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文档简介

并购贷款课件汇报人：XX目录01并购贷款概述02并购贷款的条件03并购贷款的风险管理04并购贷款的操作实务05并购贷款案例分析06并购贷款的政策法规并购贷款概述PARTONE定义与特点依赖未来收益还款并购贷款特点支付并购交易价款贷款并购贷款定义并购贷款的作用并购贷款助力企业利用银行贷款进行资本运作。支持股权融资促进产业加快转型升级，助力企业并购活动。推动产业升级并购贷款流程01申请与调查企业申请，银行尽职调查02方案设计审批设计融资方案，申报审批通过03签订合同提款签订合同，落实条件后提款并购贷款的条件PARTTWO借款人资格要求借款人应依法合规经营，信用状况良好，无不良记录。合规经营借款人主业突出，财务状况良好，具备较强投融资和经营管理能力。财务稳健贷款用途限制支付并购对价并购贷款用于支付并购股权或资产的对价款项。合规性要求贷款用途需符合产业政策、行业准入等法规要求。贷款额度与期限贷款额度最高为交易对价60%贷款期限控制型并购不超十年并购贷款的风险管理PARTTHREE信用风险评估财务报表分析分析并购双方财报，评估偿债能力与财务状况。违约概率测算量化评估违约可能性，预测潜在损失程度。市场风险控制全面评估目标市场的风险，包括经济、政策、法律等方面。评估目标市场01通过多元化投资策略，分散市场风险，降低单一市场波动带来的损失。多元化投资02法律合规风险未详尽调查导致风险隐患。尽职调查不足不同交易结构下法律风险各异。交易结构风险并购贷款的操作实务PARTFOUR贷前调查与评估分析并购双方情况尽职调查内容重点审查自筹资金评估还款能力贷中审查与审批核实资料真实完整，评估贷款用途合规性。资料审查01量化分析风险，确定风险等级，出具法律审查意见。风险评估02贷后管理与监督及时跟踪并购进展，监督合同关键条款履行。跟踪并购实施监测影响偿债能力因素，严防资金挪用等行为。监测偿债风险并购贷款案例分析PARTFIVE成功案例分享01国开行白银集团首笔并购贷款，助力企业转型02邮储银行矿业公司9.2亿贷款，推动资源整合失败案例剖析高短贷比例引偿还危机长城影视失败短贷长投致资金链断裂华源并购失败案例教训总结案例显示，忽视目标公司隐藏负债导致贷款风险剧增。风险评估不足01并购后整合不力，影响贷款偿还，强调事先规划重要性。整合计划缺失02并购贷款的政策法规PARTSIX相关法律法规对银行设置差异化资产规模要求，强化风险管理。差异化展业要求《办法》拓宽适用范围，优化贷款条件。并购贷款办法政策导向与趋势01拓宽适用范围允许并购贷款支持参股型交易，激活市场活力。02优化贷款条件提高贷款比例上限，延长贷款期限，满足企业需求。监管要求与合规适用范围拓宽贷款条件优化

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