2026年基金从业资格证考试题库500道附参考答案（精练）

2026年基金从业资格证考试题库500道第一部分单选题(300题)1、下列选项不属于董事会履行合规管理职责的是（）。

A.审议批准合规管理的基本制度

B.维护公司的统一性和完整性

C.评估合规管理有效性

D.决定合规负责人的聘任

【答案】：B2、全国银行间债券市场创立于（）。

A.1996年7月

B.1997年6月

C.1998年7月

D.1997年9月

【答案】：B3、下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是（）。

A.定期提供产品净值信息

B.提醒客户及时核对交易确认

C.介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点

D.推介符合适用性原则的基金

【答案】：D4、(2017年)场外股权交易市场挂牌一般实行（），所需时间相对较短。

A.审批制

B.配额制

C.核准制

D.注册制

【答案】：D5、基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起（）日内披露临时报告。

A.3

B.2

C.1

D.5

【答案】：B6、（2017年真题）下列属于基金业绩评价指标的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：C7、以下选项不属于货币市场工具的是（）

A.三年期国债

B.半年期定期存款

C.回购协议

D.—年期中央银行票据

【答案】：A8、（2017年真题）下列属于行政处罚的是（）。

A.警告

B.罚款

C.没收违法所得

D.以上都是

【答案】：D9、(2017年)下列关于股权投资基金募集流程及先后顺序的描述中，正确的是（）。

A.投资者确认、基金路演期、协议签署及出资

B.募集筹备期、基金路演期、协议签署及出资

C.募集筹备期、基金路演期、投资者确认、协议签署及出资

D.基金路演期、投资者确认、协议签署及出资

【答案】：C10、（2016年真题）下列关于基金机构投资者的说法错误的是（）。

A.一般具有较为雄厚的资金实力

B.由证券投资专家进行管理

C.是一个有独立法人地位的经济实体

D.主要投资于单个基金

【答案】：D11、基金托管人职责终止的情形不包括（）。

A.被依法取消基金托管资格

B.被基金份额持有人大会解任

C.依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产

D.被依法取消基金管理资格

【答案】：D12、（2017年真题）下列可能给基金公司造成销售合规性风险的行为是（）。

A.某销售人员拿公司新发的公募基金相关信息进行基金介绍

B.某销售人员在进行宣传推介时发现PPT上写有“欲购从速”字样后立即进行了删除

C.某销售人员要求在某工作日有申购需求的保险公司务必在当天15：00点前办完基金申购手续

D.某销售人员说服一位80岁的老人用全部退休金认购了其公司的一只股票型基金

【答案】：D13、（2021年真题）关于基金宣传推介材料的内容，以下表述合规的是（）。

A.A基金只募集一天，欲购从速

B.货币基金主要投资银行存款，基本没风险

C.A基金为保障持有人利益限定募集规模，不超过30亿元

D.A基金分红后，净值归一，申购良机

【答案】：B14、基金市场营销的特殊性包括（）。

A.稳定性、周期性、安全性

B.服务性、持续性、成长性

C.阶段性、全面性、可控性

D.专业性、规范性、适用性

【答案】：D15、下列说法中，错误的是（）。

A.公司型基金的法律依据为《公司法》，基金按照公司章程来运营

B.合伙型基金的法律依据为《合伙企业法》，基金按照合伙协议来运营

C.契约型基金的法律依据为《信托法》和《证券投资基金法》，基金按照基金合同来运营

D.合伙型基金的有限合伙人可以参与投资决策

【答案】：D16、以下关于股权投资母基金的特点和作用的表述，错误的是（）。

A.母基金管理人通常拥有全面的股权投资的知识、人脉和资源

B.母基金通常只会投资于1～2只股权投资基金，以防利益分散

C.投资者可以通过投资于母基金而获得投资优秀基金的机会

D.母基金可以为缺乏经验的投资者提供投资股权投资基金的渠道

【答案】：B17、金融类资产分为（）金融资产两类。

A.股权类和基金类

B.股权类和债券类

C.基金类和债券类

D.证券类和股票类

【答案】：B18、远期利率和即期利率的区别在于（）。

A.付息频率不同

B.计息期限不同

C.计息方式不同

D.计息日起点不同

【答案】：D19、截至2015年年底，开放式基金持有人按有效账户数计，个人有效账户占有效账户总数的（）。

A.96.96％

B.97.96％

C.98.96％

D.99.96％

【答案】：D20、电视、电影、互联网资料、公共网站链接形式的宣传推介材料应包括为时至少（）的影像显示，提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件。

A.5秒钟

B.10秒钟

C.5分钟

D.10分钟

【答案】：A21、关于我国股权投资行业的发展趋势，下列说法错误的是（）。

A.股权投资基金是投资基金领域的重要组成部分，对于解决中小企业融资难、促进创新创业、支持企业重组重建、推动产业转型升级具有重要作用

B.从发展趋势来看，未来我国经济的增长将由过去的要素驱动转向创新驱动，与此相适应，金融市场也将逐步由直接融资为主转向间接融资为主

C.股权投资基金的运作模式和发展方式与创新驱动的内在要求高度一致，面临着广阔的发展机遇

D.随着我国股权投资基金行业专业化、市场化程度不断提高，政府监管和行业自律不断规范，我国的股权投资基金行业必将进入新的跨越式发展阶段

【答案】：B22、保险资金还可以设立私募基金，范围包括（）。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：C23、以下关于基金客户服务方式的说法错误的是()。

A.互联网的应用

B.自动传真、电子信箱与手机短信

C.电话服务中心

D.派专人服务

【答案】：D24、关于并购基金对实体企业的作用，以下表述错误的是（）。

A.帮助被并购企业与自身其他资源进行整合

B.重新调整管理与团队，提升原企业的管理执行效率

C.联合大型企业设立产业投资基金，帮助实现转型升级

D.投资早期的科技型企业并助力上市

【答案】：D25、下列不属于伞型基金的优势的是（）。

A.既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所进行基金份额交易和基金份额申购或赎回

B.简化管理

C.降低成本

D.强大的扩张功能

【答案】：A26、以下表述错误的是（）。

A.特许金融债券是指经财政部批准，由部分金融机构发行的，所筹集的资金专门用于偿还不规范证券回购债务的有价凭证

B.政策性金融债的发行人是政策性金融机构，即国家开发银行、中国农业发展银行、中国进出口银行

C.金融债券是甶银行和其他金融机构经特别批准而发行的债券

D.证券公司债和证券公司短期融资券由证券公司发行

【答案】：A27、在计算股权投资基金净内部收益率时，需从现金流中扣除的项目（）

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：C28、(2017年)根据中国证券投资基金业协会2013年的调查，我国基金投资者个人有效账户占有效总账户的90％以上，这说明了（）。

A.个人投资者直接参与投资是证券市场稳定的基础

B.证券投资基金已成为个人投资者的主要投资渠道

C.证券投资基金作为一种直接投资工具，受到了广大个人投资者的喜爱

D.证券投资基金为个人投资者拓宽了投资渠道

【答案】：B29、股权投资基金募集机构及股权投资基金管理人在推介基金产品时，可以（）。

A.在微信朋友圈介绍基金信息向不特定对象宣传推介

B.保证基金预期收益

C.登载基金过往业绩的，特别声明股权投资基金的过往业绩预示其未来表现

D.引用权威数据来源

【答案】：D30、年度披露信息披露义务人应当在每年结束之日起（）个月以内向投资者披露报告期末基金净值和基金份额总额、基金的财务情况、基金投资运作情况和运用杠杆情况、投资者账户信息、投资收益分配和损失承担情况、基金管理人取得的管理费和业绩报酬?

A.2

B.3

C.4

D.6

【答案】：C31、（）是指在市场利率下行的环境中，附息债券收回的利息或者提前于到期日收回的本金只能以低于原债券到期收益率的利率水平再投资于相同属性的债券，而产生的风险。

A.利率风险

B.信用风险

C.通胀风险

D.再投资风险

【答案】：D32、（2017年真题）甲是某基金管理公司的基金经理，甲的哥哥大量购买了其所管理的基金。某日甲的哥哥提交了赎回申请，当日该基金发生巨额赎回。下列做法正确的是（）。

A.甲劝其哥哥取消赎回申请

B.优先全额确认了其哥哥的赎回申请

C.根据当日赎回确认比例确认当日所有赎回申请

D.甲向公司报告了该情况，并要求公司将该笔赎回确认失败

【答案】：C33、基金登记过程实际上是()。

A.基金托管人对账户管理的过程

B.证券交易所登记账户份额变动的过程

C.基金投资者对自己账户记账的过程

D.注册登记机构对基金份额记账的过程

【答案】：D34、（2016年真题）基金管理公司督察长履行职责的范围是（）。

A.仅负责基金投资运作的所有环节

B.仅负责公司份额登记的所有环节

C.仅负责公司稽核部的人员设置及业务管理

D.基金及公司运作的所有业务环节

【答案】：D35、《合格境内机构投资者境外证券投资管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和（），经中国证监会批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。

A.保险公司

B.证券公司

C.信托公司

D.投资咨询公司

【答案】：B36、为了进一步完善股权投资基金登记备案制度，引导基金管理人规范其自身和基金的治理，基金业协会引入（），以增强基金管理人的公信度，合理防范包括股权投资基金在内的各类私募基金登记申请机构的道德风险。

A.法律中介机构

B.会计中介机构

C.信息中介机构

D.第三方中介机构

【答案】：A37、投资管理过程是一个动态循环过程，整个流程包含三个步骤，但不包括（）。

A.反馈

B.执行

C.检验

D.规划

【答案】：C38、(2016年)在有限合伙型股权投资基金中，有限合伙人对基金债务承担的责任（）。

A.以认缴出资为限

B.以基金实际经营状况为参考

C.以实缴出资为限

D.以合伙协议为准

【答案】：A39、私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，法规对保存期限的要求为（）。

A.自基金清算终止之日起不得少于10年

B.自基金清算终止之日起不得少于2年

C.自基金清算终止之日起不得少于5年

D.自基金清算终止之日起不得少于7年

【答案】：A40、投资机构项目跟踪与监控中需要重点关注的管理事项主要包括（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：C41、（）首先要求监管机构具有权威性，要赋予监管机构合法的监管地位以及合理的监管权限和职责。

A.高效监管原则

B.强制监管原则

C.适度监管原则

D.依法监管原则

【答案】：A42、(2016年)股权类金融资产以各类（）为主。

A.票据

B.股票

C.基金

D.期货

【答案】：B43、基金管理人内部控制的总体目标包括（）。

A.I、II

B.I、IV

C.I、II、III

D.I、II、III、IV

【答案】：C44、我国基金监管活动的主要依据是（）以及中国证监会、基金业协会、证券交易所发布的一系列相关的部门规章、规范性文件和自律规则。

A.《基金管理公司管理办法》

B.《证券投资基金法》

C.《基金运作管理办法》

D.《证券法》

【答案】：B45、按债券的（）分类，债券可分为政府债券、金融债券和公司债券。

A.发行主体

B.偿还期限

C.嵌入的条款

D.债券持有人收益方式

【答案】：A46、假设某基金第一年的收益率为6%,第二年的收益率是10%,第三年的收益率是8%,其算术平均收益率为（）。

A.6%

B.8%

C.10%

D.无法判断

【答案】：B47、基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的（）个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结登记手续。

A.20

B.10

C.15

D.7

【答案】：A48、逐笔全额结算的主要特点不包括（）。

A.资金的足额以单笔交易为最小单位，资金足额则全部交收，不足则全不交收，不分拆交收

B.交收期固定

C.交收期灵活

D.交收方式多样

【答案】：B49、关于资本市场理论的同质期望假定，以下表述错误的是（）。

A.在所有的投资者看来，同一个股票的预期收益率是一样的

B.投资者认为所有资产的收益率服从同样的概率分布

C.在所有的投资者看来，同一对股票的相关性是一样的

D.在所有的投资者看来，同一个股票的标准差是一样的

【答案】：B50、根据中国证监会的规定，股权投资基金的合格投资者是指应具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只股权投资基金的金额不低于（）万元且符合相关标准的单位和个人。

A.10

B.50

C.80

D.100

【答案】：D51、关于期货交易和期权交易，以下表述正确的是（）。

A.跟期货交易不同，期权交易仅用于股票

B.跟期货交易不同，期权买卖双方的盈利和亏损的机会相等

C.跟期货交易相比，期权交易近几年才出现

D.跟期货交易不同，期权的买方获得一种权利而没有义务

【答案】：D52、投资者对于收益的要求存在差异，关于收益率，以下表述正确的是（）

A.名义收益率能够反映资产的实际购买能力的增长

B.对于长期投资者来说，他们更关注的是名义收益率

C.如果名义收益率与通货膨胀率相等，那么资产的实际购买力将没有增长

D.名义收益率在实际收益率的基础上扣除了通货膨胀的影响

【答案】：C53、（2018年真题）关于投资后管理增值服务，以下说法错误的是（）

A.投资机构可以帮助被投资企业寻找合适的高级管理人才、核心技术人才、供应商、客户等各方面资源

B.如果被投资企业需要引进新的股权资金或债券资金，投资机构往往会利用自己在资本市场和借贷市场的关系网络，引荐其他投资机构或商业银行

C.在为被投资企业提供资本运作增值服务方面，投资机构对资本市场的熟悉程度高、资本运作能力强，所以能够承担主要责任

D.投资机构通常能在公司治理方面提供合理意见与建议，帮助被投资企业逐步建立起规范的的公司治理结构

【答案】：C54、中国证券投资基金业协会会员代表大会行使的职权有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：C55、（2016年真题）下列属于基金巨额赎回的是（）。

A.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的10%

B.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的6%

C.单个开放日基金净赎回申请为基金总份额的3%

D.单个开放日基金净申购申请为基金总份额的2%

【答案】：A56、下列不属于二手资料收集的途径有（）.

A.通过查看企业的内部资料获取（企业的工商登记、财务报告、董事会会议记录、业务文件及重大法律合同等

B.通过网络获取（收集企业竞争对手和上下游企业信息，尤其是上市公司的信息披露对评估企业和行业的真实状况有很大帮助）

C.通过行业协会和商会获取

D.通过客服提供获取

【答案】：D57、法律尽调更多的是定位于风险发现，其目的主要有（）。Ⅰ、确认目标企业的合法成立和有效存续Ⅱ、核查目标企业所提供文件资料的真实性、准确性和完整性Ⅲ、充分了解目标企业的组织结构、资产和业务的产权状况和法律状态，确认企业产权（如土地所有权）、业务资质以及其控股结构的合法合规Ⅳ、发现和分析目标企业现存的法律问题和风险并提出解决方案，出具法律意见并将之作为准备交易文件的重要依据

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D58、（2016年真题）关于公司型基金，下列说法不正确的是（）。

A.具有法人资格

B.设有董事会

C.自行经营与管理基金资产

D.依据投资公司章程营运基金

【答案】：C59、依据《证券投资基金法》的规定，中国证监会依法履行职责，有权采取的监管措施不包括（）。

A.调查取证

B.行政处罚

C.限制交易

D.刑事处罚

【答案】：D60、（）是指上市公司将其部分资产或附属公司（子公司或分公司）分离出去，成立新公司的行为。

A.股票回购

B.剥离

C.兼并收购

D.权证的行权

【答案】：B61、(2016年)（）是我国基金市场的监管主体，依法对基金市场主体及其活动实施监督管理。

A.中国证监会

B.证券交易所

C.证券业协会

D.证券基金机构

【答案】：A62、以下关于合伙型基金的说法正确的是（）。

A.基金的投资者以普通合伙人的身份存在

B.普通合伙人以出资额为限对合伙企业债务承担责任

C.有限合伙人对合伙企业的债务承担无限连带责任

D.合伙企业投资与资产处置的最终决定权应由普通合伙人做出

【答案】：D63、（）以自身名义在中国结算公司上海分公司、深圳分公司分别开立结算备付金账户，用于与中国结算公司之间完成最终不可撤销的证券与资金交收。。

A.基金销售机构

B.基金托管人

C.证券投资基金

D.基金管理人

【答案】：B64、通过分析应收账款周转率，可以衡量企业的（）。

A.盈利能力

B.运营能力

C.短期偿债能力

D.长期偿债能力

【答案】：B65、合伙人应当按照合伙协议约定的（）方式，履行出资义务。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C66、独立第三方服务机构通过一次或多次股权变更,整体构成变更持股5％以上股东或变更股东持股比例超过5％的,应当及时向（）报告;整体构成变更持股20％以上股东或变更股东持股比例超过20％，或实际控制人发生变化的,应当自董事会或者股东（大）会作出决议之日起（）个工作日内向基金业协会提交重大信息变更申请?

A.基金业协会、15

B.中国证监会、15

C.基金业协会、10

D.中国证监会、10

【答案】：C67、（）是指净现值（NPV）等于零时的折现率，体现了投资资金的时间价值。

A.总收益倍数

B.已分配收益倍数

C.内部收益率

D.未分配利润

【答案】：C68、基金服务业务所涉及的基金财产和投资者财产应当（）基金服务机构的自有财产。

A.独立于

B.包含于

C.暂时包含于

D.等同于

【答案】：A69、下列对证券投资基金的描述中，错误的是（）。

A.是一种长期投资工具

B.主要功能是分散投资

C.面临巨额赎回风险

D.可以降低投资单一证券带来的个别风险

【答案】：C70、王先生投资6万元认购某开放式基金，认购资金在募集期间产生的利息为10元，其对应的认购费率为1.8%，基金份额面值为1元。王先生认购该基金的认购份额为（）份。

A.58949.1

B.58920

C.58930

D.58939.1

【答案】：A71、某股权投资基金信息披露义务人违反《私募投资基金信息披露管理办法》且逾期未改正,中国证券投资基金业协会可视情节轻重对其采取的措施包括（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：C72、创业投资属于长期性的投资，流动性较差，一般需要（）方能有显著的投资回报。

A.5-10年

B.3-5年

C.1-3年

D.10年以上

【答案】：A73、基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年。

A.5

B.15

C.10

D.20

【答案】：B74、（2016年真题）封闭式基金的基金管理人聘请法定验资机构验资前，募集的基金份额总额需达到准予注册规模的（）以上。

A.70％

B.75％

C.80％

D.90％

【答案】：C75、（2020年真题）股权投资基金运行期间,如发生相关重大事项的,基金管理人应该在5个工作日内向中国证券投资基金业协会报告,前述重大事项包括（）

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A76、(2017年)对投资者教育中的资产配置教育，下列表述准确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C77、()通过依法行使审批或核准权，依法办理基金备案，对基金管理人、基金托管人以及其他从事基金活动的服务机构进行监督管理。

A.基金监管机构

B.基金自律组织

C.基金评价机构

D.基金份额登记机构

【答案】：A78、下列关于银行间债券市场的交易方式，表述不正确的是（）。

A.买断式回购交易双方约定在将来某一日期由正回购方向逆回购方支付到期资金结算额

B.远期交易的市场参与者应为进入全国银行间债券市场的机构投资者

C.银行间债券市场交易以询价方式进行，自主谈判，逐笔成交

D.进行债券交易.应订立书面形式的合同

【答案】：A79、在现行的法律法规体系下，依据法律授权，（）是我国基金行业的自律组织。

A.证券交易所

B.中国证监会

C.中国证券投资基金协会

D.中国基金业协会

【答案】：C80、（2017年真题）基金管理人进行管理人登记和基金备案时，通过资产管理业务综合报送平台提交材料应坚持（）。

A.Ⅰ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C81、关于贝塔系数，下列说法正确的有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B82、对基金管理人职责终止的监管措施的说法，不正确的是()。

A.基金管理人职责终止后，如果基金合同不终止，则应当选任新的基金管理人，以使基金运作得以继续正常进行

B.新基金管理人产生前，由中国证监会指定临时基金管理人

C.在指定临时管理人或者选任新的基金管理人之前，中国证监会应当担负妥善保管基金管理业务资料的责任

D.基金管理人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案

【答案】：C83、为解决不同方法制作出来的业绩报告之间缺乏可比性这个问题，CFA协会在（）年开始筹备成立全球投资业绩标准委员会，负责发展并制定单一绩效的呈现标准。

A.1992

B.1995

C.1996

D.1994

【答案】：B84、某基金2015年获得利润有：投资债券利息收入12万元，银行存款利息8万元，买卖股票获利20万元，权证行权获利20万元，赎回费扣除基本手续费余额10万元。则该基金的利息收入为（）。

A.20万元

B.32万元

C.60万元

D.70万元

【答案】：A85、下列关于基金宣传推介材料规范的说法中，正确的是（）。

A.推介货币市场基金的，可以保证最低收益

B.电台广播应当以旁白形式提示投资人注意风险并参考该基金的销售文件

C.推介避险策略基金的，可以不揭示保本基金的风险

D.登载基金管理人股东背景时，不必特别声明基金管理人与股东之间的业务隔离制度

【答案】：B86、（2021年真题）关于公募基金信息披露的制度体系，以下表述中错误的是（）。

A.基金信息披露的部门规章、规范性文件均由中国证监会制定并发布

B.基金信息披露制度体系的层次可分为国家法律、部门规章、规范性文件、自律性规则

C.基金信息披露的自律性规则的中国证监会依法制定并发布

D.司法解释不属于基金信息披露制度体系的构成部分

【答案】：C87、(2017年)根据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，在判断个人投资者是否属于合格投资者时，其名下的各类财产和权益中，下列可视为金融资产的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ

【答案】：A88、创业投资的投资对象包括（）各个发展阶段的未上市成长性企业。

A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C89、同时投资于价值型股票与成长型股票的基金被称为（）。

A.混合型基金

B.平衡型基金

C.稳定型基金

D.封闭式基金

【答案】：B90、（）取决于投资者的风险厌恶程度。

A.风险容忍度

B.风险承担意愿

C.收益要求

D.风险承受能力

【答案】：B91、合规管理部门应在督察长的管理下协助高级管理层有效识别和管理所面临的合规风险，履行的职责不包括（）。

A.制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等

B.组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导

C.协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门

D.审核评价基金托管人各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求

【答案】：D92、一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现属于（）。

A.职业道德

B.法律规范

C.职业素养

D.社会道德

【答案】：A93、基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为（）。

A.分级基金建仓阶段

B.LOF建仓阶段

C.ETF建仓阶段

D.系列基金建仓阶段

【答案】：C94、（2016年真题）关于基金半年度报告的披露，以下说法错误的是（）。

A.半年度报告需要披露过去1个月的净值增长率

B.半年度报告的管理人报告需要披露内部监察报告

C.半年度报告只需要披露当期的主要会计数据和财务指标

D.半年度报告不要求进行审计

【答案】：B95、除中国证监会另有规定外，QDII基金可投资于（）等金融产品或工具。

A.商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具

B.购买不动产

C.购买贵金属或代表贵金属的凭证

D.购买实物商品

【答案】：A96、国际上比较流行的投资组合保险策略主要有对冲保险策略和（）。

A.股票保险策略

B.债券保险策略

C.固定比例投资组合保险策略

D.差值保险策略

【答案】：C97、中国基金业协会应当在私募基金登记材料齐备后的（）个工作日内，为私募基金办结登记手续。

A.5

B.20

C.15

D.10

【答案】：B98、关于债券利率风险、以下表述正确的是（）。

A.当市场利率上升时，债券价格不变

B.当市场利率上升时，债券价格上升

C.债券价格与市场利率变动方向一致

D.债券价格与市场利率变动方向呈反方向变动

【答案】：D99、下列关于基金管理人的组织架构和职能，说法错误的是（）。

A.督察长对有效的风险管理承担最终责任

B.公司管理层对有效的风险管理承担直接责任

C.各业务部门负责人是其部门风险管理的第一责任人

D.基金经理是相应投资组合风险管理的第一责任人

【答案】：A100、金融市场的“市场失灵”问题主要表现为（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D101、（2021年真题）关于未上市企业股权的非公开协议转让，以下表述正确的是（）

A.并购退出、回购退出和清算退出都是协议转让退出的主要方式

B.有限责任公司股权的外部转让，除公司章程另有约定外，需经全部其他股东同意

C.除公司章程另有约定外，股份有限公司只能对内部转让股权

D.员工收购（EBO）是回购退出的一种方式

【答案】：D102、（2017年真题）股权投资基金宣传推介材料登载过往业绩的，一般应当遵循（）原则。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A103、根据（）的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。

A.基金存续期

B.基金规模

C.法律形式

D.投资理念

【答案】：C104、（2019年真题）关于某基金代销机构制作基金宣传推介材料的审批报备流程，以下表述正确的是（）。

A.宣传资料在向公众分发之前10个工作日内予以报备

B.宣传资料通过内部相关高管检查，并出具合规意见书

C.宣传资料需要通过负责基金产品研究的高管检查

D.宣传资料提交中国证券投资基金业协会予以备案

【答案】：B105、(2016年)下列关于基金信息披露的作用的说法错误的是（）。

A.有利于投资者的价值判断

B.有利于防止利益冲突与利益输送

C.有利于提高证券市场的效率

D.能有效防止操纵市场

【答案】：D106、下列不属于新三板交易机制的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅲ、Ⅳ

【答案】：A107、一般来说，对股票型基金及混合型基金的财务会计报告的分析不包括（）。

A.基金持仓结构分析

B.基金盈利能力和分红能力分析

C.基金信息搜集分析

D.基金费用情况分析

【答案】：C108、债券型基金与单一债券有以下主要区别（）。

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D109、影响指数型投资策略跟踪误差的因素不包括（）。

A.红利发放

B.发行股份

C.公司合并

D.股票合并

【答案】：D110、开放式基金份额的认购、申购和赎回业务可以由（）直接办理也可以由其委托其他机构代为办理。

A.基金管理人

B.基金销售机构

C.商业银行

D.保险公司

【答案】：A111、股权投资基金管理人内部控制应当遵循适时性原则,是指（）。

A.基金管理人应当实时评价内部控制的有效性,并随着有关法律法规的调整和经营战略、方针、理念等内外部环境的变化随时修改或完善

B.基金管理人应当不定期评价内部控制的有效性,并随着有关法律法规的调整和经营战略、方针、理念等内外部环境的变化随时修改或完善

C.基金管理人应当定期评价内部控制的有效性,并随着有关法律法规的调整和经营战略、方针、理念等内外部环境的变化同步适时修改或完善

D.基金管理人应当不定期评价内部控制的有效性,并随着有关法律法规的调整和经营战略、方针、理念等内外部环境的变化同步修改或完善

【答案】：C112、—个全球投资组合，从国家角度看，投资于美国市场的比例为50%，那么这个组合对美国市场的风险敞口为()。

A.10%

B.30%

C.50%

D.100%

【答案】：C113、我国国内保本基金为实现保本的目的，主要选择的投资策略是（）

A.对冲保险策略

B.动态比例投资组合保险策略

C.衍生金融工具组合保险策略

D.CPPⅠ

【答案】：D114、美国首只国际投资基金出现于()。

A.1945年

B.1955年

C.1960年

D.1965年

【答案】：B115、（2017年真题）风险评估是基金管理人内部控制的基本要素，关于风险评估，下列表述正确的是（）。

A.基金管理人的风险业绩评估小组应对风险指标做每日、每周及每月评估

B.基金管理人设置的风险业绩评估小组不能独立于投资和研究部门

C.基金管理人风险评估系统不应对基金运作情况进行风险评估

D.基金管理人无需对外部风险进行识别、评估

【答案】：A116、关于投资者风险评估，表述错误的是（）

A.投资者风险承担能力发生重大变化，可主动申请对自身风险承担能力进行重新评估

B.投资者应当以书面形式承诺其符合合格投资标准

C.同一私募基金产品的投资者持有期间超过3年后，必需再次进行投资者风险评估

D.募集机构应当在投资者自愿的前提下获取投资者问卷调查信息

【答案】：C117、（）是指以追求资本增值为基本目标的基金，主要以具有良好增长潜力的股票为投资对象。

A.增长型基金

B.收入型基金

C.稳定型基金

D.平衡型基金

【答案】：A118、股权投资基金管理人应当及时填报并定期更新管理人及其从业人员的有关信息、所管理股权投资基金的投资运作情况和杠杆运用情况，保证所填报内容真实、准确、完整。发生重大事项的，应当在（）个工作日内向基金业协会报告。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】：B119、根据（）的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。

A.基金存续期

B.法律形式

C.基金规模

D.投资理念

【答案】：B120、（）根据登记股权投资基金管理人和备案股权投资基金的合规情况、诚信情况、规模和风险状况等进行分类公示，并建立（）。

A.中国证券投资基金业协会；黑名单制度

B.中国证监会；黑名单制度

C.中国证券投资基金业协会；白名单制度

D.中国证券业协会；白名单制度

【答案】：A121、投资者只需阅读招募说明书摘要信息，就可以了解到近()来与基金募集相关的最新信息。

A.3个月

B.6个月

C.12个月

D.24个月

【答案】：B122、（2020年真题）关于投资项目清算退出的表述，以下表述错误的是（）

A.清算退出一般能够收回大部分或者全部投资

B.清算退出是指通过被投资企业清算实现退出的行为

C.清算退出包括解散清算和破产清算两种方式

D.一般来说，清算退出是投资项目失败后的一种退出方式

【答案】：A123、股权投资基金募集所需主要资料包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D124、（）是对已经识别的风险点进行定性或者定量分析，或者利用定性和定量结合的方法进行分析，确定风险的等级。

A.环境控制

B.风险评估

C.控制活动

D.信息沟通

【答案】：B125、关于股权投资基金为被投资企业提供的增值服务的主要内容，下列说法错误的是（）。

A.股权投资基金能够协助被投资企业建立以“规范管理、风险控制和全面预算”为基本准则的现代财务管理体系

B.股权投资基金为企业提供管理咨询服务，有助于被投资企业管理层较早觉察到企业未来可能出现的问题，降低潜在的运行风险

C.股权投资基金利用自己在资本市场的资源网络，协助被投资企业上市

D.股权投资基金为了实现资本增值，要参与被投资企业的资本运营，必须独立开展上市/挂牌辅导工作

【答案】：D126、1938年，麦考利为全面反映债券现金流的期限特性，引入（）的概念。

A.凸度

B.信用利差

C.收益率曲线

D.久期

【答案】：D127、督察长应当定期或不定期向（）报告工作情况，并在董事会及董事会下设的相关专门委员会定期会议上报告基金及公司运作的合法合规情况及公司内部风险控制情况。

A.合规管理部门

B.全体监事

C.总经理

D.全体董事

【答案】：D128、识别和评估与基金管理人经营活动相关的合规风险的内容不包括（）。

A.拓展经营活动的新业务领域

B.为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试

C.识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立

D.识别客户关系的性质发生重大变化产生的合规风险

【答案】：A129、私募基金管理人的高级管理人员不包括（）。

A.总经理

B.董事长

C.投资总监

D.合规风控负责人

【答案】：C130、对于连续3年没有开展基金托管业务的基金托管人，中国证监会对基金托管人的监管措施是（）。

A.责令整改

B.取消托管资格

C.职责终止

D.限制业务活动

【答案】：B131、（），就是由管理人自行拟定资本募集推介材料、寻找投资者的基金募集方式。

A.委托募集

B.委派募集

C.间接募集

D.自行募集

【答案】：D132、(2017年)不需要在基金合同、招募说明书中约定赎回费的收取标准和计入基金财产的比例的基金是（）。

A.社保基金

B.LOF

C.分级基金

D.ETF

【答案】：A133、经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金是（）。

A.天骥基金

B.淄博基金

C.基金开元

D.基金金泰

【答案】：B134、以下关于战术资产配置的说法错误的是（）。

A.战术资产配置的周期较长，一般在一年以上

B.战术资产配置是一种根据对短期资本市场环境及经济条件的预测，积极、主动地对资产配置状态进行动态调整，从而增加投资组合价值的积极战略

C.战术资产配置更多地关注市场的短期波动，强调根据市场的变化，运用金融工具，通过择时调节各大类资产之间的分配比例，管理短期的投资收益和风险

D.战术资产配置就是在遵守战略资产配置确定的大类资产比例基础上，根据短期内各特定资产类别的表现，对投资组合中各特定资产类别的权重配置进行调整

【答案】：A135、对基金宣传材料登载该基金过往业绩的叙述，错误的是（）。

A.对基金合同生效不足6个月的，不得登载该基金的过往业绩

B.基金合同生效6个月以上，但不满1年的，应当登载自合同生效之日起计算的业绩

C.基金合同生效1年以上，但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩

D.基金合同生效10年以上的，应当登载自合同生效以来所有会计年度的业绩

【答案】：D136、在基金管理公司的各项内部控制制度中，以下用于明确内控目标、内控原则、控制环境及内控措SS等内容的文件是（）。

A.基本管理制度

B.业务操作手册

C.部门业务规章

D.内部控制大纲

【答案】：D137、下列关于回购协议的表述，错误的是（）。

A.回购协议是指资金需求方在出售证券的同时与证券的购买方约定在一定期限后按约定价格购回所卖证券的交易行为

B.由于买断式回购历史很长，回购市场目前以买断式回购为主要交易品种

C.按回购期限划分，我国在交易所挂牌的国债回购可以分为1天、2天、3天、4天、7天、14天、28天、91天和182天

D.本质上，回购协议是一种证券抵押贷款，抵押品以国债为主

【答案】：B138、关于全额结算方式，以下表述错误的是（）。

A.证券的足额以单笔交易为最小单位，足额则全部交收，不足额不分拆交收

B.证券登记结算机构对每笔证券交易均独立结算，同一结算参与人的应收应付资金不轧差处理

C.证券登记结算机构作为买卖双方的共同对手方，提供交收担保

D.买卖双方结算参与人任何一方应付资金或应收证券不足的，则交收失败

【答案】：C139、对于基金投资者而言，下列基金投资收入中目前需要征收所得税的是（）。

A.从基金分配中取得的收入

B.个人申购和赎回基金份额取得的差价收入

C.机构买卖基金份额获得的差价收入

D.个人买卖基金份额获得的差价收入

【答案】：C140、（）指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

A.全面性原则

B.相互制约

C.健全性原则

D.独立性原则

【答案】：C141、养老基金包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：C142、《证券监管目标和原则》和《集合投资实业监管原则》是由（）发布。

A.国际金融协会

B.国际基金业协会

C.中国证监会

D.国际证监会组织

【答案】：D143、下列说法中对境外直接上市的要求说法正确的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：B144、根据投资领域不同，股权投资基金可以分为（）Ⅰ.广义创业投资基金Ⅱ.并购基金Ⅲ.不动产基金Ⅳ.基础设施基金Ⅴ.定增基金

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

【答案】：B145、基金投资组合一般在（）中公布。

A.周报

B.季报

C.临时报告

D.月报

【答案】：B146、基金管理人、基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善管理基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料。客户身份资料自业务关系结束当年起至少保存（）年，与销售业务有关的其他资料自业务发生当年起至少保存（）年。

A.5；10

B.10；10

C.10；15

D.15；15

【答案】：D147、交易员的职责不包括（）。

A.执行基金经理制定的交易指令

B.向基金经理及时反馈市场信息

C.及时在市场异动中作出决策

D.以对投资有利的价格进行证券交易

【答案】：C148、股权投资基金管理人、股权投资基金托管人应当在基金合同中约定的内容有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D149、(2016年)下列关于投资与研究业务控制的说法中，正确的是（）。

A.基金公司建立固定的晨会交流机制，由研究员、基金经理进行业务交流

B.基金经理为立即投资某股票，要求研究员即时将该股票申请加入公司投资库，并在事后及时补充研究报告

C.研究员的研究工作应听取基金经理的建议，并在研究报告中体现

D.研究员根据基金经理的需求专门对某上市公司进行调研，事后该研究报告优先提供给该基金经理决策使用

【答案】：A150、（）无须办理工商注册登记程序，根据投资者和管理人签署的信托契约设立。

A.公司型基金

B.信托（契约）型基金

C.合伙型基金

D.股权投资基金

【答案】：B151、（2017年真题）关于基金运作方式，下列表述正确的是（）。

A.开放式基金主要在基金的直销和代销网点申购和赎回

B.封闭式基金组合运作的流动性相比开放式基金更高一些

C.ETF既可以在交易所上市交易，也可以在银行间交易

D.封闭式基金主要通过柜台交易市场进行交易

【答案】：A152、（2017年真题）估值调整机制的触发条件有（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D153、（2017年真题）基金经理甲因重病休假，公司无奈委托未取得基金从业资格的乙暂时代替甲从事证券投资工作，乙将资金集中投资于一种股票，基金到期为投资人取得了很高的投资回报，也为公司创造了良好的效益，下列说法中，正确的是（）。

A.公司让乙代替甲从事投资工作是正确的，不违背相关的基金职业道德

B.公司的行为违反了客户至上的基金职业道德

C.公司的行为违反了忠诚尽职的基金职业道德

D.公司的行为违反了专业审慎的基金职业道德

【答案】：D154、具体基金客户服务流程包括（）。

A.互动交流

B.服务宣传与推介

C.客户档案管理与保密

D.以上都是

【答案】：D155、下列等式中，符合资产负债表的基本逻辑关系的是（）。

A.资产=所有者权益

B.所有者权益=负债＋资产

C.资产=负债＋所有者权益

D.负债=所有者权益＋资产

【答案】：C156、（）不属于封闭式基金的特点。

A.基金份额固定

B.没有赎回压力

C.扩展能力较大

D.资金可用于长期投资

【答案】：C157、下列属于可转换债券基本要素的是（）。

A.Ⅰ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

【答案】：B158、在众多风险指标中，有利于降低未来发生损失的可能性的风险指标是（）。

A.事后风险指标

B.事前风险指标

C.事中风险指标

D.预测风险指标

【答案】：B159、当基金发生重大事件可能对投资者决策产生重大影响时，基金管理人应在重大事件发生之日起2日内披露临时报告，体现了基金信息披露的（）。

A.真实性原则

B.准确性原则

C.完整性原则

D.及时性原则

【答案】：D160、以下那些事为支持创业投资发展的措施（）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

【答案】：A161、（2017年真题）政府引导基金对创业投资基金的支持方式包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

【答案】：D162、（2019年真题）基金托管人职责不包括（）。

A.办理清算、交割事宜

B.基金份额登记

C.复核审查资产净值

D.开展投资监督

【答案】：B163、封闭式基金份额的发售，由（）负责办理。

A.投资本人

B.基金管理人

C.基金发售人

D.基金代销机构

【答案】：B164、基金管理人发售基金份额、募集基金，可以收取（）。

A.申购费

B.过户费

C.手续费

D.认购费

【答案】：D165、股权投资基金管理人违反法律法规时，中国证监会及其派出机构可采取的处理方式有（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：A166、（2020年真题）以下属于股权投资基金托管机构职责的是（）。

A.按照规定监督基金管理人的投资运作

B.根据托管协议，保障基金保值增值

C.下达基金投资指令

D.基金份额的销售与备案

【答案】：A167、（）指内部控制应当包括公司的各项业务、各个部门和各级人员，并涵盖到决策、执行、监督、反馈等各个环节。

A.全面性

B.相互制约

C.健全性

D.独立性

【答案】：C168、国际惯例将利差用基点（basispoint）表示,l个基点（lbps）等于（）。

A.10%

B.1%

C.0.1%

D.0.01％

【答案】：D169、（）是指在一定的持有期和给定的置信水平下，利率、汇率等市场风险要素发生变化时可能对某项资金头寸、资产组合或投资机构造成的潜在最大损失。

A.贝塔系数

B.标准差

C.跟踪误差

D.风险价值

【答案】：D170、初步尽职调查阶段，主要从哪些方面对目标公司进行初步价值判断。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：D171、目前管理人报酬、托管费和销售服务费是按资产净值的一定比例计提支付的，在计算基金净值时已经将费用扣除，所以大部分（）类基金投资者对此并不太敏感。

A.股票类

B.债券类

C.货币市场

D.以上选项都不对

【答案】：A172、股权投资基金投资后管理阶段投入资源（）。

A.较少

B.一般

C.较多

D.以上都不是

【答案】：C173、根据我国的法律规定，基金管理公司的主要股东指（）。

A.出资额占基金公司注册资本的比例最高且不低于25%的股东

B.出资额不低于基金管理公司注册资本90%的股东

C.出资额占基金管理公司注册资本的比例最高的股东

D.出资额不低于基金管理公司注册资本25%的股东

【答案】：A174、PE常用的估值方法包括（）。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：C175、在基金管理公司的各项内部控制制度中，以下用于明确内控目标、内控原则、控制环境及内控措SS等内容的文件是（）。

A.基本管理制度

B.业务操作手册

C.部门业务规章

D.内部控制大纲

【答案】：D176、假设某股票最高价格为20元某投资者下达一项指令，当股票价格跌破18元时，全部卖出所持股票。该投资者下达的指令类型是（）。

A.限价买入指令

B.止损买入指令

C.止损卖出指令

D.限价卖出指令

【答案】：C177、关于公募基金信息披露的制度体系，以下表述中错误的是（）。

A.基金信息披露的部门规章、规范性文件均由中国证监会制定并发布

B.基金信息披露制度体系的层次可分为国家法律、部门规章、规范性文件、自律性规则

C.基金信息披露的自律性规则的中国证监会依法制定并发布

D.司法解释不属于基金信息披露制度体系的构成部分

【答案】：C178、与期权合约在损益特性上具有一致性的是（）。

A.远期合约

B.期货合约

C.利率互换合约

D.信用违约互换合约

【答案】：D179、2007年，KKR、黑石、凯雷、德太投资等发起设立了主要服务于并购基金管理机构，即狭义股权投资基金管理机构的（）。

A.美国投资协会

B.美国私人股权投资协会

C.美国私人投资协会

D.美国股权投资协会

【答案】：B180、2007年6月1日开始实施的《合伙企业法》（修订），增加了（）这种新的形式，更好地适应股权投资基金运作。

A.有限合伙

B.外资合伙

C.普通合伙

D.临时合伙

【答案】：A181、下列关于对冲基金说法正确的是（）。

A.一般以公募基金为主要方式

B.意思是风险对冲过的基金，其投资风险低于传统的证券投资基金

C.起源于20世纪50年代的英国金融市场

D.一般广泛投资于金融衍生品

【答案】：D182、关于"审慎监管原则"，以下表述正确的是（）。

A.审慎监管原则主要体现在事后监管的过程中

B.通过偿付能力监管和风险防控制度体系，维护投资人对金融机构和金融市场的信心

C.要在基金机构发生亏损时采取有效措施，让基金机构股东之外的其他人不受损失

D.基金监管的监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域

【答案】：B183、证券投资咨询机构在股权投资基金市场中扮演的角色是（）

A.基金募集者

B.基金销售机构

C.基金份额登记机构

D.基金财产保管机构

【答案】：B184、主动收益的计算公式为()。

A.主动收益=证券组合的真实收益+基准组合的收益

B.主动收益=证券组合的真实收益-基准组合的收益

C.主动收益=证券组合的真实收益×基准组合的收益

D.主动收益=证券组合的真实收益÷基准组合的收益

【答案】：B185、基金中的基金是指（）以上的基金资产投资于其他基金份额的基金。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

【答案】：D186、以下常见的股票市场指数中，包含成份股数量最少的是（）。

A.沪深300指数

B.道琼斯股票价格平均指数

C.上证综指

D.标准普尔500指数

【答案】：B187、市场利率走低时，以下判断正确的是（）。

A.债券价格上升，再投资收益上升

B.债券价格不变，因为利息收益相对增加，但再投资收益下降，两者互相抵消

C.债券价格下降，再投资收益下降

D.债券价格上升，再投资收益下降

【答案】：D188、某企业本年度预期经营利润为3000万元，在与某股权投资基金谈判后，双方同意按照该预期利润的15倍市盈率作为融资前估值，由该基金向该企业投资5000万元，投资完成后，该基金所占股份比例为（）。

A.11%

B.10%

C.20%

D.15%

【答案】：A189、对于基金投资人主动认购或申购的基金产品风险超越基金投资人风险承受能力的情况，()。

A.在基金投资人认购或申购基金后告知基金投资人

B.以基金公司的风险准备金作为担保

C.要求基金投资人在认购或申购基金的同时进行确认

D.隐瞒风险

【答案】：C190、投资人利益优先原则是指当基金销售机构或基金销售人员的利益与基金投资人的利益发生冲突时，应当优先保障（）的合法利益。

A.基金销售机构

B.基金投资人

C.基金销售人员

D.基金管理人

【答案】：B191、在我国，目前股权投资基金（）募集。

A.以公开或非公开方式

B.只能以公开方式

C.只能以非公开方式

D.只能以半公开方式

【答案】：C192、个人投资者从基金分配中获得的股票股利收入、企业债券的利息收入、储蓄存蓄利息收入需缴纳（）的个人所得税

A.20%

B.15%

C.10%

D.25%

【答案】：A193、(2017年)下列关于道德的描述中，错误的是（）。

A.道德由一定的社会经济基础决定并形成

B.道德是一种社会意识形态

C.道德是调整人与人之间、人与社会之间关系的行为规范的总和

D.道德全部依靠法律制度发挥约束力量

【答案】：D194、普通合伙人对合伙型基金可能的债务承担（）连带责任;而投资人作为有限合伙人，以其（）为限对合伙企业债务承担责任。

A.有限;认缴的出资额

B.有限;自身资产

C.无限;认缴的出资额

D.无限;自身资产

【答案】：C195、“先回本再分利”的分配方式更为倾向保护（）的利益。

A.私募合伙人

B.普通合伙人

C.有限合伙人

D.以上都不正确

【答案】：C196、(2017年)下列关于封闭式基金的说法中，错误的是（）。

A.一般无特定存续期限

B.基金份额在基金合同期限内固定不变

C.基金份额可以在证券交易所交易

D.基金份额在基金合同期限内持有人不得申请赎回

【答案】：A197、在现值计算中，利率i也称为（）

A.贴现率

B.利滚利

C.股息率

D.名义利率

【答案】：A198、下列关于政府债券的表述，错误的是()。

A.地方政府债可以由地方政府自主发行

B.国债可以由地方政府代理发行

C.地方政府债可以由中央财政代理发行

D.我国政府债券包括国债和地方政府债

【答案】：B199、（2016年真题）下列哪一项不属于货币市场基金应刊登的偏离度信息?（）

A.在临时报告中披露偏离度信息

B.在财务报告中披露偏离度信息

C.在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息

D.在投资组合中披露偏离度信息

【答案】：B200、下列不属于LOF与ETF区别的是（）。

A.申购与赎回的标的不同

B.申购与赎回的场所不同

C.对申购和赎回的限制不同

D.申购与赎回的登记不同

【答案】：D201、（）开展业务外包应制定相应的风险管理框架及制度，并根据审慎经营原则制定其业务外包实施规划，确定与其经营水平相适宜的外包活动范围。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.投资者

D.外包服务商

【答案】：B202、私募股权投资基金中禁止事项中规定不得向投资者承诺（）不受损或者承诺最低收益。

A.投资收益

B.投资本金

C.投资收益和本金

D.投资者利益

【答案】：B203、()是现代金融体系的两大运作载体。

A.基金市场和股票市场

B.金融市场和金融服务机构

C.股票市场和债券市场

D.期货市场和股票市场

【答案】：B204、下列不属于风险承受能力Cl中风险承受能力最低类别的自然人投资者的是（）。

A.没有风险容忍度

B.不愿承受任何投资损失

C.不具有完全民事行为能力

D.对投资收益要求极高

【答案】：D205、下列不属于清算退出流程的是（）。

A.清查公司财产、制订清算方案

B.了结公司债权、债务，处理公司未了结的业务

C.办理变更登记

D.分配公司剩余财产

【答案】：C206、中小微创业企业通常具有的发展和融资需求特征不包括（）。

A.信息不对称比较严重

B.创业成功的确定性较高

C.中小微创业企业的融资需求呈现阶段性特征

D.科技型中小微创业企业的资产结构中无形资产占比较高

【答案】：B207、基金管理人以及依法取得基金代销业务资格的其他机构，可以依法办理开放式基金份额的（）。

A.份额登记、申购和赎回

B.认购、申购和赎回

C.认购、场内买卖

D.场内买卖、申购和赎回

【答案】：B208、（）的长期收益率较低，并不适合进行长期投资。

A.股票基金

B.债券基金

C.货币市场基金

D.混合基金

【答案】：C209、2017年10月16日（周一），某开放式基金估值表中的明细项目如下:银行存款10000万元，股票市值50000万元，应收股利1000万元，预提审计费用200万元，应付交易费用400万元，应付证券清算款2400万元，基金的数量100000万份。当日该基金资产单位净值是（）

A.0.58元

B.0.62元

C.0.55元

D.0.60元

【答案】：A210、(2016年)下列哪一项不属于基金销售机构人员所从事的活动（）

A.宣传推介基金

B.发售基金份额

C.办理基金登记注册

D.办理基金申购和赎回

【答案】：C211、法律尽职更多的是定位于风险发现，其目的主要有（）。

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

【答案】：D212、某股权投资基金于2011年1月1日成立募集规模15亿元截止2016年12月31日的净资产净值为10亿元，各年度投资者缴款和分配金额情况如下所示：2011年投资者缴款5亿元投资者分配0亿元，2012年投资者缴款5亿元投资者分配0亿元2013年投资者缴款3亿元投资者分配0亿元,2014年投资者缴款1亿元投资者分配8亿元,2015年投资者缴款0.5亿元投资者分配5亿元，2016年投资者缴款0.5亿元投资者分配7亿元，则基金已分配收益倍数为（）

A.0.75

B.1.33

C.2

D.1.25

【答案】：B213、以下关于基金会计核算的特点，表述不正确的是（）。

A.为了提高核算效率，同一基金管理公司管理的所有基金可以合并建账、统一核算

B.目前，我国基金会计核算的会计区间细化到日

C.基金管理公司的经营活动和证券投资基金的投资管理活动应独立建账、独立核算

D.基金会计核算主体为证券投资基金

【答案】：A214、基金管理人应当在每个季度结束之日起（）个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。

A.10

B.15

C.30

D.20

【答案】：B215、（）修订通过的《证券投资基金法》，对基金行业协会的性质、职责等作出了明确规定。

A.2001年8月

B.2007年6月

C.2012年12月

D.2014年3月

【答案】：C216、某股权投资基金与其所投资的企业因规范管理问题发生了争议，计划起诉所投资的企业，以下不能作为起诉主体的是（）

A.基金管理人

B.信托（契约）型基金

C.合伙型基金

D.公司型基金

【答案】：A217、下列关于股权投资基金募集机构的表述，正确的是()

A.中国证券投资基金业协会的会员机构可受基金管理人的委托募集基金

B.募集机构下属的从业人员以非公开方式向投资者募集基金，不适用于私募基金募集机构的管理办法

C.股权投资基金管理人以非公开或公开方式向投资者募集资金，皆适用于私募基金募集机构的管理办法

D.基金服务机构就其参与股权投资基金募集业务的环节，同样适用于私募基金募集机构的管理办法

【答案】：D218、某货币基金总份额为100亿份，T+1日接受申购3亿份，赎回15亿份，基金转换转出1亿份，转入4亿份，以下说法正确的是（）。

A.T+1日触发巨额赎回，管理人认为有能力兑付全部赎回申请时，可以接受全部赎回

B.T+1日未触发巨额赎回，管理人接受全额赎回

C.T+1日触发巨额赎回，管理人认为兑付全部赎回有困难，可以暂停赎回

D.T+1日触发巨额赎回，管理人认为兑付全部赎回有困难，可以拒绝金额较大的赎回申请

【答案】：B219、对基金合同生效1年以上不满10年的基金的宣传，以下表述正确的是（）。

A.宣传材料登载基金历史业绩的，可以登载自合同生效之日起表现较好年度的历史业绩

B.宣传材料应当登载基金历史业绩和模拟数据

C.宣传材料公布在下半年的，可以预测本年的预期业绩，并注明是预测业绩

D.宣传材料登载基金历史业绩的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩

【答案】：D220、基金必然的当事人是（）。

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

【答案】：A221、根据法律法规，基金公司可以根据实际情况设立监事会或者执行监事，监事会向（）负责。

A.董事会

B.理事会

C.股东会

D.管理层

【答案】：C222、(2016年)（）是指合规人员应当按照相关法律法规对违规事实进行客观评价，避免出现合规人员与业务人员合谋的违规行为。

A.独立性原则

B.客观性原则

C.规范性原则

D.协调性原则

【答案】：B223、投资者的（）取决于其风险承受能力和意愿

A.投资期限

B.收益要求

C.风险容忍度

D.投资能力

【答案】：C224、（2020年真题）公司型、合伙型和信托（契约）型股权投资基金中，投资者拥有权力最大的是（），可以避免双重征税的是（）

A.公司型；有限合伙型、信托型

B.有限合伙型；公司型、信托型

C.公司型；公司型、信托型

D.信托型；公司型、有限合伙型

【答案】：A225、以下事项中，不属于托管人应在事件发生之日起2日内编制并披露临时报告的是（）。

A.托管人受到监管部门的调查

B.托管人召集持有人大会

C.发生涉及非托管业务的诉讼

D.托管部门主要业务人员在1年内变动超过30%

【答案】：C226、下列关于律师对申请股权投资基金管理人登记的机构出具法律意见书的说法正确的是（）。

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅳ

【答案】：D227、对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金是（）日登记。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

【答案】：B228、已知企业A的资产负债率为0.4，则其负债权益比为（）。

A.2.5

B.1.67

C.15

D.0.67

【答案】：D229、关于期货市场的作用，以下表述错误的是（）。

A.期货交易所形成的未来价格信号能反映多种生产要素在未来一定时期的变化趋势

B.提供分散、转移价格风险的工具有助于稳定国民经济

C.期货交易需要对大量信息进行加工，故期货交易形成的未来价格信号具有滞后性

D.农产品期货市场有助于减缓农产品价格波动对农业发展的不利影响

【答案】：C230、（）的主要职责是负责拓展、管理与渠道、机构客户的合作关系，实施公司销售策略、业务计划，包括新基金发行、持续营销等活动。

A.投资部

B.财务部

C.研究部

D.销售部

【答案】：D231、选择免疫策略，就是在尽量减免到期收益率变化所产生负效应的同时，还尽可能从利率变化中获取收益的策略不包括（）。

A.或有免疫

B.价格免疫

C.所得免疫

D.市场免疫

【答案】：D232、股权投资母基金是以（）为主要投资对象的基金。

A.股权投资基金

B.公司型基金

C.合伙型基金

D.政府引导基金

【答案】：A233、无风险资产收益率是资金投资于某项（）的投资对象而获得收益率。

A.低风险

B.高风险

C.没有风险

D.以上三种均有可能

【答案】：C234、巨额赎回风险是（）所特有的一种风险。

A.封闭式基金

B.开放式基金

C.分级基金

D.LOF基金

【答案】：B235、(2017年)下列体现依法监管原则的行为包括（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

B.Ⅰ、Ⅲ

C.Ⅰ、Ⅱ

D.Ⅱ、Ⅲ

【答案】：A236、在无保证债券中，受偿等级最高的是()，这也是公司债的主要形式。

A.优先无保证债券

B.优先次级债券

C.次级债券

D.劣后次级债券

【答案】：A237、下列属于清算退出的流程的是（）。

A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】：B238、关于印花税的说法正确的是（）。

A.由税务机关直接向投资者征收

B.调节印花税率和征收方向可以调控市场活跃度

C.目前，我国A股印花税率为双边征收

D.我国A股印花税率是2‰

【答案】：B239、基金信息披露形式方面应遵循的基本原则不包括（）。

A.真实性

B.规范性

C.易得性

D.易解性

【答案】：A240、在美国，共同基金将近50％由（）持有。

A.企业年金

B.私人养老金

C.社会保障基金

D.医疗基金

【答案】：B241、以下有关外商投资创业投资企业的说法中错误的是（）。

A.外商投资创业投资企业是指外国投资者或外国投资者与中国投资者根据规定在中国境内设立的以创业投资为经营活动的外商投资企业

B.创投企业应采取公司制组织形式

C.必备投资者应拥有3名以上具有3年以上创业投资从业经验的专业管理人员

D.设立外商投资创业投资企业，应至少拥有一个“必备投资者”

【答案】：B242、狭义的股权投资基金是指（）。

A.不动产基金

B.并购基金

C.定向增发投资基金

D.创业投资基金

【答案】：B243、根据《证券投资基金信息披露管理办法》，需要出具审计报告的是（）。

A.季度报告

B.月度报告

C.年度报告

D.半年报告

【答案】：C244、以下不是处于扩张期的企业尽职调查的考察重点的是（）。

A.发展战略

B.产品服务

C.投资团队

D.市场因素

【答案】：C2