息真实、准确、完整。金融机构负责维护数据平台的正常运行，并确保数据的安全性和保密性。4.2合格交易/发票认定流程：(a)供应商或分销商根据与核心企业的交易，生成合格发票，并确保发票符合协议约定的格式和内容要求。(b)供应商或分销商将合格发票及相关单据信息录入数据平台，或按照金融机构的要求提交。(c)核心企业通过数据平台或指定方式对供应商或分销商提交的发票进行确认。核心企业的确认是构成合格发票的关键条件之一。(d)金融机构根据数据平台记录的核心企业确认信息、供应商/分销商提交的单据信息以及协议约定，对融资申请进行审核。审核可能包括但不限于对交易背景的真实性、单据的合规性、供应商/分销商的信用状况等进行评估。4.3融资申请与审批：供应商或分销商根据自身融资需求，通过数据平台向金融机构提交融资申请，并按照金融机构的要求提供必要的补充材料。金融机构根据协议约定的授信额度、审批权限、风险评估标准等对融资申请进行审批。审批结果通过数据平台通知申请人。4.4资金支付与结算：(a)金融机构审核通过融资申请后，根据协议约定以及核心企业的最终指令（如适用），通过银行转账等方式将融资款项支付给供应商或分销商。(b)对于反向保理和应收账款融资，金融机构可能根据核心企业的付款情况，从其应支付的款项中直接划扣融资本金及利息（如有）。(c)对于应收账款保理，金融机构按照协议约定收取保理费、利息等费用。(d)各方应确保其用于接收和支付融资款项的银行账户信息准确无误，并及时核对账目。第五条风险管理与控制5.1风险识别：各方同意共同识别和评估在本协议项下可能存在的风险，包括但不限于信用风险、交易对手风险、操作风险、市场风险、法律合规风险、信息security风险等。5.2风险缓释措施：(a)核心企业信用支持：核心企业以其自身信用为基础，为协议项下的融资提供支持，具体形式包括但不限于：为供应商/分销商的融资提供担保、承诺回购未收回的应收账款、设定一定的信用额度上限、或以其他方式降低金融机构的风险敞口。(b)交易真实性验证：各方保证本协议项下发生的交易真实、合法，符合商业逻辑和行业惯例。核心企业对交易的确认是验证交易真实性的重要环节。金融机构有权对交易背景进行合理程度的尽职调查。(c)合格标准筛选：通过设定合格交易、合格发票等标准，优先选择风险较低的融资业务。(d)保证金/担保：根据需要，本协议可约定由一方或多方提供保证金、抵押物或保证，以降低潜在风险。保证金的金额、形式、适用情形等由各方协商确定。(e)信息披露与监控：供应商/分销商应按照协议约定，定期向金融机构提供其经营、财务状况及其他相关信息。金融机构有权对核心企业、供应商/分销商的经营和财务状况进行持续关注和必要的尽职调查。(f)数据安全：各方应采取必要的措施保护数据平台及相关数据的安全，防止未经授权的访问、泄露、篡改或丢失。金融机构对通过数据平台获取的供应商/分销商信息承担保密义务。5.3违约处理：若任何一方发生本协议约定的违约行为，守约方有权要求违约方限期纠正，并有权根据违约程度，要求违约方承担相应的违约责任，如支付违约金、赔偿损失等。对于造成金融机构风险敞口扩大的违约行为，违约方应承担相应的责任，金融机构有权采取包括但不限于冻结保证金、宣布融资提前到期、追索担保物、向违约方追偿等措施。若违约行为严重影响了协议的履行或造成了不可挽回的损失，金融机构有权解除本协议，并要求违约方承担全部责任。第六条费用与支付6.1融资费用：供应商/分销商因使用本协议项下融资服务而应支付的利息、费用等，具体费率、计算方式、支付时间和条件等按照协议附件[如有，填写附件编号]约定执行；若无附件约定，则按照金融机构的标准利率政策或双方协商确定的方式执行。6.2服务费用：除融资费用外，供应商/分销商可能还需根据协议约定向金融机构支付其他服务费用，包括但不限于账户管理费、交易手续费、数据平台使用费、信用评估费、保理费等。各项服务费用的收取标准、计算方式、支付时间和条件等按照协议附件[如有，填写附件编号]约定执行；若无附件约定，则由金融机构根据其标准政策或双方协商确定。6.3保证金/押金：根据本协议第五条风险缓释措施及附件[如有，填写附件编号]的约定，各方可能需要向对方或金融机构缴纳保证金、押金等。保证金的返还条件、程序等按照协议约定执行。6.4支付安排：各方应按照本协议约定按时足额支付各项费用。支付方式为银行转账，各方应确保其提供的收款和付款账户信息准确有效。支付货币为人民币（或约定其他货币）。第七条协议期限与终止7.1本协议自各方授权代表签字并加盖公章（或合同专用章）之日起生效，有效期为[在此处填写年限，如：三]年。有效期届满前[在此处填写时间，如：三个月]，经各方协商一致，可续签本协议。7.2除本协议另有约定外，任何一方不得单方面终止本协议。但在发生以下情况时，守约方有权书面通知违约方终止本协议：(a)一方发生破产、清算、解散或类似法律地位变化，且无法通过重组或其他方式继续履行本协议项下义务。(b)一方发生重大违约行为，经守约方书面催告后[在此处填写天数，如：三十]日内仍未纠正，或其违约行为已严重影响本协议的履行。(c)出现法律、法规或政策变化，导致本协议无法继续履行。(d)其他导致本协议目的无法实现的根本性原因。7.3协议终止时，各方应按照本协议约定及附件[如有，填写附件编号]的约定，结清所有未了结的业务，包括但不限于融资本息、费用、保证金等。金融机构应妥善处理已发放的融资款项及相关账户，并按照约定返还或处置保证金、担保物等。各方应配合完成相关手续。第八条保密条款8.1各方对于在本协议签署及履行过程中获悉的对方的商业秘密、技术信息、客户信息、财务数据、内部管理资料、谈判过程、协议条款等非公开信息（以下简称“保密信息”）均负有保密义务。8.2未经信息披露方书面同意，任何一方不得向任何第三方（但为履行本协议目的而有必要知悉该等信息的己方雇员、顾问、关联方，且该等人员已书面承诺保密义务者除外）披露、使用或允许他人使用保密信息。8.3本保密义务不因本协议的终止而失效。即使本协议终止，各方仍应继续对其在本协议有效期内获取的保密信息承担保密义务，直至该等信息已进入公共领域或披露方书面同意其披露或使用为止。8.4以下信息不属于保密信息：(a)披露时已为公众所知的信息；(b)披露方在披露前已合法获得的信息；(c)披露方从没有保密义务的第三方合法获得的信息；(d)披露方独立开发，未使用或参考信息披露方保密信息的信息；(e)法律法规要求披露的信息，但披露方已尽合理努力避免披露或限制披露范围的信息。第九条法律适用与争议解决9.1本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律（为本协议之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区的法律）。9.2因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，各方应首先通过友好协商解决。协商不成的，任何一方均有权将争议提交[在此处选择仲裁或诉讼，如：中国国际经济贸易仲裁委员会（CIETAC）]，按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁地点为[在此处填写城市]，仲裁语言为中文。仲裁裁决是终局的，对各方均有约束力。（或者：任何一方均有权向[在此处填写法院名称，如：核心企业所在地有管辖权的人民法院]提起诉讼）。第十条通知10.1各方应确保本协议首页所列的联系方式准确有效，并负责及时更新。任何根据本协议发出的通知或其他通讯，均应通过书面形式（包括但不限于信函、传真、电子邮件）发送至本协议首页载明的地址或邮箱。10.2通过信函方式发送的，挂号信或特快专递发出后[在此处填写天数，如：三]个工作日视为送达；通过传真方式发送的，发出后视为送达；通过电子邮件方式发送的，发送成功后视为送达，但若发送失败则视为未送