2024年期货从业《期货法律法规》考试题及答案

2024年期货从业《期货法律法规》考试题及答案一、期货法律法规体系与立法宗旨1.【单选】下列规范性文件中，法律效力层级最高的是（）。A.国务院《期货交易管理条例》B.中国证监会《期货公司监督管理办法》C.中国期货业协会《期货经营机构合规管理指引》D.交易所《风险控制管理办法》答案：A解析：行政法规效力高于部门规章、自律规则及交易所规则。《期货交易管理条例》由国务院发布，属行政法规，层级最高。2.【单选】根据《期货和衍生品法》第一条，该法首要立法宗旨是（）。A.防范系统性金融风险B.促进期货市场服务国民经济C.规范期货和衍生品交易D.保护交易者合法权益答案：D解析：2022年8月施行的《期货和衍生品法》第一条将“保护交易者合法权益”置于首位，体现“交易者优先”立法理念。3.【多选】下列关于法律适用优先顺序的表述，正确的有（）。A.法律优于行政法规B.行政法规优于地方性法规C.部门规章优于自律规则D.交易所规则可突破法律强制性规定答案：A、B、C解析：交易所规则不得与上位法冲突，D项错误。4.【判断】《期货和衍生品法》生效后，《期货交易管理条例》自动废止。（）答案：错误解析：条例尚未废止，目前与法律并行，但条例中与法律冲突的条款不再适用。5.【单选】关于《期货和衍生品法》对“衍生品”的定义，下列合约中明确被纳入调整范围的是（）。A.远期运费协议（FFA）B.上市公司股票C.国债现券D.银行存款凭证答案：A解析：法律第二条将“远期运费协议”列举为衍生品，其余不属于。二、期货交易所组织与自律管理6.【单选】会员制期货交易所的最高权力机构是（）。A.理事会B.会员大会C.董事会D.监事会答案：B解析：《期货和衍生品法》第二十六条明确会员大会为会员制交易所最高权力机构。7.【多选】期货交易所因履行自律监管职责产生的民事赔偿责任，下列情形中可免责的有（）。A.已按照规则履行审核义务B.虚假陈述由中介机构造成C.市场波动导致投资者损失D.技术故障系不可抗力答案：A、B、D解析：交易所免责以“尽职+无过错”为前提，市场波动属商业风险，不在免责范围。8.【单选】实行公司制改革的期货交易所，其监事会成员产生方式是（）。A.股东会选举B.职工代表大会推举C.证监会委派D.会员大会选举答案：A解析：公司制交易所适用《公司法》，监事会由股东会选举产生。9.【判断】交易所收取的手续费属于行政事业性收费，应全额上缴国库。（）答案：错误解析：手续费属经营服务性收费，纳入交易所自有资金，用于市场建设和风险准备。10.【简答】简述期货交易所“异常交易管理”自律措施的种类及适用原则。答案要点：（1）措施种类：①电话提醒；②书面警示；③约见谈话；④限制开仓；⑤强行平仓；⑥暂停交易权限；⑦上报证监会。（2）适用原则：①比例原则，措施与风险程度匹配；②程序正当，事先告知并听取申辩；③留痕管理，保存记录不少于20年；④保密义务，不得泄露商业秘密。三、期货公司设立与业务许可11.【单选】根据《期货公司监督管理办法》，期货公司申请设立分支机构，应当满足的净资本门槛为（）。A.人民币1亿元B.人民币2亿元C.人民币5000万元D.人民币3亿元答案：B解析：办法第十九条，设立分支机构前净资本不低于2亿元。12.【多选】下列人员中，依法不得担任期货公司独立董事的有（）。A.期货公司控股股东的财务顾问B.近一年内为期货公司提供法律顾问服务的律师C.期货公司监事配偶D.期货公司首席风险官的同学答案：A、B、C解析：办法第三十五条明确“近一年内提供中介服务的人员”“控股股东关联人员”“监事直系亲属”不得任独董，同学关系不在禁止范围。13.【单选】期货公司申请资产管理业务资格，需先取得的风险监管指标达标要求为（）。A.净资本不低于1亿元且风险覆盖率≥100%B.净资本不低于5亿元且风险覆盖率≥120%C.净资本不低于1亿元且风险覆盖率≥150%D.净资本不低于3000万元且风险覆盖率≥100%答案：A解析：办法第六十二条，净资本≥1亿元且风险覆盖率≥100%即可申请。14.【判断】期货公司可以为其全资子公司提供融资担保，但担保金额不得超过净资本的50%。（）答案：错误解析：办法第四十八条禁止期货公司向子公司提供融资担保，防止风险传染。15.【案例分析】甲期货公司净资本12亿元，拟在境外设立子公司开展期货经纪业务。请回答：（1）应经哪些监管主体审批？（2）境外子公司资本金要求？（3）甲公司应如何履行报告义务？答案：（1）需经中国证监会核准，并征求商务部、外汇局意见。（2）境外子公司实缴资本不得低于2000万美元或等值外币。（3）甲公司应在设立完成后5个工作日内向住所地证监局报送《境外机构设立报告表》，并每季度结束后15日内报送风险监管报表及审计报告。四、交易者适当性与客户保护16.【单选】普通投资者申请开通金融期货交易编码，其可用资金门槛为（）。A.人民币30万元B.人民币50万元C.人民币80万元D.人民币100万元答案：B解析：《金融期货投资者适当性制度实施办法》第五条，申请前5个交易日保证金账户可用资金余额不低于50万元。17.【多选】经营机构向普通投资者销售高风险等级产品时，必须履行的适当性义务包括（）。A.制定适当性匹配方案B.录音录像C.要求投资者签署特别风险揭示书D.提供最低收益承诺答案：A、B、C解析：不得承诺最低收益，D项违规。18.【单选】期货经营机构与投资者就适当性发生纠纷，举证责任分配原则是（）。A.谁主张谁举证B.举证责任倒置，经营机构自证无过错C.法院依职权调查D.仲裁机构承担举证责任答案：B解析：《期货和衍生品法》第五十六条确立举证责任倒置，强化投资者保护。19.【判断】期货公司可以将客户交易指令暂时截留，待市场行情有利时再进场成交，以提高客户收益。（）答案：错误解析：构成“私自对冲”，违反《期货和衍生品法》第四十二条，最高可处1000万元罚款。20.【简答】列举《证券期货投资者适当性管理办法》规定的“专业投资者”认定标准（任列三项）。答案：（1）金融机构；（2）净资产不低于2000万元且金融资产不低于1000万元的法人；（3）个人金融资产不低于500万元或最近三年个人年均收入不低于50万元，且具有2年以上投资经历。五、账户管理、交易指令与风险控制21.【单选】期货公司为客户开户时，对客户身份资料保存期限自销户之日起不得少于（）。A.5年B.10年C.15年D.20年答案：D解析：《反洗钱法》及《期货公司开户管理规定》均要求保存20年。22.【多选】下列交易指令中，属于《期货和衍生品法》明令禁止的有（）。A.全权委托指令B.利益共享指令C.保证收益指令D.止损指令答案：A、B、C解析：法律第四十二条禁止全权委托、利益共享、保证收益，止损指令合法。23.【单选】客户交易保证金不足，期货公司履行强行平仓前，应提前发出追加保证金通知的时限为（）。A.30分钟B.1个交易日C.期货交易所规定的时间D.立即电话通知即可答案：C解析：强平时间由交易所规则规定，例如中金所规定“不足结算担保金且在交易所通知后30分钟未补足”可强平。24.【判断】期货公司可以为客户之间的融资提供担保，但融资比例不得超过客户保证金的3倍。（）答案：错误解析：期货公司不得为客户融资提供担保，防止信用风险外溢。25.【案例分析】客户张某账户风险度达120%，某日期货公司未按交易所规则强平，次日行情剧烈波动导致穿仓180万元。请回答：（1）期货公司是否需承担赔偿责任？（2）张某是否有权要求交易所承担连带责任？答案：（1）期货公司未按规则强平，存在过错，应就穿仓损失承担全部赔偿责任。（2）交易所已按规则向期货公司发送风险警示，履行自律监管职责，无过错，不承担连带责任。六、资金存管与保证金安全26.【单选】期货保证金安全存管的核心制度是（）。A.封闭运行、分账管理、银行托管B.期货公司自营、客户资金混合存管C.交易所统一担保D.客户自行保管答案：A解析：封闭运行、分账管理、银行托管是保证金安全三大支柱。27.【多选】下列资金中，不得转入期货保证金账户的有（）。A.期货公司自有资金B.银行贷款资金C.社保基金D.个人储蓄存款答案：B、C解析：银行贷款、社保基金不得用于期货交易，个人储蓄存款可自愿转入。28.【单选】期货保证金存管银行出现破产风险，客户保证金应（）。A.纳入破产财产B.优先受偿C.与其他债权人按比例清偿D.由期货风险补偿基金全额垫付答案：B解析：依据《企业破产法》第一百三十条，客户保证金享有“取回权”，优先于破产财产。29.【判断】期货公司可以为客户垫付保证金，但垫付总额不得超过净资本的20%。（）答案：错误解析：禁止为客户垫付保证金，防止杠杆无序扩张。30.【计算】某客户权益500万元，持有螺纹钢多头合约100手，交易所保证金率10%，合约单价4000元/吨，每手10吨。问：（1）客户占用保证金多少？（2）若交易所将保证金率上调至12%，客户需追加多少资金？答案：（1）占用保证金=100手×10吨×4000元×10%=400万元。（2）新占用=100×10×4000×12%=480万元，需追加80万元。七、大户报告与持仓限额31.【单选】某客户在中金所持有沪深300股指期货多单3500手，首次达到大户报告标准的比例是（）。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B解析：中金所规定单边持仓量达到交易所限仓10%需报告。32.【多选】客户进行大户报告时，需提交的材料包括（）。A.大户报告表B.资金来源说明C.交易策略D.实际控制人资料答案：A、B、D解析：交易策略属商业信息，不在强制提交范围。33.【判断】期货公司可以代替客户履行大户报告义务，但法律责任仍由客户承担。（）答案：正确解析：期货公司为报告义务人，但客户提供虚假资料需自负其责。34.【单选】某农产品期货合约限仓2000手，客户甲持仓1800手，客户乙持仓500手，客户甲与客户乙为一致行动人，则交易所可采取的措施是（）。A.要求客户甲平仓300手B.要求客户乙平仓300手C.要求合计平仓至2000手以内D.不予干预答案：C解析：一致行动人持仓合并计算，超限部分可择一或同时平仓。35.【简答】简述“套期保值额度”与“投机持仓限额”的区别。答案要点：（1）目的不同：套保额度用于规避现货风险，投机限额用于抑制过度投机；（2）审批方式：套保额度需事前向交易所申请，投机限额为交易所公开标准；（3）规模差异：套保额度可突破投机限额，一般按现货规模核定；（4）监管要求：套保持仓需建立现货台账，交易所定期核查。八、交割、结算与违约处理36.【单选】进入交割月后，客户持仓不满足交割资质，期货公司应（）。A.帮助客户寻找交割对手B.强制平仓C.向交易所申请豁免D.允许客户滚动进入下月答案：B解析：交易所规则要求不具备交割资质的客户持仓必须平仓，否则期货公司强平。37.【多选】下列关于标准仓单的表述，正确的有（）。A.可用于质押融资B.可转让C.可抵顶保证金D.可无限期持有答案：A、B、C解析：标准仓单有有效期，D项错误。38.【单选】交割违约方需向守约方支付的违约金比例一般为（）。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B解析：多数交易所按合约价值10%计收违约金。39.【判断】交易所结算担保金属于交易所自有资金，可用于弥补会员违约损失。（）答案：错误解析：结算担保金由会员缴纳，所有权归会员，交易所仅可统筹使用。40.【案例分析】客户丙在交割日未能交付增值税专用发票，导致交割失败。请回答：（1）客户丙构成何种违约？（2）交易所如何分配违约货款？答案：（1）构成“交割单据违约”。（2）交易所按交割结算价扣划客户丙货款10%作为违约金，其中80%支付给对手方，20%纳入交易所风险基金。九、信息安全与跨境监管41.【单选】期货公司信息系统应至少达到国家网络安全等级保护（）级标准。A.二B.三C.四D.五答案：B解析：证监会《证券期货业信息安全管理办法》要求核心系统满足等保三级。42.【多选】境内期货公司向境外交易所提供客户交易数据时，应遵循的原则包括（）。A.最小必要原则B.告知客户并取得单独同意C.数据出境安全评估D.无需任何审批答案：A、B、C解析：需履行数据出境审批程序，D项错误。43.【单选】境外经纪机构通过“互联互通”机制代理境内投资者交易境外期货，应由（）进行备案。A.中国期货业协会B.中国证监会C.国家外汇局D.交易所答案：B解析：属于跨境经纪业务，应经证监会备案。44.【判断】境内期货公司可将客户开户资料存储在境外云服务器，但需加密传输。（）答案：错误解析：核心数据不得出境，开户资料应本地化存储。45.【简答】简述《期货和衍生品法》关于“跨境监管协作”的框架安排。答案要点：（1）建立跨境监管合作机制，签署双边或多边备忘录；（2）共享市场数据、调查信息、风险监测结果；（3）开展联合检查、协助取证；（4）互认监管标准，降低重复监管成本；（5）保护国家秘密与商业机密。十、监督管理与法律责任46.【单选】对期货公司实施风险处置的行政主体是（）。A.中国人民银行B.中国证监会C.银保监会