2026年基金从业资格证考试题库500道a4版

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、反向尽职调查资料内容通常包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D2、（2018年真题）全国中小企业股份转让系统是经国务院批准设立的第一家（）证券交易场所。

A.公司制

B.股份合作制

C.合伙制

D.会员制

【答案】：A3、下列关于货币市场的说法错误的是()。

A.货币市场进入门槛通常很高

B.货币市场属于场外交易市场

C.货币市场基金的投资门槛很高

D.买卖双方通过电话或电子交易系统以协商价格完成

【答案】：C4、下列对ETF基金份额申购赎回的说法正确的是（）。

A.申购、赎回ETF采用金额申购、份额赎回的方式

B.一般最小申购、赎回单位为100万份

C.投资者申购、赎回的基金份额须为最小申购、赎回单位的整数倍

D.申购、赎回申请提交后可以撤销

【答案】：C5、基金管理人未按规定召集或者不能召集基金份额持有人大会的，由（）召集。

A.基金投资者

B.基金托管人

C.日常机构

D.代表基金份额5%以上的基金份额持有人

【答案】：B6、基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回申请的有效性进行确认。

A.1

B.3

C.2

D.5

【答案】：B7、下列关于不动产投资工具的说法完全正确的是（）。

A.房地产投资信托

B.房地产权益基金

C.房地产有限合伙

D.以上说法都对

【答案】：D8、目前企业所得税税率一般为()。

A.30%

B.20%

C.15%

D.25%

【答案】：D9、依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起（）个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。

A.3

B.7

C.5

D.10

【答案】：C10、股权投资基金的信息披露不包含（）。

A.基金合同及招募说明书等宣传推介文件

B.基金销售协议中的主要权利义务条款

C.基金的资产负债及投资收益分配情况

D.预测的投资业绩

【答案】：D11、（2020年真题）关于基金服务机构为防范基金服务业务中的利益冲突和输送，符合要求的（）

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅴ

D.Ⅲ、Ⅴ

【答案】：C12、债券投资风险不包括（）。

A.信用风险

B.再投资风险

C.流动性风险

D.操作风险

【答案】：D13、(2016年)以下关于投资、研究业务控制中，表述正确的是（）。

A.基金公司建立固定的晨会交流机制，由研究员、基金经理进行业务交流

B.基金经理为立即投资某股票，要求研究员即时将该股票申请加入公司投资库，并在事后及时补充研究报告

C.研究员根据基金经理的需求专门对某上市公司进行调研，事后该研究报告优先提供给该基金经理决策使用

D.研究员的研究结论应听取基金经理的建议，并在研究报告中体现

【答案】：A14、股权投资基金管理人应当建立完善的财产分离制度，基金财产和基金管理人固有财产之间、不同基金财产之间、基金财产和其他财产之间要实行（）

A.合并运作、分别核算

B.独立运作、合并核算

C.合并运作、合并核算

D.独立运作、分别核算

【答案】：D15、公司型基金在形式上类似于一般股份公司，但不同于一般股份公司的是，它委托（）作为专业的财务顾问经营与管理基金资产。

A.基金托管公司

B.证券经纪人

C.基金管理公司

D.投资机构

【答案】：C16、基金业协会可以采取（）方式对基金管理人提供的登记申请材料进行核查。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：D17、下列关于混合基金的风险管理的说法错误的是（）。

A.一般而言，股债平衡型基金、灵活配置型基金的风险较高，但预期收益率也较高

B.混合基金的投资风险主要取决于股票与债券配置的比例

C.偏债型基金的风险较低，预期收益率也较低

D.股债平衡型基金的风险与收益则较为适中

【答案】：A18、清算退出流程的第一步是（）。

A.了结公司债权、债务

B.分配公司剩余财产

C.处理公司未了结的业务

D.清查公司财产、制订清算方案

【答案】：D19、不属于募集期间信息披露的内容是（）

A.项目退出情况

B.基金承担的费用

C.出资方式

D.基金信息

【答案】：A20、下列关于远期合约的表述错误的是（）。

A.与期货合约相比更灵活

B.远期合约没有固定的、集中的交易场所

C.远期合约履约有保证

D.远期合约的违约风险比较高

【答案】：C21、关于基金资产独立性下列说法错误的是（）

A.基金财产的债权，不得与基金管理人、基金托管人固有财产的债务相抵销，但不同基金财产的债权债务可以相互抵销。

B.基金管理人、基金托管人因基金财产的管理、运用或者其他情形而取得的财产和收益，归入基金财产。

C.基金财产独立于基金管理人、基金托管人的固有财产。基金管理人、基金托管人不得将基金财产归人其固有财产。

D.基金财产的债务由基金财产本身承担，基金份额持有人以其出资为限对基金财产的债务承担责任。

【答案】：A22、某基金管理人拟募集一只公募基金，该基金产品每年开放一次，90%投资于固定收益品种，并计划有3位机构投资者，分别持有该企业的10%、30%和60%，关于这一基金产品，以下表述正确的是（）。

A.该基金只要满足持有人超过200人的条件，则可以成立

B.该基金可以同时向个人投资者公开发售

C.不符合法律法规要求，不能申请募集

D.该基金必须注册为一只封闭式基金

【答案】：C23、（2016年真题）传统4Ps营销理论涉及的要素不包括（）。

A.产品

B.价格

C.规模

D.促销

【答案】：C24、以下关于信托（契约）型股权投资基金的认缴出资、退出说法错误的是（）

A.基金投资者持有的基金份额全部退出后，即不再是基金份额持有人和基金合同的当事人

B.信托（契约）型股权投资基金的认缴出资、退出事项等具体规则及安排，由基金管理人、基金投资者及其他合同当事人（若有）在基金合同中约定

C.认缴出资及退出的价格，由基金管理人按照合同约定的规则进行计算，若由基金托管人进行托管的，基金托管人应当进行复核

D.基金管理人根据最终确定的价格计算基金投资者出资应得的基金份额及退出应得的退出金额

【答案】：D25、（2017年真题）可以采取发行新股的方式进行增资的股权投资基金是（）。

A.有限责任公司型

B.合伙型

C.股份有限公司型

D.契约型

【答案】：C26、下列关于中小微创业企业融资需求特征的说法，错误的是（）。

A.信息不对称比较严重

B.创业成功的不确定性较高

C.融资需求呈现持续性特征

D.科技型中小微创业企业的资产结构中无形资产占比较高

【答案】：C27、公司制创业投资企业采取股权投资方式直接投资于种子期、初创期科技型企业满（）年的，可以按照投资额的（）在股权持有满2年的当年抵扣该公司创业投资企业的应纳税所得额；当年不足抵扣的，可以在以后纳税年度结转抵扣。

A.1,70%

B.2,70%

C.3,70%

D.2,60%

【答案】：B28、根据中国证监会20l0年l0月26日公布的《关于保本基金的指导意见》，我国保本基金的保本保障机制，不包括如下哪项（）

A.由基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务

B.基金管理人与符合条件的担保人签订保证合同，但担保人和基金管理人对投资人不承担连带责任

C.基金管理人与符合条件的保本义务人签订风险买断合同约定由基金管理人向保本义务人支付费用

D.保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，放弃向基金管理人追偿的权利

【答案】：B29、客户服务人员都应站在客户的角度，理解客户，出现分歧时，更要急客户之所急，耐心细致地与客户沟通好具体细节，不能臆测客户需求。这体现了基金客户服务的（）原则。

A.适当性管理

B.有效沟通

C.安全第一

D.专业规范

【答案】：B30、假定H银行推出一款收益递增型个人外汇结构性存款产品，存款期限为5年，，每年加息一次，每年结息一次，收益逐年增加，第一年存款为固定利率4%，以后4年每年增加0.5%的收益，银行有权在一年后提前终止该笔存款。如果某人的存款数额为5000美元，请问该客户第三年第一季度的收益为（）美元（360天／年计）。

A.68.74

B.49.99

C.62.5

D.74.99

【答案】：C31、利率互换的两种形式是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B32、正常情况下，ETF二级市场交易价格与（）总是比较接近。

A.基金份额净值

B.基金份额总值

C.市场价格

D.交易价格

【答案】：A33、属于清算的主要程序的内容的是（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

B.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：D34、X年X月X日，某基金公告进行利润分配，每10份分配0.2元。权益登记日（同除息日）小李持有该基金10000份，选择现金分红。当日未除息前的单位净值为1.222元，除息后该基金单位净值和小李持有份额分别是（）。

A.1.220元，10000份

B.1.022元，10000份

C.1.202元，10000份

D.1.222元，9800份

【答案】：C35、以下涉及基金托管人信息披露义务的业务环节是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D36、（2016年真题）（）主要是指合规部门和督察长在基金公司组织体系中应当有独立地位，合规管理应当独立于其他各项业务经营活动。

A.专业性原则

B.公正性原则

C.主观性原则

D.独立性原则

【答案】：D37、为解决不同方法制作出来的业绩报告之间缺乏可比性这个问题，CFA协会在（）年开始筹备成立全球投资业绩标准委员会，负责发展并制定单一绩效的呈现标准。

A.1994

B.1995

C.1996

D.1997

【答案】：B38、下列关于远期合约、期货合约、期权合约和互换合约区别的说法，不正确的是()。

A.期货合约只在交易所交易，期权合约大部分在交易所交易，远期合约和互换合约通常在场外交易，采用非标准形式进行

B.—般而言，远期合约和互换合约通常是用实物进行交割，期货合约绝大多数通过对冲相抵消，通常使用现金结算，极少实物交割

C.远期合约和互换合约通常用保证金交易，因此有明显的杠杆，期货合约通常没有杠杆效应

D.远期合约、期货合约和大部分互换合约都包括买卖双方在未来应尽的义务，期权合约和信用违约互换合约只有一方在未来有义务

【答案】：C39、根据有关规定，一般来说，基金份额持有人的权利不包括（）。

A.参与分配清算后的剩余基金财产

B.基金份额处置权

C.基金投资收益权

D.日常投资决策权

【答案】：D40、管理人召集基金份额持有人大会的，应至少提前（）公告大会的召开时间、会议形式、审议事项、议事程序和表决方式等事项。

A.30日

B.60日

C.90日

D.120日

【答案】：A41、根据中国证券投资基金业协会的分类标准，与企业非公开交易私人股权投资相关的基金类型有（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D42、下列哪一项不是信息管理平台的建立和维护应当遵循的原则?（）

A.安全性

B.实用性

C.系统化

D.特殊化

【答案】：D43、与传统的指数基金相比，ETF的复制效果更好、效率更（）、成本更（），买卖更为方便。

A.高，高

B.低，低

C.低，高

D.高，低

【答案】：D44、(2017年)在我国，下列不属于股权投资基金市场服务机构的是（）。

A.基金财产保管机构

B.基金销售机构

C.基金份额登记机构

D.中国证券投资基金业协会

【答案】：D45、投资基金主要是一种（）投资工具。

A.间接

B.综合

C.分散

D.直接

【答案】：A46、（2016年真题）中国证监会对常规基金产品基金募集的注册审查时间原则上不超过（）个工作日；对其他产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过（）个月。

A.10；6

B.20；6

C.10；15

D.20；15

【答案】：B47、基金监管的首要目标是（）。

A.保护投资人的合法权益

B.保证市场的公平、效率和透明

C.降低系统风险

D.推动基金业的发展

【答案】：A48、（2020年真题）关于股权投资基金风险揭示书提示的风险，属于特殊风险的是（）。

A.基金运营风险

B.基金未托管风险

C.基金损失的风险

D.税收风险

【答案】：B49、某永续债每年付息一次，每次5元，如市场利率为5%，则该债券的内在价值为（）元。

A.105

B.100

C.110

D.95

【答案】：B50、关于开放式基全的认购费率和收费模式，下列说法正确的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C51、关于道德与法律的区别，以下表述错误的是（）。

A.法律通常以文字作为载体，而道德没有特定的表现形式

B.一般认为，法律调整的范围比道德调整的范围更为广泛

C.法律主要依靠国家强制力保障实施，而道德主要依靠社会舆论等力量实现其约束力

D.法律以权利义务为内容，而道德一般只以义务为内容

【答案】：B52、（）是指私募股权基金将其所持有的创业企业股权出售给对象企业的管理层从而退出的方式。

A.管理层回购

B.杠杆收购

C.并购投资

D.风险投资

【答案】：A53、投资者赎回基金份额成功后，登记机构一般在（）日为投资者办理扣除权益的登记手续。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

【答案】：B54、深圳证券交易所的权益类证券大宗交易、债券大宗交易(除公司债券外)，协议平台的成交确认时间为每个交易日()。

A.9:15～11:30

B.15:00～15:30

C.13:00～15:00

D.14:30～15:30

【答案】：B55、关于股权投资基金的设立，以下表述正确的是（）

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B56、关于公司型股权投资基金，以下表述错误的是（）

A.基金投资决策委员会由公司股东组成

B.基金可自行或委托专业基金管理人进行基金管理

C.基金可采取有限责任公司或股份有限公司的形式

D.基金投资者以认缴的出资为限对基金债务有限责任

【答案】：A57、以下哪项不属于股权投资基金的估值通常使用的方法（）。

A.相对估值法

B.成本法

C.市场法

D.收入法

【答案】：A58、对于有限合伙型创业投资基金而言，法人合伙人投资于多个符合条件的有限合伙制创业投资企业的，可享受的税收优惠措施有（）。

A.不可合并计算其可抵扣的投资额，但可以合并计算其应分得的应纳税所得额

B.可抵扣的投资额和应分得的应纳税所得额都可合并计算

C.可以合并计算其可抵扣的投资额，但不可合并计算其应分得的应纳税所得额

D.不可合并计算其可抵扣的投资额，也不可合并计算其应分得的应纳税所得额

【答案】：B59、下列科目中，不属于流动资产的是（）。

A.存货

B.现金

C.预收账款

D.应收账款

【答案】：C60、(2016年)投资人认购基金的申请被销售机构受理并不代表该申请一定成功，仅代表销售机构确实接受了认购申请，一般可于（）日查询认购申请的受理情况，认购的最终结果要待基金募集期结束后才能确认。

A.T+1

B.T+2

C.T+3

D.T+7

【答案】：B61、公共网站链接形式的宣传推介材料应当包括为时至少（）秒钟的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：A62、合规管理的基本原则不包括（）。

A.独立性原则

B.公正性原则

C.利益性原则

D.协调性原则

【答案】：C63、目前，越来越多的国外私募股权投资基金开始逐渐将业务的重点放在（）市场。

A.中国

B.美国

C.日本

D.韩国

【答案】：A64、我国以发行证券投资基金方式募集资金（）营业税。

A.不征收

B.征收5％

C.征收4％

D.征收10％

【答案】：A65、根据基金销售费用其他规范，基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目和使用情况以及从（）中支付的客户维护费总额。

A.基金管理费

B.基金托管费

C.基金交易费用

D.基金运作费用

【答案】：A66、政府引导基金的宗旨是（）。

A.发挥财政资金的的引导和聚集放大作用

B.增加创业投资的资本供给

C.克服单纯通过市场配置创业投资资本的市场失灵问题

D.以上都是

【答案】：D67、关于证券投资基金有利于证券市场的稳定和健康发展的作用，以下表述错误的是（）。

A.不同类型的证券基金为资本市场变革和金融产品创新提供了源泉

B.防止证券市场过度投机

C.证券投资基金能够为投资人创造比个人直接进行证券投资更高的收益，稳定了中小投资者的投资信心

D.促进证券市场合理定价

【答案】：C68、国际上知名的独立信用评级机构有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A69、股票基金在2013年12月31日，其净值为1亿元，2014年4月15日基金净值为9500万元;有投资者在2014年4月15日客户申购2000万元，2014年9月1日基金净值为1.4亿元;2014年9月1日，基金分红1000万元，2014年12月31日基金份额净值为1.2亿元。计算该基金的时间加权收益率是()%。

A.5.6

B.6.7

C.7.8

D.8.9

【答案】：B70、关于基金认购费，以下表述错误的是（）。

A.后端收费模式的认购费率随投资时间延长而递减

B.认购金额产生的利息需收取认购费

C.后端收费模式在认购时不收取认购费

D.不同的认购金额可以设置不同的认购费率

【答案】：B71、根据（）的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。

A.基金存续期

B.基金规模

C.法律形式

D.投资理念

【答案】：C72、通常，投资管理后的主要内容可以分为（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、IVⅣ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C73、某零息债券到期时间为5年，它的麦考利久期（）

A.小于5年

B.无法确定

C.大于5年

D.等于5年

【答案】：D74、股权回购的流程包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B75、依据（）估值方法，任何资产的内在价值等于投资者对持有该资产预期的未来的现金流的现值。

A.贴现现金流

B.自由现金流

C.成本重置

D.风险中性定价

【答案】：A76、关于系列基金，下列说法不正确的是（）。

A.多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作

B.具有简化管理、降低成本的特点

C.具有强大的扩张功能

D.指以其他证券投资基金为投资对象的基金

【答案】：D77、假设企业年初存货是20000元，年末存货是5000元，那么年均存货是()元。

A.7000

B.25000

C.12500

D.3500

【答案】：C78、以下不是股权投资基金投资决策委员会的成员的是（）。

A.具备丰富投资管理经验与能力、有足够时间与精力履行相应职责的投资管理专业人士

B.行业专家

C.股权投资基金管理人的高级管理团队成员

D.基金投资者

【答案】：D79、关于基金销售机构人员的培训制度，如下表述错误的是（）。

A.员工培训应符合基金行业自律机构的相关要求

B.基金销售机构应通过培训考试等方式，确保员工理解掌握相关法律法规

C.员工培训情况属于内部信息，可以不用记录存档

D.基金销售机构应建立员工培训制度

【答案】：C80、（）既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回。

A.主动型基金

B.上市开放式基金

C.在岸基金

D.QDII基金

【答案】：B81、（）由公司全体股东组成，为公司的最高权力机构。

A.董事会

B.股东会

C.监事会

D.投资决策委员会

【答案】：B82、某投资者得到了100只QDII基金的单位净值，从小到大排列为NAV1-NAV100，其中NAV1-NAV10的值依次是1.0007、1.0014、1.0030、1.0040、1.0080、1.0122、1.0124、1.0193、1.0200、1.0309，则NAV的下2.5%分位数是（）

A.1.0030

B.1.0022

C.1.0014

D.1.0025

【答案】：B83、下列对于价格—收益率曲线的说法中，错误的是（）。

A.价格收益率曲线表示的是债券价格与到期收益率之间的关系曲线，该曲线是凸向原点的

B.凸性对投资者不利，故在其他特性相同时，投资者应当选择凸性较小的债券进行投资

C.价格—收益率曲线的曲率就是债券的凸性

D.不含期权的债券都有正的凸性

【答案】：B84、尽职调查的主要内容不属于的一项是（）

A.业务

B.目标

C.财务

D.法律

【答案】：B85、(2016年)（）对证券基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击。

A.基金份额持有人

B.基金监管机构

C.基金托管人

D.基金注册登记机构

【答案】：B86、以下关于信息披露作用的表述，错误的是（）。

A.有利于提高证券市场的效率

B.能有效保障投资者的收益

C.有利于防止利益冲突与利益输送

D.能有效防止信息滥用

【答案】：B87、投资者张某打算用1000万闲置人民币资金进行投资，基金销售机构工作人员小王向他推荐了4支基金，Ⅰ是公募货币基金，Ⅱ是公募股票基金，Ⅲ是私募股权基金，Ⅳ是私募艺术品基金。假设张某是该基金销售机构认定的高风险承受能力合格投资者，则以上4支基金中小王可以向张某推荐的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A88、规范基金清算交割工作，在授权范围内，及时准确地完成基金清算，确保基金资产的安全。这一做法属于内部控制的（）要求。

A.会计系统控制

B.风险控制

C.信息披露控制

D.投资管理业务控制

【答案】：A89、关于提供ETF的申购清单和赎回清单，以下表述正确的是（）

A.在每日开市前，基金管理人需向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的申购清单和赎回清单

B.在每日开市前，基金管理人需向证券交易所、基金业协会提供ETF的申购清单和赎回清单

C.在每日开市前，基金托管人需向证券经营所、证券登记结算机构提供ETF的申购清单和赎回清单

D.在每日开市前，基金托管人需向证券交易所、基金业协会提供ETF的申购清单和赎回清单

【答案】：A90、下列关于投资基金国际化的产生与发展，说法错误的是（）。

A.投资基金的国际化是伴随着经济全球化、证券市场国际化的发展趋势而出现的

B.投资基金进行跨境投资、销售或管理，被称为投资基金国际化

C.从20世纪90年代开始，随着金融及投资市场出现国际一体化的大发展，基金的运营及销售出现了国际化的趋势

D.从20世纪80年代开始，随着金融及投资市场出现国际一体化的大发展，基金的运营及销售出现了国际化的趋势

【答案】：C91、在基金管理过程中发生的费用包括（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C92、基金合同约定股权投资基金不进行托管的，股权投资基金（）应建立保障股权投资基金财产安全的制度措施和纠纷解决机制。

A.基金管理人

B.基金投资者

C.基金股东大会

D.基金委托人

【答案】：A93、关于中国证券投资基金业协会,表述错误的是（）

A.其最高权力机构为理事会

B.对会员间的调解仅是民间性的,如果对调解不满意,纠纷方有权提起诉讼或仲裁

C.有权对违反自律规则和中国证券投资基金业协会章程的行为给予纪律处分

D.负责开展投资者教育活动及行业宣传

【答案】：A94、股权投资基金的权益登记，是指权益登记机构为投资者办理因（）基金等而产生的权益变更登记的行为

A.参与、退出

B.注册、増资

C.减资、退出

D.参与、増资

【答案】：A95、关于中证全债指数，以下表述错误的是（）

A.中证全债指数为债券投资者提供了投资分析工具和业绩评价基准

B.中证全债指数是由中证指数有限公司编制

C.中证全债指数的一个重要特点在于对异常价格和无价情况下使用了最近收盘价

D.中证全债指数是综合反映银行间债券市场和沪深交易所债券市场的跨市场债券指数

【答案】：C96、下列关于股权投资母基金的说法中，正确的是（）。

A.母基金的规模一般较大，因此相较于股权投资基金往往有更高的风险和更高的收益

B.母基金的规模一般较大，通过投资于多只股权投资基金以分散风险

C.母基金的规模一般较大，但相较于中小投资者往往没有足够的资源，难以吸引优秀的投资管理人才

D.母基金的规模一般较小，主要是为了加快投资节奏和资金周转周期

【答案】：B97、根据现行规定，关于货币市场基金的利润分配，下列说法中错误的是（）。

A.货币市场基金每周五进行分配时，将同时分配周六和周日的利润

B.当日申购基金份额自下一个交易日起享有基金的分配权益

C.当日赎回的基金份额自当日起不享有基金份额分配权益

D.对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配

【答案】：C98、股权投资基金会计核算的主要内容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C99、（2016年真题）在证券市场交易中，（）是市场存在的基础。

A.投资需求

B.信息不对称

C.投机需求

D.风险管理

【答案】：B100、全国股转系统挂牌流程主要分为四个阶段（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：B101、以下属于财务风险的是（）。

A.某企业发行的债券在付息日无法及时支付利息

B.某上市公司股票在资本市场不景气时，价格出现较大波动

C.某公司由于某重大投资项目的亏损，使得公司息税前利润大幅度减少

D.某公司的海外资产由于汇率波动遭受损失

【答案】：A102、按照投资对象不同，可将基金分为（）。

A.股票基金、债券基金、保本基金、货币市场基金

B.股票基金、债券基金、保本基金、ETF

C.成长基金、收益基金、指数基金、货币市场基金

D.股票基金、债券基金、混合基金、货币市场基金

【答案】：D103、根据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，以下投资者中与私募基金合格投资者标准不符的是（）。

A.净资产3000万元的某单位

B.持有500万元金融资产，最近三年个人年均收入10万元的李某

C.持有250万元金融资产，最近三年个人年均收入35万元的孙某

D.持有150万元金融资产，最近三年个人年均收入60万元的张某

【答案】：C104、根据投资目标的不同，可以将基金分为（）。

A.收入型基金、增长型基金和平衡型基金

B.主动型基金和被动型基金

C.公司型基金和契约型基金

D.在基金和离岸基金

【答案】：A105、中国证券投资基金业协会的法律地位由（）确定。

A.证券法

B.中国国务院

C.证券投资基金法

D.中国证监会

【答案】：C106、（），经中国证监会批准，新成立的南方基金管理公司和国泰基金管理公司分別发起设立了规模为20亿元的两只封闭式基金---“基金开元”和“基金金泰”，由此打开了中国证券投资基金试点的序幕。

A.1997年11月27日

B.2000年10月8日

C.1998年3月27日

D.2003年10月28日

【答案】：C107、基金份额登记机构应妥善保存登记数据，保存期限为（）。

A.自基金账户销户之日起不得少于20年

B.自基金账户开户之日起不得少于15年

C.自基金账户开户之日起不得少于20年

D.自基金账户销户之日起不得少于15年

【答案】：A108、（2017年真题）按照资金性质，股权投资基金可以分为（）。

A.并购基金和创业基金

B.公司型基金和合伙型基金

C.人民币基金和外币基金

D.母基金和子基金

【答案】：C109、股权投资基金管理人不应()

A.委托销售私募基金时，自行或委托第三方，对股权投资基金进行风险评级

B.自行销售私募基金时，采取问卷调查等方式，对投资者的风险识别能力和风险承受能力进行评估

C.向投资者承诺投资本金不受损失

D.通过传播媒体向特定对象进行宣传

【答案】：C110、关键管理指标主要包括（）情况等。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B111、不属于ETF基金合同和招募说明书中，需明确说明的有（）。

A.认购方式

B.赎回方式

C.期限

D.赎回基金份额涉及的对价种类

【答案】：C112、关于股票价值的估值,下面叙述正确的是（）。

A.最常使用的估值方法有市盈率、市净率、现金流折现以及经济价值对利息、税收、折旧、摊销前利润

B.对特定的价值型股票，每股盈余成长率是最常用的辅助估值工具

C.对于成长型的股票，也会采用股息率的方法

D.在股票估值中，公司治理结构和管理层素质等非定是指标不如财务指标来得重要

【答案】：A113、基金管理公司和基金代销机构进行基金宣传推介，应按照规定报送报告材料，报告材料包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A114、下列关于非公开募集基金管理人登记的说法中，错误的是（）。

A.中国证券投资基金业协会依据中国证监会的授权对非公开募集基金管理人进行的统一监管

B.降低了非公开募集基金管理人的设立难度和设立成本

C.体现了国家公开募集基金和非公开募集基金的区别监管理念

D.有利于非公开募集基金的灵活运作

【答案】：A115、关于有效前沿，下列说法正确的是()。

A.仅有风险资产时的有效前沿为直线，而存在无风险资产时的有效前沿为曲线

B.仅有风险资产时的有效前沿为直线，而存在无风险资产时的有效前沿为直线与曲线的组合

C.仅有风险资产时的有效前沿为曲线，而存在无风险资产时的有效前沿为直线

D.仅有风险资产时的有效前沿为曲线，而存在无风险资产时的有效前沿也为曲线

【答案】：C116、客户服务中售前服务的内容不包括（）

A.介绍证券市场基础知识

B.协助客户办理资料变更业务

C.开展投资者风险教育

D.普及基金相关法律知识

【答案】：B117、（）加入基金业协会的，可为特别会员。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.地方性交易所

D.基金发起人

【答案】：C118、基金销售目标客户市场细分的“利润原则”是指（）

A.细分市场具有足够的业务量

B.基金产品的可投资性

C.基金投资的风险管理能力

D.基金投资获取的利润

【答案】：A119、基金管理人的（）负责贯彻执行合规政策。

A.督察长

B.监事会

C.经理层

D.合规管理部门

【答案】：C120、未经（），募集机构不得向任何人宣传推介基金。

A.基金业协会的批准

B.特定对象确定

C.证券业协会的批准

D.基金风险揭示

【答案】：B121、由于（）的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。

A.现货市场

B.期货市场

C.货币市场

D.资本市场

【答案】：A122、（2020年真题）以下不属于道德的调整手段的是（）。

A.内心信念

B.传统习俗

C.国家强制力

D.社会舆论

【答案】：C123、基金职业道德修养的形成途径是基金从业人员主动自觉的（）。

A.自我认识、自我学习、自我培训

B.自我学习、自我改造、自我完善

C.自我评价、自我完善、自我学习

D.自我改善、自我改造、自我学习

【答案】：B124、(2016年)国际上比较流行的投资组合保险策略主要是（）。

A.营销保险策略

B.债券保险策略

C.对冲保险策略

D.股票保险策略

【答案】：C125、开放式基金合同生效后，更新的招募说明书应当在每6个月结束之日起（）日内在管理人网站上披露。

A.10

B.45

C.15

D.30

【答案】：B126、封闭式基金交易报价最小变动单位是()元人民币。

A.0.0001

B.0.001

C.0.01

D.0.1

【答案】：B127、银行表外理财，银信合作、银证合作、银基合作中投向非标准化债权类资产（以下简称“非标”）的产品，保险机构“名股实债”类投资等，具有（）特征。

A.隐性刚性兑付

B.影子银行

C.杠杆效应

D.无序循环

【答案】：B128、（2016年真题）在股权投资财务尽职调查中，一般不作为其重点事项的是（）。

A.收入与成本确认

B.折旧摊销

C.关联交易

D.历史沿革

【答案】：D129、根据基金销售费用其他规范，以下表述错误的是（）。

A.基金管理人和基金销售应当在基金销售协议中明确约定销售费用的结算方式和支付方式

B.除客户维护费外，基金管理人和基金销售机构不得就销售费用签订其他补充协议

C.客户维护费从基金管理费和基金销售服务费中列支

D.基金管理人与基金销售机构可以在基金销售协议中约定，依据销售机构销售基金的保有量提取一定比例的客户维护费

【答案】：C130、下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则的表述中，正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B131、影响回购协议利率的因素有()。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D132、票面金额为100元的2年期债券，第一年支付利息6元，第二年支付利息6元，当前市场价格为95元，则该债券的到期收益率为（）。

A.4.70%

B.6%

C.8.836%

D.5.30%

【答案】：C133、（2017年真题）下列关于道德与法律的内容的说法中，正确的是（）。

A.法律和道德在内容上不交叉

B.维持社会秩序所要求的最低限度的道德通常也是法律所调整的内容

C.法律和道德都要求权利义务对等

D.违反道德一般也会有明确的制裁措施

【答案】：B134、避险策略基金的最大特点是（）。

A.由基金管理人对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务

B.其招募说明书中明确引入保本保障机制

C.保本义务人在保本基金到期出现亏损时，负责向基金份额持有人偿付相应损失

D.保本义务人在向基金份额持有人偿付损失后，放弃向基金管理人追偿的权利

【答案】：B135、内部控制必须讲求效率和效果，所有的控制制度必须得到贯彻执行，这属于内部控制的（）原则。

A.健全性

B.及时性

C.有效性

D.独立性

【答案】：C136、股权投资基金募集时，一般按照以下程序进行（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D137、投资者购买契约型股权投资基金后，（）是合法的。

A.将所购买的基金份额按照基金合同的约定转让给第三方

B.以所购买的基金份额再募集一只基金

C.将所购买的基金权益拆分加价分销给不特定的人群

D.将所购买的基金权益拆分平价分销给不特定的人群

【答案】：A138、（2020年真题）某基金管理公司遇到下四项风险事件，其中与市场风险无关的事件是（）。

A.由于股指期货价格不利波动，使得投资组合面临亏损

B.由于收益率水平上升，使得持仓债券估值大幅下跌

C.由于上市公司年报披露亏损，使得持仓个股股价下跌

D.由于市场交易量不足，导致不能以合理价格及时卖出持仓股票

【答案】：D139、关于QDII基金的投资范围，以下表述错误的是（）。

A.住房按揭支持证券

B.所有的公募基金

C.银行存款

D.经中国证监会认可的国际金融组织发行的证券

【答案】：B140、关于基金分类标准，以下说法不正确的是（）。

A.50%以上的基金资产投资于股票的为股票基金

B.80%以上的基金资产投资于债券的为债券基金

C.以货币市场工具为投资对象的为货币市场基金

D.同时以股票和债券为投资对象的为混合基金

【答案】：A141、下列关于股权投资母基金的风险、收益和成本的说法，错误的是（）。

A.投资于母基金的风险小于投资于单只股权投资基金

B.股权投资母基金只能取得整个股权投资基金行业的平均收益

C.投资于母基金降低了极高内部收益率出现的可能性

D.相比直接投资股权投资基金，投资者通过母基金间接投资股权投资基金需额外承

【答案】：B142、下列属于杠杆收购基金的投资方式（）。

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D143、合规风险不能简单视同于（）。

A.操作风险

B.道德风险

C.声誉风险

D.以上都是

【答案】：D144、股价很高时，可转债价值主要由转换价值决定，主要体现（）的属性。

A.固定收益证券

B.权益证券

C.以上两项都是

D.以上两项都不是

【答案】：B145、（2016年真题）投资者提交基金认购申请后，一般可于（）日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

A.T

B.T+3

C.T+1

D.T+2

【答案】：D146、另类投资的主要类型不包括（）。

A.另类资产

B.另类投资策略

C.公募基金

D.对冲基金

【答案】：C147、以下关于基金资产估值，表述正确的是（）。

A.我国开放式基金于每个交易日估值，并于次日公告基金份额净值

B.基金持有的证券全部采用市场交易价格估值

C.我国的封闭式基金每周估值一次

D.海外的基金都是每个交易日估值

【答案】：A148、下列选项中，风险最高的基金品种是（）。

A.混合基金

B.股票基金

C.货币基金

D.债券基金

【答案】：B149、全国银行间债券市场创立于（）。

A.1996年7月

B.1997年6月

C.1998年7月

D.1997年9月

【答案】：B150、信息技术内部控制制度不包括（）。

A.内部资金对账制度

B.门禁制度

C.严格的授权制

D.内外网分离制度

【答案】：A151、关于风险和收益关系的说法，错误的是（）。

A.企业债价格低于同面值、同期限、同息票率的国债

B.企业债与同期限、同息票率的国债相比存在信用风险溢价

C.企业债收益率高于同期限、同息票率的国债

D.企业债的风险高预期收益低

【答案】：D152、投资者关系管理的基本原则有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：A153、（2017年真题）下列关于基金认购中产生费用及利息处理方式的描述中，正确的是（）。

A.基金管理人应对所有基金设置同一认购费率

B.基金认购费由销售机构收取

C.基金认购费归入基金资产

D.前端收费的认购费会随着投资时间的延长而递减

【答案】：B154、在我国，对()从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入、股票的股息、红利收入、债券的利息收入及其他收入，暂不征收企业所得税。

A.非银行金融机构

B.企业

C.证券投资基金

D.基金公司

【答案】：C155、关于合伙型股权投资基金解散事由，下列表述错误的一项是（）。

A.全体投资项目到期退出

B.合伙协议约定的解散事由出现

C.部分合伙人决定解散

D.合伙协议约定的经营期限届满，合伙人不愿继续经营

【答案】：C156、在渠道策略方面，我国基金销售的渠道比较单一，以（）代销为主。

A.银行和保险公司

B.中介机构

C.银行和券商

D.证券公司和保险公司

【答案】：C157、根据相关法律法规的规定，契约型基金通过订立基金合同（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C158、基金投资跟踪与评价的内容包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D159、尽职调查中业务调查包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】：A160、（2017年真题）对于业务和市场已经相对成熟的企业，投资后项目经营指标的监控侧重于（）。

A.业务定位

B.业绩指标

C.成长指标

D.公司战略

【答案】：B161、股权投资基金的合格投资者要求，净资产不低于（）的单位，或者金融资产不低于（）万元的个人。

A.500万元，200万元

B.1000万元，200万元

C.500万元，300万元

D.1000万元，300万元

【答案】：D162、信托（契约）型股权投资基金的认缴出资、退出事项等具体规则及安排，由（）在基金合同中约定。

A.基金投资者、其他合同当事人（若有）

B.基金管理人、基金投资者

C.基金管理人、其他合同当事人（若有）

D.基金管理人、基金投资者及其他合同当事人（若有）

【答案】：D163、（）是基金管理人因投资管理基金资产而向基金收取的费用。

A.基金管理费

B.基金托管费

C.基金销售费

D.基金推介费

【答案】：A164、将利率分为名义利率和实际利率的依据是（）。

A.债务人不同

B.通胀补偿不同

C.投资本金不同

D.计算周期不同

【答案】：B165、关于上市开放式基金（LOF）的表述，错误的是（）。

A.是一种本土化创新

B.不可以在交易所进行份额交易

C.可以在场外市场进行基金份额申购、赎回

D.基金份额可以通过跨系统转托管实现在场外与场内市场的转换

【答案】：B166、基金会计的核算主体是（）。

A.基金份额持有人

B.基金托管人

C.基金管理公司

D.证券投资基金

【答案】：D167、（2020年真题）以下属于指数基金特点的是（）。

A.I、II、Ⅲ

B.II、Ⅲ、IV

C.II、Ⅲ

D.I、Ⅲ、IV

【答案】：B168、跟踪误差产生的原因不包括（）。

A.复制误差

B.现金留存

C.各项费用

D.市场无效

【答案】：D169、以下哪项要求不是《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件（）。

A.基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任

B.净资产和资本充足率符合有关规定

C.设有专门的基金托管部门

D.注册资本不低于3亿元人民币

【答案】：D170、在（）办理私募基金管理人登记。

A.中国证监会

B.中国银保监会

C.中国基金业协会

D.证券交易所

【答案】：C171、私募基金管理人应当单独编制（）私算基金投资者应充分了解并谨慎评估自身风险承受能力，并做出自愿承担风险的陈述和声明。

A.《风险告知书》

B.《风险揭示书》

C.《风险委任书》

D.《风险提示书》

【答案】：B172、关于可转换债券有如下的表述：

A.2

B.4

C.1

D.3

【答案】：B173、以下关于基金客户服务方式的说法错误的是()。

A.互联网的应用

B.自动传真、电子信箱与手机短信

C.电话服务中心

D.派专人服务

【答案】：D174、当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过()%，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚，等等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。

A.10

B.20

C.30

D.40

【答案】：C175、创业投资基金对科技创新的贡献力度，大约相当于其他社会资本的（）倍。

A.1

B.2

C.3

D.4

【答案】：C176、一般规定基金份额份数以四舍五入的方法保留小数点后（）位以上。

A.2

B.3

C.5

D.8

【答案】：A177、QFLP是指（）。

A.合格境外有限合伙人

B.合格境外普通合伙人

C.合格境内有限合伙人

D.合格境内普通合伙人

【答案】：A178、(2017年)按面值计价的货币市场基金每日分配收益，份额净值保持（）不变。

A.100元

B.1元

C.0.01元

D.0.1元

【答案】：B179、关于LOF基金上市交易的表述，正确的是（）。

A.LOF在交易所的交易规则与封闭式基金基本相同

B.LOF基金上市首日的开盘参考价为基金发行价格

C.LOF基金上市交易实行T+0的交易制度

D.LOF基金上市首日交易没有价格涨跌幅限制

【答案】：A180、股权投资基金通常由（）行使投资决策权。

A.董事会

B.基金经理

C.基金份额持有人

D.投资决策委员会

【答案】：D181、（2017年真题）股权投资基金运作流程包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A182、下列关于基金份额登记流程的说法错误的是()。

A.对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样

B.QDII通常是T+1日登记，而QFII基金则通常是T+2日登记

C.T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申购和赎回申请数据及T日的基金份额净值统一进行确认处理，并将确认的基金份额登记至投资者的账户，然后将确认后的申购和赎回数据信息下发至各代销机构，各代销机构再下发至各所属网点

D.T日，投资者的申购和赎回申请信息通过代销机构网点传送至代销机构总部，由代销机构总部将本代销机构的申购和赎回申请信息汇总后统一传送至注册登记机构

【答案】：B183、关于汇率风险，以下表述错误的是()。

A.汇率风险属于信用风险

B.汇率风险指因汇率变动而产生的基金价值的不确定性

C.汇率风险受国际收支及外汇储备、利率、通货膨胀和政治局势等影响

D.QDII基金投资受汇率影响较普通基金更大

【答案】：A184、下列（）不属于我国基金份额持有人享有的权利。

A.查阅或者复制未公开披露的基金信息资料

B.参与分配清算后的剩余基金财产

C.依法转让或者申请赎回持有的基金份额

D.按照规定要求召开基金份额持有人大会

【答案】：A185、优先购买权是指目标企业（），作为老股东的股权投资人在同等条件下有优先购买权。

A.其他股东对外出售股权时

B.发行新股时

C.发行可转换债券时

D.发生回购时

【答案】：A186、某公司2015年度资产负债表中，货币资金为600亿元，应收账款为200亿元，应收票据为200亿元.长期股权投资为20亿元，则应计入流动资产的金额为（）亿元

A.1070

B.1000

C.1020

D.1050

【答案】：B187、基金经理任职应具备的条件不包括（）。

A.通过中国证监会或者其授权机构组织的高级管理人员证券投资法律知识考试

B.具有3年以上证券投资管理经历

C.没有《公司法》《证券投资基金法》等法律、行政法规规定的不得担任公司董事、监事、经理和基金从业人员的情形

D.最近5年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

【答案】：D188、公司型基金与合伙型基金均由（）进行登记管理。

A.中国基金业协会

B.上海交易所

C.深圳交易所

D.工商登记机构

【答案】：D189、一般地，货币市场基金从基金财产中计提比例不高于()的销售服务费，用于基金的持续销售和给基金份额持有人提供服务。

A.0.25

B.0.5

C.1

D.1.5

【答案】：A190、（2016年真题）一般而言，投资者申购开放式基金成功后，登记机构会在（）日为投资者办理增加权益的登记手续。

A.T+2

B.T+1

C.T+5

D.T+3

【答案】：B191、某一证券组合P由A和B构成,其中A、B、证券的期望收益率分别为10%、5%，标准差分别为6%、2%，两证券在投资组合中的比重为30%和70%；则该组合P的期望收益率为（）。

A.6%

B.6.5%

C.3%

D.8%

【答案】：B192、()又称为选择权合约。

A.远期合约

B.期货合约

C.期权合约

D.外汇期货

【答案】：C193、下列关于到期收益率的假设，说法正确的是（）。

A.Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：C194、我国《上市公司证券发行管理办法》规定，可转换债券自发行结束之日起（）后才能转换为公司股票。

A.1年

B.6个月

C.30天

D.15天

【答案】：B195、以下关于ETF实行一级市场与二级市场并存的交易制度的描述，错误的是（）。

A.中小投资者被排斥在一级市场之外

B.二级市场上，ETF与普通股票一样在市场挂牌交易

C.无论是资金在一定规模以上的投资者还是中小投资者，均可按市场价格进行ETF份额的交易

D.二级市场交易价格可能很大程度地偏离基金份额净值

【答案】：D196、违反国家规定，有下列（）行为，扰乱市场秩序，情节严重的，构成非法经营罪。

A.经许可经营法律、行政法规规定的专营、专卖物品或者其他限制买卖的物品的

B.买卖进出口许可证、进出口原产地证明以及其他法律、行政法规规定的经营许可证或者批准文件的

C.经国家有关主管部门批准合法经营证券、期货、保险业务的

D.未经国家有关主管部门批准，向社会不特定对象发行股票或者公司、企业债券

【答案】：B197、（2018年真题）股权投资基金管理人履行重大事项临时披露义务中，下述不属于重大事项信息的是（）

A.投资者数量超过法律法规规定

B.基金托管人的托管费率变更

C.基金管理人发生重大事项变更

D.基金发生清盘或清算

【答案】：A198、基金财务会计报表不包括（）。

A.利润表

B.基金资产估值表

C.资产负债表

D.净值变动表

【答案】：B199、基金公司开展直销目前主要包括两种形式，其一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，其二是（）。

A.建立独立的基金销售机构

B.自行开发设立电子商务平台

C.通过商业银行的电子商务平台

D.通过证券公司的电子商务平台

【答案】：B200、基金出现巨额赎回情形时，以下表述正确的是（）。

A.基金管理人可以根据当时资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回

B.基金管理人应及时联系基金托管人，根据当时资产组合状况，共同决定接受全额赎回或部分延期赎回，并上报中国证监会备案

C.基金管理人应及时联系基金托管人，根据当时资产组合状况，上报中国证监会及当地监管机构，由监管机构决定接受全额赎回或部分延期赎回

D.基金销售机构可以根据当时基金销售状况决定接受全额赎回或部分延期赎回的申请

【答案】：A201、以下关于公司型基金的描述，错误的是（）。

A.公司型基金是指投资者依据《公司法》，通过出资形成一个独立的公司法人实体

B.公司型基金的参与主体主要为投资者和基金管理人，投资者既是基金份额持有者又是公司股东

C.在我国，公司法人实体可采取无限责任公司、有限责任公司、股份有限公司的形式

D.公司型基金可以由公司管理团队自行管理，或者委托专业的基金机构担任基金管理人

【答案】：C202、世界上第一只公认的证券投资基金是（）。

A.海外及殖民地政府信托

B.苏格兰美国投资信托

C.马萨诸塞投资信托基金

D.英国投资信托

【答案】：A203、关于股权投资基金募集机构的责任和义务，下列表述错误的是（）。

A.募集机构应建立相关制度保障投资者的商业秘密并对个人信息严格保密

B.募集机构应恪尽职守、诚实守信、谨慎勤勉、防范利益冲突

C.募集机构应建立制度以保障基金财产和客户资金安全

D.募集阶段需指导投资者自行判断基金产品的风险类型并与自身风险承受能力进行适当性匹配

【答案】：D204、基金管理公司合规管理的基本原则不包括（）。

A.独立性原则

B.成本收益原则

C.专业性原则

D.客观性原则

【答案】：B205、中小微创业企业通常具有的发展和融资需求特征不包括（）。

A.信息不对称比较严重

B.创业成功的确定性较高

C.中小微创业企业的融资需求呈现阶段性特征

D.科技型中小微创业企业的资产结构中无形资产占比较高

【答案】：B206、某企业的年末财务报表中显示，该年度的销售收入为30万，净利润为15万，企业年末总资产为120万，所有者权益为80万。则该企业的净资产收益率为（）。

A.12.5%

B.18.75%

C.25%

D.3.75%

【答案】：B207、(2016年)非公开基金募集完毕后，基金管理人应当向（）备案。

A.中国证监会

B.证券交易所

C.基金业协会

D.基金管理公司

【答案】：C208、股权投资基金的合格投资者应具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只股权投资基金的金额不低于100万元。此外，对于单位投资者，要求其净资产不低于（）万元；对个人投资者，要求其金融资产不低于（）万元或者最近三年个人年均收入不低于（）万元。

A.1000，400，50

B.1000，300，50

C.1500，300，50

D.1000，400，40

【答案】：B209、关于政府引导基金，下列表述错误的是（）。

A.直接参与企业投资和管理

B.一般对所投资基金的投资范围有所限制

C.宗旨是发挥财政资金的引导和聚集放大作用，增加创业投资的资本供给

D.通过参股等形式参与到创业投资基金中

【答案】：A210、（2016年真题）基金业协会的职责不包括（）。

A.依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求

B.组织基金从业人员的上岗培训，资质管理

C.对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调节

D.制定和实施行业自律规则

【答案】：B211、以下不属于企业风险管理基本框架内容的是（）。

A.资产负债

B.风险应对与评估

C.内部环境

D.目标设定

【答案】：A212、基金募集期限届满，封闭式基金募集的基金份额总额应达到准予注册规模的（）以上。

A.25％

B.30％

C.50％

D.80％

【答案】：D213、基金募集期限届满，开放式基金需满足（）。

A.基金募集份额总额不少于3亿份

B.基金募集金额不少于2亿元人民币

C.基金份额持有人的人数不少于300人

D.基金份额持有人的人数不少于1000人

【答案】：B214、下列关于基金半年度报告财务报表附注披露的内容，说法错误的是（）。

A.半年度财务报表附注重点披露比上年度财务会计报告更新的信息，并遵循重要性原则进行披露

B.半年度报告不需要披露所有的关联关系，只披露关联关系的变化情况，关联交易的披露期限也不同于年度报告

C.半年度报告只对当期的报表项目进行说明，不需要说明两个年度的报表项目

D.半年度报告要对人事变动的状况做出说明

【答案】：D215、（）是基金职业道德规范教育的基础和保障。

A.投资者信任

B.基金职业道德观念教育

C.基金监管法规

D.职业道德素养

【答案】：B216、合格境内机构投资者（QDII)开展境外证券投资业务时，错误的是（）

A.可以委托境外证券服务机构担任投资顾问，代理买卖证券

B.应当由境内资产托管机构负责资产托管业务

C.可以委托境内基金管理公司在境外设立的分支机构担任投资顾问

D.境内托管人可以委托境外资产托管机构负责境外资产托管，境外托管人因其本身过错、疏忽导致基金财产受损的，由该境外托管人向QDII承担相应责任

【答案】：C217、基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的（）时，属于基金的重大事件，需要在临时报告中披露。

A.0.10%

B.0.20%

C.0.50%

D.1%

【答案】：C218、下列证券价格波动中，最有可能是由系统性风险引起的是（）。

A.某公司股价在央行宣布加息后连续几日下跌

B.某公司虚假披露，面临退市风险，导致其股价大跌

C.某公司大股东和管理层纠纷不断，导致其股价大跌

D.某公司创始人意外身故，该公司股价连续几日下跌

【答案】：A219、创业板的推出时间是（）年。

A.2005

B.2010

C.2008

D.2009

【答案】：D220、根据《公司法》的规定，公司公开发行股份前已发行的股份，自公司股票在证券交易所上市交易之日起（）内不得转让。

A.五年

B.一年

C.两年

D.六个月

【答案】：B221、市场上期限较长的债券收益率通常比期限较短的债券收益率更高，这个高出的收益率称为()。

A.期望收益率

B.资金回报

C.必要收益率

D.流动性溢价

【答案】：D222、关于私募投资基金监督管理，以下说法正确的是（）。

A.发行私募基金需经监管机构行政审批

B.允许各类发行主体在依法合规的基础上，向累计不超过法律规定数量的投资者发行私募基金

C.设立私募基金管理机构需经监管机构行政审批

D.建立健全私募基金发行监管制度，注重事前监管

【答案】：B223、依照《证券投资基金法》的规定，基金管理人的职责不包括（）。

A.及时办理基金清算,交割事宜

B.召集基金份额持有人大会

C.办理基金份额的发售、申购、赎回和登记事宜

D.计算并公告基金资产净值

【答案】：A224、基金从业人员提出离职时，未按聘用合同的约定期限提前向公司提出申请且未完成工作移交便擅自决定离开公司这违反了基金从业人员职业道德规范中的（）））要求。

A.忠诚尽责

B.保守秘密

C.守法合规

D.专业审慎

【答案】：A225、以下关于债券分类的说法错误的是()。

A.根据债券发行者分为政府债券、企业债券、金融债券等

B.根据投资者的不同将债券分为高风险债券和低风险债券等

C.根据债券信用等级分为低等级债券、高等级债券等

D.根据债券到期日分为短期债券、长期债券等

【答案】：B226、(2017年)下列关于基金代销机构的说法中，错误的是（）。

A.代销机构销售基金产品时可以赚取销售佣金

B.代销机构可以通过自己的电子商务平台销售基金

C.代销机构销售基金产品前需要与基金托管人签订基金产品代销协议

D.代销机构可以提供基金份额净值查询等服务

【答案】：C227、下列关于经理层人员，说法错误的是()。

A.经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金份额持有人谋求最大利益

B.经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员

C.经理层人员应当构建公司自身的企业文化，保持公司内部机构和人员责任体系、报告路径的清晰、完整，不得违反规定的报告路径，防止在内部责任体系、报告路径和内部员工之间出现割裂的情况

D.经理层人员应当区别对待公司管理的不同基金财产和客户资产，可以在不同基金财产之间、基金财产与委托资产之间进行利益输送

【答案】：D228、基金管理人在基金份额发售的（）日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。

A.2

B.3

C.5

D.7

【答案】：B229、（）不可以开立基金账户。

A.16岁个体小王

B.17岁在读大学生

C.23岁应届毕业生

D.65岁退休干部老李

【答案】：B230、登记挂牌阶段主要是挂牌申请审核通过后的工作不包括（）。

A.分配股票代码

B.办理股份登记存管

C.公司挂牌

D.主办券商内核

【答案】：D231、明确投资人与管理人之间的权利义务关系,基金合同通常应对以下内容作出规定（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C232、选用相对估值法时，如所选择的可比公司比目标公司的资产负债率高出许多时，如需剔除上述问题所带来的影响，适用的估值法为（）

A.市盈率倍数（P/E）

B.市销率倍数（P/S）

C.市净率倍数（P/B）

D.企业价值/息税前利润倍数（EV/EBIT）

【答案】：D233、会计师在审计某公司2016年的财务报表时发现该公司将其所得税费用计算错误，多计提了所得税费用，会计师调整后，该公司的利息倍数将会（）。

A.变大

B.不变

C.无法判断

D.变小

【答案】：B234、基金业协会的权力机构为()。

A.董事会

B.监事会

C.理事会

D.会员大会

【答案】：D235、甲企业拟认购某股权投资基金发行的产品，除具备相应风险识别能力和风险承担能力外，还应满足的条件为()

A.总资产不低于3000万元

B.净资产不低于300万元

C.总资产不低于1000万元

D.净资产不低于1000万元

【答案】：D236、协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果属于()。

A.基金客户售前服务

B.基金客户售中服务

C.基金客户售后服务

D.基金客户理财服务

【答案】：B237、除了价值发现和风险发现之外，尽职调查中所获得的信息可以帮助股权投资基金管理人更好地进行各项投资决策，主要包括的方面有（）Ⅰ.投资协议谈判策略

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ..Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：D238、私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的（）个月内，向（）报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。

A.3；中国证监会

B.4；中国证监会

C.4；基金业协会

D.5；基金业协会

【答案】：C239、我国目前只能由（）担任基金管理人。

A.基金销售机构

B.基金托管银行

C.基金管理公司

D.基金投资咨询公司

【答案】：C240、（）是指买卖双方达成成交协议，委托主办券商向指定对手方发出确认成交的指令。

A.事先委托

B.协议委托

C.定价委托

D.成交确认委托

【答案】：D241、基金申报价格的最小变动单位为（）元。

A.1

B.0.1

C.0.01

D.0.001

【答案】：D242、以下关于基金销售服务的表述，不正确的有（）。

A.可以通过人员推销、广告促销、营销推广、公关关系等进行促销

B.基金销售服务费目前只有货币市场基金可以从基金资产列支，费率大概为0.5%

C.基金管理公司可以进行直销

D.专业投资人员可以为客户提供个性化理财服务

【答案】：B243、收益分配涉及的基本概念包括（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A244、股权投资基金运行期间，如发生相关重大事项的，基金管理人应该在5个工作日内向中国证券投资基金业协会报告，前述重大事项包含（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：B245、（2018年真题）新登记的私募基金管理人在办理登记手续之日起六个月内仍未备案首支股权投资基金产品的，（）将注销该私募基金管理人登记

A.中国证券投资基金业协会

B.中国证券业协会

C.中国证监会

D.国家发展改革委

【答案】：A246、有限责任公司增加或减少注册资本时，由股东会决议，必须经代表（）表决权的股东通过。

A.1/3以上

B.半数以上

C.2/3以上

D.全部

【答案】：C247、关于创业投资，说法正确的是（）。

A.主要投资成熟企业

B.仅投资发展早期或中期企业

C.主要通过股息红利的方式获取收益

D.包含非专业机构和个人从事创业投资

【答案】：D248、（）不是管理人内部控制要素。

A.信息与沟通

B.风险评估

C.投资收益

D.内部监督

【答案】：C24