2026年反洗钱合规协议

2026年反洗钱合规协议甲方：__________________

乙方：__________________

在自愿平等的基础上，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等相关法律法规，就乙方协助甲方建立并维护反洗钱合规体系事宜协商一致，订立合同如下：

一、合作内容

1、乙方负责为甲方提供全面的反洗钱合规咨询服务，包括但不限于协助甲方制定反洗钱内部政策、操作流程及合规手册。

2、乙方将提供反洗钱风险评估服务，对甲方业务流程中的潜在洗钱风险进行识别、评估，并出具风险分析报告。

3、乙方将协助甲方建立客户身份识别（KYC）体系，包括制定客户尽职调查标准、优化客户信息收集流程，并培训甲方相关工作人员。

4、乙方将提供交易监测系统的建设与维护服务，包括开发交易监测规则、优化异常交易识别模型，并定期出具监测报告。

5、乙方将协助甲方建立反洗钱培训体系，定期为甲方员工提供反洗钱法律法规及操作技能培训，并考核培训效果。

6、乙方将提供反洗钱合规审计服务，定期对甲方的反洗钱合规体系进行现场或非现场审计，并出具审计报告。

二、合作方式

1、服务地点：甲方办公场所及乙方指定场所。

2、服务周期：本合同有效期内，乙方为甲方提供持续的反洗钱合规服务，并根据甲方需求提供紧急咨询服务。

3、服务团队：乙方将指派至少两名具有反洗钱专业资质的项目负责人负责本合同项下的全部工作，并配备必要的技术及支持人员。

4、工作方式：乙方将通过定期会议、现场调研、远程支持等方式为甲方提供服务，并按照甲方要求提交阶段性及最终工作成果。

5、保密义务：双方应对在合作过程中知悉的对方商业秘密及客户信息承担保密义务，未经对方书面同意不得向任何第三方泄露。

三、双方权利义务

（一）甲方的权利和义务

1、甲方应向乙方提供开展反洗钱合规工作的必要支持，包括提供业务流程资料、客户信息样本及内部系统访问权限。

2、甲方应按照乙方建议完善反洗钱内部控制制度，并指定专人负责与乙方对接工作。

3、甲方应配合乙方进行客户尽职调查、交易监测及合规审计，并及时反馈相关问题。

4、甲方应按照合同约定支付服务费用，并对乙方工作成果进行验收确认。

5、甲方应监督乙方工作人员的廉洁从业，如发现乙方工作人员有违法违规行为，应立即停止相关工作并通知乙方。

（二）乙方的权利和义务

1、乙方应保证提供服务的专业性和合规性，确保所有工作人员具备反洗钱从业资格及必要的专业技能。

2、乙方应按照合同约定提供服务内容，并按时提交阶段性及最终工作成果，如因不可抗力导致延迟，应提前通知甲方并协商解决方案。

3、乙方应对甲方提供的商业秘密及客户信息严格保密，并在合同终止后继续履行保密义务。

4、乙方应定期向甲方汇报工作进展，并根据甲方需求调整服务方案，确保服务内容满足甲方合规要求。

5、乙方应配合甲方进行反洗钱合规培训，并提供必要的技术支持，帮助甲方员工掌握反洗钱知识和技能。

四、服务费用及支付方式

1、服务费用实行分阶段支付制，具体支付节点及金额如下：

（1）合同签订后7日内，甲方支付总服务费用的30%作为预付款；

（2）风险评估及KYC体系建设项目验收合格后7日内，甲方支付总服务费用的40%；

（3）交易监测系统建设及培训项目验收合格后7日内，甲方支付总服务费用的20%；

（4）剩余10%作为项目质保金，于合同履行满一年且无违约情况下支付。

2、服务费用含税金额为人民币_______元（大写：人民币_______元整），具体费用构成详见附件《服务费用明细表》。

3、支付方式：甲方应通过银行转账方式将服务费用支付至乙方指定账户，乙方应在收到款项后向甲方开具等额发票。

五、违约责任

1、若甲方未按合同约定支付服务费用，每逾期一日，应按照逾期金额的千分之一向乙方支付违约金；逾期超过30日，乙方有权暂停服务并解除合同，已支付费用不予退还。

2、若乙方未按合同约定提供服务，或提供的服务不符合合规要求，甲方有权要求乙方限期整改，并按照问题严重程度扣减相应服务费用；情节严重的，甲方有权解除合同并要求乙方退还部分或全部服务费用。

3、因乙方原因导致甲方反洗钱合规体系未能通过监管检查，或因乙方工作人员过失给甲方造成损失的，乙方应承担全部赔偿责任，并支付相当于服务费用50%的违约金。

4、任何一方无故单方解除合同，应向对方支付合同总服务费用30%的违约金；如违约金不足以弥补对方损失的，还应赔偿实际损失差额。

六、其他事项

1、本合同履行过程中如发生任何争议，双方应首先通过友好协商解决；若协商无果，任何一方均有权将争议提交至乙方所在地人民法院提起诉讼。

2、本合同附件及乙方提供的服务成果均为本合同不可分割组成部分，与本合同具有同等法律效力。

3、本合同一式陆份，双方各执叁份，具有同等法律效力。

4、如本合同条款与后续监管要求不符，双方应协商修改，确保持续符合反洗钱合规要求。

甲方：乙方：

甲方代表：