合同审查管理模板风险识别与防范标准

合同审查管理模板风险识别与防范标准一、适用范围与应用场景本标准适用于企业法务部门、律师事务所、合同管理专员等主体，在各类合同（如买卖合同、服务合同、租赁合同、劳动合同、合作协议等）的审查过程中，系统识别潜在风险并制定防范措施。特别适用于合同签订前的合规性审查、重大合同的风险评估、合同履行过程中的争议预防等场景，旨在通过标准化流程降低合同履约风险，保障企业合法权益。二、合同审查标准化操作流程（一）审查前准备阶段明确审查目标与范围根据合同类型（如采购合同、销售合同）和业务性质（如日常经营、重大项目），确定审查重点（如主体资格、付款条件、违约责任）。收集合同背景资料，包括双方前期沟通记录、招投标文件、业务需求说明书等，保证理解合同商业目的。组建审查团队涉及重大或复杂合同时应组建跨部门审查小组（如法务、财务、业务部门），明确分工：法务负责法律条款合规性，财务负责付款条款与税务风险，业务部门负责商业条款可行性。指定主审人（如法务专员*）负责统筹审查进度，汇总审查意见。准备审查工具清单准备《合同审查风险清单》（见模板1）、《法律法规更新对照表》（如《民法典》《公司法》最新修订条款）、《行业特殊资质要求清单》（如建筑行业需施工资质）。（二）合同主体资格审查主体资格有效性核查企业法人：核查营业执照（副本）原件，确认经营范围是否包含合同业务，是否在有效期内；通过“国家企业信用信息公示系统”查询经营异常、严重违法失信等记录。其他组织：核查事业单位法人证书、社会团体法人登记证书等有效证明文件。自然人：核查身份证原件，确认是否具备完全民事行为能力（如涉及合同需特殊资质，如代理人需提供授权委托书）。履约能力评估调查对方财务状况（如近三年财务报表、信用评级报告），评估是否有足够资金或资源履行合同。核查对方专业资质（如特种设备生产许可证、ISO质量体系认证），保证其具备履行合同的专业能力。授权代理审查若签约代表非法定代表人，需核查《授权委托书》原件，确认授权范围、权限是否覆盖合同内容，授权是否在有效期内。（三）合同条款逐项审查核心条款风险识别标的条款：明确标的名称、规格、型号、数量等，避免模糊表述（如“一批”“优质产品”）；涉及知识产权的，需明确权利归属（如专利号、著作权登记号）。质量条款：约定质量标准（如国家标准、行业标准、双方约定标准），明确验收方式（如抽样标准、验收期限）、质量异议期（如收货后15日内提出）。价款与支付条款：明确单价、总价、币种、税费承担方；支付方式（如银行转账、承兑汇票）需具体，避免“按约定支付”等模糊表述；约定逾期付款的违约责任（如按日万分之五支付违约金）。履行期限与地点：明确起始/截止日期（如“2024年12月31日前交付”），履行地点需具体到省、市、区（避免“交货地”等模糊表述），涉及管辖权或风险转移（如标的毁损、灭失风险）。违约责任条款：违约责任需与违约行为对应，避免“违约方承担全部责任”等笼统表述；约定违约金计算方式（如“逾期付款违约金为应付未付金额的X%”），保证不超过法定上限（LPR的4倍）。辅助条款风险排查保密条款：明保证密范围（如技术资料、客户信息）、保密期限（如合同履行后3年）、违约责任（如赔偿实际损失）。争议解决条款：优先约定协商解决；协商不成的，明确管辖法院（如被告住所地、合同履行地法院）或仲裁机构（如中国国际经济贸易仲裁委员会），避免约定“由甲方所在地法院管辖”等显失公平的条款。不可抗力条款：明确不可抗力的范围（如自然灾害、战争）、通知义务（如事件发生后3日内书面通知）、免责范围（如部分或全部免除责任）。合同变更与解除条款：约定变更需书面确认，解除条件需明确（如“一方严重违约，另一方有权解除合同”），避免“如需变更，双方协商解决”等无实质约束力的表述。（四）风险等级评定与防范措施制定风险等级划分高风险：可能导致合同无效、重大财产损失或企业声誉受损（如主体无资质、条款违反法律强制性规定）。中风险：可能引发履约争议或部分损失（如条款模糊、违约责任不对等）。低风险：对合同履行影响较小（如表述轻微不规范、不影响权利义务）。针对性防范措施高风险：要求对方补正资质（如提供最新营业执照）、修改违法条款，必要时终止合作。中风险：补充条款明确约定（如明确“优质产品”指符合GB/T19001-2016标准），调整违约责任对等性。低风险：标注需注意的表述问题，在合同签署前与对方沟通优化。（五）审查意见反馈与合同修订出具审查意见书主审人汇总审查意见，形成《合同审查意见表》（见模板2），明确风险点、修改建议、风险等级，反馈至业务部门或对方。意见需具体、可操作，避免“条款需完善”等笼统表述，如“建议将‘交付时间约为2024年12月’修改为‘2024年12月31日前交付’”。跟踪修订与复核业务部门或对方根据审查意见修订合同后，主审人需复核修订内容是否覆盖风险点，必要时组织二次审查（如重大合同修订后）。复核通过后，形成《合同审查最终确认表》，由主审人、复核人（如法务经理*）签字确认。（六）审查结果归档与管理资料归档将审查过程中的所有资料（包括合同草案、审查意见表、修订版合同、最终确认表、主体资格证明复印件等）整理归档，电子版加密存储，纸质版按“合同编号+年份”分类存放。台账管理建立《合同审查台账》（见模板3），记录合同编号、合同类型、审查日期、审查人、风险等级、修订情况、归档日期等信息，便于后续查询与复盘。三、配套工具表格模板模板1：合同审查风险清单风险类别具体风险点识别方法防范措施责任部门/人完成时限主体资格风险超越经营范围核查营业执照、国家企业信用信息公示系统要求提供最新营业执照，调整经营范围法务专员*合同收到后2日内合同条款风险价款条款含税表述模糊检查价款是否明确“含税/不含税”补充约定“本价款为含税价，税率X%”财务专员*合同收到后3日内法律合规风险争议解决约定“由甲方所在地法院管辖”审查管辖条款公平性修改为“由合同履行地人民法院管辖”法务经理*合同收到后3日内商业条款风险履行期限无截止日期检查“交付时间”条款明确“2024年12月31日前交付”业务部门负责人*合同收到后1日内模板2：合同审查意见表合同编号合同名称审查日期审查人HT20241101-001采购合同2024-11-05法务专员*风险点及修改建议1.主体资格风险：对方营业执照经营范围未包含“医疗器械销售”，需补充《医疗器械经营许可证》。2.质量条款风险：未约定验收标准，建议增加“符合GB9706.1-2021医疗器械安全标准”。3.违约责任风险：逾期付款违约金按日千分之三计算，超过法定上限（LPR4倍），建议修改为“按日万分之五”。风险等级高风险（需补正资质条款）修订确认业务部门已联系对方补充许可证，质量条款及违约责任已按建议修改。复核人意见同意修订，风险已控制。复核人签字法务经理*日期：2024-11-06模板3：合同审查台账合同编号合同类型审查日期审查人对方主体名称风险等级修订情况摘要归档日期HT20241101-001采购合同2024-11-05法务专员*医疗器械公司高风险补充许可证、修改质量条款2024-11-06HT20241102-005服务合同2024-11-08法务专员*YY科技咨询公司中风险明保证密期限、调整争议解决2024-11-09四、关键风险点与操作注意事项（一）主体资格审查注意事项优先核查原件，复印件需注明“与原件一致”并由对方盖章，避免使用过期资质（如营业执照过期需重新提供）。涉及特殊行业（如食品、药品），需核查行业主管部门颁发的许可证（如食品生产许可证），保证在有效期内且无违规记录。（二）条款审查常见误区避免“霸王条款”：不得约定“本合同最终解释权归甲方所有”“一方放弃权利视为另一方免责”等不公平条款。数字表述规范：金额需同时包含大小写（如“人民币壹万元整（¥10,000.00）”），日期需明确年月日（如“2024年12月31日”），避免“年底前”“下月初”等模糊表述。责任对等原则：违约责任需双向约定（如“甲方逾期付款，按日万分之五支付违约金；乙方逾期交付，按日万分之五支付违约金”），避免仅约束单方责任。（三）风险防范动态管理定期更新法律法规清单（如关注《民法典》