理财顾问协议合同

理财顾问协议合同甲方（委托方）：姓名：身份证号：联系地址：联系电话：乙方（受托方）：名称：统一社会信用代码：法定代表人：联系地址：联系电话：鉴于甲方有理财需求，乙方具备专业的理财顾问服务能力，双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，就乙方为甲方提供理财顾问服务事宜达成如下协议：一、服务内容及标的物描述（一）理财规划咨询乙方为甲方提供全面的理财规划咨询服务，包括但不限于财务状况分析、理财目标设定、投资策略制定、风险管理建议等。乙方将根据甲方的收入、资产、负债等情况，综合考虑甲方的短期、中期和长期理财目标，如资产增值、子女教育、养老规划等，为甲方量身定制个性化的理财规划方案。（二）投资产品推荐与分析乙方基于对金融市场的专业研究和了解，为甲方推荐适合的投资产品，并对推荐的投资产品进行详细的分析和评估。投资产品包括但不限于股票、基金、债券、银行理财产品、保险产品等。乙方将向甲方介绍投资产品的特点、风险收益特征、投资策略等信息，帮助甲方做出明智的投资决策。（三）投资组合管理根据甲方的理财目标和风险承受能力，乙方为甲方构建并管理投资组合。乙方将定期对投资组合进行评估和调整，确保投资组合的合理性和有效性。在投资组合管理过程中，乙方将密切关注市场动态，及时调整投资策略，以适应市场变化，实现甲方资产的保值增值。（四）财务信息跟踪与报告乙方将定期跟踪甲方的财务状况，包括资产变动、收入支出情况等。乙方将每月向甲方提供财务状况报告，每季度提供详细的理财分析报告，每年提供全面的理财总结报告。报告内容将包括投资组合的收益情况、风险状况、理财目标的实现进度等信息，以便甲方及时了解理财情况，做出相应的决策。二、双方权利与义务（一）甲方权利与义务1.权利有权要求乙方按照本协议约定提供理财顾问服务。有权了解理财规划方案、投资产品推荐及分析、投资组合管理等服务的具体内容和进展情况。有权对乙方提供的服务提出意见和建议。2.义务向乙方如实提供个人或家庭的财务状况、收入来源、投资经验、风险承受能力等相关信息，保证所提供信息的真实性、准确性和完整性。按照乙方制定的理财规划方案和投资建议进行投资操作，配合乙方完成投资组合的构建和管理。按照本协议约定向乙方支付理财顾问服务费用。（二）乙方权利与义务1.权利有权按照本协议约定收取理财顾问服务费用。根据甲方提供的财务信息和理财目标，有权自主制定理财规划方案、推荐投资产品和管理投资组合，但应符合法律法规及本协议的规定。在提供理财顾问服务过程中，有权要求甲方配合提供必要的资料和信息。2.义务遵守法律法规和职业道德规范，为甲方提供专业、诚信、勤勉的理财顾问服务。对甲方提供的财务信息严格保密，不得泄露给任何第三方，但法律法规另有规定或经甲方书面同意的除外。按照本协议约定的服务内容和标准，为甲方提供理财规划咨询、投资产品推荐与分析、投资组合管理、财务信息跟踪与报告等服务。定期对甲方的理财情况进行评估和总结，根据市场变化及时调整理财规划方案和投资建议，确保甲方的理财目标得以实现或尽可能接近实现。三、服务费用及支付方式（一）服务费用甲方应向乙方支付的理财顾问服务费用为每年人民币[X]元。（二）支付方式甲方应在本协议签订后的[X]个工作日内，向乙方支付首年的理财顾问服务费用人民币[X]元。此后，每年的服务费用应在当年的[具体日期]前支付。乙方应在收到甲方支付的服务费用后，向甲方开具合法有效的发票。四、保密条款双方应对在本协议履行过程中知悉的对方商业秘密、财务信息、个人隐私等予以保密。未经对方书面同意，任何一方不得向第三方披露或使用对方的保密信息。本条款的保密期限为本协议生效之日起[X]年。五、违约责任（一）甲方违约责任1.若甲方未按照本协议约定向乙方支付服务费用，每逾期一日，应按照未支付金额的[X%]向乙方支付违约金。逾期超过[X]日的，乙方有权暂停服务，并要求甲方支付已产生的服务费用及违约金。2.若甲方提供虚假财务信息或未按照乙方制定的理财规划方案和投资建议进行操作，导致理财目标无法实现或造成损失的，甲方应自行承担全部责任，并赔偿乙方因此遭受的损失。（二）乙方违约责任1.若乙方未按照本协议约定提供理财顾问服务，或提供的服务不符合本协议约定的标准和要求，乙方应采取补救措施，并退还甲方已支付的相应服务费用。若给甲方造成损失的，乙方应赔偿甲方的全部损失。2.若乙方违反保密条款，泄露甲方的保密信息，乙方应向甲方支付违约金人民币[X]元，并赔偿甲方因此遭受的全部损失。六、争议解决本协议的签订、履行、解释及争议解决均适用中华人民共和国法律。双方在履行本协议过程中如发生争议，应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。七、其他条款（一）协议变更与解除1.本协议的任何变更或补充需经双方书面协商一致，并签订书面协议。2.在履行本协议过程中，若一方提出解除协议，需提前[X]日书面通知对方。经双方协商一致后，可解除本协议。解除协议后，双方应按照已履行的服务情况结算服务费用。（二）协议生效与期限本协议自双方签字（或盖