保理池业务协议书

保理池业务协议书1.甲方（买方/出租方/委托方）：

甲方名称：XX集团有限公司（以下简称“甲方”），法定代表人：张明，地址：北京市朝阳区XX路XX号XX大厦XX层。甲方是依法设立并有效存续的有限责任公司，具备完全民事行为能力，拥有独立的法人资格，在中华人民共和国境内从事合法经营活动。甲方的主要经营范围包括但不限于XX产品销售、XX服务提供及相关商业贸易活动。甲方为保障自身供应链金融业务的稳定开展，提高资金周转效率，现需引入专业的保理池服务，以优化其应收账款的流动性管理。甲方的联系方式包括但不限于公司座机：010-XXXXXXX，电子邮箱：XX@XXX.com，联系人：李华，职务：财务总监。

2.乙方（卖方/承租方/服务提供方）：

乙方名称：XX保理服务有限公司（以下简称“乙方”），法定代表人：王强，地址：上海市浦东新区XX路XX号XX金融中心XX层。乙方是依法设立并有效存续的有限责任公司，具备完全民事行为能力，拥有独立的法人资格，在中华人民共和国境内专注于提供保理池服务及相关供应链金融服务。乙方已获得国家相关金融监管机构的备案或许可，具备开展保理业务的资质，其核心业务包括应收账款融资、信用风险管理、资金结算等金融服务。乙方为响应市场需求，拓展业务范围，现愿意为甲方提供保理池服务，协助甲方实现应收账款的快速变现。乙方的联系方式包括但不限于公司座机：021-XXXXXXX，电子邮箱：XX@XXX.com，联系人：赵敏，职务：业务总监。

###协议简介

本协议的签订基于甲方对保理池服务的实际需求以及乙方在供应链金融服务领域的专业能力和资源优势。甲方作为一家持续发展的企业，在日常经营过程中会产生大量应收账款，如何高效管理这些应收账款并加速资金回笼，已成为甲方提升运营效率的关键环节。保理池服务能够帮助甲方将分散的应收账款集中管理，通过乙方的专业运作实现资金的快速回笼，同时降低信用风险。

乙方的保理池服务模式通过整合甲方多笔应收账款，形成标准化、可批量处理的业务池，利用金融科技手段提升服务效率，为甲方提供灵活、低成本的融资方案。双方基于平等自愿、诚实信用的原则，经友好协商，达成如下协议。本协议的履行将有助于甲方优化资金结构，降低运营成本，同时增强其在市场中的竞争力；对于乙方而言，通过服务甲方，能够扩大业务规模，提升市场占有率，实现双方共赢。协议的背景条件包括但不限于甲方的业务规模、应收账款特性、信用资质，以及乙方的服务能力、风控标准等，均符合本协议约定的合作前提。双方均确认已充分了解本协议内容，并愿意严格履行各自的权利与义务，确保保理池业务的顺利开展。

第一条协议目的与范围

本协议的主要目的在于明确甲乙双方在保理池业务中的权利与义务，规范保理池服务的操作流程，确保甲方能够通过乙方的专业服务，高效、安全地管理和融资其产生的应收账款，优化资金使用效率，同时保障乙方作为服务提供方的合法权益。本协议涉及的保理池业务具体内容包括但不限于：甲方将其销售商品或提供服务所产生的、经乙方认可的应收账款纳入保理池；乙方对池内应收账款进行管理、风险控制、融资服务（如应收账款转让、保理融资等）；双方就保理池的建立、运营、费用结算、争议处理等事宜进行约定。协议范围覆盖从应收账款入池申请、审核，到池内账款管理、融资发放、账期管理、到期催收、费用结算等全部业务流程，并适用于双方在本协议项下产生的所有相关活动。

第二条定义

为本协议之目的，除非上下文另有明确约定，下列术语具有以下含义：

“保理池”指本协议项下，由甲方选择并提交给乙方进行统一管理的、具有可转让性的应收账款集合，该集合以池为单位进行整体管理和融资操作。

“应收账款”指甲方因销售商品、提供服务等合法经营活动，应向其客户收取的金钱债权，包括但不限于现销账款、赊销账款及其他具有可转让性的金钱债权。

“融资比例”指乙方根据风险评估及双方约定，同意对保理池内应收账款提供融资支持的最高比例。

“服务费”指乙方为提供本协议约定的保理池服务而向甲方收取的费用，包括但不限于管理费、融资费、手续费等。

“风险准备金”指乙方根据业务需要，为覆盖潜在损失而计提的资金储备。

“通知”指根据本协议约定或法律法规规定，一方以书面形式（包括但不限于专人递送、挂号信、电子邮件等）向另一方发出的任何通知、要求或声明。

第三条双方权利与义务

1.甲方的权力与义务：

（1）**权力**：甲方有权根据自身经营需要，选择符合条件的应收账款纳入保理池；有权要求乙方按照协议约定提供高效、专业的保理池服务；有权获取保理池运营的各类报告，包括但不限于入池账款明细、融资发放情况、账期管理数据、费用结算清单等；有权对乙方提供的保理池服务提出合理化建议；在符合协议约定及乙方面临合理催告的前提下，有权根据自身资金安排选择提前结清池内部分或全部融资款项。

（2）**义务**：甲方应确保其是所提交应收账款的合法债权人，且应收账款的产生符合国家法律法规及行业规范，有权对外进行追索；甲方应按照协议约定，及时、准确、完整地向乙方提交入池应收账款的相关资料，并保证资料的真实性、合法性和有效性；甲方应配合乙方对入池应收账款进行必要的尽职和风险评估；甲方应负责对其实际债务人进行有效的催收管理，并应乙方要求提供必要的协助；甲方应按照协议约定，按时足额向乙方支付服务费及其他应付款项；甲方应保证其提供的客户信息、交易信息等不侵犯任何第三方的合法权益，若因此产生纠纷，由甲方承担全部责任；甲方应指定专门联系人及授权代表，负责与本协议相关的沟通、文件处理及授权事宜，并及时更新联系方式。

2.乙方的权力与义务：

（1）**权力**：乙方有权对甲方提交的入池应收账款进行形式及实质审查，并根据内部风控政策决定是否接纳及具体的融资条件；乙方有权按照协议约定向甲方收取服务费及其他应付款项；乙方有权要求甲方提供履行协议所必需的补充资料或进行说明；乙方有权根据市场利率及风险状况，设定融资利率或费率；乙方有权对保理池内的应收账款进行统一管理，包括但不限于账款催收、账期调整、风险预警等；乙方有权根据协议约定及风险评估结果，决定是否提前收回部分或全部融资款项。

（2）**义务**：乙方应按照协议约定，在收到甲方入池申请及完整资料后，在合理时间内完成审核，并通知甲方审核结果；乙方应确保其提供的保理池服务符合国家相关法律法规及监管要求，并建立完善的风险管理体系；乙方应根据协议约定的融资比例及额度，及时向甲方发放融资款项；乙方应负责对保理池内的应收账款进行专业化管理，包括但不限于建立账款档案、进行账期监控、采取必要的催收措施、处理异常账款等；乙方应定期向甲方提供保理池运营报告，详细披露池内账款变动、融资发放与回收、费用结算等情况，确保信息透明；乙方应妥善保管甲方提供的商业秘密及客户信息，未经甲方书面同意，不得向任何第三方披露，但法律法规另有规定或监管机构要求的除外；乙方应设立专门团队负责保理池业务的处理，确保服务质量和效率；乙方应在发生重大风险事件或涉及乙方重大利益时，及时通知甲方；乙方应按照协议约定，配合甲方进行争议解决或诉讼程序。

第四条价格与支付条件

双方同意，乙方提供本协议项下的保理池服务，依据以下价格条款及支付条件执行：

1.**价格构成**：甲方应向乙方支付的服务费包括但不限于管理费、融资费及手续费。具体费率及计算方式如下：

（1）**管理费**：甲方应按照保理池内应收账款月均余额的XX%向乙方支付月度管理费。该费率可根据市场情况及双方协商在协议期内进行调整，调整频率不超过每年一次。

（2）**融资费**：对于甲方从乙方获得的融资款项，甲方应按照实际融资金额及约定的融资利率（或年化利率XX%）支付融资利息。融资利率以协议约定为准，如需调整，遵循本协议关于利率调整的约定。

（3）**手续费**：甲方发生特定行为时，如单笔大额应收账款入池、提前结清融资、或有其他增值服务时，应向乙方支付相应手续费。具体标准由双方另行约定或在发生时协商确定。

2.**支付方式**：甲方应通过银行转账方式将服务费支付至乙方指定的以下银行账户：

开户名称：XX保理服务有限公司

开户银行：XX银行XX支行

银行账号：XXXXXX

乙方有权在协议签署后要求甲方提供或更新上述支付信息，甲方应及时配合。

3.**支付时间**：

（1）**管理费**：甲方应于每个自然月结束后X个工作日内，根据当月保理池应收账款余额计算出的管理费金额，向乙方支付当月管理费。

（2）**融资费**：融资利息应按实际占用资金天数及约定利率计算，甲方应在每次融资发放后或按双方约定的周期（如每月、每季）随管理费一并支付。

（3）**手续费**：手续费应在相关行为发生之日起X个工作日内，根据约定标准向乙方支付。

甲方应确保支付款项到达乙方账户，任何因甲方原因导致的支付延迟或失败，视为甲方违约。

4.**税费承担**：双方各自承担因其交易行为产生的相关税费，除非法律法规另有规定或本协议另有明确约定。乙方在向甲方开具服务费发票时，应列明各项费用明细。

5.**价格调整**：除协议另有约定外，协议项下的各项价格及费率在协议有效期内保持不变。如遇国家政策调整或市场环境发生重大变化，双方有权在提前X日书面通知对方并协商一致后，对价格条款进行相应调整。

第五条履行期限

1.**协议有效期**：本协议自双方授权代表签字并加盖公章（或合同专用章）之日起生效，有效期为X年，自YYYY年MM月DD日起至YYYY年MM月DD日止。协议期满前X个月，如双方均有意继续合作，应另行协商签订续约协议。

2.**保理池服务期限**：保理池服务的起始时间以甲方首批应收账款成功入池之日为准，或以双方书面确认之日开始计算。在本协议有效期内，只要保理池内有有效应收账款，乙方应持续提供保理池服务，直至协议终止或双方另有书面约定。

3.**关键时间节点**：

（1）**入池申请周期**：甲方应于每月X日前完成当月应收账款的入池申请准备工作，并提交相关资料给乙方审核。

（2）**融资到账时间**：在甲方提交完整入池资料并通过乙方审核后，乙方应于X个工作日内将融资款项划转至甲方指定账户。

（3）**报告提供时间**：乙方应于每个自然月结束后X个工作日内，向甲方提供上一月度的保理池运营报告。

（4）**费用支付时间**：参照本协议第四条关于支付时间的约定执行。

4.**提前终止**：双方均有权在协议有效期内，因特定原因经书面通知对方并协商一致后提前终止本协议。提前终止协议后，双方应结清所有未付款项，并按照约定处理保理池内剩余应收账款及相关事宜。

第六条违约责任

1.**甲方违约责任**：

（1）**未按时支付款项**：若甲方未按照本协议第四条约定的期限和金额向乙方支付服务费（包括管理费、融资费、手续费等），每逾期一日，应按逾期支付金额的XX%向乙方支付违约金。逾期超过X日，乙方有权暂停提供保理池服务，直至甲方付清全部欠款及违约金。若因甲方支付延迟导致乙方产生额外费用（如催收费用、资金成本增加等），由甲方承担。

（2）**提供虚假资料**：若甲方在入池申请中提供虚假、不完整或误导性的资料，导致乙方做出错误判断或遭受损失（包括但不限于融资损失、坏账损失等），甲方应赔偿乙方因此遭受的全部直接经济损失。乙方还有权单方面解除本协议，并要求甲方支付已产生的全部服务费用及违约金。

（3）**违反保密义务**：若甲方违反本协议第二条关于保密的规定，泄露在合作中获悉的乙方商业秘密或客户信息，给乙方造成损失的，甲方应承担赔偿责任。乙方有权要求甲方立即停止违约行为，并可根据损失程度要求甲方支付违约金，违约金计算上限不超过甲方因违约行为给乙方造成的直接经济损失总额。

（4）**未配合尽职或催收**：若甲方无正当理由拒绝或拖延配合乙方进行应收账款尽职、风险评估或必要的催收协助，影响乙方正常履约的，甲方应承担由此给乙方造成的效率损失或潜在风险增加，并可能被乙方要求支付额外的费用。

（5）**提前结清违约**：若甲方在融资尚未到期的情况下要求提前结清，且未按协议约定支付提前结清手续费或因提前结清导致乙方资金使用效率降低等损失的，甲方应承担相应责任，可能包括支付违约金或赔偿乙方损失。

2.**乙方违约责任**：

（1）**未按时放款**：若乙方在甲方提交完整且符合条件的入池资料后，无正当理由未按照本协议第五条约定的期限向甲方发放融资款项，每逾期一日，应按当次应放款金额的XX%向甲方支付违约金。逾期超过X日，甲方有权解除本协议，并要求乙方退还已收取但未提供相应服务的费用，并支付违约金。

（2）**违反融资承诺**：若乙方无正当理由单方面降低对保理池应收账款的融资比例或拒绝发放甲方已获批准的融资额度，甲方有权要求乙方说明理由，并可根据情况要求乙方赔偿因此造成的资金损失。

（3）**泄露甲方信息**：若乙方违反本协议第二条关于保密的规定，泄露在合作中获悉的甲方商业秘密或客户信息，给甲方造成损失的，乙方应承担赔偿责任。甲方有权要求乙方立即停止违约行为，并可根据损失程度要求乙方支付违约金，违约金计算上限不超过甲方因违约行为给自身造成的直接经济损失总额。

（4）**未尽管理或催收义务**：若乙方作为保理池管理人，未能勤勉尽责地履行账款管理、风险监控或催收职责，导致应收账款发生重大损失（如乙方明知或应知存在明显风险仍提供服务，或催收不力导致坏账），乙方应承担相应的赔偿责任。甲方有权要求乙方赔偿损失，并可根据严重程度解除本协议。

（5）**错误收费**：若乙方错误地向甲方收取了本协议项下未发生的费用，应在发现后X日内通知甲方并退还。若因乙方错误收费给甲方造成其他不便或损失，乙方应予以赔偿。

3.**违约金的限制**：本协议约定的各项违约金旨在弥补守约方因违约行为所遭受的直接经济损失。任何一方行使违约金请求权时，应提供相应的证据证明其实际损失。若违约金不足以弥补实际损失的，守约方有权进一步要求违约方赔偿不足部分。但双方约定，任何一方因本协议产生的单次违约金请求权，其总额原则上不超过本协议预估年交易额的XX%（或约定具体金额），以较低者为准。

4.**不可抗力导致的违约**：若因不可抗力（定义见本协议第X条）事件导致一方无法履行其在本协议项下的全部或部分义务，该方不承担违约责任，但应在不可抗力事件发生后X日内书面通知另一方，并提供相关证明文件。双方应根据不可抗力事件的影响，协商决定是否延期履行、部分履行或解除协议。因不可抗力造成的损失，双方各自承担。

5.**争议解决期间的违约**：在争议解决期间，除双方另有书面约定外，本协议中关于保密、通知、费用承担等非争议焦点条款仍然有效，相关违约责任按照约定执行。

6.**责任竞合**：若同一违约行为同时符合本协议多项违约责任条款，守约方有权选择最有利于自己的条款主张权利。

第七条不可抗力

1.**定义**：本协议所称“不可抗力”是指双方不能预见、不能避免并不能克服的客观情况，包括但不限于：自然灾害（如地震、台风、洪水、海啸等）、战争、动乱、政府行为（如法律、法规的修订或政策变化）、流行病疫情、网络攻击或系统故障、火灾、爆炸以及其他类似事件。不可抗力事件应自其发生之日起持续一定时间（通常指连续X天或X个月），足以阻碍一方履行其在本协议下的部分或全部义务。

2.**通知与证明**：若一方因不可抗力事件而无法履行或延迟履行其在本协议项下的义务，该方应在不可抗力事件发生后X日内，以书面形式通知另一方，详细说明不可抗力事件的情况、影响范围以及预计持续的时间。通知应附带不可抗力事件的相关证明材料（如政府部门公告、新闻报道、保险理赔文件等）。若不可抗力事件持续超过X日，双方应再次协商确认后续履约安排。

3.**责任免除**：因不可抗力事件导致一方或双方无法履行或完全履行本协议项下的任何义务，受影响方根据不可抗力通知及证明，可部分或全部免除因该不可抗力事件造成的违约责任。不可抗力影响的范围和持续时间由双方根据实际情况和通知证明材料协商确定。若不可抗力事件导致协议目的无法实现，双方均有权解除本协议，并可根据实际情况互不承担违约责任或只承担有限的赔偿责任（如已产生的费用结算）。

4.**持续影响**：即使不可抗力事件消除，受影响方仍需在合理期限内尽力恢复履行义务。若不可抗力事件的影响持续存在，双方应再次协商处理协议的后续事宜，包括但不限于调整履行期限、变更履行方式或解除协议。

5.**不可免除的责任**：因不可抗力事件导致一方延迟履行义务，若该延迟履行给另一方造成了额外的直接损失（如额外的资金成本、市场机会损失等），受损失方仍有权要求受影响方承担赔偿责任，但赔偿范围应以实际损失为限。

第八条争议解决

1.**协商**：凡因本协议引起的或与本协议有关的任何争议，双方应首先通过友好协商的方式解决。协商应本着公平、合理的原则进行，由双方授权代表在合理时间内达成一致解决方案。

2.**调解**：若协商未能解决争议，双方同意在协商不成后X日内，共同选择一家中立的第三方调解机构（如XX调解中心）进行调解。调解应遵循自愿、平等、保密的原则。调解达成协议的，双方应签署调解书，调解书经双方签字盖章后具有约束力，双方应自觉履行。调解不成的，或双方在调解期限内未达成调解协议的，应进入下一步争议解决程序。

3.**仲裁**：若协商和调解均未能解决争议，双方同意将争议提交至XX仲裁委员会（或根据届时有效的仲裁规则约定的其他仲裁机构），按照申请仲裁时该会现行有效的仲裁规则进行仲裁。仲裁裁决是终局的，对双方均有约束力。仲裁地点为XX市。仲裁过程中，除非双方另有约定，仲裁费用（包括仲裁费、律师费等）由败诉方承担，或根据仲裁规则由双方合理分担。在仲裁期间，除争议事项外，双方应继续履行本协议的其他条款。

4.**诉讼**：作为仲裁的替代方案，若双方在本协议签署时或争议发生前明确约定通过诉讼解决争议，则争议应向有管辖权的人民法院提起诉讼。管辖法院的选择适用中华人民共和国相关法律关于地域管辖和级别管辖的规定，原则上约定为被告住所地或合同履行地的人民法院（根据协议具体约定选择其一或同时约定）。诉讼过程中，双方应遵守法院的审判程序，并承担相应的诉讼费用。

5.**法律适用**：上述争议解决方式的选择（协商、调解、仲裁或诉讼）应在本协议有效期内保持一致。任何一方不得单方面更改争议解决方式，除非获得另一方的书面同意。所有争议均适用中华人民共和国法律（为本协议之目的，不包括香港特别行政区、澳门特别行政区和台湾地区的法律）进行解释和裁判。

第九条其他条款

1.**通知**：本协议项下的所有通知、请求、要求或其他通信，均应以书面形式（包括但不限于专人递送、挂号信、快递服务、传真或电子邮件）发送至本协议“当事人信息”中载明的地址或邮箱。任何一方变更联系方式，应提前X日书面通知另一方。通过电子邮件发送的通知，发出时视为送达；通过专人递送或挂号信发送的通知，寄出后X日视为送达；通过传真发送的通知，发送成功后视为送达。以电子邮件或传真发送的通知，若需确认送达，应要求对方回复确认。

2.**完整协议**：本协议及其附件构成双方就本协议标的事项达成的完整协议，取代双方此前就此达成的所有口头或书面协议、谅解或安排。任何对本协议的补充或修改，均须经双方授权代表书面签署补充协议后方能生效。补充协议与本协议具有同等法律效力。

3.**可分割性**：若本协议任何条款被有管辖权的法院或仲裁机构认定为无效、非法或不可执行，该条款的无效不应影响本协议其他条款的效力。双方应协商替换为内容最接近、合法有效的条款，以代替原无效条款。

4.**独立条款**：本协议各条款应被视为独立存在，任何一条款的未能完全履行不应影响其他条款的效力与履行。

5.