理财顾问合同范本

理财顾问合同范本甲方（委托方）：姓名：身份证号码：联系地址：联系电话：乙方（受托方）：名称：统一社会信用代码：法定代表人：联系地址：联系电话：鉴于甲方有理财需求，乙方具备专业的理财顾问服务能力，双方经友好协商，依据《中华人民共和国民法典》及相关法律法规的规定，就甲方委托乙方提供理财顾问服务事宜达成如下协议：一、服务内容及标的物描述1.理财目标规划乙方根据甲方提供的财务状况、收入情况、资产情况、投资经验、风险承受能力等信息，为甲方制定个性化的理财目标规划，包括但不限于短期（12年）、中期（35年）和长期（5年以上）的财务目标设定，如资产增值、养老储备、子女教育金筹备等，并明确实现各阶段目标的大致资金规模和时间节点。2.资产配置建议乙方对甲方现有的资产进行全面评估，包括但不限于现金、银行存款、股票、基金、债券、房产等各类资产的数量、价值、收益情况及风险特征。在此基础上，结合甲方的理财目标和风险承受能力，为甲方提供合理的资产配置建议，涵盖不同资产类别在投资组合中的占比及调整策略，以实现风险分散和收益优化。3.投资产品分析与推荐乙方持续关注金融市场动态，研究各类投资产品，包括但不限于银行理财产品、公募基金、私募基金、信托产品、保险产品等。根据甲方的情况，为甲方分析不同投资产品的特点、风险水平、预期收益等，并向甲方推荐适合的投资产品，同时提供投资产品的详细信息及购买建议。4.市场动态分析与解读乙方定期收集、整理国内外宏观经济形势、金融政策变化、行业发展趋势等信息，为甲方提供市场动态分析与解读报告。帮助甲方了解宏观经济环境和金融市场波动对其投资决策的影响，以便甲方及时调整理财策略。5.财务状况跟踪与调整乙方定期对甲方的财务状况进行跟踪评估，根据市场变化、甲方自身情况变动等因素，适时调整理财目标、资产配置方案及投资产品推荐。至少每季度与甲方进行一次沟通，汇报理财进展情况，并根据实际情况提出调整建议。二、双方权利与义务（一）甲方权利与义务1.权利有权了解乙方提供理财顾问服务的工作进展情况，包括但不限于理财目标规划制定、资产配置建议调整、投资产品推荐等工作的具体内容和流程。有权要求乙方对其提出的关于理财顾问服务的疑问进行解释和说明，乙方应在合理时间内给予清晰、准确的答复。有权根据自身情况对乙方提供的理财顾问服务内容进行合理调整，但应提前通知乙方。有权对乙方提供的理财顾问服务质量进行监督和评价，提出意见和建议。2.义务向乙方如实提供与理财相关的详细信息，包括但不限于个人或家庭财务状况、收入来源、资产负债情况、投资经验、风险承受能力等。甲方保证所提供信息的真实性、准确性和完整性，如因提供虚假信息导致的一切后果由甲方自行承担。按照乙方的要求，及时配合完成各项与理财顾问服务相关的手续和操作，如签署投资文件、办理资产转移等。根据乙方提供的理财顾问服务内容和建议，自主做出投资决策，并承担相应的投资风险。甲方应理解理财顾问服务并不保证投资一定获得收益，乙方不承担甲方投资决策失误导致的损失。按照本合同约定向乙方支付理财顾问服务费用。（二）乙方权利与义务1.权利有权要求甲方按照本合同约定及时、足额支付理财顾问服务费用。有权根据甲方提供的信息及市场情况，独立做出理财顾问服务方案，包括理财目标规划、资产配置建议、投资产品推荐等，不受甲方不合理干涉。在提供理财顾问服务过程中，有权要求甲方配合提供必要的补充信息或协助完成相关工作。2.义务乙方应具备从事理财顾问服务所需的专业资质和能力，按照法律法规及行业规范为甲方提供理财顾问服务。乙方保证其提供的理财顾问服务符合《中华人民共和国民法典》及相关金融法律法规的规定，不存在任何违法违规行为。乙方应勤勉尽责地履行理财顾问服务职责，根据甲方的具体情况和理财目标，制定合理、有效的理财顾问服务方案，并持续跟踪市场动态，及时调整服务内容，确保服务的专业性和有效性。乙方应严格保守甲方的商业秘密和个人隐私，未经甲方书面同意，不得向任何第三方披露甲方的财务状况、理财目标、投资决策等信息。但法律法规另有规定或监管部门要求披露的除外。乙方应定期向甲方提供理财顾问服务报告，详细说明理财进展情况、市场动态分析、资产配置调整建议等内容。报告应采用书面形式或双方认可的电子形式，并确保内容真实、准确、完整。乙方应在法律法规允许的范围内，为甲方争取最优的理财方案和投资机会，保障甲方的合法权益。如因乙方故意或重大过失导致甲方遭受损失的，乙方应承担相应的赔偿责任。三、服务费用及支付方式1.服务费用甲方应向乙方支付的理财顾问服务费用为人民币[X]元/年。该费用涵盖乙方为甲方提供理财目标规划、资产配置建议、投资产品分析与推荐、市场动态分析与解读、财务状况跟踪与调整等全部理财顾问服务内容。2.支付方式甲方应在本合同签订之日起[X]个工作日内，向乙方支付首年服务费用人民币[X]元。此后，每年服务费用应在当年合同期开始前[X]个工作日内支付。乙方应在收到甲方支付的服务费用后，向甲方开具合法有效的发票。四、违约责任1.甲方违约责任若甲方未按照本合同约定按时、足额支付服务费用，每逾期一日，应按照未支付金额的[X%]向乙方支付违约金。逾期超过[X]日的，乙方有权暂停理财顾问服务，直至甲方支付全部费用及违约金。因甲方逾期支付导致乙方遭受其他损失的，甲方应承担相应赔偿责任。若甲方违反本合同约定，未如实提供相关信息或拒绝配合乙方完成必要工作，导致理财顾问服务无法正常开展或乙方遭受损失的，甲方应承担全部赔偿责任。2.乙方违约责任若乙方未按照本合同约定履行理财顾问服务职责，提供的服务内容不符合合同约定或存在重大失误，导致甲方遭受损失的，乙方应根据甲方的实际损失情况承担相应赔偿责任。若乙方违反保密义务，向第三方披露甲方信息，乙方应立即采取措施消除影响，并向甲方支付违约金人民币[X]元。如因乙方泄密行为给甲方造成损失的，乙方应承担全部赔偿责任。若乙方未按照本合同约定定期向甲方提供理财顾问服务报告或报告内容存在虚假、误导性信息，乙方应及时更正报告内容，并向甲方支付违约金人民币[X]元。如因报告问题给甲方造成损失的，乙方应承担相应赔偿责任。五、争议解决本合同在履行过程中如发生争议或者纠纷，双方应首先通过友好协商解决；协商不成的，任何一方均有权向有管辖权的人民法院提起诉讼。六、其他条款1.本合同自双方签字（或盖章）之日起生效，有效期为[X]年。合同期满前，双方如无异议，