2024年证券销售基金从业考试试题

2024年证券从业资格鞘皴资基金》全真魂D.管理运作风险

8.QDII为应付赎回、交易清算等临时用途借入现

一、单选题（共60题，每题0.5分，共30分。以下备金的比例不得超过基金、集合安排资产净值的（）。

选答案中只有一项最符合题目要求，不选、错选均不得A.5%

分）B.8%

1.1879年，英国公布（）,使投资基金脱离了C.10%

原来的契约形态，发展成为股份有限公司式的组织形D.20%

式。9.封闭式基金合同生效的条件之一是，基金份额

A.《股份有限公司法》持有人人数要达到（）人以卜c

B.《投资基金管理方法》A.100

C.《投资顾问法》B.200

D.《投资公司法》C.500

2.与股票、债券不同，证券投资基金反映的经济D.1000

关系是（）。10.通过证券营业部进行发售封闭式基金份额的

A.全部权关系方式称为（）。

B.债权债务关系A.网上发售

C.信托关系B.网下发售

D.合伙投资关系C.回拨机制

3.开放式基金的买卖价格以（）为基础。D.回购机制

A.市场供求关系

B.市场存款利率11.依据有关规定，开放式基金的认购费率不得超过申

C.基金份额净值购金额的（）。

D.基金份额总额A.1%

4.下列各项中，不是基会合同的当事人的是B.2%

（）oC.5%

A.基金销售机构D.8%

B.基金份额持有人12.由于ETF基金标的指数调整而出现的现金替

C.基金管理人代属于（）o

D.基金托管人A.可能现金替代

5.以其他证券投资基金为投资对象，其投资组合B.禁止现金替代

由各种各样的基金组成的基金称为（C.可以现金替代

A.指数基金D.必需现金替代

B.基金中的基金13.关于基金管理公司主要股东应具备的条件，

C.伞型基金下列说法不正确的是（）。

D.信托投资单位A.注册资本不低于5亿元人民币

6.依据中国证监会对基金类别的分类标准，B.持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理

（）以上的基金资产投资于股票的为股票基金。健全

A.50%C.从事证券经营等金融资产管理业务

B.60%D.最近3年没有因违法违规行为受到行政惩罚或

C.70%D.80%者刑事惩罚

7.个别证券特有的风险是（）。14.考察基金产品线的内涵角度一般不包括

A.操作风险（）。

B.系统性风险A.产品线的长度

C.非系统性风险B.产品线的宽度

C.产品线的深度C.促销

D.产品线的高度D.售后服务

下列不属于基金管理公司内部限制机制的是销售业务流程限制的内容不包括）

15.22.（0

（）。A.制定完善的资金清算流程

A.风险限制制度B.建立科学的基金产品评价体系

B.员工自律C.制定《投资人权益须知》

C.公司总经理及其领导的监察稽核部对各部门和D.制定客户服务标准

各项业务的监督限制23.基金宣扬推介材料可以登载该基金、基金管

D.董事会领导下的审计委员会和监督员的检查、理人管理的其他基金的过往叶绩.但基金合同生效不足

监督、限制和指导（）个月的除外。

16.开放式基金托管人全面行使职责的主要阶段A.6

是（）oB.9

A.签署基金合同阶段C.12

B.基金募集阶段D.15

C.基金运作阶段24.（）定期评估基金行业的估值原则和程序,

D.基金终止阶段并对活跃市场I•.没有市价的投资品种、不存在活跃市场

17.增发新股的资金清算属于（）。的投资品种提出具体估值看法。

A.交易所交易资金清算A.基金管理公司

B.全国银行间债券市场交易资金清算B.托管银行

C.场外资金清算C.基金估值工作小组

D.场内资金清算D.基金注册登记机构

18.托管人内部限制的基础是（）。25.当基金份额净值计价出现错误时，（）应

A.环境限制当马・卜.订正，并实行合理的措施防止损失进一步扩大。

B.风险评估A.基金管理人

C.限制活动B.基金托管人

D.信息沟通C.基金登记机构

19.基金销售的（）反映了从投资者的须要D.监管部门

动身向投资人销色合理的产品，坚持了投资人利益优先26.基金（）对其资产按规定进行估值。

的原则，也是监管机构对基金销售的要求。A.每日

A.服务性B.每周

B.专业性C.每月

C.持续性D.每季

D.适用性27.基金持有的金融资产应计人（）。

20.基金的赎回费率不得超过基金份额赎回金额A.以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融

的一一；赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费资产

总额的一一，并应当归人基金财产。（）B.持有至到期投资

A.10%.25%C.贷款和应收款项

B.5%,25%D.可供出售的金融资产

C.10%,30%28.假设某封闭式基金7月18H的基金资产净值

D.5%,30%为3500。万元人民币，7月19日的基金资产净值为35125

万元人民币。该股票基金的基金管理费率为0.25%o

21.营销组合四大要素不包括（）o那么，该基金7月19日应计提的托管费是（）元。

A.产品A.2397

B.费率B.2406

C.2431D.净值增长指标

D.243936.关于基金监管目标，下列说法错误的是

29.通常状况下，交易所上市的有价证券以其估（）o

值H的（）估值。A.爱护投资者利益

A.平均价B.保证市场的公允、效率和透亮

B.收盘价C.消退系统风险

C.开盘价D.推动基金业的规范发展

D.预期收益的现值37.我国基金市场的监管主体是（）。

30.买入返售金融资产收入属于（kA.中国证监会

A.利息收入B.中国银监会

B.投资收人C.证券交易所

C.其他收入D.中国证券业协会

D.公允价值变动损益38.中国证监会发布的（）,旨在进一步明确

基金管理公司公允对待不同组合所应遵循的具体原则

31.下列各项不属于基金费用的是（）。和方法。

A.管理人酬劳A.《证券投资基金管理公司治理准则（试行）》

B.托管费B.《基金管理公司内部限制指导看法》

C.交易费用C.《基金管理公司特定客户资产管理业务试点方

D.基金申购费法》

32.关于基金税收，下列说法正确的是（）。D.《基金管理公司公允交易制度指导看法》

A.对金融机构买卖基金的差价收入征收营业税39.某基金名称显示了投资方向，那么它应当有

B.企业投资者买卖基金份额征收印花税（）以上的非现金基金资产属于该投资方向确定的

C.对企业投资者买卖基金单位获得的差价收入，内容。

不征收企业所得税A.50%

D.企业投资者从基金安排中获得的收入，征收企B.60%

业所得税C.80%

33.代表基金份额10%以卜的基金份额持有人自D.90%

行召集召开持有人大会的，此类持有人应至少提前40.假定证券A的收益率分布如表1所示。

（）日公告持有人大会的召开时向、会议形式、审

议事项、议事程序和表决方式等事项。

A.10

B.15

C.30

D.45

34.基金合同的主要披露事项不包括（）。那么，该证券的期望收益率为（）。

A.基金运作方式A.20.6%

B.基金收益安排原则B.21.6%

C.基金资产净值的计算方法和公告方式C.22.8%

D.风险警示内容D.23.6%

35.目前较为合理的评价基金业绩表现的指标是

（）。41.在证券组合管理的基本步骤中，投资时机的选择是

A.期末基金份额净值（）阶段的主要工作。

B.期末可供安排基金份额利润A.进行证券投资分析

C.加权平均基金份额本期利润B.组建证券投资组合

C.投资组合的修正A.战略性资产配置

D.投资组合业绩评估B.恒定混合策略

42.假设证券组合P由两个证券组合I和H构成，C.战术性资产配置

组合I的期望收益水平和总风险水平都比n的高，并且D.投资组合保险策略

证券组合【和I【在P中的投资比重分别为0.48和0.52,49.下列属于消极性股票投资策略的是（）。

那么（）。A.以技术分析为基础的投资策略

A.组合P的总风险水平高于I的总风险水平B.以基本分析为基础的投资策略

B.组合P的总风险水平高于II的总风险水平C.市场异样策略

C.组合P的期望收益水平恩于I的期望收益水平D.指数型投资策略

D.组合P的期望收益水平高于【I的期望收益水平50.市盈率和市净率是基本分析的重要指标，某

43.关于市场组合，下列叙述错误的是（）o公司的股价为15元，每股净利润为0.5元，每股净资

A.它包括全部风险资产产3元，其市盈率和市净率分别为（

B.它在有效边界上A.30；5

C.市场组合中全部证券所占比重和它们市值成正B.5；30

比C.7.5；5

D.它是资本市场线和无差异曲线的切点D.7.5：30

44.下列不属于资本资产定价模型假设条件的是51.股票投资风格指数是对股票投资风格进行（）

（）o的指数。

A.投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益A.风险评价

水平，依据方差（或标准差）评价证券组合的风险水平B.业绩评价

B.投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性C.资产评价

具有完全相同的预期D.负债评价

C.证券市场的风险波动强度不大52.常见的市场异样策略不包括（）。

D.资本市场没有摩擦A.小公司效应

45.下列（）不是资产配置的目标。B.低市盈率效应

A.改善投资者面临的环境C.行业周期效应

B.降低投资风险D.被忽视的公司效应

C.提高投资收益53.以投资期分析为基础，债券互换的类型不包

D.消退投资者对收益所担当的不必要的额外风括（C）。

险A.替代互换

46.确定资产类别收益预期的主要方法有（）。B.市场问利差互换

A.风险收益法C.交叉互换

B.情景综合分析法D.税差激发互换

C.预期收益最大化法54.选择债券指数化投资的缘由不包括（）。

D.成本收益法A.可获得超越市场的收益

47.头人并持有策略、怛定混合策略、投资组合B.阅历证据表明主动型的债券投资组合的业绩并

保险策略不同的特征主要表现在三个方面，其中不包括不好

（）。C.指数化组合管理所收取的管理费用更低

A.支付模式D.选择指数化债券投资策略，有助于基金发起人

B.收益方式增加对基金经理的限制力

C.有利的市场环境55.（）是使投资组合中债券的到期期限集中

D.对流淌性的要求于收益曲线的一点。

48.采纳（）策略时，股价上升卖出股票，A.两极策略

股价卜佚买入股票。B.子弹式策略

C.梯式策略A.为中小投资者拓宽投资渠道

D.指数化策略B.提高投资者的投资回报

56.某贴息债券面值为100元，3月1日的贴现价C.优化金融结构，促进经济增长a

格为98元，5月1日到期，实行单利计算，则到期收益D.促进证券市场的稳定和健康发展d

率为（）。3.证券投资基金市场服务机构包括（a）。

A.1.5%A.基金销售机构

B.4.5%B.基金投资询问公司

C.6%C.证券交易所

D.9%D.基金评级公司

57.运用现金比例变更法，首先须要确定基金的4.依据基金运作方式的不同，可以将基金分为

()。()o

A.投资目标A.封闭式基金

B.特殊现金比例B.契约型基金

C.投资结构C.开放式基金

D.正常现金比例D.公司型基金

58.对管理公司本身表现的衡量属于（）。5.基金份额持有人享有的权利包括（abcd）o

A.基金衡量A.共享基金d财产收益

B.公司衡量B.参加安排清算后的剩余基金财产

C.微观衡量C.依据规定要求召开基金份额持有人大会

D.肯定衡量D.依法转让或者申请赎回其持有的基金份额

59.特雷诺指数考虑的是（）。6.公募基金主要具有的特征有（a）。

A.总风险A.可以面对社会公开发售基金份额和宣扬推广，

B.市场风险基金募集对象不同定

C.非系统风险B.投资金额要求低，相宜中小投资者参加

D.部门风险C.主要以具有较强风险承受实力的富有阶层为FI

60.假设某基金每季度的收益率分别为8%、2%、标客户

-5%、-3%,那么该基金的简洁年化收益率和精确年化收D.遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门

益率分别为（）。的严格监管

A.2%：1.51%7.成长型基金的主要投资对象包括（）。

B.1.51%；2%A.有较大升值潜力的公司股票

C.0.5%；0.38%B.新兴行业股票

D.0.38%：0.5%C.大盘蓝筹股

D.政府债券和公司债

二、多选题（共40题40分，每题1分。以下备选项中有8.1OF与ETF之间的区分体现在（）。

两项或两项以上符合题目要求，多选、少选、错选均不A.申购、赎回的标的不同

得分）B.申购、赎回的场所不同

1.（ab）是干脆投资工具，筹集的资金主要C.基金投资策略不同

投向实业领域。D.对申购、赎回限制不同

A.股票9.目前我国货币市场基金可以投资的金融工具包

B.债券括（）。

C.公司型基金A.1年以内的银行定期存款8.可转换债券

D.契约型基金C.期限在1年以内的央行票据

2.证券投资基金在我国的作用主要包括（aD.剩余期限在397天以内的浮动利率债券

cd)。10.基金管理人向中国证监会提交的申请核准文

本中，波称为“草案”的有（）通过广告等公开方式招揽投资询问客户

oC.

A.基金上市交易草案D.代理投资询问客户从事证券投资

B.基金合同草案18.关于基金财产保管的基本要求，下列说法正

C.基金托管协议草案确的有（）。

D.招募说明书草案A.基金托管人必需将基金资产与自有资产严格分

开

11.折i溢）价率反映（bd）之间的关系。B.不同基金财产的债权债务不得相应抵消

A.开放式基金份额净值C.基金托管人没有单独处分基金财产的权利

R.封闭式基金份额净值D.与投资询问客户约定共享投资收益或者分担投

C.基金份额面值资损失

D.二级市场价格19下列各项属于基金托管人内部限制原则的有

12.上海证券交易所、深圳证券交易所的交易时（a）o

间为交易日的（A.合法性原则

A.9：00〜11：00B.完整性原则

B.9：30〜11：30C.敏捷性原则

C.13：00〜15：00D.审慎性原则

D.13：00〜15：0020.基金财产不得用于下列（）投资或者活

13.ETF交易中，办理场外现金认购的投资者，认动。

购以ETF份额申请，其认购金额是（）的乘积。A.承销证券

A.认购价格B.向他人贷款

B.认购份额C.投资股票

C.1-认购费率D.向他人供应担保

D.1+认购费率

14.关于基金管理公司一般决策程序，下列叙述21.下列基金资产账户中，属于以托管人和基金联名的

正确的有（）＜.方式开立的账户有（cd）。

A.探讨发展部提出探讨报告A.银行存款账户

B.投资决策委员会确定基金的总体投资安排B.结算备付金账户

C.基金投资部制定投资组合的具体方案C.上海证券交易所证券账户

D.风险限制委员会提出风险限制建议D.深圳证券交易所证券账户

15.基金管理公司的机构设置包括（）。22.交易所资金清算包括（）。

A.投资管理部门A.增发新股的资金清算

B.风险管理部门B.股

C.市场营销部门票、债券买卖的资金清算

D.基金运营部门C.申购新股的资金清算

16.基金管理公司制定内部限制制度的原则有D.回购交易的资金清算23.基金托管人对

（）。基金管埋人复核的财务报表有（

A.合法、合规性原则A.基金资产负债表

B.全面性原则B.基金经营业绩表

C.审慎性原则C.基金收益安排表

D.适时性原则D.基金净值变动表

17.基金管理公司向特定对象供应询问服务，不24.基金营销的微观环境指与公司关系亲密、能

得有下列（）行为。够影响公司服务顾客的实力的各种因素，主要包括

A.侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益（）。

B.承诺投资收益A.人口

B.客户额净值的计算中得到反映

C.公众31.基金销售过程中由投资者自己担当的费用包括

D.竞争对手（）o

25.基金客户服务方式包括（）。A.基金申购费

A.电话服务中心B.基金赎回费

B.邮寄服务C.基金转换费

C.“一对一”专人服务D.基金托管费

D.讲座、推介会和座谈会32.基金的会计核算对象包括（）的核算。

26.开放式基金的费用主要包括（A.投资类

A.管理费B.负债类

B.托管费C.资产负债共同类

C.申购费和赎回费D.损益类

D.持续销售服务费33.持有证券的上市公司行为的核算涉及（）

27.关于证券投资询问机构申请基金代销业务资等公司行为的核算。

格应当具备的条件，下列说法错误的有（）。A.新股

A.最近5年内没有因违法违规行为受到行政惩罚B.红股

和刑事惩罚C.红利

B.注册资本不低于3000万元人民币，必需为实D.配股

缴货币资本34.与基金利润有关的财务指标包括（）（＞

C.高级管理人员已取得基金从业资格，熟识基金A.本期利润

代销业务，并具备从事3年以上基金业务或者5年以上B.毛利润

证券、金融业务的工=作经验C.期末可供安排利润

D.持续从事证券投资询问业务3个以上完整会计D.未安排利润

年度35.我国对（ab）买卖基金的差价收入必需

28.下列各项属于我国基金销售渠道的有（）。征收营业税。

A.证券公司A.银行

B.独立的理财顾问B.非银行金融机构

C.商业银行C.个人投资者

D.基金超市D.非金融机构

29.后台管理系统应当具备的功能有（）。36.下列属于基金信息披露禁止行为的有（）。

A.对基金销售分支机构、网点和基金销售人员的管A.对基金业绩进行预料

理、考核、行为监控等功能B.违规承诺收益

B.交易清算、资金处理的功能C.诋毁其他基金管理人

C.供应投资资讯功能D.登载基金过往业绩

D.对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功37.基金信息披露的实质性原则包括（）。

能A.真实性原则

30.关于QDII基金份额净值的计算和披露，下列B.精确性原则

说法正确的有（）。C.规范性原则

A.基金份额净值应当至少每周计算并披露一次，D.刚好性原则

如基金投资衍生品，应当在每个工作日计算并披露38.下列各项中不属于ETF相关信息披露义务人

B.基金份额净值应当在估值日次日披露应遵守业务规则有（cd）。

C.基金份额净值应当以人民币或美元等主要外汇A.《上海证券交易所证券投资基金上市规则》

货币单独或同时计算并披露B.《交易型开放式指数基金业务实施细则》

D.基金资产的每一买人、卖出交易应当在最近份C.《上市开放式基金业务规则》

D.《上市开放式基金业务指引》申请，投资者应在T+2Et到销售网点柜台或以销售机构

39.基金财务报表附注的披露内容主要包括规定的其他方式查询申请的确认状况。（）

（）。12.基金管理人必需以投资者的利益为最高利益。

A.基金基本状况（）

B.会计报表的编制基础13.投资部是基金投资运作的具体执行部门，负

C.关联方关系及其交易责组织、制定和执行交易安排。（）

D.金融工具风险及管理14.对于价值型的股票，每股盈余成长率是最常

40.QDII基金在披露相关信息时，下列说法正确用的协助估值工具。（）

的有（）c15.内部限制机制是指公司的内部组织结构及其

A.可同时采纳中、英文，并以英文为准相互之间的运作制约关系。（）

B.可单独或同时以人民币、美元等主要外汇币种16.托管业务准入条件中要求，基金托管部门拟

汁算并披露净值信息从事基金清算、核算、投资监督、信息披露等业务的执

C.当涉及币种之间转换的，应披露汇率数据来源,业人员应不少于5人，并具有证券从业资格。（）

并保持一样性17.依据我国法律、法规的要求.基金资产托管

D.QDII基金应至少每周计算并披露一次净值信业务或者托管人担当的职责主要包括资产保管、资金清

息算、资产核算、投资运作监督等方面。（）

18.基金投资运作中，关键在于投资决策。投资

三、推析题（共60题，每小题0.5分，共30分。正确探讨对基金投资绩效的影响有限。（）

的用A表示，错误的用B表示，不选、错选、放弃均不19.基金的开户资料属于基金托管人负责保管的

得分）重要文件。（）

1.目前，我国封闭式基金的存续期大多在10年20.专业基金销售机构申请基金代销业务资格，

左右。〔）、其主要出资人的注册资本应不低于2000万元人民币。

2.在我国，基金托管人可以由依法设立并取得基（）

金托管资格的商业银行担当，也可以由其他金融机构担21.出于商业隐私的考虑，基金管理人、代销机

当。（）构对机构投资者适用实惠费率，可以不进行公告。

3.一般状况下，基金的收益与风险程度都高于银（）

行存款，（）22.从事宣扬推介基金活动的人员应当取得基金

4.目前，我国的证券投资基金大部分属于公司型从业资格。（）

基金。1）23.系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易

5.指数基金通常实行主动主动的投资策略。记录的备份应当在不行修改的介质上保存10年。（）

（）24.基金销售机构内部限制应履斤健全性、有效

6.保本基金常见的保本比例介于80%〜100%之性、公开性和敏捷性原则。（）

问。（）25.基金采纳的估值方法不须要在募集文件中公

7.依据中国证监会对基金类别（1勺划分标准，80%开披露。（）

以上的基金资产投资于货币市场工具的为货币市场基26.首次公开发行有明确锁定期的股票，同一股

金。（）票在交易所上市后，按交易所上市的同一股票的市价估

8.已实现收益能很好地反映基金的经营成果。值。（）

（）27.计提基金管理费时，基金规噗越大，基金管

9.基金账户只能用于基金的认购及交易。（理）费费率越低。（）

10.与封闭式基金不同，国务院证券监督管理机28.基金会计期间划分一般以月为单位。（）

构应当自受理开放式基金募集申请之日起3个月内作出29.投资于衍生品的QDII基金，应当在每个工作

核准或者不予核准的确定。（）日计算并披露基金份额净值。（）

11.QDII基金申购、赎回中，基金管理公司会在30.基金资产估值引起的资产价值变动作为公允

T+1口内对该申请的有效性进行确认。T口提交的有效价值变动损益记入资本公枳。（）