银行扫黑除恶课件

银行扫黑除恶课件汇报人：XX目录01扫黑除恶背景介绍02扫黑除恶相关法规03银行业务中的风险点04防范措施与合规要求06课件使用与推广05案例分析与经验分享扫黑除恶背景介绍PART01国家政策背景党中央、国务院自2018年起部署扫黑除恶，保障社会稳定。政策部署2018-2020年开展专项斗争，2021年后转入常态化。专项斗争银行业务风险黑恶势力介入信贷，导致坏账增多，威胁银行资产安全。信贷领域风险非法资金通过银行流转，增加洗钱风险，损害银行声誉。资金流转风险扫黑除恶意义扫黑除恶有效打击犯罪，维护社会秩序，保障人民安居乐业。维护社会稳定清除银行领域黑恶势力，保护金融安全，促进经济健康发展。净化金融环境扫黑除恶相关法规PART02相关法律法规01反有组织犯罪法明确有组织犯罪定义，规范预防治理体系，依法惩治黑恶势力。02银保监专项通知银行业保险业常态化扫黑除恶，严控资金流向，规范催收行为。法规执行要点各部门需按职责配合，确保法规执行到位明确责任分工对违规行为依法追责，保障法规权威性严格责任追究建立评估体系，定期审查法规执行效果强化监督机制010203违法案例分析沙头角海关郑小梧组织集体受贿放纵走私，被判六年有期徒刑并处罚金。走私护私受贿湖南泸阳镇杨小韩违规举办乔迁宴，引发严重后果。违规操办宴席广西国税局蒋剑林酒后殴打同事致死，被判十五年有期徒刑。酒后滋事致死银行业务中的风险点PART03贷款业务风险贷款业务风险信用风险借款人可能因各种原因无法按时还款，导致银行面临资金损失。操作风险贷款流程中若存在操作不当或违规行为，可能引发法律纠纷和财务损失。反洗钱风险洗钱助长犯罪：洗钱为毒品、恐怖主义等犯罪提供资金支持，反洗钱可切断其资金链。反洗钱护金融：防止非法资金流入，维护金融系统稳定，避免公众信任受损。0102反洗钱风险内部管理风险人员管理风险员工行为监管不足，可能引发内外勾结等风险。制度执行漏洞内部管理制度执行不严，易滋生违规操作空间。0102防范措施与合规要求PART04风险防范措施定期开展扫黑除恶培训，提升员工识别与防范风险能力。加强员工培训建立全方位监控机制，及时发现并处理可疑行为。完善监控体系合规操作流程01客户身份核实严格核实客户身份信息，确保业务办理合规，防范不法分子利用漏洞。02交易监控审查对异常交易进行实时监控与定期审查，及时发现并阻止可疑行为。员工培训与教育01扫黑除恶知识组织员工学习扫黑除恶相关法律法规，增强法律意识。02合规操作培训开展合规操作培训，确保员工在日常工作中遵守规定，防范风险。案例分析与经验分享PART05典型案例剖析高息揽储骗局暴力催收事件01某银行员工以高息为诱饵，非法吸收公众存款，最终被依法惩处，揭示高息风险。02某银行外包催收公司采用暴力手段，引发社会关注，银行因此承担连带责任。防范经验交流掌握识别可疑交易、异常行为的技巧，及时阻断黑恶势力资金链。识别风险信号01定期开展扫黑除恶专题培训，提升员工对黑恶行为的敏感度和应对能力。加强内部培训02改进措施建议建立健全内部监督体系，确保扫黑除恶工作落实到位。完善监督机制定期开展扫黑除恶专题培训，提升员工识别与应对能力。加强员工培训课件使用与推广PART06课