风险管理工作考核指标

2026年风险管理工作考核指标一、单选题（共10题，每题2分，共20分）1.根据《企业风险管理——整合框架》（ERM框架），企业风险管理体系的最高目标是（）。A.优化资源配置B.实现战略目标C.降低运营成本D.提高财务收益2.在风险识别过程中，适用于大型跨国集团全面风险管理的工具是（）。A.SWOT分析B.鱼骨图C.头脑风暴法D.故障模式与影响分析（FMEA）3.某制造企业通过内部审计发现，采购部门存在供应商管理漏洞，导致原材料价格波动风险加大。该企业应优先采取的管控措施是（）。A.建立供应商黑名单制度B.加强采购人员绩效考核C.引入第三方采购咨询机构D.实施集中采购与战略锁定4.根据《商业银行风险管理指引》，流动性风险压力测试应重点考虑的假设情景包括（）。A.市场利率上升5个百分点B.主要货币贬值10%C.主要央行提高存款准备金率D.以上全部5.某科技公司因数据泄露事件遭受监管处罚，该事件暴露的风险属于（）。A.法律合规风险B.信用风险C.操作风险D.市场风险6.企业风险管理（ERM）框架中，“目标制定”阶段的核心任务不包括（）。A.明确企业使命与愿景B.设定可衡量的战略目标C.评估风险偏好与承受度D.制定风险应对策略7.在风险评估矩阵中，风险等级通常由两个维度决定，分别是（）。A.风险发生的可能性与影响程度B.风险的财务损失与非财务损失C.风险的紧迫性与严重性D.风险的内部性与外部性8.根据《证券公司风险管理规定》，证券公司在风险管理考核中应重点关注（）。A.风险覆盖率是否达标B.净资本是否满足监管要求C.风险对冲比例是否合理D.以上全部9.某零售企业发现，线上支付系统存在漏洞，可能被黑客利用。该企业应立即采取的应急措施是（）。A.启动备用支付系统B.限制高风险地区交易C.向监管机构报告D.以上全部10.根据ISO31000风险管理标准，风险管理过程的核心步骤不包括（）。A.风险分析B.风险评价C.风险监控D.风险预警二、多选题（共10题，每题3分，共30分）1.企业风险管理体系的要素包括（）。A.风险治理结构B.风险管理策略C.风险管理文化D.风险管理信息系统2.在风险应对策略中，常见的风险规避措施包括（）。A.停止高风险业务B.放弃不盈利项目C.转移部分业务至低风险地区D.提高产品定价以覆盖潜在损失3.商业银行在流动性风险管理中应重点监测的指标包括（）。A.流动性覆盖率（LCR）B.净稳定资金比率（NSFR）C.资产负债久期缺口D.负债集中度4.供应链风险管理中，供应商选择的关键标准包括（）。A.财务稳定性B.质量控制能力C.应急响应能力D.价格竞争力5.网络安全风险管理中，常见的控制措施包括（）。A.部署防火墙B.定期漏洞扫描C.实施多因素认证D.员工安全意识培训6.企业内部控制体系应覆盖的风险领域包括（）。A.运营风险B.财务风险C.合规风险D.战略风险7.根据《证券公司风险管理规定》，证券公司应建立的风险管理体系要素包括（）。A.风险管理政策B.风险管理组织架构C.风险管理绩效考核D.风险管理报告机制8.制造业企业生产运营风险管理中应重点关注的事项包括（）。A.设备故障率B.原材料供应稳定性C.劳动力成本波动D.产品质量合格率9.企业风险文化建设的关键措施包括（）。A.高层管理人员以身作则B.建立风险责任追究制度C.定期开展风险管理培训D.设立风险激励与惩罚机制10.国际业务风险管理中应考虑的要素包括（）。A.汇率波动风险B.政治风险C.跨境监管差异D.交易对手信用风险三、判断题（共10题，每题1分，共10分）1.风险管理体系的建立可以完全消除企业面临的全部风险。（）2.风险评估中的定量分析主要依赖财务数据。（）3.根据ERM框架，风险管理应与企业的战略目标保持一致。（）4.操作风险通常指由内部流程、系统或人员失误导致的风险。（）5.流动性风险压力测试只需每年进行一次。（）6.数据泄露事件可能同时涉及法律合规风险与操作风险。（）7.企业风险偏好应由董事会最终确定。（）8.风险管理绩效考核应与员工薪酬直接挂钩。（）9.供应链风险管理中，单一供应商策略可以降低成本，但会加大风险。（）10.网络安全风险可以通过技术手段完全防范。（）四、简答题（共5题，每题5分，共25分）1.简述企业风险管理体系的“目标制定”阶段的主要任务。2.解释什么是流动性覆盖率（LCR），并说明其监管意义。3.列举三种常见的风险应对策略，并简要说明其适用场景。4.简述供应链风险管理中，供应商评估的关键指标。5.企业如何通过文化建设提升风险管理意识？五、论述题（共1题，10分）结合当前中国金融监管环境，论述商业银行在流动性风险管理中应重点关注的问题及应对措施。答案与解析一、单选题答案与解析1.B解析：ERM框架的核心目标是帮助企业在不确定性中实现战略目标，其他选项均为目标实现的辅助手段。2.A解析：SWOT分析适用于战略层面全面风险识别，其他工具更侧重具体场景（如FMEA用于生产）。3.D解析：集中采购与战略锁定能长期稳定供应链，其他措施治标不治本。4.D解析：流动性风险压力测试需覆盖多维度假设情景，单一指标不足。5.A解析：数据泄露涉及监管处罚属于法律合规风险，其他选项均不直接相关。6.D解析：“目标制定”阶段不涉及具体应对策略，其余选项均为该阶段核心任务。7.A解析：风险矩阵基于可能性与影响程度二维评估，其他选项非标准维度。8.D解析：监管关注风险覆盖率、净资本及对冲比例等综合指标。9.D解析：应急措施需多管齐下，单一措施无法完全应对。10.D解析：ISO31000标准未包含风险预警，其余为标准核心步骤。二、多选题答案与解析1.A、B、C、D解析：ERM框架的要素涵盖治理结构、策略、文化及信息系统。2.A、B解析：风险规避指完全放弃风险业务，其他选项为风险转移或缓解措施。3.A、B、C解析：流动性与稳定资金指标直接反映流动性状况，久期缺口影响波动性。4.A、B、C解析：价格竞争力非核心指标，财务、质量、应急能力更关键。5.A、B、C、D解析：防火墙、漏洞扫描、多因素认证及培训均为常见措施。6.A、B、C、D解析：内部控制需覆盖企业所有风险领域，战略风险近年受重视。7.A、B、C、D解析：证券公司需建立完整的风险管理框架，缺一不可。8.A、B、C、D解析：生产运营风险需全面评估设备、供应链、人力及质量。9.A、B、C、D解析：风险文化建设需多维度推动，缺一不可。10.A、B、C、D解析：跨境业务风险具有多维性，需综合管理。三、判断题答案与解析1.×解析：风险管理可降低风险，但不能完全消除。2.×解析：定量分析依赖财务及非财务数据，非仅限财务。3.√解析：风险管理需支持战略目标，否则失去意义。4.√解析：操作风险典型定义是内部失误导致损失。5.×解析：监管要求流动性风险压力测试至少每半年一次。6.√解析：数据泄露涉及监管处罚（法律）与系统漏洞（操作）。7.√解析：风险偏好属董事会核心决策权。8.×解析：绩效考核可影响薪酬，但非唯一关联方式。9.√解析：单一供应商降低成本但加大断供风险。10.×解析：技术无法完全防范，需结合管理措施。四、简答题答案与解析1.目标制定阶段任务：-明确企业使命与愿景；-设定可衡量的战略目标；-评估风险偏好与承受度；-确定风险管理的优先级。2.流动性覆盖率（LCR）：-定义：优质流动性资产占未来30天净现金流出比例；-意义：确保银行短期偿付能力，监管要求≥100%。3.风险应对策略：-规避：放弃高风险业务（如退出污染行业）；-转移：购买保险或外包（如将IT运维外包）；-减缓：加强内部控制（如多因素认证）。4.供应商评估指标：-财务稳定性（破产风险）；-质量控制能力（产品合格率）；-应急响应能力（断供时的替代方案）。5.风险文化建设措施：-高层示范：管理者带头遵守风险管理流程；-培训强化：定期开展风险案例教学；-激励约束：将风险责任纳入绩效考核。五、论述题答案与解析商业银行流动性风险管理要点：1.监管要求与挑战：-中国银保监会要求LCR≥100%、NSFR≥100%，但部分中小银行仍面临合规压力；-宏观调控（如LPR调整）及同业业务收缩加剧流动性波动。2.重点风险领域：-集中度风险：单一客户负债占比过高（如某地产商突然抽贷）；-资产端风险：不良贷款上升（如地方国企债务违约）；-负债端风险：储户集中流失（如某