2025年个人定融合同纠纷解决策略

2025年个人定融合同纠纷解决策略合同编号：个人定向融资合同甲方（募集机构/投资管理人）：法定代表人：注册地址：统一社会信用代码/营业执照号：联系方式：（以下亦称“募集机构”）乙方（投资者）：姓名/名称：身份证号/统一社会信用代码：住所地/注册地址：联系方式：（以下亦称“投资者”）鉴于：1.甲方是依法设立并有效存续的[公司类型]，具备开展定向融资业务的能力和资质，根据投资者乙方的需求及甲方的投资能力，双方同意设立本合同项下的个人定向融资计划（以下简称“定融计划”），投资于[简要描述投资标的，如：特定的投资项目、资产组合等]（以下简称“标的”）。2.乙方已充分阅读并完全理解本合同所有条款，包括但不限于风险揭示部分，已根据自身风险承受能力进行投资决策，并具备参与本定融计划的投资资格。根据《中华人民共和国民法典》、《中华人民共和国证券法》（如适用）、《中华人民共和国证券投资基金法》（如适用）及其他相关法律法规的规定，甲乙双方在平等、自愿、公平、诚实信用的基础上，经友好协商，就个人定向融资事宜，达成如下协议，以资共同遵守：第一条定义与解释除非本合同上下文另有明确约定，下列词语具有以下含义：1.1定融计划：指由甲方设立并管理，为符合条件的投资者非公开募集资金，按照约定的投资策略投资于标的，并将收益分配给投资者的一系列投资安排。1.2标的：指本合同约定的甲方投资于定融计划所投资的项目、资产或资产组合。1.3募集金额：指本定融计划计划募集的总资金金额，本合同项下乙方的认购金额为人民币________元（大写：____________________）。1.4认购：指乙方按照本合同约定向甲方支付资金，获得定融计划份额的行为。1.5投资期限：指本定融计划的预定起止期限，自本合同生效之日起至[具体日期或条件]止。1.6本金：指乙方认购的定融计划金额，即乙方承诺向甲方支付的认购金额。1.7收益：指投资标的产生的投资收益，包括但不限于利息、利润、资产增值等。1.8收益分配：指甲方按照本合同约定将定融计划产生的收益支付给乙方的行为。1.9管理费：指甲方为管理定融计划而向乙方收取的费用。1.10托管费：指甲方委托托管人保管定融计划资产而向乙方收取的费用。1.11业绩报酬：指在定融计划实现特定收益目标或达成特定业绩时，甲方按约定从乙方收益中提取的一部分作为报酬。1.12费用：指与本定融计划相关的甲方收取的所有费用，包括但不限于管理费、托管费、业绩报酬、认购费、赎回费、提前终止费、信息披露费等。1.13风险揭示书：指甲方提供的，向乙方说明本定融计划风险特征的书面文件。1.14适当性匹配意见：指甲方出具的，表明乙方符合投资本定融计划风险等级要求的书面意见。1.15不可抗力：指不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于战争、自然灾害、政府行为、法律政策变化、市场剧烈波动等。第二条合同的订立与生效2.1双方确认，在本合同签署前，甲方已向乙方充分披露了本定融计划的相关信息，乙方已签署风险揭示书并获取了适当性匹配意见，乙方签署本合同是经过独立判断和审慎考虑的。2.2本合同自双方签字或盖章之日起生效。合同生效条件包括但不限于：本合同经乙方签署、甲方获得必要的内部批准或许可（如适用）、乙方足额支付认购款项（如约定）等。具体生效条件约定如下：[根据实际情况填写，如无特殊条件则删除此句或写“无特殊条件”]。第三条投资者的权利与义务3.1权利：3.1.1按照本合同约定获取本金返还和收益分配。3.1.2获得甲方按约定进行的信息披露文件。3.1.3对甲方违反本合同约定或侵害其合法权益时，享有要求甲方纠正、赔偿损失等权利。3.1.4法律法规及本合同规定的其他权利。3.2义务：3.2.1按照本合同约定足额、及时支付认购款项。3.2.2保证其作为投资人的资格合法有效，且其投资行为符合法律法规及自身风险承受能力。3.2.3仔细阅读、充分理解并遵守本合同所有条款，特别是风险揭示部分。3.2.4对其提供的资料真实性、准确性、完整性负责。3.2.5不得非法转让其在本合同项下的权利。3.2.6配合甲方或有关机构履行法律法规及本合同要求的有关义务。3.2.7法律法规及本合同规定的其他义务。第四条募集机构/投资管理人的权利与义务4.1权利：4.1.1按照本合同约定的投资策略和范围进行投资运作。4.1.2按照本合同约定收取管理费、托管费、业绩报酬等费用。4.1.3对定融计划资产进行管理运用。4.1.4法律法规及本合同规定的其他权利。4.2义务：4.2.1募集机构：负责本定融计划的设立、推广、募集、管理、清算等工作；确保遵守相关法律法规和监管要求；履行适当性管理职责；进行充分的信息披露；按约定进行收益分配；保护投资者利益。4.2.2投资管理人：负责本定融计划的投资管理；制定并执行投资策略；确保投资行为符合法律法规、监管要求及本合同约定；履行适当性管理职责（如适用）；进行投资风险控制；履行信息披露义务；按约定进行收益分配；配合托管人履行职责。4.2.3双方义务：均应具备相应的资质和条件开展业务；恪守职业道德，以专业审慎的态度履行职责；严格履行本合同约定的各项义务；保证投资运作的合规性；建立有效的风险管理制度并执行；保护投资者财产的安全；法律法规及本合同规定的其他义务。第五条投资范围与投资限制5.1甲方投资本定融计划的资金将主要投资于[详细列出投资标的的具体范围，如：特定的项目名称、特定的资产类别、特定的交易对手等]。5.2除非获得乙方事先书面同意或法律法规另有规定，甲方投资于单一标的、单一交易对手或某一类资产的风险敞口不得超过[约定比例或金额]。5.3甲方投资运作遵循[简述投资策略，如：价值投资、成长投资、特定行业聚焦等]的原则，并确保投资行为符合法律法规、监管规定及本合同约定的投资范围。5.4甲方不得将定融计划资金用于非法用途，不得挪用、侵占投资者资金。第六条费用与收益分配6.1费用：6.1.1管理费：甲方就管理定融计划而收取的费用。管理费费率按[年/季/月]计算，费率为[具体费率]%。管理费在定融计划每个[周期，如：月末/季末]根据定融计划资产净值计算，于该周期结束后[具体天数]内收取。6.1.2托管费：甲方委托[托管人名称]托管定融计划资产而向乙方收取的费用。托管费费率按[年/季/月]计算，费率为[具体费率]%。托管费在定融计划每个[周期]根据实际占有的定融计划资产净值计算，由甲方代为向托管人支付。6.1.3认购费：乙方认购定融计划份额时需支付的费用。认购费费率为[具体费率]%，在认购时一次性收取。6.1.4赎回费：乙方提前赎回定融计划份额时需支付的费用。赎回费费率按如下标准收取：[详细列出不同持有期限对应的赎回费率，如：持有不满X天，费率Y%；持有满X天不满Z天，费率W%等]。6.1.5业绩报酬：当定融计划实现[约定业绩指标，如：年化收益率超过X%]时，甲方按[约定比例或方式]从乙方应获得的收益中提取业绩报酬。6.1.6其他费用：包括但不限于本合同未列明的与定融计划相关的其他合理费用，如信息披露费、审计费等。具体费用的收取标准和方式由双方另行约定或按照相关法律法规执行。6.1.7上述费用具体收取时间和方式以甲方通知为准，甲方应提前[具体天数]进行公告。6.2收益分配：6.2.1收益分配基准：定融计划的收益以人民币计算。6.2.2收益分配频率：甲方于定融计划每个[周期，如：月末/季末]结束后[具体天数]内，根据定融计划当期可供分配的收益，向乙方进行收益分配。6.2.3收益分配价格：收益分配价格以[具体方式确定，如：当期定融计划资产净值、合同约定的固定利率、双方约定的其他方式等]确定。6.2.4收益分配方式：甲方通过[银行转账/其他方式]将应分配的收益支付至乙方指定的银行账户。乙方应在甲方进行收益分配前，确保其指定的银行账户状态正常。6.2.5甲方应将扣除相关费用（如业绩报酬、管理费、托管费等）后的净收益分配给乙方。第七条信息披露7.1甲方应按照法律法规和中国证券投资基金业协会（如适用）的有关规定，以及本合同约定，定期或不定期向乙方进行信息披露。7.2信息披露内容包括但不限于：定期报告（如：月度/季度/年度报告）、临时报告（如：涉及投资标的的重大变化、重大损失、提前终止等）、风险提示、费用变更通知、召开持有人会议的通知及决议等。7.3信息披露方式：甲方通过[电子邮件、短信、专用投资平台、邮寄等方式]向乙方进行信息披露。甲方应确保乙方能够及时收到相关信息。7.4信息披露时间：甲方应在法律法规和本合同约定的最短时限前进行信息披露。定期报告应在每个[周期]结束后[具体天数]内披露；临时报告应在事件发生之日起[具体天数]内披露。第八条合同期限、终止与退出8.1合同期限：本合同约定的投资期限为自本合同生效之日起至[具体日期或条件]止。8.2终止：8.2.1自然终止：出现本合同约定的投资期限届满、定融计划目标达成、标的资产处置完成等情形时，本合同自然终止。8.2.2提前终止：发生以下情形之一时，甲方有权提前终止本合同：a)法律法规或监管机构要求终止；b)投资标的无法按原计划进行或发生重大不利变化，继续投资可能严重损害投资者利益；c)乙方发生重大风险事件，可能影响其履行本合同义务；d)发生不可抗力事件，且该事件持续影响本定融计划超过[具体天数]；e)经全体投资者（或按本合同约定比例超过[比例]%的投资者）一致同意。8.2.3投资者赎回：乙方在投资期限内可按照本合同约定申请赎回其持有的定融计划份额。8.2.4其他终止：法律法规或本合同约定的其他终止情形。8.3终止程序：8.3.1甲方决定提前终止的，应提前[具体天数]向乙方发出书面通知，说明终止原因，并按照本合同约定进行资产清算和收益分配。8.3.2乙方申请赎回的，应提前[具体天数]向甲方发出书面赎回申请，甲方应按本合同约定处理赎回申请。8.3.3出现需要全体投资者同意的终止情形时，甲方应依法依规履行决策程序。8.4退出与清偿：8.4.1终止时，甲方应组织对定融计划资产进行清算、估值和变现。8.4.2清算后的剩余资产，在扣除所有费用和税费后，按照以下顺序进行分配：a)支付清算费用；b)支付应支付给托管人的托管费；c)支付应支付给甲方的管理费；d)支付业绩报酬（如适用）；e)支付乙方的本金；f)支付乙方的收益。8.4.3剩余资产不足以全额支付某项债务的，按照比例分配。8.4.4甲方应在合同终止之日起[具体天数]内，将本应支付给乙方的本金和收益支付至乙方指定的银行账户。第九条风险揭示甲方已根据相关法律法规要求，向乙方充分揭示了本定融计划的风险，包括但不限于：9.1市场风险：标的市场价格波动可能影响投资标的的价值和收益。9.2信用风险：投资标的所依赖的交易对手或项目方可能违约或经营不善，导致损失。9.3流动性风险：投资标的可能缺乏流动性，导致无法及时变现或估值困难。9.4操作风险：甲方或相关服务机构的操作失误、系统故障等可能导致损失。9.5法律政策风险：相关法律法规、监管政策的调整可能影响投资标的的价值或甲方的投资运作。9.6不可抗力风险：不可抗力事件可能对投资标的和投资运作产生重大不利影响。9.7其他风险：包括但不限于项目特定的经营风险、行业风险等。乙方确认已充分理解并知悉上述风险，并愿意自行承担投资风险。第十条违约责任10.1任何一方违反本合同项下的义务，应承担相应的违约责任。违约方应赔偿因其违约行为给守约方造成的直接经济损失。10.2若甲方违反费用收取义务、信息披露义务、收益分配义务等，应退还多收的费用、补足未分配的收益，并承担相应的违约责任。10.3若乙方违反认购义务、支付义务等，甲方有权解除合同，已收取的款项不予退还，并要求乙方承担相应的违约责任。10.4若因甲方原因导致合同无法继续履行或投资者利益受损，甲方应承担赔偿责任。10.5若因乙方原因导致合同无法继续履行或甲方利益受损，乙方应承担赔偿责任。10.6双方约定的其他违约责任。第十一条不可抗力11.1因不可抗力导致本合同无法履行或延迟履行，根据不可抗力的影响，部分或全部免除责任，但法律另有规定的除外。11.2遭遇不可抗力的一方应在不可抗力发生后[具体天数]内书面通知对方，并提供相关证明文件。第十二条争议解决12.1因本合同引起的或与本合同有关的任何争议，双方应首先通过友好协商解决。12.2协商不成的，任何一方均有权向[选择一项：甲方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼/提交[具体仲裁委员会名称]按照其届时有效的仲裁规则进行仲裁]。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。12.3诉讼或仲裁期间，除争议事项外，双方应继续履行本合同其他未受争议影响的条款。第十三