非法集资活课件

非法集资活课件汇报人：XX目录壹非法集资概述贰非法集资的识别叁非法集资案例分析肆法律对非法集资的规定伍预防非法集资的策略陆应对非法集资的行动指南非法集资概述第一章定义与特征01非法集资定义未经批准，向不特定对象筹集资金的行为。02非法集资特征具有非法性、公开性、利诱性、社会性等特征。非法集资的类型债权债务型以高息为诱饵，通过借款形式非法吸收公众资金。股权投资型虚构项目或企业，以股权投资名义非法集资。非法集资的危害个人财产受损参与者资金常被非法挥霍转移，导致血本无归社会秩序受扰易引发治安问题，破坏经济金融秩序稳定非法集资的识别第二章常见的欺诈手段01虚构项目编造虚假投资项目，以高额回报为诱饵吸引投资者。02虚假宣传夸大投资收益，隐瞒风险，误导投资者做出错误决策。风险识别技巧非法集资常以超高回报为诱饵，需警惕不切实际的收益承诺。观察回报承诺正规机构有合法资质，可通过官方渠道核查其注册、经营信息。核查资质背景防范意识培养学会辨别高息诱惑、虚假宣传等非法集资常见手段。识别非法宣传01投资前仔细核查项目真实性，不轻信口头承诺，选择正规渠道。谨慎投资选择02非法集资案例分析第三章经典案例回顾以区块链为噱头，非法集资4239万元，代币市值暴跌致投资人损失惨重。虚拟货币骗局03虚构养老项目，非法吸收公众资金1.2亿元，造成集资参与人损失超1亿元。养老服务诈骗案02以投资旅游项目为名，非法集资4200余万元，涉及230余名投资人。科技公司集资案01案例教训总结高息背后往往隐藏巨大风险，投资者需保持理性，切勿贪图高息。01警惕高息诱惑投资前务必核实项目真实性，避免被虚假项目所蒙骗。02核实项目真实性防范措施建议增强风险意识核实信息来源01提高公众对非法集资的识别能力，警惕高息诱惑。02投资前仔细核查公司资质与项目真实性，避免受骗。法律对非法集资的规定第四章相关法律法规01非法集资定义未经许可向不特定对象吸收资金，承诺还本付息或回报。02法律责任界定非法集资人最高可处集资金额1倍罚款，协助人处违法所得3倍罚款。法律责任与后果01非法集资或判刑，最高可至无期，并处罚金或没收财产。02需返还集资款，可能面临罚款、吊销执照等处罚。刑事责任民事与行政责任法律救济途径对非法集资行政处理不服，可申请行政复议纠正行政复议途径非法集资受害者可向法院起诉，维护合法权益司法诉讼途径预防非法集资的策略第五章政府监管措施01监测预警机制建立非法集资监测预警机制，运用大数据技术加强风险研判。02严格准入管理规范企业名称与经营范围，禁止非法集资相关字样使用。金融机构责任监测预警宣传教育0304建章立制简介：建制度、强宣传、严监测，防非法集资风险。0102金融机构责任公众教育与宣传宣传非法集资相关法律，让公众了解其违法性和后果。普及法律知识通过宣传提升公众对非法集资风险的认知，避免盲目投资。增强风险意识应对非法集资的行动指南第六章投资者自我保护投资前详细调查项目背景，不轻信高收益承诺，避免盲目跟风。谨慎选择项目不随意透露个人财务信息，防止被不法分子利用进行非法集资活动。保护个人信息报告与举报流程及时记录非法集资活动的关键信息，如时间、地点、参与人员等。发现非法集资0102通过正规渠道，如公安机关、金融监管部门等，提交详细报告。向相关部门报告03积极配合相关部门调查，提供必要证据和信息，助力打击非法集资。