2026年基金从业资格证考试题库500道及答案一套

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、（2017年真题）（）年9月16日，国务院发布了《国务院关于促进创业投资持续健康发展的若干意见》（创投国十条），其中明确要求有序扩大创业投资对外开放。

A.2014

B.2015

C.2016

D.2017

【答案】：C2、关于封闭式基金的上市交易条件的表述，不正确的是（）。

A.基金合同期限在5年以上

B.基金份额持有人不少于10000人

C.封闭式基金份额总额达到核准规模的80%以上

D.基金募集金额不低于2亿元人民币

【答案】：B3、基金股票投资组合重大变动的披露内容不包括（）。

A.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值2%的股票明细

B.对累计买入、累计卖出价值前20名的股票价值低于2%的，应披露至少前20名的股票明细

C.整个报告期内买入股票的成本总额及卖出股票的收入总额

D.报告期内累计买入、累计卖出价值超出期初基金资产净值1%的股票明细

【答案】：D4、股权投资基金的政府监管的特征不包括（）。

A.监管主体的法定性

B.监管权限的法定性

C.监管流程的法定性

D.监管活动的强制性

【答案】：C5、以下不属于中国证券投资基金业协会职责的是（）。

A.依法办理非公开募集基金的登记、备案

B.对违反相关法规的私募机构采取责令改正、监管谈话、出具警示函、公开谴责等行政监管措施

C.对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解

D.制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为

【答案】：B6、下列那一项不是基金销售应遵循的程序（）

A.基金募集机构对普通投资者资格进行审核，确认其不属于风险承受能力最低类别投资者，也没有违反投资者准人性规定;

B.股权投资基金的一般风险，包括资金损失风险、基金运营风险、流动性风险、募集失败风险、投资标的的风险、税收风险等。

C.基金募集机构履行特别警示义务后，普通投资者仍坚持购买该产品的，基金募集机构可以向其销售相关产品

D.普通投资者对该警示进行确认，表示已充分知晓该基金产品或者服务风险高于其承受能力，并明确作出愿意自行承担相应不利结果的意思表示;

【答案】：B7、基金销售渠道审慎调查包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ

【答案】：A8、创业投资基金对科技创新的贡献力度，大约相当于其他社会资本的（）倍。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：C9、基金宣传推介材料不得登载的内容是（）

A.基金产品的基本要素

B.单位或者个人的推荐性文字

C.本公司的品牌形象宣传材料

D.投资者教育的相关信息

【答案】：B10、基金职业道德的核心规范是（）。

A.守法合规

B.诚实守信

C.专业审慎

D.顾客至上

【答案】：B11、某基金2015年的平均收益率为10％，该年市场无风险收益率为2％，该基金的收益率标准差为10％，则该基金的夏普比率为（）。

A.0.4

B.1.0

C.0.8

D.0.6

【答案】：C12、（2021年真题）股权投资基金A现拟对目标公司B进行法律尽职调查，以下表述正确的是（）。

A.法律尽职调查的作用是帮助基金A评估公司B资产和业务的合法性及潜在的法律风险

B.基金A的尽职调查人员在法律尽职调查中需要发现并分析公司B业务各方面问题

C.法律尽职调查人员可以针对公司B的调查工作出具最终法律意见，但不能作为准备交易文件的重要依据

D.基于法律尽职调查所需的专业角度，基金A必须聘请职业的外部律师团队进行尽职调查工作

【答案】：A13、基金托管协议（）。

A.基金管理人与基金份额持有人签订的协议

B.用以明确当事人在管理、托管基金财产方面权利、职责及义务的协议

C.基金管理人与基金登记机构签订的协议

D.经基金份额持有人大会批准即可生效的协议

【答案】：B14、（2020年真题）关于锁定期的表述，错误的是（）

A.锁定期的设置通常是为了保护中小投资者的利益，防止“内部人”利用信息优势获得不正当利益

B.强制锁定是根据法律法规或公司章程规定的有关股份锁定的规则

C.自愿锁定是指在强制锁定的基础上，为了提升投资者信心，公司的实际控制人、高管、董事、监事、控股股东等资源承诺在一定时间内不对外转让其持有的上市公司的股份

D.锁定期分为强制锁定和自愿锁定两种

【答案】：B15、目前，托管资产产场内资金清算主要采用结算模式有（）。

A.托管人结算模式和券商结算模式

B.托管人结算模式和管理人结算模式

C.托管人结算模式和对手结算模式

D.托管人结算模式和分级结算模式

【答案】：A16、对其他非常规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过（）个月。

A.3

B.4

C.5

D.6

【答案】：D17、某投资者通过场外（某银行）投资1万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5%，申购当日基金份额净值为1.025元，则其申购手续费和可得到的申购份额为（）。

A.147.78元；9611份

B.147.78元；9611.92份

C.9852.22元；9611份

D.9852.22元；9611.92份

【答案】：B18、（2018年真题）股权投资基金与被投资公司签署的投资协议中，下列属于反摊薄条款的是（）。

A.“如因公司的原因致使投资交割未能进行，则公司应承担因本项目合同起草、谈判和签约而产生的所有支出”

B.“本轮融资完成交割时，董事会将由*位董事组成，包括……”

C.“未经投资人同意，公司现有股东不得将其在公司及子公司的股份质押或抵押给第三方……”

D.“如果公司再次发行股权且增发时公司的估值低于投资人股权对应的公司估值，则投资人有权从创建人股东处以加权平均法取得额外的股权……”

【答案】：D19、下列关于投资者教育的内容的说法错误的是()。

A.投资决策教育

B.资产配置教育

C.权益保护教育

D.投资风险教育

【答案】：D20、私募基金行业出现了涉嫌违规的私募案件，下列不属于案件涉及的主要违法违规类型的是（）。

A.虚假宣传

B.保本保收益

C.非公开宣传

D.向非合格投资者募集资金

【答案】：C21、资本资产定价模型（CAPM）用希腊字母贝塔（β）来描述资产或资产组合的系统风险大小，关于贝塔，以下描述正确的是（）

A.市场组合的贝塔值为0

B.贝塔值越大，预期收益率越低

C.贝塔值不能小于0

D.贝塔可以理解为某资产或资产组合对市场收益变动的敏感度

【答案】：D22、私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于（）年。

A.5

B.10

C.20

D.30

【答案】：B23、基金宣传推介材料审批报备流程的内容不包括（）。

A.报送内容

B.报送形式

C.报送时间

D.报送流程

【答案】：C24、下列关于LOF与ETF申购和赎回的区别，表述错误的是（）。

A.ETF在交易所进行，LOF可以在代销网点进行

B.ETF进行基金份额与一篮子股票的交换，LOF是基金份额与现金的对价

C.ETF对基金份额规模没有要求，LOF有特别的要求

D.ETF采用完全被动式管理方法，LOF可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金

【答案】：C25、内部控制的基本要素不包括（）。

A.信息沟通

B.控制活动

C.风险披露

D.控制环境

【答案】：C26、投资人认购开放式基金，一般通过基金（）或其委托的商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构、独立基金销售机构以及经国务院证券监督管理机构认定的其他机构办理。

A.申请人

B.管理人

C.托管人

D.持有人

【答案】：B27、深圳证券交易所的收盘价通过（）的方式产生。

A.柜台竞价

B.自由竞价

C.连续竞价

D.集合竞价

【答案】：D28、当基金募集期限届满时，以下选顼会导致基金募集失败的是（）。

A.非公开募集开放式基金募集份额总额5亿份，基金份额持有人数198人

B.公开募集开放式基金募集份额总额1.5亿份，基金份额持有人数260人

C.非公开募集开放式基金募集份额总额1.5亿份，基金份额持有人数198人

D.公开募集开放式基金募集份额总额5亿份，基金份额持有人数260人

【答案】：C29、目前，越来越多的国外私募股权投资基金开始逐渐将业务的重点放在（）市场。

A.中国

B.美国

C.日本

D.韩国

【答案】：A30、公司公开发行股份前已发行的股份，自公司股票在证券交易所上市交易之日起（）内不得转让。

A.半年

B.一年

C.两年

D.三年

【答案】：B31、关于ETF，以下描述不正确的是（）。

A.申购、赎回的开放时间为交易日的交易时间

B.我国ETF最小申购赎回单位一般为1万份

C.申购、赎回采取份额申购、份额赎回方式

D.申购、赎回申请提交后不得撤销

【答案】：B32、下列关于执行缺口的说法错误的是（）。

A.执行缺口是指理想组合与真实投资组合之间的收益率之差

B.执行缺口是指理想组合与预期组合收益的差值

C.执行缺口可以将交易过程中的所有成本量化

D.资产转持是机构投资者对投资组合的大规模调整

【答案】：B33、关于封闭式基金的陈述，正确的是（）。

A.基金份额持有人可申请赎回

B.不可在依法设立的证券交易所交易

C.基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回

D.基金份额在合同期限内固定不变

【答案】：D34、信托（契约）型基金的（）通过购买基金份额，享有基金投资收益。（）依据基金合同负责基金的经营和管理操作。（）负责保管基金资产，执行管理人的有关指令，办理基金名下的资金往来。

A.基金管理人；基金投资者；基金托管人

B.基金托管人；基金投资者；基金管理人

C.基金投资者；基金管理人；基金托管人

D.基金投资者；基金托管人；基金管理人

【答案】：C35、（）和（）独立于其他部门，对内部控制制度的执行情况实行严格检查和反馈。

A.公司督察长；独立董事

B.公司督察长；内部监察稽核部门

C.独立董事；内部监察稽核部门

D.理事长；内部监察稽核部门

【答案】：B36、（）加入基金业协会的，为联席会员。

A.基金管理人

B.律师事务所

C.证券期货交易所

D.地方基金业协会

【答案】：B37、募集机构应当在投资冷静期满后，指令本机构从事基金销售推介业务以外的人员以（）等适当方式进行投资回访。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C38、（）是我国基金注册登记机构的职责。

A.建立并管理投资者基金份额账户

B.向托管人下达投资指令

C.向管理人下达投资指令

D.提供基金投资咨询

【答案】：A39、在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者（）进行评估。

A.风险识别能力

B.风险识别能力和债务清偿能力

C.风险识别能力和风险承担能力

D.风险承担能力和债务清偿能力

【答案】：C40、证券投资基金管理公司是经（）批准的在中国境内设立，从事证券投资基金管理业务和其他业务的企业法人。

A.中国证券业协会

B.中国证券监督管理委员会

C.国务院

D.国务院证券监督管理机构

【答案】：B41、基金管理人应当自收到准予注册文件之日起（）内进行基金募集。

A.2个月

B.3个月

C.6个月

D.10个月

【答案】：C42、下列关于可以现金替代的说法错误的是()。

A.可以现金替代的替代金额=替代证券数量×该证券最新价格×(1+现金替代溢价比例)

B.现金替代溢价又被称为“现金替代保证”

C.收取现金替代溢价的原因是，对于使用现金替代的证券，基金管理人需在证券恢复交易后买入，而实际买入价格加上相关交易费用后与申购时的最新价格可能有所差异

D.收取现金替代溢价的原因是为了保证基金经理的操作水平不被市场以外的原因影响

【答案】：D43、特别是在市场竞争日趋激烈的情况下，提升服务的（）将会是基金销售机构未来的发展重点。

A.集中化和专业化

B.分散化专业化

C.层次化专业化

D.加深化和专业化

【答案】：C44、（）风险是指在一定程度上无法通过一定范围内的分散化投资来降低的风险。

A.经营

B.对冲

C.非系统性

D.系统性

【答案】：D45、有限责任公司型股权投资基金分红采用的形式是（）。

A.现金分配

B.以分红金额派发新股

C.以分红金额增加占股比例

D.现金分配和以分红金额派发新股

【答案】：A46、关于我国LOF的交易规则，错误的是（）。

A.申报价格最小变动单位为0.001元

B.涨跌幅限制为5%

C.买入申报数量为100份或其整数倍

D.上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值

【答案】：B47、投资者的投资境况和需求会随着时间而变化，因此有必要至少每（）对投资者的需求作一次重新的评估。

A.半年

B.年

C.两年

D.季度

【答案】：B48、基金销售机构人员应当根据有关规定取得（）认可的基金从业人员资格。

A.中国证监会

B.地方证监局

C.中国证券投资基金业协会

D.以上都是

【答案】：C49、（）是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设的议事机构。

A.产品审批委员会

B.运营估值委员会

C.投资决策委员会

D.研究发展委员会

【答案】：C50、建立综合统计制度，对产品需要逐支进行信息统计，需要统计的信息包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D51、（）是指私募股权投资基金以股份公司或有限责任公司形式设立。

A.有限合伙制

B.公司制

C.信托制

D.股份制

【答案】：B52、关于证券投资基金“利益共享、风险共担”的特点，下列表述正确的是（）。

A.基金投资收益在扣除由基金承担的费用后，部分盈余归基金投资者所有

B.基金投资者一般按照所持有的基金份额分配基金收益

C.基金托管人与基金管理人共同分担投资风险

D.为基金提供服务的基金管理人会参与基金收益的分配

【答案】：B53、关于股权投资基金的募集方式，表述正确的是（）。

A.获得中国证券投资基金业协会批准后进行公开募集

B.获得中国证监会批准后可进行公开募集

C.获得中国证监会及中国证券投资基金业协会批准后可进行公开募集

D.现阶段我国不允许进行公开募集

【答案】：D54、关于相关系数Pij可能的取值范围，以下表达正确的是（）。

A.-1＜Pij

B.0≦Pij≦l

C.-1≦Pij≦l

D.Pij＜1

【答案】：C55、外部股权转让的程序包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B56、管理层会议的主席一般是（）。

A.董事长

B.总经理

C.督察长

D.监事长

【答案】：B57、分级基金份额分为（）。

A.A类份额，B类份额

B.母基金份额，A类份额，B类份额

C.母基金份额，B类份额

D.母基金份额，A类份额

【答案】：B58、目前定期开放基金大多为（）。

A.股票型基金

B.债券型基金

C.混合型基金

D.以上都是

【答案】：B59、（2016年真题）（）对证券基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击。

A.基金份额持有人

B.基金监管机构

C.基金托管人

D.基金注册登记机构

【答案】：B60、证券投资基金市场营销不同于有形产品营销，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，这主要体现了证券投资基金销售具有（）。

A.一次性

B.效益性

C.适用性

D.灵活性

【答案】：C61、关于期货和远期的区别，以下表述正确的是（）。

A.期货合约比远期台约的实物交割比例低

B.期货合约和运期合约都是标准化合约

C.期货合约和远期合约都以实物交割为主

D.期货合约和远期合约都具有较高的信用风险

【答案】：A62、（2021年真题）股票投资基金所投资企业进行“股票首次公开发行（IPO）的境内IPO市场包括（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C63、创业投资基金是指投资于______创业企业的______投资基金。（）

A.上市；股权

B.未上市；股权

C.未上市；债权

D.上市；债权

【答案】：B64、通过杜邦恒等式，我们可以看到一家企业的盈利能力并非取决于（）。

A.企业的销售利润率

B.企业的销售总额

C.企业的财务杠杆

D.使用资产的效率

【答案】：B65、（2017年真题）下列关于并购基金的表述中，正确的是（）。

A.并购基金是对企业进行战略投资的股权投资基金

B.并购基金参与收购主要是为了获得协同效应

C.并购基金参与并购的过程中往往以自有资金进行

D.并购基金通常有较高的杠杆率

【答案】：D66、我国目前的契约型证券投资基金中，投资人如果购买了一定数量的基金份额，拥有的权利不包括（）。

A.基金份额的所有权

B.基金份额的处置权

C.基金份额的收益权

D.基金资产的管理权

【答案】：D67、ETF基金最大的特色是（）。

A.指数型基金

B.被动操作

C.一级市场与二级市场并存的交易制度

D.实物申购、赎回机制

【答案】：D68、并购基金的投资后管理主要是通过重整来实现产业转型升级和价值提升，其整合主要通过（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A69、基金募集失败，基金管理人应当在基金募集期限届满后（）日内返还投资人已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。

A.10

B.30

C.20

D.60

【答案】：B70、某资产A、,如果2018年我国经济上行其年化收益率预计为15%,经济平稳年化收益率为8%,经济下行其年化收益率为-3%。其中，经济上行的概率是25%,经济平稳的概率是40%,经济下行的概率是35%,则资产A在2018年的期望收益率为（）

A.0.08

B.5.3%

C.5.9%

D.6.7%

【答案】：C71、关于强基金管理人的内部控制机制建设，下列说法不正确的是（）。

A.可以消除投资者和基金管理人的信息不对称

B.可以防范基金管理人做出违背投资者利益的行为

C.可以保障基金财产的安全

D.可以保障投资者和基金管理人双方的利益

【答案】：A72、（2020年真题）关于反摊薄条款及降价融资,以下表述错误的是（）。

A.反摊薄条款本质上是一种价格保护机制

B.反摊薄条款的意义主要为保护前轮投资者,而非后轮投资者

C.降价融资意味着投资者先前购买的股权对价相对更为高昂,从而使投资者遭到损失

D.经营状况较为成熟的企业比早中期创业企业更需要反摊薄条款

【答案】：D73、封闭式基金的报价单位为每份基金价格，基金的申报价格最小变动单位为（）元人民币。

A.0.01

B.0.05

C.0.1

D.0.001

【答案】：D74、(2016年)（）是指针对陌生关系群体，是营销人员通过主动自我介绍与陌生人认识、交流，把陌生人发展成为潜在客户的方法。

A.缘故法

B.定位法

C.介绍法

D.陌生拜访法

【答案】：D75、票面金额为100元的2年期债券,第一年支付利息6元,第二年支付利息6元,发行价格为95元,则该债券的到期收益率为（）

A.6.0％

B.8.8％

C.5.3％

D.4.7％

【答案】：B76、夏普比率是诺贝尔经济学奖得主()于1966年根据资本资产定价模型(CAPM)提出的经风险调整的业绩测度指标。

A.威廉夏普

B.大卫

C.史蒂芬罗斯

D.格雷厄姆

【答案】：A77、投资协议与投资备忘录的主要条款不包括（）。

A.估值条款

B.估值调整条款

C.董事会席位条款

D.追加条款

【答案】：D78、目前，披露上市交易公告书的基金品种不包括（）。

A.上市开放式基金（LOF）

B.封闭式基金

C.交易型开放式指数基金（ETF）

D.所有的开放式基金

【答案】：D79、为规范股权投资基金服务业务,保护基金投资者权益,基金业协会于20l7年3月1日出台了（）,原《基金业务外包服务指引（试行）》同时废止。

A.私募投资基金服务业务管理办法（试行）》

B.《私募投资基金管理人登记和基金备案办法（试行）》

C.《证券投资基金运作管理办法》

D.《基金从收人员执业行为自律准则》

【答案】：A80、（2020年真题）A公募基金管理公司拟对旗下的定期开放混合型C基金进行转型，拟将C基金变更为一只开放式FOF（基金中基金），其中涉及转型后产品要素的设计以及召集基金份额持有人大会等工作。

A.该次基金份额持有人大会审议事项需经参加大会的基金份额持有人所持表决权的1/2方同意方能通过

B.该次基金份额持有人大会可以采取通信方式

C.A公司应至少提前60日公告本次基金份额持有人大会审议事项

D.该次基金份额持有人大会应有至少代表2/3份额的持有人参加方可召开

【答案】：B81、首次公开发行是发行人在满足必备的条件，经（）审核、核准或注册后，通过证券承销机构面向社会公众公开发行股票并在证券交易所上市的过程。

A.证券监管机构

B.证券承销机构

C.证券交易所

D.发行人

【答案】：A82、一般来说，定期存款的存期不包括()。

A.3个月

B.6个月

C.1年

D.9个月

【答案】：D83、下列关于股权投资母基金的说法中，正确的有（）。

A.Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D84、不动产投资基金最早产生于（）。

A.20世纪60年代初

B.20世纪70年代初

C.20世纪80年代初

D.20世纪90年代初

【答案】：A85、基金管理人面临的风险包括外部风险和内部风险。关于外部风险，以下表述错误的是（）。

A.机房环境、温度、防火降水等不达标的风险

B.火山地震等地质条件相关的风险

C.法律法规、监管部门规章、交易所规则等合规风险

D.宏观经济周期导致行业整体风险

【答案】：A86、下列关于资本市场线的说法错误的是（）。

A.切点M是市场均衡点，它代表唯一最有效的风险资产组合

B.市场组合指的是所有证券以各自的总市场价值为权数的加权平均组合

C.直线的截距表示无风险利率，它可以视为等待的报酬率

D.在M点的左侧，投资者仅持有市场组合M，并且会借入资金以进一步投资于组合M

【答案】：D87、以下从业人员职业道德规范中，属于调整基金从业人员与其所在机构关系的是（）。

A.忠诚尽责

B.专业审慎

C.客户至上

D.守法合规

【答案】：A88、(2016年)根据中国证监会颁布的，并于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，公募证券投资基金的类别不包括（）。

A.股票基金

B.货币市场基金

C.混合基金

D.封闭式基金

【答案】：D89、组织结构应当权责分明、相互制约体现的是股权投资基金管理人内部控制的（）原则。

A.相互制约

B.成本效益

C.适时性

D.全面性

【答案】：A90、非系统性风险是由于公司特定经营环境或特定事件变化引起的不确定性的加强，只对个别公司的证券产生影响，是公司特有的风险，不包括（）

A.财务风险

B.经营风险

C.政策风险

D.流动性风险

【答案】：C91、（）和（）是现代金融体系的两大运作载体。（）

A.金融市场；金融服务机构

B.金融市场；企业集团

C.市场参与者；金融服务机构

D.市场参与者；金融机构

【答案】：A92、（）不是基金管理人制定信息系统的管理制度所遵循的原则。

A.安全性原则

B.时效性原则

C.可操作性原则

D.实用性原则

【答案】：B93、企业在经营中出现的（）往往是企业出现了现金流紧张的表现。

A.资产负债表的重大改变

B.财务亏损

C.收入增长放缓

D.各类款项的拖延支付

【答案】：D94、基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的（）提取一定比例的客户维护费。

A.保有量

B.销售额

C.持有人数量

D.未分配利润

【答案】：A95、关于公司型基金的申请设立登记，下列说法错误的是（）。

A.依据是《合伙企业法》和《合伙企业登记管理条例》

B.有限责任公司型基金可以由全体股东指定的代表申请设立登记

C.股份公司型基金由董事会向公司登记管理机关申请设立登记

D.有限责任公司型基金可以由全体股东共同委托的代理人申请设立登记

【答案】：A96、下列关于短期融资券的说法正确的是（）

A.采用贴现的形式发行，通过市场招标确定发行利率

B.发行者为具有法人资格的金融企业

C.仅在银行间债券市场上流通

D.对资金用途有明确限制

【答案】：C97、减少回购交易信用风险的方法有（）。

A.对抵押品进行限定，且倾向于对流动性高、容易变现抵押物的要求

B.降低抵押率的要求

C.不接受短期国债为抵押品

D.接受不容易变现抵押物的要求

【答案】：A98、下列关于债券偿还期限的说法正确的是（）。

A.短期债券，一般而言，其偿还期在1年以上

B.中期债券的偿还期一般为10年以上

C.长期债券的偿还期一般为1～5年

D.按偿还期限分类，债券可分为短期债券、中期债券和长期债券

【答案】：D99、股权投资基金的销售募集机构及其从业人员宣传推介时，可以（）。

A.宣传最近3个月的基金产品业绩

B.采取权威数据来源

C.预测基金未来业绩

D.在微信朋友圈介绍基金信息

【答案】：B100、目前，LOF的交易在（）进行。

A.深圳交易所

B.登记结算公司

C.上海交易所

D.指定代销网点

【答案】：A101、（2017年真题）申请公开募集开放式基金，拟募集的基金需具备的条件不包括（）。

A.符合中国证券业协会关于基金品种的规定

B.招募说明书真实、准确、完整披露投资者做出投资决策所需的重要信息

C.基金的投资管理、销售、登记和估值制度健全

D.有明确、合法的投资方向

【答案】：A102、修订后的《证券投资基金法》于（）正式实施。

A.2012年12月28日

B.2013年12月28日

C.2012年6月1日

D.2013年6月1日

【答案】：D103、（）要求用样本期内所有变量的样本数据进行回归计算。

A.特雷诺指数

B.夏普指数

C.詹森指数

D.风险指数

【答案】：C104、证券投资基金与银行存款差异表现在（）。

A.性质不同

B.收益与风险特性不同

C.信息披露程度不同

D.以上都是

【答案】：D105、（）是由政府设立并按市场化方式运作的政策性基金，主要通过扶持创业投资基金发展，引导社会资金进入创业投资领域。其本身不直接从事创业投资业务。

A.政府债券

B.政府股份基金

C.政府投资基金

D.政府引导基金

【答案】：D106、某基金管理人拟采取非公开募集的方式募集特定客户资产管理计划，以下违反法规要求的做法是（）。

A.由投资经理向10个由银行渠道推荐的高净值客户介绍该特定客户资产管理计划

B.向持有公司旗下基金300万以上的老客户发送邮件，推介该特定客户资产管理计划

C.通过某财经互联网向公众推介该特定客户资产管理计划

D.在公司的员工微信平台上发布该基金信息，号召员工认购该特定客户资产管理计划

【答案】：C107、场外募集的LOF基金份额注册登记在（）。

A.中央国债登记结算公司的注册登记系统

B.中国证券登记结算公司的开放式基金注册登记系统

C.基金管理人的注册登记系统

D.基金托管人的注册登记系统

【答案】：B108、根据基金销售费用规范，下列表述正确的是（）。

A.基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况

B.在基金销售协议之外，基金管理人可以根据和销售机构的约定支付相关销售佣金

C.基金管理人应当在基金季度报告中披露从基金财产中计提的管理费、托管费和基金销售服务费的金额

D.基金管理人向销售机构支付的客户维护费应以销售基金的交易量为基础计算

【答案】：A109、以下关于信托（契约）型股权投资基金的清算说法正确的是（）

A.信托（契约）型股权投资基金的清算由基金管理人负责

B.信托（契约）型股权投资基金清算小组由基金投资者负责组织，并由基金管理人、基金托管人以及相关中介服务机构组成

C.信托（契约）型股权投资基金的清算分配方案由基金投资者、基金管理人进行约定

D.清算小组应编制清算报告，并向基金投资者进行披露

【答案】：D110、（），我国最早的货币市场基金成立。

A.2000年10月

B.2003年12月

C.2005年10月

D.2007年12月

【答案】：B111、关于债券基金的利率风险，下列说法不正确的是()。

A.债券的价格与市场利率变动密切相关，且呈反方向变动

B.当市场利率上升时，大部分债券的价格会下降

C.当市场利率降低时，债券的价格通常会上升

D.债券基金的平均到期日越长，债券基金的利率风险越低

【答案】：D112、债券评级是反映债券违约风险的重要指标，以下两项评级都属于高收益债券评级的是（）。

A.穆迪的BAA3和惠誉的BA1

B.标准普尔的BBB和穆迪的AA2

C.惠誉的BB+和穆迪的B1

D.标准普尔的BBB-和惠誉的B+

【答案】：C113、根据募集方式的不同，可以将基金分为（）。

A.在岸基金和离岸基金

B.公募基金和私募基金

C.契约型基金和公司型基金

D.股票基金、债券基金、混合基金和货币市场基金等

【答案】：B114、每次当成功退出某个投资项目之后，先由投资人从项目收益中收回各自在该项目上的出资额（可能还包括该项目上的优先回报），然后将剩余的收益按附带利息的约定在（）之间分配。

A.普通合伙人

B.有限合伙人

C.视情况而定

D.普通合伙人和有限合伙人

【答案】：D115、对于持有期低于（）的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。

A.3个月

B.3年

C.1年

D.5年

【答案】：B116、下列可视为合格投资者的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：C117、一般来说，股权投资基金投资后管理的主要内容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B118、（2021年真题）某年年初某银行为投资人甲完成基金开户，风险承担能力测评后，甲购买了与其风险承受能力匹配的A股票基金，当年年中甲拟申购债券基金，该银行仅要求甲在风险揭示书上签字后就办理了申购业务，根据相关规定，在B产品的销售中，该银行未完全履行哪项业务？（）

A.投资者风险承受能力测评义务

B.适当推荐产品义务

C.投资者身份识别义务

D.告知说明义务

【答案】：D119、基金管理人应当在（）中披露从基金财产中计提的管理费、托管费、基金销售服务费的金额。

A.基金月度报告和基金半年报告

B.基金季度报告和基金年度报告

C.基金半年度报告和基金年度报告

D.基金季度报告和基金半年度报告

【答案】：C120、某股权投资基金采用按照单一项目的收益分配方式，并设置了追赶机制与回拨机制，下列关于该基金分配顺序正确的是（）

A.投资人本金、门槛收益、管理人与投资人按比例分配、基于回拨机制的收益、基于追赶机制的收益

B.投资人本金、门槛收益、基于追赶机制的收益、基于回拨机制的收益、管理人与投资人按比例分配

C.门槛收益、投资人本金、管理人与投资人按比例分配、基于追赶机制的收益、基于回拨机制的收益

D.投资人本金、门槛收益、基于追赶机制的收益、管理人与投资人按比例分配、基于回拨机制的幡

【答案】：D121、(2016年)下列关于基金机构投资者的说法错误的是（）。

A.一般具有较为雄厚的资金实力

B.由证券投资专家进行管理

C.是一个有独立法人地位的经济实体

D.主要投资于单个基金

【答案】：D122、某投资者赎回上市开放式基金1万份基金单位，持有时间为1年半，对应的赎回费率为0.5%。假设赎回当日基金单位净值为1.025元，则其可得净赎回金额为（）元。

A.1.25

B.10198.75

C.51.25

D.10000

【答案】：B123、以下不属于中小微创业企业通常具有的发展和融资需求特征的是（）。

A.科技型中小微创业企业的资产结构中无形资产占比较高

B.信息不对称比较严重

C.创业成功的几率较高

D.中小微创业企业的融资需求呈现阶段性特征

【答案】：C124、有关股权投资基金监管的法律规定，监管机构依法行使监管权，具有法律效力，具有强制性。下列监管权不属于监管机构依法行使的是（）。

A.复核权

B.审批权

C.禁止权

D.行政处罚权

【答案】：A125、关于基金管理公司执行交易指令的流程，以下选项表述错误的是（）。

A.交易总监负责审核投资指令的合法合规性

B.在自主权限内，基金经理通过交易系统向交易室下达交易指令

C.交易员接收到投资指令后立即执行，不应根据自身主观判断选择交易时机

D.投资交易系统将自动拦截违规指令，如发现异常指令时由交易总监反馈信息给基金经理并有权终止指令

【答案】：C126、（2017年真题）确定中国证券投资基金业协会地位并规范其职责权限的法律依据是（）。

A.证券投资基金法

B.中国证监会各类基金行业立法

C.中国证券投资基金业协会章程

D.社会团体登记管理条例

【答案】：A127、基金应当向合格投资者募集，单只基金的投资者人数累计不得超过（）等法律规定的特定数量。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A128、M公司2016年度资产负债表中，总资产50亿元，其中流动资产20亿元；总负债30亿元，其中流动负债25亿元。关于M公司2016年的财务状况，以下说法正确的是（）。

A.亏损5亿元

B.所有者权益20亿元

C.实收资本20亿元

D.资本公积－5亿元

【答案】：B129、关于土地投资，以下表述正确的是（）

A.土地投资价值受宏观环境和法律法规因素影响很小

B.土地投资只能通过买卖价差来获取投资收益

C.土地投资只能通过出租来获取投资收益

D.基于未被开发这一特征，土地本身的不确定性非常高

【答案】：D130、董事会应当履行的合规职责不包括（）。

A.制定并执行以风险为本的合规管理计划

B.决定公司合规管理部门的设置及其职能

C.根据总经理提名决定合规负责人的聘任、解聘及薪酬事项

D.审议批准合规政策，监督合规政策的实施，并对实施情况进行年度评估

【答案】：A131、关于基金销售费用，下列说法错误的是（）。

A.基金管理人可以向销售机构支付非以销售基金的保有量为基础的客户维护费

B.按照基金合同和招募说明书的约定，可以对不同的投资人适用不同费率

C.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费

D.销售基金产品前，基金销售机构应与基金管理人签订销售协议，约定支付报酬的比例和方式

【答案】：A132、股权投资基金起源于（）。

A.美国

B.英国

C.丹麦

D.日本

【答案】：A133、我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是在T+0日，资金交割是在()日完成。

A.T+0

B.T+1

C.T+2

D.T+3

【答案】：B134、公开募集基金的基金管理人内部治理结构不符合规定且逾期不改正的，中国证监会有权对其采取的监管措施是（）。

A.没收有关股东的股权及红利

B.限制转让基金财产或者在基金财产上设定其他权利

C.限制业务活动，责令暂停部分或者全部业务

D.对董事、监事、高级管理人员处以罚款

【答案】：C135、投资决策委员会所议事项包括（）。

A.①③④

B.②③④

C.①②③④

D.①②③④⑤

【答案】：D136、设立管理公开募集基金的基金管理公司注册资本不低于（）亿元人民币，且必须为实缴货币资本。

A.5

B.2

C.3

D.1

【答案】：D137、关于忠诚廉洁的要求，以下行为正确的是（）。

A.为满足机构大客户的需求，作出特殊的利益安排

B.利用基金财产为所在机构获取利益

C.利用商业机会为大客户创造额外收益

D.拒绝接受利益相关方的回扣

【答案】：D138、公司型股权投资基金的増资或减资，应当履行公司内部的决策程序，包括（）

A.董事会决议及股东大会（股东会）决议，签订相应的决议文件

B.有限责任公司型股权投资基金，必须经代表2/3以上表决权的股东通过

C.股份有限公司型股权投资基金，必须经出席股东大会（股东会）的股东所持表决权的2/3以上通过

D.以上都包括

【答案】：D139、下列哪类风险不是投资风险的主要风险（）

A.操作风险

B.市场风险

C.流动性风险

D.信用风险

【答案】：A140、下列关于基金管理公司高级管理人员资格管理的说法中，正确的是()。

A.基金公司总经理的任选或者改任，应当报中国证监会审核

B.基金管理公司的董事和基金经理的任免，不用报中国证监会审核

C.未经中国证监会核准，基金管理人可以决定本公司法定代表人的任免

D.未经中国银监会核准，基金管理公司不可以决定董事长的任免

【答案】：A141、国外许多著名的基金管理公司如富达、摩根在向国外扩张时都纷纷采取了（）的形式。

A.QDII基金

B.LOF

C.ETF

D.伞形基金

【答案】：D142、除ETF联接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有单只基金不得超过被投资基金净资产的（）。

A.20％

B.40％

C.50％

D.60％

【答案】：A143、现代居民经济生活中，（）理财活动构成了现代金融供求的重要组成部分。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D144、基金资产中扣除基金所有负债是()。

A.基金资产总值

B.基金资产估值

C.基金资产净值

D.基金份额净值

【答案】：C145、投资者交纳基金份额认购款项时，即表明其对（）的承认和接受，此时基金合同成立。

A.基金托管协议

B.基金合同

C.基金招募说明书

D.基金临时公告

【答案】：B146、QDII基金可以有的行为（）。

A.购买不动产

B.购买房地产抵押按揭

C.从事证券承销业务

D.银行存款

【答案】：D147、关于基金申购费，以下表述错误的是（）。

A.申购费和认购费一样，可以采用前端收费方式，也可以采用后端收费方式

B.后续收费方式是指在赎回时从赎回金额中扣除的收费方式

C.货币市场基金申购费较高

D.基金销售机构可以对基金销售费用实行一定的优惠

【答案】：C148、根据《合伙企业法》的相关规定，设立有限合伙企业，应当具备的条件包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D149、基金管理人进行登记与备案，应遵循（）

A.及时性

B.有效性

C.公开性

D.会员优先性

【答案】：A150、下列关于股权投资基金管理人的行为，正确的是（)。

A.兼营可能与投资基金业务存在冲突的业务

B.从事损害投资者利益的投资活动

C.不得兼营与“投资管理”的买方业务存在冲突的业务

D.兼营其他非金融业务

【答案】：C151、根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，投资合规性风险管理主要措施不包括（）。

A.建立有效的投资流程和投资授权制度

B.重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为

C.每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定

D.加强从业人员的岗前教育

【答案】：D152、LOF基金份额的申购、赎回采用（）原则通过。

A.份额申购、金额赎回

B.金额申购、份额赎回

C.金额申购、金额赎回

D.份额申购、份额赎回

【答案】：B153、下列选项中，符合上海证券交易所对融资融券标的股票规定的是（）。

A.流通股本大于10亿元

B.股东500人

C.股票交易被上海证券交易所实行特别处理

D.上市流通不足3个月

【答案】：A154、关于股权投资协议中的反摊薄条款,表述错误的是（）。

A.投资人有权根据新一轮融资发行的股数比例价格的不同,调整其股权比例

B.投资人有权要求召开股东大会,直到变更新的股权比例以保护权益

C.投资人可通过从公司控股股东处无偿取得股权的方式获得补偿

D.投资人有权以法律允许的方式调整其股权比例

【答案】：B155、股权投资基金在进行业务尽职调查时，关于管理团队调查的关注内容，通常不包括（）。

A.董事会成员履历

B.薪酬体系与期权/股权激励机制

C.公司年度招聘计划

D.管理团队履历

【答案】：C156、（2020年真题）某基金对A项目具有初步投资意向,随后展开了尽职调查。在尽职调查过程中,某基金了解了A项目的经营模式、股权结构、债权债务关系、法律诉讼情况、需遵循的法律及其监管机构等情况,发现A项目80%的收入来源集中于5个大客户,大客户依赖程度相当高。上述尽职调查了解到的内容主要体现了尽职调查的（）作用。

A.投资决策辅助

B.风险发现

C.调低估值

D.价值发现

【答案】：B157、（）是指因公司人员违反法律法规、基金合同和公司内部规章制度等而导致公司可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。

A.合规风险

B.操作风险

C.市场风险

D.声誉风险

【答案】：A158、下列关于我国的开放式基金的认购费率和收费模式的说法不正确的是（）。

A.基金管理人会针对不同的基金类型、不同的认购金额设置不同的认购费率

B.开放式基金的认购费率不得超过认购金额的2.5%

C.货币市场基金一般不收取认购费

D.基金份额的认购通常采用前端收费和后端收费两种模式

【答案】：B159、每个合格投资者能委托（）个托管人，并可以更换托管人。

A.5

B.3

C.2

D.1

【答案】：D160、股权投资基金关注的关键财务指标包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D161、投资政策是指令的重点内容不包括（）。

A.投资回报

B.可投资的品种

C.投资比例限制

D.投资禁止

【答案】：A162、(2017年)下列关于货币基金的影子定价的说法中，错误的是（）。

A.基金管理人于每个估值日采用影子定价对基金资产进行重新估值

B.采用影子定价是为了避免摊余成本法计算的基金资产净值发生重大偏离

C.采用影子定价是为了对基金资产进行重新估值，并使用重新估值后的份额净值进行申购赎回

D.采用影子定价是为了更客观地体现货币市场基金的实际收益情况

【答案】：C163、(2017年)股权投资基金在运作过程中的费用由（）承担。

A.基金投资者

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金资产

【答案】：D164、封闭式基金（）披露一次基金份额净值，但每个交易日也都进行估值。

A.每日

B.每周

C.每月

D.每季

【答案】：B165、某投资者赎回某开放式混合型基金A类基金份额1.000份，持有期为20日，假设适用的赎回费率为0.75%，赎回当日A类基金份额净值是1.0600元，所有计算均采用四舍五入方式，其需支付的赎回费用和可得到的赎回金额为（）。

A.7.50元，1,052.50元

B.7.95元，99205元

C.7.50元，992.50元

D.7.95元，1,05205元

【答案】：D166、（）是最主要的存托凭证，其流通量最大。

A.ADRs

B.SDR

C.CDR

D.GDR

【答案】：A167、为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占、挪用等，证券投资基金必须由（）保管基金资产。

A.基金持有人

B.基金管理人

C.基金发起人

D.基金托管人

【答案】：D168、股权投资基金对被投资企业的监控通常会采取的方式有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A169、（2018年真题）股权回购退出的情形不包括（）

A.控股股东回购

B.员工收购

C.债权人收购

D.管理层回购

【答案】：C170、以下关于财务尽职调查的说法，不正确的是（）。

A.财务尽职调查重点关注目标公司历史财务业绩情况

B.强调发现企业的流动性价值和潜在风险

C.注重对企业未来价值和成长性的合理预测

D.经常采用趋势分析和结构分析工具

【答案】：B171、（）修订通过的《证券投资基金法》，对基金行业协会的性质、职责等作出了明确规定。

A.2011年12月

B.2015年12月

C.2012年12月

D.2013年12月

【答案】：C172、下列关于衍生工具的说法，错误的是（）。

A.远期合约、期货合约、互换合约、结构化金融衍生工具常被称为基础性工具

B.按合约特点可以分为远期合约、期货合约、期权合约、互换合约和结构化金融衍生工具

C.独立衍生工具指期权合约、期货合约或者互换合约

D.按产品形态可以分为独立衍生工具、嵌入式衍生工具

【答案】：A173、货币市场工具一般指短期的（1年之内）、具有高流动性的低风险证券，具体包括银行回购协议、定期存款、商业票据、银行承兑汇票、短期国债、央行票据等，下列不属于货币市场工具特点的是（）。

A.大部分是债务契约

B.期限在1年以内（含1年）

C.流动性高

D.本金安全性高，风险较低

【答案】：A174、我国QDII设立标准及监督管理未来的发展方向，主要修订内容不包括（）。

A.调整证券经营机构QDII业务的资格准入条件

B.根据实践情况调整QDII产品的业绩披露标准

C.调整QDII产品投资金融衍生品的市场风险

D.完善外汇额度管理的有关表述

【答案】：C175、(2016年)封闭式基金交易报价最小变动单位是（）元人民币。

A.0.0001

B.0.001

C.0.01

D.0.1

【答案】：B176、我国基金年度报告的主要内容不包括（）。

A.基金交易的业务规则的编制及披露

B.基金财务会计报告的编制与披露

C.关于年度报告中的重要提示

D.基金投资组合报告的披露

【答案】：A177、关于证券投资基金、股票与证券的区别说法错误的是（）。

A.股票反映的是所有权关系，债券反映的的是债权债务关系，基金反映的是信托关系（包括公司型基金）

B.股票和债券是直接投资工具，基金是间接投资工具

C.股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，投资于股票有较大的风险

D.基金的投资风险可能小于股票、收益可能高于债券

【答案】：A178、沪深300指数编制的方法为（）

A.几何平均法

B.派式加权法

C.算数平均法

D.成交额加权法

【答案】：B179、基金管理人董事会可以下设合规与风险管理委员会，负责（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C180、基金管理公司应当设立督察长，对()负责，经()聘任，报证券监督管理机构核准。

A.董事会；经营层

B.理事会；董事会

C.总经理；董事会

D.董事会；董事会

【答案】：D181、基金会计核算中,承担复核责任的是（）。

A.证券投资基金

B.会计师事务所

C.基金管理公司

D.基金托管人

【答案】：D182、按交易标的物分类，金融市场类别不包括（）。

A.外汇市场

B.艺术品市场

C.票据市场

D.黄金市场

【答案】：B183、（）是指不采用申购、赎回等交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金帐户的行为。

A.开放式基金份额的转换

B.开放式基金的非交易过户

C.开放式基金份额转托管

D.开放式基金份额冻结

【答案】：B184、股权投资基金投资顾问及其从业人员从事投资顾问活动,不得有以下行为（）

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D185、股份有限公司申请在全国中小企业股份转让系统挂牌，必须符合的条件不包括（）

A.有主办券商推荐并持续督导

B.业务明确，具有持续经营能力，公司治理机制健全，合法规范经营

C.依法设立且存续满两年

D.为国家认定的高新技术企业

【答案】：D186、QDII基金在募集认购的具体规定上的独特之处不包括（）。

A.发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格

B.基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小

C.QDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购

D.基金托管人可以根据产品的特点确定QDII基金份额面值的大小

【答案】：D187、QDII基金也是开放式基金，在其开放申购、赎回前，一般至少（）披露一次资产净值和份额净值；开放申购、赎回后，则需要披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。QDII基金的净值在估值日后（）个工作日内披露。

A.每天：1～2

B.每天：2～3

C.每周：1～2

D.每周：2～3

【答案】：C188、关于个人投资者投资基金的所得税说法错误的是（）。

A.个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，暂不征收个人所得税

B.个人投资者从基金分配中获得的股票的股利收入，由上市公司代扣代缴20％的个人所得税

C.个人投资者从基金分配中获得的买卖股票差价收入，由基金管理公司代扣代缴20％的个人所得税

D.个人投资者申购和赎回基金份额取得的差价收入，暂不征收个人所得税

【答案】：C189、基金宣传推介材料必须真实、准确，制作宣传材料的机构应对其内容负责、关于正确投资基金宣传推荐材料的内容，以下表述错误的是（）。

A.基金宣传材料不能预测任何基金投资业绩

B.货币市场基金不等同于银行存款

C.在产品申购期购买的货币市场基金，本金是安全的

D.基金投资有风险，购买基金须谨慎

【答案】：C190、甲有1000元闲置资金，希望通过投资实现保值增值，但1000元最多只能购买1、2只股票，因此甲选择购买沪深300指数基金，甲的选择是因为基金具有以下特点（）。

A.利益共享、风险共担

B.严格监管、信息透明

C.组合投资、分散风险

D.独立托管、保障安全

【答案】：C191、关于股权投资基金风险揭示书提示的风险，属于特殊风险的是()

A.基金未托管风险

B.基金运营风险

C.税收风险

D.资金损失的风险

【答案】：A192、下列关于债券结算业务类型的表述，不正确的是（）。

A.分销业务按单一券种进行，通过分销指令办理

B.现券交易的结算按单一券种办理，结算日为T+0或T+1

C.债券远期交易从成交日至结算日的期限（含成交日不含结算日）为2~365天

D.债券借贷首期采用券费对付结算方式，到期可采用券券对付、返券付费解券和券费对付结算方式中的任何一种

【答案】：D193、关于基金上市交易，以下表述正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D194、股权投资基金的一般风险，包括（）等。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D195、封闭式基金的利润分配方式是（）。

A.股票分红

B.留存收益

C.现金分红

D.分红再投资

【答案】：C196、专业资产管理公司的两个特征是（）

A.一，主业是资产管理，二，不隶属于银行或保险的独立部门

B.一，主业是信托计划，二，不隶属于银行和信托公司的独立部门

C.一，主业是基金管理，二，不隶属于银行或基金的独立部门

D.一，主业是资产管理，二，不隶属于银行或证券的独立部门

【答案】：A197、（2017年真题）下列非法吸收公众存款行为中，应当依法追究刑事责任的是（）。

A.个人非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在10万元以上的

B.单位非法吸收或者变相吸收公众存款，数额在100万元以上的

C.个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象20人以上的

D.单位非法吸收或者变相吸收公众存款对象100人以上的

【答案】：B198、当前我国已成为全球第（）大股权投资市场。

A.一

B.二

C.三

D.四

【答案】：B199、对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取（）、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施，或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。

A.监管谈话

B.出具警示函

C.记入诚信档案

D.以上都是

【答案】：D200、关于普通股和优先股，以下表述错误的是()

A.普通股的股东享有收益权、表决权

B.公司在盈利不足时，也须按约定的股息率支付优先股股息

C.优先股的股息率是固定的

D.优先股相比普通股有优先分配股利和剩余资产的权利

【答案】：B201、（2016年真题）LOF的申购、赎回采用（）原则。

A.份额申购、份额赎回

B.金额申购、金额赎回

C.金额申购、份额赎回

D.份额申购、金额赎回

【答案】：C202、（2017年真题）基金销售机构对基金投资人进行风险承受能力调查和评价时，可以采用的方式不包括（）。

A.采用第三方机构评价结果

B.信函和网络调查

C.对已有客户信息进行分析

D.当面调查

【答案】：A203、报价驱动中，最为重要的角色是（）。

A.买方

B.卖方

C.做市商

D.证券交易所

【答案】：C204、关于清算退出，以下描述错误的是（）

A.清算退出主要有两种方式：解散清算、破产清算

B.解散清算是公司因经营期满，或者因经营方面的其他原因致使公司不宜或者不能继续经营时，自愿或被迫宣告解散而进行的清算

C.通过破产清算方式退出的，股东收回全部投资的可能性极小，一般情况下甚至会损失全部投资

D.公司解散清算的，有限责任公司的清算组由董事组成

【答案】：D205、（2017年真题）分析员甲正在对ABC公司进行估值。ABC公司是一家多种工业金属和矿物的供应商，现有信息如下：股票发行总数为18亿股，ABC公司负债的市场价值为25亿元，该公司今年自由现金流(FCFF)为11．5亿元，股权资本成本为10％，税前债权资本成本为7％，适用税率40％，假设该公司债务占总资产的25％，自由现金流(FCFF)增长率为4％。

A.8.5％

B.8.55％

C.6.55％

D.9.25％

【答案】：B206、关于创业投资估值法，以下描述错误的是（）

A.拟投资的目标公司处于创业早期往往会用创业投资估值法

B.当前股权价值=退出时的股权价值/投资额

C.当前股权价值=退出时的股权价值/(1+目标收益率）n

D.要求持股比例=投资额/当前股权价值

【答案】：B207、2004年6月1日（）正式实施，标志着我国基金业的发展进入了一个新的发展阶段。

A.《中华人民共和国证券法》

B.《开放式证券投资基金试点办法》

C.《中华人民共和国证券投资基金法》

D.《证券投资基金管理暂行办法》

【答案】：C208、（2021年真题）某私募投资经理的下列行为，不违反保守秘密要求的是（）。

A.与其他私募基金管理公司投资经理讨论各自所在机构投资组合

B.将所在机构管理层会议纪要隐去公司名称后发送给朋友

C.受邀为潜在客户介绍其所在机构的投资理念

D.离职3年后，与原机构其他投资经理交流客户交易信息

【答案】：C209、投资期限越长，则投资者对()的要求越低。

A.利率

B.收益

C.期限

D.流动性

【答案】：D210、下列适用于基金产品注册普通程序的是（）。

A.II、IV

B.IV

C.I、III、IV

D.I、II、III、IV

【答案】：B211、张三作为某基金公司基金产品的持有人，以下表述错误的是（）。

A.该基金公司为张三提供资产管理服务

B.张三和该基金公司是委托方和受托方的关系

C.张三需支付该基金公司一定的费用

D.该基金公司1夸保障张三的投资増值

【答案】：D212、下列关于企业价值估值的特点，说法错误的是（）。

A.整体即是各部分的简单相加

B.整体价值来源于要素的结合方式

C.部分只有在整体中才能体现出其价值

D.整体价值只有在运行中才能体现出来

【答案】：A213、折现现金流估值法中的模型包括（）。

A.折现红利模型和自由现金流模型

B.企业自由现金流模型和自由现金流模型

C.企业自由现金流模型和股权资本折现现金流模型

D.折现红利模型和股权资本折现现金流模型

【答案】：A214、货币市场工具通常指到期日（）的短期金融工具。

A.不足1年

B.2年以内

C.不足6个月

D.不足3年

【答案】：A215、我国法律对基金信息披露的规范主要体现在2004年6月1日起实施的（）。

A.《基金上市规则》

B.《基金信息披露管理办法》

C.《基金信息披露编报规则》

D.《证券投资基金法》

【答案】：D216、已知某基金近三年来累计收益率为26%，那么应用几何平均收益率计算的该基金的年平均收益率应为（）

A.17.8%

B.18%

C.6%

D.8.01%

【答案】：D217、(2016年)基金管理人授权控制的内容不包括（）。

A.公司各业务部门、分支机构和公司员工应当在规定授权范围内行使相应的职责

B.公司重大业务的授权可以采取口头形式，授权书应当明确内容和时效

C.股东会、董事会、监事会和管理层应当充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行

D.公司授权要适当，对已授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权

【答案】：B218、以下不属于考虑风险调整后收益计算的基金业绩评估方法是（）。

A.夏普比率

B.特雷诺比率

C.贝塔系数

D.詹森α

【答案】：C219、以下投资对象中，属于商业房地产投资的是（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：B220、关于市场有效性，以下表述错误的是（）。

A.根据时间维度把信息划分为：历史未公开信息、历史已公开信息、以及当前信息

B.有效市场被划分为：强有效市场、半强有效市场、弱有效市场

C.20世纪70年代，芝加哥大学教授尤金?法玛建立了划分市场有效性的标准

D.如果市场无效，股价就可能被高估或被低估，投资管理人此时可以通过发现定价偏差从中获得超额收益

【答案】：A221、私募股权投资基金英文缩写（）。

A.VC

B.CV

C.B.CVCPE

D.EP

【答案】：C222、某企业净资产为1000万元，当年的销售收入为800万元，销售成本为400万元，预计未来一年利润为500万元，市销率为5，用市销率计算该公司市值是（）万元。

A.5000

B.2500

C.2000

D.4000

【答案】：D223、股权投资基金管理人、股权投资基金托管人及股权投资基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于（）年。

A.5

B.10

C.20

D.30

【答案】：B224、投资基金主要是一种（）投资工具。

A.间接

B.综合

C.分散

D.直接

【答案】：A225、投资协议中，保护性条款通常会赋予股权投资基金作为投资人对一些特定重大事项的（）。

A.人事任免权

B.分类表决权

C.同等表决权

D.一票否决权

【答案】：D226、专业资产管理公司的特点包括（）。

A.①②

B.①②③

C.②③

D.②③④

【答案】：B227、某投资人投资10000申购某基金，申购费率为1．5％，假定申购当日基金份额净值为1．05元，则其可得到的申购份额为（）份。

A.9480.95

B.9383.06

C.9350.95

D.9280.95

【答案】：B228、内部控制的（）是指内部控制必须讲究效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行。

A.有效性

B.成本效益

C.健全性

D.收益性

【答案】：A229、股权投资基金在运作过程中，可能产生的费用，一般由（）承担。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.基金资产

D.基金投资人

【答案】：C230、以下关于基金管理人内部控制的作用说法错误的是（）

A.保证管理人经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念

B.管理经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行，实现持续、稳定、健康发展

C.保障股权投资基金财产的安全、完整

D.确保基金和基金托管人的财务和其他信息真实、准确、完整、及时

【答案】：D231、下列关于股票基金（开放式）与股票的不同之处表现的说法，错误的是（）。

A.股票基金增加了基金经理的“委托代理”风险

B.可以根据份额净值的高低对股票基金的投资价值进行初步判断

C.股票基金的投资风险一般低于单一股票的投资风险

D.非上市股票基金每一交易日只有一个交易价格

【答案】：B232、（2016年真题）以下关于全国中小企业股份转让系统的交易机制和规则的描述中，错误的是（）。

A.投资者直接交易

B.分级结算原则

C.以机构投资者为主，合格的自然人也可以投资

D.设定股份交易最低限额

【答案】：A233、（2021年真题）中国证监会有权对基金市场采取下列哪些监管措施？（）

A.I、II、III

B.II、IV

C.II、III、IV

D.I、III

【答案】：A234、下列属于协议转让按转让主体类型不同进行划分的是（）。

A.非流通股协议转让

B.国有股协议转让

C.协议收购

D.股份回购

【答案】：B235、风险管理的基础工作是（）。

A.考虑最大回撤指标

B.计算出风险因子的变化

C.测量风险

D.估算风险因子的概率分布

【答案】：C236、行业快速发展阶段的表现不包括（）。

A.基金业绩表现异常出色，创历史新高

B.基金业规模急速增长，基金投资者队伍壮大

C.基金业务呈现多元化发展趋势

D.法律法规监管体系有待完善

【答案】：D237、(2016年)以下关于LOF与ETF区别的说法错误的是（）。

A.申购、赎回的标的不同：LOF是基金份额与现金的交易，ETF是基金份额与“一篮子”股票的交易

B.申购、赎回的场所不同：ETF通过交易所；LOF在代销网点，也可以在交易所

C.基金投资策略不同：ETF通常采用主动式管理方法；LOF采用被动方式管理方法

D.申购、赎回的限制不同：ETF最低要求30万份；LOF在申购、赎回上没有特别要求

【答案】：C238、投资机构项目跟踪与监控中需要重点关注的管理事项主要包括（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：C239、关于基金从业人员职业道德规范中的专业审慎，以下表述正确的是（）。

A.I、II、Ⅲ

B.I、Ⅲ、IV

C.Ⅱ、Ⅲ、IV

D.I、II、IV

【答案】：D240、（）是指在交易时每一份衍生工具所规定的交易数量。

A.标的资产

B.结算总量

C.交易总量

D.交易单位

【答案】：D241、关于清算价值法，正确的评估步骤是（）

A.III、II、V、I、IV

B.II、IV、III、IV、I

C.V、II、III、IV、I

D.V、II、III、I、IV

【答案】：C242、下列销售业务控制描述错误的一项是（）。

A.严格审核客户开户资料，符合