金融机构投资服务协议

金融机构投资服务协议鉴于甲方希望获得乙方提供的投资服务，乙方拥有提供投资服务的资质和能力，双方根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》及其他有关法律、行政法规的规定，本着平等、自愿、公平、诚实信用的原则，经友好协商，就甲方委托乙方提供投资服务事宜，达成如下协议：第一条定义与解释1.1除非本协议另有明确约定，下列词语具有以下含义：1.1.1“机构”指乙方，即具有相应金融业务资质，接受甲方委托提供投资服务的金融机构。1.1.2“客户”指甲方，即委托机构提供投资服务的自然人、法人或者其他组织。1.1.3“投资服务”指机构根据本协议约定，向客户提供的信息披露、投资建议、资产配置、投资管理、产品代销等一项或多项服务。1.1.4“投资顾问”指机构指派负责向客户提供投资建议、分析、判断或推荐的人员。1.1.5“风险承受能力”指客户在了解投资风险的基础上，能够并愿意承受投资损失的程度。1.1.6“适当性匹配”指机构根据客户的风险承受能力评估结果，推荐风险等级符合客户承受能力的投资产品或服务。1.1.7“投资产品”指机构为客户提供的、具有特定投资目标、投资策略、风险收益特征和风险等级的金融工具或资产组合，包括但不限于股票、债券、基金、衍生品、理财产品、私募基金、信托计划等。1.1.8“费用”指客户因接受机构提供的投资服务而应支付的所有款项，包括但不限于咨询费、管理费、托管费、业绩报酬、销售服务费、交易佣金、咨询费等。1.1.9“服务期限”指本协议约定的机构向客户提供投资服务的起止时间。1.1.10“保密信息”指一方（披露方）以书面、口头、电子或其他形式向另一方（接收方）披露的，未公开的，与披露方业务、财务、技术、客户信息等相关的，接收方知悉或应知悉的所有信息。1.2对本协议中未定义的术语，其含义按照相关法律法规及行业惯例解释。本协议的解释应遵循其条款整体的目的和原则。第二条合作主体与资质2.1甲方是依法设立并有效存续的[客户类型]，具有独立民事行为能力，能够独立承担民事责任。甲方确认其具备签署本协议及接受投资服务所需的法律资格和能力。2.2乙方是依法设立并有效存续的金融机构，具有在中国境内从事[具体服务类型，如：证券投资咨询、资产管理、基金代销]业务的合法资质（许可证号：[许可证号码]），具备提供本协议约定的投资服务的专业能力和条件。第三条服务内容与范围3.1机构同意根据本协议约定，向客户提供以下投资服务：3.1.1[具体服务项目一，例如：证券投资咨询服务]，包括但不限于提供市场分析报告、投资策略建议、个股或基金筛选建议等。3.1.2[具体服务项目二，例如：资产管理服务]，即机构根据甲方的资产状况和风险承受能力，管理和运用甲方委托的资产，投资于[可投资范围描述，例如：股票、债券、货币市场工具等]，并定期向甲方报告资产运作情况。3.1.3[具体服务项目三，例如：代销服务]，即机构代理销售[具体产品类型，例如：XX系列理财产品、XX基金产品]，向甲方提供产品介绍、风险揭示及协助办理购买手续等。3.1.4[其他约定的服务项目]。3.2服务方式：机构通过[具体服务方式，例如：线上投资平台、专用电话热线、线下客户经理、电子邮件]等方式向客户提供本协议约定的投资服务。3.3服务期限：本协议服务期限自[起始日期]起至[终止日期]止。若服务期限届满前未提前[提前通知天数]通知对方，本协议自动续期[续期时长]。第四条客户适当性管理4.1机构在提供本协议约定的投资服务前，将按照中国证监会及相关监管机构的规定，以及机构内部的适当性管理政策，对甲方的风险承受能力进行评估。评估结果将作为机构提供投资服务及推荐投资产品的重要依据。4.2机构将根据评估结果，遵循将合适的产品或服务销售给合适的客户的“适当性匹配”原则，向甲方推荐风险等级符合其风险承受能力范围的投资产品或服务。4.3机构在向甲方推荐具体投资产品或服务前，应向甲方充分揭示该产品或服务的风险等级，并确保甲方已理解相关风险。甲方确认已阅读并理解相关风险揭示内容，并签署风险承受能力评估问卷及风险揭示书作为本协议附件。4.4机构应将适当性匹配的过程和结果记录在案，并妥善保管。第五条双方权利与义务5.1机构的权利与义务：5.1.1有权按照本协议约定向甲方收取服务费用。5.1.2有权要求甲方提供真实、准确、完整的身份证明、财务状况信息及投资经验等资料，并配合机构的尽职调查。5.1.3有义务按照本协议约定的服务内容、方式和标准，勤勉尽责、审慎尽责地为客户提供投资服务。5.1.4有义务履行适当性管理职责，确保向甲方提供的服务及推荐的产品符合其风险承受能力。5.1.5有义务按照约定向甲方进行信息披露，包括但不限于服务费用、投资产品风险等级、投资运作情况等。5.1.6有义务保护甲方的个人信息和商业秘密，未经甲方书面同意，不得向任何第三方泄露。5.1.7有义务妥善保管甲方的资料和交易记录，保管期限自本协议终止之日起不少于[法定年限，例如：5]年。5.1.8有义务遵守所有适用的法律法规和监管规定。5.2客户的权利与义务：5.2.1有权获得本协议约定的投资服务。5.2.2有权了解本协议约定的服务内容、费用标准、风险等级及信息披露事项。5.2.3有权要求机构提供与其风险承受能力相匹配的投资产品或服务推荐。5.2.4有权要求机构对其投资损失进行合理的解释和说明，并在机构存在过错时依法获得赔偿。5.2.5有义务按照本协议约定支付服务费用。5.2.6有义务向机构提供真实、准确、完整的身份证明、财务状况信息及投资经验等资料，并对资料的真实性、准确性、完整性负责。5.2.7有义务按照约定下达投资指令，并配合机构的投资运作。5.2.8有义务遵守国家有关法律法规，不得利用机构提供的服务从事违法活动。5.2.9有义务对其自身的投资决策负责，并自行承担由此产生的投资风险。第六条投资决策与执行6.1对于[全权委托服务类型，例如：资产管理服务]，甲方授权机构在[授权范围，例如：约定的投资范围和策略内]全权执行投资决策，管理甲方委托的资产。甲方保留对机构投资运作进行监督和最终处置权（包括但不限于解除委托关系）的权利。6.2对于非全权委托服务，甲方根据机构的建议自行做出投资决策，机构仅提供投资建议。甲方应确保其有足够的知识、经验和风险承受能力来理解并做出独立决策。6.3甲方可以通过[具体指令下达方式，例如：机构提供的交易系统、电话、邮件]等方式下达投资指令。机构确认收到并执行甲方有效的投资指令。6.4机构应定期（至少[频率，例如：每季度]）向甲方提供投资报告、资产净值报告、业绩比较基准表现、市场回顾与展望等业绩和运作信息。第七条费用与支付7.1甲方因接受机构提供的投资服务，应向机构支付以下费用（具体收费项目和标准见附件或另行约定）：7.1.1[费用项目一，例如：管理费]，按[计算方式，例如：委托资产净值的一定比例]逐日计提，按[支付周期，例如：月]支付。7.1.2[费用项目二，例如：托管费]，按[计算方式，例如：委托资产净值的一定比例]逐日计提，支付给[托管机构名称]。7.1.3[费用项目三，例如：业绩报酬/超额收益分配]，在满足[触发条件]时，按[计算方式]与甲方分享投资收益。7.1.4[费用项目四，例如：销售服务费/认购费/申购费]，在甲方购买[具体产品]时支付[具体费率]。7.1.5[其他费用项目]。7.2费用的收取标准和支付方式由双方另行约定或按照机构公开的收费标准执行。甲方应按照约定的时间和方式足额支付费用。逾期支付的，甲方应按[滞纳金比例或标准]向机构支付滞纳金。第八条信息披露与保密8.1机构应向甲方进行充分的信息披露，包括但不限于：8.1.1机构及投资顾问的资质信息、执业资格信息。8.1.2本协议约定的服务内容、方式、期限、费用标准。8.1.3投资产品或服务的风险等级、投资目标、投资策略、费率结构、历史业绩（如有）等。8.1.4机构可能存在的利益冲突情况。8.1.5中国证监会及机构规定的其他需要披露的信息。8.2甲方应向机构提供其知悉的所有与投资决策相关的必要信息。8.3双方对于从对方获取的保密信息负有保密义务。未经对方事先书面同意，任何一方不得向任何第三方披露、泄露或使用该保密信息，但法律法规另有规定或监管机构要求披露的除外。此保密义务不因本协议的终止而解除。第九条风险揭示与承担9.1机构应在本协议签署前及提供服务过程中，向甲方充分揭示投资风险，特别是市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、政策风险等。甲方确认已充分理解并知悉相关风险。9.2除非机构存在违反法律法规、监管规定、本协议约定，或存在欺诈、重大过失等行为，导致甲方遭受损失，否则甲方应自行承担投资风险及投资损失。第十条违约责任10.1若机构的违约行为给甲方造成直接经济损失的，机构应赔偿甲方的实际损失。机构违反适当性管理义务导致甲方遭受损失的，应承担相应的赔偿责任。10.2若甲方的违约行为给机构造成直接经济损失的，甲方应赔偿机构的实际损失。甲方未按约定支付费用的，机构有权按照约定或法律规定采取相应措施（如暂停服务、解除协议等）。10.3任何一方违反保密义务，给对方造成损失的，应承担赔偿责任。第十一条争议解决11.1因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。11.2协商不成的，任何一方均有权向[有管辖权的人民法院或仲裁委员会名称]提起诉讼或申请仲裁（选择其中一种）。第十二条协议的变更、解除与终止12.1经双方协商一致，可以书面形式变更本协议的内容。变更内容成为本协议不可分割的一部分。12.2发生以下情况之一时，守约方有权解除本协议：12.2.1一方严重违反本协议约定，经守约方书面催告后[天数，例如：三十]日内仍未纠正的。12.2.2甲方失去民事行为能力或破产、清算。12.2.3机构因故被吊销相关业务资质、被撤销或进入破产、清算程序。12.2.4机构违反法律法规或监管规定，导致无法继续提供本协议约定的服务。12.2.5双方另有约定的其他解除情形。12.3本协议在下列情况下终止：12.3.1服务期限届满，双方未续约。12.3.2双方协商一致同意终止。12.3.3本协议被解除。12.3.4一方发生解散、破产等导致协议无法继续履行的情形。12.4协议终止或解除后，双方应结清所有费用，机构应向甲方返还[可返还财产列表，例如：未使用的服务费、甲方剩余资产等]。双方应妥善处理客户资料的返还或销毁事宜，并继续履行保密等后续义务。第十三条法律适用与不可抗力13.1本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。13.2因不可抗力（包括但不限于战争、自然灾害、政府行为、流行病疫情、监管政策重大调整等）导致本协议无法履行或延迟履行的，根据不可抗力的影响，部分或全部免除责任，但法律另有规定的除外。遇有不可抗力的一方应在不可抗力发生后[天数，例如：五]日内通知对方，并提供相关证明。第十四条其他条款14.1本协议构成双方就本协议标的事项达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面的协议、谅解和承诺。14.2对本协议的任何修改或补充，均应以书