个人委托理财协议

个人委托理财协议协议鉴于甲方希望将其合法拥有的资产交由乙方进行管理，以实现资产增值的目的；乙方系依法设立并有效存续的金融机构，具备相应的资产管理业务资格，愿意接受甲方的委托，按照本协议的约定管理和运用甲方的资产，甲乙双方根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国合同法》及其他有关法律、行政法规的规定，本着平等、自愿、公平、诚实信用的原则，经友好协商，达成如下协议，以资共同遵守。第一条委托财产1.1甲方委托乙方管理的财产为甲方合法拥有的以下资产：（选择或填写具体财产种类及金额）（1）现金资产：人民币______元；（2）证券资产：______证券，数量______股/份，市值约人民币______元；（3）其他资产：______，价值人民币______元；（4）其他需列明财产：______。1.2委托财产的总价值以双方确认的价值为准。甲方保证其对委托财产拥有合法、完整的权利，并已取得任何必要授权或许可。甲方承诺对其提供的财产信息真实、准确、完整，如有虚假或隐瞒，应承担由此产生的一切法律责任和赔偿责任。第二条委托事项2.1甲方全权委托乙方，按照本协议约定及乙方制定的资产配置方案和投资策略，对本协议第一条约定的委托财产进行投资管理，以实现资产保值增值。2.2乙方在管理委托财产时，应遵循专业化、规范化的管理原则，恪尽职守，以维护甲方利益为最高宗旨，审慎投资。2.3除非甲方另有明确书面指示，乙方有权根据自身专业判断，在不违反本协议约定和甲方明确限制的前提下，自主决定投资方向、投资范围、投资品种、投资金额及买卖时机。第三条乙方权利与义务3.1乙方的权利：（1）根据本协议约定及投资策略，管理和运用委托财产；（2）要求甲方提供真实、完整的财产状况、财务信息及其他乙方为管理委托财产所必需的信息；（3）按照本协议约定向甲方收取管理费、业绩报酬等费用；（4）定期向甲方提供资产管理报告、投资组合明细、资产净值、收益情况及其他甲方要求的信息；（5）依法享有投资收益，并承担投资风险；（6）法律、法规及本协议赋予的其他权利。3.2乙方的义务：（1）按照本协议约定的投资策略和原则，以甲方利益为根本出发点，审慎投资管理委托财产；（2）建立完善的内部控制制度，确保委托财产的安全；（3）除本协议另有约定外，不得将委托财产用于任何其他用途，不得挪用、侵占或擅自处分委托财产；（4）按照本协议约定，定期向甲方报告委托财产的管理情况、投资运作情况及收益情况；（5）按照本协议约定，及时、足额向甲方支付投资收益，扣除相关费用后，将剩余收益交由甲方；（6）对甲方的个人信息和财产信息负有保密义务，非因法律规定或本协议约定，不得向任何第三方泄露；（7）按照法律法规及监管机构的要求，履行信息披露义务；（8）因乙方及其工作人员的故意或重大过失给甲方造成损失的，应承担相应的赔偿责任；（9）法律、法规及本协议规定的其他义务。第四条委托人权利与义务4.1甲方的权利：（1）有权了解委托财产的管理情况，包括投资组合、资产净值、收益情况等；（2）有权查阅乙方管理委托财产的相关账簿、记录和报告（依据法律法规及本协议约定）；（3）有权要求乙方按照本协议约定履行义务；（4）有权根据本协议约定提前终止本协议；（5）投资收益归甲方所有；（6）法律、法规及本协议赋予的其他权利。4.2甲方的义务：（1）向乙方提供真实、准确、完整的财产状况、财务信息及其他乙方管理委托财产所必需的信息；（2）按照本协议约定及时、足额向乙方支付管理费、业绩报酬等费用；（3）配合乙方进行必要的尽职调查和风险评估；（4）不得干预乙方的正常投资操作，但有权对投资策略和范围提出建议；（5）保证其签署本协议的行为已获得必要的内部授权（如适用）；（6）对自身提供的资料和信息的真实性、准确性、完整性负责；（7）法律、法规及本协议规定的其他义务。第五条投资管理方式与策略5.1乙方的投资管理应遵循以下原则：（1）风险控制优先原则：在可接受的风险范围内寻求收益最大化；（2）长期投资原则：注重资产的长期保值增值；（3）分散投资原则：合理配置资产类别，分散投资风险；（4）专业化管理原则：依靠专业团队进行投资决策和运营管理。5.2乙方可根据市场状况和甲方风险承受能力，调整投资策略，但调整前应提前告知甲方。乙方应定期（通常为每______个月）向甲方提供或更新资产配置方案和投资策略报告。5.3委托财产的投资范围包括但不限于人民币及外币的现金、存款、货币市场工具、债券、股票、基金、衍生品及其他经中国证券监督管理委员会等监管机构批准或认可的金融工具。具体的投资范围和比例限制由双方在附件中约定或在本协议中明确。（如无附件，则直接说明具体范围或比例限制，例如：乙方应将委托财产主要投资于风险等级低于______级的固定收益类产品，股票类资产投资比例不超过委托财产净值的______%等）。第六条费用与报酬6.1乙方管理和运用委托财产，按照本协议约定向甲方收取费用。费用种类及计算方式如下：（1）管理费：按委托财产净值（通常指估值日资产总价值扣除负债后的净值）的______%逐日计提，按______（月/季/年）支付。管理费的计算基数和支付时间由双方约定。（2）业绩报酬：在委托财产净值增长率超过______%（以______为基准，如无风险收益率或双方约定的其他基准）的部分，乙方按该部分净值的______%向甲方支付。业绩报酬的计算和支付方式由双方约定。（3）其他费用：包括但不限于交易佣金、账户管理费、咨询费、税费等。交易佣金按照______标准收取；账户管理费为______元/年；其他费用根据实际发生情况，由甲方承担。6.2上述费用标准如有调整，乙方应至少提前______日书面通知甲方。费用调整需经双方协商一致方可生效。6.3乙方的各项费用应在扣除前向甲方提供详细的费用清单及计算依据，甲方确认后，乙方方可从中扣除。第七条风险揭示与承受能力评估7.1乙方应向甲方充分揭示本协议项下投资可能存在的风险，包括但不限于市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、政策风险、法律风险、不可抗力风险等。甲方确认已充分理解并知悉上述风险。7.2乙方应根据相关法律法规的要求，对甲方的风险承受能力进行评估，并制作风险承受能力评估报告。甲方确认其风险承受能力等级为______级（选择：保守型、稳健型、平衡型、进取型、激进型），并已被告知该等级可能面临的投资风险。7.3乙方承诺仅根据甲方的风险承受能力等级推荐合适的投资产品或策略。第八条期限、变更与终止8.1本协议自甲乙双方签字或盖章之日起生效，有效期为______年，自______年______月______日起至______年______月______日止。协议期满前______日，如双方均有意续约，应另行协商签订续约协议。8.2在本协议有效期内，经甲乙双方协商一致，可以书面形式变更本协议的任何条款。8.3本协议在发生下列情况之一时终止：（1）本协议约定的期限届满，双方未续签；（2）双方协商一致同意终止本协议；（3）甲方提前赎回全部或部分委托财产；（4）乙方因故无法继续履行本协议；（5）发生不可抗力事件，导致本协议无法继续履行；（6）一方严重违约，导致本协议目的无法实现，守约方有权解除本协议。8.4协议终止时，乙方应在本协议终止之日起______日内完成委托财产的清算。清算内容包括：核对委托财产最终价值，计算并支付甲方应得的收益，扣除所有应付款项（包括管理费、业绩报酬、其他费用等），并将剩余财产交由甲方。清算结果应书面通知甲方，并经甲方确认。第九条信息披露与报告9.1乙方应定期（至少每______个月）向甲方提供书面或电子形式的资产管理报告，报告内容应包括但不限于：投资组合明细、资产估值、当期收益、累计收益、费用扣除情况、市场回顾与展望等。9.2乙方应在发生可能影响甲方利益的重大事项时，及时向甲方进行临时信息披露。9.3甲方有权要求乙方提供更详细的信息或解释，乙方应在合理时间内予以配合。第十条责任承担与免责10.1乙方因违反本协议约定或因故意、重大过失导致甲方遭受损失的，应承担赔偿责任。10.2乙方在管理委托财产过程中，对市场整体波动、宏观经济政策变化、利率、汇率等不可预见或不可控制的因素所造成的风险，不承担赔偿责任。10.3因第三方原因（如交易对手违约、登记结算机构错误等）导致甲方遭受损失的，乙方在过错范围内承担责任。10.4乙方依法履行了本协议约定的管理职责，勤勉尽责地管理委托财产，即使委托财产价值发生波动或亏损，乙方亦不承担责任，但法律另有规定或本协议另有约定的除外。10.5甲方同意，乙方在投资决策过程中，已充分考虑了投资风险，并已采取合理的风险控制措施。除非乙方存在故意或重大过失，甲方不得就投资损失向乙方提出赔偿要求。第十一条保密条款11.1甲乙双方对于在本协议签订及履行过程中知悉的对方的商业秘密、技术信息、财务数据、客户信息以及其他不欲向任何第三方公开的信息（以下简称“保密信息”）负有保密义务。11.2未经对方书面同意，任何一方不得向任何第三方泄露、披露或使用对方的保密信息，但法律法规另有规定或监管机构要求的除外。接收方仅为履行本协议之目的使用保密信息，并应确保其雇员及代理人遵守本保密义务。11.3本保密义务不因本协议的终止而失效，持续有效期限为本协议终止后______年。第十二条争议解决12.1因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。12.2协商不成的，任何一方均有权向______（选择：乙方所在地/甲方所在地/协议签订地）有管辖权的人民法院提起诉讼。（或：协商不成的，任何一方均有权将争议提交______仲裁委员会，按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。）第十三条法律适用与管辖13.1本协议的订立、效力、解释、履行及争议解决均适用中华人民共和国法律。13.2本协议的签订地、履行地及争议解决地均位于______（填写具体地点）。第十四条其他14.1本协议构成双方就本协议标的事项达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面的协议、谅解和安排。14.2对本协议的任何修改或补充，均应以书面形式作出，并经双方授权代表签字或盖章后生效。14.3本协议附件是