2025年合规试题及答案

2025年合规试题及答案一、单项选择题（每题1分，共30分。每题只有一个正确答案，请将正确选项字母填入括号内）1.2025年3月1日起施行的《银行保险机构合规管理办法》要求，首席合规官应当具备的金融从业年限最低为（）。A.三年  B.五年  C.七年  D.十年答案：B2.根据《个人信息保护法》，处理敏感个人信息应当取得个人的（）。A.默示同意  B.书面同意  C.单独同意  D.推定同意答案：C3.某证券公司员工在微信群转发未公开的并购重组信息，造成股价异常波动，该行为最直接违反的合规底线是（）。A.反洗钱  B.内幕交易  C.市场操纵  D.利益输送答案：B4.2025版《反洗钱工作指引》将“虚拟货币兑换服务提供商”首次纳入义务机构范围，其大额交易报告标准为（）。A.单笔等值5000美元  B.单笔等值1万美元  C.单笔等值5万元人民币  D.单笔等值20万元人民币答案：C5.关于ESG合规，下列属于“G”维度强制披露事项的是（）。A.碳排放量  B.董事会独立性  C.员工多样性  D.供应链水资源管理答案：B6.某基金公司使用算法推荐策略，若其算法模型存在性别歧视因子，可能触发哪部法规的合规风险（）。A.《反垄断法》  B.《数据安全法》  C.《个人信息保护法》  D.《就业促进法》答案：C7.2025年《金融营销宣传管理办法》规定，直播营销人员须持证上岗，其中“证”是指（）。A.证券从业资格  B.基金从业资格  C.金融营销宣传职业资格证  D.银行业专业人员职业资格答案：C8.银行对公客户CCS等级为“高风险”，根据2025年《制裁合规指引》，办理跨境人民币汇款应额外获取的底层单据是（）。A.海运提单  B.最终受益人声明  C.发票原件  D.运输保险单答案：B9.下列哪项不属于《银行保险机构操作风险管理办法》规定的“操作风险损失事件”分类（）。A.内部欺诈  B.外部欺诈  C.客户纠纷  D.就业制度和工作场所安全答案：C10.2025年6月，某理财公司因未对私募理财产品进行“合格投资者”认定被处罚，其主要违反的监管文件是（）。A.《资管新规》  B.《理财公司管理办法》  C.《私募投资基金监督管理暂行办法》  D.《证券期货投资者适当性管理办法》答案：D11.根据《银行保险机构员工履职回避管理办法》，普通员工与其直接血亲不得在同一“四权”岗位，下列不属于“四权”的是（）。A.审批权  B.采购权  C.系统运维权  D.人事任免权答案：C12.2025年《生成式人工智能金融应用合规指引》明确，模型训练数据若包含个人生物识别信息，须事前完成（）。A.网络安全审查  B.科技伦理审查  C.个人信息保护影响评估  D.算法备案答案：C13.信托公司开展涉房业务时，对“四证不全”项目放款，最可能违反的合规红线是（）。A.集中度管理  B.房地产贷款专项统计  C.银行保险机构关联交易管理办法  D.信托公司净资本管理办法答案：A14.2025年《金融消费者投诉处理管理办法》规定，机构收到投诉后应在（）内作出是否受理决定并告知消费者。A.7日  B.10日  C.15日  D.30日答案：C15.某保险公司给予投保人保险合同约定以外的利益，构成（）。A.虚假宣传  B.违规返佣  C.价格垄断  D.强制搭售答案：B16.根据《系统重要性银行附加监管规定》，DSIBs的附加资本要求由哪一机构最终确定（）。A.中国人民银行  B.国家金融监督管理总局  C.中国证监会  D.财政部答案：B17.2025年《金融数据跨境传输安全评估办法》将“跨境”定义为数据物理位置转移到境外，或境外机构（）。A.远程访问  B.拥有所有权  C.拥有运营权  D.备份答案：A18.商业银行发行永续债补充一级资本，须事先获得（）的行政许可。A.人民银行  B.金融监管总局  C.证监会  D.外管局答案：B19.下列哪项属于《证券基金经营机构合规风控核心指标体系》2025年新增的“市场风险”指标（）。A.VaR值  B.久期缺口  C.净稳定资金率  D.碳价格敏感性答案：D20.2025年《金融机构环境信息披露指南》鼓励机构采用的气候情景分析框架不包括（）。A.NGFS  B.IPCC  C.IEA  D.SASB答案：D21.根据《反保险欺诈指引》，保险机构应在发现疑似欺诈线索后（）个工作日内决定是否立案。A.3  B.5  C.10  D.15答案：B22.2025年《金融控股公司关联交易管理办法》将“间接授信”纳入关联交易，下列情形属于间接授信的是（）。A.金控集团内A银行向B证券公司提供同业拆借  B.金控集团内保险公司认购C信托公司发行的地产债  C.金控集团内银行对D企业授信，E保理公司（非集团）提供担保  D.金控集团内银行向F企业发放贷款，G租赁公司（集团内）提供售后回租答案：D23.某城商行将不良资产批量转让给地方AMC，未在（）内完成账务核销，被监管通报。A.30日  B.60日  C.90日  D.120日答案：C24.2025年《金融广告合规审查标准》将“业绩比较基准”列为敏感词，若广告中出现，必须同步披露（）。A.近3年CPI涨幅  B.近3年同类产品平均收益  C.近3年国债收益率  D.近3年贷款市场报价利率答案：B25.根据《银行保险机构数据分类分级指引》，影响“国家金融安全”的数据属于（）级。A.1  B.2  C.3  D.4答案：A26.2025年《证券经纪业务合规管理办法》规定，证券公司向普通投资者提供科创板股票交易服务前，应完成（）。A.投资者适当性综合评估  B.融资融券征信  C.股票期权知识测试  D.投资组合压力测试答案：A27.下列哪项不属于《银行保险机构消费者权益保护监管评价办法》中的“五性”评价维度（）。A.体制完整性  B.运行有效性  C.教育持续性  D.盈利成长性答案：D28.2025年《绿色债券支持项目目录》将“核电”调出，主要依据的原则是（）。A.技术中性  B.无重大损害  C.动态调整  D.欧盟分类标准接轨答案：B29.根据《保险资产管理公司合规管理办法》，保险资管产品投资单一非标债权资产比例不得超过（）。A.10%  B.20%  C.30%  D.50%答案：C30.2025年《金融违法行为举报处理办法》明确，实名举报经查证属实并罚款超过100万元，举报人最高可获得罚款金额（）的奖励。A.1%  B.2%  C.5%  D.10%答案：C二、多项选择题（每题2分，共20分。每题有两个或两个以上正确答案，多选、少选、错选均不得分）31.下列哪些情形属于《银行保险机构员工行为管理办法》规定的“异常行为”必须报告（）。A.员工账户频繁接收客户转账  B.员工参与虚拟货币“挖矿”  C.员工被法院列为失信被执行人  D.员工家属成立与机构有业务往来的公司  E.员工在社交媒体发表行业政策解读答案：ABCD32.2025年《金融数据安全分级指南》中，可能导致“金融市场秩序混乱”的数据分级核心判断因素包括（）。A.规模  B.时效  C.精度  D.敏感度  E.来源合法性答案：ABCD33.根据《证券期货业网络安全事件报告办法》，下列属于“重大事件”须1小时内上报的情形有（）。A.核心交易系统故障30分钟  B.客户数据泄露1万条  C.网站遭篡改发布虚假信息  D.分支机构电力中断2小时  E.行情发布延迟10分钟答案：ABC34.2025年《银行保险机构环境、社会与治理信息披露管理办法》要求强制披露的“社会”维度指标包括（）。A.女性员工比例  B.工伤死亡率  C.供应链员工培训投入  D.普惠金融贷款增速  E.数据安全投入金额答案：ABD35.下列哪些属于《反保险欺诈指引》列举的“保险金诈骗类”欺诈行为（）。A.故意虚构保险标的  B.编造虚假事故原因  C.故意扩大损失程度  D.伪造理赔资料  E.冒名顶替投保答案：ABCD36.2025年《金融控股公司并表监管办法》中，并表范围包括（）。A.持牌金融机构  B.非持牌但具有金融属性的子公司  C.结构化主体  D.合营企业  E.联营企业答案：ABC37.根据《商业银行资本管理办法》，下列哪些风险加权资产可采用内部评级法计量（）。A.主权风险暴露  B.金融机构风险暴露  C.零售风险暴露  D.股权风险暴露  E.资产证券化风险暴露答案：ABC38.2025年《理财公司内部控制管理办法》规定，投资交易环节须实行“三权分立”，三权包括（）。A.交易指令权  B.交易执行权  C.交易复核权  D.交易确认权  E.资金清算权答案：ABD39.下列哪些属于《银行保险机构消费者权益保护监管评价办法》中的“教育宣传”考核内容（）。A.3·15活动次数  B.原创教育文案点击量  C.消费者金融知识问卷得分  D.员工培训时长  E.投诉处理时效答案：ABC40.2025年《金融违法行为举报处理办法》规定，举报中心应在收到举报后15日内告知举报人哪些事项（）。A.是否受理  B.简要处理流程  C.预计办理时限  D.举报奖励标准  E.举报人权利义务答案：ABCE三、判断题（每题1分，共10分。正确打“√”，错误打“×”）41.2025年《银行保险机构合规管理办法》允许首席合规官由分管业务副行长兼任。（）答案：×42.根据《个人信息保护法，个人信息处理者可以基于“合法新闻报道”事由处理已公开的个人信息而无需告知个人。（）答案：√43.2025年《反洗钱法修订草案》首次将“艺术品拍卖”纳入特定非金融机构范围。（）答案：√44.银行在开展个人养老金账户业务时，可将客户账户信息同步给第三方财富管理公司用于营销。（）答案：×45.2025年《绿色债券支持项目目录》将“天然气发电”列入浅绿项目。（）答案：×46.根据《证券期货业网络安全等级保护指引》，等级保护三级系统每年至少进行一次渗透测试。（）答案：√47.2025年《金融控股公司关联交易管理办法》规定，交易金额超过金控集团最近一期经审计净资产1%的关联交易须提交股东大会审议。（）答案：×48.保险机构可以使用生成式人工智能直接生成健康险理赔结论并发送客户，无需人工复核。（）答案：×49.2025年《金融营销宣传管理办法》允许在直播过程中使用“保本保收益”表述，但须加字幕提示风险。（）答案：×50.根据《银行保险机构数据分类分级指引》，同样体量数据，涉及“未公开宏观经济政策”应定为最高级。（）答案：√四、简答题（每题10分，共30分。要求观点明确、逻辑清晰、依据充分）51.2025年4月，某股份制银行因违反《银行保险机构数据安全管理办法》被罚款500万元。处罚书指出该行“将200万条个人信贷信息上传至境外云服务器，未开展数据出境安全评估”。请结合法规，说明该行违规的核心事实、违反的具体条款及整改措施。答案：核心事实：未评估即出境，违反《数据安全法》第三十条“重要数据出境应依法评估”及《个人信息保护法》第三十八条“个人信息出境应通过安全评估”。具体条款：2025年《金融数据跨境传输安全评估办法》第七条“处理100万人以上个人信息应报请安全评估”。整改措施：1.立即暂停境外传输，启动数据回流；2.30日内向属地监管提交评估报告；3.建立数据出境白名单制度；4.对责任人给予记过、经济处罚；5.上线数据脱敏与加密工具，确保再次出境前完成评估与备案。52.《银行保险机构员工行为管理办法》要求建立“异常行为排查”机制。请列举四类必须排查的异常行为，并给出可量化的监测指标。答案：1.员工账户异常：监测指标“员工个人账户月度非工资收入超过月工资的300%”。2.违规代客操作：监测指标“员工柜员号在非营业时间登录且办理资金业务≥3次/月”。3.内幕信息泄露：监测指标“员工通讯记录中与客户在重大信息披露前48小时通话≥5次”。4.违规兼职：监测指标“工商登记系统显示员工在外担任法人或高管且未报备”。53.2025年7月，某券商因“未对私募基金销售对象进行合格投资者认定”被采取行政监管措施。请说明券商在销售环节应如何落实合格投资者认定，并给出三道风控闸门。答案：认定流程：1.投资者填写《私募基金投资者适当性问卷》；2.系统自动计算风险承受分数并匹配产