2026年基金从业资格证考试题库500道（名校卷）

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、混合型基金不包括（）。

A.偏股型基金

B.偏债型基金

C.平衡型基金

D.配置型基金

【答案】：D2、2004年5月20日，（）在银行间债券市场正式推出。

A.债券借贷

B.质押式回购

C.买断式回购

D.债券远期交易

【答案】：C3、以下关于有效市场的说法，错误的是（）。

A.弱有效市场，认为股价已反映了全部能从市场交易数据中得到的信息

B.半强有效市场，认为股价已反映了所有公开的信息

C.强有效市场，指股价已反映了全部与公司有关的信息，包括所有公开信息及内部信息

D.有效市场分为二种不同类型，即强有效市场和弱有效市场

【答案】：D4、下列关于证券投资基金称谓的叙述中，正确的是（）。

A.证券投资基金在英国被称为“共同基金”

B.证券投资基金在美国被称为“单位信托基金”

C.证券投资基金在日本被称为“证券投资信托基金”

D.证券投资基金在我国被称为“集合投资计划”

【答案】：C5、资产管理公司对客户利益担负（）责任。

A.保险

B.信托

C.为客户创造盈利

D.保管

【答案】：B6、关于股票和股票基金的说法不正确的是（）。

A.单一股票的投资风险一般大于股票基金的投资风险

B.股票基金份额净值不会由于买卖数量或申购、赎回数量的多少而受到影响

C.对股票基金投资时一般会根据上市公司的基本面来评判股票基金份额净值的合理性

D.每一交易日股票基金只有1个价格

【答案】：C7、关于有限合伙企业新合伙人入伙，以下表述错误的是（）。

A.入伙的新合伙人与原合伙人享有同等权利，承担同等责任。入伙协议另有约定的，从其约定

B.新入伙的有限合伙人对入伙前有限合伙企业的债务，不承担责任

C.新合伙人入伙，除合伙协议另有约定外，应当经全体合伙人一致同意，并依法订立书面入伙协议

D.有限合伙人应当按照合伙协议的约定按期足额交纳出资，未按期足额缴纳的，应当承担补缴义务，并对其他合伙人承担违约责任

【答案】：B8、一般认为，世界上第一只开放式基金是（）。

A.海外及殖民地政府信托

B.苏格兰美国投资信托

C.马萨诸塞金融服务公司

D.马萨诸塞投资信托基金

【答案】：D9、（）是基金管理人的战略管理职责。

A.投资者管理

B.股权投资管理

C.投资者关系管理

D.股权管理

【答案】：C10、独立第三方销售公司代销基金具有下列（）特点。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D11、基金管理人董事会可以下设（），负责对公司经营管理与基金运作的风险控制及合法合规性进行审议、监督和检查，草拟公司风险管理战略，评估公司风险管理状况。

A.风险管理部

B.合规管理部

C.合规与风险管理委员会

D.合规与风险控制部

【答案】：C12、QDII基金可以（）为计价货币募集。

A.人民币

B.美元

C.英镑

D.以上都是

【答案】：D13、下列关于公司治理需要遵循的十大原则说法错误的是（）。

A.公司、股东以及公司员工的利益与基金份额持有人的利益发生冲突时，应当优先保障基金份额持有人的利益

B.股东之间应当信守承诺，建立相互尊重、沟通协商、共谋发展的和谐关系

C.公司开展业务过程中，对待其管理的不同基金财产和客户资产应不同对待

D.公司的董事、监事、高级管理人员应当专业、诚信、勤勉、尽职，遵守职业操守，以较高的职业道德标准和商业道德标准规范言行，维护基金份额持有人的利益和公司的资产安全，促进公司的高效运作

【答案】：C14、基金运行期间，信息披露义务人应当披露季度披露：信息披露义务人应当在每季度结束之日起（）个工作日以内向投资者披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况等信息。

A.10

B.15

C.20

D.25

【答案】：A15、职业的形成是一个漫长的历史过程，人们在长期的职业实践中所形成的比较稳定的职业作风、职业习惯和职业心理，会在本职业中世代传承。这是职业道德的()特征。

A.传承性

B.连续性

C.继承性

D.特殊性

【答案】：C16、股权投资基金对被投资企业的监控通常会采取的方式有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A17、在我国结算体系下，以下结算方式交收期从T+0到T+N不等的是（）。

A.双边净额结算

B.分级结算

C.多边净额结算

D.全额结算

【答案】：D18、从基金管理人的角度看，基金的运作不包括（）。

A.基金的市场营销

B.基金的投资管理

C.基金的监督管理

D.基金的后台管理

【答案】：C19、2016年9月，国务院发布《国务院关于促进创业投资持续健康发展的若干意见》，为支持创业投资发展，该意见提出的具体措施包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D20、当发生对基金份额持有****益或者基金价格产生重大影响的事件时，基金管理人应在()日内编制并披露临时报告书，并分别报中国证监会及地方监管局备案。

A.1

B.2

C.5

D.7

【答案】：B21、关于货币市场工具，以下表述正确的是（）

A.定期存款因为不能随时支取，所以不属于货币市场工具

B.货币市场工具是高流动性高风险的证券

C.货币市场工具交易形成的利率一般不作为市场的基准利率

D.货币市场工具为商业银行管理流动性提供了有效的手段

【答案】：D22、下列关于股票基金的表述，不正确的是（）。

A.与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高

B.长期来看，股票基金提供了应对通货膨胀的有效手段

C.股票基金能给投资者带来稳定收入

D.股票基金以追求长期的资本增值为目标

【答案】：C23、（2017年真题）关于基金职业道德与基金法律法规的联系，下列表述错误的是（）。

A.基金职业道德与基金法律法规目的一致

B.基金职业道德与基金法律法规功能互补

C.基金职业道德与基金法律法规内容独立

D.基金职业道德与基金法律法规相互促进

【答案】：C24、目前募集的封闭式基金通常为创新封闭式基金，创新封闭式基金按（）元募集，外加券商自行按认购费率收取认购费方式进行。

A.0.5

B.0.8

C.1

D.2

【答案】：C25、以下选项不属于基金业绩评价需考虑的因素的是（）。

A.基金管理规模

B.成立时间

C.时间区间

D.风险和收益

【答案】：B26、基金出现巨额赎回情形时，以下表述正确的是（）。

A.基金管理人可以根据当时资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回

B.基金管理人应及时联系基金托管人，根据当时资产组合状况，共同决定接受全额赎回或部分延期赎回，并上报中国证监会备案

C.基金管理人应及时联系基金托管人，根据当时资产组合状况，上报中国证监会及当地监管机构，由监管机构决定接受全额赎回或部分延期赎回

D.基金销售机构可以根据当时基金销售状况决定接受全额赎回或部分延期赎回的申请

【答案】：A27、竞价交易制度又称委托驱动制度，其内容是：开市价格一般由集合竞价形成，随后进入连续竞价阶段，交易系统对不断进入的投资者交易指令，按（）原则排序，将买卖指令配对竞价成交。

A.交易量优先

B.最低限额

C.价格优先与时间优先

D.协议优先

【答案】：C28、基金客户服务“投资者利益优先”的宗旨体现的核心服务理念不包括（）。

A.良好的客服形象

B.良好的技术

C.良好的客户关系

D.良好的客户体验

【答案】：D29、(2017年)基金利润是指（）。

A.基金的收入扣除费用的部分

B.基金收入超出出资本金的部分

C.基金收入扣除各项费用和税收之后超出本金的部分

D.以上都不对

【答案】：C30、定期报告由（）组成。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D31、根据《中华人民共和国公司法》，对采用有限责任公司形式的股权投资基金设立条件的描述，错误的是（）。

A.有符合公司章程规定的全体股东认缴的出资额

B.有公司住所

C.股东共同制定公司章程

D.股东人数没有上限

【答案】：D32、下列不属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是()。

A.基本管理制度

B.内部控制大纲

C.部门业务规章

D.法律规范

【答案】：D33、下列关于个人投资者的个人状况对其投资需求的影响表现，说法错误的是()。

A.拥有稳定工作的年轻个人投资者，其风险承受能力较强

B.处于失业状态或者即将退休的个人投资者其风险承受能力较弱

C.中青年人更具有冒险精神

D.随着年龄的增长，个人投资者的风险承受能力和风险承受意愿递增

【答案】：D34、在契约型基金形式下，决策权归属（）。

A.投资者

B.信托公司

C.投资顾问

D.基金管理人

【答案】：D35、财政部代表中央政府发行的债券，被称为（）。

A.国债

B.地方政府债券

C.公司债券

D.金融债券

【答案】：A36、合格投资者是指达到规定资产规模或者收入水平，以下属于合格的机构投资者为（）。

A.净资产2000万的销售公司

B.总资产500万元的广告公司

C.总负债1000万元的生产企业

D.流动资产为1500万的运输公司

【答案】：A37、（2017年真题）下列行为中，不属于基金职业道德教育主要途径的是（）。

A.行业协会开展内幕交易案件警示展示

B.中国证监会向违规机构和个人出具行政监管措施

C.基金公司表彰岗位突出贡献标兵

D.基金公司新员工学习所在机构的员工手册

【答案】：B38、内部控制的要素包括()

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A39、2010年5月，经过评审，（）获得首批基金评奖业务资格。

A.中国证券报社

B.晨星资讯Moringstar

C.天相投顾

D.北京济安金信科技

【答案】：A40、行政监管的监管时间为（）。

A.市场进入时

B.市场活动期间

C.市场退出时

D.基金机构从设立直至终止的全过程

【答案】：D41、(2017年)下列属于投资后管理内容的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D42、下列关于证券交易所的说法，错误的是（）。

A.是实行自律管理的法人

B.享有交易所业务规则制定权

C.负责对基金在场内场外的投资交易活动进行监管

D.设有基金交易监控系统，重点监控涉嫌违法违规的交易行为

【答案】：C43、(2016年)金融市场是资金融通市场，是指资金供应者和资金需求者双方通过信用工具进行交易而融通资金的市场。（）是金融市场上主要的资金供应者。

A.政府

B.中央银行

C.金融机构

D.居民

【答案】：D44、合规风险的主要种类包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A45、下列不属于股权回购发起人的是（）。

A.被投资企业股东

B.被投资企业管理层

C.股权投资基金的托管人

D.股权投资基金

【答案】：C46、基金募集失败，基金管理人应承担下列责任（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D47、下列关于基金监管体制的叙述中，错误的是（）。

A.狭义的监管方式通常包括市场准入监管和检查及其后续的处置措施

B.狭义的基金监管一般专指政府基金监管机构依法对基金市场、基金市场主体及其活动的监督和管理

C.社会力量包括各种独立的专业评估机构、审计机构，以及社会媒体、基金投资者和普通公众等

D.基金市场主体进入基金市场，进行证券投资基金活动，是基金市场活力的源泉

【答案】：A48、（）报告了企业在某一时点的资产、负债、所有者权益的状况。

A.资产负债表

B.利润表

C.现金流量表

D.损益表

【答案】：A49、(2017年)下列关于QDII基金信息披露的表述中，错误的是（）。

A.基金合同、招募说明书中应当披露投资境外市场可能产生的风险信息

B.开放申购、赎回后，应当在每个估值日当日披露基金份额净值和基金累计份额净值

C.基金管理人委托的境外投资顾问发生变更时，应当及时发布临时公告

D.定期报告中应当披露外币交易及外币折算相关信息

【答案】：B50、基金公司募集基金前，须在公司网站上公告的文件不包括（）。

A.基金合同

B.基金的招募说明书

C.基金托管协议

D.法律意见书

【答案】：D51、对于私募基金从业人员，以下违反“忠诚尽责”这一职业道德规范的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B52、关于基金收益分配的说法中，错误的是（）。

A.封闭式基金分配后，基金份额净值不能低于面值

B.基金当年收益应先弥补上一年度亏损后才可以进行当年收益分配

C.我国开放式基金需在基金合同中约定每年的基金收益分配的最多次数

D.开放式基金应该采用现金分红的方式分配利润

【答案】：D53、（）是由中央银行发行的用于调节商业银行超额准备金的短期债务凭证。

A.短期国债

B.银行承兑汇票

C.中央银行票据

D.商业票据

【答案】：C54、下列不属于基金利润来源中利息收入的是（）。

A.买入返售金融资产收入

B.存款利息收入

C.债券利息收入

D.银行贷款利息收入

【答案】：D55、（2017年真题）下列选项中，不属于托管协议的重要信息的是（）。

A.托管账户的开立

B.管理人和托管人之间的相互监督和核查

C.基金发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点和费用

D.估值差错的处理流程

【答案】：C56、下列属于价值型股票的是（）。

A.趋势增长型股票

B.持续增长型股票

C.周期型股票

D.蓝筹股

【答案】：D57、(2017年)反洗钱合规风险的主要管理措施，包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：A58、下表列示了对证券M的未来收益率状况的估计。将M的期望收益率和方差分别记为EM和σM2，那么（）。收益率（r）-2030概率（p）1/21/2。

A.EM=5,σM=625

B.EM=6,σM＝25

C.EM=7,σM＝625

D.EM=4,σM＝25

【答案】：A59、（）不仅是企业发展和价值增值的重要基础，同时也是保障投资机构投资权益的重要制度安排。

A.公司战略与业务发展定位

B.经营风险控制情况

C.公司治理

D.高层管理人员尽职与异动情况

【答案】：C60、QDII基金产品起点仅为（）元人民币，适合更为广泛的投资者参与。

A.1

B.10

C.100

D.1000

【答案】：D61、关于QDII基金的临时公告，以下表述错误的是（）。

A.当QDII基金涉及境外诉讼等重大事项的，应及时发布临时公告

B.当QDII基金委托的境外托管人发生变更的，应及时发布临时公告

C.基金管理人已经发布了临时公告的，在更新的招募说明书中无需做出说明

D.当QDII基金委托的境外投资顾问发生变更的，应及时发布临时公告

【答案】：C62、（）指资金需求方在出售证券的同时与证券的购买方约定在一定期限后按约定价格购回所卖证券的交易行为。

A.风险并购

B.回购协议

C.兼并收购

D.短期融资

【答案】：B63、（2017年真题）基金管理人内部控制的原则包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A64、某基金总资产为50亿元，总负债为20亿元，发行在外的基金份数为30亿份，则该基金的基金份额净值为（）。

A.1.00元

B.1.67元

C.2.33元

D.0.60元

【答案】：A65、货币型基金—般认购费为（）。

A.2.5%

B.3%

C.1%

D.0

【答案】：D66、私募基金管理人应当于每年度（）之前，通过私募基金登记备案系统填报经会计师事务所审计的年度财务报告。

A.四月底

B.二月底

C.三月底

D.一月底

【答案】：A67、下列不属于股权投资基金行业自律组织的行业自律内容是（）。

A.内控管理

B.资金监管

C.信息披露

D.合同指引

【答案】：B68、（2017年真题）负责按照不同类别私募基金的特点，制定投资者风险识别能力和承担能力问卷及风险揭示书的内容与格式指引的机构是（）。

A.中国证监会

B.中国证券投资基金业协会

C.私募基金销售机构

D.私募基金管理人

【答案】：B69、（），深圳市率先公布了《深圳市投资信托基金管理暂行规定》?

A.1992年6月

B.1992年7月

C.1992年8月

D.1992年9月

【答案】：A70、以下有关股权投资母基金主要业务的说法中，错误的是（）。

A.一级投资是指母基金在股权投资基金募集时对基金进行投资，成为基金投资者

B.二级投资是指母基金在股权投资基金募集设立完成后，对存续基金或其投资组合公司进行投资

C.直接投资是指母基金直接进行股权投资

D.直接投资是母基金的本源业务

【答案】：D71、关于财务尽职调查，表述正确的是（）。

A.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：A72、以下对流动性的描述错误的有（）。

A.投资者投资于流动性越好的资产，可以得到更高的预期收益

B.流动性是指投资者在短期内以一个合理的价格将投资资产变现的容易程度

C.流动性高是指资产能够在短时间内以合理价格迅速变现，而不需要支付较高的成本

D.如果没有预期的变现需求，投资者可以适当降低流动性要求

【答案】：A73、关于合伙型基金的基本税负，描述正确的是（）

A.基金因其生产经营所得和其他所得采取先分后税的原则，因此在基金层面不涉及缴纳流转税

B.合伙企业每一纳税年度的收入总额减除成本、费用以及损失后的余额，为生产经营所得

C.基金的自然人投资者按基金企业的所得税率缴纳所得税

D.根据现行税法的规定，如果合伙人（含普通合伙人和有限合伙人）为自然人，比照《个人所得税法》中的个体工商户的生产经营所得应税项目，适用5%30%的五级超额累进税率，计缴个人所得税

【答案】：B74、外商独资和合资私募证券基金管理机构提供的登记申请材料完备的，中国证券投资基金业协会将自收齐材料之日起（）个工作日内，以通过协会官方网站公示私募基金管理人基本情况的方式，为其办结登记手续。

A.15

B.20

C.5

D.10

【答案】：B75、（）则常见于杠杆收购和破产投资策略。

A.折现现金流估值法

B.清算价值法

C.经济增加值法

D.成本法

【答案】：B76、基金经理任职应当具备的条件包括（）。

A.取得基金从业资格

B.未通过中国证监会或者其授权机构组织的证券投资法律知识考试

C.具有1年以上证券投资管理经历

D.最近5年没有受到证券、银行、工商和税务等行政管理部门的行政处罚

【答案】：A77、(2017年)对私募基金业务活动进行自律管理的机构是（）。

A.中国证券登记结算有限公司

B.中国各证券交易所

C.中国证券投资基金业协会

D.中国证监会

【答案】：C78、（）是境内具有法人资格的非金融企业发行的，仅在银行间债券市场上流通的短期债务工具。

A.短期政府债券

B.短期融资券

C.回购协议

D.银行承兑汇票

【答案】：B79、普通投资者为专业投资者之外的投资者，具有特别保护。下列选项中，不属于普通投资者特别保护内容的是（）。

A.信息告知

B.适当性匹配

C.政策红利

D.风险警示

【答案】：C80、关于股权投资基金的基本运作流程，说法错误的是（）。

A.基金管理人选择委托有资质的第三方募集机构代为募集基金需要向证监会申请批准

B.基金管理人可以选择自行向投资者募集基金

C.只能向合格投资者募集

D.我国目前股权投资基金只允许非公开募集

【答案】：A81、(2016年)《证券投资基金法》规定，基金财产必须由独立于基金管理人的（）保管。

A.基金份额持有人

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金投资者

【答案】：C82、（）的指标体现了公司所有权利要求者，包括普通股股东、优先股股东和债权人的现金流总和。

A.股利贴现模型

B.自由现金流贴现模型

C.股权资本自由贴现模型

D.超额收益现模型

【答案】：B83、（2017年真题）按照《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金份额持有人应享有的权利有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B84、以下不属于资产管理行业功能的是（）。

A.能够为市场经济体系有效配置资源

B.保证给投资者带来收益

C.使资金的需求方和提供方能够便利地连接起来

D.给金融市场提供流动性，降低交易成本，使金融市场更加健康有效

【答案】：B85、下列关于债券的论述中，错误的是()。

A.可转换债券的价值既包含普通债券的价值，也包含看涨期权的价值

B.债券发行人通常在市场利率上涨时执行提前赎回条款

C.按照发行主体分类，债券可分为政府债券、金融债券和公司债券等

D.在企业破产时，债务人优先于股权持有者优先获得企业资产的清偿

【答案】：B86、下列不属于企业的关键比率预警信号（）

A.流动比率

B.违约金比例

C.速动比率

D.存货周转率

【答案】：B87、()对证券基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击。

A.基金份额持有人

B.基金监管机构

C.基金托管人

D.基金注册登记机构

【答案】：B88、募集机构应当向特定对象宣传推介基金。应对投资者风险识别能力和（）进行评估。投资者应当以书面形式承诺其符合合格投资者标准。

A.个人投资喜好

B.风险了解状况

C.风险承担能力

D.对市场了解状况

【答案】：C89、“公司管理层始终把风险控制放在经营管理的首要地位并对此做出承诺”体现的是风险管理的（）。

A.最高性原则

B.权责匹配原则

C.定性和定量相结合原则

D.独立性原则

【答案】：A90、公募基金和私募基金是将投资基金按照（）标准进行的分类。

A.法律形式

B.资金募集方式

C.投资对象

D.运作方式

【答案】：B91、(2016年)下列哪一项属于基金客户服务宣传与推介的内容（）

A.深入了解开户的投资需求，确定和记录客户服务标准

B.做好客户服务传递重要的市场咨询、持仓品种信息以及最新的投资报告

C.遵循销售适用性原则，关注投资人的风险承受能力和基金产品风险收益特征的匹配性

D.拟定、组织、实施及评估年度客户关怀计划

【答案】：C92、反摊薄条款的主要作用是（）

A.保护投资人的股权不受新一轮融资价格偏低而被稀释

B.当企业未达到设定的业绩目标，投资方拥有要求其回售股权的权利

C.当投资方对企业尽调时，应保护目标公式的商业机密

D.企业在执行某些可能损害投资人利益的重大行为前，应事先获得投资人的同意

【答案】：A93、下列不属于金融债券的是()。

A.证券公司短期融资券

B.商业银行债券

C.地方政府债券

D.政策性金融债

【答案】：C94、关于忠诚廉洁的要求，以下行为正确的是()

A.利用基金财产为所在机构谋取利益

B.为满足机构大客户的需求，作出特殊的利益安排

C.拒绝接受利益相关方的回扣

D.利用商业机会为大客户创造额外收益

【答案】：C95、（2018年真题）股权投资基金管理人在违反私募投资基金信息披露管理办法时，中国证券投资基金业协会可采取如下哪些自律管理措施（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A96、基金业绩评价需考虑（）和（）因素。

A.投资领域因素/时间因素

B.时间因素/行业因素

C.周期因素/国家宏观政策因素

D.微观因素/宏观因素

【答案】：A97、（2016年真题）关于私募基金的监管，以下描述正确的是（）。

A.发行私募基金需经中国基金业协会审批

B.中国基金业协会对私募基金实施统一监管的职责

C.发行私募基金不设行政审批

D.设立私募基金管理机构需经证监会审批

【答案】：C98、合规管理部门的基本职责包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A99、自行募集是指（）自行为其设立的股权投资基金募集资金。

A.证券公司

B.基金销售机构

C.基金管理人

D.基金托管机构

【答案】：C100、下列说法中错误的是（）。

A.债券市场价格越接近债券面值，期限越长，则其当期收益率就越接近到期收益率。

B.债券市场价格越接近债券面值，期限越长，则其当期收益率就越偏离到期收益率。

C.债券市场价格越偏离债券面值，期限越短，则当期收益率就越偏离到期收益率。

D.不论当期收益率与到期收益率近似程度如何，当期收益率的变动总是预示着到期收益率的同向变动。

【答案】：B101、清算退出主要有两种方式（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A102、美国的《投资公司法》和《投资顾问法》于（）年颁布，这两部法律日后成为其他国家基金立法的重要参考。

A.1867

B.1958

C.1922

D.1940

【答案】：D103、（）是指基金从业人员应当具备从事相关活动所必需的法律法规、金融、财务等专业知识和技能，必须通过基金从业人员资格考试；取得基金从业资格，并经由所在机构向基金业协会申请执业注册后，方可执业。

A.持证上岗

B.持续学习

C.合理就业

D.专业审慎

【答案】：A104、平衡型基金具有的特点不包括（）。

A.既注重资本增值又注重当期收入

B.兼具增长与收入双重目标

C.风险、收益介于增长型基金与收入型基金之间

D.与增长型基金相比，风险大、收益高

【答案】：D105、（2020年真题）有关拖售权与随售权,下列表述正确的是（）。

A.相比拖售权,随售权赋予股权基金更大的权利,使基金作为少数股东仍然享有决定公司转让的权利

B.拖售权的交易价格以股权投资基金与第三方协商确定的价格为准

C.随售权可以保证投资者作为不参与企业实际经营管理的小股东,同样可以按照其和第三方协商确定的价格及时点决定退出,且不会受到原始股东和管理团队的拒绝

D.拖售权是股权投资基金欲强行进入其他股东与第三方的交易

【答案】：B106、票面金额为100元的2年期债券，年息票率6%，当期市场价格为95元,则该债券的到期收益率为（）。

A.5.50%

B.10.10%

C.8.80%

D.6.50%

【答案】：C107、下列属于股票、债券型开放式基金申购赎回原则的是（）

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：A108、股权投资基金的投资者应当如实填写风险识别能力和承担能力问卷，如实承诺资产或者收入情况，并对其（）负责。

A.准确性、易懂性和可理解性

B.真实性、易懂性和可理解性

C.准确性、易懂性和完整性

D.真实性、准确性和完整性

【答案】：D109、(2017年)下列选项中，不属于基金销售机构业务范围的是（）。

A.办理基金清算

B.办理基金申购

C.办理基金认购

D.办理基金赎回

【答案】：A110、下列关于短期政府债券的特点，表述不正确的是（）。

A.不易变现

B.利息免税

C.流动性强、违约风险小

D.交易成本和价格风险极低

【答案】：A111、（2016年真题）下列哪一项不属于内部控制的原则?（）

A.健全性原则

B.及时性原则

C.有效性原则

D.独立性原则

【答案】：B112、实务中，（）通常不作为课税主体。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A113、关于加入无风险资产的投资组合的可行投资集合有效前沿，下列说法正确的是（）

A.可行投资集是抛物线上方区域

B.有效前沿为扇形区域下边沿

C.可行投资集是抛物线下方区域

D.有效前沿为扇形区域的上边沿

【答案】：D114、跨境投资风险中的估值风险主要有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A115、某生产制造企业主要资产包括厂房、机器设备和办公楼,经评估后总的重置全价为6000万元,综合成新率为80%;公司尚有存货,评估后的重量全价为3000万元,综合贬值800万元,按照重置成本法计算该公司股权价值为5100万元,则该公司经调整后的负债金额为（）。

A.2700万元

B.3900万元

C.1900万元

D.3100万元

【答案】：C116、以下不属于投资政策说明书内容的是（）。

A.收益承诺

B.业绩比较基准

C.投资回报率目标

D.投资限制

【答案】：A117、按照我国现行规定，在证券交易所上市交易的下列证券中，投资者买卖证券须缴纳证券交易印花税的有（）。

A.国债现货

B.A股

C.企业债现货

D.可转化债券

【答案】：B118、票面金额为100元的2年期债券,第一年支付利息6元,第二年支付利息6元,发行价格为95元,则该债券的到期收益率为（）

A.6.0％

B.8.8％

C.5.3％

D.4.7％

【答案】：B119、现阶段，我国的保本基金由（）对基金份额持有人的投资本金承担保本清偿义务。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金保荐人

D.基金公司

【答案】：B120、（）虽然计算量较大，但这种方法被认为是最精准贴近的计算VaR值方法。

A.参数法

B.历史模拟法

C.蒙特卡洛模拟法

D.线性回归模拟法

【答案】：C121、基金管理公司内部控制机制不包括如下层次（）。

A.公司管理层对人员和业务的监督控制

B.员工自律

C.董事会或其领导下的专门委员会的监督、控制和指导

D.各部门主管（不包括监察稽核）的检查监督

【答案】：D122、股东不得要求经理层或其他员工违反章程直接向股东或其他机构和人员报告基金财产运用具体事项体现了基金公司治理的（）原则。

A.业务与信息隔离

B.公司的统一性和完整性

C.公平对待

D.经营运作公开、透明

【答案】：B123、关于股权投资基金管理人，下列表述不正确的是（）。

A.股权投资基金管理人在基金运作中具有核心作用

B.基金产品的设计、基金份额的销售与备案、基金资产的管理等重要职能均只由基金管理人承担

C.股权投资基金管理人有权获得业绩报酬，业绩报酬按投资收益的一定比例计付

D.股权投资基金管理人最主要的职责就是按照基金合同的约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大的投资收益

【答案】：B124、股权投资基金是指主要投资于（）。

A.私募股权

B.公募股权

C.私人股权

D.创业投资

【答案】：C125、合规独立性中，最重要的是（）。

A.部门独立性

B.机制独立性

C.问责独立性

D.以上都正确

【答案】：A126、投资框架协议的内容，除（）之外，对双方并无法律上的约束力。

A.保密条款和排他性条款

B.第一拒绝权条款

C.董事会席位条款

D.随售权条款

【答案】：A127、合伙型股权投资基金的清算由清算人负责。清算人由（）担任，未确定清算人的，合伙人或者其他利害关系人可以申请（）指定清算人。

A.基金管理人，人民法院

B.全体合伙人，人民法院

C.基金托管人，基金业协会

D.债权人，基金业协会

【答案】：B128、基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（）。

A.商业秘密

B.客户资料

C.内幕信息

D.来源不可靠、模棱两可的信息

【答案】：D129、下列不同类型的证券中，拥有公司股东大会投票权的资本类型为（）

A.优先股

B.可转换债券

C.期权

D.普通股

【答案】：D130、公司应该为督察长合规管理提供的保障不包括（）。

A.具备履职能力的专业人员

B.配备足够的专业人员

C.相应的薪酬管理制度

D.建立合规统一的考核方式

【答案】：D131、（2018年真题）合伙型股权投资基金合伙协议中，应约定由（）担任执行事务合伙人。

A.指定合伙人

B.普通合伙人

C.有限合伙人

D.任一合伙人

【答案】：B132、(2017年)关于开放式基金的下列行为中，具有确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为是（）。

A.开放式基金的基金份额的认购

B.开放式基金的基金份额的申购

C.开放式基金的基金份额的登记

D.开放式基金的基金份额的赎回

【答案】：C133、银行间债券市场的公开市场一级交易商是指与（）进行交易的债券二级市场参与者。

A.中国人民银行

B.上海证券交易所

C.深圳证券交易所

D.证券公司

【答案】：A134、下列投资者视为合格投资者的是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D135、以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于基金的，基金管理人或者基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并（）计算投资者人数。

A.分别

B.合并

C.不需要

D.依具体情况

【答案】：B136、同—私募基金产品的投资者持有期间超过（）年的，无须再次进行投资者风险评估。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】：C137、对冲基金起源于（）。

A.英国

B.加拿大

C.日本

D.美国

【答案】：D138、下列关于股权投资母基金的说法中，错误的是（）。

A.母基金是以股权投资基金为主要投资对象的基金

B.股权投资母基金的业务主要包括一级投资、二级投资和间接投资

C.母基金也称为基金中的基金

D.母基金利用自身的资金及其管理团队优势，通过优选多只股权投资基金，分散和降低投资风险

【答案】：B139、（2016年真题）关于基金、股票、债券，以下表述正确的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C140、（2016年真题）基金销售机构履行反洗钱法律义务，应当做到（）。

A.Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅲ

【答案】：B141、下列关于银行承兑汇票的表述，不正确的是（）。

A.贴现业务就是向企业提供短期贷款

B.一般票据的贴现期超过6个月

C.银行对商业汇票进行承兑是基于对出票人资信的认可

D.承兑业务由银行提供，本质是由银行将信用出借给企业

【答案】：B142、关于债券型基金与货币市场基金，以下说法正确的是()

A.根据目前法规，货币基金平均剩余期限的上限为240天。

B.债券基金的投资组合久期越长，面临的利率风险越小

C.根据目前法规，货币基金债券正回购的资金余额不得超过净资产的40%

D.根据目前法规，封闭式债券基金的杠杆率上限为200%

【答案】：D143、在风险评估的基础上，基金管理人可通过加强内部控制，建立风险防范机制。下列不属于风险防范机制的是（）。

A.设立风险信息反馈机制

B.对已发生的风险事件进行自查和整改

C.建立企业风险评估机构

D.制定防范风险的奖惩制度

【答案】：B144、下列关于公司型股权投资基金的设立步骤的说法中，错误的是（）。

A.申请材料齐全，符合法定形式，登记机构能够当场登记的，应予当场登记并颁发营业执照

B.根据法律法规对企业名称的特别规定为企业准备名称，并根据所在地工商登记机构的流程要求进行名称预先核准

C.名称核准通过后，根据各地工商登记机构的要求提交一系列申请材料进行设立登记，并同时向中国基金业协会提交基金备案申请

D.领取营业执照后刻企业印章，申请纳税登记，开立银行基本账户等

【答案】：C145、以下不属于基金从业人员职业道德教育途径的是()

A.社会各界持续监督

B.岗前与岗位职业道德教育

C.自我改造与自我完善

D.中国基金业协会自律与树立基金职业道德典型

【答案】：C146、申请基金销售业务资格的机构，其技术系统应与（）的系统进行联网测试。

A.基金托管银行

B.第三方支付公司

C.中国人民银行清算总中心

D.中国证券登记结算有限责任公司

【答案】：D147、可以回购本公司股票的情形不包括（）。

A.公司减少注册资本

B.公司扩大经营规模

C.与持有本公司股份的其他公司合并

D.将股份奖励给本公司员工

【答案】：B148、基金管理人除依法取得报酬外，应当履行忠实义务，以下选项中，违背了忠实义务的是（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B149、完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个部门或人员协调运作、相互监督、相互制约、相互证明，这属于内部控制中的（）。

A.横向关系制约

B.纵向关系制约

C.健全性规范

D.独立性规范

【答案】：A150、有限责任公司型股权投资基金作出增资或者减资决议，必须经代表（）以上表决权的股东通过。

A.1/2

B.1/3

C.3/4

D.2/3

【答案】：D151、关于证券市场线和资本市场线的比较区别，以下表述错误的是（）。

A.资本市场线决定最适合的资产配置点

B.资本市场线的斜率是市场组合的风险溢价

C.证券市场线用系统性风险（β值）衡量风险

D.资本市场线可以运用于有效投资组合

【答案】：B152、(2016年)基金合同是约定（）权利义务关系的重要法律文件。

A.基金管理人和基金托管人

B.基金管理人和基金份额持有人

C.基金管理人、基金托管人和基金份额持有人

D.基金托管和基金份额持有人

【答案】：C153、关于企业现金流量结构，以下说法正确是（）。

A.新兴的、快速成长的企业，其经营活动产生的净现金流量必定为正，筹资活动产生的净现金流量必定为负。

B.在企业的起步、成长、成熟和衰退等不同周期阶段，企业现金流量模式相同

C.企业现金流量结构可以反映企业的不同发展阶段

D.企业的利润好就会有充足的现金流

【答案】：C154、(2016年)基金客户个性化服务的基础是（）。

A.深度挖掘客户需求

B.利用平时时常走访收集的客户营销资料

C.研究市场行情

D.揭示市场风险

【答案】：A155、（）是证券交易中最普遍、最清晰的成本。

A.印花税

B.买卖价差

C.佣金

D.机会成本

【答案】：C156、下列关于对基金管理人的从业人员证券投资的限制，说法不正确的是（）。

A.《证券投资基金法》一方面允许基金从业人员进行证券投资，另一方面强化对其监管

B.公开募集基金的基金管理人应当建立董事、监事、高级管理人员和其他从业人员进行证券投资的申报、登记、审查、处置等管理制度，并报中国证监会备案

C.基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向中国证监会申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突

D.绝对禁止基金从业人员买卖证券的管制方式不但剥夺了其通过资本市场增加财富的机会，同时也增加了监管难度和执法成本，并容易诱发道德风险

【答案】：C157、我国目前只能由（）担任基金管理人。

A.基金销售机构

B.基金托管银行

C.基金管理公司

D.基金投资咨询公司

【答案】：C158、下列关于并购基金的说法正确的是（）。

A.战略投资者往往支付比并购基金更低的收购价格

B.并购基金作为财务投资者，在收购中不会产生协同效应

C.并购基金在收购中通常采取更低的杠杆率

D.战略投资者不能够从收购中获得协同效应

【答案】：B159、(2016年)关于基金管理人风险管理的内容，下列说法不正确的是（）。

A.风险评估可以采用定性和定量相结合的方法

B.基金管理人应对每一个重要的风险进行评价

C.行为监控主要监控基金管理人经理层的活动

D.基金管理人的内部环境是其他所有风险管理要素的基础

【答案】：C160、股权投资基金将其在被投资企业中的股权以协议转让等形式变现，从而退出投资，然后根据约定将退出所得分配给（）

A.托管机构

B.基金管理人

C.基金的投资者和管理人

D.基金投资者

【答案】：C161、下列关于证券投资基金分类的表述中，正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.I、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C162、股票型、债券型、货币市场基金的分类是按（）进行划分的。

A.运作方式不同

B.法律形式不同

C.投资对象不同

D.投资理念不同

【答案】：C163、创业投资属于长期性的投资，流动性较差，一般需要（）方能有显著的投资回报。

A.5-10年

B.3-5年

C.1-3年

D.10年以上

【答案】：A164、基金信息披露的（）要求充分披露重大信息，但并不是要求事无巨细地披露所有信息，因为这不仅将增加披露义务人的成本，也将增加投资者收集信息的成本和筛选有用信息的难度。

A.真实性原则

B.准确性原则

C.完整性原则

D.及时性原则

【答案】：C165、前端收费方式下，基金管理人可以选择根据投资人（）分段设置申购费率。

A.赎回金额

B.持有期限

C.申购金额

D.认领金额

【答案】：C166、港股通投资的股票，在基金估值日，按其在港交所的（）估值；估值日无交易的，以（）估值。

A.结算价；最近交易日的结算价

B.收盘价；最近交易日的收盘价

C.最近交易日的收盘价；收盘价

D.最近交易日的结算价；结算价

【答案】：B167、有限责任公司型股权投资基金应按（）顺序进行基金清算。

A.Ⅱ、Ⅳ、Ⅰ、Ⅲ、V

B.Ⅱ、Ⅲ、V、Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、V、Ⅰ、Ⅳ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅰ、V、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D168、（）报送基金管理公司或基金代销机构主要办公场所所在地证监局。

A.口头

B.传真

C.电子文档

D.书面报告

【答案】：D169、（）是指负有清算义务的主体，按照法律法规规定和基金合同约定的方式、程序对基金的资产、负债、权益等进行全面的清理和处置的行为。

A.基金终止

B.基金退出

C.基金清算

D.基金补偿

【答案】：C170、下列关于道德与法律的区别，说法不正确的是（）。

A.调整手段不同

B.表形式不同

C.目的一致

D.内容结构不同

【答案】：C171、按交易标的物分类，金融市场类别不包括（）。

A.黄金市场

B.票据市场

C.外汇市场

D.艺术品市场

【答案】：D172、投资组合A、B的主动比重分别为30%、60%，且A、B的基准指数相同，可以得出的结论是（）。

A.投资组合B与基准的表现差别可能比投资组合A与基准的表现差别大

B.投资组合A与基准的相关性比投资组合B与基准的相关性要低

C.市场上涨时，投资组合B一定会跑赢投资组合A

D.市场上涨时，投资组合A一定会跑赢投资组合B

【答案】：A173、（）理论是指投资者应购买并持有近期走势明显强于大盘指数的股票，也就是说要购买强势股。

A.相对强度

B.道氏理论

C.止损指令

D.相对强弱

【答案】：A174、基金管理公司变更（）应当报经国务院证券监督管理机构批准。

A.持股5％以上股权的股东

B.公司实际控制人

C.其他重大事项

D.以上都是

【答案】：D175、下列关于合格境外机构投资者的说法中，正确的是（）。

A.合格境外机构投资者不可以参与新股发行

B.单个合格境外机构投资者申请额度每次不低于等值5000万美元，累计不高于等值10亿美元，

C.投资者在上次投资额度获批后2年内可以再次提出增加投资额度的申请

D.合格境外机构投资者不可以投资于股指期货

【答案】：B176、某投资者投资10000元认购战金，认购资金在募集期产生的利息为3元，其对应的认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其认购份额为（）。

A.9884

B.9881.42

C.10000

D.9884.42

【答案】：D177、关于第一拒绝权条款，下列表述正确的是（）。

A.第一拒绝权是指目标公司的其它股东欲对外出售时，作为老股东的股权投资基金可以在同等条件下有优先购买权

B.第一拒绝权是指作为老股东的股权投资基金在出售目标公司股权时有权拒绝公司管理层的回购，而自主选择股权的买家

C.第一拒绝权是指目标公司的其它股东欲对外出售股权时，作为老股东的股权投资基金有权拒绝该股东对外出售

D.第一拒绝权是指目标公司引入新股东时，作为老股东的股权投资基金有权审批并拒绝新股东的加入

【答案】：A178、关于公司型基金，以下说法错误的是（）。

A.公司型基金投资者是基金公司的股东

B.公司型基金的投资者通过持有人大会发表意见，行使职权

C.公司型基金委托基金管理公司作为专业的投资顾问来经营和管理基金资产

D.公司型基金具有独立法人地位

【答案】：B179、基金管理人内部控制机制的层次一般不包括（）。

A.员工自律

B.部门主管自律

C.公司管理层对人员和业务的监督控制

D.董事会或者其领导下的专门委员会的检査、监督、控制和指导

【答案】：B180、（）作为公司内部专门行使监督权的监督机构，对公司董事和高管的行为是否符合法律法规和公司章程的规定行使监督权力，是公司法人治理结构的重要组成部分。

A.监事会

B.理事会

C.董事会

D.股东大会

【答案】：A181、常用的免疫策略有（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：A182、目前，居民理财的主要方式有（）。

A.①②

B.①③

C.②③

D.③④

【答案】：C183、关于基金从业人员职业道德中的客户至上要求，以下表述错误的是（）

A.应采取措施避免与投资人发生利益冲突

B.执业中发现与投资人产生利益冲突时，以投资人利益优先即可，无需向所在机构报告

C.不得在不同基金资产之间进行利益输送

D.不得从事与投资人利益相冲突的业务

【答案】：B184、关于全额结算方式，以下表述错误的是（）。

A.证券的足额以单笔交易为最小单位，足额则全部交收，不足额不分拆交收

B.证券登记结算机构对每笔证券交易均独立结算，同一结算参与人的应收应付资金不轧差处理

C.证券登记结算机构作为买卖双方的共同对手方，提供交收担保

D.买卖双方结算参与人任何一方应付资金或应收证券不足的，则交收失败

【答案】：C185、公司型基金转让标的企业股权获得的收入是（）。

A.利息收入

B.转让财产收入

C.特许权使用费收入

D.股息、红利等权益性投资收益

【答案】：B186、常用的寻找潜在客户的方法不包括（）。

A.缘故法

B.介绍法

C.陌生拜访法

D.直接寻找法

【答案】：D187、及时对投资组合资产进行流动性分析和跟踪有助于（）管理。

A.市场风险

B.流动性风险

C.信用风险

D.操作风险

【答案】：B188、影响期权价格的因素不包括()。

A.合约标的资产的市场价格与期权的执行价格

B.期权的有效期

C.无风险利率水平

D.权利金的波动率

【答案】：D189、通常，投资后管理的主要内容可以分为两类，第一类为股权投资基金对被投资企业进行的项目（）；第二类为股权投资基金对被投资企业提供的（）。

A.尽职调查，增值服务

B.监控活动，增值服务

C.监控活动，投后管理

D.尽职调查，投后管理

【答案】：B190、随着社会经济基础的变化，属于意识形态的道德也会发生相应变化。这是道德（）的特征。

A.约束性

B.时代性

C.继承性

D.具体性

【答案】：C191、下列说法中对境外直接上市的要求说法正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B192、以下关于必备投资者说法不正确的是（）。

A.应当以创业投资为主营业务

B.具备一定资金实力和投资经验

C.具有3名以上具有3年以上创业投资从业经验的专业管理人员

D.公司制创投企业的必备投资者，对创投企业的认缴出资及实际出资分別不低于投资者认缴出资总额及实际出资总额的20%

【答案】：D193、（）是股权投资基金首选的退出方式。

A.清算退出

B.股权转让退出

C.股份上市转让退出

D.挂牌转让退出

【答案】：C194、基金监管“三公”原则中的公正原则是指（）。

A.基金管理人对基金持有人给予公正待遇

B.要求基金市场具有充分的透明度，实现市场信息的公开化

C.市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利

D.监管部门对被监管对象给予公正待遇

【答案】：D195、关于合伙型基金，下列说法错误的是（）。

A.普通合伙人对基金（合伙企业）债务承担无限连带责任

B.有限合伙人以其认缴的出资额为限对基金（合伙企业）债务承担责任

C.普通合伙人可自行担任基金管理人，或者委托专业的基金管理机构担任基金管理人

D.有限合伙人可以参与投资决策

【答案】：D196、(2017年)股权投资基金行业的市场主体违反法律、行政法规及部门规章，中国证券监督管理委员会及其派出机构可对其采取（）措施。

A.行政监管

B.自律

C.司法

D.党纪处分

【答案】：A197、关于证券投资基金、股票与证券的区别说法错误的是（）。

A.股票反映的是所有权关系，债券反映的的是债权债务关系，基金反映的是信托关系（包括公司型基金）

B.股票和债券是直接投资工具，基金是间接投资工具

C.股票的直接收益取决于发行公司的经营效益，不确定性强，投资于股票有较大的风险

D.基金的投资风险可能小于股票、收益可能高于债券

【答案】：A198、基金托管人对于基金管理人履行（）。

A.保密义务

B.监督义务

C.被监督义务

D.托管义务

【答案】：B199、(2017年)关于《中华人民共和国证券投资基金法》对基金管理人从业人员配偶进行证券投资的规定，下列说法正确的是（）。

A.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事后向基金管理人申报

B.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，且无需向基金管理人申报

C.基金管理人从业人员配偶禁止进行证券投资

D.基金管理人从业人员配偶可进行证券投资，应当事先向基金管理人申报

【答案】：D200、基金管理公司督察长履行职责的范围是()。

A.仅负责基金投资运作的所有环节

B.仅负责公司份额登记的所有环节

C.仅负责公司稽核部的人员设置及业务管理

D.基金及公司运作的所有业务环节

【答案】：D201、下列符合条件的，可豁免国有股转持有（）

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：B202、下列可能给基金公司造成销售合规性风险的行为是（）。

A.某销售人员在微信中介绍其公司新发的公募基金相关信息

B.某销售人员在进行宣传推介时发现PPT上写有“欲购从速”字样后立即进行了删除

C.某销售人员要求在某工作日有申购需求的保险公司务必在当天15:00点前办完基金申购手续

D.某销售人员说服一位80岁的老人用全部退休金认购了其公司的一只股票型基金

【答案】：D203、B证券公司前员工李某，多次利用自己掌握的计算机知识，破解密码登入A基金公司的信息系统，非法侵入高管账号，获取员工通讯录、客户信息和公募基金组合持仓部分信息。监管部门核查，发现如下事实:A基金公司已设立信息技术委员会和信息技术部，人员经验丰富。A基金公司允许员工以六位数字为密码并每年强制更新一次。每年开展防攻击防渗透演练，但未发现异常。A基金公司发现数据外泄事件发生后，未第一时间报案或向公司所在地的监管部门派出机构报告。李某获取信息后，对外出售客户信息。并根据公募基金投资信息以父母证券账户买入部分股票。

A.加强重要信息系统密码管控，增加检查频次

B.提高信息安全，防范数据的不当外泄

C.通过信息技术手段适当减少内部控制覆盖的范围，以提高内部控制的有效性

D.通过信息系统流程固化，促进业务开展的合法合规性

【答案】：C204、股权投资基金起源于（）

A.美国

B.英国

C.中国

D.德国

【答案】：A205、清算退出流程的第一步是（）。

A.了结公司债权、债务

B.分配公司剩余财产

C.处理公司未了结的业务

D.清查公司财产、制订清算方案

【答案】：D206、（2016年真题）从投资者教育工作形式的时空角度看，基金公司组织的专题讨论会属于（）的投资者教育工作。

A.现场形式

B.非现场形式

C.电子形式

D.纸质形式

【答案】：A207、在以下金融工具中，属于银行发行的具有固定期限和利率且可以在二级市场上转让的是（）。

A.短期融资券

B.大额可转让定期存单

C.中期票据

D.银行承兑汇票

【答案】：B208、基金管理人制定内部控制制度一般应当遵循的原则不包括（）。

A.合法、合规性原则

B.同步性原则

C.审慎性原则

D.适时性原则

【答案】：B209、(2017年)下列基金从业人员的执业行为，有悖于专业审慎原则的是（）。

A.基金从业人员在向客户推荐基金时，在大致了解客户投资需求的基础上，主要推荐管理费率较高的基金品种

B.基金从业人员记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议和行动等相关事项

C.基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，具有合理充分的依据，由适当的研究和调研支撑，保持独立性与客观性

D.基金从业人员牢固树立风险控制意识，提高风险管理水平

【答案】：A210、目前，企业所得税的税率为（）。

A.15%

B.20%

C.25%

D.30%

【答案】：C211、美国货币市场基金致力于维持稳定的（）并提供良好的流动性。

A.基金净值

B.基金资产总值

C.基金资产估值

D.基金收入

【答案】：A212、中国证监会及其派出机构可以对以下哪些主体的违法违规行为进行行政处罚?

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：B213、下列关于封闭式基金和开放式基金的说法错误的是()。

A.开放式基金的认购程序包括认购和确认

B.开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费

C.封闭式基金的认购价格按1元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费

D.封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购

【答案】：D214、（2020年真题）甲企业拟认购某股权投资基金发行的产品，除具备相应风险识别能力和风险承担能力外，还应满足的条件为（）。

A.总资产不低于3000万元

B.净资产不低于300万元

C.总资产不低于1000万元

D.净资产不低于1000万元

【答案】：D215、（）的长期收益率较低，并不适合进行长期投资。

A.股票基金

B.债券基金

C.货币市场基金

D.混合基金

【答案】：C216、()是指收集、整理、加工有关基金投资运作的会计信息，准确记录基金资产变化情况，及时向相关各方提供财务数据以及会计报表的过程。

A.基金会计核算

B.证券投资基金

C.基金资产估值

D.基金管理运作

【答案】：A217、短期融资券由（）承销并采用（）的方式发行，通过市场招标确定发行利率。

A.证券公司；有担保

B.证券公司；无担保

C.商业银行；有担保

D.商业银行；无担保

【答案】：D218、外币股权投资基金通常采取“两头在外”的方式。。第一，外币股权投资基金无法在国内以基金名义注册法人实体，其（）。第二，外币股权投资基金在投资过程中，通常在境外设立特殊目的公司作为受资对象，并在（）。

A.投资项目在境外，境外完成项目的投资退出

B.经营实体注册在境外，境外完成项目的管理增值

C.投资项目在境外，境外完成项目的管理增值

D.经营实体注册在境外，境外完成项目的投资退出

【答案】：D219、关于信息披露的定义和作用，说法错误的是（）

A.基金投资者作为委托人有权了解基金运作和资产变动的相关信息

B.信息披露不利于基金投资者作出理性判断

C.信息披露有利于防范利益输送与利益冲突

D.信息披露有利于促进股权投资基金市场的长期稳定

【答案】：B220、（）是指投资组合持仓与基准不同的部分。

A.波动率

B.主动比重

C.久期

D.凸性

【答案】：B221、（2017年真题）某基金销售机构按照风险承受能力从高到低将普通投资者分为A、B、C、D、E五类，下列违反销售适用性的行为是（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B222、关于基金的下行风险，以下表述错误的是（）

A.下行风险是一个受到广泛关注的风险衡量指标。

B.下行风险是指，由于市场环境变化，未来价格走势有可能低于基金经理或投资者所预期的目标价位。

C.下行风险是投资可能出现的最坏的情况，也是投资者可能需要承担的损失。

D.最大回撤是从资产最高价格到接下来最低价格的损失。投资的期限越长，这个指标就越有利

【答案】：D223、关于开放式基金份额的登记，下列表述正确的是（）。

A.基金销售机构负责设立，基金注册登记机构负责维护

B.基金注册登记机构负责设立和维护

C.基金注册登记机构负责设立，基金销售机构负责维护

D.基金销售机构负责设立和维护

【答案】：B224、守法合规是对基金从业人员职业道德的最为基础的要求，从业人员应当遵守（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ

【答案】：A225、对于非常规基金产品，按照普通程序注册，注册审查时间不超过（）个月。

A.3

B.4

C.5

D.6

【答案】：D226、以下关于詹森α说法不正确的是（）。

A.詹森α是在CAPM上发展出的一个风险调整差异衡量指标

B.若αp=0，则说明基金组合的收益率与处于相同风险水平的被动组合的收益率不存在显著差异

C.当ap>0时，说明基金表现要优于市场指数表现

D.当ap>0时，说明基金表现要弱于市场指数表现

【答案】：D227、关于另类投资的优点，以下说法正确的是（）。

A.价格反映了其真实的价格

B.信息透明度高

C.变现能力强，流动性高

D.可以通过多元化配置，分散风险

【答案】：D228、封闭式基金一般至少（）披露一次资产净值和份额净值。

A.每天

B.每10天

C.每月

D.每周

【答案】：D229、货币衍生工具不包括（）。

A.远期外汇合约

B.货币期货合约

C.货币期权合约

D.远期利率合约

【答案】：D230、某投资者买了一张票面年利率为10%的债券，其名义利率为10%，若一年中通货膨胀率为5%，则投资者的实际收益率为（）。

A.10%

B.15%

C.5%

D.不确定

【答案】：C231、（2016年真题）（）要求用精确的语言披露信息，不使人误解，不得使用模棱两可的语言。

A.真实性原则

B.准确性原则

C.完整性原则

D.规范性原则

【答案】：B232、下列业务对基金管理人的投资交易影响最大的是（）。

A.基金管理费率的变化

B.基金发生非交易过户

C.基金份额的变动很大

D.基金业绩报酬计提方式的变更

【答案】：C233、关于外币私募股权投资基金的基本运作方式的说法，错误的是（）。

A.外币股权投资基金通常采取“两头在外”的方式

B.外币股权投资基金经营实体注册在境外

C.外币股权投资基金在境外完成项目的投资退出

D.外币股权投资基金可以在国内以基金名义注册法人实体

【答案】：D234、（）是银行发行的具有固定期限和一定利率的，可以在二级市场转让的金融工具。

A.银行承兑汇票

B.商业票据

C.大额可转让定期存单

D.同业存单

【答案】：C235、按照交易的标的物分类,以下属于金融市场的是

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C236、关于投资协议和投资备忘录中的估值条款，以下说法正确的是（）。

A.保证投资方对了解的目标公司商业秘密不得泄露

B.股权投资基金作为投资人投入一定金额的资金可在目标公司中获得相应股权比例

C.保证不会因公司以更低发行价进行新轮融资导致投资人股权贬值5.4.6

D.保证股权投资基金作为投资人对一些重大事项的一票否决权5.4.7

【答案】：B237、(2016年)下列关于分级基金份额上市交易的叙述中，错误的是（）。

A.分开募集的分级基金仅以子代码上市交易，母基金既不上市也不申购、赎回

B.目前我国发行的合并募集分级基金，通常是子份额上市交易，基础份额仅进行申购和赎回，不上市交易

C.合并募集的分级基金募集完成后，通常是仅将场内认购的份额按比例拆分为子份额

D.分级基金上市不需遵循证券交易所相关上市条件和交易规则

【答案】：D238、根据投资领域不同，股权投资基金可以分为（）Ⅰ.广义创业投资基金Ⅱ.并购基金Ⅲ.不动产基金Ⅳ.基础设施基金Ⅴ.定增基金

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：B239、（2018年真题）以下材料中，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合格意见书的是（）。

A.基金宣传推介材料

B.基金招募说明书

C.托管协议

D.基金合同

【答案】：A240、期权买方只能在期权到期日执行的期权叫做（）

A.认购期权

B.美式期权

C.认沽期权

D.欧式期权

【答案】：D241、采用开放式基金的非交易过户的情形不包括（）。

A.继承

B.捐赠

C.收购

D.经注册登记机构认可的其他情况

【答案】：C242、关于货币市场基金的宣传推介，下列做法合规的是（）。

A.基金销售机构单独摘选基金推介材料中基金管理人过往管理货币市场基金投资收益较高的数据，向投资人宣传

B.基金管理人可以向投资人承诺本金安全，但是不能承诺最低收益

C.基金管理人在基金推介材料中列明所管理货币市场基金的过往业绩

D.基金销售支付结算机构开展与货币市场基金相关的业务推广活动时，将货币市场基金与银行存款及其他产品的投资收益进行比较

【答案】：C243、最近（）年从事资产管理相关业务.且管理资产年均规模（）

A.2；1000

B.3；1000

C.2；1500

D.3；1500

【答案】：B244、某有限合伙型股权投资基金发生的下列事项中，属于该基金管理人应当按照基金合同的约定及时向投资者披露的重大事项包括（）。

A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B245、封闭式基金的募集一般要经过申请、注册、（）、基金合同生效等四个步骤。

A.批准

B.发售

C.发行

D.核准

【答案】：B246、基金管理人内部控制机制的四个层次不包括（）。

A.股东的检查、监督、控制和指导

B.公司管理层对人员和业务的监督控制

C.员工自律

D.各部门主管的监督检查

【答案】：A247、（2017年真题）为依法开展对私募基金的监督管理，（）年8月，中国证监会发布《私募投资基金监督管理暂行办法》。

A.2013

B.2014

C.2015

D.2016

【答案】：B248、按投资基金的个体不同划分的基金投资者是（）。

A.个人投资者

B.境内投资者

C.境外投资者

D.以上都是

【答案】：A249、负责按照不同类别私募基金的特点，制定私募行业投资者风险识别能力和承担能力问卷及风险揭示书的内容与格式指引的机构是（）。

A.私募基金销售机构

B.私募基金管理人

C.中国证监会

D.中国证券投资基金业协会

【答案】：D250、（）是基金职业道德规范教育的基础和保障。

A.投资者信任

B.职业道德素养

C.基金监管法规

D.基金职业道德观念教育

【答案】：D251、对于股权投资机构而言，在企业正常可持续经营的情况下，不会采用（）。

A.重置成本法

B.账面价值法

C.折现现金流法

D.清算价值法

【答案】：D252、（2016年真题）在开发机构大客户时，有违基金销售机构人员行为规范的